時(shí)間：2022-12-13 16:18:40
導(dǎo)語：在保險(xiǎn)公司單證工作總結(jié)的撰寫旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
每個(gè)月都要對一段時(shí)間做簡單總結(jié)，工作需要不斷積累和總結(jié)才能更近一步。下面就是小編給大家?guī)淼?020保險(xiǎn)公司月份個(gè)人工作總結(jié)，希望能幫助到大家!
2020保險(xiǎn)公司月份個(gè)人工作總結(jié)一
今年是__財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司樹立形象、打響公司品牌的第一年，更是我們__支公司面臨重重壓力、攻堅(jiān)克難的一年。
所以，在八月份我們在上級公司的大力支持和經(jīng)理的正確領(lǐng)導(dǎo)下，克服了時(shí)間短、任務(wù)重、萬事開頭難等多重阻力和問題，經(jīng)過全體員工的共同努力，在短短一個(gè)多月的時(shí)間內(nèi)，我公司就招聘培訓(xùn)了一支年輕、精干的保險(xiǎn)員工隊(duì)伍，選擇合適的地點(diǎn)建設(shè)了一個(gè)嶄新的、功能齊全的保險(xiǎn)分公司，并積極開展業(yè)務(wù)，收取保費(fèi)__萬元，較好地完成了上級下達(dá)的任務(wù)指標(biāo)。現(xiàn)將主要的工作情況總結(jié)報(bào)告如下：
一、采取的主要工作措施
(一)艱辛籌備，積極拓展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的新市場
__財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司決定在__區(qū)籌建分公司，并委托同志擔(dān)負(fù)這一重任。作為第一任分公司經(jīng)理，同志可謂受命于危難之際，從8月28日開始，還是光桿司令一人的他就開始了千頭萬緒的籌建工作。
首先，確定公司的位置。位置選得好不好，對公司的形象、宣傳和業(yè)務(wù)的覆蓋面影響非常大。_經(jīng)理跑遍了__區(qū)的大街小巷，看遍了所有能夠租賃的房屋，最后將公司地址鎖定在___樓。選擇這里作為分公司的所在地，更便于我們擴(kuò)大宣傳面，與車主進(jìn)行面對面的交流和溝通，更利于我們開展財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
其次，對房屋進(jìn)行改建裝修。_經(jīng)理帶著裝修隊(duì)伍，按照上級公司的規(guī)定和分公司的規(guī)范化要求，三番五次地對還是毛坯房的租憑屋進(jìn)行了實(shí)地考察，幾次進(jìn)行
第三，招聘培訓(xùn)公司人員
公司能不能開展好業(yè)務(wù)，人是最關(guān)鍵的因素。_經(jīng)理在做好公司硬件籌備工作的同時(shí)，積極在社會(huì)上物色招聘優(yōu)秀的保險(xiǎn)人才進(jìn)分公司。從8月1日開始，公司內(nèi)勤人員、公司業(yè)務(wù)員等一批充滿活力、熱愛保險(xiǎn)事業(yè)的年輕人走進(jìn)了__財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的行列。分公司并于_月_日至_日，集中時(shí)間對全?a href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽苯辛松細(xì)誶暗囊滴衽嘌怠?/p>第四，分公司順利通過上級驗(yàn)收。
經(jīng)過艱辛的籌備，__財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司__分公司終于正式立足。_月_日，通過了消防大隊(duì)的檢查驗(yàn)收，并獲得了消防大隊(duì)頒發(fā)的《消防驗(yàn)收合格意見書》。_月_日，我公司內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)經(jīng)過運(yùn)轉(zhuǎn)調(diào)試，全部投入正常工作。_月_日，市保險(xiǎn)公司領(lǐng)導(dǎo)陪同省保監(jiān)局領(lǐng)導(dǎo)到我公司進(jìn)行了檢查驗(yàn)收。至此，我公司正式成為__財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司大家族中的一員。
(二)確立工作重心，在競爭中尋找保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的突破口。
1、分析形勢，確立工作重點(diǎn)。20__年年底，我公司才剛剛成立，為盡快開展工作，_經(jīng)理確立的工作重點(diǎn)是：建立良好的社會(huì)關(guān)系,提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)，抓好公司的內(nèi)部管理。把鞏固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、拓展新車市場和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重。
在競爭中求生存，在競爭中促發(fā)展。__地區(qū)現(xiàn)有3家(中國財(cái)保、中國人壽、太平洋保險(xiǎn))經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司，無形中對我們剛成立的保險(xiǎn)公司形成了強(qiáng)烈的競爭壓力。我們惟有保持沉著冷靜，客觀面對現(xiàn)實(shí)，積極尋求對策，與競爭對手們賽服務(wù)水平、賽業(yè)務(wù)能力、賽奉獻(xiàn)與付出，才能從已有的保險(xiǎn)企業(yè)中脫穎而出，用實(shí)力贏得保險(xiǎn)人才的加盟，贏得“回流”保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，才能在保險(xiǎn)競爭中屹立不倒。
2、找準(zhǔn)突破口，加大市場占有面。根據(jù)__區(qū)20__年的保源情況，_經(jīng)理經(jīng)過仔細(xì)的分析研究，把摩托車保險(xiǎn)、船舶、學(xué)校、幼兒園的人身意外險(xiǎn)作為今年零散性險(xiǎn)種突破口，與交警等有關(guān)部門聯(lián)系，請他們幫助協(xié)調(diào)，幫助摩托車保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。目前，此事正在進(jìn)一步的協(xié)商中。
3、狠抓理賠，提高服務(wù)質(zhì)量。公司從狠抓第一現(xiàn)場的查勘率入手，大力加強(qiáng)誠信建設(shè)，培育保險(xiǎn)誠信意識，強(qiáng)化了失信懲戒機(jī)制。只要接到報(bào)案，無論事故大小，無論白天黑夜，公司始終堅(jiān)持派人在第一時(shí)間趕到第一現(xiàn)場，掌握第一手資料，嚴(yán)格按照快速賠付流程，為客戶提供力所能及的方便和服務(wù)，取得了廣大保戶的信任，為我公司將來拓展市場提供了保障。
努力提升保險(xiǎn)工作的管理水平保險(xiǎn)競爭越來越激烈是不爭的事實(shí)，這就要求我們在公司管理上要全面提升水平。如何在競爭中學(xué)會(huì)競爭，在競爭中獨(dú)領(lǐng)，從而在競爭中發(fā)展，在競爭中前進(jìn)?這是_經(jīng)理經(jīng)常思考的問題。同時(shí)，也是我公司每一名員工必須思考的問題。
為了迅速在已有三家保險(xiǎn)公司的__區(qū)立足，我公司全體員工在_經(jīng)理的帶領(lǐng)下，一是加強(qiáng)與保戶的接觸和溝通，密切公司與保戶之間的聯(lián)系;二是在日常管理中，認(rèn)真嚴(yán)格執(zhí)行上級制定下發(fā)的《財(cái)務(wù)管理規(guī)定》、《單證管理規(guī)定》和承保相關(guān)規(guī)定，并用各項(xiàng)規(guī)定規(guī)范和約束員工的具體行為;三是積極有效的開展工作，對每一份保單、每一次理賠，都做到嚴(yán)格把關(guān)，認(rèn)真審核，既不損害保戶利益，也不讓公司受到損失。
(四)以人為本，培育和建設(shè)優(yōu)秀的保險(xiǎn)職工隊(duì)伍。
為廣大人民群眾服務(wù)是保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的根本目的，不斷滿足人民群眾的保險(xiǎn)需求是保險(xiǎn)工作的出發(fā)點(diǎn)和歸宿。但保險(xiǎn)工作是靠每一位保險(xiǎn)員工做出來的，如何讓他們始終保持良好的工作狀態(tài)，廣泛服務(wù)于社會(huì)的各個(gè)階層和人們生活的各個(gè)方面?這也是我公司經(jīng)?？紤]的問題。
我公司率先從領(lǐng)導(dǎo)做起、從公司成立之時(shí)做起、從進(jìn)公司的那一刻做起，用雷厲風(fēng)行、求真務(wù)實(shí)的工作作風(fēng)，用吃苦耐勞、樂于奉獻(xiàn)的工作態(tài)度，用嚴(yán)于律己、誠信為本的做人原則，用愛崗敬業(yè)、熟練精湛的工作能力，取信于民、贏取客戶。同時(shí)，公司還從各方面嚴(yán)格要求員工，時(shí)刻讓職工保持危機(jī)感，讓職工深深了解與市場“共存共亡”的深刻道理，徹底改變“觀望”的態(tài)度，以更加積極主動(dòng)的姿態(tài)參與市場競爭。經(jīng)過幾個(gè)月的磨練，我公司職工隊(duì)伍經(jīng)受了鍛煉和考驗(yàn)，正朝著優(yōu)秀的目標(biāo)邁進(jìn)。
二、存在的不足的問題
(一)公司疲于市場競爭和業(yè)務(wù)發(fā)展，對理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)有所放松。
(二)面對強(qiáng)大的市場競爭壓力，有的同志出現(xiàn)畏難情緒，有部分同志對條款不是很熟，在業(yè)務(wù)開展過程中還存在一定的問題，少部分員工有思想惰性，還要加強(qiáng)這方面的思想教育工作。
2020保險(xiǎn)公司月份個(gè)人工作總結(jié)二
20__年8月省公司下發(fā)了《關(guān)于開展20__年反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)月活動(dòng)的通知》(____【20__】339號)。本次活動(dòng)以“防范保險(xiǎn)欺詐犯罪、保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益”為主題，提示保險(xiǎn)欺詐風(fēng)險(xiǎn)，強(qiáng)化反保險(xiǎn)欺詐意識，營造良好的反欺詐外部環(huán)境提升員工反保險(xiǎn)欺詐職業(yè)素養(yǎng)、識別能力及專業(yè)技能，加強(qiáng)公司反保險(xiǎn)欺詐內(nèi)部管控能力。
為貫徹落實(shí)省公司關(guān)于開展反保險(xiǎn)期許宣傳培訓(xùn)月活動(dòng)的要求，進(jìn)一步提高公司全體員工和全民對反保險(xiǎn)欺詐工作的認(rèn)識，____總經(jīng)理室高度重視此次反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)月活動(dòng)，成立了反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)月工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，制定了反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)方案。工作領(lǐng)導(dǎo)小組經(jīng)過周密計(jì)劃，精心部署，力求通過一系列行之有效的舉措，確保此項(xiàng)活動(dòng)扎實(shí)有效開展，取得較好的成效。具體措施如下：
一、懸掛宣傳橫幅
____按照總、省公司的要求，十分重視反保險(xiǎn)欺詐工作，長期在大門懸掛“防范保險(xiǎn)欺詐犯罪、保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益”的宣傳橫幅，積極響應(yīng)總、省公司的號召，堅(jiān)決做好此次反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)月活動(dòng)。
二、設(shè)置反洗錢宣傳專欄
____在信息欄里面開辟反保險(xiǎn)欺詐，張貼《反保險(xiǎn)欺詐知識問答》。在柜臺設(shè)立反保險(xiǎn)欺詐咨詢處，并放置反保險(xiǎn)欺詐宣傳畫及手冊，以便客戶宣傳反保險(xiǎn)欺詐知識并解答客戶的相關(guān)問題。
通過設(shè)置反保險(xiǎn)欺詐專欄，不僅在“反保險(xiǎn)欺詐宣傳培訓(xùn)月”中起到了對公司員工知識培訓(xùn)的作用，更重要的是以一種長期的形式對客戶進(jìn)行反保險(xiǎn)欺詐的教育宣傳。
三、對公司全體員工進(jìn)行反保險(xiǎn)欺詐知識培訓(xùn)
根據(jù)____〔20__〕194號文件要求，____分三批對全休員工進(jìn)行了反保險(xiǎn)欺詐知識培訓(xùn)。培訓(xùn)就反保險(xiǎn)欺詐的概念、危害、欺詐形式等做了詳細(xì)的介紹，同時(shí)還聯(lián)系日常工作情況就有關(guān)反保險(xiǎn)欺詐內(nèi)容做了交流。員工事后反映，他們一些人沒有想到生活中有這么多的事情和規(guī)定是同反欺詐有關(guān)，表示受益良多，堅(jiān)決支持反欺詐宣傳活動(dòng)。
總之，____通過以上一系列反保險(xiǎn)欺詐宣傳月活動(dòng)的宣傳，一定程度上使反保險(xiǎn)欺詐工作達(dá)到了家喻戶曉、深入人心，使公眾認(rèn)識到了保險(xiǎn)欺詐是經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域一種常見的犯罪現(xiàn)象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟(jì)和社會(huì)安全，也威脅國際政治經(jīng)濟(jì)體系的安全，增強(qiáng)了公民的責(zé)任意識，打擊保險(xiǎn)欺詐犯罪已成為共識。
