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關鍵詞：格式合同 成本收益 交易成本 完善
一、格式合同產(chǎn)生的根源
在較多闡述格式合同產(chǎn)生根源的文章中，大多談到格式合同由規(guī)模經(jīng)濟和壟斷市場的出現(xiàn)而大量產(chǎn)生。
一方面，格式合同產(chǎn)生和發(fā)展的直接原因，是為了適應社會經(jīng)濟發(fā)展的要求，提高交易效率和節(jié)約交易成本。經(jīng)濟是決定一切的基礎。格式合同的成長與壯大，與其他許多社會現(xiàn)象一樣，與經(jīng)濟發(fā)展息息相關。19世紀中葉以后，自由經(jīng)濟制度蓬勃發(fā)展，資本的漸趨集中和大規(guī)模生產(chǎn)的日益形成，導致了產(chǎn)品的規(guī)格化和銷售的系統(tǒng)化，造成生產(chǎn)與消費嚴重分化、對立。水、電、氣等公用事業(yè)日益發(fā)達，這些企業(yè)面對的是為數(shù)眾多的不特定消費者，相互之間進行的是頻繁重復、內(nèi)容固定的各種交易。在這種情況下，如果仍然按照普通的訂約方式，通過對合同條款反復協(xié)商來確定雙方的權利義務，顯然已不實際。簡化契約訂立程序，成了企業(yè)與消費者的共同愿望。于是，為了滿足社會經(jīng)濟機高效運轉的需要，縮短交易時間、降低交易成本，一種毋須交易雙方反復討價還價的格式合同便應運而生。
另一方面，壟斷的出現(xiàn)與壟斷勢力的日益膨脹，是格式合同產(chǎn)生與發(fā)展的重要根源。格式合同的產(chǎn)生可能有各種各樣的客觀原因，但最主要的是格式合同的要約人在經(jīng)濟地位上的優(yōu)勢地位，而這種優(yōu)勢又來源于格式合同使用者在法律或事實上的壟斷。壟斷是自由競爭發(fā)展到一定程度而導致的必然結果。格式合同的出現(xiàn)是與大規(guī)模企業(yè)的產(chǎn)生密切相關。殘酷的競爭，使許多企業(yè)被無情地淘汰，而實力相對雄厚的少數(shù)者則在這一角逐中不斷發(fā)展壯大，最終在某一行業(yè)或領域取得優(yōu)于其他同類企業(yè)的地位。壟斷的形成使企業(yè)之間純粹的競爭日漸衰落。壟斷行業(yè)中通過采用格式合同的形式，節(jié)省了消費者和生產(chǎn)者簽訂特定促銷契約的交易成本而提高了效率，同時還能在一定程度上減少交易風險。一般認為，格式合同首先出現(xiàn)于西方國家公用事業(yè)領域，其后銀行、保險、制造、出版、紡織各業(yè)逐一效仿。我們知道，公用事業(yè)從其產(chǎn)生起就帶有濃厚的壟斷色彩，經(jīng)營公用事業(yè)的公司總是獨占某一地區(qū)乃至全國的市場，某些行業(yè)如鐵路、郵電等還是國家壟斷經(jīng)營。
筆者認為，除上述兩方面原因外，減少由于締約雙方信息不對稱帶來的交易成本，也是格式合同產(chǎn)生并且仍活躍與市場交易中的重要原因。交易成本，就是在一定的社會關系中，人們自愿交往、彼此合作達成交易所支付的成本，也就是人-人關系成本，它與一般性的生產(chǎn)成本（人-自然界關系成本）相區(qū)別。由于科技的發(fā)展，產(chǎn)品的技術含量提高，合同的一方當事人無法了解特定領域內(nèi)標的物的真實、全面的信息，缺乏關于合同的重要信息。信息的缺乏會增加交易成本，減少商品流通，延緩經(jīng)濟發(fā)展。而讓當事人在訂立合同前，充分了解合同內(nèi)容、專業(yè)知識又是不現(xiàn)實和不理智。一般而言，當獲取信息成本超過獲悉信息后的預期收益時，信息不靈通的狀態(tài)就是理性。格式合同恰恰可以彌補當事人對特定領域內(nèi)的信息不足。格式合同一般都是組織專門人員經(jīng)過周密研究后制定的，有的合同（如公共事業(yè)類）是國家主管部門或行業(yè)自律部門專門制定，其條款細致全面，內(nèi)容具體明確，權利義務及責任劃分、糾紛處理等事項規(guī)定協(xié)調(diào)一致，克服了單個人與之簽訂合同時內(nèi)容不確定的缺陷，并彌補了相對人在法律知識和專業(yè)技術知識方面的不足。
二、格式合同的成本與收益分析
格式合同自其產(chǎn)生之日就存在效率與公平、效益與正義的矛盾。法律的諸價值發(fā)生沖突時，就涉及法律的價值取向問題。
（一）格式合同的收益
格式合同自其問世以來，就遭到傳統(tǒng)民商法的抨擊，但仍以其強大的生命力在交換領域站穩(wěn)腳跟，并且迅速發(fā)展，以致成為許多領域（如公用事業(yè)）交換形式的主流。這一狀況是由格式合同本身所具有的不同于別種合同類型的特質(zhì)所決定的。但這也不能簡單地歸咎于格式合同。導致消費者利益受損的，并不是格式合同本身，傳統(tǒng)的契約自由和公正原則也不是沒有缺陷。正如梁慧星指出：“向來為人們所崇尚的契約自由從一開始就存在某些缺陷”，“它很少注意到締約人之間不平等關系”。人與人之間的差別是客觀存在的，人們總是在一定的社會經(jīng)濟條件下，尤其是在特定領域中消費者因對專業(yè)知識了解不足，影響雙方在締約過程中的平等、公正和契約自由。因此，契約自由及其與公正的因果關系的理念是法學家們設計的一種預想模式，“是一種理想公正，它與現(xiàn)實社會中的事實公正是永遠也不可能完全重合的”。在社會主義市場經(jīng)濟中，格式合同所具有的優(yōu)越性更為突出和廣泛。
首先，格式合同的采用對于相對人來說，可以避免交易談判的麻煩，簡化手續(xù)，節(jié)省交易成本和時間。市場中任何交易都是有成本的。任何交易都離不開交易成本與交易所耗時間這兩個因素，隨著科學技術水平的提高和交易背景的日漸復雜，締結合同本身不再是沒有代價的了?，F(xiàn)代商業(yè)環(huán)境中，交易所涉及到的社會背景與法律問題使得談判必須相應的經(jīng)濟、技術、法律專家以及翻譯的高價服務，快速的交通與通信也必不可少，這一切所需的費用實際上都是交易成本。在大量激增和日益頻繁的交易類型中，提供商品或服務者，如與個別相對人逐一逐點磋商合同內(nèi)容，其締約成本將會很高，此點毋庸置疑。
其次，格式合同有利于事先明確各自的責任范圍，風險分擔、預估生產(chǎn)成本。格式合同一般出自熟悉相關的行家之手，他們能夠較詳盡地預見格式合同中可能出現(xiàn)的各種問題，并在合同中對合同上負擔及風險的分配作出相應的規(guī)定。格式合同條款使用人可以以此類條款預防風險的發(fā)生（如動產(chǎn)出賣人以格式合同條款保留標的物之所有權至買受人付清全部價金），限制風險的范圍（如預售房屋之出賣人在其格式合同中規(guī)定：“出售房屋之精確面積以地政機關復丈結果為準，若復丈結果與本契約書所載面積不符，而其增減范圍在2%以內(nèi)者，互不增減價金總額”），甚至移轉風險予他方當事人，同時預估多項風險發(fā)生的幾率，以預先精確計算成本、利息、危險負擔、付款期限、統(tǒng)計耗損等，從而形成合理的生產(chǎn)成本，確定商品或服務的價格，從而促進企業(yè)的合理化經(jīng)營。
再次，格式合同的采用有利于增進交易安全，避免訟爭，以利商業(yè)的穩(wěn)定。格式合同的訂立采用書面形式，其合同條款明確而細致，特別是格式合同中關于風險分配的條款，使得合同不履行時，當事人雙方的責任和風險明確。且格式合同因其標準而確定保護了缺乏相關知識的一般消費者的利益，并因其形式上的固定而呈現(xiàn)一種強制的平等，對格式合同不加拒絕的所有被要約人都平等無差別地按照合同的規(guī)定享受權利和承擔義務，不受政治資歷、行政級別等因素的影響。
最后，格式合同的采用，有利于國家進行政策調(diào)控。現(xiàn)代市場經(jīng)濟是有調(diào)控的市場經(jīng)濟，格式合同條款的無協(xié)商性以及要約的長期性，使國家進行政策控制成為必要，否則，將嚴重影響廣大消費者的利益，釀成社會公害，妨害國家長遠經(jīng)濟目標的實現(xiàn)。
（二）格式合同的成本
格式合同的理論基礎是契約自由，但格式合同的發(fā)展最終背離了契約自由原則的本來意義。所謂契約自由原則，是指契約必須由當事人自由意志彼此一致才能生效，契約的內(nèi)容由當事人自由決定，契約的方式以及相對人的選擇等由當事人決定，任何人無權干涉。 而格式合同的相對方在訂約中居于附從地位，相對方不參與協(xié)商過程，只能對一方制訂的格式合同條款“要么接受，要么走開”。相對人不能就合同條款討價還價，因而相對方在合同關系中處于附從地位。正是由于雙方地位懸殊，格式合同使用人受利益之驅動常使格式合同以追求一己之最大利益為目標，常常制定出不公平條款。雖然，從經(jīng)濟分析的方式可以印證在特定場合格式合同是最有效率的。
格式合同還是以約定的方式排除任意性規(guī)范的適用來侵犯他人的權利而達到利己之目的，用一些隱含的語言、強制性條款、不當免責條款，以此來減少自己的風險，將風險轉嫁給相對人，任意掠奪相對人的利益，使得合同對對方不利。
三、從交易成本看格式合同的規(guī)制
交易成本的節(jié)約是格式合同產(chǎn)生的根源，筆者試從其根源來探討規(guī)制格式合同的問題。合適的法律規(guī)制應當于交易成本水平相適應，法律規(guī)則應盡量減少各方的交易成本使之達到均衡。從格式合同的發(fā)展來看，它產(chǎn)生于長期以來的商業(yè)貿(mào)易慣例的積淀。它的出現(xiàn)使交易談判的內(nèi)容相對固定化和程式化，減少了一對一方式談判的風險和摩擦，降低了交易成本，從經(jīng)濟學角度看，是有效率的。 但由于雙方當事人在地位上的差異，造成一方當事人經(jīng)濟弱勢地位，相對人只能被動地接受提供方訂立的格式條款，這樣的“效率”可能無償?shù)貭奚鄬θ说睦妫瑢е孪鄬θ说慕灰壮杀驹黾?，最終造成社會總成本的增加。因此，格式合同在追求效率的同時，也應當兼顧公平，以減少效率與公平之間的沖突。在構筑和完善立法、司法、行政和自律規(guī)制的過程中，突出保護處于弱勢地位的消費者、公平規(guī)則原則和引進競爭限制壟斷原則。
（一）保護弱勢地位的消費者、公平規(guī)則原則
隨著消費者權益保護法的發(fā)展，民法中的主體原型由“一元”變成“二元”，即從一個“自我決定、意思自治的個人”為單一主體模式，發(fā)展到保留形式上平等的個人、自治的“個人”與時刻處在需要法律提供外在保護的“弱者”并存的主體模式。我們應該承認人在各方面的不平等及其結果所產(chǎn)生的社會經(jīng)濟上的差異，對弱者加以保護；我們的法律應該在發(fā)現(xiàn)和權衡契約的權利和義務的基礎上，通過對弱者的保護體現(xiàn)民法對人的終極關懷，實現(xiàn)對處于各種社會層次的人作為其本身能得到廣泛的保護。
