時(shí)間：2023-07-18 16:41:10
導(dǎo)語(yǔ)：在風(fēng)險(xiǎn)分析概念的撰寫旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
關(guān)鍵詞：滑坡；地質(zhì)災(zāi)害；風(fēng)險(xiǎn)分析；方法；
中圖分類號(hào)：F407.1 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：
滑坡是自然界中一種常見的地質(zhì)災(zāi)害，它的發(fā)生一方面取決于其自身的自然條件(巖土結(jié)構(gòu)、軟弱面、水的活動(dòng)性等)，另一方面也取決于自然應(yīng)力或人類工程活動(dòng)，它是自然變異與社會(huì)活動(dòng)相互作用的產(chǎn)物，它所造成的直接影響包括人員傷亡、建筑物及公共設(shè)施損壞、自然及生態(tài)環(huán)境破壞等；間接影響包括打亂人們正常的生活秩序、投資重建整治工程等，它給人類帶來(lái)的損失僅次于地震和洪水。
一、滑坡地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容和過程
1、滑坡地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的概念
鑒于國(guó)內(nèi)外對(duì)滑坡、滑坡危險(xiǎn)性、滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)等概念的定義和理解方面的差異，有必要對(duì)縣域滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)管理研究中的若干基本術(shù)語(yǔ)進(jìn)行解釋。本文結(jié)合我國(guó)地質(zhì)災(zāi)害分類規(guī)范、縣市地質(zhì)災(zāi)害調(diào)查規(guī)范和技術(shù)要求、已有滑坡災(zāi)害危險(xiǎn)性與風(fēng)險(xiǎn)管理研究成果中具有代表性的術(shù)語(yǔ)表達(dá)方式以及縣域滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)管理特征等，參照國(guó)際土力學(xué)與巖土工程協(xié)會(huì)技術(shù)委員會(huì)（TC32）、澳大利亞地質(zhì)力學(xué)學(xué)會(huì)等的相關(guān)定義，對(duì)縣域滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)管理研究相關(guān)概念進(jìn)行界定，其中英文的表達(dá)嚴(yán)格采用了國(guó)際上已經(jīng)認(rèn)可的術(shù)語(yǔ)表達(dá)方式。
2、單體滑坡災(zāi)害、區(qū)域（縣域）滑坡災(zāi)害
1）滑坡與滑坡隱患
我國(guó)國(guó)內(nèi)對(duì)滑坡的定義為：巖（土）體在重力作用下整體（或部分）順坡向下滑動(dòng)的地質(zhì)現(xiàn)象。國(guó)際上滑坡（Landslide）的概念指巖（土）體、碎屑物沿斜坡向下的運(yùn)動(dòng)，包括滑動(dòng)型、崩滑型和泥石流型，相當(dāng)于我國(guó)定義的滑坡、崩塌和泥石流?；码[患指巖（土）體在重力作用下具有整體或部分向下滑動(dòng)趨勢(shì)的地質(zhì)現(xiàn)象。
2）滑坡災(zāi)害與滑坡災(zāi)害隱患
滑坡災(zāi)害指巖（土）體在重力作用下整體（或部分）順坡下滑，并對(duì)人類生命財(cái)產(chǎn)和各項(xiàng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)及資源環(huán)境造成損害的滑坡事件?；聻?zāi)害隱患指巖（土）體在重力作用下具有整體（或部分）順坡下滑的趨勢(shì)，并對(duì)人類生命財(cái)產(chǎn)和各項(xiàng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)及資源環(huán)境造成潛在威脅的現(xiàn)象。
3）單體滑坡災(zāi)害與區(qū)域（縣域）滑坡災(zāi)害
單體滑坡災(zāi)害是指單個(gè)點(diǎn)狀滑坡災(zāi)害，單體滑坡災(zāi)害的分析評(píng)價(jià)不考慮與其它滑坡災(zāi)害之間的內(nèi)在聯(lián)系，認(rèn)為是一個(gè)孤立的滑坡事件。與單體滑坡災(zāi)害（點(diǎn)狀）相對(duì)應(yīng)，區(qū)域（縣域）滑坡災(zāi)害指特定面域空間范圍內(nèi)的單體滑坡災(zāi)害及其隱患的組合，區(qū)域滑坡災(zāi)害的分析評(píng)價(jià)要綜合考慮區(qū)域地質(zhì)、地理環(huán)境特征及滑坡時(shí)空分布規(guī)律等，區(qū)域大小可根據(jù)研究范圍大小來(lái)確定，如全國(guó)、全省、全縣或一個(gè)流域等。
3、滑坡危險(xiǎn)性、危害性與滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)
1）滑坡危險(xiǎn)性
①危險(xiǎn)性（Hazard）：國(guó)外對(duì)滑坡危險(xiǎn)性具有明確的概念，從時(shí)間、空間、滑動(dòng)特征、影響范圍等方面對(duì)滑坡危險(xiǎn)性進(jìn)行預(yù)測(cè)和研究，并重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)災(zāi)害發(fā)生的可能性。我國(guó)現(xiàn)有相關(guān)技術(shù)規(guī)范如建設(shè)用地地質(zhì)災(zāi)害危險(xiǎn)性評(píng)估技術(shù)要求等，將地質(zhì)災(zāi)害的危險(xiǎn)性定義為引發(fā)地質(zhì)災(zāi)害并造成人員傷亡和（或）財(cái)產(chǎn)損失的可能性，考慮了災(zāi)害發(fā)生的可能性及造成損失的可能性，綜合了國(guó)際上地質(zhì)災(zāi)害危險(xiǎn)性和風(fēng)險(xiǎn)的概念。②動(dòng)態(tài)危險(xiǎn)性：滑坡災(zāi)害的危險(xiǎn)性多數(shù)情況下是隨著其誘發(fā)因素的動(dòng)態(tài)變化而變化的，因此，在臨災(zāi)分析及預(yù)報(bào)預(yù)警中，不能用以年為單位的時(shí)間尺度來(lái)衡量和表達(dá)。所以，滑坡的動(dòng)態(tài)危險(xiǎn)性指基于誘發(fā)因素動(dòng)態(tài)變化的滑坡發(fā)生的可能性。（如24h）滑坡發(fā)生的可能性。③危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)：指對(duì)滑坡危險(xiǎn)性進(jìn)行定性估計(jì)、定量分析計(jì)算并按照一定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分級(jí)排序的過程?；履晡ｋU(xiǎn)性評(píng)價(jià)重點(diǎn)對(duì)滑坡發(fā)生的空間概率或可能性進(jìn)行預(yù)測(cè)分析和評(píng)價(jià)，滑坡動(dòng)態(tài)危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)重點(diǎn)對(duì)滑坡發(fā)生的時(shí)間概率或可能性進(jìn)行評(píng)價(jià)。④頻率（Frenquency）：一定時(shí)期內(nèi)滑坡發(fā)生的次數(shù)。
2）滑坡危害性
①危害性：結(jié)合我國(guó)的應(yīng)用習(xí)慣，將危害性定義為：滑坡以一定強(qiáng)度發(fā)生后，造成的人員傷亡、財(cái)產(chǎn)損失程度稱為滑坡的危害性。②危害性評(píng)價(jià)：危害性評(píng)價(jià)是在承災(zāi)體易損性分析與價(jià)值估算、承災(zāi)體遭遇滑坡的時(shí)間概率和空間概率分析的基礎(chǔ)上，對(duì)滑坡危害程度大小所做的定性估計(jì)、定量計(jì)算并按照一定的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分級(jí)排序的過程。
承災(zāi)體（Elements at Risk）指滑坡影響區(qū)內(nèi)的所有承災(zāi)對(duì)象，包括人、財(cái)產(chǎn)、公共設(shè)施、土地資源等。
易損性（Vulnerability）指承災(zāi)體遭遇滑坡時(shí)受到損傷大小的程度，用0～1之間的數(shù)值來(lái)表示，值越大表示損傷的程度越嚴(yán)重，易損性大小既與承災(zāi)體自身的類型和“質(zhì)量”有關(guān)，也與滑坡強(qiáng)度有關(guān)。
二、滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)處置與風(fēng)險(xiǎn)管理分析方法
1、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（Risk Assessment ）
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是在對(duì)滑坡災(zāi)害進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查的基礎(chǔ)上，對(duì)滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)特征進(jìn)行識(shí)別，并應(yīng)用定性或定量的方法對(duì)滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析與評(píng)價(jià)的過程，包括風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)兩方面的內(nèi)容。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過程中涉及的其它相關(guān)術(shù)語(yǔ)主要有：①風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別（Risk Identification）：鑒別構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的要素、來(lái)源、特性及與滑坡活動(dòng)有關(guān)的不確定性。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別存在于對(duì)滑坡災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)要素調(diào)查與分析的整個(gè)過程。②風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)（Risk Estimation）：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其后果進(jìn)行定性分級(jí)或定量估算的過程，也稱為風(fēng)險(xiǎn)估算或風(fēng)險(xiǎn)度量。③風(fēng)險(xiǎn)分析（Risk Analysis）：用定性或定量的方法分析并表達(dá)風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果的過程，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)（估算）。④風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)（Risk Evaluation）：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)容許標(biāo)準(zhǔn)（或風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)），利用定性分級(jí)或定量評(píng)價(jià)的方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果進(jìn)行等級(jí)評(píng)定、排序或風(fēng)險(xiǎn)歸類的過程。
2、風(fēng)險(xiǎn)處置（Risk Treatment）
對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)所采取的控制方法及其實(shí)施的整個(gè)過程。風(fēng)險(xiǎn)處置的類型包括接受風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)移或分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、減緩風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)處置結(jié)果的再評(píng)價(jià)等。如果說(shuō)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是一個(gè)主要由專業(yè)技術(shù)人員及相關(guān)理論與方法構(gòu)成的技術(shù)過程，則風(fēng)險(xiǎn)處置是一個(gè)集專業(yè)技術(shù)人員、行政管理人員、社會(huì)公眾及法規(guī)體系、規(guī)章制度等為一體的風(fēng)險(xiǎn)決策與控制過程。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理（Risk Management）
風(fēng)險(xiǎn)管理指參與風(fēng)險(xiǎn)處置的各方對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、分析評(píng)價(jià)、決策處置，以較低合理的成本獲取最大安全保障的科學(xué)管理方法。因此，風(fēng)險(xiǎn)分析是風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)處置的橋梁，而風(fēng)險(xiǎn)管理是將各種理論、方法技術(shù)和政策等系統(tǒng)的應(yīng)用于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)分析、評(píng)價(jià)與處置過程的科學(xué)管理方法。
4、滑坡地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方法
滑坡地質(zhì)災(zāi)害的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)主要是通過評(píng)價(jià)滑坡地質(zhì)災(zāi)害發(fā)生的概率和滑坡地質(zhì)災(zāi)害發(fā)生后所產(chǎn)生的后果來(lái)實(shí)現(xiàn)的。滑坡地質(zhì)災(zāi)害發(fā)生概率的計(jì)算可以通過上述各方法求得；滑坡地質(zhì)災(zāi)害發(fā)生后所產(chǎn)生的后果往往以年期望價(jià)值損失的形式來(lái)表示。要準(zhǔn)確地對(duì)滑坡地質(zhì)災(zāi)害進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，必須依靠現(xiàn)代化的科技手段。事實(shí)上，隨著地質(zhì)資料信息化的呼聲日益高漲，很多城市和地區(qū)已經(jīng)開始著手或擬進(jìn)行資料的數(shù)字化，建立區(qū)域信息系統(tǒng)。在此過程中，比較有效的工具便是3S(GIS，RS，GPS)，還有我國(guó)近年研究的北斗衛(wèi)星。因此考慮如何在已建的綜合地學(xué)信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)上進(jìn)行滑坡地質(zhì)災(zāi)害的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)便成為可能。
目前，由次貸危機(jī)引發(fā)的金融危機(jī)正在迅速蔓延，全球金融秩序被打亂，世界經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)衰退，我國(guó)經(jīng)濟(jì)也受到了較大沖擊。作為一個(gè)發(fā)展中國(guó)家，我國(guó)金融體系還處于成長(zhǎng)過程中，國(guó)際資本流動(dòng)、利率市場(chǎng)化和匯率市場(chǎng)化都會(huì)給我國(guó)經(jīng)濟(jì)和金融安全帶來(lái)巨大影響。由此，宏觀金融風(fēng)險(xiǎn)管理則成為國(guó)家關(guān)注的重大問題。關(guān)于這個(gè)問題，我們的回答是：使用宏觀金融工程理論和方法來(lái)解決金融安全問題，同時(shí)指導(dǎo)金融資源分配，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。