反保險(xiǎn)欺詐工作是一項(xiàng)長期性、系統(tǒng)性的工作，在今后的工作中____將嚴(yán)格按照總、省公司的要求，切實(shí)做好反保險(xiǎn)欺詐工作，在業(yè)務(wù)過程中加強(qiáng)監(jiān)督，同時(shí)更大范圍更深入地開展反保險(xiǎn)欺詐宣傳，打擊一切保險(xiǎn)欺詐犯罪活動(dòng)，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定、金融體系穩(wěn)定，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展。
2020保險(xiǎn)公司月份個(gè)人工作總結(jié)三
光陰似箭，轉(zhuǎn)眼間進(jìn)入太保這個(gè)大家庭已經(jīng)一個(gè)月了!在這一個(gè)月里我感覺收獲頗多，做為內(nèi)勤辦公室的一份子，首先感謝領(lǐng)導(dǎo)在工作中，給予我的幫助與支持。在這期間，我感覺到了自己專業(yè)知識以及業(yè)務(wù)能力的欠缺，現(xiàn)將自己一個(gè)月的工作總結(jié)如下：
1、提高自身素質(zhì)，履行崗位職責(zé)。
20__年8月份我加入到中國太保呂梁中心支公司離石本部這個(gè)個(gè)團(tuán)隊(duì)，從事保險(xiǎn)這個(gè)陌生的行業(yè)。對于一個(gè)剛走出校門從事這個(gè)生疏行業(yè)的畢業(yè)生來說，將會(huì)面臨很多未知的困難和挑戰(zhàn)。為了能盡快適應(yīng)工作的需要，我時(shí)刻把學(xué)習(xí)放在第一位，努力提高自身綜合素質(zhì)，惡補(bǔ)保險(xiǎn)方面的專業(yè)知識，爭取早日成為一個(gè)真正的保險(xiǎn)人。
作為辦公室一名員工，我認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)，主要工作就是上傳下達(dá)、整理文件、檔案收集以及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他的事情，這些看似簡單的事情，做起來卻需要有足夠的耐心，記得第一次拿著文件給領(lǐng)導(dǎo)看時(shí)，文件是一遍又一遍的修改，一遍又一遍的打印，改的自己都有些煩操了，可是，公司領(lǐng)導(dǎo)仍不厭其煩認(rèn)真審閱每一份文件，乃至每一個(gè)字，將心比心，顯然是我工作太不認(rèn)真了。后來自己反思明白了態(tài)度決定一切，在今后工作中我會(huì)繼續(xù)竭盡全力做好自己的事情。
2、認(rèn)真做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)。
做為一個(gè)新員工來說，除了做好自己本職工作以外，還要認(rèn)真做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的事情，做到腿勤，手勤，嘴勤，不怕苦，不怕累，對工作盡職盡責(zé)，盡量替領(lǐng)導(dǎo)分憂，提高工作效率。
3、在工作中存在的問題。
在這短短的一個(gè)月中，我認(rèn)識到自己很多不足之處，比如在面對繁忙的工作時(shí)，未能合理統(tǒng)籌的將工作完成，工作效率不是很高，同時(shí)也缺乏對保險(xiǎn)理論與業(yè)務(wù)知識的深入了解。在今后的工作中，我會(huì)更加積極努力提高自己，不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，讓自己的不懈努力創(chuàng)造應(yīng)有的價(jià)值。在工作中如有不對的地方，還懇請領(lǐng)導(dǎo)批評指正，我將虛心學(xué)習(xí)。
總而言之，要保持一顆積極學(xué)習(xí)，虛心采納、思考探索的工作心態(tài)去對待日后的工作，相信自己可以做的很好。
2020保險(xiǎn)公司月份個(gè)人工作總結(jié)四
“認(rèn)真、務(wù)實(shí)、創(chuàng)新、激情”這是今年給自己定下的崗位關(guān)鍵詞，在八月份的工作中，我時(shí)刻用具體的工作績效來詮釋這些詞匯的真正，用自已的實(shí)際行動(dòng)證明自己能做的更好! 在__年即將過去之際，回顧我在年初總結(jié)時(shí)“立的誓”，有一點(diǎn)點(diǎn)欣慰，也有一點(diǎn)點(diǎn)遺憾，當(dāng)然隨著整個(gè)公司的蓬勃發(fā)展，我更多看到的則是我所致力于的__個(gè)險(xiǎn)未來的憧憬和希望。
不積跬步，無以成千里。在過去的一個(gè)月中，由于工作經(jīng)驗(yàn)的欠缺，我在實(shí)踐中暴露出了一些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應(yīng)地，也得到了不少的磨礪機(jī)會(huì)，這些機(jī)會(huì)對我來說都是實(shí)際而有效的。
有了這些不可或缺的經(jīng)驗(yàn)，和去年的業(yè)務(wù)水平比起來，現(xiàn)在的我工作起來明顯會(huì)感覺較之以往更加的順手，效率自然就高了。其實(shí)所謂事倍功半，所謂厚積薄發(fā)，就是每天都要盡可能地累積進(jìn)步，哪怕只是幾處“微不足道”的細(xì)節(jié)，天長日久下來也是一筆可以極大助力工作的財(cái)富，要知道專業(yè)和不專業(yè)的區(qū)別就在于那些看似無足輕重，事實(shí)上卻非常關(guān)鍵的差別。
這是今年下半年以來，在工作中讓我體會(huì)最深也受益最大的一點(diǎn)心得。今后的工作中，我將繼續(xù)堅(jiān)持自己一貫以來“寬以待人，嚴(yán)以律己”的工作格言，并將在不斷完善細(xì)化自己工作的同時(shí)，通過理論與實(shí)踐相結(jié)合的方式來進(jìn)一步充實(shí)自己，從技術(shù)層面提高自己的業(yè)務(wù)能力。
寫述職報(bào)告時(shí)應(yīng)認(rèn)真總結(jié)出限定時(shí)期的工作特點(diǎn)，抓精華，找典型，以這段時(shí)期工作中突出而富有典型意義的事件來反映一般。下面就讓小編帶你去看看理賠經(jīng)理個(gè)人工作述職報(bào)告范文5篇，希望能幫助到大家!
理賠經(jīng)理述職報(bào)告120__年是海聯(lián)集團(tuán)的元年，也是海聯(lián)集團(tuán)立足創(chuàng)新，開拓進(jìn)取的一年。一年來，在集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)和公司領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)下，在部門員工的大力支持下，保險(xiǎn)理賠較好地完成了年度計(jì)劃，取得了一定的成績。現(xiàn)述職如下：保險(xiǎn)理賠全年的工作主要是根據(jù)市場變化和公司的發(fā)展目標(biāo)，加強(qiáng)自身建設(shè)，全面提升管理水平和服務(wù)水平，提高公司的經(jīng)營效益，擴(kuò)大市場份額。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，拓寬思路，不斷提升業(yè)務(wù)水平和管理能力。
加強(qiáng)自身的管理能力和思想學(xué)習(xí)，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)一汽大眾的各項(xiàng)流程和公司的各項(xiàng)方針政策，不斷提高工作認(rèn)識的思想和論斷。通過不斷學(xué)習(xí)，增強(qiáng)了事業(yè)心，提高了工作的管理能力。同時(shí)不斷拓寬工作思路，增強(qiáng)創(chuàng)新精神，才使得自身工作能力得到提升。明確了努力工作的方向，從而增強(qiáng)對工作的責(zé)任感和使命感。
二、利用一切可利用資源提高經(jīng)營效率。
隨著大環(huán)境的變化，為提高保險(xiǎn)理賠的業(yè)務(wù)發(fā)展，圍繞公司的發(fā)展目標(biāo)，充分發(fā)揮員工的積極性、創(chuàng)造性，充分調(diào)動(dòng)員工的主觀能動(dòng)性，提高員工的
服務(wù)意識，轉(zhuǎn)變思路，深入挖潛，取得了一定的成效。產(chǎn)量提前完成全年計(jì)劃，產(chǎn)值完成了。
三、做好基礎(chǔ)工作，推動(dòng)部門業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展。
在公司業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)，也要求自身管理能力要不斷得到加強(qiáng)。注重工作環(huán)節(jié)，責(zé)任到人，嚴(yán)格按照一汽大眾工作流程完成工作。加強(qiáng)員工理賠數(shù)據(jù)化管理。定期對日常工作進(jìn)行總結(jié)、分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中的問題，把問題消滅在萌芽狀態(tài)。針對個(gè)別員工工作不在狀態(tài)的情況，平心促談，讓員工真正熱愛本職工作。
回顧一年的工作和學(xué)習(xí)，在取得上述成績的同時(shí)，還有一些在今后的工作中亟待提高的地方：
一是要提高自身的業(yè)務(wù)水平和管理水平，
二是提高業(yè)務(wù)員的接待水平和業(yè)務(wù)水平，降低各項(xiàng)成本。
三是要增強(qiáng)服務(wù)意識，提高業(yè)務(wù)員的責(zé)任心和責(zé)任感，以提高客戶滿意度和忠誠度，從而擴(kuò)大市場份額，增加企業(yè)效益。
在下一年的工作中，我將進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識，堅(jiān)持"學(xué)以致用，用以促學(xué)"的原則，不斷提升自身管理能力，以便更好地適應(yīng)工作要求。嚴(yán)于律己、克己奉公，在思想上提高認(rèn)識，行動(dòng)上嚴(yán)格要求，以飽滿的激情，迎接海聯(lián)集團(tuán)的輝煌未來。
理賠經(jīng)理述職報(bào)告2時(shí)間過的好快，轉(zhuǎn)眼間一年的時(shí)間又要過去了，真是時(shí)不我待。在加入中銀保險(xiǎn)江西分公司的半年時(shí)間內(nèi)，得到大家的幫忙實(shí)在是太多，此刻我將本年度的工作狀況匯報(bào)一下:
理賠理算崗位是一個(gè)工作十分較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個(gè)流程上算是最后一道關(guān)口。是這是一項(xiàng)十分需要耐心和細(xì)心的工作崗位。對于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。
一、理賠案件結(jié)案:
從客戶出現(xiàn)報(bào)案后，現(xiàn)場查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統(tǒng)，轉(zhuǎn)到核價(jià)崗，做完理算，領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，方可拿給財(cái)務(wù)部轉(zhuǎn)賬匯款。截止12月份，已結(jié)2000余件已決賠案。并且在透過年底理賠部全部門的努力，將已決案件結(jié)案率成功的從70%提升至85%以上，完成了總公司下達(dá)分公司理賠結(jié)案率的任務(wù)。
二、通知客戶及時(shí)理賠提高結(jié)案率:
通知客戶需要超多時(shí)間，在告訴客戶一共賠付多少的狀況下，多數(shù)都需要講清楚具體的賠償項(xiàng)目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。因?yàn)槊恳粋€(gè)案件不同，每一個(gè)客戶也不同，不同意賠付價(jià)格的客戶不在少數(shù)，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的麻煩，解決不了得問題也會(huì)存在，只有及時(shí)安撫客戶情緒，告知保險(xiǎn)公司條款，如不計(jì)免賠，300元絕對免賠等等。
三、案件整理歸檔:
在一個(gè)案件賠款完畢后，需要將車險(xiǎn)理賠卷宗按照報(bào)案整理排序，填寫好名稱。每個(gè)案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時(shí)間更是不同。每一個(gè)案子排完順序后，用裝訂機(jī)打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個(gè)案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。按要求把險(xiǎn)種分類，然后按賠案號排序，分別裝入檔案盒，在檔案號標(biāo)注清楚，然后歸檔檔案櫥內(nèi)。以便以后的檢查和檔案查找。