（二）引進競爭、限制壟斷原則
法律經(jīng)濟學家科斯和波斯納等主張通過市場競爭解決這一問題，即只要市場是競爭的市場，不是壟斷的市場，買方為了吸引顧客和在競爭中占優(yōu)勢，就必然提出一些有利于消費者的條款，其他競爭者競相仿效，就會使價格趨于成本，風險責任的確定有利于消費者。消費者保護與市場的自由競爭度有關,自由競爭是保護消費者最好的辦法,在市場失靈的情況下，運用國家干預對市場結構和市場行為進行調(diào)節(jié)和控制,對壟斷進行限制,豐富市場中消費者的選擇對象，滿足消費者的選擇權,從格式條款的源頭上對不合理的免責條款加以化解至關重要。
[參考文獻]
[1]蘇號朋.《格式合同條款研究》，中國人民大學出版社，2004年版。
[2]杜軍.《格式合同研究》，群眾出版社，2001年版。
【關 鍵 詞】經(jīng)濟法/社會整體經(jīng)濟利益/價值
隨著改變開放的深入進行，社會主義市場經(jīng)濟法律體系的逐步建立，對經(jīng)濟法的研究亦須進一步深化。筆者擬就經(jīng)濟法的一些基本理論問題略述拙見，求教于專家和同仁。
一、經(jīng)濟法的基石范疇
任何一門學科，均為范疇邏輯推演、序列而生的范疇體系。其中作為邏輯起點，規(guī)定并貫穿著整個體系衍生的，則為基石范疇。它在體系中居于奠基和起始的核心地位，因而只能是一個。筆者認為，經(jīng)濟法的基石范疇是社會整體經(jīng)濟利益，也就是狹義上的社會利益。社會利益廣義上包括物質(zhì)利益和精神利益；狹義上則指社會物質(zhì)利益，也就是社會經(jīng)濟利益，既蘊含現(xiàn)實利益，也蘊含將來利益。社會整體經(jīng)濟利益與個人利益、集體利益、國家利益相對，它蘊含著后者的某些成分，但又不是后者的集合或某種利益的簡單相加，而是后者合力的結果或有機總和。
筆者之所以將社會整體經(jīng)濟利益作為經(jīng)濟法的基石，就是因為利益是法律產(chǎn)生的根源，是劃分法律部門的實質(zhì)標準，社會整體經(jīng)濟利益創(chuàng)造并發(fā)展了經(jīng)濟法。歷史已經(jīng)證明，法律產(chǎn)生的根源在于一定歷史時期的需求，主要是生產(chǎn)力發(fā)展的需求。這種需求總是體現(xiàn)為上層建筑對某種關系保護的需要，總是以某種利益的形式出現(xiàn)。因此，法律的實質(zhì)是利益法，即安排各種利益的制度。赫克曾指出：“法的每個命令都決定著一種利益的沖突：法起源于對立利益的斗爭，法的最高任務是平衡利益”[1]。因此，“利益——法律體系”可視為“經(jīng)濟基礎——上層建筑”的縮影。不同時期的不同利益需求，造就了不同的法律部門，并決定著其特有的調(diào)整對象和方法。比如：商品經(jīng)濟的發(fā)展，強調(diào)平等自由，要求保護個人（商人）利益，于是產(chǎn)生了以自由協(xié)調(diào)方式調(diào)整平等財產(chǎn)關系和人身關系的民（商）法；國家或稱之為公共利益的需求，產(chǎn)生了以命令強制方式調(diào)整行政關系的行政法。進入20世紀，正是由于有限資源與無限需求之間的緊張沖突，社會利益保護益愈迫切，經(jīng)濟法、社會法才應運而生。而二者的區(qū)別又在于社會法保護的是全方位的廣義社會利益，經(jīng)濟法保護的是狹義社會利益，具有鮮明“經(jīng)濟性”，而且主要在經(jīng)濟運行中發(fā)生效力。由上可見，劃分法律部門的實質(zhì)標準是利益，而不是調(diào)整對象和方法。利益與調(diào)整對象、方法之間是本質(zhì)與形式的關系。社會整體經(jīng)濟利益是經(jīng)濟法的立身之本，并蘊涵著經(jīng)濟法的內(nèi)在基本矛盾（即國家介入與社會自治的對立耦合），揭示著經(jīng)濟法的深層本質(zhì)（即社會性和經(jīng)濟性的有機統(tǒng)一），更以其固有的解釋力和推演力，完成了對經(jīng)濟法必然性（即產(chǎn)生發(fā)展規(guī)律）、應然性（即價值理念）和實然性（即規(guī)則制度安排）的整套邏輯貫穿（后面闡述），因而是經(jīng)濟法范疇的起始和核心。
二、經(jīng)濟法的性質(zhì)
公私法的劃分本是西方理論，前蘇聯(lián)和我國曾一度否認或回避，但在近現(xiàn)代社會，這種劃分是合乎客觀實際的。私法、公法的實質(zhì)區(qū)別就在于其分別保障個體合法權益的實現(xiàn)與國家公權力的正確行使。關于民商法的私法性、行政法的公法性，已為國內(nèi)法學界所公認，但對經(jīng)濟法的屬性卻頗有爭論。有的稱之為“公法”，有的稱之為“以公為主，公私兼顧”（筆者也曾持這種觀點），有的稱之為“社會法”，等等。筆者通過反思，以為經(jīng)濟法應是與上述稱謂都不相同的公私有機融合的新法域。這一性質(zhì)，可通過社會整體經(jīng)濟利益所賦予的經(jīng)濟法的內(nèi)涵、使命，社會經(jīng)濟利益促就機制矛盾運動導致經(jīng)濟法產(chǎn)生的過程以及經(jīng)濟法內(nèi)容屬性的剖析來說明。
社會整體經(jīng)濟利益賦予了經(jīng)濟法“社會優(yōu)位、個體基礎”的辯證內(nèi)涵。即在尊重個體利益的基礎上促就社會利益，以犧牲少數(shù)人的利益去贏得大多數(shù)人的利益，以犧牲較小的自由去爭取更大的自由，以“不自由”、“不利益”的方式去光大真正的自由和利益，進而實現(xiàn)社會利益與個體利益的各自最大化和相互和諧發(fā)展。當然，這是一種類似“帕累托效率”的理性狀態(tài)，但經(jīng)濟法的使命就在于不懈地迫近這一狀態(tài)。歷史經(jīng)驗與理論邏輯證明：個體私利的自由追求在一定程度上確能既利己，又利他，使社會整體經(jīng)濟利益隱存其中，并自發(fā)促就。換言之，社會自治機制在商品經(jīng)濟時期確能實現(xiàn)社會與個體的相對和諧。但在以高度社會化生產(chǎn)為前提的市場經(jīng)濟條件下，由于個體私利無限膨脹的天性，勢必危害社會并最終殃及自身，同時，市場本身存在著天然缺陷（如公共產(chǎn)品缺陷、信息不對稱、貧富兩極分化、通貨膨脹、經(jīng)濟危機、對宏觀經(jīng)濟作用有限、自我調(diào)節(jié)恢復作用有限等），因此，亟需要特別維護受到嚴重損害的社會整體經(jīng)濟利益，進而恢復經(jīng)濟自由與有序、個體利益與社會利益相對平衡的格局。這就需要依賴外力強行推進，對自由放任的社會自治機制予以修正。而修正的主體只能由“超社會”的最權威組織——國家（或國家聯(lián)合體）來充當，社會外力只能以國家公權力來體現(xiàn)，國家成為與市場相對的重要一級，“國家之手”與“市場之手”的交互并用便孕育了經(jīng)濟法的誕生?？梢?，經(jīng)濟法是地地道道的社會責任本位法，國家只是以社會及其整體利益的代表人身份出現(xiàn)的，所謂經(jīng)濟法是“國家干預經(jīng)濟之法”、“以國家經(jīng)濟生活為本體的公法”不能不說是一種偏解。正因為國家畢竟也是社會的一個組織，在發(fā)揮經(jīng)濟職能對社會經(jīng)濟進行規(guī)劃、引導、控制、調(diào)節(jié)和監(jiān)督的同時，又具有為自身利益“尋租”傾向，經(jīng)濟法才對經(jīng)濟權力的范圍和程序作出界定，以防范其放棄或濫用代表權，侵害、背離社會利益。另一方面，經(jīng)濟法又規(guī)制市場主體行為，抑制私權的惡意彌散，防止和排除對社會經(jīng)濟秩序的損害。經(jīng)濟法在對國民經(jīng)濟的調(diào)控管理中，既承接了公私法傳統(tǒng)理論的精華，如恪守“誠實信用”、“嚴格責任”和“控權規(guī)則”，又對其進行著超越性的變造，如實行“雙重限權”、“綜合規(guī)制”、“加重責任”，從而完成了橫跨兩大法域的嬗變，成為既不“公”，又不“私”，而是公私有機融合的高層次法部門，顯示出高屋建瓴的宏大氣魄。
誠然，20世紀的“社會本位”法哲學思潮，有力推動了“私法公法化”、“公法私法化”的進程，如私法中引入了誠實信用、善良風俗、權利不得濫用等社會性規(guī)則，對所有權絕對、契約自由、自己責任進行了社會性修正；公法中也大大拓寬調(diào)整范圍并大量充實行政指導、行政契約等彈性調(diào)整手段，但民商法、行政法的基本屬性卻依然未變。而經(jīng)濟法、社會法卻是本世紀法律體系適應社會本位思潮的兩大創(chuàng)新。而且經(jīng)濟法又不同于以環(huán)境法、勞動法、社會保障法為主要內(nèi)容的社會法，它是社會性與經(jīng)濟性的有機統(tǒng)一，是致力協(xié)調(diào)整個經(jīng)濟運行的法律部門。
關鍵詞：政府信用危機根源理論體制
作為維系社會共享價值、穩(wěn)定社會期望模式的復雜機制，“信用”是人類社會生活中必須面對的古老議題。社會信用體系主要包括政府信用、企業(yè)信用、個人信用等，其中政府信用在社會信用體系中占主導地位，整個社會信用都是基于政府信用來推動和發(fā)展的。就整個社會信用體系來看，政府信用也面臨著危機。分析當前我國政府信用危機的根源，并從根源上解決政府信用危機問題是構建和諧社會的需要。目前，我國政府信用危機的根源主要有以下幾個方面。
理論根源
政府信用理論雖然沒有被系統(tǒng)、完整地提出過，但是其它理論學派卻給這一理論提供了豐厚的理論基礎。委托—理論被廣大學者認為是政府信任的理論基礎之一，而委托—情況下的信息不對稱也恰恰是政府信用危機的理論根源。公眾將行政權委托給政府，是委托人，政府是公眾委托的人，政府根據(jù)公眾的授權采取行動完成委托的公共事務。而委托人要有效地控制人的行為，就需要了解人本身以及客觀環(huán)境的完全信息，了解什么樣的制度安排可以限制人的機會主義。
但是在現(xiàn)實生活中，一方面由于政府對信息的天然壟斷性，另一方面政府決策所要解決的問題也越來越專業(yè)，這些都會導致信息不對稱，使公眾對政府監(jiān)督約束困難。在政府權力缺乏有效監(jiān)督約束的情況下，委托人和人的關系可能完全顛倒過來，人由于掌握著公共權力而成為管理者。這樣政府為了追求自身利益最大化可能會出現(xiàn)反客為主漠視委托人意愿的現(xiàn)象，使公眾的意愿和利益得不到回應，公眾也就無法再信任政府。
體制根源