宏觀金融工程是我們率先提出的概念。在國(guó)外，金融工程發(fā)端于微觀，主要研究金融資產(chǎn)定價(jià)。Black和Scholes在1973年提出了期權(quán)定價(jià)理論，Merton在公司金融背景下討論了期權(quán)定價(jià)的適用性問題。Leland和Rubinstein提出了動(dòng)態(tài)套期保值策略，是較早討論“金融工程”概念的學(xué)者。Finnerty在1988年首次對(duì)金融工程進(jìn)行定義，認(rèn)為金融工程包括創(chuàng)新型金融工具與手段的設(shè)計(jì)、開發(fā)與實(shí)施，以及對(duì)金融問題給予創(chuàng)造性的解決。在后續(xù)研究中，學(xué)術(shù)界開始考慮運(yùn)用微觀金融工程的方法來(lái)解決宏觀金融問題。2007年，我們系統(tǒng)地闡述了宏觀金融工程的概念，構(gòu)建了一個(gè)成形的理論框架，并將這種框架運(yùn)用到國(guó)內(nèi)外宏觀金融的系統(tǒng)分析中。宏觀金融工程是指通過金融工具與手段的創(chuàng)新設(shè)計(jì)與重新組合、金融結(jié)構(gòu)的調(diào)整和金融制度的變革來(lái)解決宏觀金融問題。我們研究宏觀金融工程的目的，是要告訴世人金融工程不僅可以應(yīng)用于微觀，而且可以應(yīng)用于宏觀。我們將金融工程理解為一般金融工程，包括微觀金融工程和宏觀金融工程兩個(gè)方面。
關(guān)于宏觀金融工程的相關(guān)理論和應(yīng)用問題，我們進(jìn)行了近5年的研究。首先，在查閱國(guó)內(nèi)外大量文獻(xiàn)資料的基礎(chǔ)上，探討了宏觀金融工程的概念和基本框架。然后，運(yùn)用資產(chǎn)負(fù)債表的方法，研究和編制國(guó)家資產(chǎn)負(fù)債表。將國(guó)家從整體上看作一個(gè)企業(yè)，將各個(gè)行業(yè)和區(qū)域看作子公司。從結(jié)構(gòu)和整體上編制出公共部門、金融部門、企業(yè)部門和家戶部門資產(chǎn)負(fù)債表。該表的編制，使宏觀金融研究具備了微觀分析基礎(chǔ)。接下來(lái)，我們運(yùn)用期權(quán)定價(jià)理論和或有權(quán)益的分析方法研究和編制宏觀或有權(quán)益資產(chǎn)負(fù)債表。該表的編制，使宏觀資產(chǎn)負(fù)債表從歷史數(shù)據(jù)變成了反映當(dāng)前市場(chǎng)變化的數(shù)據(jù)，使宏觀金融的靜態(tài)分析變成了動(dòng)態(tài)分析。運(yùn)用宏觀資產(chǎn)負(fù)債表和宏觀或有權(quán)益資產(chǎn)負(fù)債表的相關(guān)數(shù)據(jù)和指標(biāo)，我們構(gòu)建了宏觀金融風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)體系，并在宏觀壓力測(cè)試和蒙特卡羅模擬的基礎(chǔ)上，確定宏觀金融風(fēng)險(xiǎn)的安全區(qū)域?；蛴袡?quán)益資產(chǎn)負(fù)債表的構(gòu)建，使我們能夠較為客觀、科學(xué)地測(cè)度出宏觀資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)值(VaR)，為我們構(gòu)建宏觀經(jīng)濟(jì)資本體系打下了一個(gè)良好的基礎(chǔ)。我們不僅構(gòu)建了該體系，而且還構(gòu)建了包含宏觀風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的宏觀經(jīng)濟(jì)考核體系，從而為國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施與落實(shí)奠定了一個(gè)更為科學(xué)客觀的基礎(chǔ)。
我們關(guān)于宏觀金融工程的研究得到了“教育部2007年度哲學(xué)社會(huì)科學(xué)研究后期資助重大項(xiàng)目(07JHQ0003)”的支持，目前已經(jīng)完成了包括宏觀金融工程基本理論、國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)分析、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)分析和產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)分析等方面的研究工作。應(yīng)《武漢大學(xué)學(xué)報(bào)》(哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版)之約，我們選取了部分宏觀金融工程研究的成果出版。《金融部門系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的若干思考》運(yùn)用宏觀金融工程思想對(duì)宏觀審慎監(jiān)管進(jìn)行理論分析，認(rèn)為監(jiān)管部門作為公共部門對(duì)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管，主要是控制金融部門通過隱性擔(dān)保向公共部門傳遞的風(fēng)險(xiǎn)?！睹绹?guó)住房抵押貸款企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)問題研究》、《中國(guó)西部宏觀金融風(fēng)險(xiǎn)研究》、《金融危機(jī)沖擊下的中國(guó)通信設(shè)備制造業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)研究》和《基于或有權(quán)益資產(chǎn)負(fù)債表的中國(guó)上市商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)分析》等4篇論文，將宏觀金融工程理論分別應(yīng)用到國(guó)別、區(qū)域、產(chǎn)業(yè)和企業(yè)4個(gè)層面的風(fēng)險(xiǎn)分析中。在研究方法上，綜合運(yùn)用了資產(chǎn)負(fù)債表方法、期權(quán)定價(jià)方法、蒙特卡羅模擬、情景分析和壓力測(cè)試等現(xiàn)代金融分析技術(shù)，將靜態(tài)分析與動(dòng)態(tài)分析結(jié)合起來(lái)，構(gòu)建了一個(gè)比較完整的宏觀金融風(fēng)險(xiǎn)定量分析和控制體系。
HazardEvaluationintheProductionProcessofCausticSodaandItsCountermeasures
馬世海魏利軍吳宗之
【摘要】離子膜燒堿生產(chǎn)過程中涉及多種危險(xiǎn)有害因素。筆者通過對(duì)國(guó)內(nèi)現(xiàn)役離子膜燒堿生產(chǎn)裝置進(jìn)行調(diào)研,同時(shí)結(jié)合國(guó)內(nèi)外其他涉及燒堿生產(chǎn)廠家的情況,分析并指出了生產(chǎn)過程中可能出現(xiàn)的危險(xiǎn)有害因素,進(jìn)而提出了相應(yīng)對(duì)策措施,為企業(yè)消除事故及安全生產(chǎn)可以提供保障。
【關(guān)鍵詞】燒堿生產(chǎn)危險(xiǎn)有害因素對(duì)策措施危險(xiǎn)評(píng)估
（中國(guó)安全科學(xué)學(xué)報(bào)2003,7）
氯化氫合成裝置火災(zāi)爆炸危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)及安全措施
FireandExplosionHazardsAssessmentandSafetyMeasuresforHydrochloricInstallment
馬世海
【摘要】本文簡(jiǎn)要介紹了DOW火災(zāi)爆炸評(píng)價(jià)方法的基本步驟。并針對(duì)氯化氫合成裝置，進(jìn)行了詳細(xì)的評(píng)價(jià)其火災(zāi)爆炸危險(xiǎn)性，最后提出了響應(yīng)的對(duì)策和措施。
【關(guān)鍵詞】氯化氫合成裝置火災(zāi)爆炸危險(xiǎn)評(píng)價(jià)對(duì)策措施
(中國(guó)職業(yè)安全衛(wèi)生管理體系認(rèn)證.2003.4)
淺談如何開展危害辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制
HowtoImplementHazardsIdentification,RiskAssessmentandControl
馬世海魏利軍
【摘要】本文簡(jiǎn)要介紹了開展危險(xiǎn)辨識(shí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)控制的基本思想，以及其在安全評(píng)價(jià)和職業(yè)安全健康管理體系中的重要性。同時(shí)介紹了LEC法的應(yīng)用過程。
【關(guān)鍵詞】危險(xiǎn)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)控制
(中國(guó)職業(yè)安全衛(wèi)生管理體系認(rèn)證2003.3)
易燃、易爆重大危險(xiǎn)源評(píng)價(jià)的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)設(shè)計(jì)
DevelopmentSafetyAssessmentSoftwareofMajorFlammable,ExplosiveHazards
于立見
【摘要】論述了重大危險(xiǎn)源評(píng)價(jià)模型計(jì)算機(jī)實(shí)現(xiàn)的方法和技術(shù),給出了評(píng)價(jià)系統(tǒng)的模塊劃分及部分算法的編程技巧,列舉了用此算法建立的計(jì)算機(jī)評(píng)價(jià)系統(tǒng)的部分運(yùn)行示例。
【關(guān)鍵詞】重大危險(xiǎn)源控制安全評(píng)價(jià)計(jì)算機(jī)程序設(shè)計(jì)
(中國(guó)安全科學(xué)學(xué)報(bào)1998.4)
低概率重大事故風(fēng)險(xiǎn)與定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
QuantifiedRiskAssessmentforLowProbabilityMajorAccidents
劉鐵民
【摘要】論述應(yīng)用定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)（QRA）對(duì)評(píng)價(jià)、控制低概率重大事故風(fēng)險(xiǎn)的重要意義。介紹了低概率重大風(fēng)險(xiǎn)范疇與主要來(lái)源；QRA技術(shù)的主要用途與基本方法；研發(fā)與使用QRA計(jì)算重大風(fēng)險(xiǎn)的主要技術(shù)程序。提出了在應(yīng)用QRA評(píng)價(jià)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)注意的幾個(gè)主要技術(shù)問題。
【關(guān)鍵詞】低概率事件重大風(fēng)險(xiǎn)定量風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
賓館危害辨識(shí)與風(fēng)險(xiǎn)控制
DangersIdentificationandRiskControlinHotel
李傳貴
【摘要】重點(diǎn)針對(duì)賓館業(yè)務(wù)活動(dòng)中存在的火災(zāi)危害、手工搬運(yùn)危害、廚房設(shè)備危害、滑倒絆跤危害、電器設(shè)備危害、游泳池危害等方面，提出危害辨識(shí)指導(dǎo)，危害控制措施等。
【關(guān)鍵詞】城市工業(yè)安全工程科技需求科技攻關(guān)
(中國(guó)職業(yè)安全衛(wèi)生管理體系認(rèn)證2001,第5期)
甲撐二苯基二異氰酸酯(MDI)生產(chǎn)過程中危險(xiǎn)有害因素及對(duì)策
HazardousFactorsandCountermeasuresintheProductionof4,4''''-DiphenylmethaneDiisocyanate(MDI)
劉驥魏利軍于立見吳宗之
【摘要】甲撐二苯基二異氰酸酯（MDI）生產(chǎn)過程中涉及到了多種危險(xiǎn)有害因素。筆者通過對(duì)國(guó)內(nèi)現(xiàn)役MDI生產(chǎn)裝置進(jìn)行調(diào)研，同時(shí)結(jié)合國(guó)內(nèi)外其他涉及光氣生產(chǎn)廠家的情況，分析并指出了生產(chǎn)過程中可能出現(xiàn)的危險(xiǎn)有害因素，從而提出了相應(yīng)的對(duì)策措施。
【關(guān)鍵詞】危險(xiǎn)有害因素對(duì)策措施MDI生產(chǎn)
(中國(guó)安全科學(xué)學(xué)報(bào)2002,5)
礦山重大危險(xiǎn)源辨識(shí)評(píng)價(jià)若干問題的研究與探討
ProbeintotheBasicModelofMineRiskAssessment
孫猛陳全
【摘要】本文在總結(jié)"九五"攻關(guān)專題"礦山重大危險(xiǎn)源辨識(shí)評(píng)價(jià)技術(shù)"的研究成果的基礎(chǔ)上，對(duì)礦山重大危險(xiǎn)源辨識(shí)評(píng)價(jià)過程中的若干問題進(jìn)行研究與探討。主要內(nèi)容包括礦山重大危險(xiǎn)源的定義與特性、評(píng)價(jià)單元的劃分、危險(xiǎn)等級(jí)的劃分、礦山重大危險(xiǎn)源危險(xiǎn)性與評(píng)價(jià)單元危險(xiǎn)性之間的關(guān)系、礦山重大危險(xiǎn)源不同類型災(zāi)害的危險(xiǎn)性的關(guān)系等。
【關(guān)鍵詞】礦山危險(xiǎn)源評(píng)價(jià)
(中國(guó)國(guó)際安全生產(chǎn)論壇論文集2002,10)
礦井風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)基礎(chǔ)模型的研究與探討
ProbeintotheBasicModelofMineRiskAssessment孫猛陳全
【摘要】提出了風(fēng)險(xiǎn)的絕對(duì)值和相對(duì)值的概念，探討了如何合成事故發(fā)生可能性和事故后果嚴(yán)重程度這兩個(gè)指標(biāo)，如何確定多個(gè)評(píng)價(jià)單元的評(píng)價(jià)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等問題。
【關(guān)鍵詞】風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)值，相對(duì)值，指標(biāo)合成，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
(中國(guó)安全科學(xué)學(xué)報(bào)1998,5)
國(guó)內(nèi)外安全(風(fēng)險(xiǎn))評(píng)價(jià)方法研究與進(jìn)展
StudyonSafetyAssessmentMeasuresatHomeandAbroad
吳宗之
【摘要】安全評(píng)價(jià)是對(duì)系統(tǒng)的危險(xiǎn)性進(jìn)行定性或定量分析,評(píng)價(jià)系統(tǒng)發(fā)生事故的可能性及嚴(yán)重度。安全評(píng)價(jià)是安全管理和決策科學(xué)化的基礎(chǔ)。安全評(píng)價(jià)的內(nèi)容包括:安全管理績(jī)效評(píng)價(jià),人的行為安全性評(píng)價(jià),設(shè)備、設(shè)施的安全性評(píng)價(jià),作業(yè)環(huán)境安全性評(píng)價(jià),化學(xué)物品安全性評(píng)價(jià)等。目前,國(guó)內(nèi)外工業(yè)安全評(píng)價(jià)方法已有幾十種,可分為定性評(píng)價(jià)、指數(shù)評(píng)價(jià)、半定量評(píng)價(jià)、定量評(píng)價(jià)。我國(guó)有關(guān)單位研究開發(fā)了定性評(píng)價(jià)方法、指數(shù)評(píng)價(jià)方法,"八五"科技攻關(guān)研究中，提出了"易燃、易爆、有毒重大危險(xiǎn)源辯識(shí)、評(píng)價(jià)方法",需進(jìn)一步研究事故后果模型,事故經(jīng)濟(jì)損失評(píng)價(jià)方法、生態(tài)環(huán)境影響評(píng)價(jià)方法、人的行為安全性評(píng)價(jià)方法,不同行業(yè)可接受的風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)。
【關(guān)鍵詞】安全評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)行為
(兵工安全技術(shù)1999,4)
易燃、易爆、有毒重大危險(xiǎn)源評(píng)價(jià)方法與控制措施
MethodsofIdentificationandAssessment,andMeasuresofControlforMajorFlammable,Explosive,ToxicHazardInstallations
吳宗之
【摘要】論述了重大危險(xiǎn)源和重大事故隱患的定義;介紹了易燃、易爆、有毒重大危險(xiǎn)源評(píng)價(jià)方法;在辨識(shí)評(píng)價(jià)的基礎(chǔ)上,提出了制定重大危險(xiǎn)源事故應(yīng)急計(jì)劃,加強(qiáng)監(jiān)控、管理等措施。
【關(guān)鍵詞】重大危險(xiǎn)源控制安全評(píng)價(jià)事故預(yù)防
(中國(guó)安全科學(xué)學(xué)報(bào)1998,4)