總而言之，理賠崗位體現(xiàn)了公司的形象是公司的對外服務(wù)窗口，所以無論是接個(gè)電話還是迎來送往，我時(shí)刻注意自己的言談舉止，不因?yàn)樽约旱倪^失而影響到整個(gè)公司的形象。做到自己的，發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，加強(qiáng)各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動(dòng)，增強(qiáng)公司員工的協(xié)同作戰(zhàn)潛力，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。再次，謝謝所有的新老同事，謝謝領(lǐng)導(dǎo)對我的寬容與教導(dǎo)，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛崗敬業(yè)、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立潛力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工。“人生的價(jià)值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對中銀保險(xiǎn)公司的.激-情和熱情，為我公司保險(xiǎn)事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。
理賠經(jīng)理述職報(bào)告3日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝，就在此時(shí)需要回頭總結(jié)之際才猛然間意識到日子的匆匆。今年6月，我來到__財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司__分公司工作，6個(gè)月以來，在公司領(lǐng)導(dǎo)以及同事們的支持和幫助下，我較快地適應(yīng)了工作，在工作上取得了一定的成果，但也存在了諸多不足。回顧過去的一年，現(xiàn)將工作總結(jié)如下：
一、工作小結(jié)
我所在崗位是理賠繕制崗，它的崗位職責(zé)主要有以下幾點(diǎn)：
1、負(fù)責(zé)管理未決賠案。
2、負(fù)責(zé)審核客戶提交的索賠資料，并一次告知客戶所需的索賠資料。
3、負(fù)責(zé)整理、粘貼客戶提交的索賠資料，并在系統(tǒng)內(nèi)繕制賠案，按流程上報(bào)核賠人審批。
4、負(fù)責(zé)在規(guī)定時(shí)效內(nèi)將賠款支付給客戶并說明賠付情況。
5、負(fù)責(zé)管理空白理賠單證，按需發(fā)放。
6、負(fù)責(zé)建立理賠臺賬并進(jìn)行維護(hù)。
7、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
其實(shí)我所在的崗位，工作要求并不多，只是因?yàn)樯婕暗娇蛻艏肮镜睦妫韵鄬Χ员容^繁瑣，需要仔細(xì)耐心。無論是收集完善的索賠資料、依據(jù)條款及投保險(xiǎn)種在系統(tǒng)中理算賠付金額，結(jié)案之后由出納支付賠款;還是向客戶解釋他所購買的險(xiǎn)種及其賠付對象或方式，都需要在充分了解保險(xiǎn)的含義、條款等的基礎(chǔ)上，仔細(xì)耐心的處理。
我很慶幸自己身處在__保險(xiǎn)這樣的大家庭下，因?yàn)閯傞_始接手工作時(shí)，自己完全對保險(xiǎn)沒有了解，交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)都分不清楚，更別說處理賠案了，領(lǐng)導(dǎo)與同事針對我這種情況沒有罵我、嘲笑我，而是給我提出了不少寶貴的意見，如從最基本開始，學(xué)習(xí)交強(qiáng)險(xiǎn)和商業(yè)險(xiǎn)條款，認(rèn)識單證及理賠流程等，每當(dāng)我有什么不懂或做錯(cuò)時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)與同事都給我最耐心的解釋與糾正，這使我非常感激，也使我非?？斓倪m應(yīng)工作，接手工作。如今我雖談不上是專業(yè)的理賠繕制員，但已基本了解理賠繕制的基本職責(zé)與保險(xiǎn)的一些基本內(nèi)容，也能處理一些簡單的理賠案件，這算是工作我個(gè)6月最開心的事情。
二、在工作中主要存在的問題及解決方法
經(jīng)過這半年的工作學(xué)習(xí)，我也發(fā)現(xiàn)了自己離一個(gè)職業(yè)化的理賠繕制員還有差距，主要體現(xiàn)在工作技能、工作習(xí)慣和工作思維的不成熟，也是我以后要在工作中不斷磨練和提高自己的地方。仔細(xì)總結(jié)一下，自己在半年的工作中主要有以下方面做得不夠好：
1、工作的條理性不夠清晰，要分清主次和輕重緩急;
在工作時(shí)間很倉促的情況下，事情多了，就一定要有詳實(shí)而主次分明的計(jì)劃，哪些需要立即完成，哪些可以緩緩加班完成，今年在計(jì)劃上自己進(jìn)步很大，但在這方面還有很大的優(yōu)化空間。
2、對流程不夠熟悉;
在工作中，發(fā)現(xiàn)因?yàn)榱鞒痰膯栴}而不知道如何下手的情況有點(diǎn)多，包括錯(cuò)誤與缺漏還有當(dāng)時(shí)考慮不到位的地方，對于這塊的控制力度顯然不夠。
3、工作不夠精細(xì)化;
平時(shí)的工作距離精細(xì)化工作缺少一個(gè)隨時(shí)反省隨時(shí)更新修改的過程，雖然工作也經(jīng)?；仡^看、做總結(jié)，但缺少規(guī)律性，以后個(gè)人工作中要專門留一個(gè)時(shí)間去總結(jié)和反思，這樣才能實(shí)現(xiàn)精細(xì)化。
4、缺少平時(shí)工作的知識總結(jié);
在工作總結(jié)上有了進(jìn)步，但仍不夠，如果每天、每周、每月都回過頭來思考一下自己工作的是與非、得與失，會(huì)更快的成長。在以后的工作中，此項(xiàng)也作為重點(diǎn)來提高自己。
5、做事不夠果斷，拘泥細(xì)節(jié)，有拖沓現(xiàn)象;
拖沓現(xiàn)象是我很大的一個(gè)缺點(diǎn)，凡事總要拖到后面，如果工作更積極主動(dòng)一些，更雷厲風(fēng)行一些，會(huì)避免工作上的很多不必要的錯(cuò)誤。其實(shí)有時(shí)候，不一定要把工作做到細(xì)才是最好的。進(jìn)度、質(zhì)量、成本綜合考慮，抓主要矛盾，解決主要問題，隨時(shí)修正。事事做細(xì)往往會(huì)把自己拘泥于細(xì)枝末節(jié)中，學(xué)會(huì)不完美也是工作中的一個(gè)進(jìn)步，也是對精細(xì)化工作的一個(gè)要求。
三、新一年的工作展望
不積跬步，無以成千里。在過年的半年中，由于工作經(jīng)驗(yàn)的欠缺，我在實(shí)踐中暴露出了一些問題，雖然因此碰了不少壁，但相應(yīng)地，也得到了不少的磨礪機(jī)會(huì)，這些機(jī)會(huì)對我來說都是實(shí)際而有效的。
有了這些不可或缺的經(jīng)驗(yàn)，和半年前的水平比起來，現(xiàn)在的我工作起來明顯會(huì)感覺較之以往更加的順手，效率自然就高了。其實(shí)所謂事倍功半，所謂厚積薄發(fā)，就是每天都要盡可能地累積進(jìn)步，哪怕只是幾處“微不足道“的細(xì)節(jié)，天長日久下來也是一筆可以極大助力工作的財(cái)富，要知道專業(yè)和不專業(yè)的區(qū)別就在于那些看似無足輕重，事實(shí)上卻非常關(guān)鍵的差別、今后以下幾點(diǎn)是我下年重點(diǎn)要提高的地方：
1、要提高工作的主動(dòng)性，做事干脆果斷，不拖泥帶水;
2、工作要注重實(shí)效、注重結(jié)果，一切工作圍繞著目標(biāo)的完成;
3、要提高大局觀，是否能讓其他人的工作更順暢作為衡量工作的標(biāo)尺;
4、把握一切機(jī)會(huì)提高專業(yè)能力，加強(qiáng)平時(shí)知識總結(jié)工作;
5、精細(xì)化工作方式的思考和實(shí)踐。
不知不覺間，來到永誠保險(xiǎn)公司已經(jīng)有半年年時(shí)間了，在工作中，經(jīng)歷了很多酸甜苦辣，認(rèn)識了很多良師益友，獲得了很多經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，感謝領(lǐng)導(dǎo)給了我成長的空間、勇氣和信心。今后的工作中，我將繼續(xù)堅(jiān)持自己一貫以來“寬以待人，嚴(yán)以律己“的工作格言，并將在不斷完善細(xì)化自己工作的同時(shí)，通過在網(wǎng)絡(luò)技術(shù)方面積極充電來進(jìn)一步充實(shí)自己，從技術(shù)層面提高自己的業(yè)務(wù)能力。
誠信、認(rèn)真、專業(yè)、務(wù)實(shí)這是我自己定下的崗位關(guān)鍵詞，在20__年的的工作中，我一定會(huì)用具體的工作績效來詮釋這些詞匯的真正，用我的實(shí)際行動(dòng)證明自己能做的更好!
理賠經(jīng)理述職報(bào)告4本人于20__年3月來到__宅急送山東分公司客服部投訴理賠科從事保險(xiǎn)理賠專員一職。本職位主要負(fù)責(zé)山東分公司保險(xiǎn)、保價(jià)推廣;保險(xiǎn)、保價(jià)理賠;為投保貨物出險(xiǎn)后進(jìn)行理賠提供所需的各項(xiàng)單據(jù);對分公司工作人員及各營業(yè)所廳、點(diǎn)相關(guān)工作人員進(jìn)行保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。要做一個(gè)稱職的保險(xiǎn)理賠專員需要熟練掌握本公司的保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)務(wù)知識以及保險(xiǎn)、保價(jià)理賠的業(yè)務(wù)程序，深刻認(rèn)識合作保險(xiǎn)公司的各項(xiàng)條款，并認(rèn)真搜集所需各項(xiàng)單據(jù)，作事有條理，有良好的溝通能力與應(yīng)變能力，具有一定的寫作能力，能針對保險(xiǎn)公司和分公司保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)務(wù)現(xiàn)狀及時(shí)調(diào)整工作重心。本崗位主要考核在途案件的處理情況和本單位的投保率情況并對各營業(yè)所客服主管做績效考核。
目前本人從事此崗位剛有月余，對崗位的認(rèn)識還不夠全面，目前以學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理賠流程和理賠知識為主，以了解前期和當(dāng)下保險(xiǎn)案件為輔。我的報(bào)告主要從崗位認(rèn)識，工作思路、工作規(guī)劃、工作建設(shè)展開。
通過這一個(gè)月的學(xué)習(xí)與實(shí)踐，對公司的保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)務(wù)有了更深一層的理解，對保險(xiǎn)理賠崗位也有了更深的認(rèn)識。
首先，明確了公司設(shè)立保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)務(wù)及保險(xiǎn)理賠專員的目的。其目的是以經(jīng)濟(jì)手段及時(shí)補(bǔ)償在運(yùn)輸過程中的貨物因?yàn)?zāi)害事故而遭受的經(jīng)濟(jì)損失，。把不定的災(zāi)害事故損失變?yōu)楣潭ǖ倪\(yùn)輸保險(xiǎn)費(fèi)支出，并將此項(xiàng)費(fèi)用計(jì)入生產(chǎn)或營業(yè)成本，從而增強(qiáng)企業(yè)經(jīng)營的財(cái)務(wù)穩(wěn)定性，完善經(jīng)濟(jì)核算制，。通過開展保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)、承保和理賠，宣傳防災(zāi)防損的意義，檢查事故隱患，積累有關(guān)資料，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，對各單位有受理業(yè)務(wù)時(shí)對貨物的包裝等提出合理建議，從而促進(jìn)貨物運(yùn)輸?shù)陌踩瑴p少災(zāi)害事故損失。
其次，明確了保險(xiǎn)理賠專員的職責(zé)定位。
1、保險(xiǎn)、保價(jià)推廣職責(zé)。
負(fù)責(zé)對山東分公司全體客服人員和各受理單位取件人員、受理人員進(jìn)行保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)務(wù)推廣培訓(xùn)、宣傳。每月對各營業(yè)所廳、點(diǎn)保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)務(wù)推廣情況進(jìn)行通報(bào)并兌現(xiàn)獎(jiǎng)勵(lì)。
2、保險(xiǎn)、保價(jià)理賠職責(zé)。
負(fù)責(zé)對每起案件的真實(shí)怕進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)審核;負(fù)責(zé)對分公司出港貨物出險(xiǎn)案件在案后48小時(shí)內(nèi)以郵件等書面形式向保險(xiǎn)公司專業(yè)團(tuán)隊(duì)報(bào)險(xiǎn)，并與對方確認(rèn);按照公司規(guī)定自報(bào)險(xiǎn)之日起50天內(nèi)，處理完成本單位在途理賠案件;負(fù)責(zé)理賠資料的收集，提交保險(xiǎn)公司審核并跟進(jìn)理賠進(jìn)度;跟進(jìn)各類理賠案件賠款下?lián)芄厩闆r。
3、單據(jù)提供職責(zé)。
在規(guī)定時(shí)間內(nèi)收集工作單原件、理賠所需的客戶方所有資料;必要時(shí)可請總公司協(xié)調(diào)中轉(zhuǎn)公司、基地、運(yùn)轉(zhuǎn)中心提供所需第三方責(zé)任證明及鐵路、零但、航空運(yùn)單。
4、保險(xiǎn)、保價(jià)培訓(xùn)職責(zé)。
負(fù)責(zé)對分司客服、各營業(yè)所廳、點(diǎn)取件人員和受理人員進(jìn)行保險(xiǎn)保價(jià)業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作，以便于更好地了解總公司和保險(xiǎn)公司對保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)務(wù)的新規(guī)定，加大保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)務(wù)的推廣。