一是行政管理體制不規(guī)范。盡管政府行為的失信形式是多種多樣的，但本質(zhì)上都是一樣的，即政府未能正確有效地履行其管理和服務職能，不能滿意的回應公眾的期待和信任。受封建文化和計劃經(jīng)濟體制的深刻影響，我國政府尤其是地方政府行政管理體制不規(guī)范，某些管理者超越公眾給予的委托權力。部門之間、地方之間相互推諉責任或者相互爭奪利益的現(xiàn)象普遍存在。
二是約束、監(jiān)督制度不完善。在實際生活中，我國現(xiàn)行的行政監(jiān)督機制缺乏應有的力度，監(jiān)督達不到應有的效果。在行政監(jiān)督中監(jiān)督主體過多、監(jiān)督無力和監(jiān)督職能不明確以及缺乏獨立性現(xiàn)象普遍存在，這些導致權力機關監(jiān)督幾乎流于形式。
三是行政責任追究制度不健全。至今我國還沒有建立一套完整的行政責任追究賠償制度。政府決策危害了公共利益時，應對主要的政府責任人給予一定的懲罰，讓失信的行為和失信的責任、后果相對應。長期以來我國行政人員的權責主體很難劃分明確，即使有明確的責任主體，但是由于缺乏嚴格的行政程序規(guī)則，當面對行政責任問題時，無力追究或者是不去追究責任人的責任。
四是行政考核機制不健全。目前，對于政府官員的晉升考核機制不健全，過于看重政績和經(jīng)濟效益，忽略了把社會公眾的滿意度也作為一個考核標準。
能力根源
（一）財政能力有限
政府的存在和運作需要龐大的財政開支，如果財政能力弱小就會限制政府行政職能的履行。而政府行政職能的履行缺乏必要的經(jīng)費支持，使得政府的政策執(zhí)行缺乏物質(zhì)保障，政策執(zhí)行不力。財力的缺乏也會導致社會公共事業(yè)的服務滯后，像教育、衛(wèi)生、醫(yī)療、水電、交通等最基本的公共物品的供給不足。
（二）行政運作的能力低效
我國行政管理體制經(jīng)歷了二十幾年的改革，各級地方政府的機構設置幾經(jīng)調(diào)整、精簡，但至今仍存在機構臃腫、行政低效的局面。在同樣的財政能力條件下，一個運作能力強、可以高效運轉的行政管理機構，毫無疑問會比一個低效能的行政管理機構更能滿足社會發(fā)展和公眾的需求，令公眾滿意和信任。
（三）意識形態(tài)的動員能力較弱
在制度經(jīng)濟學中，意識形態(tài)是非正式制度安排最主要的內(nèi)容。價值觀念、社會道德、風俗習性等會在潛移默化中影響人們的選擇行為。正確的理念引導正確的行為，而錯誤的理念也常常導致錯誤的行政行為。政府危機表面上看是行政行為失范，但是從深層次上看是由于價值思想觀念引起的。對于政府來說，通過意識形態(tài)來調(diào)整和改變公眾的價值偏好，使其意識形態(tài)能為公眾接受，政府就會有很強的威信，就會得到人們的信任。相反如果政府的意識形態(tài)的動員能力很弱，就很難使得政府的意識為大眾接受。
（四）制度能力的短缺
提供制度規(guī)則是政府的一項重要功能和職責，政府根據(jù)社會需要設計和組織實施新的制度安排，來引導社會成員的行為和滿足公共利益的需要。政府也根據(jù)制度來為社會成員的行為設置合法的空間，來構建、維護穩(wěn)定的社會秩序。制度同樣也是“經(jīng)濟人”行為選擇的一個約束。制度是現(xiàn)代社會最重要的社會信任生成機制，由于一些政府無法維護制度的權威性，無法有效的執(zhí)行制度，才會直接動搖公眾對政府權威的信任。
利益根源
一是政府官員作為“經(jīng)濟人”有自己的利益。政府行為的主體是同樣具有個人私利的政府官員，當然也不可能完全超脫于現(xiàn)實社會經(jīng)濟利益關系之外。在可能的條件下，他們都要追求自身利益的最大化，特別是我國自改革開放以來，人們更加注重追求自身利益，而這些行為目標并不是總能與社會公共利益相吻合。社會公眾對政府的信任來自于對社會現(xiàn)實生活的切身體驗，來自于同政府行政官員打交道的感知和評判。當公眾感受不到公正時，也就會動搖和瓦解他們對政府的信任。
二是政府機構也有自己的利益。實際上，政府機構本身作為一個獨立的社會經(jīng)濟主體，也有自己的利益，而且這些利益確實的存在著。隨著政府機構管理地方公共事務的自不斷提高，其自利性的行為取向也越來越趨于強化，甚至會被一些特殊的利益集團所左右。
三是地方政府機構利益。市場經(jīng)濟要求市場統(tǒng)一、開放、競爭、有序。但是，改革開放以來，很多地方為了追求高速的經(jīng)濟發(fā)展，運用行政手段干預市場經(jīng)濟的運作，人為割裂市場、限制公平競爭、破壞市場秩序。當?shù)胤秸疄榱死鏍帄Z運用種種技巧和策略博弈時，社會公眾對政府的信用也就逐漸喪失了。
行為根源
（一）政府對市場的過度介入
在成熟的市場經(jīng)濟條件下，政府的主要職能是引導市場的宏觀走向、培育市場體系、監(jiān)督市場運行、維護公平競爭、創(chuàng)造良好市場環(huán)境，讓市場在資源的配置中處于主導作用。但受長期計劃經(jīng)濟體制的影響，傳統(tǒng)行政思維定勢還在一定程度上存在，在一些地方和部門，一些行政官員角色錯位介入本不應該介入的微觀經(jīng)濟活動領域。政府角色錯位不但不會發(fā)揮維護社會公正秩序和社會信用體系的作用，而且只會成為信用體系的破壞者。
（二）政府行為不符合實際民意需要
有些地方領導在決策方面背離集體決策的原則，不走群眾路線，不從實際出發(fā)，根據(jù)自己的喜好和功績來制定某些脫離實際的政策，不但浪費大量的人力、物力和財力，而且沒有任何的價值和效益，導致公眾對政府的政策不予以合作，對政府也更加的不信任。
（三）政府行為的短期化和政策的不穩(wěn)定性
樹立良好的公信力要求地方政府在制訂出臺政策時必須保持高度謹慎的態(tài)度，政策出臺后也必須持之以恒的加以貫徹執(zhí)行。現(xiàn)行的行政管理體制和干部選拔任用及考核評估機制的存在，客觀上形成了一種誘導、驅使地方政府官員片面追求短期經(jīng)濟增長績效的激勵機制。這意味著政府的政策不再是穩(wěn)定和連續(xù)的，使人們對未來缺乏信心和穩(wěn)定的預期，從而降低了企業(yè)或個人講信用的積極性，同時也削弱了政府的信用。
（四）行政權力運行的法制化程度低
國家法律是保障國家正常秩序的關鍵，政府必須在法律允許的范圍內(nèi)活動，良好的社會信用環(huán)境是建立在完善的制度保障基礎上的。西方發(fā)達國家用了約150年的時間建立了相當完善的信用法律體系，使得在市場經(jīng)濟下信用不再是單純的道德規(guī)范，而更是一種法律要求。我國對政府行政權力運行的制約機制還沒有完全建立起來，有關行政法律、規(guī)章較為抽象，規(guī)范性和操作性差，導致執(zhí)法部門和執(zhí)法人員出現(xiàn)有法不依、執(zhí)法不嚴、違法不究、徇私枉法、執(zhí)法犯法等濫用權力的行為。
（五）政府行為缺乏公開性
我國政府信息偏重保密，公開程度較低，許多涉及公眾利益的規(guī)范文件不向利益關系人和公眾公開，公眾也沒有任何獲取信息的手段和途徑。政府信息不公開，公眾對政府缺乏一種信任的基礎，即使政府政策努力追求合理，也難以得到公眾的理解和支持。
（六）社會信用體系不健全
在西方國家市場經(jīng)濟發(fā)展的過程中，社會信用體系也逐漸完備，并形成了一個較為系統(tǒng)的信用體系。完備的社會信用體系對政府信用的構建起到了積極的促進作用。當前，我國正處于經(jīng)濟社會轉型時期，由于受文化傳統(tǒng)、小農(nóng)經(jīng)濟傳統(tǒng)的影響和社會信用保障的缺乏，我國目前并沒有建立起一個良好的社會信用體系。
參考文獻：
1.安賀新.關于我國政府信用問題的思考[J].中央財經(jīng)大學學報，2006（3）
2.唐麗萍.關于開展誠信建設的思考[J].山西廣播電視大學學報，2006（6）
關鍵詞 生態(tài)旅游經(jīng)濟；自然生態(tài)；社會經(jīng)濟；關系；二重性
中圖分類號 F590
文獻標識碼 A
文章編號 1002-2104(2009)06-0126-05
生態(tài)旅游經(jīng)濟關系的二重性既表現(xiàn)為人與自然之間生產(chǎn)、生活、供給、接納、控制和緩沖等各種錯綜復雜的自然生態(tài)關系，也表現(xiàn)為人與人之間競爭、共生、隸屬、協(xié)同、互補等各種錯綜復雜的社會經(jīng)濟關系，兩者能否有機統(tǒng)一協(xié)調(diào)發(fā)展，直接決定生態(tài)旅游經(jīng)濟發(fā)展的可持續(xù)性。
1 生態(tài)旅游經(jīng)濟關系二重性的實踐表現(xiàn)
1.1 生態(tài)旅游經(jīng)濟關系二重性的具體形式
1.1.1 自然生態(tài)關系
生態(tài)旅游經(jīng)濟中的自然生態(tài)關系主要體現(xiàn)在：第一，生態(tài)旅游提供者與自然的關系：生態(tài)旅游提供者是自然生態(tài)的開發(fā)利用者和保護者――生態(tài)旅游企業(yè)經(jīng)濟利益的獲取建立在對生態(tài)旅游資源開發(fā)利用的基礎上；生態(tài)旅游企業(yè)經(jīng)濟利益的持續(xù)有賴于對生態(tài)旅游資源的合理保護。自然生態(tài)是生態(tài)旅游企業(yè)發(fā)展的自然基礎和現(xiàn)實約束――生態(tài)旅游資源的價值為生態(tài)旅游企業(yè)提供了經(jīng)濟前提；生態(tài)旅游企業(yè)的經(jīng)濟發(fā)展必須在生態(tài)的承受范圍之內(nèi)。第二，生態(tài)旅游社區(qū)與自然的關系：生態(tài)旅游社區(qū)是生態(tài)旅游資源的有機構成部分――生態(tài)旅游社區(qū)是“活的自然”，生態(tài)旅游社區(qū)是“人化的自然”；自然生態(tài)是生態(tài)旅游社區(qū)生存、生活和生產(chǎn)的基礎――自然生態(tài)為生態(tài)旅游社區(qū)提供生存的基本條件；自然生態(tài)為生態(tài)旅游社區(qū)創(chuàng)造生活的基本環(huán)境；自然生態(tài)為生態(tài)旅游社區(qū)提供生產(chǎn)的物質(zhì)資料，社區(qū)與生態(tài)的和諧關系有賴于經(jīng)濟利益關系的合理化。第三，生態(tài)旅游者與自然的關系：生態(tài)旅游者是自然生態(tài)的體驗者、參與者和愛護者――生態(tài)旅游者通過生態(tài)旅游活動獲得對自然生態(tài)和文化生態(tài)的體驗，放松身心，回歸自然，求得人的發(fā)展；生態(tài)旅游者的活動給自然生態(tài)帶來多重影響；生態(tài)旅游者是負責任的旅游者，自覺履行保護生態(tài)環(huán)境的義務；自然生態(tài)是生態(tài)旅游者的欣賞客體和承載基礎――生態(tài)旅游資源的自然風光和人文價值是吸引生態(tài)旅游者的源動力；生態(tài)旅游環(huán)境的承載力決定了生態(tài)旅游者的規(guī)模要限制在合理范圍內(nèi)；生態(tài)旅游資源的脆弱性要求生態(tài)旅游者嚴格約束自身的旅游行為。第四，生態(tài)旅游管理者與自然的關系：生態(tài)旅游管理者要有強烈的生態(tài)保護意識，約束生態(tài)旅游經(jīng)濟各微觀主體的行為，維護生態(tài)旅游市場的正常秩序，制止開發(fā)經(jīng)營中破壞生態(tài)的行為，制定有利于生態(tài)旅游發(fā)展的政策，加大對生態(tài)旅游建設的投入，尤其是有利于生態(tài)環(huán)境改善和旅游資源保護的資金投入。
