時(shí)間：2023-09-28 16:01:37
導(dǎo)語：在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及對策分析的撰寫旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
關(guān)鍵詞：建設(shè)項(xiàng)目；招投標(biāo)；施工階段；風(fēng)險(xiǎn)分析；對策
Abstract: this paper construction project tendering project construction cost and risk of a deep analysis, and according to actual situation proposed all sorts of measures, and has formulated specific risk management strategy, detailed analysis in bidding and construction stage of hedging method. For construction project risk management to provide the feasible mode of operation has strong meaning and value.
Keywords: construction projects; Bidding; Construction stage; Risk analysis; countermeasures
中圖分類號：TU723.2文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：
由于造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)具有全程性、普遍性和客觀性的特點(diǎn)，在整個(gè)建設(shè)過程中，不確定性的存在是不可避免的，但是建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)大多數(shù)是可以控制的。我們在完成了對建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)識別和評估以后，就可以對全部已識別的風(fēng)險(xiǎn)采取各種各樣的措施去進(jìn)行控制了，即進(jìn)入了風(fēng)險(xiǎn)控制階段。風(fēng)險(xiǎn)控制是為了最大限度地降低風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率和減小損失幅度而采取的風(fēng)險(xiǎn)處置技術(shù)。通過控制措施可以消除某些風(fēng)險(xiǎn)，可以降低甚至消除某些風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生所造成的造價(jià)損失。因此，對建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制是貫穿于整個(gè)建設(shè)項(xiàng)目的實(shí)施過程之中的。
1建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對
1.1建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的處理對策
由于建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)來源于項(xiàng)目具體活動的風(fēng)險(xiǎn)事件，因此對于建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)處理也應(yīng)轉(zhuǎn)化為對建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)因素及風(fēng)險(xiǎn)事件的控制和處理，而不是直接的對建設(shè)項(xiàng)目的造價(jià)進(jìn)行控制。本文結(jié)合目前工程項(xiàng)目常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略和措施，并在參考其他相關(guān)文獻(xiàn)后，總結(jié)出了對于建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的主要處理對策有：
(l)風(fēng)險(xiǎn)回避。風(fēng)險(xiǎn)回避對策就是通過回避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素，回避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性。一般在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生的可能性很大、不利后果也很嚴(yán)重，又無其他策略可用時(shí)，常采用的風(fēng)險(xiǎn)處理方法。這是一種主動放棄項(xiàng)目目標(biāo)與行動方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的策略。
(2)技術(shù)措施。如選擇有彈性的，抗風(fēng)險(xiǎn)能力強(qiáng)的技術(shù)方案，而不用新的不成熟的施工方案。
(3)組織措施。對風(fēng)險(xiǎn)很大的項(xiàng)目加強(qiáng)計(jì)劃工作，選派最得力的技術(shù)和管理人員，特別是項(xiàng)目經(jīng)理；將責(zé)任落實(shí)到各個(gè)組織部門，使大家有風(fēng)險(xiǎn)意識；在資金、材料、設(shè)備、人力上對風(fēng)險(xiǎn)大的項(xiàng)目予以保證，在同期項(xiàng)目中提高它的優(yōu)先級別，在實(shí)施過程中嚴(yán)密的監(jiān)控。
(4)工程保險(xiǎn)和工程擔(dān)保。工程保險(xiǎn)和工程擔(dān)保是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移最常用的兩種方式。對于一些無法消除的風(fēng)險(xiǎn)，比如常見的工程損壞、第三方責(zé)任、人身傷亡、機(jī)械設(shè)備的損壞等可以通過購買工程保險(xiǎn)的辦法解決。
(5)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金是從財(cái)務(wù)的角度為風(fēng)險(xiǎn)做準(zhǔn)備。在計(jì)劃中(或合同報(bào)價(jià)中)增加一筆不可預(yù)見費(fèi)。目前，其他項(xiàng)目清單與計(jì)價(jià)表中的暫列金額實(shí)質(zhì)上就是一種風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。
(6)風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)措施。風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)是指通過增加風(fēng)險(xiǎn)單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的目的。
(7)降低損失發(fā)生機(jī)會對策。通過減少損失發(fā)生的機(jī)會，或通過降低所發(fā)生損失的嚴(yán)重性來處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也是一種行之有效的控制風(fēng)險(xiǎn)的對策。一般而言，損失的發(fā)生是由多種風(fēng)險(xiǎn)因素在一定條件下相互作用而導(dǎo)致的。項(xiàng)目所有風(fēng)險(xiǎn)中只有一小部分對建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)的威脅最大。
(8)采取其他方式，例如采用多領(lǐng)域、多地域、多項(xiàng)目的投資分散風(fēng)險(xiǎn)。
(9)風(fēng)險(xiǎn)利用。風(fēng)險(xiǎn)帶來的不僅是財(cái)務(wù)的損失，也有可能帶來盈利的機(jī)會，所以除了以上抵制風(fēng)險(xiǎn)的措施外，還可以對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行利用，使項(xiàng)目獲得更高的利潤。
1.2建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理策略
建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理策略是輔助項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員建立處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的策略。一般來說，一個(gè)好的風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)滿足以下幾個(gè)方面的要求：
(l)在項(xiàng)目的開發(fā)中規(guī)劃風(fēng)險(xiǎn)管理，盡量避免風(fēng)險(xiǎn)；
(2)成立風(fēng)險(xiǎn)管理小組，監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)因素；
(3)建立風(fēng)險(xiǎn)清單、制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；
(4)建立風(fēng)險(xiǎn)反饋渠道。
風(fēng)險(xiǎn)管理策略可以包含在項(xiàng)目的整個(gè)管理中，也可以組織一個(gè)獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)緩解和管理計(jì)劃。建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理策略的內(nèi)容主要包括以下幾個(gè)方面：
(l)進(jìn)行全面充分的風(fēng)險(xiǎn)評估
在項(xiàng)目實(shí)施前，只有進(jìn)行了全面充分的風(fēng)險(xiǎn)評估，管理者才會對影響建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)做到心中有數(shù)，才能夠盡可能地采取措施控制已預(yù)知的造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。
(2)完善項(xiàng)目內(nèi)外部控制環(huán)境
良好的項(xiàng)目內(nèi)外部環(huán)境，有利于項(xiàng)目成員提高風(fēng)險(xiǎn)管理的意識和自覺性，是確保風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃得以順利實(shí)施的必要條件，是建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)。完善項(xiàng)目內(nèi)外部控制環(huán)境，尤其是內(nèi)部控制環(huán)境：一是提高項(xiàng)目管理者的素質(zhì)，尤其是造價(jià)工程師的素質(zhì)，項(xiàng)目管理者在項(xiàng)目的整個(gè)管理中起到關(guān)鍵性的作用，高素質(zhì)的項(xiàng)目管理者不僅能夠確保建設(shè)項(xiàng)目的質(zhì)量，還可以帶來成本的節(jié)約；二是設(shè)立良好的控制活動，可以按照業(yè)務(wù)流程設(shè)立控制活動，并對重要的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)制訂詳細(xì)的控制措施。
(3)加強(qiáng)信息溝通體系的建設(shè)
信息溝通不僅包括組織成員之間、組織成員與項(xiàng)目內(nèi)部環(huán)境之間的溝通與交流，還包括組織成員與項(xiàng)目外部環(huán)境以及項(xiàng)目內(nèi)外部環(huán)境之間的溝通與交流。完善的信息溝通體系，可以使項(xiàng)目的組織成員在履行職責(zé)時(shí)能夠及時(shí)準(zhǔn)確地獲得所需要的信息，并將自己掌握的信息反饋到組織的其他成員。
(4)加強(qiáng)項(xiàng)目的內(nèi)部監(jiān)督
要確保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)控制制度被切實(shí)地執(zhí)行并且達(dá)到良好的效果，就必須加強(qiáng)項(xiàng)目的內(nèi)部監(jiān)督。
2業(yè)主方在招投標(biāo)及施工階段造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)具體應(yīng)對措施
以上造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)處理對策及措施是對建設(shè)項(xiàng)目全過程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)而言的，是宏觀意義上的，屬于方法論的范疇。本文我們針對招投標(biāo)及施工兩個(gè)階段識別出的主要造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)，提出的具體措施。
2.1業(yè)主方在招投標(biāo)階段的造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施
(l)工程量清單及招標(biāo)控制價(jià)的編制實(shí)行“兩編一審”
“兩編一審”是指同時(shí)委托兩家具有較高資質(zhì)的造價(jià)咨詢單位根據(jù)招標(biāo)文件和圖紙及其他相關(guān)資料編制工程量清單，經(jīng)組織對照審查后以其中一家工程量清單作為基準(zhǔn)進(jìn)行修正。同時(shí)，兩家造價(jià)咨詢單位根據(jù)修正后的工程量清單再分別編制招標(biāo)控制價(jià)，兩家編制的招標(biāo)控制價(jià)經(jīng)對照、審查后以其中一家錯(cuò)誤較少的為基礎(chǔ)，改正明顯的漏項(xiàng)、重項(xiàng)及計(jì)算錯(cuò)誤后確定為招標(biāo)控制價(jià)。
如果業(yè)主方自己編制工程量清單和招標(biāo)控制價(jià)而不是采用委托的方式時(shí)，在發(fā)出招標(biāo)文件后可以要求所有的投標(biāo)人對工程量清單和招標(biāo)控制價(jià)進(jìn)行復(fù)核，并在標(biāo)前會議中對有異議的問題進(jìn)行探討，經(jīng)過探討確定后的工程量清單和招標(biāo)控制價(jià)在評標(biāo)及施工過程中不允許修改，這在一定程度上可以減少施工過程中工程量的調(diào)整帶來的費(fèi)用增加。
(2)合理選擇合同類型并委托專業(yè)的合同人員擬定合同條款
一般而言，工程合同計(jì)價(jià)類型的選擇取決于三個(gè)因素，即交易主體對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可控性、項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的出處和項(xiàng)目的復(fù)雜程度。對于那些工期較短、施工工藝簡單的常規(guī)工程項(xiàng)目，從風(fēng)險(xiǎn)可控性角度來看，宜采用總價(jià)合同來激勵(lì)承包商為實(shí)現(xiàn)業(yè)主目標(biāo)而提高其努力程度。