最后，明確了保險(xiǎn)理賠崗位的考核指標(biāo)及相關(guān)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制?？己嗽瓌t是：每月將涉及應(yīng)收賬款的理賠案件100%及時(shí)清理完畢;將規(guī)定期限內(nèi)在途理賠案件100%清理完畢除破損案件和法律訴訟案件?？己酥笜?biāo)是：投保率=委托投保票數(shù)+保價(jià)票數(shù)/發(fā)貨總票數(shù)。
以上是我從事保險(xiǎn)理賠崗位近一個(gè)月的認(rèn)識和理解，當(dāng)然有些還是停留在理論階段，需在今后的工作中不斷提高認(rèn)識，加大實(shí)踐，作好與前任保險(xiǎn)理賠專員的銜接工作，認(rèn)真學(xué)習(xí)前任保險(xiǎn)理賠專員總結(jié)的流程與經(jīng)驗(yàn)，以及處理的案例，加大分公司的保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)務(wù)的推廣力度，提高保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入。
因?yàn)槟壳疤幵趯W(xué)習(xí)階段，沒有具體的實(shí)際操作保險(xiǎn)、保價(jià)理賠業(yè)務(wù)，所以未來一段時(shí)間仍以學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理賠工作為主，逐步從見習(xí)到實(shí)習(xí)再到獨(dú)立操作。
首先，要對保險(xiǎn)公司各項(xiàng)保險(xiǎn)條款有更深的理解，并做好傳達(dá)工作。對保險(xiǎn)公司的賠償限額，免賠額和不承保范圍要記憶清楚并能運(yùn)用到實(shí)際工作中，對報(bào)險(xiǎn)時(shí)間，案件受理時(shí)限等問題要心中清楚，杜絕因?yàn)椴磺宄ｋU(xiǎn)公司規(guī)定導(dǎo)致保險(xiǎn)公司拒賠的情況發(fā)生;對保險(xiǎn)、保價(jià)管理規(guī)定和總公司下發(fā)的關(guān)于保險(xiǎn)、保價(jià)業(yè)務(wù)的通知文件要及時(shí)傳達(dá)給一線取件人員和受理員，避免因文件傳達(dá)不及時(shí)造成受理業(yè)務(wù)時(shí)操作不規(guī)范及后期理賠困難甚至無法理賠的情況發(fā)生。
其次，要進(jìn)一步熟悉理賠程序，對每一步都了然于胸。目前已基本掌握保險(xiǎn)、保價(jià)理賠流程，但缺少實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)。接下來的學(xué)習(xí)將以實(shí)際操作為主，從向報(bào)險(xiǎn)審核開始，在前輩同事的指導(dǎo)下一步步熟悉保險(xiǎn)理賠專員的工作流程和內(nèi)容，對理賠流程有更加深刻的學(xué)習(xí)，努力在最短的時(shí)間內(nèi)做到可以獨(dú)立操作。
第三，要積極改進(jìn)與客戶交流方式。在做保險(xiǎn)理賠專員前做過一段時(shí)間受理員工作，有了一定與客戶交流的能力，但現(xiàn)崗位對與客戶交流溝通能力要求更高，因?yàn)槊鎸Φ亩际秦?cái)產(chǎn)受到損失的客戶，考慮客戶當(dāng)時(shí)的心情因素，有時(shí)候交流會(huì)出現(xiàn)困難，這時(shí)就要以巧妙的方式與客戶要流，既能讓客戶配合自己的工作，準(zhǔn)備理賠所需的相關(guān)單據(jù)，又能讓客戶安心。所以工作之余會(huì)看相關(guān)培訓(xùn)書籍和視頻提高自身能力。
第四，在學(xué)習(xí)處理保險(xiǎn)、保價(jià)理賠案件前通過做基礎(chǔ)工作加深對工作的了解和認(rèn)識。主要是對各營所廳、點(diǎn)的保險(xiǎn)、保價(jià)投保率進(jìn)行統(tǒng)計(jì)，并下發(fā)相應(yīng)獎(jiǎng)罰通報(bào);針對前期分公司所下文件加大到付業(yè)務(wù)投保的推廣和統(tǒng)計(jì)工作;按公司規(guī)定為每個(gè)取貨人員統(tǒng)計(jì)保險(xiǎn)、保價(jià)獎(jiǎng)勵(lì)提成;每半月做一次保險(xiǎn)申報(bào)表;每日進(jìn)行報(bào)險(xiǎn)和聲價(jià)值超十萬元的貨物進(jìn)行報(bào)備;為各所客服主管做績效考核;逐步掌握公文的寫作和文件的審批原則與流程。
最后，要做事細(xì)心、有條理。對每一步工作都要作到細(xì)致入微，避免因前期粗心導(dǎo)致后期工作產(chǎn)生困難。
理賠經(jīng)理述職報(bào)告5尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：
你們好!
時(shí)間過的好快，轉(zhuǎn)眼間一年的時(shí)間又要過去了，真是時(shí)不我待。一年中的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，讓我回味無窮，有喜有悲，有成功的喜悅，有失敗時(shí)的淚水，讓我的工作不曾乏味。又是一年的學(xué)習(xí)、工作。時(shí)間并不算太長，但我得到大家的幫助實(shí)在是太多，相比之下自己所付出的實(shí)在太少，深感汗顏。現(xiàn)在我將本年度的工作情況
述職如下，請予評議。
賠款善治崗位是一個(gè)工作非常較為繁瑣的崗位。它在理賠的整個(gè)流程上算是最后一道關(guān)口。沒有未決崗的緊張，也沒有理算組的精算，但是這是一項(xiàng)非常需要耐心和細(xì)心的工作崗位。對于我的工作，我有得有失，做的并不夠完善。
一、理賠案件結(jié)案
從客戶出現(xiàn)報(bào)案后，現(xiàn)場查勘完畢，客戶交起索賠材料，定損后錄入新系統(tǒng)，轉(zhuǎn)到核價(jià)崗，做完理算，領(lǐng)導(dǎo)審批簽字，方可打電話通知客戶領(lǐng)取賠款。每天的結(jié)案數(shù)據(jù)都會(huì)以電子表格做成結(jié)案日報(bào)表發(fā)給總經(jīng)理室。截止11月份，已結(jié)6438已決賠案。通知客戶需要大量時(shí)間，在告訴客戶一共賠付多少的情況下，多數(shù)都需要講清楚具體的賠償項(xiàng)目，告知需要哪些手續(xù)，還缺少什么材料。因?yàn)槊恳粋€(gè)案件不同，每一個(gè)客戶也不同，不同意賠付價(jià)格的客戶不在少數(shù)，客戶的龐然大怒和不理解是常有之事，只能耐心的一一向客戶解釋和客戶做好溝通，避免不必要的麻煩，解決不了得問題也會(huì)存在，只能安撫客戶情緒，等客戶來后在領(lǐng)導(dǎo)同事的幫助下再做協(xié)調(diào)工作。就這樣，客戶同意每一個(gè)案子價(jià)格之后，在錄入系統(tǒng)核賠結(jié)案。因此現(xiàn)在的價(jià)格糾紛已經(jīng)逐漸減少。
二、客戶領(lǐng)取賠款，收據(jù)開單
因?yàn)槊刻靵淼目蛻舨皇俏覀兯馨才诺?，所以每天的工作量也是不同的。有時(shí)一天來的客戶也就是幾個(gè)人而已，相對開單就沒有那么繁忙，那么混亂。而有時(shí)一天的客戶接二連三，甚至一起挨號催喊，讓自己手忙腳亂。而且因此我把縣區(qū)營銷部領(lǐng)取賠款的日子都差分開，一到星期五各一天，因?yàn)榭h區(qū)工作人員帶來的案子比較多?？蛻舴Q領(lǐng)取賠款時(shí)，首先要錄入系統(tǒng)查詢，看是否結(jié)案可領(lǐng)取賠款，如果確認(rèn)結(jié)案，從檔案櫥中按賠案編號找出案子，先翻閱案子材料是否齊全，隨后根據(jù)計(jì)算書準(zhǔn)確無誤的填寫賠款收據(jù)，把單子交給客戶到出納窗口領(lǐng)取賠款。從實(shí)行賠款到賬戶，客戶送交索賠材料的同時(shí)把銀行賬號和身份證復(fù)印件留存，案子結(jié)案時(shí)，直接開單轉(zhuǎn)財(cái)務(wù)打到客戶賬號上。按常理來講，這一規(guī)定，不緊保證了被保險(xiǎn)人賠款的安全性，還方便了客戶，不用再跑遠(yuǎn)路，進(jìn)行那些繁瑣的手續(xù)親自來領(lǐng)取。但是因?yàn)閯倓倢?shí)施不久，并沒有我們想象的那么順利，我們遇到種種困難，因?yàn)楫?dāng)時(shí)我們公司對于儲蓄銀行和信用社等地方是打不過去的，如果是這種情況客戶就必須辦一張其他銀行的銀行卡，甚至有的客戶根本沒有銀行卡或是存折。還有好多客戶是在修理廠修車后，修理廠來領(lǐng)取賠款，還得再聯(lián)系車主辦理手續(xù)，更多數(shù)客戶交材料時(shí)不知道打卡的規(guī)定，并沒有攜帶銀行卡和身份證，還是要反跑一趟……為此也有好多客戶不滿，但是我們還是會(huì)讓客戶明白，這是行業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，每個(gè)保險(xiǎn)公司都在履行。我們是在保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，為了方便客戶而已。突破種種困難，當(dāng)材料手續(xù)齊全時(shí)，我會(huì)把所有的案子開好賠款收據(jù)，把材料一份份的整理完善后，在流轉(zhuǎn)本上登記清楚，轉(zhuǎn)到出納。直到賠款到賬后，我們這項(xiàng)任務(wù)才算真的完成。除了銀行到賬有時(shí)不準(zhǔn)時(shí)的情況，沒有出現(xiàn)過拖延狀況。
三、案件整理歸檔
開單的賠款收據(jù)是白、綠、紅三聯(lián)。當(dāng)客戶領(lǐng)走錢或是打卡后，紅單子需要送回來粘貼留存。拿到紅單子后，需要按照案卷頁碼整理排序，把需要粘貼的單證靠左上角的粘貼線仔細(xì)粘貼好，填寫好名稱。每個(gè)案子材料不同，薄厚程度也不同，需要的時(shí)間更是不同。每一個(gè)案子排完順序后，用裝訂機(jī)打孔，打好孔之后，用裝訂線把每個(gè)案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后案卷皮粘貼好。把案子搬到四樓，按要求把險(xiǎn)種分類，然后按賠案號排序，分別裝入檔案盒，在檔案號標(biāo)注清楚，然后歸檔檔案櫥內(nèi)。以便以后的檢查和檔案查找。但曾因檔案整理不及時(shí)，擠壓案件，在檢查時(shí)出現(xiàn)問題，做過書面檢查，罰款處分，讓自己牢記在心，知錯(cuò)就改，做錯(cuò)事，不是每個(gè)人都有機(jī)會(huì)該過的，我有幸得到這個(gè)機(jī)會(huì)，所以我加班加點(diǎn)，及時(shí)把檔案完善。
四、單證管理
理賠所需的工作單證，都由我保管，做好分類，方便查找使用。做好登記工作，縣區(qū)公司和定損中心領(lǐng)取時(shí)做好詳細(xì)數(shù)據(jù)記錄，沒有出現(xiàn)過任何錯(cuò)誤。
每個(gè)人的工作都不會(huì)那么的單一，除了自己的本職工作外，物品申請和保管，理賠資產(chǎn)的登記和使用情況，都由我負(fù)責(zé)。簡簡單單的事情，也是鍛煉我細(xì)心負(fù)責(zé)的機(jī)會(huì)。
在提高自己工作效率的同事，內(nèi)勤崗位體現(xiàn)了公司的形象是公司的對外服務(wù)窗口，所以無論是接個(gè)電話還是迎來送往，我時(shí)刻注意自己的言談舉止，不因?yàn)樽约旱倪^失而影響到整個(gè)公司的形象。剛開始，我需要學(xué)習(xí)的東西太多。
一、合同的填寫。
二、如何去行業(yè)協(xié)會(huì)換取資格證，展業(yè)證，如何去銀行匯款，人考試報(bào)名表填寫。
三、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)的查詢
總而言之，我會(huì)在過失中吸取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，改掉不認(rèn)真的壞習(xí)慣，不準(zhǔn)自己帶著情緒面對自己的工作，不論在哪一個(gè)崗位，我一定做到服從領(lǐng)導(dǎo)安排，不計(jì)得失、不挑輕重。對工作上的事，只注輕重大小，不分彼此厚薄，任何工作都力求用最少的時(shí)間，做到自己的。一個(gè)集體要發(fā)展，關(guān)鍵的因素就是要有一個(gè)團(tuán)結(jié)、融洽、協(xié)作具有團(tuán)隊(duì)精神的集體氛圍。發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，加強(qiáng)各崗位間的協(xié)調(diào)、配合的整體聯(lián)動(dòng)，增強(qiáng)公司員工的協(xié)同作戰(zhàn)能力，才能促進(jìn)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展。再次，謝謝所有的新老同事，謝謝領(lǐng)導(dǎo)對我的寬容與教導(dǎo)，在今后的工作中，我將努力把自己培養(yǎng)成一個(gè)愛崗敬業(yè)、適應(yīng)性強(qiáng)、有獨(dú)立能力、有正確人生觀、充滿朝氣、富有理想的合格員工。“人生的價(jià)值在于奉獻(xiàn)”在未來前進(jìn)的道路上，我將憑著自己對永安保險(xiǎn)公司的激情和熱情，為我公司保險(xiǎn)事業(yè)繼續(xù)奉獻(xiàn)我的熱血、智慧和青春。
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一、中介業(yè)務(wù)情況分析
目前，我市中介市場較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險(xiǎn)單位家，保險(xiǎn)公司家，其各保險(xiǎn)單位或公司以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為輔，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)以車險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，其他業(yè)務(wù)為輔。各家公司的合作目的是利益最大化，誰簽單收取保費(fèi)少，手續(xù)費(fèi)給的高，業(yè)務(wù)就與誰合作，這樣就給我公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大困難。
