時間：2022-08-06 12:31:24
導(dǎo)語：在風(fēng)險評估論文的撰寫旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
我國的信息安全標(biāo)準(zhǔn)化制定工作比歐美國家起步晚。全國信息化標(biāo)準(zhǔn)制定委員會及其下屬的信息安全技術(shù)委員會開展了我國信息安全標(biāo)準(zhǔn)方面工作，完成了許多安全技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的制定，如GB／T18336、GB17859等。在信息系統(tǒng)的安全管理方面，我國目前在BS7799和ISO17799及CC標(biāo)準(zhǔn)基礎(chǔ)上完成了相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)修訂，我國信息安全標(biāo)準(zhǔn)體系的框架也正在逐步形成之中[1]。隨著信息系統(tǒng)安全問題所產(chǎn)生的損失、危害不斷加劇，信息系統(tǒng)的安全問題越來越受到人們的普遍關(guān)注，如今國內(nèi)高校已經(jīng)加強(qiáng)關(guān)于信息安全管理方面的研究與實踐。
2高校信息安全風(fēng)險評估模型
2.1信息安全風(fēng)險評估流程
[2]在實施信息安全風(fēng)險評估時，河南牧業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)院成立了信息安全風(fēng)險評估小組，由主抓信息安全的副校長擔(dān)任組長，各個相關(guān)單位和部門的代表為成員，各自負(fù)責(zé)與本系部相關(guān)的風(fēng)險評估事務(wù)。評估小組及相關(guān)人員在風(fēng)險評估前接受培訓(xùn)，熟悉運(yùn)作的流程、理解信息安全管理基本知識，掌握風(fēng)險評估的方法和技巧。學(xué)院的風(fēng)險評估活動包括以下6方面：建立風(fēng)險評估準(zhǔn)則。建立評估小組，前期調(diào)研了解安全需求，確定適用的表格和調(diào)查問卷等，制定項目計劃，組織人員培訓(xùn)，依據(jù)國家標(biāo)準(zhǔn)確定各項安全評估指標(biāo)，建立風(fēng)險評估準(zhǔn)則。資產(chǎn)識別。學(xué)院一卡通管理系統(tǒng)、教務(wù)管理系統(tǒng)等關(guān)鍵信息資產(chǎn)的標(biāo)識。威脅識別。識別網(wǎng)絡(luò)入侵、網(wǎng)絡(luò)病毒、人為錯誤等各種信息威脅，衡量威脅的可發(fā)性與來源。脆弱性識別。識別各類信息資產(chǎn)、各控制流程與管理中的弱點(diǎn)。風(fēng)險識別。進(jìn)行風(fēng)險場景描述，依據(jù)國家標(biāo)準(zhǔn)劃分風(fēng)險等級評價風(fēng)險，編寫河南牧業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)院信息安全風(fēng)險評估報告。風(fēng)險控制。推薦、評估并確定控制目標(biāo)和控制，編制風(fēng)險處理計劃。學(xué)院信息安全風(fēng)險評估流程圖如圖1所示：
2.2基于PDCA循環(huán)的信息安全風(fēng)險評估模型
PDCA（策劃—實施—檢查—措施）經(jīng)常被稱為“休哈特環(huán)”或者“戴明環(huán)”，是由休哈特（WalterShewhart）在19世紀(jì)30年代構(gòu)想，隨后被戴明（EdwardsDeming）采納和宣傳。此概念的提出是為了有效控制管理過程和工作質(zhì)量。隨著管理理念的深入，該循環(huán)在各類管理領(lǐng)域得到廣泛使用，取得良好效果。PDCA循環(huán)將一個過程定義為策劃、實施、檢查、措施四個階段，每個階段都有階段任務(wù)和目標(biāo)，如圖2所示，四個階段為一個循環(huán)，一個持續(xù)的循環(huán)使過程的目標(biāo)業(yè)績持續(xù)改進(jìn)，如圖3所示。
3基于PDCA循環(huán)模型的信息安全風(fēng)險評估的實現(xiàn)