職業(yè)健康風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)價(jià)和控制戰(zhàn)略
OccupationalHazardsIdentification,Assessment,andControlMethods
邢娟娟
【摘要】隨著職業(yè)病防治法和安全生產(chǎn)法的頒布實(shí)施，對(duì)企業(yè)在安全健康管理方面提出了新的要求。識(shí)別企業(yè)的職業(yè)安全健康風(fēng)險(xiǎn)，更好的保護(hù)勞動(dòng)者的健康是企業(yè)的責(zé)任和義務(wù)，也是法律所要求。如何對(duì)職業(yè)危害的識(shí)別、評(píng)價(jià)和控制，這是主要的技術(shù)關(guān)鍵。本文就這一問題題出如何科學(xué)的有效的評(píng)估，并建立一種全面、系統(tǒng)和有效的方法。
【關(guān)鍵詞】職業(yè)健康風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)價(jià)控制
(中國(guó)國(guó)際安全生產(chǎn)論壇論文集2002,10)
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法--MES法
AMethodforRiskAssessment--MES
宋大成
【摘要】本文提出了一種新的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法--MES法。該方法概念清晰、合理且簡(jiǎn)單實(shí)用。改正了LEC法的兩個(gè)缺點(diǎn)：數(shù)學(xué)上的不合理性和不能用于財(cái)產(chǎn)損失事故，已在濟(jì)南鋼鐵公司、甘肅建工集團(tuán)、航天科工集團(tuán)159廠、大慶石油管理局電力總公司、北海船廠油井分廠等企業(yè)得到應(yīng)用。
【關(guān)鍵詞】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，LEC法，MES法，可能性，后果
(現(xiàn)代職業(yè)安全2001,11;中國(guó)職業(yè)安全衛(wèi)生管理體系2002,)
企業(yè)安全評(píng)價(jià)應(yīng)注意問題的探討
RiskAssessmentIssuesforEnterprises
張興凱
【摘要】企業(yè)在進(jìn)行安全評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)該認(rèn)真分析生產(chǎn)情況，整合并充分利用可用于安全評(píng)價(jià)的資源，選擇適應(yīng)企業(yè)生產(chǎn)特點(diǎn)的安全評(píng)價(jià)方法，同時(shí)注意鼓勵(lì)員工的參與。
【關(guān)鍵詞】安全評(píng)價(jià)安全管理。
(勞動(dòng)保護(hù)2003，7)
原油儲(chǔ)罐火災(zāi)爆炸事故樹分析
FatofCrudeTankfire&ExplosionAccidents
張興凱趙軍
【摘要】本文應(yīng)用事故樹理論，對(duì)原油儲(chǔ)罐發(fā)生火災(zāi)爆炸事故的直接原因進(jìn)行了分析，找出了其中的基本原因事件、中間事件以及它們與頂上事件的關(guān)系。對(duì)每個(gè)基本事件的結(jié)構(gòu)重要度進(jìn)行了計(jì)算和對(duì)比，給出了原油儲(chǔ)罐發(fā)生火災(zāi)爆炸事故時(shí)起決定因素的事件，作為制定防火防爆措施的重要參考。
【關(guān)鍵詞】原油儲(chǔ)罐火災(zāi)爆炸事故樹
(中國(guó)國(guó)際安全生產(chǎn)論壇論文集2002,10)
學(xué)校的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)
RiskAssessingforSchool
蘇宏杰
【摘要】本文闡述了學(xué)校里存在的幾種典型危害：火災(zāi)、有害物質(zhì)、顯示屏設(shè)備工作站、受傷后的救助。分析能導(dǎo)致每種危害的原因、對(duì)危害應(yīng)采取的控制措施以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急計(jì)劃，以保證中小學(xué)校的教職員、學(xué)生以及其他外來(lái)人員的安全和健康，消除、減少或控制學(xué)校的安全衛(wèi)生風(fēng)險(xiǎn)。
【關(guān)鍵詞】學(xué)校風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)急計(jì)劃
（勞動(dòng)保護(hù)2003，2）
中國(guó)工程與建設(shè)項(xiàng)目安全評(píng)價(jià)
SafetyevaluationofengineeringandconstructionprojectsinChina
MaohuaZhongab,.,XingkaiZhangb,TieminLiub,XingWeiab,WeichengFana
Abstract
Inthispaper,wereviewsafetyevaluationofengineeringandconstructionprojectsinChinaandintroducefoursafetyevaluations
thataremostlyusedinChina:safetypre-evaluation(SPE),safetyevaluationonprojectcompletion(SEPC),overallsafetyevaluation
ofcurrentstatus(OSECS)andspecialsafetyevaluation(SSE).Furthermore,relatedlegalandpolicytrendsofsafetyevaluationin
Chinaandthefuturedevelopmentarealsodiscussedhere.
?2003ElsevierScienceLtd.Allrightsreserved.
Keywords:Safetyassessment;Relatedlegalandpolicy;ResearchStatusinChina
(aStateKeyLaboratoryofFireScience,UniversityofScienceandTechnologyofChina,Hefei,Anhui,230026PRChina
bNationalCenterforIndustrialSafetyScienceandTechnology,StateEconomicandTradeCommission,17HuixinXijie,ChaoyangDistrict,Beijing,100029PRChina)
JournalofLossPreventionintheProcessIndustries,2003,16(3):201-207.
危險(xiǎn)辨識(shí)方法的研究
StudyonMethodforHazardIdentification
高進(jìn)東
【摘要】介紹了一種新的危險(xiǎn)辨識(shí)方法,應(yīng)用該方法可以系統(tǒng)地發(fā)現(xiàn)潛在的事故序列、事故的起始事件以及相應(yīng)控制系統(tǒng)的薄弱環(huán)節(jié),為進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)分析奠定基礎(chǔ)。
【關(guān)鍵詞】危險(xiǎn)源危險(xiǎn)辨識(shí)風(fēng)險(xiǎn)分析
(中國(guó)安全科學(xué)學(xué)報(bào)2001,4)“”版權(quán)所有
風(fēng)險(xiǎn)分析的質(zhì)量評(píng)價(jià)研究
StudyonQualityEvaluationoftheRiskAnalysis
高進(jìn)東馮長(zhǎng)根*吳宗之
【摘要】風(fēng)險(xiǎn)分析的質(zhì)量直接影響風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)的應(yīng)用,隨著風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)及其應(yīng)用范圍的擴(kuò)大,建立評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)分析的內(nèi)容、結(jié)果及其方法和標(biāo)準(zhǔn)是十分必要的。為此，討論了風(fēng)險(xiǎn)分析的質(zhì)量概念，提出了一種評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)分析質(zhì)量的方法，該方法基于風(fēng)險(xiǎn)分析過程的評(píng)價(jià)，利用檢查表來(lái)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)分析的缺陷，同時(shí)研究該方法的有效性和可靠性；最后，對(duì)方法的局限性以及提高風(fēng)險(xiǎn)分析質(zhì)量的途徑等其他相關(guān)問題進(jìn)行了討論。研究結(jié)果表明：評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)質(zhì)量的方法能揭示風(fēng)險(xiǎn)分析中大多數(shù)的重大缺陷。
一、風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的分析方法
（一）風(fēng)險(xiǎn)分析的一般方法
現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理論認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)分析是風(fēng)險(xiǎn)管理過程的首要步驟，它是實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)方法與控制的前提條件。對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析一般包括風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等相輔相成的三個(gè)階段。風(fēng)險(xiǎn)分析是一門理論性和實(shí)用性都很強(qiáng)的邊緣學(xué)科，它廣泛地利用各種定性和定量方法對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行辨識(shí)、估計(jì)和評(píng)價(jià)。分析眾多論及風(fēng)險(xiǎn)分析方法的研究文獻(xiàn)，對(duì)其常用的方法包括：
1.風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)方法（Risk Identification）。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)是指從系統(tǒng)的觀點(diǎn)出發(fā)，對(duì)研究對(duì)象所面臨的、以及潛在的（關(guān)鍵）風(fēng)險(xiǎn)因素加以判斷、歸類和鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)的過程。風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)常用的方法包括：專家調(diào)查法（是大系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)的主要方法，按照專家調(diào)查形式的不同，它又可分為專家個(gè)人判斷法、頭腦風(fēng)暴法和德爾菲法等十余種，）；故障樹分析法（FTA法）；情景分析法（Scenario Analysis）；篩選――監(jiān)測(cè)――診斷方法。
2.風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和評(píng)價(jià)方法（Risk Measurement and Assessment）。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和評(píng)價(jià)是指應(yīng)用各種管理科學(xué)技術(shù)，采用定性與定量相結(jié)合的方式，最終定量地估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)大小，找出主要的風(fēng)險(xiǎn)源（因素），并評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的可能影響，以便以此為依據(jù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)采取相應(yīng)的對(duì)策。常用的方法包括：調(diào)查和專家打分法、概率方法、數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法、生存風(fēng)險(xiǎn)度量法、蒙特卡羅模擬法（Monte Carlo Simulation）、效用函數(shù)法。
（二）企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析方法
依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分析的一般過程，企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析的工作流程是：首先對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)引致因素進(jìn)行綜合識(shí)別，然后在特定分析方法基礎(chǔ)上擬定出一個(gè)基本風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，并以此來(lái)估計(jì)和評(píng)價(jià)企業(yè)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。在大量的企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)研究成果中，研究人員充分利用各種經(jīng)濟(jì)、統(tǒng)計(jì)、會(huì)計(jì)和數(shù)學(xué)工具，在理論和實(shí)踐兩方面結(jié)合探討的基礎(chǔ)上，總結(jié)出了各種形式的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析方法，概括起來(lái)主要可分為兩大類：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主觀分析方法和財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客觀分析方法。前者主要依賴于企業(yè)主觀因素，而后者主要依賴于企業(yè)客觀因素。根據(jù)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析方法的產(chǎn)生時(shí)期和細(xì)致程度及成熟程度的不同，兩類財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析方法又可分別區(qū)分為傳統(tǒng)分析方法和現(xiàn)代分析方法。主觀分析法包括：資產(chǎn)負(fù)債表透視法、經(jīng)理直接觀察法、事件推測(cè)法、企業(yè)股市跟蹤法和“A記分”法（前三種屬于傳統(tǒng)主觀分析法，后一種屬于現(xiàn)代主觀分析法）；客觀分析法包括：財(cái)務(wù)比率分析法、杜邦分析體系、沃爾評(píng)分法、“Z記分”法（前一種屬于傳統(tǒng)客觀分析法，后三種屬于現(xiàn)代客觀分析法）。
二、企業(yè)財(cái)務(wù)預(yù)警研究背景與現(xiàn)狀
預(yù)警（Early－Warning）一詞源于軍事。它是指通過預(yù)警飛機(jī)、預(yù)警雷達(dá)、預(yù)警衛(wèi)星等工具來(lái)提前發(fā)現(xiàn)、分析和判斷敵人的進(jìn)攻信號(hào)，并把這種進(jìn)攻信號(hào)的威脅程度報(bào)告給指揮部門，以提前采取應(yīng)對(duì)措施。
軍事預(yù)警在社會(huì)政治、宏觀管理與環(huán)境保護(hù)、經(jīng)濟(jì)各個(gè)領(lǐng)域得到了廣泛的應(yīng)用。在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，與經(jīng)驗(yàn)就包含宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警和微觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警兩個(gè)層面，后者主要指企業(yè)預(yù)警。
（一）國(guó)外研究