在擬定合同專用條款時(shí)，選擇專業(yè)的機(jī)構(gòu)來擬定，專業(yè)人員編寫的合同會盡可能多的使用示范文本，并盡可能的考慮到合同條款語言的嚴(yán)密性與完善性，減少合同用語的歧義性和條款的遺漏，便于合同雙方的交流和溝通。
(3)限制過度不平衡報(bào)價(jià)
不平衡報(bào)價(jià)是投標(biāo)人在投標(biāo)報(bào)價(jià)時(shí)常用的策略，如果投標(biāo)人過分不平衡報(bào)價(jià)必然會
損害到業(yè)主方和其他投標(biāo)人的利益。為了限制投標(biāo)人的過度不平衡報(bào)價(jià)，在招標(biāo)文件中可以注明“經(jīng)評委評定低于正常報(bào)價(jià)的子項(xiàng)累計(jì)金額大于其報(bào)價(jià)一定百分比(比如5%)以上并無合理解釋的報(bào)價(jià)可判定為低于成本報(bào)價(jià)，為廢標(biāo)?！钡日f明，促使投標(biāo)單位采取不平衡報(bào)價(jià)策略時(shí)不敢過分低價(jià)或高價(jià)。
通過以上措施可以預(yù)防一些造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，合理的確定合同價(jià)，為施工階段的造價(jià)控制打下良好的基礎(chǔ)，以實(shí)現(xiàn)本階段造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。
2.2業(yè)主方在施工階段的造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施
在項(xiàng)目的施工階段，對建設(shè)項(xiàng)目造價(jià)影響較大的風(fēng)險(xiǎn)主要有工程變更、承包商的索賠、不可抗力和人員風(fēng)險(xiǎn)。不可抗力是我們不能預(yù)見的、不可避免的并且不能克服的客觀情況，一旦發(fā)生，對整個(gè)建設(shè)項(xiàng)目的影響將是致命的，但是不可抗力發(fā)生的概率很小，業(yè)主方一般需要制定相應(yīng)的緊急預(yù)案，并在資金計(jì)劃中預(yù)留一部分不可預(yù)見費(fèi)。對此業(yè)主方可以采取如下的措施：
(l)施工前進(jìn)行深入的圖紙會審，優(yōu)化施工方案在施工準(zhǔn)備階段，組織監(jiān)理單位、設(shè)計(jì)單位、承包商、質(zhì)檢部門、消防部門、物資供應(yīng)部門等有關(guān)人員，對將要施工的工程施工圖進(jìn)行全面深入的審查，以解決以下問題：
①全面理解設(shè)計(jì)意圖、工程技術(shù)與質(zhì)量要求和業(yè)主對工程建設(shè)的具體要求；
②設(shè)計(jì)深度是否全面滿足指導(dǎo)施工的要求；
③工程結(jié)構(gòu)是否安全合理；
④對參與施工各方提出建議與意見進(jìn)行合理性與可行性論證。
通過施工前深入的圖紙會審，明確施工的工作范圍，完善施工圖紙，優(yōu)化施工方案，以減少施工過程中發(fā)生變更。
(2)推行變更會簽制。
總之，在施工階段要盡量減少不必要的費(fèi)用開支，控制工程造價(jià)的變更，盡可能的使建設(shè)項(xiàng)目的造價(jià)接近合同價(jià)，以實(shí)現(xiàn)本階段造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。
對于以上措施執(zhí)行的情況及實(shí)施的效果如何需要通過進(jìn)一步的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，建設(shè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)是隨著環(huán)境、項(xiàng)目內(nèi)外部條件的變化而不斷發(fā)展變化的，并且一種措施的應(yīng)用也可能會帶來新的風(fēng)險(xiǎn)，因此業(yè)主方還需要建立完善的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，以不斷地識別新進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)，預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)的發(fā)展趨勢，并對相應(yīng)措施的實(shí)施效果進(jìn)行評價(jià)。
參考文獻(xiàn)：
【1】中國建設(shè)監(jiān)理協(xié)會.建設(shè)工程合同管理[M]、北京:知識產(chǎn)權(quán)出版社，2006
【關(guān)鍵詞】城鎮(zhèn)化貸款 土地一級開發(fā) 風(fēng)險(xiǎn)分析 管理對策
土地一級開發(fā)，是指由政府或其授權(quán)委托的企業(yè)，對一定區(qū)域范圍內(nèi)的城市國有土地、鄉(xiāng)村集體土地進(jìn)行統(tǒng)一征地、拆遷、安置、補(bǔ)償，并進(jìn)行適當(dāng)?shù)氖姓涮自O(shè)施建設(shè)，使該區(qū)域范圍內(nèi)的土地達(dá)到“三通一平”、“五通一平”或“七通一平”的建設(shè)條件（熟地），再對熟地進(jìn)行有償出讓或轉(zhuǎn)讓的過程。目前土地開發(fā)通常的做法是，政府先委托某企業(yè)進(jìn)行一級開發(fā)，在這一階段不發(fā)生土地使用權(quán)的轉(zhuǎn)移，開發(fā)完成后進(jìn)行招拍掛和后續(xù)的二級開發(fā)，以收取的土地出讓金部分返還給一級開發(fā)企業(yè)，用于支付其開發(fā)成本，保證合理收益。
為支持國家城鎮(zhèn)化發(fā)展規(guī)劃，近年來，各家銀行紛紛推出了配套的城鎮(zhèn)化貸款品種，對土地綜合整治、安置房建設(shè)、城鎮(zhèn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等領(lǐng)域進(jìn)行信貸支持。筆者在實(shí)際工作中發(fā)現(xiàn)，投向于土地一級開發(fā)項(xiàng)目的城鎮(zhèn)化貸款占比較高，風(fēng)險(xiǎn)突出，應(yīng)予以充分關(guān)注。
一、該類貸款的風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式
（一）土地一級開發(fā)項(xiàng)目存在較大不確定性
一是，項(xiàng)目完成時(shí)間不可控，導(dǎo)致融資期限不確定。眾所周知，土地征收和拆遷安置工作困難重重，只要有一戶沒有遷出，后續(xù)的招拍掛程序就無法開展，第一還款來源就得不到落實(shí)，銀行貸款也極有可能走向逾期或不良。即便一級開發(fā)如期完成，政府如何運(yùn)作對借款人和銀行來說都不可控，政策、市場環(huán)境等的變化都有可能導(dǎo)致招拍掛的延后。
二是，項(xiàng)目成本不可控，導(dǎo)致融資規(guī)模不確定。首先，征地和拆遷補(bǔ)償雖然有政策標(biāo)準(zhǔn)，但實(shí)際往往上浮執(zhí)行，且各戶之間也存在出入，無法準(zhǔn)確預(yù)測。其次，借款人在拆遷過程中，一旦陷入糾紛，可能需要花費(fèi)大量成本用于訴訟、賠償，這些費(fèi)用也無法準(zhǔn)確預(yù)計(jì)。除銀行貸款外，借款人難有其他融資渠道，因此如果預(yù)算不足，勢必影響項(xiàng)目順利實(shí)施，甚至使開發(fā)企業(yè)陷入民間借貸漩渦，反之則有可能導(dǎo)致貸款資金被挪用。
（二）貸款資金被挪用風(fēng)險(xiǎn)較高
一是，該類貸款容易成為變相的政府融資平臺貸款。地方政府在融資沖動下，有可能以土地一級開發(fā)為名行變相融資之實(shí)。筆者發(fā)現(xiàn)，部分借款人具有政府背景，有的在監(jiān)控類政府融資平臺名單之列，有的是平臺客戶的全資子公司，貸款資金轉(zhuǎn)入財(cái)政賬戶統(tǒng)籌使用，真實(shí)用途不明。
二是，該類貸款容易成為變相的房地產(chǎn)開發(fā)貸款。有些土地項(xiàng)目采取一二級聯(lián)動開發(fā)模式，即一級開發(fā)和二級開發(fā)的實(shí)施主體相同或?yàn)殛P(guān)聯(lián)企業(yè)。筆者發(fā)現(xiàn)，此類貸款資金往往是對后續(xù)二級開發(fā)的變相支持，有的貸款甚至是在一級開發(fā)已完成，二級開發(fā)動工之后才進(jìn)行投放。
同時(shí)，銀行難以對信貸資金進(jìn)行有效監(jiān)管。一方面，銀行在信貸規(guī)模受控情況下，往往一次性投放信貸資金，與項(xiàng)目進(jìn)度不相匹配；另一方面，貸款資金要么劃給當(dāng)?shù)赝恋貎渲行幕虿疬w辦等相關(guān)部門，再層層下?lián)?，銀行難以監(jiān)控信貸資金流向、掌握項(xiàng)目進(jìn)度；要么直接支付給受償者個(gè)人，銀行雖然可以取得明細(xì)并進(jìn)行核查，但因過于瑣碎而在實(shí)踐中很難落實(shí)。
（三）存在較大政策風(fēng)險(xiǎn)
一是，項(xiàng)目合規(guī)性不確定。在土地一級開發(fā)的立項(xiàng)、審批環(huán)節(jié)，各地政府管理政策不統(tǒng)一，銀行也無法統(tǒng)一管理要求。例如有的項(xiàng)目僅以政府會議紀(jì)要作為立項(xiàng)審批文件，獲取了貸款，缺少國土部門的規(guī)劃，發(fā)改委的核準(zhǔn)或備案，以及征地、拆遷、市政建設(shè)、交評、環(huán)評等其他手續(xù)，在合法合規(guī)性方面存在一定風(fēng)險(xiǎn)。
二是，開發(fā)項(xiàng)目可能不符合國家政策導(dǎo)向。其一，當(dāng)前我國推行的國家新型城鎮(zhèn)化，意義是通過城鎮(zhèn)化進(jìn)程加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級、解決三農(nóng)問題、推動區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展、促進(jìn)社會全面進(jìn)步。然而各地政府存在為了追求政績，脫離實(shí)際盲目建設(shè)現(xiàn)象，比如重復(fù)建設(shè)工業(yè)園區(qū)結(jié)果利用率極低，又如盲目建設(shè)新城區(qū)，導(dǎo)致鬼城頻現(xiàn)。其二，地方政策的不延續(xù)也可能導(dǎo)致項(xiàng)目收益達(dá)不到預(yù)期，比如土地規(guī)劃發(fā)生變化，抑或城市發(fā)展方向調(diào)整，項(xiàng)目土地被邊緣化，都將使實(shí)際出讓收入大打折扣。而該類城鎮(zhèn)化貸款具有數(shù)額大、期限長的特點(diǎn)，將來的政策和經(jīng)濟(jì)環(huán)境很難預(yù)估，存在較大風(fēng)險(xiǎn)隱患。
三是，對于聯(lián)動項(xiàng)目，一二級開發(fā)一般同步進(jìn)行，房地產(chǎn)開發(fā)在尚未取得土地證時(shí)就已開始進(jìn)行，屬于未批先建，在當(dāng)前房地產(chǎn)市場管理愈加嚴(yán)格的大背景下，存在較大政策風(fēng)險(xiǎn)。筆者發(fā)現(xiàn)，有的項(xiàng)目在土地進(jìn)入招拍掛程序前就已開始開發(fā)建設(shè)，甚至已有居民入住，而一二級開發(fā)商一般是關(guān)聯(lián)企業(yè)，風(fēng)險(xiǎn)相互傳導(dǎo)。
二、風(fēng)險(xiǎn)管理對策
（一）把好客戶準(zhǔn)入關(guān)，合理設(shè)計(jì)貸款結(jié)構(gòu)
1.仔細(xì)甄別借款人的身份背景，以及開發(fā)項(xiàng)目的合法合規(guī)性，嚴(yán)防政策風(fēng)險(xiǎn)。重點(diǎn)支持當(dāng)?shù)卣?cái)政實(shí)力強(qiáng)，符合國家規(guī)劃、土地和環(huán)保政策，且充分市場化運(yùn)作項(xiàng)目的貸款需求。
2.在貸款期限和規(guī)模的設(shè)計(jì)上，一方面要進(jìn)行充分測算，避免與實(shí)際需求偏離度過大，另一方面也要有一定寬容度；重視第二還款來源的有效性，尋求優(yōu)質(zhì)擔(dān)保；做好與當(dāng)?shù)卣g的溝通銜接，促進(jìn)政府的有效參與，承諾借款人能夠及時(shí)獲得合理收益。
（二）加強(qiáng)信貸資金監(jiān)管，關(guān)注政策動向
1.嚴(yán)格把控貸款資金用途，尤其是對于平臺、類平臺客戶，以及一二級聯(lián)動項(xiàng)目借款人，要嚴(yán)防其挪用信貸資金。一是應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度和借款人實(shí)際需求發(fā)放貸款，認(rèn)真核對被征地拆遷者所簽署的關(guān)于同意拆遷的意向性文件，確保具有法律效力；二是促使信貸資金在銀行體內(nèi)結(jié)算，追蹤實(shí)際流向；三是對于一二級聯(lián)動項(xiàng)目，應(yīng)將二級開發(fā)也納入監(jiān)管范圍，及時(shí)、充分掌握開發(fā)項(xiàng)目進(jìn)度，防止未批先建。
2.加強(qiáng)與當(dāng)?shù)卣臏贤▍f(xié)調(diào)，關(guān)注政策和規(guī)劃的延續(xù)性，確保土地出讓收入的合理預(yù)期。
參考文獻(xiàn)
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1 我國建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類型
為了全面充分認(rèn)識項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn),并有針對性的對其進(jìn)行管理,有必要將風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類。根據(jù)建筑工程項(xiàng)目自身的特點(diǎn),并從其風(fēng)險(xiǎn)管理需要出發(fā),建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)可分為項(xiàng)目外風(fēng)險(xiǎn)和項(xiàng)目內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目外風(fēng)險(xiǎn)是指有工程項(xiàng)目建設(shè)環(huán)境的不確定性而引起的風(fēng)險(xiǎn),主要包括以下幾點(diǎn)。
(1)自然風(fēng)險(xiǎn):是指建筑工程項(xiàng)目所在地區(qū)客觀存在的不利自然條件引起的風(fēng)險(xiǎn),通常由惡劣的氣象條件、惡劣的現(xiàn)場條件、不利的地理位置等因素引起。
(2)政治風(fēng)險(xiǎn):是指政治方面的各種事件和原因引起的風(fēng)險(xiǎn),通常包括政府主管部門的行政干預(yù)、工程建設(shè)政策法規(guī)發(fā)生變化、重大事故造成的社會風(fēng)險(xiǎn)等。
(3)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn):是指經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn),主要由宏觀經(jīng)濟(jì)形式不利、投資環(huán)境差、材料價(jià)格上漲、通貨膨脹嚴(yán)重等因素引起。
項(xiàng)目內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)是指建筑工程項(xiàng)目本身的不確定性引起的工程項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、成本和安全目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)的可能性。根據(jù)技術(shù)因素可分為以下幾點(diǎn)。