[3-5]河南牧業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)院信息系統(tǒng)安全風(fēng)險評估的研究經(jīng)驗積累不足，本著邊實踐邊改進(jìn)，逐步優(yōu)化的原則，學(xué)院決定采用基于PDCA循環(huán)的信息安全評估模型。信息安全風(fēng)險評估模型為信息安全風(fēng)險評估奠定了理論依據(jù)，是有效進(jìn)行信息安全風(fēng)險評估的前提。學(xué)院擁有3個校區(qū)，正在逐步推進(jìn)數(shù)字化校園的建設(shè)。校園網(wǎng)一卡通、教務(wù)、資產(chǎn)、檔案等管理系統(tǒng)是學(xué)院網(wǎng)絡(luò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，同時各院系有自己的各類教學(xué)系統(tǒng)平臺，由于網(wǎng)絡(luò)環(huán)境的復(fù)雜性，經(jīng)常會監(jiān)控到信息系統(tǒng)受到內(nèi)外部的網(wǎng)絡(luò)攻擊，信息安全防范問題已經(jīng)很突出。信息安全風(fēng)險評估小組依據(jù)自行研發(fā)的管理系統(tǒng)對學(xué)院各類信息系統(tǒng)進(jìn)行全面的風(fēng)險評估（圖4），以便下一步對存在的風(fēng)險進(jìn)行有效的管理，根據(jù)信息系統(tǒng)安全風(fēng)險評估報告，提出相應(yīng)的系統(tǒng)安全方案建議，對全院信息系統(tǒng)當(dāng)前突出的安全問題進(jìn)行實際解決。
3.1建立信息安全管理體系環(huán)境風(fēng)險評估（P策劃）
風(fēng)險規(guī)劃是高校開展風(fēng)險評估管理活動的首要步驟。學(xué)院分析內(nèi)外環(huán)境及管理現(xiàn)狀，制定包括準(zhǔn)確的目標(biāo)定位、具體的應(yīng)對實施計劃、合理的經(jīng)費(fèi)預(yù)算、科學(xué)的技術(shù)手段等風(fēng)險評估管理規(guī)劃。風(fēng)險規(guī)劃內(nèi)容包括確定范圍和方針、定義風(fēng)險評估的系統(tǒng)性方法、識別風(fēng)險、評估風(fēng)險、識別并評價風(fēng)險處理的方法。信息安全評估風(fēng)險評估管理工作獲得院領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，評估小組開始實施和運(yùn)作信息安全管理體系。
3.2實施并運(yùn)行信息安全管理體系（D實施）
該階段的任務(wù)是管理運(yùn)作適當(dāng)?shù)膬?yōu)先權(quán)，執(zhí)行選擇控制，以管理識別的信息安全風(fēng)險。學(xué)院通過自行研發(fā)的信息安全風(fēng)險管理工具，將常見的風(fēng)險評估方法集成到軟件之中，包括有信息資產(chǎn)和應(yīng)用系統(tǒng)識別、風(fēng)險識別與評估、風(fēng)險處置措施及監(jiān)測、風(fēng)險匯總與報告生成等功能。通過使用信息安全風(fēng)險管理工具，安全風(fēng)險評估工作都得到了簡化，減輕人員的工作量，幫助信息安全管理人員完成復(fù)雜的風(fēng)險評估工作，從而提高學(xué)院的信息安全管理水平。
3.3監(jiān)視并評審信息安全管理體系（C檢查）
檢查階段是尋求改進(jìn)機(jī)會的階段，是PDCA循環(huán)的關(guān)鍵階段。信息安全管理體系分析運(yùn)行效果，檢查到不合理、不充分的控制措施，采取不同的糾正措施。學(xué)院在系統(tǒng)實施過程中，規(guī)劃各院系的信息安全風(fēng)險評估由本系專門人員上傳數(shù)據(jù)，但在具體項目實施中，發(fā)現(xiàn)上傳的數(shù)據(jù)隨意甚至杜撰，嚴(yán)重影響學(xué)院整體信息系統(tǒng)安全評估的可靠性，為了強(qiáng)化人員責(zé)任意識，除了加強(qiáng)風(fēng)險評估的培訓(xùn)外，還制定相應(yīng)的懲罰獎勵制度，實時進(jìn)行監(jiān)督檢查，盡最大可能保證風(fēng)險評估數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性[6]。
3.4改進(jìn)信息安全管理體系（A措施）