國(guó)外非常重視企業(yè)危機(jī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的研究，從20世紀(jì)70年代開始，相繼出現(xiàn)了戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理、基于風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值的資產(chǎn)評(píng)估、對(duì)待風(fēng)險(xiǎn)的個(gè)體差異等研究。國(guó)外的研究?jī)?nèi)容主要是企業(yè)危機(jī)發(fā)生后如何應(yīng)對(duì)以及擺脫危機(jī)的策略問題，至于危機(jī)的成因、發(fā)展過程則缺少機(jī)理性分析，宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警研究和企業(yè)危機(jī)管理理論的發(fā)展推動(dòng)了企業(yè)預(yù)警研究。Fitzpatrick首次進(jìn)行了單個(gè)財(cái)務(wù)比率模型的判定，開創(chuàng)了單量預(yù)警方法；Altman創(chuàng)立了多元變量判定模型――Z計(jì)分模型。隨著信息流量觀念的建立，Aziz、Emanuel和Laworm在1988年提出用現(xiàn)金流量信息預(yù)測(cè)財(cái)務(wù)困境的模型。對(duì)這些方法的介紹和具體應(yīng)用是國(guó)內(nèi)企業(yè)預(yù)警研究初期的主要特征。國(guó)外的企業(yè)預(yù)警的這能層次如財(cái)務(wù)預(yù)警，而在企業(yè)預(yù)警原理和構(gòu)建統(tǒng)一預(yù)警體系方面的研究并不多。
（二）國(guó)內(nèi)研究
國(guó)內(nèi)的經(jīng)濟(jì)預(yù)警研究起步較晚。從20世紀(jì)80年代開始，預(yù)警系統(tǒng)的研究與應(yīng)用經(jīng)歷了一個(gè)從宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警滲透到企業(yè)預(yù)警、從定性為主到定性與定量相結(jié)合、從點(diǎn)預(yù)警到狀態(tài)預(yù)警轉(zhuǎn)變的過程。
從宏觀經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，預(yù)警系統(tǒng)應(yīng)用最為廣泛和成功。其中宏觀經(jīng)濟(jì)預(yù)警和宏觀金融預(yù)警是當(dāng)前的研究熱點(diǎn)，理論體系和方法工具也比較規(guī)范和系統(tǒng)。在微觀經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，隨著企業(yè)所處環(huán)境復(fù)雜性和不確定性的增加，危機(jī)管理的興起，企業(yè)預(yù)警系統(tǒng)得到了人們的重視。我國(guó)企業(yè)大致可按照企業(yè)預(yù)警原理與總體經(jīng)營(yíng)趨勢(shì)預(yù)警、行業(yè)企業(yè)預(yù)警和職能預(yù)警進(jìn)行歸類，對(duì)于職能預(yù)警，可再次細(xì)分為企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、企業(yè)營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、企業(yè)組織管理風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等多個(gè)方面。
統(tǒng)計(jì)指標(biāo)作為測(cè)定企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的指示器，在企業(yè)預(yù)警分析中有著至關(guān)重要的作用。企業(yè)預(yù)警系統(tǒng)指標(biāo)處理方法主要有三大類：（1）完成指標(biāo)的篩選和分類，如時(shí)差分析、主成分分析法、判別分析；（2）用于多指標(biāo)綜合和指標(biāo)權(quán)重的確定，如常規(guī)多指標(biāo)綜合法、層次分析法（AHP）；（3）完成指標(biāo)的自學(xué)習(xí)和預(yù)測(cè)功能，如模式識(shí)別、自回歸滑動(dòng)平均模型、灰色預(yù)測(cè)和其他的統(tǒng)計(jì)學(xué)預(yù)測(cè)方法等。
我國(guó)的預(yù)警研究要取得進(jìn)一步的進(jìn)展，就必須廣泛借鑒其它學(xué)科，特別是人工智能、模式識(shí)別、人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)等智能科學(xué)和非線性系統(tǒng)學(xué)科的研究成果。
三、研究述評(píng)與展望
（一）研究述評(píng)
企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是一種微觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的集中體現(xiàn)，財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)為企業(yè)財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果的不確定性。企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的客觀性和必然性、主觀性和無(wú)意性、復(fù)雜性和潛在性等是其固有的特性。在風(fēng)險(xiǎn)分析與預(yù)警一般方法研究的基礎(chǔ)上，針對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的辨識(shí)、度量與預(yù)警，國(guó)內(nèi)外學(xué)者提出了多種形式的主觀或客觀的風(fēng)險(xiǎn)分析與預(yù)警方法。由于財(cái)務(wù)指標(biāo)不需要經(jīng)過主觀判斷加以量化，而且可以從財(cái)務(wù)報(bào)表中分析得到，因此企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警研究成果比較豐富，其中“A記分法”和“Z記分法”具有一定的代表性，這兩類方法的分析思路通常被企業(yè)管理者或研究人員所借鑒。同時(shí)，企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)研究人員大多從改善企業(yè)財(cái)務(wù)管理的角度提出了較多的、單方面的風(fēng)險(xiǎn)防范、控制方法模式與策略，如針對(duì)籌資風(fēng)險(xiǎn)的防范策略、針對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)的防范策略等。
總的來(lái)講，我國(guó)已初步形成基本的企業(yè)預(yù)警理論框架，明確警義、尋找警源、分析警兆和預(yù)報(bào)警度的邏輯框架已基本能為大家所接受，每一階段也已形成基本的研究方法。然而，仍然存在以下主要不足：（1）企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的引致因素涉及企業(yè)管理決策及其影響環(huán)境的各個(gè)方面，是一個(gè)十分復(fù)雜的系統(tǒng)問題，目前尚缺乏對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)生成機(jī)理的系統(tǒng)分析和研究，進(jìn)而影響了財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警理論與實(shí)踐的深層次發(fā)展；（2）對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)辨識(shí)、度量、評(píng)價(jià)、預(yù)警等風(fēng)險(xiǎn)分析方法的適用性缺乏系統(tǒng)性的研究。西方企業(yè)比較注重風(fēng)險(xiǎn)資料的檔案管理工作，所以可以應(yīng)用復(fù)雜的數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行度量、評(píng)估和預(yù)警，而我國(guó)企業(yè)缺乏這方面的風(fēng)險(xiǎn)分析基礎(chǔ)資料，決定了機(jī)械套用西方定量分析技術(shù)具有較大的局限性；（3）對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、防范和控制的理論體系的分析缺乏系統(tǒng)性的研究。大都是對(duì)西方企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工具的簡(jiǎn)單套用，針對(duì)我國(guó)企業(yè)發(fā)展特性的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范、控制與預(yù)警體系的系統(tǒng)分析框架尚未形成；（4）未能將主成分分析、層次分析法、人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)、自回歸條件異方差、自回歸滑動(dòng)平均模型、判別分析模型、基于模式識(shí)別模型、時(shí)差相關(guān)分析、灰色預(yù)測(cè)、馬爾科夫鏈等數(shù)理方法和模型深入地應(yīng)用到對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警的領(lǐng)域。
（二）研究展望
【關(guān)鍵詞】汛期；水庫(kù)調(diào)度風(fēng)；防洪
在水利水電工程建設(shè)中，由于計(jì)算方法、施工工藝等方面存在著較多不足，同時(shí)蓄水工程還伴有設(shè)計(jì)計(jì)算、洪水預(yù)報(bào)和水庫(kù)調(diào)度等多方面不確定因素，這就容易引起汛期水位抬高之后發(fā)生水庫(kù)防洪運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。在目前的水利水電蓄水工作中，為了完成水利水電工程的工作效益和防洪目標(biāo)，需要在不同的汛期根據(jù)水位的不同標(biāo)準(zhǔn)來(lái)進(jìn)行分析，為防汛限制水位的正確選擇提供科學(xué)理論依據(jù)。
一、水利水電工程中水庫(kù)防洪調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)
1、風(fēng)險(xiǎn)含義
風(fēng)險(xiǎn)是一種不確定的狀態(tài)，是在已知的不確定狀態(tài)下需要服從的某種概率分布問題。在目前的風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)中大致可以分為兩種：首先風(fēng)險(xiǎn)存在的主要因素即不確定性，其次是在定義中強(qiáng)調(diào)由風(fēng)險(xiǎn)帶來(lái)?yè)p失的不確定性。一般來(lái)說(shuō)，如果風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)現(xiàn)在不確定，那么說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的結(jié)果有可能是損失、獲利甚至是不曾變動(dòng)的過程，這種風(fēng)險(xiǎn)含義是一種多面性的含義。而風(fēng)險(xiǎn)損失的不確定性則說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)的存在必然帶來(lái)相關(guān)的損失，只是這些損失之中還存在著或大或小的變化。
2、水庫(kù)電站調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)
水庫(kù)電站調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)是水庫(kù)電站工作中的主要工作模式，在工作中由于水庫(kù)電站防洪調(diào)度含義較多，因此需要以周圍時(shí)空環(huán)境為基礎(chǔ)條件進(jìn)行深入總結(jié)，一般來(lái)說(shuō)，水庫(kù)電站調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)定義是指在水庫(kù)周圍時(shí)空環(huán)境下，水庫(kù)調(diào)度運(yùn)用過程中所產(chǎn)生的非期望事件和現(xiàn)象。
二、水庫(kù)電站調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀與發(fā)展
自上個(gè)世紀(jì)八十年代以來(lái)，水庫(kù)電站運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)問題在全國(guó)范圍內(nèi)引起了人們的重視。經(jīng)過三十年的深入研究和調(diào)查，取得了一定的應(yīng)用成果和經(jīng)驗(yàn)。
1、水庫(kù)電站來(lái)水預(yù)報(bào)風(fēng)險(xiǎn)
來(lái)水的多少和大小直接決定著水庫(kù)的承載量，如水流過少的時(shí)候，容易出現(xiàn)水庫(kù)干涸，并且無(wú)法及時(shí)的向周圍區(qū)域進(jìn)行平穩(wěn)供水，而來(lái)水量過大則容易引起水庫(kù)防洪排泄出現(xiàn)不足，進(jìn)而造成嚴(yán)重的水患問題。
2、水庫(kù)電站調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)
水庫(kù)電站調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)是通過在水庫(kù)電站工作中實(shí)施運(yùn)用徑流量水預(yù)報(bào)值、誤差修正和風(fēng)險(xiǎn)解決等相關(guān)環(huán)節(jié)問題進(jìn)行深入分析，并進(jìn)行深入研究。一般而言在目前的水庫(kù)防洪調(diào)度之中，通常都是與水庫(kù)電站的設(shè)計(jì)防洪標(biāo)準(zhǔn)有著直接的聯(lián)系。
3、研究進(jìn)展
可靠性與風(fēng)險(xiǎn)是兩個(gè)互補(bǔ)概念，前者的研究始于本世紀(jì)30～40年代，用概率論研究機(jī)器設(shè)備的維修問題；后者的研究始于50年代，最早是由軍工生產(chǎn)部門提出。到80年代初，可靠性和風(fēng)險(xiǎn)分析理論逐步形成一門內(nèi)容豐富、方法多樣、理論體系較完整的邊緣科學(xué)。
在水資源工程中可靠性概念應(yīng)用早于風(fēng)險(xiǎn)，例如在水庫(kù)電站調(diào)度中，人們?cè)缇陀冒l(fā)電保證率、灌溉保證率等概念方法評(píng)價(jià)水庫(kù)運(yùn)行策略的優(yōu)劣。風(fēng)險(xiǎn)分析在70年代后期才滲透到水資源研究領(lǐng)域，并最早在美國(guó)水資源開發(fā)中得以應(yīng)用。1984年北大西洋公約組織成立了ASI高級(jí)研究所，專門從事水資源工程的可靠性與風(fēng)險(xiǎn)研究，并提出了水資源工程可靠性與風(fēng)險(xiǎn)的研究框架和系統(tǒng)理論、方法及評(píng)價(jià)指標(biāo)。目前世界各國(guó)對(duì)水資源工程中的風(fēng)險(xiǎn)決策以及水資源系統(tǒng)運(yùn)行的風(fēng)險(xiǎn)分析都高度重視，并開展了廣泛的研究。但作為水資源系統(tǒng)研究的一個(gè)重要分支——水庫(kù)調(diào)度，其風(fēng)險(xiǎn)概念和分析方法80年代才提出，研究剛剛起步。
三、風(fēng)險(xiǎn)分析的一般方法
1、靜態(tài)與動(dòng)態(tài)相結(jié)合的調(diào)查方法
調(diào)查方法是通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體進(jìn)行實(shí)際調(diào)查并掌握風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)信息。動(dòng)態(tài)與靜態(tài)結(jié)合是指調(diào)查既要了解主體的現(xiàn)狀，又要了解過去，又要?dú)w納總結(jié)，預(yù)測(cè)它的未來(lái)。就水資源系統(tǒng)而言采用調(diào)查法對(duì)有些問題并不適宜，如水庫(kù)調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)問題。
2、微觀與宏觀相結(jié)合的系統(tǒng)方法
系統(tǒng)方法是現(xiàn)代科學(xué)研究的重要方法。它是從系統(tǒng)整體性出發(fā)，通過研究風(fēng)險(xiǎn)主體內(nèi)部各方面的關(guān)系、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境諸要素之間的關(guān)系、風(fēng)險(xiǎn)主體同風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的關(guān)系等，確定風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的目標(biāo)，建立系統(tǒng)整體數(shù)學(xué)模型，求解最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)決策，建立風(fēng)險(xiǎn)利益機(jī)制，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)處理。該方法適用廣泛，從理論上講是較科學(xué)、理想，但應(yīng)用難度大。
四、防洪規(guī)劃編制與原則