針對以上情況，我公司就濮陽保險(xiǎn)市場和中介業(yè)務(wù)進(jìn)行了認(rèn)真的分析和研討，通過分析和研討我公司制定了結(jié)合濮陽實(shí)際發(fā)展中介業(yè)務(wù)的經(jīng)營策略。
一是自身定位，我公司在濮陽成立不久，如何在濮陽樹立良好的形象，創(chuàng)出中華聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的牌子尤為重要。為此，我們既考慮如何發(fā)展中介業(yè)務(wù)，又考慮如何規(guī)范經(jīng)營。在中介業(yè)務(wù)的發(fā)展上，我們以長遠(yuǎn)的眼光開拓發(fā)展中介業(yè)務(wù)，而不是以犧牲自身利益為代價(jià)發(fā)展中介業(yè)務(wù)。
二是以合理的價(jià)格介入中介市場。目前，濮陽經(jīng)營保險(xiǎn)的主題較多，部分保險(xiǎn)公司已低保險(xiǎn)價(jià)格、高手續(xù)費(fèi)返還為手段來掠奪中介市場，誠然，低保險(xiǎn)價(jià)格、高手續(xù)費(fèi)是介入中介市場的杠桿，但不是唯一的做法，對此我公司認(rèn)真分析市場價(jià)格，在公司整體運(yùn)作規(guī)定范圍內(nèi)結(jié)合濮陽實(shí)際制定出自身適應(yīng)中介市場的保險(xiǎn)價(jià)格和費(fèi)用，以達(dá)到最佳的平衡點(diǎn)。
三是以優(yōu)質(zhì)服務(wù)贏得中介市場。以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為著眼點(diǎn)，切實(shí)將優(yōu)質(zhì)服務(wù)看成公司發(fā)展的生命線，具體的來說，我公司做好了簽約前和簽約后的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，設(shè)立專人負(fù)責(zé)對簽約單位服務(wù)，明確專人管理。
四是搞好中介的信息收集，隨時(shí)掌握中介市場的發(fā)展趨勢和動(dòng)向，并針對具體情況，制定出符合市場運(yùn)作實(shí)際的經(jīng)營策略，從而，為快速、穩(wěn)健發(fā)展中介業(yè)務(wù)奠定良好的基礎(chǔ)，
五是加強(qiáng)管理。中介業(yè)務(wù)存在著點(diǎn)多、從業(yè)人員雜、業(yè)務(wù)來源廣和只求效益，忽視管理等因素，為此，我公司著重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行規(guī)范：規(guī)范協(xié)議的簽訂；規(guī)范單證管理；規(guī)范保費(fèi)結(jié)算流程；規(guī)范與公司的溝通制度。
二、中介業(yè)務(wù)拓展情況
通過中介業(yè)務(wù)部加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營是今年非常重要的中介業(yè)務(wù)工作。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強(qiáng)，做精做細(xì)。也就是發(fā)揮中介部的紐帶作用，繼續(xù)加快發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度，同時(shí)，大力優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)盈利能力，使車險(xiǎn)真正成為增收保費(fèi)和創(chuàng)造利潤的骨干險(xiǎn)種。
三、中介業(yè)務(wù)發(fā)展措施
今年來，我中介業(yè)務(wù)部堅(jiān)持學(xué)習(xí)政治理論，提高業(yè)務(wù)技能，制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃。建立健全了一整套適應(yīng)本我中介業(yè)務(wù)部實(shí)際的制約機(jī)制，使我中介業(yè)務(wù)部形成一個(gè)團(tuán)結(jié)拼搏、務(wù)實(shí)進(jìn)取的戰(zhàn)斗集體。進(jìn)一步完善了我中介業(yè)務(wù)部內(nèi)部控制制度，以效率為中心，實(shí)行工效掛鉤。做到一人干保險(xiǎn)全家干保險(xiǎn)，堅(jiān)持以貢獻(xiàn)排名次，以業(yè)績論英雄。讓經(jīng)濟(jì)杠桿起作用，變職工要為我要干，拉開了分配檔次，增強(qiáng)了工作的積極和主動(dòng)性。我中介業(yè)務(wù)部根據(jù)保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè)的特點(diǎn)，從狠抓效益入手，抓落實(shí)，重實(shí)效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，明確了服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范了服務(wù)程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見，改進(jìn)工作作風(fēng)，增加了服務(wù)透明度。
四、工作中存在的主要問題及今后的努力方向
回顧今年來的工作，我中介業(yè)務(wù)部各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作也有很大進(jìn)步，但工作中仍然存在著一些問題，如車險(xiǎn)進(jìn)展還不夠快，合作的層次還不夠廣泛和深入，對此，我中介業(yè)務(wù)部將認(rèn)真分析原因，積極尋求對策，加強(qiáng)包括車險(xiǎn)在內(nèi)的各類險(xiǎn)種的宣傳，積極開展有效的促銷活動(dòng)，進(jìn)一步拓展中介營銷。
總結(jié)的目的就是要肯定成績，找出缺點(diǎn)。成績有哪些，有多大，表現(xiàn)在哪些方面，是怎樣取得的;缺點(diǎn)有多少，表現(xiàn)在哪些方面，是什么性質(zhì)的，怎樣產(chǎn)生的，都應(yīng)講清楚。今天小編給大家為您整理了2020年終工作總結(jié)心得體會(huì)，希望對大家有所幫助。
2020年終工作總結(jié)心得體會(huì)范文一轉(zhuǎn)眼間，__年已成為歷史，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母偁?。天氣雖不是特別的嚴(yán)寒，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到__年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場,競爭將更加白熱化。市場總監(jiān)、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才，搶市場，大家已經(jīng)真的地感受到市場的殘酷，坐以只能待毖?？偨Y(jié)是為了來年揚(yáng)長避短,對自己有個(gè)全面的認(rèn)識。
一、任務(wù)完成情況
今年實(shí)際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥__萬，蝶閥1200萬,其他1800萬，基本完成年初既定目標(biāo)。
球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降，偏心半球增長較快，鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠理想(計(jì)劃是在1500萬左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少，軟密封蝶閥有少量增幅。
總的說來是銷售量正常，oem增長較快，但公司自身產(chǎn)品增長不夠理想，“雙達(dá)”品牌增長也不理想。
二、客戶反映較多的情況
對于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵。
1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定，退、換貨情況較多。
如___客戶的球閥，___客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三，客戶怨聲載道。
2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤、表面不光潔，油漆顏色出錯(cuò)，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。
雖然是小問題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量，并給客戶造成很壞的印象。
3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn)，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。
4、運(yùn)費(fèi)問題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問題客戶投訴較多，尤其是老客戶，如___、___、___等人都說比別人的要貴，而且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具，今天和昨天不一樣的價(jià)。
5、技術(shù)支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞，造成客戶對公司抱怨和誤解，___、___等人均有提到這類問題。
問題不大，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。
6、報(bào)價(jià)問題：因公司內(nèi)部價(jià)格體系不完整，所以不同的客戶等級無法體現(xiàn)，老客戶、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠。
三、銷售中的問題
經(jīng)過近兩年的磨合，銷售部已經(jīng)融合成一支精干、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍。團(tuán)隊(duì)有分工，有合作，人員之間溝通順利，相處融洽;銷售人員已掌握了一定的銷售技巧，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面，而且工作中的問題善于總結(jié)、歸納，找到合理的解決方法，___在這方面做得尤其突出。各相關(guān)部門的配合也日趨順利，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵(lì)，發(fā)揚(yáng)光大，但問題方面也不少。
1、人員工作熱情不高，自主性不強(qiáng)。
上班聊天、看電影，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因，一是制度監(jiān)管不力，二則銷售人員待遇較低，感覺事情做得不少，但和其他部門相比工資卻偏低，導(dǎo)致心理不平衡。
2、組織紀(jì)律意識淡薄，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。
這種情況存在公司各個(gè)部門，公司應(yīng)該有適當(dāng)?shù)目记谥贫龋胁涣棘F(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)該僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理，而且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止。
3、發(fā)貨人員的觀念問題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù)，以為貨物出廠就行，少了為客戶服務(wù)的理念。
其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務(wù)和真誠，比如貨物的包裝、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等。
4、統(tǒng)計(jì)工作不到位，沒有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況，這樣一來可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失，造成勞動(dòng)浪費(fèi)，而且客戶也懷疑公司的辦事效率。
成品倉庫和半成品倉庫應(yīng)定時(shí)提供報(bào)表，告知庫存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。
5、銷售、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順，常有造成交期延誤事件且推脫責(zé)任，互相指責(zé)。
6、技術(shù)支持不順，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺。
7、部門責(zé)任不清，本未倒置，導(dǎo)致銷售?a
href='//xuexila.com/yangsheng/kesou/' target='_blank'>咳嗽泵揮惺奔渲鞫】突А?/p>以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時(shí)有發(fā)生的問題，雖不致于影響公司的根本，但不加以重視，最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失。