(1)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn):是指技術(shù)條件的不確定性而引起的損失。主要表現(xiàn)在:工程方案的選擇和設(shè)計(jì)過程中,在技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的選擇、計(jì)算分析模型的選用、安全系數(shù)的確定等問題上出現(xiàn)偏差;工程方案的施工過程中,施工工藝落后、施工技術(shù)和方案不合理、應(yīng)用新技術(shù)新方法失敗等。此外,還包括工藝流程不合理、工程質(zhì)量檢驗(yàn)和工程驗(yàn)收未達(dá)到規(guī)定要求等。
(2)非技術(shù)風(fēng)險(xiǎn):是指在計(jì)劃、組織、管理、協(xié)調(diào)等非技術(shù)條件的不確定性而引起的損失。主要包括:項(xiàng)目組織管理方面,缺乏項(xiàng)目管理能力、項(xiàng)目目標(biāo)不適當(dāng)、項(xiàng)目規(guī)劃不恰當(dāng)?shù)?進(jìn)度計(jì)劃方面,進(jìn)度調(diào)整規(guī)則不適當(dāng)、材料設(shè)備供應(yīng)不暢通、設(shè)計(jì)圖紙供應(yīng)滯后等;成本控制方面,工期延誤、不適當(dāng)?shù)墓こ套兏㈩A(yù)算偏低、不恰當(dāng)?shù)牟少彶呗缘取?/p>
2 我國建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對策
由于建筑工程的特點(diǎn),其風(fēng)險(xiǎn)存在著自身的特點(diǎn),因此本文主要針對這些風(fēng)險(xiǎn)提出以下三大對策。
(1)風(fēng)險(xiǎn)控制對策,包括風(fēng)險(xiǎn)回避及損失控制。風(fēng)險(xiǎn)回避對策就是通過回避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素,回避可能產(chǎn)生的潛在損失或不確定性。損失控制方法是通過減少損失發(fā)生的機(jī)會,或通過降低所發(fā)生損失的嚴(yán)重性來處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
(2)風(fēng)險(xiǎn)自留對策,這是一種重要的財(cái)務(wù)性管理技術(shù),包括計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留和非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留兩種。計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是指風(fēng)險(xiǎn)管理人員經(jīng)過合理的分析和評價(jià),并有意識的不斷轉(zhuǎn)移有關(guān)的潛在損失;當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員沒有意識到項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的存在,或者沒有處理項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備,風(fēng)險(xiǎn)自留就是非計(jì)劃的和被動的。
(3)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移對策,包括非保險(xiǎn)或合同的轉(zhuǎn)移方式及工程保險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移方式兩種。合同的轉(zhuǎn)移方式就是通常通過簽訂合同及協(xié)商等方式將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給設(shè)計(jì)方、材料設(shè)備供應(yīng)商等非保險(xiǎn);而保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是為工程項(xiàng)目實(shí)施階段進(jìn)行保險(xiǎn),是指通過專門機(jī)構(gòu)——保險(xiǎn)公司以收取保險(xiǎn)費(fèi)的方式監(jiān)理保險(xiǎn)基金,一旦發(fā)生自然災(zāi)害或意外事故,造成參加者的財(cái)產(chǎn)損失或人身傷亡時(shí),即用保險(xiǎn)金給以補(bǔ)償?shù)囊环N制度。
[關(guān)鍵詞]：工程項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)管理；理論探索
中圖分類號：K826.16 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：
任何一項(xiàng)工程，其項(xiàng)目立項(xiàng)及各種計(jì)劃、設(shè)計(jì)、分析、研究都是基于對未知因素以及正常和理想的技術(shù)、管理、組織預(yù)測之上的。而在項(xiàng)目實(shí)施過程中，這些因素有可能發(fā)生變化，從而使得原定的計(jì)劃、方案受到干擾，甚至可能無法實(shí)現(xiàn)既定的目標(biāo)。對工程項(xiàng)目這些事先不能確定的內(nèi)部和外部干擾因素，我們稱之為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和收益是一把雙刃劍，只有收益而完全沒有風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目是不存在的。這些風(fēng)險(xiǎn)造成工程項(xiàng)目實(shí)施的失控現(xiàn)象，最終導(dǎo)致工程經(jīng)濟(jì)效益降低，甚至項(xiàng)目失敗。因此，能否對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理，是項(xiàng)目能否實(shí)現(xiàn)預(yù)期目標(biāo)的關(guān)鍵。
一、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)
1、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)過程，其本身不是一個(gè)結(jié)果，而是實(shí)現(xiàn)結(jié)果的一種方式。
2、工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理是滲透于項(xiàng)目過程中的一系列行動，這些行動普遍存在于項(xiàng)目管理者對項(xiàng)目的日常管理中，是項(xiàng)目日常管理所應(yīng)該有的內(nèi)容。
3、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)由人參與的過程，參與者涉及到項(xiàng)目的各個(gè)層次的員工。
4、工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)融于項(xiàng)目策劃。在進(jìn)行項(xiàng)目策劃時(shí)，應(yīng)綜合考慮不同系統(tǒng)相關(guān)聯(lián)的風(fēng)險(xiǎn)。
二、工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理程序
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理程序是對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理的一個(gè)系統(tǒng)的、循環(huán)的工作流程，包括風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析與評估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的決策、風(fēng)險(xiǎn)對策的實(shí)施和風(fēng)險(xiǎn)對策實(shí)施的監(jiān)控五個(gè)環(huán)節(jié)（見圖1）。
（一）風(fēng)險(xiǎn)識別
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別最有效的方法是工序流程分析法，就是在施工過程中從合同簽訂到交付使用，通過對每個(gè)環(huán)節(jié)和階段逐個(gè)進(jìn)行調(diào)查分析，從中發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)而全面地識別影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件并加以適當(dāng)歸類，并記錄每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素可能造成的后果。
（二）風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)
風(fēng)險(xiǎn)分析與評價(jià)的結(jié)果主要在于確定各種風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及其對項(xiàng)目目標(biāo)影響的嚴(yán)重程度。風(fēng)險(xiǎn)的分析與評價(jià)往往采用定性分析和定量分析相結(jié)合的方法。常見的風(fēng)險(xiǎn)分析方法：即調(diào)查打分法、敏感性分析法、蒙特卡羅模擬。
1、風(fēng)險(xiǎn)的度量：確定風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率。例如：可以通過不同的數(shù)值用來區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)概率的等級。
2、風(fēng)險(xiǎn)評定：（1）劃分風(fēng)險(xiǎn)后果等級。通常按事件發(fā)生后果的嚴(yán)重程度來劃分。（2）評定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)重要性。風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生概率的指數(shù)乘以風(fēng)險(xiǎn)后果的等級等于項(xiàng)目可接受指數(shù)。（3）評定項(xiàng)目可接受程度。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)重要性指數(shù)評分值在8分以上的風(fēng)險(xiǎn)因素表示風(fēng)險(xiǎn)重要性較高，是不可以接受的風(fēng)險(xiǎn)，需要給予重點(diǎn)關(guān)注。
（三）風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的決策
風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的決策是確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件最佳對策組合的過程。風(fēng)險(xiǎn)管理中所運(yùn)用的對策一般有：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)自留和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。并根據(jù)之前風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)與分析評價(jià)的結(jié)果并考慮風(fēng)險(xiǎn)利益攸關(guān)方的容忍度，對不同的風(fēng)險(xiǎn)事件選擇最佳的對策組合。
1、風(fēng)險(xiǎn)回避
當(dāng)發(fā)生概率很大且后果損失也很大的項(xiàng)目或發(fā)生損失概率并不大，但一旦發(fā)生后的損失是災(zāi)難性的、無法彌補(bǔ)，并且沒有有效的對策來降低風(fēng)險(xiǎn)的情況。應(yīng)該采取放棄項(xiàng)目、放棄原有的計(jì)劃或改變目標(biāo)的方法，避免可能產(chǎn)生的潛在威脅。一般在項(xiàng)目的可行性研究報(bào)告、投資決策階段對項(xiàng)目是否進(jìn)行投資或投資方案的選擇上應(yīng)用。
2、風(fēng)險(xiǎn)自留
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)保留在風(fēng)險(xiǎn)管理主體內(nèi)部，分為非計(jì)劃性自留風(fēng)險(xiǎn)和計(jì)劃性自留風(fēng)險(xiǎn)。
（1）非計(jì)劃性自留風(fēng)險(xiǎn)是指風(fēng)險(xiǎn)是非計(jì)劃性的，是由于風(fēng)險(xiǎn)管理人員的失誤沒有發(fā)現(xiàn)并且沒有采取有效措施，以致風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后只好保留在風(fēng)險(xiǎn)管理主體內(nèi)。非計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留對于工程風(fēng)險(xiǎn)管理是難免的，我們只能盡量減少而不能全部消除。
（2）計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留是指有些項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是在把握機(jī)會的同時(shí)不可能回避的，且沒有轉(zhuǎn)移的可能性，企業(yè)別無選擇，只能自留。它的計(jì)劃性主要體現(xiàn)在自留水平和損失支付方式兩個(gè)方面。
自留水平主要是指以哪方面作為保留標(biāo)準(zhǔn)對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行選擇，一般是選擇風(fēng)險(xiǎn)損失期望值小或較小的風(fēng)險(xiǎn)事件作為風(fēng)險(xiǎn)自留的對象。
損失支付方式對施工企業(yè)是為計(jì)劃性風(fēng)險(xiǎn)自留提供解決風(fēng)險(xiǎn)所發(fā)生的費(fèi)用，并對費(fèi)用的安排提前做好計(jì)劃。一般根據(jù)企業(yè)自身的管理體制和特點(diǎn)制定。
3、風(fēng)險(xiǎn)控制
采用風(fēng)險(xiǎn)控制對策時(shí)，所制定的風(fēng)險(xiǎn)控制措施應(yīng)該形成一個(gè)周密的、完整的損失控制系統(tǒng)。該系統(tǒng)一般由預(yù)防計(jì)劃、災(zāi)難計(jì)劃和應(yīng)急計(jì)劃三部分組成。
（1）預(yù)防計(jì)劃：通過制定組織措施、經(jīng)濟(jì)措施、合同措施、技術(shù)措施來降低損失發(fā)生的概率。
（2）災(zāi)難計(jì)劃：事先編制好的、目的明確的工作程序和具體措施，在災(zāi)難性的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后可以從容不迫、及時(shí)妥善地處理風(fēng)險(xiǎn)事故。
（3）應(yīng)急計(jì)劃：事先準(zhǔn)備好若干替代計(jì)劃方案，當(dāng)遇到某種風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)能夠根據(jù)應(yīng)急計(jì)劃方案對原有方案的內(nèi)容和范圍及時(shí)調(diào)整，進(jìn)一步減少損失，減小影響程度。主要內(nèi)容有調(diào)整項(xiàng)目的實(shí)施進(jìn)度計(jì)劃、材料與設(shè)備采購計(jì)劃、供應(yīng)計(jì)劃等。