1.1.2 社會經(jīng)濟關系
生態(tài)旅游經(jīng)濟中的社會經(jīng)濟關系體現(xiàn)在：第一，生態(tài)旅游提供者與旅游者之間是互相促進的依存關系，生態(tài)旅游者需要借助于生態(tài)旅游提供者的生產(chǎn)過程得以完成生態(tài)旅游活動，他們選擇理想的生態(tài)旅游景區(qū)實現(xiàn)生態(tài)體驗，借助旅行社安排合理的生態(tài)旅游行程，依靠酒店、交通等服務企業(yè)提供生態(tài)旅游服務。生態(tài)旅游提供者通過生態(tài)旅游產(chǎn)品和服務的供給獲得生態(tài)旅游客源獲取經(jīng)濟效益，生態(tài)旅游者是促使生態(tài)旅游產(chǎn)品的價值得到市場實現(xiàn)的重要環(huán)節(jié)，沒有生態(tài)旅游者的認可，生態(tài)旅游產(chǎn)品的價值無法體現(xiàn)，生態(tài)旅游提供者也不能獲得收益。第二，生態(tài)旅游提供者是生態(tài)旅游社區(qū)發(fā)展的扶持者，他們幫助生態(tài)旅游社區(qū)進行基礎設施建設，通過經(jīng)濟支持改善社區(qū)的落后狀態(tài)，還要重視社區(qū)對生態(tài)旅游經(jīng)濟活動的參與和分享。生態(tài)旅游社區(qū)是生態(tài)旅游提供者的社會基礎，社區(qū)為生態(tài)旅游提供者的經(jīng)營提供勞動力，對生態(tài)旅游提供者的經(jīng)營活動有參與權，社區(qū)的支持是生態(tài)旅游企業(yè)經(jīng)營得以持續(xù)的重要條件。在生態(tài)旅游提供者與社區(qū)之間，是互相支持的合作關系。第三，生態(tài)旅游提供者之間的良性競爭有助于建立良好的生態(tài)旅游市場秩序，但是一擁而上的“生態(tài)”字眼使得生態(tài)旅游市場理性缺失，生態(tài)旅游提供者們在生態(tài)旅游經(jīng)濟的浮華面前紛紛最大化的放大了自身的經(jīng)濟目標，使自己成為社會經(jīng)濟系統(tǒng)中孤立的經(jīng)濟個體，切斷了自己與自然生態(tài)的天然聯(lián)系，盲目競爭、產(chǎn)品趨同、低價攬客的現(xiàn)象在市場上時有發(fā)生，不僅損害了生態(tài)旅游者的正當權益，從長遠看，對自身的發(fā)展也極為不利。第四，生態(tài)旅游者與生態(tài)旅游社區(qū)之間是各取所需的和諧關系。生態(tài)旅游社區(qū)是生態(tài)旅游者了解當?shù)匚幕徒邮苌鷳B(tài)教育的重要渠道，生態(tài)旅游者的旅游行為對生態(tài)旅游社區(qū)的生態(tài)有多重影響，既給當?shù)厣鐓^(qū)帶來新的知識，而其生活方式和價值觀念又對社區(qū)文化造成沖擊。第五，員工與生態(tài)旅游企業(yè)之間的關系：員工是企業(yè)的人力資本和能動因素；企業(yè)是促成員工身心全面發(fā)展的平臺。員工與生態(tài)旅游者之間的關系：員工直接與生態(tài)旅游者接觸，為生態(tài)旅游者提供服務，其服務質(zhì)量直接影響旅游者的體驗水平和所接受的生態(tài)教育。此外，生態(tài)旅游管理者應該約束和規(guī)范生態(tài)旅游提供者的行為，積極扶持社區(qū)的發(fā)展，調(diào)查生態(tài)旅游市場，了解生態(tài)旅游者的需求。
1.2 生態(tài)旅游經(jīng)濟關系二重性的現(xiàn)實背離
在生態(tài)危機背后隱藏的實際是嚴重失衡的生態(tài)旅游經(jīng)濟關系，人與自然、人與社會、人與自身、生態(tài)與經(jīng)濟之間的關系都逐漸偏離了其本來面貌，經(jīng)濟關系凌駕于其他關系之上，成為驅動生態(tài)旅游經(jīng)濟發(fā)展的唯一要素，經(jīng)濟關系越來越強勢，其他關系越來越弱化，生態(tài)旅游經(jīng)濟難以為繼的現(xiàn)象也就成為必然。
當?shù)卣c旅游經(jīng)營者功能角色錯位導致旅游發(fā)展失控，政府對外來企業(yè)欠約束潛伏著經(jīng)濟漏損與依附，因此，必須加強政府與旅游經(jīng)營者之間的溝通與合作；當?shù)卣c社區(qū)居民在社區(qū)參與上缺乏有效的策略，社區(qū)參與在實踐中變形，教育與規(guī)劃管理不力導致社區(qū)參與非內(nèi)涵發(fā)展；政府對生態(tài)旅游市場缺乏研究導致生態(tài)旅游地盲目開發(fā)，發(fā)展理念無法體現(xiàn)生態(tài)旅游者的真正需要；旅游經(jīng)營者和當?shù)鼐用裰g的合作程度有限，經(jīng)濟漏損難免發(fā)生，兩者利益分配失衡孕育旅游地發(fā)展危機；旅游經(jīng)營者在經(jīng)濟利益的驅使下盲目擴大市場規(guī)模導致產(chǎn)品供給違背生態(tài)原則；游客數(shù)量控制與經(jīng)濟利益最大化的關系無法協(xié)調(diào)；生態(tài)旅游者和當?shù)鼐用裰g因為價值取向的不同而矛盾重重，當?shù)鼐用駥τ慰偷膽B(tài)度隨既得利益而變化。這
些關系還只是對社會經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)的利益關系的描述，如果再加上與自然生態(tài)系統(tǒng)的關聯(lián)，這些利益相關者之間所需要面對和處理的關系將更為復雜。
生態(tài)危機的出現(xiàn)其實說明了生態(tài)旅游經(jīng)濟關系的危機，說明生態(tài)旅游經(jīng)濟關系中自然生態(tài)關系與社會經(jīng)濟關系出現(xiàn)了割裂與背離，人類將生態(tài)旅游經(jīng)濟系統(tǒng)視為一個孤立的經(jīng)濟循環(huán)，切斷了其與自然生態(tài)系統(tǒng)的聯(lián)系，在封閉的經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)尋求資源配置的合理化和經(jīng)濟效益的最大化，其結果卻往往事與愿違。導致這一切的現(xiàn)實根源也正是生態(tài)旅游經(jīng)濟關系的不協(xié)調(diào)、不和諧、不可持續(xù)。
可見，利益關系的沖突，正在使生態(tài)旅游經(jīng)濟越來越多地出現(xiàn)不和諧的現(xiàn)象，突破利益關系制約的瓶頸，重建和諧的生態(tài)旅游經(jīng)濟關系，正是解決生態(tài)危機的著眼點。
2 生態(tài)旅游經(jīng)濟關系二重性的本質(zhì)回歸
建立在理性經(jīng)濟人假設基礎上的經(jīng)濟增長或經(jīng)濟發(fā)展，正是當今世界范圍內(nèi)經(jīng)濟不可持續(xù)發(fā)展危機的經(jīng)濟根源。現(xiàn)實的人，既是社會存在物，也是生態(tài)存在物，是自然生態(tài)屬性和社會經(jīng)濟屬性的統(tǒng)一。生態(tài)旅游經(jīng)濟復合系統(tǒng)的可持續(xù)發(fā)展，必須建立在社會生態(tài)經(jīng)濟人的假設上，促進個人與社會、微觀與宏觀的經(jīng)濟利益、社會利益和生態(tài)利益相統(tǒng)一與最優(yōu)化，在代內(nèi)公平中，切實保證當代人的福利增加并不使后代人福利減少。
2.1 生態(tài)旅游經(jīng)濟行為主體的二重性
2.1.1 生態(tài)消費者和社會消費者的統(tǒng)一
生態(tài)旅游經(jīng)濟行為主體首先是生態(tài)意義上的消費者，需要和自然環(huán)境的無生命物質(zhì)以及自然界的其他生物進行物質(zhì)能量交換，獲取營養(yǎng)和能量，保持自己同自然環(huán)境的生態(tài)循環(huán)；無論是生態(tài)旅游提供者還是社區(qū)與旅游者，都需直接從生態(tài)系統(tǒng)攝取必要的物質(zhì)能量，維持生命的自然生態(tài)消費。
生態(tài)旅游經(jīng)濟行為主體也是社會意義上的消費者，即通過經(jīng)濟系統(tǒng)，向自然界間接的索取物質(zhì)能量，滿足自身的各種物質(zhì)和精神消費。生態(tài)旅游提供者通過消費生態(tài)旅游資源加工生態(tài)旅游產(chǎn)品，并在市場上組織銷售；生態(tài)旅游社區(qū)通過消費自然生態(tài)，提供相關服務，完善生態(tài)旅游產(chǎn)品的功能；生態(tài)旅游者通過消費自然生態(tài)，獲得生態(tài)體驗。他們以資本、技術、勞動和貨幣等不同形式消費自然生態(tài)，參與生態(tài)旅游經(jīng)濟鏈的各個環(huán)節(jié)，實現(xiàn)生態(tài)旅游產(chǎn)品的市場價值，通過生態(tài)旅游產(chǎn)品的生產(chǎn)、交換、分配和消費，滿足各自不同的需求。生態(tài)旅游經(jīng)濟行為主體的兩種消費是統(tǒng)一的，只有通過這兩種消費才能再生產(chǎn)自己的身體和勞動力，使生命得以存在和延續(xù)，也使包括自然生態(tài)再生產(chǎn)在內(nèi)的整個社會再生產(chǎn)運動得以連續(xù)不斷地進行下去。兩種消費的統(tǒng)一，在于兩者互為中介：社會經(jīng)濟的消費以自然生態(tài)的消費為中介，自然生態(tài)的消費又以社會經(jīng)濟的消費為中介。因為兩種消費互為中介，所以生態(tài)旅游經(jīng)濟的消費規(guī)模應該有一定的限制，不是毫無止境的。
2.1.2 生態(tài)生產(chǎn)者和社會生產(chǎn)者的統(tǒng)一