四、關(guān)于公司管理的想法
我們雙達(dá)公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施，完善的組織結(jié)構(gòu)，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣。應(yīng)該說，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng)，用人得當(dāng)，前景將是非常美好的。
“管理出效益”，這個(gè)準(zhǔn)則大家都知道，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠。嚴(yán)格說來公司應(yīng)該以制度化管理為基礎(chǔ)，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化。就拿考勤來說，卡天天打，可是遲到、早退的沒有處罰，加班的也沒有獎(jiǎng)勵(lì)，那么打不打卡有什么區(qū)別?不如不打。又如員工工作怠慢沒人批評指正，即使有人提起最后也是不了了只，這是姑息、縱容，長此以往，公司利益必然受損。
過程決定結(jié)果，細(xì)節(jié)決定成敗 。 公司的目標(biāo)或者一個(gè)計(jì)劃之所以最后出現(xiàn)偏差，往往是在執(zhí)行的過程中，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法、方案，有很宏偉的計(jì)劃，為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果?比如說公司年初訂的倉庫報(bào)表，成本核算等，開會(huì)時(shí)一遍又一遍的說，可就是沒有結(jié)果，為什么?這就是政令不通，執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個(gè)重要原因，執(zhí)行力從那里來?過程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過程控制分以下四個(gè)方面：
1)工作報(bào)告 相關(guān)人員和部門定期或不定期向總經(jīng)理或相關(guān)負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作，報(bào)告進(jìn)展?fàn)顩r，領(lǐng)導(dǎo)也抽出時(shí)間主動(dòng)了解進(jìn)展?fàn)顩r，給予工作上指導(dǎo)
2)例會(huì) 定期的例會(huì)可以了解各部門協(xié)作情況，可以共同獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，并相互溝通。公司的例會(huì)太少，尤其是縱向的溝通太少，員工不了解老總們對工作的計(jì)劃，對自己工作的看法，而老板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要
3)定期檢查 計(jì)劃或方案執(zhí)行一段時(shí)期后，公司定期檢查其執(zhí)行情況，是否偏離計(jì)劃，要否調(diào)整，并布置下一段時(shí)期的工作任務(wù)
4)公平激勵(lì) 建立一只和諧的團(tuán)隊(duì)，調(diào)動(dòng)員工的積極性、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵(lì)機(jī)制。否則會(huì)造成員工之間產(chǎn)生矛盾，工作之間不配合，上班沒有積極性。就我的個(gè)人看法，我認(rèn)為銷售部的工資偏低，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個(gè)閥門廠銷售人員的待遇，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè)，實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見。如果公司認(rèn)為銷售部是一個(gè)重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦，希望能留住那些能給公司帶來利潤的銷售人員，那么我建議工資還是要有相應(yīng)調(diào)整，畢竟失去一位員工的損失太大了。
另外一個(gè)方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問題。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性，人事管理上容易出現(xiàn)越級管理、多頭管理和過度管理等現(xiàn)象。越級管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，積極性喪失，最后是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒人擔(dān)當(dāng)責(zé)任;多頭管理則容易讓員工工作無法適從，擔(dān)心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性，員工對自己不自信，難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才。
以上只是個(gè)人之見，不一定都對，但我是真心實(shí)意想著公司未來的發(fā)展，一心一意想把銷售部搞好，為公司也為自己爭些體面，請各位老總們斟灼。
銷售目標(biāo)：
初步設(shè)想__年在上一年的基礎(chǔ)上增長40%左右，其中一車間蝶閥為1700萬左右，球閥2800萬左右，其他2500萬左右。這一具體目標(biāo)的制定希望公司老板能結(jié)合實(shí)際，綜合各方面條件和意見制定，并在銷售人員中大張旗鼓的提出。為什么要明確的提出銷售任務(wù)呢?因?yàn)槊鞔_的銷售目標(biāo)既是公司的階段性奮斗方向，且又能給銷售人員增加壓力產(chǎn)生動(dòng)力。
2020年終工作總結(jié)心得體會(huì)范文二下面由我來做一個(gè)個(gè)人年終總結(jié)。剛剛聽過領(lǐng)導(dǎo)以及老師的匯報(bào)，我覺得自己的總結(jié)甚是膚淺，考慮問題的角度以及深度還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，下面的匯報(bào)若有什么不妥之處，會(huì)后還希望領(lǐng)導(dǎo)和老師們多多批評指正。
首先第一項(xiàng)是我的工作內(nèi)容，
那么對于經(jīng)代后援來說，它的任務(wù)也是非常繁重的，但是就我個(gè)人而言，由于年齡的問題，還欠缺很多的經(jīng)驗(yàn)，所以我的工作任務(wù)相對來說還比較簡單，主要有下面幾項(xiàng)內(nèi)容：
1、投保單的初審、登記、交單
2、保單的領(lǐng)取，發(fā)放登記
3、報(bào)表，包括各家公司本月截止到當(dāng)天的數(shù)據(jù)報(bào)表、各渠道(各片區(qū)經(jīng)理)本月截止到當(dāng)天的數(shù)據(jù)報(bào)表、每周各推展內(nèi)勤截止到當(dāng)天的數(shù)據(jù)報(bào)表、每日數(shù)據(jù)匯總報(bào)表，次月做上月的月度匯總報(bào)表
4、庫存管理，主要是產(chǎn)品單證它的一個(gè)入庫和領(lǐng)取的登記
第二部分，是個(gè)人成果和不足的總結(jié)
首先說一下個(gè)人成果：第一個(gè)方面就是初審工作，經(jīng)過對投保單的認(rèn)真仔細(xì)的審查之后，確保無誤再交到運(yùn)營進(jìn)行掃描錄入，減少后續(xù)問題的發(fā)生，(減少問題件)以便提高承保速度。第二個(gè)方面是報(bào)表，每天對總公司下發(fā)的報(bào)表做進(jìn)一步的處理，統(tǒng)計(jì)，以便于各家公司及時(shí)的了解自己的業(yè)務(wù)量，對于各位老師來說就是能夠及時(shí)的了解自己的任務(wù)進(jìn)度，做到心里有數(shù)，通過對數(shù)據(jù)的分析，為后續(xù)工作制定更好的計(jì)劃。就我個(gè)人而言，我覺得工作成果對我來說就是工作收獲，那最大的收獲就是學(xué)到了很多的知識，積累了一定的經(jīng)驗(yàn)。保險(xiǎn)公司年終工作總結(jié)下面是工作不足：對于初審工作，說實(shí)話開始的時(shí)候我覺得它就是個(gè)小case， so easy 。但是經(jīng)過一段時(shí)間的工作之后，出現(xiàn)的一些問題，比如證件號、銀行卡號填寫錯(cuò)誤，郵編錯(cuò)誤等等，讓我深刻的意識到，這不是一項(xiàng)簡單的工作，因?yàn)橥绞怯X得容易的工作就越容易馬虎，而初審這項(xiàng)工作恰恰是需要認(rèn)真、仔細(xì)。單子多的時(shí)候，我就用以著急，也就容易馬虎，所以這一點(diǎn)是需要改正的。另外一點(diǎn)就是還欠缺業(yè)務(wù)知識，業(yè)務(wù)水平還有待提高。
第三部分是未來明年的一個(gè)工作計(jì)劃
首先，繼續(xù)做好先前的工作，聽從領(lǐng)導(dǎo)的安排
第二，努力做好自己的本職工作，做好后援服務(wù)，和各位老師為國華為經(jīng)代搭建一個(gè)更好的平臺
第三，繼續(xù)努力的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，提高自己的業(yè)務(wù)水平，那我希望有機(jī)會(huì)的話能夠去聽一聽老師們的課程，因?yàn)楹芏鄸|西自己去看和通過老師講解，在理解上是有一定的差距的。 下面是個(gè)人感受(個(gè)人收獲)
1保險(xiǎn)方面的理論和知識以及保險(xiǎn)行業(yè)的現(xiàn)狀，使我對保險(xiǎn)有了一個(gè)更客觀、全面的認(rèn)識。說實(shí)話在之前沒有接觸保險(xiǎn)行業(yè)前，我對保險(xiǎn)的認(rèn)識就是，保險(xiǎn)都是騙人的，對保險(xiǎn)這門行業(yè)的認(rèn)識非常的狹隘和片面，在真正的了解之后發(fā)現(xiàn)，那么對于現(xiàn)在的社會(huì)，太多的事故問題的發(fā)生，保險(xiǎn)就顯得越加重要。
2、對職場有了初步、真實(shí)、貼切的認(rèn)識，明確了努力和改善方向，通過與領(lǐng)導(dǎo)和老師們接觸，學(xué)到了珍貴的人際交往技巧和處世經(jīng)驗(yàn)。
作為一名剛畢業(yè)的學(xué)生，能夠有機(jī)會(huì)來到國華工作學(xué)習(xí)，我感到非常的榮幸。做學(xué)生的時(shí)候希望盡早的參加工作，但是根本不了解職場，工作之后才有了一個(gè)清晰的認(rèn)識，每一個(gè)人職場都有它特定的一個(gè)運(yùn)作流程
3、電腦辦公的實(shí)用知識與軟件應(yīng)用技巧，以及處理問題的能力和經(jīng)驗(yàn)，強(qiáng)化了我對擴(kuò)展知識和提高能力的學(xué)習(xí)欲望。
雖然我大學(xué)學(xué)習(xí)的是電腦，但是它設(shè)計(jì)的方面也很廣，我學(xué)習(xí)的是計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)。學(xué)習(xí)的側(cè)重點(diǎn)不同，所以之前對辦公的應(yīng)用也不是很精通，而且我之前是很煩惱e_cel表格，但是通過在工作中的學(xué)習(xí)，發(fā)現(xiàn)它并沒有想象中那么難，世上無難事，只怕有心人，在認(rèn)真面前，困難就是個(gè)紙老虎。我不怕自己犯錯(cuò)，需要的是在錯(cuò)誤中總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，不能一錯(cuò)再錯(cuò)。也希望在我犯錯(cuò)誤的同時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)積極地批評指正，因?yàn)樵谝酝墓ぷ髦?，領(lǐng)導(dǎo)從沒有嚴(yán)厲的批評過我，總是給予鼓勵(lì)，這讓我想到了某位名人說過的一句話就是“好孩子是夸出來的”我覺得是有一定的根據(jù)的，鼓勵(lì)和夸贊也是一種動(dòng)力。
4、培養(yǎng)了我勤奮、踏實(shí)、認(rèn)真、負(fù)責(zé)任的工作態(tài)度
雖然初審不需要什么技術(shù)含量，但是它是一個(gè)需要你去認(rèn)真仔細(xì)對待的工作，可能就是寫錯(cuò)一個(gè)數(shù)字，可能就是一項(xiàng)內(nèi)容空缺，等等，就會(huì)帶來很多的問題。處在什么樣的崗位上就該以身作則，做什么事都要擔(dān)起自己的責(zé)任。
下面是個(gè)人2012年一個(gè)祈愿，愿景。
首先，我希望咱們陽光保險(xiǎn)明年能夠順利的上市，之后也算是一個(gè)新的開始，希望能夠有一個(gè)更好的發(fā)展
其次，是希望我們經(jīng)代能夠在各位老師和我們大家的辛勤努力下，保質(zhì)保量的完成各項(xiàng)任務(wù)，甚至是超額完成
第三，是對我自己的一個(gè)愿景吧，希望我有一天也能夠像在座的各位老師一樣，站到臺上去講課，有一天大家也會(huì)尊敬的叫我溫老師，那我也算完成了小時(shí)候的一個(gè)當(dāng)老師的夢想。
第四，是對大家的祝愿，希望大家身體健康，合家幸福。因?yàn)槔蠋焸儭＝?jīng)常出差非常的辛苦，勞累奔波。所謂身體是革命的本錢，我們保證一個(gè)好的身體才能更好的投入到工作中，所以大家一定要注意身體，加強(qiáng)鍛煉。
這么長時(shí)間以來，領(lǐng)導(dǎo)和老師們不只是在工作中給予我很大的幫助，在生活中也很關(guān)心我，大家都非常的照顧我，讓我覺得這就是個(gè)家，非常的溫馨。所以在這里我也代表我的父母向領(lǐng)導(dǎo)以及各位老師說一聲謝謝!謝謝你們對小溫的培養(yǎng)。
最后一句謝謝，謝謝大家能夠與我分享我的總結(jié)匯報(bào)。謝謝!