4、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移
轉(zhuǎn)移本身并不能消除風(fēng)險(xiǎn)，只是通過某種方式將某些風(fēng)險(xiǎn)的后果連同對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的權(quán)力和責(zé)任轉(zhuǎn)移給他人。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法主要包括非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移兩大類。
（1）非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。又稱合同轉(zhuǎn)移。
1）業(yè)主將合同責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給承包商。如：采用固定總價(jià)合同把漲價(jià)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
2）承包商進(jìn)行項(xiàng)目分包。承包商將項(xiàng)目中專業(yè)技術(shù)要求很強(qiáng)的而自己又缺乏相應(yīng)的技術(shù)的、以自己的管理水平不能保證盈利的項(xiàng)目內(nèi)容進(jìn)行專業(yè)分包。
3）第三方擔(dān)保。主要有業(yè)主付款擔(dān)保、承包商履約擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、分包商付款擔(dān)保、工資支付擔(dān)保等。
（2）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。
直接稱為工程保險(xiǎn)，但是保險(xiǎn)并不能轉(zhuǎn)移所有風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)榇嬖诓豢杀ｏL(fēng)險(xiǎn)，另外有些風(fēng)險(xiǎn)是不宜保險(xiǎn)的。通常將保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移與風(fēng)險(xiǎn)回避、損失控制和風(fēng)險(xiǎn)自留結(jié)合起來運(yùn)用。
（四）風(fēng)險(xiǎn)對策的實(shí)施
針對風(fēng)險(xiǎn)因素識別表中所存在的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，為了有效的將風(fēng)險(xiǎn)損失降低到可以接受的最低值，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)仔細(xì)研究合同條款，深入調(diào)查了解市場環(huán)境和施工現(xiàn)場的各項(xiàng)條件基礎(chǔ)上，并經(jīng)過反復(fù)分析、論證后對各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素要逐一制定相應(yīng)的計(jì)劃和具體的措施。
另外，對已知的風(fēng)險(xiǎn)和制定的措施、對策，一定要將其付諸實(shí)施。付諸實(shí)施的關(guān)鍵在于落實(shí)責(zé)任，落實(shí)責(zé)任單位、責(zé)任部門、責(zé)任人員，落實(shí)措施、方法、對策執(zhí)行的時(shí)間。對于風(fēng)險(xiǎn)管理建立考核制度，根據(jù)考核情況落實(shí)獎罰額度。
（五）風(fēng)險(xiǎn)對策實(shí)施的監(jiān)控
在風(fēng)險(xiǎn)計(jì)劃的執(zhí)行過程中，風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和發(fā)展乃至于消失是在不斷的變化的。因此在項(xiàng)目實(shí)施過程中，定期對風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略與措施進(jìn)行監(jiān)控，是一項(xiàng)非常重要的工作。實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的程序如下：
1、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤檢查。編制定期對跟蹤風(fēng)險(xiǎn)控制措施的效果，通過風(fēng)險(xiǎn)跟蹤表記錄跟蹤結(jié)果。
2、風(fēng)險(xiǎn)的重新估計(jì)。
3、風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告。定期將風(fēng)險(xiǎn)跟蹤的結(jié)果制成風(fēng)險(xiǎn)跟蹤報(bào)告，使決策者及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢的相關(guān)信息并以此作為改進(jìn)依據(jù)。
四、對風(fēng)險(xiǎn)管理的幾點(diǎn)認(rèn)識
1、加強(qiáng)企業(yè)管理，設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理部門。
在建筑施工企業(yè)的組織形式和管理制度上進(jìn)行適合本企業(yè)的創(chuàng)新，建立明晰和井然的工作秩序，使決策得以順利、有效地實(shí)施。此外，組織形式應(yīng)以矩陣式項(xiàng)目經(jīng)理制為主體，設(shè)立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，在組織上建立以風(fēng)險(xiǎn)部門和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理為主體的監(jiān)督機(jī)制。
2、加強(qiáng)合同管理，注重合同談判。
施工企業(yè)的合同談判人員應(yīng)善于在合同中限制和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，對可以免除責(zé)任的條款應(yīng)研究透徹，切忌盲目接受業(yè)主的某種免責(zé)條款，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)在雙方中合理分配。
3、提升企業(yè)自身的競爭力是規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在。
“工欲善其事，必先利其器”。施工企業(yè)要結(jié)合自身的技術(shù)優(yōu)勢和特點(diǎn)，開展技術(shù)創(chuàng)新，緊跟科技潮流，使企業(yè)的技術(shù)始終走在同行業(yè)的前列，并打響企業(yè)的牌子。依據(jù)企業(yè)自身的先進(jìn)的技術(shù)水平，在經(jīng)濟(jì)活動中爭取主導(dǎo)地位，降低企業(yè)冒險(xiǎn)經(jīng)營的概率同時(shí)擴(kuò)大企業(yè)的利潤水平。
五、結(jié)束語
風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目管理體系中的一個(gè)重要方面，它需要不斷地實(shí)踐與積累。并且必須隨條件的變化不斷修正自己的管理方式和管理體制，做到隨機(jī)應(yīng)變，從而保證工程建設(shè)順利實(shí)施，更好地實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益，才能在競爭日趨激烈的未來建筑市場利于不敗之地。
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建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，進(jìn)行項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理必須堅(jiān)持一定的原則。建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的原則主要包括:
1.1整體性原則
在工程可行性研究階段(工可階段)、工程招投標(biāo)階段，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人制定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略時(shí)，應(yīng)系統(tǒng)地看待項(xiàng)目可能面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，預(yù)期回報(bào)水平，內(nèi)外環(huán)境等因素，綜合判斷目前及未來一段時(shí)期內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。
1.2主動、及時(shí)、全過程原則
對于建筑工程質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)管理，應(yīng)遵循主動控制、事先控制的管理思想，根據(jù)不斷發(fā)展變化的環(huán)境條件和不斷出現(xiàn)的新情況、新問題，及時(shí)采取應(yīng)對措施，調(diào)整管理方案、并將這一原則貫徹項(xiàng)目實(shí)施全過程，才能充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)和優(yōu)勢。雖然有些風(fēng)險(xiǎn)對全局影響不大，但在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制的總體設(shè)計(jì)時(shí)，仍然必須從項(xiàng)目的全過程考慮，預(yù)先設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制。
1.3綜合、系統(tǒng)、全方位原則
風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)性、綜合性極強(qiáng)的工作，不僅其產(chǎn)生的原因復(fù)雜，而且后果影響面廣，所需處理措施綜合性強(qiáng)。對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)來說，不確定性不僅貫穿項(xiàng)目的全過程，而且涉及到項(xiàng)目的各個(gè)方面，項(xiàng)目由各子項(xiàng)目構(gòu)成，項(xiàng)目的目標(biāo)是多目標(biāo)性的，包括投資、進(jìn)度、質(zhì)量、安全、合同變更和索賠、生產(chǎn)成本、利稅等目標(biāo)。要全面、徹底的降低乃至消除風(fēng)險(xiǎn)因素的影響，必須采取綜合治理原則、動員各方力量，科學(xué)分配風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，建立風(fēng)險(xiǎn)利益的共同體和項(xiàng)目全方位風(fēng)險(xiǎn)管理體系，才能將風(fēng)險(xiǎn)管理的工作落到實(shí)處。如果項(xiàng)目某一方面的風(fēng)險(xiǎn)沒有有效的控制，有可能演變?yōu)檎麄€(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的各個(gè)方面，設(shè)置相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)節(jié)，按照專業(yè)、規(guī)范、安全和高效的要求，實(shí)行對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的全方位控制。
1.4可行、適用、有效性原則
在項(xiàng)目實(shí)施的整個(gè)過程中，環(huán)境復(fù)雜多變，所以項(xiàng)目所面臨的風(fēng)險(xiǎn)也隨時(shí)間、空間的變化而隨時(shí)可能發(fā)生變化。管理方案首先應(yīng)針對己識別的風(fēng)險(xiǎn)源，制定具有可操作的管理措施，有效的管理措施能大大提高管理的效率和效果。項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理勢必消耗有限的資源，因此在選擇項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理策略和方案時(shí)，應(yīng)進(jìn)行成本效益分析，應(yīng)該使項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的費(fèi)用小于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)對項(xiàng)目參與方造成的損失，否則項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理就失去了實(shí)踐意義。
1.5經(jīng)濟(jì)、合理、先進(jìn)性原則
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案涉及多項(xiàng)工作和措施，應(yīng)力求管理成本的節(jié)約，管理信息流暢、方式簡捷、提高項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的管理水平。
2建筑工程風(fēng)險(xiǎn)管理的流程
風(fēng)險(xiǎn)管理的流程是一個(gè)確定和度量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，并制定、選擇和管理風(fēng)險(xiǎn)處理方案的過程，由風(fēng)險(xiǎn)辨識、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制等幾個(gè)步驟組成。在風(fēng)險(xiǎn)管理中，上述步驟是不斷重復(fù)進(jìn)行的，不斷的反復(fù)使得項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理達(dá)到最優(yōu)化。
2.1風(fēng)險(xiǎn)辨識
風(fēng)險(xiǎn)辨識是通過某一種途徑或幾種途徑的相互結(jié)合，對尚未發(fā)生的、潛在的、即將發(fā)生的各種風(fēng)險(xiǎn)加以系統(tǒng)地識別、歸類、整理和評估，并據(jù)此制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃方案和措施，付諸實(shí)施。從工程風(fēng)險(xiǎn)識別的定義可知，工程風(fēng)險(xiǎn)識別的兩個(gè)環(huán)節(jié)包括:一是查找風(fēng)險(xiǎn)源;二是找出風(fēng)險(xiǎn)因素向風(fēng)險(xiǎn)事故轉(zhuǎn)化的條件。