生態(tài)旅游經(jīng)濟行為主體是社會的生產(chǎn)者，通過生態(tài)旅游產(chǎn)品的生產(chǎn)調(diào)節(jié)經(jīng)濟系統(tǒng)的發(fā)展，協(xié)調(diào)社會經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)部人與社會相互發(fā)展的關系，通過生態(tài)旅游經(jīng)濟的發(fā)展增加社會財富，創(chuàng)造就業(yè)機會，改善生活水平，帶動社會文明進步，實現(xiàn)改變和發(fā)展社會的目的。
生態(tài)旅游經(jīng)濟行為主體也是自然的生產(chǎn)者，生態(tài)旅游經(jīng)濟對自然生態(tài)的強烈依賴要求人們促進良性自然生產(chǎn)和健全生態(tài)條件生產(chǎn)，通過這種生產(chǎn)調(diào)節(jié)生態(tài)系統(tǒng)的發(fā)展，協(xié)調(diào)自然界內(nèi)部和人與自然相互發(fā)展的關系，使人與自然和諧相處，通過資金投入、技術手段和制度創(chuàng)新來建設自然、創(chuàng)造自然財富，實現(xiàn)改變和發(fā)展自然的目的。
生態(tài)旅游經(jīng)濟行為主體是社會生產(chǎn)者和生態(tài)生產(chǎn)者的統(tǒng)一，符合自然和社會發(fā)展的規(guī)律，也是現(xiàn)代生態(tài)經(jīng)濟系統(tǒng)發(fā)展的內(nèi)在的必然的要求。社會生產(chǎn)以生態(tài)生產(chǎn)為前提，也為生態(tài)生產(chǎn)提供必要的支持，人不僅在社會經(jīng)濟發(fā)展中具有主體作用，在自然生態(tài)進化中也具有主導作用，這樣才能使生態(tài)生產(chǎn)和社會生產(chǎn)都保持良性循環(huán)。
生態(tài)旅游經(jīng)濟行為主體也是生產(chǎn)者和消費者的統(tǒng)一，人不能只以消費者自居，任意掠奪自然資源，拼命消費自然環(huán)境，生態(tài)旅游經(jīng)濟創(chuàng)造財富的能力在很大程度上受制于生態(tài)旅游資源的數(shù)量和質(zhì)量，所以，在生態(tài)瓶頸制約日益明顯的今天，生態(tài)旅游經(jīng)濟行為主體更要承擔作為自然生產(chǎn)者的責任，建設自然和美化自然，使生態(tài)資本的總量不致減少。人與自然的和諧，生態(tài)與經(jīng)濟的協(xié)調(diào)，不僅有賴于生態(tài)經(jīng)濟行為主體的社會經(jīng)濟生產(chǎn)，還要借助于生態(tài)經(jīng)濟行為主體的自然生態(tài)生產(chǎn)，這兩種生產(chǎn)行為是相互促進的。
2.1.3 自然的調(diào)控者與共同進化者的統(tǒng)一
在改變自然界的實踐活動中，人無論是作為自然存在物還是社會存在物，都不是單純的、被動的消費者，而是對自然生態(tài)的建設和調(diào)控具有能動性。人對自然的“合理調(diào)節(jié)”與“共同控制”，目的是克服與防止人與自然的異化關系，克服與防止自然的異化，達到有效保護、全面建設自然、使其與自然界保持和諧統(tǒng)一，實現(xiàn)共同生息與共同進化，實現(xiàn)人與自然公平的互奉關系和平等的伙伴關系。
人作為生態(tài)經(jīng)濟復合系統(tǒng)的組織者和受托管理人，與自然界是共存共榮的伙伴，通過自覺的有效的調(diào)控，建立起人與自然共存共榮、和諧發(fā)展的新型協(xié)調(diào)關系，實現(xiàn)人與自然的共同進化與全面發(fā)展［2］。
生態(tài)旅游經(jīng)濟行為主體對自然環(huán)境和生態(tài)系統(tǒng)的呵護，既是生態(tài)系統(tǒng)價值品位的提升，也是經(jīng)濟行為主體倫理觀念和道德實踐的質(zhì)的飛躍，人類尊敬、順應、熱愛自然，改變對旅游資源單方面的掠奪和利用，以呵護生態(tài)、珍愛環(huán)境、節(jié)約資源為原則，實現(xiàn)人與自然之間的相親相愛、高度和諧；通過呵護環(huán)境、珍愛自然、尊重生態(tài)，追求經(jīng)濟效益與生態(tài)效益并重，有效避免由于人為的生態(tài)破壞所造成的人與人之間的不公平和由此引發(fā)的矛盾沖突，促成人與人的地域之間和代際之間的和諧。
生態(tài)旅游經(jīng)濟的根本目的是要實現(xiàn)人的全面發(fā)展，而這種全面發(fā)展是建立在人與自然、人與人以及人與自身全面和諧的基礎之上的。生態(tài)旅游經(jīng)濟行為主體既以經(jīng)濟效益的最大化來直接滿足人的物質(zhì)生理性需要，也以完美如初、甚至比原初更為美好的生態(tài)景觀來供人審美欣賞，滿足人的精神心理性需求，使人們心境得以調(diào)適，心情得以愉悅，心靈得以凈化，襟懷得以開朗，情操得以陶冶，境界得以升華，從而促進心理健康，促進人性的豐富、人格的完善，促進身與心的和諧［3］。
2.2 生態(tài)旅游經(jīng)濟過程的二重性
2.2.1 生態(tài)旅游產(chǎn)品是自然生態(tài)與經(jīng)濟社會的統(tǒng)一體
生態(tài)旅游產(chǎn)品中凝結的無差別的人類勞動是其價值源泉，反映了人與人之間的社會經(jīng)濟關系。生態(tài)旅游產(chǎn)品的使用價值是人類勞動和自然物質(zhì)相結合的產(chǎn)物，是以有目的的特殊的勞動活動為中介的特殊的自然物質(zhì)，為滿足某種特殊的人的需要服務的。構成生態(tài)旅游產(chǎn)品天然存在的物質(zhì)基質(zhì)，就是自然生態(tài)因素。
生態(tài)旅游產(chǎn)品的交換雖然是按照價值來進行的，可以不考慮其使用價值，或者說只需要考慮其社會規(guī)定性方面而不考慮其自然規(guī)定性。然而，沒有這種自然生態(tài)關系，就沒有使用價值，價值的物質(zhì)基礎就沒有，生態(tài)旅游產(chǎn)品就不能成其為商品。如果只強調(diào)生態(tài)旅游產(chǎn)品的自然生態(tài)關系，而看不到它的社會經(jīng)濟關系，生態(tài)旅游產(chǎn)品的價值就無法實現(xiàn)。
2.2.2 生產(chǎn)生態(tài)旅游產(chǎn)品的勞動兼具自然生態(tài)屬性和社會經(jīng)濟屬性
生態(tài)旅游產(chǎn)品在市場上表現(xiàn)出多種多樣的形態(tài)，隨著生態(tài)旅游經(jīng)濟的發(fā)展，推出的生態(tài)旅游產(chǎn)品類型還在不斷增加，根據(jù)馬克思的勞動價值理論，具體勞動是生態(tài)旅游產(chǎn)品價值的物質(zhì)承擔者和使用價值的創(chuàng)造者，是抽象勞動的自然基礎，反映著人與自然之間的自然生態(tài)關系，是勞動的自然生態(tài)屬性。不同的具體勞動創(chuàng)造不同的使用價值，是不同質(zhì)的。抽象勞動是生態(tài)旅游產(chǎn)品價值的源泉和創(chuàng)造者，體現(xiàn)了生產(chǎn)者之間的社會經(jīng)濟關系，是勞動的社會經(jīng)濟屬性；抽象勞動是價值的唯一源泉，是同質(zhì)異量的。生產(chǎn)生態(tài)旅游產(chǎn)品的勞動是具體勞動與抽象勞動的統(tǒng)一，兼具自然生態(tài)屬性和社會經(jīng)濟屬性。
抽象勞動創(chuàng)造價值，反映了商品生產(chǎn)社會所特有的生產(chǎn)關系，是在物的外殼掩蓋下的人與人之間的社會經(jīng)濟關系。抽象勞動是人類勞動力在生理學意義上的耗費所采取的一種特殊社會形式，體現(xiàn)了生產(chǎn)者之間的經(jīng)濟社會關系，它與具體勞動體現(xiàn)著人與自然之間的生態(tài)自然關系的有機統(tǒng)一，說明了生產(chǎn)生態(tài)旅游產(chǎn)品的勞動的生態(tài)經(jīng)濟實質(zhì)。
2.2.3 生態(tài)旅游產(chǎn)品的生產(chǎn)是自然生態(tài)過程與社會經(jīng)濟過程的內(nèi)在統(tǒng)一
生態(tài)旅游產(chǎn)品的生產(chǎn)需要依靠自然景觀和生態(tài)環(huán)境，自然生態(tài)因素對于生態(tài)旅游產(chǎn)品的價值形成具有強大作用，說明生態(tài)旅游產(chǎn)品的生產(chǎn)過程首先是一個自然過程。與此同時，生態(tài)旅游產(chǎn)品還需要在一定人與人結成的社會關系下，從事與自然的物質(zhì)變換，完成對“吃住行游購娛”等六大要素的生產(chǎn)，這又是一個社會經(jīng)濟過程。
生態(tài)旅游產(chǎn)品的生產(chǎn)過程，不僅需要自然物質(zhì)與自然物質(zhì)之間的物質(zhì)變換，也需要自然物質(zhì)和經(jīng)濟物質(zhì)之間的物質(zhì)變換；不僅是單純創(chuàng)造商品使用價值的自然過程，同時也是價值形成與增殖的社會過程。在這個過程中，既有物質(zhì)改變的自然生態(tài)過程，也有價值形成、增殖的社會經(jīng)濟過程；既是經(jīng)濟物質(zhì)不斷形成和增加的自然過程，又是價值不斷形成和增殖的過程。
生態(tài)旅游產(chǎn)品的生產(chǎn)作為改變自然物質(zhì)的過程，是以人與自然關系為基礎的自然生產(chǎn)過程；作為價值形成與增殖的過程，是以人與人關系為基礎的一定社會經(jīng)濟形式的生產(chǎn)過程。所以，生態(tài)旅游產(chǎn)品的生產(chǎn)過程是自然生態(tài)過程和社會經(jīng)濟過程交織在一起的生態(tài)經(jīng)濟過程。
3 生態(tài)旅游經(jīng)濟關系二重性的協(xié)調(diào)統(tǒng)一
變形的生態(tài)旅游經(jīng)濟關系代表了生態(tài)旅游經(jīng)濟不可持續(xù)發(fā)展的生態(tài)經(jīng)濟關系，在對失調(diào)的生態(tài)旅游經(jīng)濟關系繼續(xù)修正的基礎上，變革傳統(tǒng)經(jīng)濟學的發(fā)展觀，以生態(tài)經(jīng)濟學和可持續(xù)發(fā)展經(jīng)濟學的理論為平臺，可以還原生態(tài)旅游經(jīng)濟關系的理想狀態(tài)，即人與自然和諧、生態(tài)與經(jīng)濟協(xié)調(diào)、自然生態(tài)關系與社會經(jīng)濟關系統(tǒng)一的理想狀態(tài)。為代表的生態(tài)旅游經(jīng)濟利益主體構成社會經(jīng)濟系統(tǒng)，他們與自然生態(tài)系統(tǒng)的自然生態(tài)關系以及自身之間的社會經(jīng)濟關系交織在一起，形成生態(tài)經(jīng)濟關系。