規(guī)劃目標(biāo)是以區(qū)域河流的洪水特征和歷史災(zāi)害為基礎(chǔ)進(jìn)行分析，在國(guó)民經(jīng)濟(jì)各部門和社會(huì)各方面的規(guī)劃要求進(jìn)行深入研究，通過區(qū)域的政治、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)和其他條件，進(jìn)行全面考慮，確保其容易出現(xiàn)問題的方面能夠滿足社會(huì)需要，降低破壞性災(zāi)害。防洪規(guī)劃必須充分考慮經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、環(huán)境的發(fā)展現(xiàn)狀，以提高經(jīng)濟(jì)效益為目的，同時(shí)還要從可持續(xù)發(fā)展、社會(huì)福利和環(huán)境的角度去進(jìn)行分析和規(guī)劃。防洪規(guī)劃是通過防洪建設(shè)和洪水管理作為主要的基礎(chǔ)模式，也是目前政府形式社會(huì)監(jiān)督權(quán)和管理權(quán)的重要依據(jù)。在目前的防洪規(guī)劃措施中能夠，通過對(duì)流域各方面因素進(jìn)行綜合統(tǒng)一的處理，使得防洪規(guī)劃的思路能夠從可持續(xù)發(fā)展的角度去分析和研究，做到以蓄泄兼?zhèn)錇樽谥嫉脑O(shè)計(jì)規(guī)劃流程。防洪規(guī)劃的指定應(yīng)確保重點(diǎn)、兼顧一般，遵循局部與整體、需要與可能、近期與遠(yuǎn)景、工程措施與非工程措施、防洪與水資源綜合利用相結(jié)合的原則。在具體方案研究中，還要充分考慮防洪規(guī)律和上下游、左右岸的要求，處理好蓄與泄、一般與特殊的關(guān)系，并注意與國(guó)土規(guī)劃和土地利用規(guī)劃相協(xié)調(diào)。
五、水庫(kù)電站防洪調(diào)控措施
施工導(dǎo)流設(shè)計(jì)中圍堰結(jié)構(gòu)和防滲形式的選擇是設(shè)計(jì)的重點(diǎn)和難點(diǎn)。選擇的是否恰當(dāng)直接影響施工工期和導(dǎo)流投資。在可行的指導(dǎo)原則下，結(jié)合工程總體布置和施工條件，應(yīng)對(duì)圍堰的布置和防滲措施進(jìn)行了詳細(xì)的論證，選擇多種圍堰和防滲形式，將起到縮短施工工期、降低投資的良好效益。這種防滲體防滲效果較有保證，基坑滲流小，但施工時(shí)間長(zhǎng)，且其施工期內(nèi)要求防滲墻兩側(cè)不能形成較大的水位差，導(dǎo)致基坑排水和開挖時(shí)間滯后，影響施工工期。在施工圖階段經(jīng)多方面比較論證，一期上下游橫向圍堰采用粘土心墻結(jié)合土工膜復(fù)合防滲。這種防滲形式具有施工時(shí)段較短，不占用截流后的關(guān)鍵線路工期，為主體工程施工爭(zhēng)取較多的施工時(shí)間，但需要解決防滲體水中施工的技術(shù)問題。通過調(diào)查分析，上游的水庫(kù)為季調(diào)節(jié)水庫(kù)，冬季庫(kù)水位較低，一般不泄流。塘坂壩址來(lái)水主要為水庫(kù)的發(fā)電泄水。因此考慮水庫(kù)短時(shí)間停機(jī)，降低塘坂壩址水位，為堰基防滲體溝槽開挖施工創(chuàng)造條件。防滲體溝槽采用長(zhǎng)臂反鏟挖掘機(jī)開挖，倒退法施工。長(zhǎng)臂反鏟挖掘機(jī)挖深可達(dá)6～7m，基本能將覆蓋層挖除。粘土填筑采取端進(jìn)法施工。由于防滲土料系在水中拋填，無(wú)法壓實(shí)，無(wú)法完全達(dá)到抗?jié)B要求，故擬在粘土之后鋪設(shè)一道土工膜，粘土和土工膜共同防滲，基本解決堰基滲流問題。通過幾個(gè)月的觀察和量測(cè)，其滲流基本控制在30m3/h之內(nèi)，達(dá)到預(yù)期效果。
關(guān)鍵詞：汽車零部件；產(chǎn)品開發(fā)；風(fēng)險(xiǎn)管理
中圖分類號(hào)：F407.471 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1008-4428（2012）09-23 -02
緒論
根據(jù)工業(yè)和信息化部2012年1月20日的2011年中國(guó)汽車工業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況公告，2011年，我國(guó)汽車市場(chǎng)實(shí)現(xiàn)了平穩(wěn)增長(zhǎng)，汽車產(chǎn)銷量雙超1840萬(wàn)輛。在整車市場(chǎng)取得突破的同時(shí)，汽車零部件行業(yè)也快速發(fā)展，總產(chǎn)值達(dá)到2萬(wàn)億元。依據(jù)我國(guó)汽車工業(yè)“十二五”規(guī)劃草案，2015年，中國(guó)將促進(jìn)汽車產(chǎn)業(yè)與關(guān)聯(lián)產(chǎn)業(yè)、城市交通基礎(chǔ)設(shè)施和環(huán)境保護(hù)協(xié)調(diào)發(fā)展，從汽車制造大國(guó)轉(zhuǎn)向汽車強(qiáng)國(guó)，預(yù)計(jì)2015年產(chǎn)銷量達(dá)到2500萬(wàn)輛。中國(guó)汽車零部件市場(chǎng)空間依然巨大。但是目前中國(guó)本土的汽車零部件生產(chǎn)企業(yè)雖然數(shù)量眾多，但大多規(guī)模較小、缺乏創(chuàng)新能力、開發(fā)手段相對(duì)落后、整體水平較差，在高新技術(shù)零部件方面，對(duì)于跨國(guó)公司的依賴程度還很高。如何在我國(guó)當(dāng)前良好的汽車銷售前景和汽車零部件產(chǎn)業(yè)格局下，全面提高我國(guó)汽車零部件企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力和項(xiàng)目開發(fā)能力，縮小和消除與跨國(guó)公司之間的差距，是擺在我國(guó)汽車零部件產(chǎn)業(yè)中每位項(xiàng)目開發(fā)從業(yè)人眼前的重要課題，其中項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析和防控又是最基本的一個(gè)問題。
一、 研究意義
首先， 從國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)看，中國(guó)零部件企業(yè)的確面臨很好的增長(zhǎng)機(jī)會(huì)。但如果不解決內(nèi)部存在的瓶頸，仍然難以抵御來(lái)自全球的競(jìng)爭(zhēng)。目前除跨國(guó)企業(yè)外，我國(guó)大多數(shù)汽車零部件企業(yè)在項(xiàng)目開發(fā)中的風(fēng)險(xiǎn)分析和防范都是粗放式的，相比較國(guó)外系統(tǒng)化，工具化，量化的管理方法來(lái)說(shuō)，還有不少差距。因此，從我國(guó)的實(shí)際出發(fā)，針對(duì)我國(guó)汽車零部件企業(yè)自身的狀況，結(jié)合跨國(guó)企業(yè)先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)，對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析及防范的方法進(jìn)行探討，為我國(guó)汽車零部件企業(yè)項(xiàng)目開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的分析和應(yīng)用提供一定的理論支持。
其次，隨著我國(guó)近十年經(jīng)濟(jì)的飛速發(fā)展和工業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈的日趨成熟，我國(guó)這個(gè)世界工廠已成為全球經(jīng)濟(jì)的熱點(diǎn)地區(qū)，這給中國(guó)汽車零部件企業(yè)的發(fā)展帶來(lái)了很多機(jī)遇。但另一方面，隨著國(guó)內(nèi)企業(yè)的飛速崛起以及眾多國(guó)外汽車零部件巨頭來(lái)華投資建廠，汽車零部件在我國(guó)的競(jìng)爭(zhēng)變得日益激烈。汽車主機(jī)廠對(duì)零部件企業(yè)的要求也越來(lái)越高，除了要具備良好的質(zhì)量技術(shù)，優(yōu)惠的價(jià)格，及時(shí)的交付能力外，更注重企業(yè)的自主開發(fā)能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，以依托其具備可持續(xù)的增長(zhǎng)能力。在這樣的背景下，項(xiàng)目開發(fā)中的風(fēng)險(xiǎn)分析和防范成為零部件企業(yè)必須面對(duì)的課題。這也是本文研究的意義所在。
二、相關(guān)理論研究現(xiàn)狀
風(fēng)險(xiǎn)分析的思想形成于1916年法國(guó)經(jīng)營(yíng)之父亨利·法約爾（Henri Fayol）的《一般管理與工業(yè)管理》一書，但并未形成完整體系。直至進(jìn)入上世紀(jì)90年代后，風(fēng)險(xiǎn)分析的研究在歐洲和一些發(fā)達(dá)國(guó)家得到了廣泛深入的開展，風(fēng)險(xiǎn)分析的方法技術(shù)已經(jīng)應(yīng)用到不同種類的企業(yè)中。這些風(fēng)險(xiǎn)分析模型將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)價(jià)貫穿于企業(yè)整個(gè)生命周期當(dāng)中，體現(xiàn)了動(dòng)態(tài)分析的特點(diǎn)，從而使風(fēng)險(xiǎn)分析的觀念有了大的飛躍。
而我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)分析的研究起步較晚，段開齡教授20世紀(jì)80年代在我國(guó)推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)分析的應(yīng)用，發(fā)表了《風(fēng)險(xiǎn)管理與風(fēng)險(xiǎn)管理教育》專題報(bào)告。1987年清華大學(xué)郭仲偉教授出版《風(fēng)險(xiǎn)分析與決策》一書，標(biāo)志著我國(guó)風(fēng)險(xiǎn)分析的研究從翻譯引進(jìn)向自主研究的轉(zhuǎn)變。1997年后風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)的研究也進(jìn)入了蓬勃發(fā)展期，相關(guān)的學(xué)術(shù)著作和文獻(xiàn)大量涌現(xiàn)，研究和應(yīng)用領(lǐng)域也深入到了經(jīng)濟(jì)生活的各個(gè)方面。許多學(xué)者從不同角度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行研究，并推出了系統(tǒng)縫隙方法。
三、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)概念
（一）有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的概念我們可以從風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)等不同的角度給出不同的定義
風(fēng)險(xiǎn)有別于危險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)包含著某種不確定性，每個(gè)結(jié)果的概率是可知或可以估計(jì)的，而危險(xiǎn)則只是一種不良的預(yù)兆。所以有時(shí)雖然有危險(xiǎn)存在，但并不一定非要承擔(dān)這樣的風(fēng)險(xiǎn)，我們要想方設(shè)法去改變風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件，使之不發(fā)生。一般情況下，風(fēng)險(xiǎn)可以這樣定義：風(fēng)險(xiǎn)就是活動(dòng)或事件消極的、人們不希望的后果產(chǎn)生的潛在可能性。具體地說(shuō)，風(fēng)險(xiǎn)一般應(yīng)具備以下要素：（1）事件（不希望發(fā)生的變化）； （2）事件的發(fā)生含有不確定性；（3）風(fēng)險(xiǎn)的影響（后果）：（4）風(fēng)險(xiǎn)的原因。
將風(fēng)險(xiǎn)表示為事件發(fā)生的概率及其后果的函數(shù)，即：
R=f（P ， C ）公式中，R—風(fēng)險(xiǎn)，p —概率，C —后果：（如下圖）
（二）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的含義
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在于各行各業(yè)。并且每個(gè)行業(yè)都有其自身固有的特點(diǎn)，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理是指企業(yè)在實(shí)際運(yùn)營(yíng)中，對(duì)可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行識(shí)別、分析、評(píng)估，以最低成本實(shí)現(xiàn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和最小化風(fēng)險(xiǎn)后果影響的過程。
四、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程及方法
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志是建立了風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)過程，從系統(tǒng)的角度來(lái)認(rèn)識(shí)和理解風(fēng)險(xiǎn)，從系統(tǒng)過程的角度來(lái)管理理風(fēng)險(xiǎn)。一般項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)處理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控5個(gè)階段。
（一）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃
風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃指決定如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的過程。風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃確定一套完整、全面、有機(jī)配合、協(xié)調(diào)一致的策略和方法，并將風(fēng)險(xiǎn)管理形成文件的過程，依靠策略和方法用于識(shí)別和跟蹤風(fēng)險(xiǎn)源和風(fēng)險(xiǎn)范圍；擬定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)反應(yīng)計(jì)劃；進(jìn)行持續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，進(jìn)而確定風(fēng)險(xiǎn)變化情況并配置充足的資源。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃時(shí)，首要考慮的因素有：規(guī)劃開始時(shí)，我們要制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略并形成文件。前期工作：確定目的和目標(biāo)；明確具體區(qū)域的職責(zé)；明確需要補(bǔ)充的技術(shù)專業(yè)，規(guī)定評(píng)估過程和需要考慮的區(qū)域：規(guī)定選擇處理方案的程序：規(guī)定評(píng)級(jí)圖；確定報(bào)告和文檔需求，規(guī)定報(bào)告要求和監(jiān)控衡量標(biāo)準(zhǔn)：如有可能，還要明確如何評(píng)價(jià)潛在資源的能力。
（二）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步，即識(shí)別項(xiàng)目實(shí)施過程中可能遇到（直接的、潛在的）的所有風(fēng)險(xiǎn)源和風(fēng)險(xiǎn)因素，對(duì)它們的特性進(jìn)行判斷、歸類，并鑒定風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的是減少系統(tǒng)結(jié)構(gòu)不穩(wěn)定性，即發(fā)現(xiàn)引起風(fēng)險(xiǎn)的主要因素，并對(duì)其影響后果做出定性的評(píng)估。該步驟需要明確兩個(gè)問題：（1）明確風(fēng)險(xiǎn)來(lái)自何方（確定風(fēng)險(xiǎn)源），并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)進(jìn)行分類，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)源進(jìn)行量化。（2）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別不能僅僅通過感性認(rèn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行判斷，更重要的是必須依靠對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的測(cè)量數(shù)據(jù)進(jìn)行歸納、整理和分析，從而找出各種風(fēng)險(xiǎn)的特征及規(guī)律。常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有：專家調(diào)查法（ 德爾菲法、訪談法、問卷調(diào)查法）、情景分析法、故障分析法等。