要對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)完整、確定的識別是非常困難的，西方發(fā)達(dá)國家由于對風(fēng)險(xiǎn)的研究起步早，在實(shí)踐中己經(jīng)形成了風(fēng)險(xiǎn)識別的一整套的技術(shù)手段和方法。美國的管理學(xué)會向所有的企業(yè)和經(jīng)理人員提供“潛在損失一覽表”，并且附有指南。一些發(fā)達(dá)國家的保險(xiǎn)協(xié)會和風(fēng)險(xiǎn)管理協(xié)會也定期提供風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告，其中包括新的潛在風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)識別的新的理論與方法。一些大型企業(yè)和專業(yè)的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人公司或項(xiàng)目咨詢公司還制訂有自己的風(fēng)險(xiǎn)管理手冊，這一切均為做好風(fēng)險(xiǎn)辨識提供了良好的基礎(chǔ)。工程風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)辨識方法很多，這些方法可以分成定性和定量兩類：
2.1.1定性的分析方法包括:資料法、詢問法、實(shí)地觀察法、情景分析法、安全檢查表法、專家調(diào)查法。專家調(diào)查法是最常用的風(fēng)險(xiǎn)識別方法，是指通過對多位相關(guān)專家的反復(fù)咨詢、反饋，確定影響項(xiàng)目投資的主要風(fēng)險(xiǎn)因素，然后制成項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素估計(jì)調(diào)查表，然后再由專家和相關(guān)工作人員對各風(fēng)險(xiǎn)因素在項(xiàng)目建設(shè)期內(nèi)出現(xiàn)的可能性以及風(fēng)險(xiǎn)因素出現(xiàn)后對項(xiàng)目投資的影響程度進(jìn)行定性估計(jì)，最后通過對調(diào)查表的統(tǒng)計(jì)整理和量化處理獲得各風(fēng)險(xiǎn)因素的概率分布和對項(xiàng)目投資可能的影響結(jié)果。專家調(diào)查法主要包括德爾菲法和頭腦風(fēng)暴法。
2.1.2定量的分析方法包括:綜合集成法、AHP法、WBS—RBS法和CIM法。
2.2風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)
在風(fēng)險(xiǎn)管理中，若要客觀合理地提出風(fēng)險(xiǎn)處置方案，僅憑借風(fēng)險(xiǎn)辨識的結(jié)果是不充分的，還必須弄清楚風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率、風(fēng)險(xiǎn)期望損失等。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是指運(yùn)用各種風(fēng)險(xiǎn)分析方法，用定性、定量或兩者相結(jié)合的方式處理不確定性的過程，以分析風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率及風(fēng)險(xiǎn)一旦發(fā)生對項(xiàng)目造成的損害程度。風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是一個(gè)將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的不確定性量化，用概率來評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)潛在影響的過程。對工程項(xiàng)目來說，險(xiǎn)估計(jì)是指對建設(shè)過程中將會出現(xiàn)的各種不確定性及其可能造成的各種影響和影響過程進(jìn)行恰如其分的分析。這個(gè)過程不僅是項(xiàng)目實(shí)施階段風(fēng)險(xiǎn)管理對策選擇的重要依據(jù)，而且也是項(xiàng)目決策的重要依據(jù)。
工程風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的重要內(nèi)容之一就是對風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生概率的估計(jì)，而概率估計(jì)的理論基礎(chǔ)是大數(shù)定律。大數(shù)定律闡述了大量隨機(jī)現(xiàn)象的平均結(jié)果呈現(xiàn)出穩(wěn)定性的規(guī)律。只要被觀察的風(fēng)險(xiǎn)單位足夠多，就可以估測損失發(fā)生的概率和損失的嚴(yán)重程度。
關(guān)鍵詞：石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在問題對策
中圖分類號：F407文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：
風(fēng)險(xiǎn)管理是保證石油工程項(xiàng)目施工順利進(jìn)行的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。目前我國石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的研究比較薄弱,還沒有形成完整的適合我國國情的石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理理論框架。而經(jīng)濟(jì)的多變性與不確定性決定了石油企業(yè)生存環(huán)境的復(fù)雜性，石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也在加大，存在著各種難以預(yù)測的不確定因素和不可控因素。因此, 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，解決石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理所存在的問題對提高企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益、保證國民經(jīng)濟(jì)健康穩(wěn)定發(fā)展意義重大。
一、石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理概述
每一個(gè)石油工程項(xiàng)目都必然伴隨著一定的風(fēng)險(xiǎn)。石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)不僅包括在整工程項(xiàng)目施工的全過程中，自然災(zāi)害和各種意外事故的發(fā)生而造成的人身傷害和財(cái)產(chǎn)損失的不確定性，而且也包括技術(shù)性、管理性問題引起的經(jīng)濟(jì)損失的不確定性。石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的分支，是一項(xiàng)綜合性的管理工作，在我國的石油工程項(xiàng)目管理過程中發(fā)揮著十分重要的積極意義。它是指企業(yè)對石油工程建設(shè)項(xiàng)目過程中存在的各種風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn) 行衡量、識別和分析評價(jià)，并采取有效的方法進(jìn)行處理，保障工程項(xiàng)目安全正常實(shí)施，最終達(dá)到項(xiàng)目的預(yù)期收益，用科學(xué)管理過程確保企業(yè)以及國家經(jīng)濟(jì)利益免受損失。它是根據(jù)工程風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境和設(shè)定的目標(biāo)對工程風(fēng)險(xiǎn)分析和處置進(jìn)行決策的過程，包括工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估，工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析和工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制。
二、石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理存在的問題
風(fēng)險(xiǎn)辨別意識不強(qiáng)
石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中的風(fēng)險(xiǎn)辯識是運(yùn)用一定的方法和技術(shù)手段,通過運(yùn)算及分 析找出影響國際石油工程項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、投資等目標(biāo)順利實(shí)現(xiàn)的主要風(fēng)險(xiǎn),是石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步,也是最重要的一步,它最終會影響項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的深度和廣度。我國施工企業(yè)經(jīng)營者和施工項(xiàng)目管理者的風(fēng)險(xiǎn)意識不強(qiáng)，對風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性認(rèn)識不足，沒有把其作為項(xiàng)目管理的重要內(nèi)容。盡管有一些風(fēng)險(xiǎn)管理的措施，但僅限于一些工程質(zhì)量、進(jìn)度、安全等方面的保證措施，缺乏系統(tǒng)性和明確的風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)，分布于施工組織設(shè)計(jì)和施工技術(shù)方案等文件，沒有正式的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。施工企業(yè)高層管理人員往往注重業(yè)務(wù)量。忽視施工技術(shù)的管理，更缺乏專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)不完善
我國大多數(shù)石油企業(yè)存在較為嚴(yán)重的結(jié)構(gòu)問題，導(dǎo)致各個(gè)部門和崗位的人員對工作職責(zé)和操作程序不清晰，因而很難形成獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部門。即便是成立了相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門，也沒有專職的風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的主體也不明確，各個(gè)部門或者崗位間互相推卸責(zé)任，使其風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏約束，從而無力承擔(dān)起獨(dú)立的、具有權(quán)威性的、有效管理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的職責(zé)，使得我國石油企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理始終停留在以眼前利益為目的的決策層次上。
3、確乏專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu)
風(fēng)險(xiǎn)評估是指在前期風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測和識別的基礎(chǔ)上, 通過對所收集的大量的詳細(xì)資料進(jìn)行定量分析, 估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和損失幅度, 從而找到關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)因素, 為重點(diǎn)處置相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)提供科學(xué)依據(jù), 以保障項(xiàng)目的順利進(jìn)行。在我國石油企業(yè)之中,由于風(fēng)險(xiǎn)評估專業(yè)細(xì)分性不強(qiáng),石油企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評估人員往往不能熟練掌握石油工程項(xiàng)目施工的專業(yè)知識,特別是專業(yè)的石油項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估從業(yè)人員就更為缺乏。這就造成評估人員在許多方面考慮與分析得不夠周全,使得在石油工程這種高技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目的評估中常處于某種粗放狀態(tài)。
4、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制脫離
內(nèi)部控制是一個(gè)過程，這個(gè)過程是通過納入管理過程的大量制度及活動實(shí)現(xiàn)的。要確保內(nèi)部控制制度切實(shí)執(zhí)行且執(zhí)行的效果良好，內(nèi)部控制能夠隨時(shí)適應(yīng)新情況，內(nèi)部控制就必須被監(jiān)督，而且單位負(fù)責(zé)人必須帶頭執(zhí)行。目前，我國石油工程企業(yè)雖然引進(jìn)了內(nèi)部控制，但還處于初級階段,對于項(xiàng)目實(shí)施過程中的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與復(fù)檢制度還不完善,還未構(gòu)建出完整的適合我國石油企業(yè)自身特點(diǎn)的內(nèi)部控制體系框架，造成石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理鏈條的中斷,不能形成完整的風(fēng)險(xiǎn)反應(yīng)回路,進(jìn)而使得風(fēng)險(xiǎn)管理手段不能適應(yīng)目前變化的風(fēng)險(xiǎn)因素。
三、完善石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的對策
1、提高工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理意識
工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施過程中必須提高公司人員對工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的意識，加強(qiáng)對工程項(xiàng)目實(shí)施過程的風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管的力度，突出質(zhì)量安全操作規(guī)程和施工技術(shù)措施的到 位，特別是施工技術(shù)人員，項(xiàng)目管理人員及其他相關(guān)人員要意識到風(fēng)險(xiǎn)的危害性，提高他們遵規(guī)守章的自覺性。一要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理教育，樹立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理意識。二要完善項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理法律法規(guī)建設(shè)，建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度。三要規(guī)范業(yè)主行為，使業(yè)務(wù)管理真正納入法制軌道。
2、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)評估
隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化，企業(yè)內(nèi)外環(huán)境的日益復(fù)雜化，以及企業(yè)間競爭的日益激烈，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)不斷地提高。風(fēng)險(xiǎn)評估是在實(shí)現(xiàn)既定經(jīng)營目標(biāo)的基礎(chǔ)上,降低企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。石油工程項(xiàng)目企業(yè)首先應(yīng)該聘請專門的風(fēng)險(xiǎn)評估人才,成立一個(gè)專門的風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)構(gòu),評估企業(yè)各個(gè)環(huán)節(jié)面臨的風(fēng)險(xiǎn),提出應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的策略,為企業(yè)做出正確的決策提供依據(jù)。其次石油工程項(xiàng)目企業(yè)要對參與的工程項(xiàng)目列出潛在的風(fēng)險(xiǎn)清單，并且要對其進(jìn)行分類歸納和衡量比較，確定工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相對重要性，以便能夠從容準(zhǔn)確地應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)去面對工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，用定性和定量相結(jié)合的方式對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、預(yù)測和評估，有效增加評價(jià)結(jié)果的可靠性和可信度,為最終確定解決方案提供有保障的依據(jù)。并采取相應(yīng)的對策。
3、建立內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提高風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)
要提高石油工程企業(yè)抗風(fēng)險(xiǎn)能力，首先必須建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確職責(zé)，逐步形成企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，完善組織機(jī)構(gòu)，內(nèi)部組建管理小組。小組成員應(yīng)盡可能選擇敢于創(chuàng)新、善于溝通、嚴(yán)謹(jǐn)細(xì)致、處亂不驚、具有親和力等素質(zhì),熟知企業(yè)和本行業(yè)內(nèi)外部環(huán)境,有較高職位的管理人員和較高業(yè)務(wù)素質(zhì)的專業(yè)人員參加。其次要多次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)復(fù)核。我國石油工程項(xiàng)目建設(shè)企業(yè)應(yīng)建立全面地、統(tǒng)一的、規(guī)范的監(jiān)督復(fù)檢制度,形成有序地、規(guī)范的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。建立直接從屬于石油公司的監(jiān)督復(fù)檢管理中心,項(xiàng)目投資管理單位在大力充實(shí)自身監(jiān)督管理力量,積極開展工程項(xiàng)目日費(fèi)制管理。此外,應(yīng)建立工程項(xiàng)目監(jiān)督管理從業(yè)人員培訓(xùn)、認(rèn)證制度。工程項(xiàng)目管理從業(yè)人員必須具備一定的現(xiàn)場工作經(jīng)驗(yàn),對于工程項(xiàng)目監(jiān)督管理從業(yè)人員要實(shí)行嚴(yán)格的資格管理。同時(shí),需要注意的是風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控應(yīng)是一個(gè)實(shí)時(shí)的、連續(xù)的過程。它應(yīng)該針對發(fā)現(xiàn)的問題,及時(shí)采取措施。
4、 強(qiáng)化內(nèi)部控制
首先完善公司治理機(jī)制。內(nèi)部控制作為由管理當(dāng)局為履行管理目標(biāo)而建立的一系列規(guī)則、政策和組織實(shí)施程序，與公司治理及公司管理是密不可分的。內(nèi)部控制框架與公司治理機(jī)制的關(guān)系是內(nèi)部管理監(jiān)控系統(tǒng)與制度環(huán)境的關(guān)系，公司治理結(jié)構(gòu)對內(nèi)部控制的有效性有顯著影響。這是改善石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的根本。其次加強(qiáng)信息的流動與溝通。任何企業(yè)，無論是其內(nèi)部的管理還是與外界環(huán)境的聯(lián)系都需要借助信息的流動與溝通來達(dá)到物質(zhì)和能量的合理流動。良好的信息管理可以使員工正確的履行職責(zé)、管理者及時(shí)掌握企業(yè)的營運(yùn)狀況，減少企業(yè)內(nèi)外的信息不對稱和流通不暢，有助于提高內(nèi)部控制的效率和效果，進(jìn)而提高規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的能力。
現(xiàn)代的石油工程項(xiàng)目大多具有規(guī)模大、周期長、技術(shù)新穎、影響因素多的特點(diǎn)，可以說在項(xiàng)目過程中危機(jī)四伏。風(fēng)險(xiǎn)管理意味著危機(jī)還沒有發(fā)生之前就對它進(jìn)行處理，這就提高了項(xiàng)目成功的機(jī)會和減少了不可避免風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的后果。風(fēng)險(xiǎn)管理以對風(fēng)險(xiǎn)的識別、預(yù)測、 科學(xué)分析和評估為基礎(chǔ)，為管理人員運(yùn)用各種對策的最佳組合對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理、全面地處置提供了可能性，是現(xiàn)代管理風(fēng)險(xiǎn)的一種科學(xué)而直接的方法。只有重視石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理手段，才能使石油工程企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平更上一層樓，在激烈的市場競爭中游刃有余。
參考文獻(xiàn)
[1] Kathy Schwalbe.鄧世忠等譯。IT項(xiàng)目管理[M].北京：機(jī)械工業(yè)出版社，2004.11.
Abstract: In this paper, based on the theory of risk analysis, using systems engineering theory and methods, building project risk early warning systems, real-time tracking project changing trends of risk factors, risk assessment of risk state and promptly issued a warning to policy-makers understand and control the risk to provide information support to ensure the smooth progress of the project according to plan.
關(guān)鍵詞:企業(yè);系統(tǒng);風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警;風(fēng)險(xiǎn)對策
Key words: enterprises;system;risk early warning;risk countermeasure
中圖分類號:F271 文獻(xiàn)標(biāo)識碼:A文章編號:1006-4311(2010)28-0079-01
0引言
企業(yè)以項(xiàng)目為經(jīng)營依托,以項(xiàng)目管理為經(jīng)營的保障。開展項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分析與管理,預(yù)防和化解風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生,將風(fēng)險(xiǎn)造成的損失控制在最低限度,已成為保證項(xiàng)目成功,創(chuàng)造最大效益的重要措施。防范和化解項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的重點(diǎn)在于事前預(yù)控,要做到有效的事前預(yù)控就需要構(gòu)建完善的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)。
1構(gòu)建思路
項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)構(gòu)建思路:根據(jù)研究對象的特點(diǎn)展開相關(guān)信息的收集和分析,構(gòu)建項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警框架,監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)因素的變動趨勢,評價(jià)各種風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)偏離預(yù)警線的強(qiáng)弱程度,進(jìn)而向決策層發(fā)出預(yù)警信號并提前采取預(yù)控對策的系統(tǒng)。根據(jù)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的組成原理及項(xiàng)目自身的特點(diǎn),風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)基本包括三個(gè)子系統(tǒng)即:風(fēng)險(xiǎn)識別子系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)子系統(tǒng)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警子系統(tǒng)。如圖1所示。
2風(fēng)險(xiǎn)識別子系統(tǒng)
風(fēng)險(xiǎn)識別是在項(xiàng)目建設(shè)過程中根據(jù)項(xiàng)目所處的位置以及項(xiàng)目功能和特點(diǎn)辨識哪些風(fēng)險(xiǎn)事件有可能對項(xiàng)目產(chǎn)生影響,并將這些風(fēng)險(xiǎn)及其特征分類,最終整理成文檔。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別本身是一個(gè)系統(tǒng)過程,同時(shí),它在項(xiàng)目整個(gè)全壽命周期內(nèi)又是一個(gè)連續(xù)的過程。因此,項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別的關(guān)鍵是要樹立風(fēng)險(xiǎn)識別分析的系統(tǒng)觀。通常的采用方法有核查表法、工程項(xiàng)目結(jié)構(gòu)分解識別法、因果分析圖法、流程圖法。風(fēng)險(xiǎn)識別的結(jié)果包含:①對于已識別的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)對計(jì)劃和措施;②對于可能性或損失相對較大的潛在風(fēng)險(xiǎn)必須加強(qiáng)監(jiān)控;③對于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展變化的可能趨向需密切跟蹤。
3風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)子系統(tǒng)
為了獲得客觀的評價(jià)結(jié)果,可選擇模糊綜合評價(jià)方法。該方法采用層次分析法、Delphi法和模糊理論相結(jié)合,將定性分析與定量分析有機(jī)結(jié)合起來,使主觀估計(jì)客觀化。在進(jìn)行綜合評價(jià)時(shí),即可以將某一項(xiàng)目整體作為評判對象,也可將該項(xiàng)目的部分即“項(xiàng)目元”作為評判對象。首先,結(jié)合所評判對象的自身的特點(diǎn),構(gòu)建評判指標(biāo)體系;在建立風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系時(shí),應(yīng)結(jié)合現(xiàn)有項(xiàng)目資料及相關(guān)專家、學(xué)者的研究成果,并遵循完全性、客觀性、簡潔性、相對獨(dú)立性、層次性以及可操作性六項(xiàng)基本原則科學(xué)分析、合理統(tǒng)籌。接后,聘請相關(guān)的專家對這些指標(biāo)因素逐個(gè)給出評語,在對這些評語進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析的基礎(chǔ)上,得到評價(jià)對象的模糊綜合評判矩陣R;然后,再根據(jù)對風(fēng)險(xiǎn)評判對象的各因素的認(rèn)識程度和側(cè)重程度不同,分別賦予相應(yīng)的權(quán)重A,最終,可得到評判對象綜合評判值C,即評判矩陣R與權(quán)重A之積。
險(xiǎn)預(yù)警子系統(tǒng)
該子系統(tǒng)主要是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)子系統(tǒng)量化的風(fēng)險(xiǎn)量C,判斷是否應(yīng)當(dāng)發(fā)出警報(bào)以及發(fā)出何種狀態(tài)的警報(bào)。在該子系統(tǒng),根據(jù)項(xiàng)目的實(shí)際情況和風(fēng)險(xiǎn)管理者的經(jīng)驗(yàn),合理地劃分風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警區(qū)間,判斷風(fēng)險(xiǎn)量是否處于正常狀態(tài)、警戒狀態(tài)還是危險(xiǎn)狀態(tài)。
4.1 劃定預(yù)警區(qū)間劃分預(yù)警區(qū)間包括劃分警區(qū)和確定警限。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警可分為五個(gè)預(yù)警區(qū),即I區(qū)(低風(fēng)險(xiǎn)區(qū))、II區(qū)(較低風(fēng)險(xiǎn)區(qū))、III區(qū)(中等風(fēng)險(xiǎn)區(qū))、IV區(qū)(較高風(fēng)險(xiǎn)區(qū))、V區(qū)(高風(fēng)險(xiǎn)區(qū))。對于項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評判等級一般采用5分制,即:“很好”,“好”,“一般”,“差”,“很差”,評判得分為5,4,3,2,1。于是得到評判向量C=[5,4,3,2,1]T。因此,若4