2020年終工作總結(jié)心得體會(huì)范文三我中介業(yè)務(wù)部在總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)以及我中介業(yè)務(wù)部全體員工的共同努力下，同舟共濟(jì)，深化內(nèi)部改革，克服各種不利因素，全體員工轉(zhuǎn)變觀念，努力拓寬服務(wù)領(lǐng)域，提前完成了下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，現(xiàn)將二六年度我中介業(yè)務(wù)部各項(xiàng)工作總結(jié)匯報(bào)如下：
一、中介業(yè)務(wù)情況分析
目前，我市中介市場較為繁榮，正規(guī)兼業(yè)保險(xiǎn)單位9家，保險(xiǎn)公司8家，其各保險(xiǎn)單位或公司以壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)為輔，財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)以車險(xiǎn)業(yè)務(wù)為主，其他業(yè)務(wù)為輔。各家公司的合作目的是利益最大化，誰簽單收取保費(fèi)少，手續(xù)費(fèi)給的高，業(yè)務(wù)就與誰合作，這樣就給我公司中介業(yè)務(wù)發(fā)展造成較大困難。
二、中介業(yè)務(wù)拓展情況
通過中介業(yè)務(wù)部加強(qiáng)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營是今年非常重要的中介業(yè)務(wù)工作。車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強(qiáng)，做精做細(xì)。也就是發(fā)揮中介部的紐帶作用，繼續(xù)加快發(fā)展車險(xiǎn)業(yè)務(wù)，保持較快的發(fā)展速度，同時(shí)，大力優(yōu)化車險(xiǎn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，嚴(yán)格控制高風(fēng)險(xiǎn)、高賠付的業(yè)務(wù)，從承保源頭抓起，從每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營管理水平，增強(qiáng)盈利能力，使車險(xiǎn)真正成為增收保費(fèi)和創(chuàng)造利潤的骨干險(xiǎn)種。
三、中介業(yè)務(wù)發(fā)展措施
今年來，我中介業(yè)務(wù)部堅(jiān)持學(xué)習(xí)政治理論，提高業(yè)務(wù)技能，制定了相應(yīng)的學(xué)習(xí)計(jì)劃。建立健全了一整套適應(yīng)本我中介業(yè)務(wù)部實(shí)際的制約機(jī)制，使我中介業(yè)務(wù)部形成一個(gè)團(tuán)結(jié)拼搏、務(wù)實(shí)進(jìn)取的戰(zhàn)斗集體。進(jìn)一步完善了我中介業(yè)務(wù)部內(nèi)部控制制度，以效率為中心，實(shí)行工效掛鉤。做到一人干保險(xiǎn)全家干保險(xiǎn)，堅(jiān)持以貢獻(xiàn)排名次，以業(yè)績論英雄。讓經(jīng)濟(jì)杠桿起作用，變職工要為我要干，拉開了分配檔次，增強(qiáng)了工作的積極和主動(dòng)性。我中介業(yè)務(wù)部根據(jù)保險(xiǎn)服務(wù)行業(yè)的特點(diǎn)，從狠抓效益入手，抓落實(shí)，重實(shí)效，取得了顯著效果。一是完善了優(yōu)質(zhì)服務(wù)措施，制定了優(yōu)質(zhì)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，明確了服務(wù)內(nèi)容，規(guī)范了服務(wù)程序。廣泛深入保戶，回訪“黃金客戶”，積極征求意見，改進(jìn)工作作風(fēng)，增加了服務(wù)透明度。
四、工作中存在的主要問題及今后的努力方向
回顧今年來的工作，我中介業(yè)務(wù)部各項(xiàng)工作雖然取得了一定的成績，完成了公司下達(dá)的各項(xiàng)指標(biāo)任務(wù)，各項(xiàng)基礎(chǔ)管理工作也有很大進(jìn)步，但工作中仍然存在著一些問題，如車險(xiǎn)進(jìn)展還不夠快，合作的層次還不夠廣泛和深入。
做好業(yè)務(wù)促發(fā)展
------房信部XX年年工作總結(jié) XX年年是我行實(shí)現(xiàn)股份制改革的關(guān)鍵一年，是我行發(fā)展戰(zhàn)略的落實(shí)之年，是體制與機(jī)制的變革之年，也是公開上市的關(guān)鍵之年。這一年，在上級行和支行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和全體員工的共同努力下，房信部以飽滿的精神、高昂的斗志和腳踏實(shí)地的工作作風(fēng)，提出了“不為困難找理由，只為成功想辦法”的工作理念，解放思想，更新觀念，不斷創(chuàng)新工作方法，克服工作中遇到的種種困難，嚴(yán)格執(zhí)行上級行和支行的各項(xiàng)規(guī)章制度和業(yè)務(wù)措施，圍繞省分行制定的“業(yè)務(wù)發(fā)展年”、“安全運(yùn)行年”等重點(diǎn)方針政策扎實(shí)開展工作。
一、貫徹落實(shí)上級行和支行黨委關(guān)于XX年年的工作安排和要求，高度重視，密切配合支行開展各項(xiàng)專項(xiàng)治理工作。
XX年年是廣東省分行確立的“安全年”，為貫徹省分行和支行黨委對“安全年”的各項(xiàng)工作安排和要求，我部成立了“安全年”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定《房信部“安全年”工作實(shí)施方案》，利用班后會(huì)的學(xué)習(xí)時(shí)間，把上級行和支行的各項(xiàng)會(huì)議精神、工作安排和部署及時(shí)傳達(dá)給每位員工，使全體員工清楚認(rèn)識當(dāng)前我行的形勢、任務(wù)和要求；組織全體員工學(xué)習(xí)《“安全年”工作實(shí)施方案》、《違法違紀(jì)專項(xiàng)治理工作實(shí)施方案》、《中國我行工作人員違規(guī)行為處理辦法》等文件，開展對典型案件的學(xué)習(xí)分析和討論，通過學(xué)習(xí)和討論，落實(shí)案件防查制度，使全體員工從思想上認(rèn)識安全防范的重要性、必要性，明確各項(xiàng)規(guī)章制度、加強(qiáng)遵紀(jì)守法觀念，牢固樹立廉潔自律和風(fēng)險(xiǎn)防范意識，并以此指導(dǎo)我部的日常工作，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)開展合法、合規(guī)；根據(jù)支行“訪百家、談百人、到百點(diǎn)”活動(dòng)工作要求，通過個(gè)別談心、上門拜訪等形式，了解員工思想動(dòng)態(tài)、協(xié)助員工解決工作、家庭等方面困難，及時(shí)掌握員工狀況。
在做好各項(xiàng)專項(xiàng)治理工作的同時(shí)，我部注重培養(yǎng)員工的職業(yè)道德素質(zhì)。今年，我部在工作中加強(qiáng)了員工的組織紀(jì)律性，教育員工愛崗敬業(yè)，工作中提倡員工發(fā)揚(yáng)無私奉獻(xiàn)精神，鼓勵(lì)員工積極參加支行組織的乒乓球賽、籃球賽、羽毛球賽等活動(dòng)，通過活動(dòng)充分調(diào)動(dòng)員工的積極性、創(chuàng)造性，發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神，增強(qiáng)了部門的凝聚力、戰(zhàn)斗力，提高了部門的工作效率。
二、迎難而上，做好個(gè)人貸款營銷工作，實(shí)現(xiàn)貸款余額止跌回升。
XX年年是我行廣東省分行制定的“業(yè)務(wù)發(fā)展年”。年初，省分行向我支行下達(dá)了商業(yè)性個(gè)人按揭貸款余額新增21000萬元，個(gè)人消費(fèi)貸款余額新增3400萬元的任務(wù)。但直至9月，各類貸款余額不升反跌，其中個(gè)人消費(fèi)貸款余額比年初下降4232萬元；個(gè)人住房按揭貸款余額比年初下降1789萬元；個(gè)人商業(yè)用房貸款余額比年初下降799萬元。業(yè)務(wù)發(fā)展不理想，主要有以下幾方面原因：一是我行個(gè)人消費(fèi)貸款對客戶的貸款用途有較大的限制，申請資料的要求比較嚴(yán)格，客戶不愿意到我行申請個(gè)人消費(fèi)貸款；二是我行助業(yè)貸款的操作辦法未能適應(yīng)市場需求，助業(yè)貸款業(yè)務(wù)受到限制；三是自XX年年初省分行停止我支行開發(fā)貸款和個(gè)人按揭貸款業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)后，發(fā)展商未恢復(fù)與我支行合作的信心；四是我支行個(gè)人住房按揭貸款依賴性較強(qiáng)，業(yè)務(wù)發(fā)展不均衡；五是我行信貸政策收緊，個(gè)人類貸款準(zhǔn)入門檻較高；六是我行按揭業(yè)務(wù)政策競爭力不足；七是受到人民銀行提高按揭貸款利率影響，客戶提前還款量較大。
面對困難和問題，我部采取了多種措施，扭轉(zhuǎn)不利形勢。
1．分清崗位，明確職責(zé)。
房信部是XX年年8月由原房地產(chǎn)金融客戶部、個(gè)人客戶部及個(gè)人銀行業(yè)務(wù)部的部分崗位組建而成。部門成立后，我部馬上制定的《房信部崗位設(shè)置及崗位職責(zé)方案》，根據(jù)業(yè)務(wù)分工和流程控制的需要，把前后臺各崗位分設(shè)成貸款業(yè)務(wù)營銷崗、公積金業(yè)務(wù)崗、貸款業(yè)務(wù)申報(bào)崗、貸款發(fā)放崗、客戶服務(wù)崗、貸后管理崗、檔案管理崗、綜合管理崗等崗位，對各崗位的職責(zé)進(jìn)行了清晰的劃分，基本上達(dá)到了分工合理、職責(zé)明確、崗位制衡的目標(biāo)。
2．優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。
在我部業(yè)務(wù)開展過程中，發(fā)展商普遍對我支行提出提高貸款發(fā)放速度的要求。為恢復(fù)發(fā)展商與我行合作的信心，加快業(yè)務(wù)發(fā)展，我部對貸款業(yè)務(wù)流程進(jìn)行了完善和優(yōu)化。
首先，利用新開發(fā)的個(gè)人貸款業(yè)務(wù)系統(tǒng)，在貸款業(yè)務(wù)申報(bào)崗和貸款發(fā)放崗之間實(shí)現(xiàn)了貸款資料一次錄入、共享使用、異機(jī)修改等功能，使貸款申請資料能夠應(yīng)用于貸款申請、合同打印、貸款發(fā)放等多個(gè)環(huán)節(jié)，避免了各崗位錄入資料的重復(fù)勞動(dòng)，減少出錯(cuò)的機(jī)會(huì)，對貸款發(fā)放流程進(jìn)行了進(jìn)一步的優(yōu)化。
其次，在貸款業(yè)務(wù)申報(bào)崗及貸款發(fā)放崗建立貸款臺賬。對每筆貸款申請的收件時(shí)間、申請資料完整程度、貸款發(fā)放進(jìn)度、是否退件、退件原因等進(jìn)行詳細(xì)的臺賬登記。通過建立臺賬，兩個(gè)崗位的人員能夠?qū)J款狀態(tài)有清晰的了解，方便了發(fā)展商或客戶對貸款進(jìn)度的查詢，也避免了由于工作失誤延遲了貸款的發(fā)放。
最后，對貸款業(yè)務(wù)申報(bào)崗及貸款發(fā)放崗設(shè)定工作時(shí)限要求，加強(qiáng)對每筆貸款發(fā)放時(shí)間的控制，加快放款速度。
在優(yōu)化業(yè)務(wù)流程的同時(shí)，我部還加強(qiáng)了對部門員工和合作律師事務(wù)所、二手樓宇中介公司業(yè)務(wù)人員、以及樓盤銷售人員的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，使其掌握我行的貸款業(yè)務(wù)知識，提高業(yè)務(wù)水平和營銷技巧，為業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造有利的條件。 共3頁,當(dāng)前第1頁1
3．全面清理與律師事務(wù)所的合作協(xié)議，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營。
房信部成立后，立刻對原房地產(chǎn)金融客戶部與各律師事務(wù)所合作事宜進(jìn)行了全面的清理，對未按廣東省分行關(guān)于引入律師事務(wù)所個(gè)人住房按揭貸款業(yè)務(wù)有關(guān)要求簽訂協(xié)議的進(jìn)行全面清理，對未審批的律師事務(wù)所立即進(jìn)行申報(bào)審批，對未簽訂協(xié)議的進(jìn)行談判并補(bǔ)簽協(xié)議，最后確定四所已經(jīng)省分行審批同意按揭業(yè)務(wù)的律師事務(wù)所簽訂了合作協(xié)議，規(guī)范了我支行業(yè)務(wù)經(jīng)營。
4．加大貸款營銷力度，促進(jìn)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展。
在XX年年，為完成省分行下達(dá)的業(yè)務(wù)指標(biāo)，我支行一直未放松個(gè)人類貸款的營銷工作。特別是在下半年機(jī)構(gòu)整合后，我部對個(gè)人按揭貸款及個(gè)人消費(fèi)貸款的經(jīng)營進(jìn)行了統(tǒng)籌，加大了貸款的營銷力度。具體措施如下：