可以清晰地看到，生態(tài)旅游提供者、社區(qū)、政府和旅游者等利益主體他們既存在于自然生態(tài)系統(tǒng)中，又生活于社會經(jīng)濟系統(tǒng)中；他們既與自然生態(tài)發(fā)生著開發(fā)、利用、保護、投入、儲存等關系，又在社會經(jīng)濟系統(tǒng)中彼此之間發(fā)生著合作、競爭、參與、分享、互補等關系；他們既是社會經(jīng)濟關系的主體，也是自然生態(tài)關系的主體；交錯的社會經(jīng)濟關系和自然生態(tài)關系形成了生態(tài)旅游經(jīng)濟關系，割裂其中任何一種關系，生態(tài)旅游經(jīng)濟關系鏈條都有可能斷裂失衡，甚至威脅到生態(tài)旅游經(jīng)濟系統(tǒng)的正常運行。因此，和諧統(tǒng)一的生態(tài)旅游經(jīng)濟關系是消除生態(tài)危機的途徑，是生態(tài)旅游經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的基礎，只有充分的認識生態(tài)旅游經(jīng)濟關系的二重性，并將其有機結合起來，才能在協(xié)調(diào)的生態(tài)旅游經(jīng)濟關系基礎上重新構建生態(tài)旅游經(jīng)濟的發(fā)展模式。
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關鍵詞：保險生態(tài)；理論演進；研究述評
中圖分類號：F222 文獻標識碼：A 文章編號：1003-3890（2012）07-0038-05
2007年“兩會”，金融生態(tài)問題被首次寫入政府工作報告，總理在報告中提出，“我國經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展，必須深化金融改革，改善金融生態(tài)環(huán)境是關鍵”。作為金融體系的三大支柱之一，保險業(yè)的發(fā)展無疑與經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展息息相關。改革開放30多年來，我國保險業(yè)取得了輝煌成就，在國民經(jīng)濟和人民生活中的重要地位也越來越凸顯。然而，相對于金融生態(tài)較為豐富的研究成果來說，有關保險生態(tài)的探討至今零星可數(shù)，成體系的理論追溯與范式構建更為罕見。與此同時，處于初級發(fā)展階段的中國保險業(yè)整體上的不成熟又不可避免的滋生了諸多問題，特別是近年來行業(yè)矛盾日益突出，一定程度上影響了保險業(yè)經(jīng)營、發(fā)展的效益和質(zhì)量。而對于問題產(chǎn)生的根源，人們的認識和理解尚存在較大偏差，缺乏相對客觀、量化的指導依據(jù)，亟待從理論和實證上對其展開切中要害、科學理性的探討。從生態(tài)學的原理和角度認識保險業(yè)的本質(zhì)特征與屬性，有利于更加深入的理解保險業(yè)發(fā)展的自然規(guī)律。本文嘗試對我國保險生態(tài)的理論根源和演進過程展開較為全面的梳理和探討，并對我國保險生態(tài)理論的研究現(xiàn)狀進行了概述，以期為后續(xù)的應用分析和行業(yè)實踐指導提供相對科學的理論支撐。
一、保險生態(tài)的理論淵源——生態(tài)經(jīng)濟學
應該說，保險生態(tài)的提出直接的來源是人們對于金融生態(tài)的探討①，二者都是具有中國特色的創(chuàng)新概念，外文文獻中并未有直接與之對應的詞匯，然而，國外相關學科的發(fā)展的確為我國保險生態(tài)的研究提供了邏輯起點，并不斷為其拓展和深化提供新的路徑。與金融生態(tài)類似，保險生態(tài)的理論根源為生態(tài)經(jīng)濟學。
1866年，德國動物學家E.Haeckle初次對生態(tài)學進行了定義，從此揭開了生態(tài)學發(fā)展的序幕，人類開始關注有機體與其非生物環(huán)境以及有機體之間的相互作用。此后，生態(tài)學基本原理在社會科學和自然科學的各個領域得到廣泛應用。1935年，英國生態(tài)學家A.G.Tansley提出了生態(tài)系統(tǒng)的概念，極大地豐富了生態(tài)學的內(nèi)容。隨著生態(tài)學的發(fā)展，人們對生態(tài)系統(tǒng)的認識不斷深入，今天，對生態(tài)系統(tǒng)的普遍理解是：生態(tài)系統(tǒng)指在一定時間和空間內(nèi)，由生物群落與其環(huán)境組成的一個整體，各組成要素間借助物種流動、能量流動、物質(zhì)循環(huán)、信息傳遞和價值流動而相互聯(lián)系、相互制約，并形成具有自我調(diào)節(jié)功能的復合體。在此基礎上，E.P.Odum（1958）等生態(tài)學家不斷拓展生態(tài)學新的內(nèi)涵，生態(tài)系統(tǒng)研究逐漸成為現(xiàn)代生態(tài)學主流。20世紀六七十年代，經(jīng)濟學家們開始對人類經(jīng)典經(jīng)濟增長方式進行全面反思。1966年，美國經(jīng)濟學家Kenneth Boulding發(fā)表了題為《一門科學——生態(tài)經(jīng)濟學》的重要論文，開創(chuàng)性的提出了生態(tài)經(jīng)濟學的概念和生態(tài)經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展的理論。Boulding認為，經(jīng)濟系統(tǒng)的運行機制是“增長型”的，而生態(tài)系統(tǒng)的運行機制是“穩(wěn)定型”的，因此，在生態(tài)經(jīng)濟系統(tǒng)中，不斷增長的經(jīng)濟系統(tǒng)對自然資源需求的無止境性，與相對穩(wěn)定的生態(tài)系統(tǒng)對資源供給的局限性之間，就必然構成一個貫穿始終的矛盾。圍繞這個矛盾，就必然要推陳出新，走向更加理性的現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展模式。這種模式，既不是以犧牲生態(tài)環(huán)境為代價的經(jīng)濟增長模式，也不是以犧牲經(jīng)濟增長為代價的生態(tài)平衡模式，而是強調(diào)生態(tài)系統(tǒng)與經(jīng)濟系統(tǒng)相互適應、相互促進、相互協(xié)調(diào)的生態(tài)經(jīng)濟發(fā)展模式。
生態(tài)經(jīng)濟學的出現(xiàn)超越了傳統(tǒng)經(jīng)濟學獨立考察經(jīng)濟系統(tǒng)內(nèi)在規(guī)律的研究局限，通過生態(tài)學和經(jīng)濟學的有機結合，圍繞人類經(jīng)濟活動和自然生態(tài)之間相互作用的關系，探索生態(tài)經(jīng)濟復合系統(tǒng)運動和發(fā)展的客觀規(guī)律，尋求其協(xié)調(diào)和可持續(xù)發(fā)展的模式。而從該理論的發(fā)展歷程和熱點趨勢來看，生態(tài)經(jīng)濟學的本質(zhì)內(nèi)涵和研究對象由最初的廣泛意義上的生態(tài)系統(tǒng)和經(jīng)濟系統(tǒng)“相互關系”研究逐漸轉向重點關注生態(tài)基礎上社會經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展?；诖?，生態(tài)經(jīng)濟學的一個基本觀點即認為經(jīng)濟系統(tǒng)是生態(tài)系統(tǒng)的一個子系統(tǒng)，其功能結構和演化過程與生態(tài)系統(tǒng)具有內(nèi)在一致性，這一論斷確立了生態(tài)經(jīng)濟學研究的方法論基礎——“用生態(tài)學的方法研究經(jīng)濟現(xiàn)象”[1]。由此可見，生態(tài)經(jīng)濟學為保險生態(tài)從生態(tài)學的視角研究保險系統(tǒng)提供了研究依據(jù)和研究基礎，為世界經(jīng)濟“生態(tài)化”背景下探討保險行業(yè)可持續(xù)發(fā)展提供了新的理論范式。
據(jù)史料記載在1963年～1973年英國管治香港期間，曾經(jīng)有一段非常黑暗的時期。當時警隊貪污受賄是公開的秘密，甚至是警員們不得不參與的日常工作。據(jù)影片旁白介紹，單單在1963至1973年的10年間，香港警員貪污的金額達到當時的100億港元，這一數(shù)字相當于2009年的5000億港元之巨。
難怪影片起名為金錢帝國，就是指當時的香港警界已經(jīng)形成了一個帝國為黑金所利誘并控制。作為整個貪污帝國的統(tǒng)領香港總探長對黑白兩道及經(jīng)濟領域的各個方面進行控制和掌握。
影片導演王晶一直比較注重娛樂性，本片的取材背景和情節(jié)設計大都是為票房設計的，雖說影片中的各個角色在現(xiàn)實中都有原型，但是藝術加工的成分還是比較明顯。跟大多數(shù)警匪黑幫片不同的是，本片劇情基本都是在靠對白和旁白來表現(xiàn)，并通過一些小劇情來展現(xiàn)當時警界的黑幕，給人留下深刻的印象。
但瑣碎橋段很難體現(xiàn)當時關于整個貪污集團與社會各個階層的利益沖突關系，也不能體現(xiàn)集體貪污現(xiàn)象對整個社會經(jīng)濟領域的深刻危害，沒有放在一個大時代的背景上來說明問題不能不說是影片的一點缺憾。
《金錢帝國》是以當時香港華人總探長權力無限膨脹的時候，香港成立廉政公署來恢復香港政府和警界的嚴肅清白。通過一場你死我活曠日持久的反貪戰(zhàn)爭，最終正義戰(zhàn)勝了邪惡，影片以比較美好的結局收場。立法、司法和執(zhí)法制度的整體改革無疑為香港警察隊伍建設提供很好的前景，但是“金錢帝國”的罪惡根源究竟是什么影片并沒有給出答案，這個問題非常值得深刻思考。
看完影片不由想起了英國新聞記者和歷史學家米沙?格蘭尼寫的一本書：《超級黑幫：揭秘全球地下經(jīng)濟》。畢業(yè)于英國的布里斯托大學和布拉格的查爾斯大學的米沙也是《衛(wèi)報》和英國廣播公司駐中歐的記者，他記錄了上世紀東歐國家的劇變和前南斯拉夫的戰(zhàn)爭。他曾獲得過多個新聞領域的重要獎項，包括廣播業(yè)杰出貢獻索尼金獎，并經(jīng)常擔任美國和歐洲政府在主要政策問題上的顧問。