4.2 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控即監(jiān)視風(fēng)險(xiǎn)因素的變化,細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施,最終實(shí)現(xiàn)消除或減輕風(fēng)險(xiǎn)的目標(biāo)。一般根據(jù)項(xiàng)目的特點(diǎn)及所處的環(huán)境不同,監(jiān)視對象或重心會有所變化,通常將研究項(xiàng)目質(zhì)量、進(jìn)度、造價(jià)和安全作為監(jiān)視的主要對象。另外,對于不同的目標(biāo)應(yīng)選擇相應(yīng)的監(jiān)控方法,即便是同一目標(biāo)也應(yīng)分層分類進(jìn)行處理,采用相適應(yīng)的方法進(jìn)行監(jiān)控,以便取得風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展變化的信息。
4.3 設(shè)計(jì)燈號顯示系統(tǒng)針對不同的監(jiān)視結(jié)果,可采用對應(yīng)的應(yīng)對措施。通?？刹捎妙愃平煌ü苤菩盘柕鹊臒籼栵@示法。可將風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測結(jié)果劃分不同的預(yù)警等級,實(shí)時(shí)跟蹤項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的變動趨勢,測評風(fēng)險(xiǎn)所處狀態(tài),及時(shí)發(fā)出警報(bào),為決策者掌握和控制風(fēng)險(xiǎn)提供信息支撐,見表1。
5結(jié)語
項(xiàng)目預(yù)警系統(tǒng)是一項(xiàng)非常復(fù)雜的系統(tǒng)項(xiàng)目,涉及因素眾多,可以運(yùn)用的方法也非常的多。文中對項(xiàng)目預(yù)警系統(tǒng)可采取的基本構(gòu)架進(jìn)行了探討,為企業(yè)構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)提供了一定的借鑒作用。
參考文獻(xiàn):
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一、石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素分析
石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素較多，給石油工程項(xiàng)目的安全、穩(wěn)步運(yùn)行構(gòu)成較大威脅。接下來對石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素加以匯總與分析。
1.工程項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)因素
工程項(xiàng)目進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)因素包括經(jīng)濟(jì)因素、自然因素、技術(shù)因素及社會因素等。其中經(jīng)濟(jì)因素包括承包商資金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，故意拖欠工程款；匯率變化以及通貨膨脹等因素；受市場因素影響物價(jià)上漲等。自然因素涉及臺風(fēng)、洪水、地震等不可抗力；工程地質(zhì)條件復(fù)雜；持續(xù)較長時(shí)間的降雨及其他給石油工程項(xiàng)目造成危害的水文氣象條件等。技術(shù)因素包括采取施工安全措施不規(guī)范，技術(shù)應(yīng)用不專業(yè)；石油項(xiàng)目對技術(shù)專業(yè)性要求高以及制定的施工方案不當(dāng)?shù)取６鐣蛩匕ㄒ韵聨c(diǎn)：政策法規(guī)的變動，政府的干預(yù)；斷路、停電及停水等。
2.工程質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)因素
石油工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)因素應(yīng)引起足夠的重視，調(diào)查發(fā)現(xiàn)石油工程項(xiàng)目質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)因素包括人員因素、工程材料、環(huán)境條件以及施工與管理等諸多因素。例如人員風(fēng)險(xiǎn)因素表現(xiàn)在：一方面，石油工程項(xiàng)目難度較大，工藝復(fù)雜，對技術(shù)人員的專業(yè)水平及綜合素質(zhì)要求較高，因此技術(shù)人員的可能引起風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生。另一方面，領(lǐng)導(dǎo)層對石油項(xiàng)目相關(guān)環(huán)節(jié)重視不足，未全面掌握實(shí)際情況，進(jìn)行決策制定時(shí)稍有不慎容易使石油工程項(xiàng)目面臨較大風(fēng)險(xiǎn)。工程材料風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在：工程材料使用是否得當(dāng)，是否出現(xiàn)浪費(fèi)的現(xiàn)象，即，工程材料管理不當(dāng)?shù)?；使用的工程材料其性能是否符合石油工程?xiàng)目要求，是否對工程材料進(jìn)行全面檢查等。環(huán)境條件包括石油工程項(xiàng)目施工期間是否采取安全防護(hù)措施，是否存在自然因素的干擾與影響。另外，實(shí)際施工時(shí)是否確保制定的目標(biāo)圓滿的完成等。
3.成本及安全風(fēng)險(xiǎn)
成本及安全風(fēng)險(xiǎn)是石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，因此應(yīng)明確項(xiàng)目運(yùn)營面臨的成本及安全風(fēng)險(xiǎn)。其中成本風(fēng)險(xiǎn)主要來自資金流轉(zhuǎn)不暢，相關(guān)費(fèi)用無法及時(shí)支付，導(dǎo)致石油工程項(xiàng)目無法穩(wěn)定的運(yùn)行。安全風(fēng)險(xiǎn)包括施工人員安全意識低，不重視自我保護(hù)導(dǎo)致安全事故的發(fā)生。同時(shí)，石油工程項(xiàng)目不同于其他工程項(xiàng)目，操作不慎容易造成環(huán)境污染。因此，運(yùn)營期間未根據(jù)實(shí)際情況，制定有效的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案等，使石油工程項(xiàng)目面臨一些無法預(yù)知的風(fēng)險(xiǎn)。
二、石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理對策
石油工程項(xiàng)目面臨的風(fēng)險(xiǎn)較多，因此職能部門應(yīng)在認(rèn)真分析風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，明確風(fēng)險(xiǎn)因素可能造成的損失，制定針對性風(fēng)險(xiǎn)管理對策，最大限度的避免風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，以及降低風(fēng)險(xiǎn)管理造成的損失。
1.提高人員風(fēng)險(xiǎn)管理意識
石油工程項(xiàng)目中管理人員負(fù)責(zé)管理、決策制定等工作，與石油工程項(xiàng)目長遠(yuǎn)、穩(wěn)步發(fā)展密切相關(guān)。因此，管理人員應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)管理意識，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理重要性認(rèn)識。一方面從石油工程項(xiàng)目長遠(yuǎn)角度出發(fā)，明確不同環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)因素，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的有效對策，并組織相關(guān)責(zé)任人加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)響應(yīng)能力。另一方面，組織相關(guān)人員加強(qiáng)學(xué)習(xí)風(fēng)險(xiǎn)管理知識，使其掌握應(yīng)對常見風(fēng)險(xiǎn)的技巧與方法，一旦風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生能夠在最短的時(shí)間內(nèi)加以控制及排除，防止風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步蔓延，給石油工程項(xiàng)目造成損失。另外，石油工程項(xiàng)目管理人員應(yīng)定期召開風(fēng)險(xiǎn)管理座談會，認(rèn)真總結(jié)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)，針對出現(xiàn)的新風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)積極探討，最終總結(jié)應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的有效方法。
2.完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
為進(jìn)一步提高石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量與水平，職能部門應(yīng)不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。首先，制定嚴(yán)格的工作制度。例如，要求工作人員嚴(yán)格按照規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施石油工程項(xiàng)目日常管理工作，針對容易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)，應(yīng)指派專門人員進(jìn)行管理與維護(hù)，一旦發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)告知技術(shù)人員進(jìn)行處理。其次，完善獎罰制度。為確保風(fēng)險(xiǎn)管理各項(xiàng)目標(biāo)嚴(yán)格落實(shí)，應(yīng)制定相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作獎罰措施，不斷激勵(lì)表現(xiàn)優(yōu)異的員工，充分發(fā)揮其工作潛能，為保證石油工程項(xiàng)目的安全運(yùn)行貢獻(xiàn)力量。最后，制定應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)急預(yù)案。結(jié)合石油工程項(xiàng)目具體實(shí)際，在充分分析石油工程項(xiàng)目可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，制定風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。
3.注重新技術(shù)的引進(jìn)
石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注重核心技術(shù)的引進(jìn)，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理質(zhì)量與水平。首先，加強(qiáng)與先進(jìn)國家有關(guān)石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的交流與合作，引進(jìn)先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理新技術(shù)、新思路，結(jié)合石油工程項(xiàng)目實(shí)際加以靈活應(yīng)用。其次，當(dāng)前計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)發(fā)展迅速，應(yīng)努力尋找其與風(fēng)險(xiǎn)管理工作的契合點(diǎn)，將其與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)環(huán)節(jié)加以良好融合，以提高風(fēng)險(xiǎn)管理工作效率。最后，石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)不斷學(xué)習(xí)，注重用新知識武裝自己的頭腦，在工作過程中不斷優(yōu)化風(fēng)險(xiǎn)管理思路及流程，切實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)水平。
三、總結(jié)
本文針對建筑工程項(xiàng)目的具體情況，對施工過程中遇到的常見風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析，從而提出切實(shí)有效的風(fēng)險(xiǎn)防范對策，形成風(fēng)險(xiǎn)防范體系，最大限度的降低建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，減少損失。
關(guān)鍵詞:建筑工程；項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)管理；風(fēng)險(xiǎn)對策
中圖分類號：TU761文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A
一、建筑工程項(xiàng)目施工風(fēng)險(xiǎn)概述
我國風(fēng)險(xiǎn)管理研究始于80年代，旅美華人段開齡博士應(yīng)教育部邀請，正式將風(fēng)險(xiǎn)管理知識引入我國。1987年，清華大學(xué)郭仲偉教授《風(fēng)險(xiǎn)分析與決策》的出版，標(biāo)志著我國新時(shí)期風(fēng)險(xiǎn)研究的開始。隨著我國改革開放不斷深入，國外各種風(fēng)險(xiǎn)管理的理論和書籍被介紹到中國，同時(shí)也被應(yīng)用到管理項(xiàng)目中來，尤其是大型的土木工程項(xiàng)目，如三峽工程、廣州地鐵等。在這些項(xiàng)目的實(shí)施過程中都制定了風(fēng)險(xiǎn)管理方案，并成功的運(yùn)用了項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方法。但是由于種種原因，國內(nèi)建筑企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理意識依舊淡薄，項(xiàng)目決策者、經(jīng)營者并未將風(fēng)險(xiǎn)管理看做項(xiàng)目管理的一部分，對待風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度大多處于憑直覺、憑經(jīng)驗(yàn)的層次，因此影響到了工程風(fēng)險(xiǎn)在我國的研究和推廣。