（1）制定《廣州支行“比服務(wù)、比效率、比質(zhì)量”住房金融業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)方案》，由我部牽頭，其它部門、網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理參加，開展“比服務(wù)、比效率、比質(zhì)量”住房金融業(yè)務(wù)營銷活動(dòng)。
（2）部門經(jīng)理帶領(lǐng)客戶經(jīng)理定期對廣州公積金中心和優(yōu)質(zhì)大樓盤進(jìn)行業(yè)務(wù)營銷，并對樓盤的中高層管理人員做好公關(guān)工作。
（3）關(guān)注區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)的信貸
政策，向省分行尋求政策支持，制定對優(yōu)質(zhì)樓盤的客戶貸款申請免存款流水賬的操作指引，提高我支行按揭政策的競爭力。
（4）“十一”黃金周派出客戶經(jīng)理到重點(diǎn)樓盤駐點(diǎn)營銷。
（5）制定《第四季度樓盤促貸按揭業(yè)務(wù)量預(yù)測情況表》，認(rèn)真分析目前我行按揭貸款業(yè)務(wù)情況，按計(jì)劃了解并掌握促貸樓盤按揭業(yè)務(wù)量情況并做好樓盤公關(guān)工作。
（6）做好新增樓盤的申報(bào)準(zhǔn)入工作。
（7）挖掘總行及省行級VIP客戶和重點(diǎn)行業(yè)群體客戶的貸款需求，開展個(gè)人消費(fèi)貸款營銷工作。
5．全體員工發(fā)揚(yáng)無私奉獻(xiàn)精神，迎難而上，為業(yè)務(wù)發(fā)展做好各項(xiàng)工作。
為促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展，完成省分行下達(dá)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)指標(biāo)，全體員工在XX年年都發(fā)揚(yáng)了無私奉獻(xiàn)精神，為加快貸款發(fā)放速度，自覺放棄節(jié)假日休息時(shí)間。為保證工作進(jìn)度，部分員工更縮短了病后休息時(shí)間，提前回到工作崗位參加工作。
通過采取有效的措施及部門全體員工的努力，在10月末，我支行個(gè)人類貸款余額比年初止跌回升，完成了省分行下達(dá)的第四季余額新增計(jì)劃的階段性任務(wù)，且為我支行完成年底工作任務(wù)奠定了良好的基礎(chǔ)。
三、分類別、分層次經(jīng)營逾期貸款，積極拓寬不良貸款回收渠道，持之以恒開展不良貸款催收工作。
催收逾期貸款，壓縮不良貸款是我支行長期工作的重中之重，也是我部的中心工作。XX年年是省分行制定的“安全年”，我部積極配合省分行的工作部署，根據(jù)我支行個(gè)人類貸款的實(shí)際情況，在實(shí)踐中不斷修改業(yè)務(wù)流程，形成合理、高效、完整的貸后管理流程，采取有效措施開展“壓逾促降”工作。
1、分類別、分層次管理逾期貸款。我部集中經(jīng)營管理著廣州支行所有的個(gè)人類貸款，客戶數(shù)量龐大，出現(xiàn)逾期貸款或不良貸款的客戶也很多，而且分散，容易產(chǎn)生周期不良貸款的情況，不易管理。對此，我部對逾期貸款根據(jù)其貸款種類進(jìn)行分類別管理，根據(jù)貸款特點(diǎn)采取相應(yīng)的催收措施。如對個(gè)人汽車貸款，我部聯(lián)合保險(xiǎn)公司開展催收工作，對個(gè)人按揭類貸款，則明確發(fā)展商的擔(dān)保責(zé)任，要求發(fā)展商協(xié)助催收。各個(gè)貸款種類均由專人負(fù)責(zé)催收。另外，我部還根據(jù)貸款的逾期情況、風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)對逾期貸款實(shí)行分層次管理，采取相應(yīng)的催收措施。如對逾期期數(shù)少、數(shù)額低的客戶采用打電話、寄發(fā)催收通知書的方式催收；對逾期時(shí)間較長或還款意愿較差的客戶則采取專人上門或與保險(xiǎn)公司、發(fā)展商聯(lián)合的方式催收；對經(jīng)多次催收仍無明顯效果或已進(jìn)入不良狀態(tài)的客戶，我部堅(jiān)決對其提起訴訟，利用法律手段最大限度地保全我行資產(chǎn)。通過分類別、分層次的管理方式，我部的催收工作基本上做到“一戶一策”、有的放矢，取得了較明顯的效果。截至11月30日止，個(gè)人類貸款質(zhì)量狀況比年初明顯好轉(zhuǎn)。特別是五級分類口徑關(guān)注類貸款余額比年初下降2469萬元，有效地阻止了關(guān)注類貸款向上遷徒成為不良貸款。
2、分析不良貸款特點(diǎn)，創(chuàng)新催收方式。由于XX年統(tǒng)計(jì)口徑的變化以及以往對非應(yīng)計(jì)貸款的不夠重視，今年初我行個(gè)人類非應(yīng)計(jì)貸款余額出現(xiàn)大幅度上升，嚴(yán)重影響了我行的資產(chǎn)質(zhì)量。對此，我部認(rèn)真分析了非應(yīng)計(jì)貸款的特點(diǎn)，針對其易升難降的特點(diǎn)制定了新的跟蹤式的催收措施。在催收工作中，我部催收人員通過打電話、上門等方式清收逾期欠款，并對已清還逾期貸款的客戶進(jìn)行長達(dá)一個(gè)月的跟蹤觀察，確?？蛻粽９┛睿顺龇菓?yīng)計(jì)貸款狀態(tài)。通過跟蹤式催收，我部成功遏止了非應(yīng)計(jì)貸款余額繼續(xù)上升的勢頭，至11月30日，個(gè)人類貸款非應(yīng)計(jì)余額比年初則下降了1112萬元。
3、發(fā)揮法律訴訟的震攝力，提前介入催收工作。在以往的催收工作中，訴訟只是作為催收工作的最后一環(huán)，針對已進(jìn)入次級類的不良貸款客戶使用。為了加強(qiáng)貸款催收的力度，今年上半年起，我部對部分未進(jìn)入不良貸款狀態(tài)但還款能力嚴(yán)重不足或還款意愿差，經(jīng)多次催收仍不供款的客戶提起法律訴訟，提前介入催收工作。由于法律訴訟的震攝力比單純的電話催收或上門催收都強(qiáng)，部分客戶得知我支行將對其提起訴訟時(shí)，都盡快清還逾期欠款。法律訴訟提前介入催收工作收到了良好的效果。 共3頁,當(dāng)前第2頁2
四、全面清理個(gè)人住房貸款檔案，為規(guī)范經(jīng)營提供基礎(chǔ)依據(jù)。
通過支行檔案清理小組在XX年對個(gè)人住房按揭貸款檔案資料的集中整理，個(gè)人住房按揭貸款檔案較過去有了更規(guī)范的管理。今年，我部根據(jù)上級行檔案管理的有關(guān)要求，并借鑒花都支行的經(jīng)驗(yàn)，繼續(xù)對貸款檔案進(jìn)行整理。由于檔案數(shù)量龐大，資料內(nèi)容繁雜，且檔案管理要求較以往更加嚴(yán)格，檔案管理人員經(jīng)常在假日自覺加班工作。通過指派專人對新發(fā)放貸款的檔案資料進(jìn)行整理、歸檔，及時(shí)向支行會(huì)計(jì)結(jié)算部移交重要單證等措施，我部檔案管理工作更趨規(guī)范化，為規(guī)范經(jīng)營提供基礎(chǔ)較好的基礎(chǔ)。
六、“服務(wù)從心開始”，積極做好正常貸款客戶的日常維護(hù)工作。
作為個(gè)人類貸款的管理部門，在上半年，我部一方面加強(qiáng)做好逾期貸款客戶的催收工作，另一方面也做好正常貸款客戶的維護(hù)工作。接受客戶咨詢、辦理提前還款、為結(jié)清貸款客戶辦理清戶撤押手續(xù)等，積極履行貸后管理職責(zé)。在工作過程中，我部工作人員本著支行提出的“服務(wù)從心開始”的服務(wù)理念，盡心盡力為客戶解決各種問題，葉泳詩、朱春星同志更憑著良好的服務(wù)態(tài)度，為客戶提供熱情、耐心的服務(wù)得到了客戶的贊許。 回顧XX年年的工作，我部在惡劣的經(jīng)營環(huán)境中打了一場又一場的硬仗，取得了一定的成績也存在較明顯的不足，如個(gè)人信貸經(jīng)營模式有待轉(zhuǎn)變、營銷力量有待加強(qiáng)、貸款發(fā)放流程仍需進(jìn)一步優(yōu)化、壓縮不良貸款力度仍需加強(qiáng)、員工的工作積極性和能動(dòng)性有待進(jìn)一步提高等。在下一年年，我部將圍繞省分行和支行的工作部署和存在的不足開展工作。具體措施如下：
一、樹立以“客戶為中心”的服務(wù)意識，提升服務(wù)手段，提高服務(wù)質(zhì)量。
目前，廣州區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)在個(gè)人信貸業(yè)務(wù)方面產(chǎn)品大致趨同，我行在金融產(chǎn)品方面并無明顯優(yōu)勢。我行要獲得更多的市場份額，必須樹立“以客戶為中心”的服務(wù)意識，堅(jiān)持以客戶為先；提升服務(wù)手段，主動(dòng)尋找客戶，深度挖掘客戶各種金融需求，讓服務(wù)走出銀行；優(yōu)化業(yè)務(wù)流程，提高服務(wù)效率。同時(shí)，我行應(yīng)在保證貸款質(zhì)量的前提下，最大限度地滿足客變要求，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)爭取客戶。
二、轉(zhuǎn)變個(gè)人信貸經(jīng)營模式。為了個(gè)人信貸業(yè)務(wù)能夠在2008年實(shí)現(xiàn)更大的發(fā)展，我行必須轉(zhuǎn)變現(xiàn)有的經(jīng)營模式。
1．一手樓宇按揭業(yè)務(wù)從目前由房信部獨(dú)立營銷的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變?yōu)榉啃挪?、公司業(yè)務(wù)部聯(lián)
動(dòng)營銷，加大開發(fā)貸的工作力度，對我區(qū)的優(yōu)質(zhì)樓盤及開發(fā)土地面積達(dá)400畝以上的開發(fā)項(xiàng)目都想方設(shè)法爭取開發(fā)貸款，網(wǎng)點(diǎn)員工成功推薦一個(gè)開發(fā)土地面積200至500畝以內(nèi)的樓盤獎(jiǎng)勵(lì)5000元；成功推薦一個(gè)開發(fā)土地面積500至1000畝以內(nèi)的樓盤獎(jiǎng)勵(lì)10000元；成功推薦一個(gè)開發(fā)土地面積1000畝以上的樓盤獎(jiǎng)勵(lì)15000元、律師所推薦的樓盤除參照員工的獎(jiǎng)勵(lì)外，還向省分行申報(bào)為按揭業(yè)務(wù)所，對惡性競爭的樓盤，商業(yè)按揭貸款免按揭客戶律師費(fèi)，由我支行以每筆250元的標(biāo)準(zhǔn)支付給律師事務(wù)所，采取多渠道營銷的經(jīng)營模式。
2．二手樓宇按揭業(yè)務(wù)：目前，我區(qū)大型樓盤已成熟，二手樓住房再交易市場活躍，交易量不斷增加。同時(shí)，再交易住房辦理按揭貸款金額也呈上升趨勢。再交易住房按揭貸款業(yè)務(wù)比個(gè)人住房按揭貸款業(yè)務(wù)手續(xù)簡便，客戶對銀行只要求辦理方便、放款速度快。但目前我部遠(yuǎn)離洛溪、大石和祈福新村社區(qū)，難以拓展該地區(qū)的二手樓業(yè)務(wù)，而且我行辦理再交易住房按揭貸款必須在抵押登記手續(xù)辦妥取《他項(xiàng)權(quán)證》后才能放款，與客戶的要求有較大的距離。我行為解決上述的問題，一方面在洛溪和祈福新村分別派駐客戶經(jīng)理受理二手樓按揭業(yè)務(wù)，另一方面應(yīng)借鑒區(qū)內(nèi)其他銀行在辦理再交易住房按揭貸款業(yè)務(wù)方面的措施，爭取省分行批準(zhǔn)我支行采取二手中介質(zhì)押保證金實(shí)行過戶完稅費(fèi)后快速放款，簡化手續(xù)，提高放款速度，第三方面將二手樓按揭業(yè)務(wù)面談、資料真實(shí)性的確認(rèn)下放到網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理辦理，網(wǎng)點(diǎn)每受理一筆二手樓按揭業(yè)務(wù)獎(jiǎng)勵(lì)80元，發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)的積極性，方便二手中介的工作，加快按揭業(yè)務(wù)的受理速度，爭取增加我行在再交易住房按揭業(yè)務(wù)的市場份額。。
3．個(gè)人消費(fèi)類貸款及個(gè)人助業(yè)貸款從目前由房信部受理經(jīng)辦的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)變?yōu)榉啃挪拷?jīng)辦申報(bào)審批和發(fā)放貸款及貸后管理工作，推薦網(wǎng)點(diǎn)客戶經(jīng)理參與貸前調(diào)查、收集相關(guān)資料，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人同為經(jīng)營主責(zé)任人的經(jīng)營模式，即由推薦網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理受理客戶申請和收集相關(guān)的資料，做好貸前調(diào)查工作，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人做好復(fù)審的工作，將符合申報(bào)條件的貸款檔案資料移交給房信部客戶經(jīng)理受理，經(jīng)營主責(zé)任人審核上報(bào)省分行審批。
通過經(jīng)營模式的轉(zhuǎn)變改變了以往單一的經(jīng)營模式，能夠起到拓寬個(gè)人信貸業(yè)務(wù)的營銷渠道，充分發(fā)揮個(gè)人信貸資源，充分發(fā)揮網(wǎng)點(diǎn)的優(yōu)勢作用。
（三）確定目標(biāo)客戶群體，加大投入。