在《超級黑幫》這本書中他談到了因為各種地下交易而構成的所謂“影子經(jīng)濟”，并從其視角和多方位進行了全面的披露與描述。該書一開始以一起發(fā)生在英格蘭股票經(jīng)紀人圈內(nèi)駭人聽聞和令人費解的謀殺案觸發(fā)并講述許多恐怖稀奇和幽默的故事，為不為人知的影子經(jīng)濟描繪了一幅全面的畫面。據(jù)米沙評估，全球影子經(jīng)濟經(jīng)歷了快速的增長，現(xiàn)在已經(jīng)占全球GDP的近20%左右。
《超級黑幫》的誘人之處在于其從不同的視角分析了全球范圍內(nèi)犯罪、政治和經(jīng)濟的關系，并說明這種關系自上個世紀80年代全球化以來就逐漸變得相互交織和相互依賴，其形式也與以往全然不同。
其實，這次國務院常務會議要求加大“定向降準”措施力度，對解讀當前中國貨幣政策具有十分重要的意義。
首先，在國內(nèi)經(jīng)濟增長下行、房地產(chǎn)市場面臨著周期性調(diào)整、不少企業(yè)面臨著信用違約風險增加的情況下，“定向降準”也就意味著央行在短期內(nèi)仍然采取適度從緊的貨幣政策，“去杠桿化”的政策取向不會改變，更不會如2008年下半年那樣讓貨幣政策突然逆轉，以此來刺激經(jīng)濟增長。因為，當年的過度刺激貨幣政策不僅有點倉促決策，而且這些決策給整個社會經(jīng)濟帶來后遺癥也難以估算?？梢哉f，當前中國經(jīng)濟生活中存在的許多，比如影子銀行泛濫、地方政府融資平臺盛行、房地產(chǎn)泡沫巨大等，都是當前信貸過度擴張的結果。因此，當前的貨幣政策不僅要保住系統(tǒng)性風險及區(qū)域性風險不發(fā)生的底線，也得為化解既有的金融風險創(chuàng)造條件。而央行的貨幣政策以靜制動是最好的方式。
其次，“定向降準”也意味著在嚴格控制信貸規(guī)模及社會融資規(guī)模過度增長的情況下，又得采取差異化的貨幣政策來支持實體經(jīng)濟的發(fā)展，特別是要支持農(nóng)業(yè)及小微企業(yè)、弱勢產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。因為，在早幾年，盡管信貸規(guī)模與社會融資規(guī)模增長越來越快，但是由于國內(nèi)金融市場利率市場化改革嚴重滯后，從而使得有限的資金并沒有流入弱勢行業(yè)及中小企業(yè)。而這些弱勢行業(yè)及中小企業(yè)不僅關系到國計民生，也是社會經(jīng)濟最有活力的地方，它對解決社會就業(yè)問題貢獻最大。如果政府采取優(yōu)惠的金融政策來解決這些企業(yè)融資難的問題，降低這些行業(yè)及企業(yè)融資成本，對整個國內(nèi)微觀經(jīng)濟搞活是大有裨益的。
同時，這也是國內(nèi)金融市場秩序化的一個方面。因為，早幾年國內(nèi)銀行間同業(yè)市場之所以爆炸式的增長，也是與不少中小銀行及金融機構過度利用這個市場有關。國內(nèi)不少中小銀行的可貸資金不足，不得不進入銀行間同業(yè)市場借短貸長，市場出現(xiàn)了嚴重的期限錯配。而市場一旦有風吹草動，就容易導致同業(yè)市場震蕩。2013年的“錢荒事件”很大程度就與這些行為有關。而采取差別化的存款準備金率，就要促使更多的中小銀行及金融機構面向實體經(jīng)濟，同時也降低了這些金融機構再進入銀行間同業(yè)市場之風險。
現(xiàn)在問題是，這種差異化的“定向降準”能否真正解決國內(nèi)農(nóng)業(yè)及中小企業(yè)的融資難、融資成本高的問題嗎？如果不能，這些問題的根源又是什么？如何來化解？
可以說，加大“定向降準”政策措施，當然對農(nóng)業(yè)、中小企業(yè)的融資難、融資成本高的問題是有一定作用的，但這種作用只是相當這種政策不推出的情況下而言。如果剔除了這種相對性，這種定向政策所起到的作用仍然是十分有限的。
因為，無論是國內(nèi)農(nóng)業(yè)還是中小企業(yè)或小微企業(yè)融資難及融資成本高的問題，既有國內(nèi)金融，體制改革嚴重滯后的問題，也有這些弱勢企業(yè)本身性質(zhì)問題，而后者則是世界上的一個普遍問題，只不過，不同的國家采取不同的金融政策，得到解決的程度不同而已。
[關鍵詞]“價格革命”；貨幣數(shù)量論；農(nóng)本到重商；人口增長
16世紀歐洲爆發(fā)了嚴重的通貨膨脹，因其涉及到幾乎所有歐洲國家，持續(xù)時間達一個世紀之久，物價上漲幅度又高達幾倍，故稱“價格革命”。據(jù)統(tǒng)計，到1600年，全西歐總價格水平比1500年高出20O～300%，其中西班牙上漲幅度最高，平均達到4倍。法國、英國、德國、荷蘭則平均上漲兩倍到兩倍半[1]。
一、貨幣數(shù)量理論的缺陷
對于西歐“價格革命”的動因，學界過去往往側重美洲進口金銀的影響，即貨幣數(shù)量理論。美國歷史學家漢密爾頓是這一理論的集大成者，他以大量數(shù)據(jù)資料論證了美洲白銀輸入對于西班牙和歐洲的影響，認為美洲金銀是西班牙“價格革命”的主要原因，從而使貨幣數(shù)量論成為占主導地位的解釋模式。[2]這種理論影響深遠，在吳于廑、齊世榮主編的世界史教材中，也單純地將“價格革命”的動因歸為美洲進口金銀的影響，“美洲白銀的大量涌進歐洲，引起通貨膨脹及物價上漲，稱為‘價格革命’”[3]。所以有必要對貨幣數(shù)量理論進行探討，以明晰其理論上的缺陷。
首先，貨幣數(shù)量說認為商品價格的高低是由貨幣數(shù)量的多少決定的，即供求關系決定價格，而政治經(jīng)濟學已明確地闡明了商品的價值量是由生產(chǎn)商品的社會必要勞動時間決定的，價格由價值決定并受供求關系的影響。況且在以金屬貨幣作為流通手段的條件下，貨幣有充當儲藏手段的職能，它可在一定程度上調(diào)節(jié)貨幣流通量，保持物價相對穩(wěn)定，所以不能認為貨幣數(shù)量可左右一切。
其次，漢密爾頓的研究主要是以西班牙作為研究對象，缺乏普遍意義。西班牙有其特殊性，由于種種原因，出現(xiàn)財政危機，使得貴金屬貨幣處于短缺狀態(tài)，據(jù)史料載，“西班牙比任何國家得到的貴金屬都多，但在國內(nèi)商業(yè)流通方面卻缺少黃金，一直苦于貨幣不足。”[4]西班牙的特殊性使其不能反映出歐洲價格上漲的整體性特征。
再次，將美洲金銀的流入看作16世紀西歐物價上漲的主要原因不符合當時的史實。西歐物價的漲落與金銀輸入的時間和數(shù)量并不一致，西歐在16世紀前半期上漲率最高，但金銀流入西歐是從16世紀中葉才開始擴大。而且據(jù)資料顯示，“盡管18世紀美洲金銀仍源源不斷地輸往西歐，但這個時期西歐的物價卻并未隨之持續(xù)上漲。不但如此，在西班牙，金銀輸入量最大的16世紀末和17世紀初，物價反而穩(wěn)定下來?！盵5]
此外，16世紀西歐還存在著一些對美洲金銀流入起抵消作用的因素：其一，中世紀后期，西歐金屬貨幣一直處于缺乏狀態(tài)，諾大的西歐市場對貴金屬理應有較強的吸納能力；其二，新航路開辟后，東西方交往擴大，為購買東方的胡椒、香料等產(chǎn)品，西歐金銀的輸出迅速增加，對市場上金銀的飽和也會起到消解作用。
綜上所述，把“價格革命”的動因單純看作美洲金銀的輸入是缺乏說服力的?！皟r格革命”無疑與美洲白銀輸入歐洲有關，但它不是根本原因，而只是加劇了歐洲通貨膨脹的嚴重性。因此有必要突破貨幣數(shù)量理論的局限，將西歐“價格革命”的原因置于更為廣闊的社會經(jīng)濟背景中去。
二、“價格革命”產(chǎn)生的時代背景
15、16世紀是西歐社會經(jīng)濟劇烈變動的時代。隨著西歐莊園制和農(nóng)奴制的瓦解，商品經(jīng)濟開始發(fā)展。這種變革產(chǎn)生了多方面的影響。
其一，商品經(jīng)濟的發(fā)展引起了社會經(jīng)濟結構的變動，這一變動的結果與16世紀的物價上漲有密切的關系。一方面，圈地運動的盛行使得養(yǎng)羊業(yè)侵占了大量的農(nóng)業(yè)，改變了種植業(yè)和畜牧業(yè)的比重，糧食種植規(guī)模大大縮減，從而導致糧食供應緊張程度加劇，使糧價上漲日益嚴重。另一方面，由于農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)周期長，受自然條件限制大，生產(chǎn)成本較高，使得農(nóng)產(chǎn)品價值難以迅速下降。而耕地向牧場的轉化，更加劇了糧食價格的上漲趨勢。因此，“隨著自足經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的轉變，農(nóng)產(chǎn)品價格多呈上升趨勢?！盵4]
其二，社會經(jīng)濟領域的變化還促進人們價值觀的變化，商業(yè)不再被認為是賤業(yè)，商人地位逐步提高。16世紀西歐各國普遍推行重商主義政策，鼓勵工商業(yè)的發(fā)展，人為地擴大了國內(nèi)貨幣儲備，推動了物價的上漲。而物價上漲“歸根結底是根源社會經(jīng)濟結構的一系列的比例關系的建立，是由于舊的社會生產(chǎn)和供給機制不適應新的經(jīng)濟模式引起的”[6]。
三、“價格革命”發(fā)生的多因論
西歐社會由農(nóng)本向重商的轉變，商品經(jīng)濟的發(fā)達為“價格革命”的發(fā)生提供了可能性和必要性。但不可否認，“價格革命”的發(fā)生是多種因素共同起作用的結果。
首先，自然氣候因素起到一定的客觀作用。
16世紀的物價上漲主要是由糧食價格飛漲引起的，這與歐洲許多地方農(nóng)業(yè)收成欠佳，紛紛改耕為牧有很大關系。古貝爾在對17世紀博韋地區(qū)的研究中，發(fā)現(xiàn)每隔30年就會出現(xiàn)一次糧食歉收（1597、1630、1661、1691、1725），并且將其與太陽活動周期，即太陽黑子周期及耀斑聯(lián)系在一起，認為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的波動性與自然環(huán)境有著極大的關系[2]。1450到1750年，英格蘭的總價格指數(shù)從100上漲到600。在法國，從1500到1592年，價格增長了十倍。這種現(xiàn)象在很大程度上都與氣候不佳導致的糧食歉收有很大關系。
其次，人口增長也對需求和價格產(chǎn)生了深遠的影響。