（三）風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)是在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、風(fēng)險(xiǎn)影響范圍、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度、變化幅度、分布情況、持續(xù)時(shí)間和頻度，從而找到影響系統(tǒng)穩(wěn)定的主要風(fēng)險(xiǎn)源或關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素。確定風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域、風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重度排序、風(fēng)險(xiǎn)的可探測(cè)度和可接受的風(fēng)險(xiǎn)底線。在分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，既要考慮風(fēng)險(xiǎn)所致?lián)p失的大小，又要考慮風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，以及可探測(cè)度，由此衡量風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性。風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)的目的是將各種數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化成可為決策者提供決策支持的信息，進(jìn)而對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)事件后果進(jìn)行評(píng)價(jià)，并確定其嚴(yán)重度等級(jí)。在確定風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)準(zhǔn)則和風(fēng)險(xiǎn)決策準(zhǔn)則后，可從決策角度評(píng)定風(fēng)險(xiǎn)的影響，計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)對(duì)決策準(zhǔn)則影響的度量，由此確定可否接受風(fēng)險(xiǎn)，或者選擇控制風(fēng)險(xiǎn)的方法，降低或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。分析和評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)損失的嚴(yán)重性的同時(shí)還應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)損失的相對(duì)性。在確定損失嚴(yán)重性的過程中，必須考量每一風(fēng)險(xiǎn)事件和所有風(fēng)險(xiǎn)事件可能產(chǎn)生的所有類型的損失及其對(duì)主體的單獨(dú)影響和各種風(fēng)險(xiǎn)因素間的交互影響，既要考量直接損失、隱形損失，也要考量間接損失、無(wú)形損失。風(fēng)險(xiǎn)影響損失發(fā)生時(shí)間、持續(xù)時(shí)間、頻度密切相關(guān)，這些因素對(duì)企業(yè)正常運(yùn)營(yíng)的影響至關(guān)重要。風(fēng)險(xiǎn)分析和評(píng)價(jià)的方法主要有：專家打分法，蒙特卡羅模擬法、概率分布的疊加模型、隨機(jī)網(wǎng)絡(luò)法、風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)量法等。
（四）風(fēng)險(xiǎn)處理
風(fēng)險(xiǎn)處理就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)提出對(duì)應(yīng)的處置辦法。通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、估計(jì)和評(píng)價(jià)，把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其他因素綜合起來(lái)考慮，就可得出發(fā)生各種風(fēng)險(xiǎn)的可能性及其危害程度，再與既定的系統(tǒng)規(guī)格指標(biāo)相比較，就可確定危險(xiǎn)等級(jí)，從而決定采取何種措施有效處理風(fēng)險(xiǎn)，可以從改變風(fēng)險(xiǎn)后果的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率或風(fēng)險(xiǎn)后果嚴(yán)重度和風(fēng)險(xiǎn)結(jié)果發(fā)生的探測(cè)度幾個(gè)方面提出多種策略。
（五）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控即是人們通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、處理各過程的監(jiān)視和控制，從而保證風(fēng)險(xiǎn)管理能達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際是監(jiān)控生產(chǎn)活動(dòng)的進(jìn)展和環(huán)境，即狀態(tài)的變化，其目的是核對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理策略和措施的實(shí)際效果是否與預(yù)見的相同，要尋找機(jī)會(huì)改善和細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃，獲取反饋信息，以便將來(lái)的決策更符合實(shí)際。當(dāng)前風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控還沒有一套公認(rèn)的技術(shù)可供直接應(yīng)用，原因在于風(fēng)險(xiǎn)具有復(fù)雜性、變動(dòng)性、突發(fā)性、超前性等特點(diǎn)。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)該針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的根本問題，制定量化的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控標(biāo)準(zhǔn)，采用系統(tǒng)的管理方法，建立有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)系統(tǒng)，做好應(yīng)急預(yù)案，才能實(shí)現(xiàn)高效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。有效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作可以指出風(fēng)險(xiǎn)處理活動(dòng)有哪些年正常之處，哪個(gè)風(fēng)險(xiǎn)正在成為直接問題，掌握了這些情況，管理部門就有充裕的時(shí)間采取糾正措施。同時(shí)，建立一整套管理指標(biāo)體系，使之能以明確易懂的形式提供正確、及時(shí)而關(guān)系密切的風(fēng)險(xiǎn)信息，是進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的關(guān)鍵所在，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的主要方法有：審核檢查法、監(jiān)視單、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告等。
五、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意義
隨著科學(xué)技術(shù)和社會(huì)生產(chǎn)力效率的迅猛提高，項(xiàng)目的規(guī)模化以及技術(shù)和組織處理的復(fù)雜化日益突出，這無(wú)疑增加了項(xiàng)目管理的復(fù)雜性和艱巨性。作為項(xiàng)目管理的重要一環(huán)，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)保證項(xiàng)目實(shí)施的成功具有重要的意義。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究和推廣應(yīng)用對(duì)于組織項(xiàng)目運(yùn)作具有重要的現(xiàn)實(shí)指導(dǎo)意義。
六、結(jié)束語(yǔ)
俗話說(shuō)，千里之堤毀于蟻穴。越是艱巨的項(xiàng)目我們?cè)绞且獜募?xì)節(jié)出發(fā)做好防范和監(jiān)控，使導(dǎo)致項(xiàng)目發(fā)生異常的風(fēng)險(xiǎn)最小化，這樣才能保證項(xiàng)目的正常運(yùn)作，最終達(dá)到我們對(duì)項(xiàng)目結(jié)果的期望。
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通過對(duì)風(fēng)險(xiǎn)主體進(jìn)行實(shí)際調(diào)查并掌握風(fēng)險(xiǎn)的有關(guān)信息。動(dòng)態(tài)與靜態(tài)結(jié)合是指調(diào)查既要了解主體的現(xiàn)狀，又要了解過去，又要?dú)w納總結(jié)，預(yù)測(cè)它的未來(lái)。就水資源系統(tǒng)而言采用調(diào)查法對(duì)有些問題并不適宜，如水庫(kù)調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)問題。
二、微觀與宏觀相結(jié)合的系統(tǒng)方法
從系統(tǒng)整體性出發(fā)，通過研究風(fēng)險(xiǎn)主體內(nèi)部各方面的關(guān)系、風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境諸要素之間的關(guān)系、風(fēng)險(xiǎn)主體同風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境的關(guān)系等，確定風(fēng)險(xiǎn)系統(tǒng)的目標(biāo)，建立系統(tǒng)整體數(shù)學(xué)模型，求解最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)決策，建立風(fēng)險(xiǎn)利益機(jī)制，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)處理。該方法適用廣泛，從理論上講是較科學(xué)、理想，但應(yīng)用難度大。
三、定性和定量相結(jié)合的分析方法
（一）定性風(fēng)險(xiǎn)分析方法
定性風(fēng)險(xiǎn)分析方法主要用于風(fēng)險(xiǎn)可測(cè)度很小的風(fēng)險(xiǎn)主體。常用的方法有調(diào)查法、矩陣分析法和德爾菲法。德爾菲法主要是借助于有關(guān)專家的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)和判斷來(lái)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以估計(jì)和分析。在水資源系統(tǒng)中有些不確定性因素難以分析、計(jì)算，因此該法在水庫(kù)調(diào)度風(fēng)險(xiǎn)決策中具有實(shí)用價(jià)值。
（二）定量風(fēng)險(xiǎn)分析方法
定量風(fēng)險(xiǎn)分析方法是借助數(shù)學(xué)工具研究風(fēng)險(xiǎn)主體中的數(shù)量特征關(guān)系和變化，確定其風(fēng)險(xiǎn)率（或度）。
1、基于概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)分析方法。概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)是研究水庫(kù)調(diào)度中可靠性與風(fēng)險(xiǎn)率的最為有力的工具。水庫(kù)調(diào)度中風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)及分析方法：①采用典型概率分布函數(shù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)率。在水庫(kù)調(diào)度中，影響風(fēng)險(xiǎn)主體的不確定性風(fēng)險(xiǎn)變量(或隨機(jī)變量)大都服從一些典型的概率分布，如三角形分布、威布爾分布、正態(tài)分布、高斯分布、伽瑪分布、皮爾遜Ⅲ型分布等。因此用概率分布密度函數(shù)的積分便可分析計(jì)算決策指標(biāo)獲取的可靠率或風(fēng)險(xiǎn)率指標(biāo)，該法計(jì)算簡(jiǎn)單，且精度也可基本滿足要求。②風(fēng)險(xiǎn)度分析法。用概率分布的數(shù)學(xué)特征如標(biāo)準(zhǔn)差σ或σ-半標(biāo)準(zhǔn)差，可說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)的大小。σ或σ-越大則風(fēng)險(xiǎn)越大，反之越小。因?yàn)楦怕史植荚椒稚?，?shí)際結(jié)果遠(yuǎn)離期望值的概率就越大。σ=(DX)1/2=((Xi-MX)2/(n-1))1/2或σ=(DX)1/2=((Xi-MX)2P(Xi))1/2，σ是僅統(tǒng)計(jì)XiMX。用σ、σ-比較風(fēng)險(xiǎn)大小雖然簡(jiǎn)單，概念明確，但σ-為某一物理量的絕對(duì)量，當(dāng)兩個(gè)比較方案的期望值相差很大時(shí)可比性差，同時(shí)比較結(jié)果可能不準(zhǔn)確。為了克服用σ-可比性差的不足，可用其相對(duì)量作為比較參數(shù)，該相對(duì)量定義為風(fēng)險(xiǎn)度FDi，即標(biāo)準(zhǔn)差與期望值的比值（方差系數(shù)）：FDi=σi/MX=σi/μi，風(fēng)險(xiǎn)度FDi越大，風(fēng)險(xiǎn)越大，反之亦然。風(fēng)險(xiǎn)度不同于風(fēng)險(xiǎn)率，前者的值可大于1，而后者只能小于等于1。③離散狀態(tài)組合法。首先給出各風(fēng)險(xiǎn)變量的離散型估計(jì)值，然后按照概率組合原理由這些離散的估計(jì)值來(lái)推求結(jié)果出現(xiàn)的大小及其可能性。該法屬窮舉的范疇，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)變量較多，且每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)變量的離散狀態(tài)個(gè)數(shù)較多時(shí)，就存在“維數(shù)災(zāi)”。但在風(fēng)險(xiǎn)變量個(gè)數(shù)較少，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)變量?jī)?nèi)有發(fā)生或不發(fā)生兩種狀態(tài)即三項(xiàng)分布的情況下，用這種方法分析風(fēng)險(xiǎn)十分有效。
2、基于馬爾柯夫過程的風(fēng)險(xiǎn)分析法。水庫(kù)調(diào)度中的入庫(kù)徑流過程一般服從于馬爾柯夫過程（馬氏過程）。馬氏過程是一類變量之間和相互關(guān)聯(lián)影響的非平穩(wěn)隨機(jī)過程,其基本特性是無(wú)后效性。因此可用馬氏過程狀態(tài)轉(zhuǎn)移概率來(lái)推求水庫(kù)調(diào)度中風(fēng)險(xiǎn)變量相互影響的風(fēng)險(xiǎn)率計(jì)算問題。用馬氏過程已成功地推求了水庫(kù)調(diào)度方案的發(fā)電可靠率（保證率）。