經(jīng)過以上3個步驟之后，評估小組報告該階段所策劃的方案，確定該循環(huán)給管理體系是否帶來明顯的效果，是繼續(xù)執(zhí)行，還是升級改進(jìn)、放棄重新進(jìn)行新的策劃。學(xué)院在項目具體實施后，信息安全狀況有了明顯的改善，信息管理人員安全責(zé)任意識明顯提升，遭受到的內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)攻擊、網(wǎng)絡(luò)病毒等風(fēng)險因素能及時發(fā)現(xiàn)處理。評估小組考慮將成果具體擴(kuò)大到學(xué)院其他的部門或領(lǐng)域，開始了新一輪的PDCA循環(huán)持續(xù)改進(jìn)信息安全風(fēng)險評估。
4結(jié)語
[關(guān)鍵詞]軟件項目風(fēng)險管理神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)粗集
本篇論文的中心是基于粗集的人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)(ANN)技術(shù)的高風(fēng)險識別，這樣在制定開發(fā)計劃中，最大的減少風(fēng)險發(fā)生的概率，形成對高風(fēng)險的管理。
一、模型結(jié)構(gòu)的建立
本文基于粗集的BP神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的風(fēng)險分析模型,對項目的風(fēng)險進(jìn)行評估,為項目進(jìn)行中的風(fēng)險管理提供決策支持。在這個模型中主要是粗糙集預(yù)處理神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)，即用RS理論對ANN輸入端的樣本約簡，尋找屬性間關(guān)系，約簡掉與決策無關(guān)的屬性。簡化輸入信息的表達(dá)空間維數(shù)，簡化ANN結(jié)構(gòu)。本論文在此理論基礎(chǔ)上，建立一種風(fēng)險評估的模型結(jié)構(gòu)。這個模型由三部分組成即：風(fēng)險辨識單元庫、神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)單元、風(fēng)險預(yù)警單元。
1.風(fēng)險辨識單元庫。由三個部分功能組成：歷史數(shù)據(jù)的輸入，屬性約簡和初始化數(shù)據(jù).這里用戶需提供歷史的項目風(fēng)險系數(shù)。所謂項目風(fēng)險系數(shù),是在項目評價中根據(jù)各種客觀定量指標(biāo)加權(quán)推算出的一種評價項目風(fēng)險程度的客觀指標(biāo)。計算的方法:根據(jù)項目完成時間、項目費(fèi)用和效益投入比三個客觀指標(biāo),結(jié)合項目對各種資源的要求,確定三個指標(biāo)的權(quán)值。項目風(fēng)險系數(shù)可以表述成:r=f(w1,w2,w3,T,T/T0,S/S0,U/U0),R<1；式中:r為風(fēng)險系數(shù);T、T0分別為實際時間和計劃時間;S、S0分別為實際費(fèi)用和計劃費(fèi)用;U、U0分別為實際效能和預(yù)計效能;w1、w2、w3分別是時間、費(fèi)用和效能的加權(quán)系數(shù),而且應(yīng)滿足w1+w2+w3=1的條件。
2.神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)單元。完成風(fēng)險辨識單元的輸入后,神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)單元需要先載入經(jīng)初始化的核心風(fēng)險因素的歷史數(shù)據(jù),進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)中權(quán)值的訓(xùn)練,可以得到輸入層與隱含層、隱含層與輸出層之間的權(quán)值和閥值。
(1)選取核心特征數(shù)據(jù)作為輸入，模式對xp=[xp1,xp2,.,xpn]T,dp(網(wǎng)絡(luò)期望輸出)提供給網(wǎng)絡(luò)。用輸入模式xp,連接權(quán)系數(shù)wij及閾值hj計算各隱含單元的輸出。
m
Ypj=1/{1+exp[-(∑wijxpi-hj)]},i=1,2,.,m;j=1,2,Λ,n,
i=1