歐洲各國在十四、十五世紀都經(jīng)歷了瘟疫與戰(zhàn)爭的劫難，人口或停滯或下降。十五世紀后期開始出現(xiàn)人口增長。據(jù)里格利帶領的劍橋人口小組調(diào)查結果顯示，在整個16世紀，人口自然增長一直處于上升狀態(tài)?？滴譅栔赋?，“英國1430年人口為210萬，在16世紀20年代上半葉為230萬，而此后進入高速的增長期，到1545年達到280萬，16世紀中期短暫的降低之后，到1603年達到了375萬，在80年的時間內(nèi)增長了63%”[2]。
隨著人口數(shù)量的不斷增長，食品短缺的情形益發(fā)嚴重。加之土地兼并，商品經(jīng)濟的發(fā)展，許多農(nóng)業(yè)生產(chǎn)者被迫脫離土地，轉變?yōu)槌鞘械臒o地勞工。非農(nóng)人口增加，糧食的市場需求也隨之增長。在此推力下，小麥的價格在16世紀上半葉急劇上升，“洛林的小麥價格從1540年的144格羅索上升到1575年的300格羅索，增長了兩倍”[2]。這說明在生存必需品有限的條件下，日益增長的人口必然會推動價格的上漲。在這個意義上，或可以說人口增長是“價格革命”的重要助力。
毋庸置疑，“價格革命”的發(fā)生是多種因素共同起作用的結果。西歐社會由農(nóng)本向重商的轉變，商品經(jīng)濟的發(fā)達是“價格革命”最深刻的根源。美洲金銀的大量涌入、氣候、人口增長、糧食供應等因素則對“價格革命”的產(chǎn)生起了催化劑作用。歷史從來沒有“述而不作”的，在回答“西歐價格革命發(fā)生的動因”這類問題時，單一的結論幾乎是不可能的。探析一種歷史現(xiàn)象的原因必須著眼于多因論，把它置于大的歷史背景中并綜合考察與其相關的各種因素，才有可能得出一個盡可能客觀的結論。
參考文獻：
[1]周一良、吳于廑主編：《世界通史？中古部分》，人民出版社1972年版，第354頁
[2]朱明：《16世紀西歐“價格革命”新探》，《史學理論研究》2008年第4期。
[3]吳于廑、齊世榮主編：《世界史？近代史編（上卷）》，高等教育出版社2002年版，第18頁。
[4]姚凱：《“價格革命”原因質(zhì)疑》，《世界歷史》1987年第3期。
關鍵詞:外部性;經(jīng)濟法實施;內(nèi)在化
中圖分類號:DF41文獻標志碼:A文章編號:1673-291X(2009)26-0152-02
一、經(jīng)濟法實施的概念
經(jīng)濟法實施是指經(jīng)濟法主體實現(xiàn)經(jīng)濟法律規(guī)范的活動,即經(jīng)濟法主體將經(jīng)濟法規(guī)范貫徹落實到社會現(xiàn)實中,將靜態(tài)經(jīng)濟法規(guī)范轉化為動態(tài)經(jīng)濟法規(guī)范,啟動經(jīng)濟法規(guī)范的社會調(diào)整功能,規(guī)范人們的行為,調(diào)整特定的社會經(jīng)濟關系,以期實現(xiàn)預定的經(jīng)濟法目標的活動。它是一種有目的有意識的自覺活動,是一種對市場經(jīng)濟的宏觀調(diào)控和市場管理活動。它包括國家機關根據(jù)經(jīng)濟法律法規(guī)的授權,嚴格依照經(jīng)濟法律法規(guī)的有關規(guī)定來管理社會經(jīng)濟活動;以及市場主體遵守和執(zhí)行經(jīng)濟法律法規(guī)從事各種經(jīng)濟活動的過程。經(jīng)濟法只有通過實施,才能使法律規(guī)范的要求轉化為人們的行為。但是,經(jīng)濟法在實施過程中,有時會給他人帶來非自愿的成本或收益,此即經(jīng)濟法實施的外部性。
二、經(jīng)濟法實施的外部性分析
(一)外部性
“外部性”是經(jīng)濟學中的概念,源于馬歇爾《經(jīng)濟學原理》中的概念――“外部經(jīng)濟”。對“外部性”的定義,從其產(chǎn)生主體角度,“是指那些生產(chǎn)或消費對其他團體強征了不可補償?shù)某杀净蚪o予了無需補償?shù)氖找娴那樾巍盵1]263。從其接受主體角度,“是某些效益被給予,或某些成本被強加給沒有參加這一決策的人”[2]。該概念及相關理論為經(jīng)濟法實施過程中存在的顯著外部效應提供了理論分析依據(jù)。
從法律是通過權利和義務的配置進行調(diào)整社會關系的社會規(guī)范的考查視角看,外部性不是一個過程而是一種結果,是經(jīng)濟主體之間權利與義務的不對等而導致的利益失衡。負的外部性是一個經(jīng)濟法實施主體在其行使其權利時將本應該由自己承擔的義務施加給其他經(jīng)濟主體;正的外部性是一個經(jīng)濟法實施主體在行使其權利時將其可由自己行使的權利讓渡給他人且沒有施加任何義務[3]。
(二)經(jīng)濟法實施的外部性
經(jīng)濟法實施的外部性,指行為主體在具體運用和實現(xiàn)經(jīng)濟法時產(chǎn)生的外部性。法的實施,通常有公共法律實施和私人法律實施兩種機制[4],經(jīng)濟法的實施,也不例外。因此,經(jīng)濟法實施的外部性包括公共實施的外部性和私人實施的外部性。經(jīng)濟法公共實施的外部性,是指經(jīng)濟執(zhí)法機關及其執(zhí)法人員在實施經(jīng)濟法時,對他人產(chǎn)生的額外成本或收益。經(jīng)濟法私人實施的外部性,指私人可對與之沒有直接利害關系的經(jīng)濟違法行為如壟斷、偷稅、環(huán)境污染等提出的公益訴訟,使某個人的行為能使不特定的多數(shù)人受益而產(chǎn)生的外部性。
(三)經(jīng)濟法實施外部性的根源
1.根源于經(jīng)濟法的公共利益所具有受益對象的不確定性與經(jīng)濟性。經(jīng)濟法的公共利益具有受益對象的不確定性與經(jīng)濟性的特性。公益概念的最特別之處,在于其概念內(nèi)容的“不確定性”,這主要表現(xiàn)在其“利益內(nèi)容”的不確定性及“受益對象”的不確定性兩個方面。公共利益之經(jīng)濟性,是指經(jīng)濟法保護公共利益以實現(xiàn)經(jīng)濟上的正義,它使經(jīng)濟法的內(nèi)容具有建構性、易變性、關聯(lián)性等其他部門法所不曾具有的特征。
經(jīng)濟法上公共利益的上述特征,成為經(jīng)濟法實施外部性產(chǎn)生的根源之一。首先,經(jīng)濟法上公共利益之經(jīng)濟性,使經(jīng)濟法的實施在很大程度上演變成為一種經(jīng)濟活動。一方面,經(jīng)濟法的實施是一種不斷克服“市場失靈”與“政府失靈”的制度創(chuàng)新,這種制度創(chuàng)新能節(jié)約經(jīng)濟活動的交易成本與交易費用,對社會經(jīng)濟的增長產(chǎn)生重要影響;另一方面,經(jīng)濟法的實施,與市場主體的經(jīng)濟利益具有緊密聯(lián)系,這種聯(lián)系強化了具有“經(jīng)濟人”特性的經(jīng)濟法實施者同利益集團間的聯(lián)系。由于經(jīng)濟法的建構性、多變性、關聯(lián)性等特征,使經(jīng)濟法的內(nèi)容成為可選擇的,并且是可以改變的。這種選擇或改變,會直接對市場主體的利益產(chǎn)生重要影響。因而市場主體往往把影響經(jīng)濟法的實施作為實現(xiàn)自己經(jīng)營目標的重要手段之一。其次,由于公共利益的受益對象是不確定的。所以,公眾對于公共利益的促進與保護常常缺乏足夠的熱情。他們總希望別人能出面維護公共利益,自己能坐享其成。當需要有人為實現(xiàn)公共利益時,或當公共利益受損時,既沒有人主動去實現(xiàn)公共利益,也沒有人去阻止損害公共利益的行為。
2.根源于經(jīng)濟法的公共利益本位。隨著人類經(jīng)濟、社會的發(fā)展與進步,公共利益也逐步成為一種現(xiàn)實利益。雖然民商法也能在保護與促進公共利益方面起一定作用,但它畢竟屬于個體利益本位法。民商法只能規(guī)定私法主體在追求個人利益時不得損害公共利益,并不能給私法強加促進公共利益的義務,其對公共利益的促進與保護始終是從屬的、消極的。因而,不能滿足人們對公共利益的需求。公共利益在人類生活中重要性的日益增長,及民商法在促進與保護公共利益方面的不足,促使了經(jīng)濟法的產(chǎn)生并以追求公共利益為己任,這使得經(jīng)濟法成為公共利益本位法。
3.根源于經(jīng)濟法的實體上和程序上規(guī)定的不完善。實體是程序的基礎,程序是實體的保障,實體法作用的發(fā)揮,除了要完善本身的制度建設以外,還需要程序法的保障,才能達到所設目的。由于我國經(jīng)濟法實體上和程序上規(guī)定的不完善,導致違法行為屢屢發(fā)生,造成了經(jīng)濟法實施的混亂,使得經(jīng)濟法實施的外部性發(fā)生,實施成本提高。
三、經(jīng)濟法實施外部性的解決
(一)經(jīng)濟法實施外部性之內(nèi)在化
“不論采取什么特殊辦法,對付外部經(jīng)濟一般的藥方是,外部經(jīng)濟效果必須用某種辦法使之內(nèi)在化?！盵5]
“在古代社會,刑事(實際上包括所有其他的)法律實施幾乎全部是由私人來進行的。但私人法律實施可能導致私人訴訟競爭等浪費社會資源的現(xiàn)象,因而當代法律制度中出現(xiàn)了公共法律實施和私人法律實施的混合。”[4]779-780可見,經(jīng)濟法實施外部性的內(nèi)在化,既應完善公共實施制度,也應完善私人實施制度,要實現(xiàn)公共實施與私人實施的有機結合。
1.經(jīng)濟法公共實施制度的完善。經(jīng)濟法主要由公共機構實施,因此,經(jīng)濟法實施外部性的內(nèi)在化,應重點完善公共實施制度?，F(xiàn)行許多法律制度都具有使經(jīng)濟法實施外部性內(nèi)在化的功能。但這些制度也存在許多缺陷,使其內(nèi)在化功能尚難充分發(fā)揮,必須采取相應措施予以完善。如我國《國家賠償法》,在賠償范圍上,沒有規(guī)定對行政不作為給受害人造成的損害給予賠償;在賠償請求人上,沒有規(guī)定間接受行政行為影響的第三人可以提出賠償請求。這些缺陷極大地限制了行政賠償這一制度的外部性內(nèi)在化功能,對此應建立行政不作為損害賠償制度,將受經(jīng)濟執(zhí)法行為影響的第三人納入賠償請求人的范圍等。
2.經(jīng)濟法私人實施制度的建立與完善。為了建立與完善經(jīng)濟法私人實施制度,應當建立公益訴訟制度。目前,我國尚未建立公益訴訟制度,但現(xiàn)實中卻出現(xiàn)了許多公益訴訟案例。這表明,公益訴訟制度在我國已經(jīng)具有一定的社會基礎。但公益訴訟制度本身也具有外部效應,因此,在建立公益訴訟制度時,應處理好鼓勵公民提出公益訴訟與防止濫用公益訴訟的關系。既要給公益訴訟當事人以適當?shù)莫剟?又要對公益訴訟的范圍進行嚴格限定。
(二)經(jīng)濟法實施外部性的強制性