3、蒙特卡洛模擬法（MC法）。此法是目前西方國(guó)家廣泛應(yīng)用的投資風(fēng)險(xiǎn)分析方法，其基本思路是將影響工程經(jīng)濟(jì)效果的風(fēng)險(xiǎn)變量依各自的分析分別進(jìn)行隨機(jī)取樣，然后用各變量的隨機(jī)值來(lái)計(jì)算經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)值，這樣對(duì)每個(gè)變量隨機(jī)地取一次樣就可以計(jì)算出經(jīng)濟(jì)評(píng)價(jià)指標(biāo)的一個(gè)隨機(jī)值，要作出經(jīng)濟(jì)效果評(píng)價(jià)指標(biāo)與其實(shí)現(xiàn)的累積概率的關(guān)系曲線，需要多次的重復(fù)試驗(yàn)，且隨隨機(jī)風(fēng)險(xiǎn)變量的增多，其重復(fù)模擬計(jì)算的次數(shù)也要增多，需借助計(jì)算機(jī)進(jìn)行計(jì)算。另外，這種方法難以解決各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)變量之間的相互影響，且要求給出各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)變量的概率分布曲線，在統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不足時(shí)難以實(shí)現(xiàn)。MC法可以考慮隨機(jī)變量各影響因素，但計(jì)算量大且結(jié)果未必一定精確。所以，在有其它簡(jiǎn)單方法時(shí)，一般都避免使用MC法，或以此法作為一種對(duì)照。
4、模糊數(shù)學(xué)風(fēng)險(xiǎn)分析法。水庫(kù)調(diào)度中的不確定性因素很多，如徑流、用水、庫(kù)水位變化等，常模糊不清，具有明顯的模糊現(xiàn)象和特征，因而用模糊數(shù)學(xué)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析是非常適宜的。
5、極限狀態(tài)法（JC法）。JC法是一階二次矩法的改進(jìn)，該法適用于隨機(jī)變量為任意分布的情況。其基本原理是：先將隨機(jī)變量的非正態(tài)分布用正態(tài)分布代替，對(duì)于此正態(tài)分布函數(shù)要求在驗(yàn)算點(diǎn)處的累計(jì)概率分布函數(shù)（CDF）值和概率密度函數(shù)（PDF）值與原來(lái)分布函數(shù)的CDF值和PDF值相同。然后根據(jù)這兩個(gè)條件求得等效正態(tài)分布的均值和標(biāo)準(zhǔn)差，最后用一階二次矩法求出風(fēng)險(xiǎn)值。
關(guān)鍵詞：建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析；數(shù)據(jù)挖掘；數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)；信息系統(tǒng)
中圖分類號(hào)：F27文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A
一、引言
建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析過程中需要考慮大量的風(fēng)險(xiǎn)因素，如自然條件因素、材料因素、技術(shù)因素、合同因素、管理因素、信息因素等，在多數(shù)的工程風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)例中最常用的風(fēng)險(xiǎn)分析和分析方法是依靠專家和有經(jīng)驗(yàn)的工程師通過感性認(rèn)識(shí)和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行判斷，如果風(fēng)險(xiǎn)分析不合理，則可能導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)控制不力，出現(xiàn)工程拖期、資源和成本投入增加、甚至重大損失的情況。與此同時(shí)，建設(shè)企業(yè)在不斷增多的承接項(xiàng)目中積累了大量的工程資料，這些工程資料承載的項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，蘊(yùn)含著豐富的風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)和信息。然而，這些信息往往受制于技術(shù)手段的影響而無(wú)法得到有效的利用。因此，如何利用海量的建設(shè)工程資料為建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理提供決策服務(wù)成為工程信息管理領(lǐng)域的重要課題。目前，隨著數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的快速發(fā)展，為這一問題的有效解決創(chuàng)造了條件。本文將數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、聯(lián)機(jī)分析處理（OLAP）、數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)引入建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析領(lǐng)域，提出一種建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息挖掘系統(tǒng)。以數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)為基礎(chǔ)建立數(shù)據(jù)模型，以建設(shè)項(xiàng)目信息管理系統(tǒng)（PIMS）為平臺(tái)，以聯(lián)機(jī)分析處理（OLAP）、數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)為基礎(chǔ)建立建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息挖掘架構(gòu)。
二、建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析過程及特點(diǎn)
建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析由風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)三個(gè)環(huán)節(jié)組成。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是指識(shí)別出對(duì)建設(shè)項(xiàng)目可能構(gòu)成危害的所有風(fēng)險(xiǎn)因素，并將其統(tǒng)計(jì)歸類。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別有助于工程風(fēng)險(xiǎn)管理組織及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，減少風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的基礎(chǔ)上通過對(duì)大量的、過去的損失資料的定量和定性分析，估計(jì)出工程風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和造成損失的程度，并盡可能找出這些風(fēng)險(xiǎn)因素之間的關(guān)系以確定它們之間的相關(guān)度。最后評(píng)價(jià)這些風(fēng)險(xiǎn)因素對(duì)建設(shè)項(xiàng)目各指標(biāo)的影響，確定它們的重要性，從節(jié)省成本的角度考慮，在實(shí)際建設(shè)項(xiàng)目進(jìn)行中，應(yīng)僅對(duì)重要的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行有效的監(jiān)控及管理。
顯而易見，風(fēng)險(xiǎn)分析是一項(xiàng)無(wú)論從管理還是技術(shù)上都極具復(fù)雜程度的工作，它有以下兩個(gè)特點(diǎn)：第一，在風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別中，要正確識(shí)別出風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)分析人員必須對(duì)即將開始的建設(shè)項(xiàng)目本身和相關(guān)的外部環(huán)境做大量的信息調(diào)查研究及有較深入的理解，正確的風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別是風(fēng)險(xiǎn)分析后續(xù)工作的前提和基礎(chǔ)；第二，建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)通常來(lái)源于兩個(gè)渠道：一是根據(jù)個(gè)人建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)主觀判斷而得出的結(jié)果；二是利用對(duì)長(zhǎng)期工程實(shí)踐資料的觀察和統(tǒng)計(jì)出的結(jié)論。通過主觀判斷的風(fēng)險(xiǎn)大小在很多情況下往往不準(zhǔn)確，而對(duì)歷史資料的統(tǒng)計(jì)會(huì)耗費(fèi)大量時(shí)間經(jīng)歷。一旦風(fēng)險(xiǎn)分析不準(zhǔn)確，就會(huì)給整個(gè)建設(shè)項(xiàng)目帶來(lái)?yè)p失。（圖1）
風(fēng)險(xiǎn)分析的目的是為了準(zhǔn)確獲得建設(shè)過程中的風(fēng)險(xiǎn)因素和這些風(fēng)險(xiǎn)因素帶來(lái)的影響程度，從而為制定風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃、采取風(fēng)險(xiǎn)措施提供依據(jù)。因此，如何提高風(fēng)險(xiǎn)因素的識(shí)別準(zhǔn)確性，如何定性分析和定量分析風(fēng)險(xiǎn)因素分布概率和評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)分析信息支持系統(tǒng)的必要工作。開發(fā)建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息挖掘系統(tǒng)的目的就是利用數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)系統(tǒng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性和定量的分析，并基于此給出風(fēng)險(xiǎn)控制及管理的計(jì)劃或建議。
三、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的總體設(shè)計(jì)
在本系統(tǒng)中，數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)集成和存儲(chǔ)的信息來(lái)源選取為已經(jīng)應(yīng)用較為成熟的建設(shè)工程管理信息系統(tǒng)（PMIS），而該系統(tǒng)本身就是規(guī)模龐大且資源異質(zhì)的數(shù)據(jù)庫(kù)。風(fēng)險(xiǎn)信息挖掘系統(tǒng)總體建模方法如圖2 所示。（圖2）首先對(duì)對(duì)應(yīng)主題數(shù)據(jù)的存儲(chǔ)和綜合，從源數(shù)據(jù)庫(kù)的不同結(jié)構(gòu)中抽取數(shù)據(jù)，包括成本、進(jìn)度、質(zhì)量、合同各項(xiàng)建設(shè)信息管理子系統(tǒng)中取得的文本、數(shù)據(jù)、圖像、圖紙以及評(píng)價(jià)規(guī)則等，然后對(duì)其進(jìn)行清理、集成與轉(zhuǎn)換，目的是消除數(shù)據(jù)的屬性特征等差異后，將他們按照一定的粒度和尺度進(jìn)行規(guī)范化糾正，使得各種數(shù)據(jù)類型能夠在定義域空間中疊加，以提供面向全局的數(shù)據(jù)視圖。這些經(jīng)過凈化和集成處理過的數(shù)據(jù)，具有較高的質(zhì)量和統(tǒng)一性。由于在建設(shè)工程信息管理系統(tǒng)中存在大量的非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)信息，如各種工程聯(lián)系單、工程報(bào)告、設(shè)計(jì)任務(wù)書和相關(guān)圖紙等，因此把相關(guān)非結(jié)構(gòu)化信息顆粒通過關(guān)聯(lián)算法和規(guī)則篩選整理成結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的工作就顯得尤為重要。
數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)形成后，把OLAP集中用于數(shù)據(jù)的分析，數(shù)據(jù)挖掘則致力于知識(shí)的自動(dòng)發(fā)現(xiàn)，從數(shù)據(jù)中獲取有用的知識(shí)。將三者分別應(yīng)用到?jīng)Q策支持系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和實(shí)現(xiàn)中，提高了相應(yīng)部分的處理能力。聯(lián)機(jī)分析處理實(shí)現(xiàn)多維數(shù)據(jù)分析，它從集成的數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中的數(shù)據(jù)出發(fā)，通過構(gòu)建多維的數(shù)據(jù)模型對(duì)信息從多種可能的角度進(jìn)行快速、一致、交互性地存取，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行深入的分析。數(shù)據(jù)挖掘自動(dòng)地挖掘出數(shù)據(jù)中隱藏的模式和信息，預(yù)測(cè)未來(lái)的趨勢(shì)，并可以直接用于指導(dǎo)聯(lián)機(jī)分析處理。專家系統(tǒng)可以利用知識(shí)推理進(jìn)行定性分析。它們集成的綜合支持系統(tǒng)，將相互補(bǔ)充和依賴，發(fā)揮各自的輔助風(fēng)險(xiǎn)決策優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)更有效的輔助支持。
四、數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)模型設(shè)計(jì)
本文使用最常用的E-R模型方法作為概念模型組建數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)，在模型中采用了常用的星形結(jié)構(gòu)，其優(yōu)點(diǎn)是建模方便，易于用戶理解，并能支持用戶從多個(gè)維度對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析。
根據(jù)主題中涉及到的決策需求，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行初步整理，最終創(chuàng)建了建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息事實(shí)表，并建立了與之相關(guān)的時(shí)間、作業(yè)運(yùn)行狀態(tài)、環(huán)境參數(shù)、人員參數(shù)、技術(shù)參數(shù)、機(jī)械材料運(yùn)行參數(shù)等維表，而維表可用于這些信息的擴(kuò)展。結(jié)構(gòu)如圖3所示。（圖3）
五、建立建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)信息挖掘系統(tǒng)
1、OLAP模塊。利用Microsoft OLAP Analysis Services服務(wù)端組件，根據(jù)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中的事實(shí)表和維表，對(duì)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行多維化表示。采用的分析方法是對(duì)多維數(shù)據(jù)進(jìn)行切片、切塊、聚合、鉆取和旋轉(zhuǎn)等操作，以求從多個(gè)維度、多個(gè)側(cè)面、多種數(shù)據(jù)綜合度提取有關(guān)數(shù)據(jù)，從而了解數(shù)據(jù)背后蘊(yùn)含的規(guī)律。利用OLAP模塊完成對(duì)作業(yè)ID維、作業(yè)運(yùn)行狀態(tài)維、各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素的數(shù)據(jù)分析，并展現(xiàn)出分析結(jié)果，以容易理解的方式呈現(xiàn)，如報(bào)表、圖表等。通過數(shù)據(jù)透視表服務(wù)提供的接口，采用MDX語(yǔ)句來(lái)完成對(duì)生成的多維數(shù)據(jù)集的查詢。
2、數(shù)據(jù)挖掘模塊。Analysis Services 通過API－OLE DB for Data Mining實(shí)現(xiàn)了數(shù)據(jù)挖掘的功能，這是一個(gè)為方便各種應(yīng)用程序使用數(shù)據(jù)挖掘功能而設(shè)計(jì)的編程接口。通過API，利用各種挖掘算法，建立各種模型來(lái)完成挖掘任務(wù)。