(2)用隱含層輸出ypj,連接權(quán)系數(shù)wij及閾值h計算輸出單元的輸出
m
Yp=1/{1+exp[-(∑wjxpi-hj)]},i=1,2,.,m;j=1,2,Λ,n,
i=1
Yp=[y1,y2,……,yn]T
(3)比較已知輸出與計算輸出,計算下一次的隱含各層和輸出層之間新的連接權(quán)值及輸出神經(jīng)元閾值。
wj(k+1)=wj(k)+η(k)σpσpj+α[wj(k)-wj(k-1)]
h(k+1)=h(k)+η(k)σp+α[h(k)-h(k-1)]
η(k)=η0(1-t/(T+M))
η0是初始步長;t是學(xué)習(xí)次數(shù);T是總的迭代次數(shù);M是一個正數(shù),α∈(0,1)是動量系數(shù)。σp是一個與偏差有關(guān)的值,對輸出結(jié)點(diǎn)來說；σp=yp(1-yp)(dp-yp)；對隱結(jié)點(diǎn)來說,因其輸出無法比較,所以經(jīng)過反向推算；σpj=ypj(1-ypj)(ypwj)
(4)用σpj、xpj、wij和h計算下一次的輸入層和隱含層之間新的連接權(quán)值及隱含神經(jīng)元閾值。wij(k+1)=wij(k)+η(t)σpjxpi+α[wij(k)-wij(k-1)]
3.風(fēng)險預(yù)警單元
根據(jù)風(fēng)險評價系數(shù)的取值,可以將項目的風(fēng)險狀況分為若干個區(qū)間。本文提出的劃分方法是按照5個區(qū)間來劃分的:
r<0.2項目的風(fēng)險很低,損失發(fā)生的概率或者額度很小;
0.2≤r<0.4項目的風(fēng)險較低,但仍存在一定風(fēng)險;
0.4≤r<0.6項目的風(fēng)險處于中等水平,有出現(xiàn)重大損失的可能;
0.6≤r<0.8項目的風(fēng)險較大,必須加強(qiáng)風(fēng)險管理,采取避險措施;
0.8≤r<1項目的風(fēng)險極大,重大損失出現(xiàn)的概率很高,建議重新考慮對于項目的投資決策。
總之，有許多因素影響著項目風(fēng)險的各個對象，我們使用了用戶評級的方式，從風(fēng)險評估單元中獲得評價系數(shù)五個等級。給出各風(fēng)險指標(biāo)的評價系數(shù)，衡量相關(guān)風(fēng)險的大小。系數(shù)越低，項目風(fēng)險越低；反之，系數(shù)越高，項目風(fēng)險越高。
二、實證：以軟件開發(fā)風(fēng)險因素為主要依據(jù)
這里我們從影響項目風(fēng)險諸多因素中，經(jīng)項目風(fēng)險系數(shù)計算，作出決策表，利用粗集約簡，抽取出最核心的特征屬性(中間大量復(fù)雜的計算過程省略)?？偣渤槿〕隽鶄€主要的指標(biāo)(PersonnelManagement/Training，Schedule，ProductControl，Safety，ProjectOrganization，Communication)確定了6個輸入神經(jīng)元，根據(jù)需求網(wǎng)絡(luò)隱含層神經(jīng)元選為13個，一個取值在0到1的輸出三層神經(jīng)元的BP網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)。將前十個季度的指標(biāo)數(shù)據(jù)作為訓(xùn)練樣本數(shù)據(jù)，對這些訓(xùn)練樣本進(jìn)行數(shù)值化和歸一化處理，給定學(xué)習(xí)率η=0.0001，動量因子α=0.01，非線性函數(shù)參數(shù)β=1.05，誤差閉值ε=0.01，經(jīng)過多次迭代學(xué)習(xí)后訓(xùn)練次數(shù)N＝1800網(wǎng)絡(luò)趨于收斂，以確定神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的權(quán)值。最后將后二個季度的指標(biāo)數(shù)據(jù)作為測試數(shù)據(jù)，輸入到訓(xùn)練好的神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)中，利用神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行識別和分類，以判斷軟件是否會發(fā)生危機(jī)。