建筑工程項(xiàng)目是在復(fù)雜的自然和社會環(huán)境中進(jìn)行的，其建設(shè)周期長，投資額大，技術(shù)要求高，管理結(jié)構(gòu)復(fù)雜，在項(xiàng)目實(shí)施過程中，不確定因素大量存在，并不斷變化，由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)常常影響工程項(xiàng)目的順利實(shí)施。建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理是在分析風(fēng)險(xiǎn)因素的基礎(chǔ)上，對建筑項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評價(jià)，判別建筑項(xiàng)目發(fā)生各風(fēng)險(xiǎn)的可能性及危害程度，運(yùn)用科學(xué)的管理技術(shù)及手段，對工程項(xiàng)目可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的預(yù)防及控制，對工程項(xiàng)目成敗起著關(guān)鍵性的作用。
二、建筑工程項(xiàng)目施工常見風(fēng)險(xiǎn)的原因分析
建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的起因是由許多不確定因素造成的。如果在工程實(shí)施過程中，不考慮風(fēng)險(xiǎn)原因，就會加大實(shí)際成本而導(dǎo)致利潤降低甚至虧損。因此，要想獲取目標(biāo)預(yù)期利潤，必須準(zhǔn)確分析工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因。建筑工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)因素主要包括投資風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、工期風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，因此對這四個(gè)因素的嚴(yán)格控制是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。下面是現(xiàn)階段建筑工程項(xiàng)目施工過程中在這四方面存在的問題及其原因分析。
（一）投資時(shí)間長，投資數(shù)額大，引起的投資風(fēng)險(xiǎn)
投資風(fēng)險(xiǎn)是項(xiàng)目實(shí)施環(huán)節(jié)的首要風(fēng)險(xiǎn)，覆蓋貫穿項(xiàng)目整體因素的風(fēng)險(xiǎn)。由于投資大、工期長，建設(shè)工程項(xiàng)目本身所具有的物理及經(jīng)濟(jì)特征使建筑工程投資也表現(xiàn)出區(qū)別于其他投資的固有特性，具有投資時(shí)間長、投資數(shù)額大、影響投資效果的因素多、投資轉(zhuǎn)移與替代性差及投資決策復(fù)雜、難度大等特點(diǎn)，在該過程中，未確定因素、隨機(jī)因素和模糊因素大量存在，并不斷變化，由此而造成的風(fēng)險(xiǎn)直接威脅建筑工程項(xiàng)目投資順利實(shí)施和成功。
（二）合同履行的不確定因素帶來的風(fēng)險(xiǎn)合同
在建筑工程項(xiàng)目實(shí)施過程中，由于人們的認(rèn)識能力有限，工程周期長，工程期間的客觀條件如技術(shù)、施工、地質(zhì)、材料等可能會對工程協(xié)議的執(zhí)行產(chǎn)生干擾，這種客觀存在的對合同履行的不確定性會帶來合同的風(fēng)險(xiǎn)。主要表現(xiàn)形式有：合同條文不完整和不嚴(yán)密所引起的理解失誤，合同存在著單方面的約束性、責(zé)權(quán)利不平衡、發(fā)包人提出的開脫條款帶來的風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主違約帶來的風(fēng)險(xiǎn)及履約過程中的變更、簽證風(fēng)險(xiǎn)等。
（三）施工過程中出現(xiàn)意外造成的工期延誤
由于建筑工程項(xiàng)目施工過程中各種因素的綜合影響，最終造成工程項(xiàng)目施工拖延，未能及時(shí)按照合同工期完成。這主要是因?yàn)椋阂环矫?，投資商在投資決策、總體方案確定、設(shè)計(jì)施工隊(duì)伍的選擇等方面，決策出現(xiàn)偏差，導(dǎo)致設(shè)計(jì)施工人員業(yè)務(wù)素質(zhì)不過硬，使得設(shè)計(jì)出的建筑圖紙達(dá)不到施工要求，最終均會影響工程進(jìn)度。另一方面，建筑工程施工是一個(gè)復(fù)雜的動態(tài)過程，面臨的各種內(nèi)部及外部環(huán)境更加復(fù)雜，任何不利的作用或意料之外的荷載，都將對建筑物造成不利的影響，帶來不同程度的損害，從而引發(fā)工程返工問題，影響工程進(jìn)度和質(zhì)量。
（四）在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中導(dǎo)致企業(yè)遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)
在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域中各種導(dǎo)致企業(yè)經(jīng)營遭受厄運(yùn)的風(fēng)險(xiǎn)。即在經(jīng)濟(jì)實(shí)力、經(jīng)濟(jì)形
勢及解決經(jīng)濟(jì)問題的能力等方面潛在的不確定因素構(gòu)成經(jīng)營方面的可能后果。如經(jīng)濟(jì)危機(jī)和金融危機(jī)、通貨膨脹或通貨緊縮、匯率波動等。還有的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是伴隨工程承包活動而產(chǎn)生的，僅影響具體施工企業(yè)，如業(yè)主的履約能力等。
三、建筑工程施工項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的控制對策
在對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分析的基礎(chǔ)上，綜合考慮項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率、損失嚴(yán)重程度以及其它因素，就可得出項(xiàng)目各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性及其危害程度，再與公認(rèn)的安全指標(biāo)相比較，從而決定應(yīng)采取有針對性的預(yù)防及控制措施。針對建設(shè)項(xiàng)目實(shí)施的具體過程，為將風(fēng)險(xiǎn)降低到最低程度，可采用以下風(fēng)險(xiǎn)防范對策：
（一）把握投資決策，加強(qiáng)投資風(fēng)險(xiǎn)管理
建筑工程項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避應(yīng)把握以下兩點(diǎn)：①把握投資決策，預(yù)防投資風(fēng)險(xiǎn)。在投資決策階段，建筑工程項(xiàng)目投資者預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)做好以下工作：一是建立一支高水平、多學(xué)科的投資管理隊(duì)伍。二是樹立風(fēng)險(xiǎn)意識。投資管理隊(duì)伍尤其是主要決策人員，要樹立正確的風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度。三是健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)。防范風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵是預(yù)先行動，即主動控制。項(xiàng)目進(jìn)入實(shí)施階段時(shí)間越長，控制風(fēng)險(xiǎn)的成本就越高。四是貫徹執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制度。投資者要建立風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任制度，制定科學(xué)的考核標(biāo)準(zhǔn)和獎罰措施。②把握投資風(fēng)險(xiǎn)因素分析，控制投資風(fēng)險(xiǎn)。由于影響工程項(xiàng)目投資的風(fēng)險(xiǎn)因素多，而且各種風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)常相互重疊交叉，這就要求投資者應(yīng)通過研究項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的可變性、多樣性和層次性來預(yù)測、評估、控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。層次分析模型可根據(jù)控制目標(biāo)的性質(zhì)和要求將控制目標(biāo)分解為不同的分目標(biāo)，并按照目標(biāo)之間的相互關(guān)聯(lián)影響及隸屬關(guān)系將目標(biāo)按不同的層次聚集組合，形成一個(gè)多層次的結(jié)構(gòu)模型，綜合得出需要的控制結(jié)果。在建筑工程項(xiàng)目投資風(fēng)險(xiǎn)控制中，可投資控制目標(biāo)分為總項(xiàng)目、單項(xiàng)工程、單位工程3個(gè)層次，根據(jù)國家建設(shè)項(xiàng)目投資統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，可用圖形表示不同層次投資控制目標(biāo)對偏差程度的不同控制范圍。 轉(zhuǎn)貼
（二）明細(xì)合同細(xì)則，加強(qiáng)合同風(fēng)險(xiǎn)管理
建筑工程合同既是項(xiàng)目管理的法律文件，也是建筑工程項(xiàng)目全面風(fēng)險(xiǎn)管理的主要依據(jù)。項(xiàng)目的管理者必須具有強(qiáng)烈的風(fēng)險(xiǎn)意識，學(xué)會從風(fēng)險(xiǎn)分析與風(fēng)險(xiǎn)管理的角度研究合同的每一個(gè)條款，對項(xiàng)目可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)因素有全面深刻的了解，合理控制合同風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。一是針對項(xiàng)目內(nèi)容，細(xì)化合同條款說明。在簽約階段，項(xiàng)目管理者應(yīng)針對工程項(xiàng)目成立專門的談判小組，對合同標(biāo)的、工程承包方式、工程價(jià)款、工程技術(shù)要求、工藝選擇、工程數(shù)量、工程質(zhì)量、變更條款、結(jié)算方式、付款方式、違約責(zé)任條款、爭議解決方式等內(nèi)容，必須明確，細(xì)化說明切，忌含糊不清。二是根據(jù)工程項(xiàng)目的特點(diǎn)和實(shí)際，適當(dāng)選擇計(jì)價(jià)式合同形式，以合同的形式把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到其他人或組織身上。三是結(jié)合市場形勢，強(qiáng)化項(xiàng)目管理者合同管理意識。在實(shí)際工作中，隨著市場的規(guī)范運(yùn)作和市場形勢的發(fā)展變化，合同管理會不斷產(chǎn)生新的問題，提出新的要求。這就需要項(xiàng)目管理者應(yīng)強(qiáng)化管理意識，不斷完善合同管理制度。
（三）通過工程索賠，化工程風(fēng)險(xiǎn)為利潤
針對工程量變化、設(shè)計(jì)有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因引起的施工條件的變化和工期延誤等對建筑工程造成工期或質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)的因素，應(yīng)通過工程索賠將項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)化為利潤。工程索賠是一種權(quán)利要求，是合同主體對工程風(fēng)險(xiǎn)的重新界定，應(yīng)貫穿項(xiàng)目實(shí)施的全過程。建筑工程項(xiàng)目實(shí)施過程中進(jìn)行工程索賠的主要途徑有：①工期延誤索賠。指工期延誤屬于施工單位責(zé)任時(shí)，建設(shè)單位對施工單位進(jìn)行索賠，即由施工單位支付延期竣工違約金。建設(shè)單位在確定違約金的費(fèi)率時(shí)，一般要考慮以下因素：建設(shè)單位盈利損失；由于工期延長而引起的貸款利息增加；工程延期帶來的附加監(jiān)理費(fèi)；由于工程延期租用其他建筑時(shí)的租賃費(fèi)等。②施工缺陷索賠。指施工單位的施工質(zhì)量不符合施工技術(shù)規(guī)程的要求，或使用的設(shè)備和材料不符合合同規(guī)定，或在保修期未滿以前未完成應(yīng)該負(fù)責(zé)補(bǔ)修的工程時(shí)，建設(shè)單位有權(quán)向施工單位追究
責(zé)任。FID-IC紅皮書、我國《建設(shè)工程施工合同(示范文本)》(GF 1999―0201)等均對工程索賠問題作了明確規(guī)定。這些索賠條款可以作為處理工程索賠的原則和法律依據(jù)。項(xiàng)目管理者應(yīng)利用合同條款或推斷條款成功地進(jìn)行工程索賠，控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
（四）改變項(xiàng)目目標(biāo)，回避項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)回避策略是指當(dāng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無其它策略可用時(shí)，主動放棄項(xiàng)目或改變項(xiàng)目目標(biāo)與行動方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。例如，企業(yè)目前正面對一項(xiàng)技術(shù)不太成熟的投資項(xiàng)目，如果通過風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)發(fā)現(xiàn)項(xiàng)目的實(shí)施將面臨巨大的威脅，項(xiàng)目管理組織又沒有其它可用的措施控制風(fēng)險(xiǎn)，這時(shí)就應(yīng)當(dāng)考慮放棄項(xiàng)目的實(shí)施，避免巨大的風(fēng)險(xiǎn)事故和財(cái)產(chǎn)損失。
四、總結(jié)
要做好具體建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理，首先，要根據(jù)該工程項(xiàng)目的規(guī)模、技術(shù)難度、環(huán)境條件等，針對對工程項(xiàng)目所面臨的不同風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，深入研究，及時(shí)采取應(yīng)對措施，調(diào)整管理方案，并將這一原則貫徹項(xiàng)目全過程，才能充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的特點(diǎn)和優(yōu)勢。同時(shí)，在未來工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理者要不斷從管理方法、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施、法律手段上對項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)行更有效地控制。
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