（1）作業(yè)狀態(tài)與風(fēng)險(xiǎn)因素關(guān)聯(lián)性分析模塊。數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)是數(shù)據(jù)中存在的一類重要的可被發(fā)現(xiàn)的知識(shí)，用關(guān)聯(lián)規(guī)則算法可以發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目事故原因。若兩個(gè)或多個(gè)變量的取值之間存在某種規(guī)律性，就稱為關(guān)聯(lián)。關(guān)聯(lián)分析的目的是找出數(shù)據(jù)中隱藏的關(guān)聯(lián)網(wǎng)。在此決策支持系統(tǒng)中，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的經(jīng)驗(yàn)知識(shí)，利用Apriori算法，挖掘在某特定時(shí)間段內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)因素與某些作業(yè)運(yùn)行狀態(tài)之間的關(guān)聯(lián)規(guī)則。
（2）趨勢(shì)分析與預(yù)測(cè)模塊。通過作業(yè)狀態(tài)與風(fēng)險(xiǎn)因素關(guān)聯(lián)性分析模塊分析已有的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生數(shù)據(jù)，得到風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生規(guī)則，可以用來(lái)對(duì)正在或?qū)⒁_工項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行預(yù)測(cè)，項(xiàng)目管理人員可以由此采取相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施，以降低事故發(fā)生的可能性。
3、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)。系統(tǒng)采用客戶機(jī)/服務(wù)器三層結(jié)構(gòu)。由客戶機(jī)、應(yīng)用服務(wù)器和數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器構(gòu)成。在客戶端基于Visual C++實(shí)現(xiàn)用戶界面部分，OLAP和數(shù)據(jù)挖掘在應(yīng)用服務(wù)器中實(shí)現(xiàn)，底層數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)在數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器端實(shí)現(xiàn)?？蛻舳擞脕?lái)向用戶提交返回結(jié)果，應(yīng)用服務(wù)器處理應(yīng)用邏輯，必要時(shí)從數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器獲取數(shù)據(jù)，再向客戶端返回結(jié)果。數(shù)據(jù)庫(kù)服務(wù)器還要處理數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的更新維護(hù)。
六、結(jié)語(yǔ)
本文對(duì)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)、聯(lián)機(jī)分析處理（OLAP）數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)在建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析支持系統(tǒng)中的應(yīng)用進(jìn)行了初步嘗試，結(jié)合建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析流程的特點(diǎn)，設(shè)計(jì)出系統(tǒng)中數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的總體結(jié)構(gòu)和數(shù)據(jù)存儲(chǔ)結(jié)構(gòu)，并在此基礎(chǔ)上利用挖掘方法可以找到有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的新知識(shí)，包括重要的風(fēng)險(xiǎn)因素模型，各風(fēng)險(xiǎn)因素之間的聯(lián)系，事故產(chǎn)生條件等內(nèi)容。相信隨著數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)技術(shù)、聯(lián)機(jī)分析處理技術(shù)、數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)的不斷發(fā)展和完善，建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析支持系統(tǒng)必然有更廣闊的應(yīng)用前景。
（作者單位：重慶大學(xué)建設(shè)管理與房地產(chǎn)學(xué)院）
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（一）傳統(tǒng)證券風(fēng)險(xiǎn)量化指標(biāo)的理論源頭
傳統(tǒng)的證券風(fēng)險(xiǎn)分析當(dāng)中必然會(huì)同一個(gè)與之如影隨形的概念聯(lián)系在一起，那就是收益，同時(shí)，在西方傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)當(dāng)中風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬存在著這么一個(gè)函數(shù)關(guān)系，甚至在一些傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)學(xué)課本上作者為了簡(jiǎn)化兩者之間的關(guān)系，將兩者簡(jiǎn)單的歸結(jié)為一個(gè)完美的線性關(guān)系，即風(fēng)險(xiǎn)與收益之間是一對(duì)一的數(shù)學(xué)關(guān)系，并且存在著這樣一個(gè)邏輯：風(fēng)險(xiǎn)越大，報(bào)酬或者收益也就越大，反之亦然。即使是稍微尊重事實(shí)一些的經(jīng)濟(jì)學(xué)教材也運(yùn)用了高等數(shù)學(xué)當(dāng)中線性回歸的方法將兩者的關(guān)系從非線性回歸為一對(duì)一的線性關(guān)系。除了學(xué)界對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的分析是從報(bào)酬或者收益出發(fā)的以外，在國(guó)外或者國(guó)內(nèi)的民間也有類似的對(duì)于兩者關(guān)系的表達(dá)，例如我國(guó)有句老百姓口中經(jīng)常說(shuō)到的“富貴險(xiǎn)中求”就是對(duì)兩者的關(guān)系的簡(jiǎn)單認(rèn)識(shí)。因此，傳統(tǒng)證券風(fēng)險(xiǎn)分析的源頭明顯是來(lái)源于對(duì)于報(bào)酬的分析。
（二）傳統(tǒng)證券風(fēng)險(xiǎn)量化指標(biāo)的數(shù)學(xué)方法的應(yīng)用
傳統(tǒng)的證券風(fēng)險(xiǎn)理論認(rèn)為證券的總風(fēng)險(xiǎn)=可分散的風(fēng)險(xiǎn)+不可分散的風(fēng)險(xiǎn)，其中可分散的風(fēng)險(xiǎn)主要指的是個(gè)別證券自身存在的風(fēng)險(xiǎn)，而不可分散的風(fēng)險(xiǎn)則是指市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，下面筆者介紹一下傳統(tǒng)證券風(fēng)險(xiǎn)量化的兩個(gè)重要的指標(biāo)――標(biāo)準(zhǔn)差與貝塔值。
第一，標(biāo)準(zhǔn)差。傳統(tǒng)證券風(fēng)險(xiǎn)理論認(rèn)為個(gè)別證券的風(fēng)險(xiǎn)可以從單個(gè)證券的報(bào)酬率為起點(diǎn)進(jìn)行分析。財(cái)務(wù)投資專家從高等數(shù)學(xué)當(dāng)中引入了一個(gè)衡量證券報(bào)酬率的波動(dòng)性量化分析的指標(biāo)――標(biāo)準(zhǔn)差來(lái)進(jìn)行對(duì)單項(xiàng)證券風(fēng)險(xiǎn)的判斷，進(jìn)而判斷出相同期望報(bào)酬率和不同期望報(bào)酬率時(shí)對(duì)于不同投資的選擇。測(cè)算的步驟如下：第一步，確定各種市場(chǎng)需求下各類需求發(fā)生的概率；第二步，計(jì)算出期望報(bào)酬率，其實(shí)質(zhì)上是對(duì)于各類市場(chǎng)需求下的報(bào)酬率的加權(quán)平均數(shù)。第三步：根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)差的數(shù)學(xué)公式計(jì)算出標(biāo)準(zhǔn)差，σ=[Σ（ri-?）2×Pi]1/2其中ri是第i只證券的報(bào)酬率，?是期望報(bào)酬率，Pi是第i只證券的報(bào)酬發(fā)生的概率。結(jié)論是在期望報(bào)酬率相同的時(shí)候，標(biāo)準(zhǔn)差越大證明該證券波動(dòng)越大，風(fēng)險(xiǎn)也就越大，反之亦然。在期望報(bào)酬率不同時(shí)引入了另外一個(gè)概念即離差，由于基本原理也是根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)差衍生而得，在此不再贅述。[1]
第二，代表市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的貝塔值。我們?cè)诘谝稽c(diǎn)中提到的標(biāo)準(zhǔn)差主要衡量的是單項(xiàng)證券的風(fēng)險(xiǎn)，而貝塔值的引入主要是考慮到了證券組合的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成當(dāng)中不可分散的風(fēng)險(xiǎn)即市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。而貝塔值的測(cè)算公式從數(shù)學(xué)的角度來(lái)說(shuō)實(shí)際上是利用了標(biāo)準(zhǔn)差的升級(jí)版公式即協(xié)方差，協(xié)方差主要是衡量了兩組數(shù)據(jù)之間的相關(guān)程度，以此來(lái)判斷證券組合的報(bào)酬率與市場(chǎng)報(bào)酬率之間的數(shù)理聯(lián)系，進(jìn)而判斷出不可分散的風(fēng)險(xiǎn)。理論上貝塔值的計(jì)算是βi=（σi /σm）ρim，其中βi第i個(gè)證券組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)程度，σi，σm分別第i個(gè)證券組合的標(biāo)準(zhǔn)差與市場(chǎng)證券組合的標(biāo)準(zhǔn)差，ρim代表第i個(gè)證券組合的報(bào)酬與市場(chǎng)組合報(bào)酬的相關(guān)系數(shù)。實(shí)際當(dāng)中β系數(shù)可以通過將股票報(bào)酬對(duì)市場(chǎng)報(bào)酬做回歸得到，擬合得到的回歸線的斜率就是證券的β系數(shù)，即β=Ri /Rm。[2]
二、價(jià)值投資理念下風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬的關(guān)系
價(jià)值投資理念是華爾街之父本杰明格雷厄姆所創(chuàng)立，在其傳世之作《證券分析》當(dāng)中明確提出了有關(guān)投資與投機(jī)概念，其中論及投資界老生常談的收益與風(fēng)險(xiǎn)的問題時(shí)結(jié)論與傳統(tǒng)證券風(fēng)險(xiǎn)分析有著本質(zhì)的不同，格雷厄姆明確指出收益與風(fēng)險(xiǎn)之間不存在著數(shù)學(xué)關(guān)系，并且認(rèn)為證券的價(jià)格與收益并非取決于對(duì)于其風(fēng)險(xiǎn)的精確數(shù)學(xué)的計(jì)算，而是取決于該證券的受歡迎程度，而這種受歡迎程度本身包含了投資者對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)，但很大程度上還受到如公眾對(duì)公司和證券的熟悉程度，證券發(fā)行與購(gòu)買的容易程度等。[3]并進(jìn)一步指出，無(wú)論是理論上還是實(shí)際當(dāng)中，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行精確的計(jì)算都是不可能成功的，現(xiàn)實(shí)當(dāng)中并沒有所謂的期望報(bào)酬率的概率經(jīng)驗(yàn)表，即使存在也是基于對(duì)于歷史數(shù)據(jù)的分析得到了，而歷史數(shù)據(jù)之于未來(lái)決策的有用性或相關(guān)性的大小還有待考證，其研究范圍不同于保險(xiǎn)公司對(duì)于保單的精確測(cè)算，例如人壽保險(xiǎn)能夠明確的了解年齡與死亡率之間的關(guān)系是明確的。而證券的風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬之間的關(guān)系則沒有如此的確定。[4]
三、價(jià)值投資理念下傳統(tǒng)證券風(fēng)險(xiǎn)量化分析的反思
以上筆者對(duì)于傳統(tǒng)的證券風(fēng)險(xiǎn)理論與量化方法以及價(jià)值投資理念下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與收益的關(guān)系進(jìn)行了論述。筆者認(rèn)為，價(jià)值投資理念下有關(guān)論述對(duì)于我們重新審視證券投資中風(fēng)險(xiǎn)因素的衡量有著非常重要的意義。
首先，筆者認(rèn)為，標(biāo)準(zhǔn)差的計(jì)算過程本身就存在著無(wú)法避免的瑕疵，這一個(gè)公式至少有兩個(gè)基本假設(shè)，第一，計(jì)算的人必須能夠客觀的預(yù)測(cè)出各種市場(chǎng)情況發(fā)生的需求概率，并且準(zhǔn)確的在各種概率下發(fā)生的報(bào)酬率；第二，假定歷史數(shù)據(jù)對(duì)于未來(lái)的投資決策具有確定的相關(guān)性。但是在現(xiàn)實(shí)生活中根本是無(wú)法預(yù)測(cè)的，這種算法實(shí)質(zhì)上是硬將自然科學(xué)當(dāng)中的數(shù)學(xué)模型強(qiáng)加到社會(huì)問題的研究當(dāng)中，不可否認(rèn)的是，目前來(lái)說(shuō)大量的社會(huì)問題是無(wú)法通過數(shù)學(xué)來(lái)量化的，因?yàn)樽C券的風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)中不僅僅只有報(bào)酬因素的影響，還有各種在不同市場(chǎng)條件下的因素決定的，而這些因素又相互的的影響和動(dòng)態(tài)的變化。因此，標(biāo)準(zhǔn)差的方法受到了質(zhì)疑，后續(xù)的離差率、β值的計(jì)算自然也就沒有了根基。
其次，β值的測(cè)算除了上述由于標(biāo)準(zhǔn)差的非客觀性導(dǎo)致的不確定性的缺陷以外，筆者也針對(duì)實(shí)操當(dāng)中第二種公式進(jìn)行分析，β的第二種公式是β=Ri /Rm，從公式上來(lái)看，存在著明顯的邏輯上的可疑性，單個(gè)股票的收益率假如大于市場(chǎng)整體的收益率，則該只股票的風(fēng)險(xiǎn)就比市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)大？這個(gè)觀點(diǎn)在《證券分析》當(dāng)中就已經(jīng)被很好地反駁了，在此，筆者只需要舉一個(gè)例子就足夠反駁這一個(gè)觀點(diǎn)，伯克希爾哈撒韋上市公司每股截至2017年6月5日是249660美元，每股收益率如果從上市之初可以用天文數(shù)字來(lái)形容，并且這家公司經(jīng)歷了無(wú)數(shù)次大大小小的金融危機(jī)，依然以遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過市場(chǎng)平均的業(yè)績(jī)笑傲群雄，難道說(shuō)他的風(fēng)險(xiǎn)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于市場(chǎng)？這家公司是以價(jià)值投資的理念進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和投資的。因此，筆者認(rèn)為中國(guó)的證券行業(yè)乃至我們有關(guān)的證券專家和學(xué)者們有必要從價(jià)值投資的理念來(lái)重新審視目前證券風(fēng)險(xiǎn)量化的指標(biāo)在實(shí)際當(dāng)中的效用。