實驗結(jié)果表明，使用神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)方法進(jìn)行風(fēng)險預(yù)警工作是有效的，運(yùn)用神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)方法對后二個季度的指標(biāo)數(shù)據(jù)進(jìn)行處理和計算，最后神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)的實際輸出值為r=0.57和r=0.77，該軟件開發(fā)風(fēng)險處于中等和較大狀態(tài)，與用專家效績評價方法評價出的結(jié)果基本吻合。
參考文獻(xiàn)：
[1]王國胤“Rough:集理論與知識獲取”[M].西安交通大學(xué)出版社，2001
關(guān)鍵詞：投資;風(fēng)險;評估
1項目投資風(fēng)險評估的基本理念及評估的內(nèi)容
因為有自然、政治、經(jīng)濟(jì)政策等相關(guān)不確定性的外部環(huán)境因素影響，投資行為都具有一定的風(fēng)險。在經(jīng)濟(jì)學(xué)的層面上，投資風(fēng)險評估就是對投資項目實施過程中可能發(fā)生的風(fēng)險進(jìn)行預(yù)先的識別、估計，從而對使投資方對整個投資項目的風(fēng)險水平能夠進(jìn)行合理評估的過程。評估項目投資可能存在的不確定性風(fēng)險，量化項目投資的風(fēng)險是企業(yè)在項目投資決策之前的一項重要工作。
2投資風(fēng)險評估的流程與方法
2.1投資風(fēng)險的評估
投資風(fēng)險的評估流程：（1）投資風(fēng)險的初級認(rèn)識。（2）投資風(fēng)險評價指標(biāo)體系的引入。（3）投資風(fēng)險指標(biāo)權(quán)重值的組合。（4）投資風(fēng)險指標(biāo)價值的再分配。（5）投資風(fēng)險評價模型的建立與求解。投資風(fēng)險評估過程包括認(rèn)知過程和決策過程，是科學(xué)決策的前提條件，對研究對象潛在投資風(fēng)險的識別，是項目投資風(fēng)險評估的基礎(chǔ)工作，建立評估指標(biāo)體系、確定評估指標(biāo)權(quán)重值、確定評估指標(biāo)標(biāo)值的重要環(huán)節(jié)，構(gòu)建和求解項目投資風(fēng)險評估模型是重點(diǎn)。
2.2投資風(fēng)險評估的探索
2.2.1投資風(fēng)險的評估指標(biāo)
投資風(fēng)險的評估指標(biāo)見表1。根據(jù)美國NewYorkUniversity企業(yè)研究中心對100多家專業(yè)性風(fēng)險投資公司進(jìn)行投資評估的決策所作的調(diào)查，幾個考查要素里，第一為“企業(yè)家自身奮斗的天賦”；管理者能力、產(chǎn)品市場前景以及投資回報率等也是投資者進(jìn)行投資風(fēng)險評估的關(guān)鍵指標(biāo)。表2列出了該項調(diào)查反應(yīng)的前3個評估決策考查因素。
2.2.2投資評估考慮因素風(fēng)險投資家是將管理能力
（Management）排在首位，同時對財務(wù)的管理、權(quán)益的比例、企業(yè)的發(fā)展階段也是要考慮的關(guān)鍵要素。在定性的闡述評價標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)之上，TyebjceandBruno（1984年）利用問卷調(diào)查法和因素分析方法建立項目風(fēng)險評估模型。因此認(rèn)為對預(yù)期收益影響第一的是市場吸引力，第二是產(chǎn)品的獨(dú)特性，管理素質(zhì)和環(huán)境威脅抵抗素質(zhì)對預(yù)期風(fēng)險有影響，兌現(xiàn)能力對兩者沒有影響。2.2.3風(fēng)險投資的評估方式及頻率風(fēng)險投資的評估方式及頻率見表3。
3煙臺石油化工碼頭項目投資風(fēng)險的掌控
運(yùn)用因果分析方法對煙臺石油化工碼頭投資風(fēng)險相關(guān)因素進(jìn)行探索，根據(jù)具體的風(fēng)險來源提出對應(yīng)的防范建議，期望投資企業(yè)能夠變事后風(fēng)險補(bǔ)救轉(zhuǎn)為事前防范。
3.1煙臺石油化工碼頭投資風(fēng)險之因果分析
按照因果分析法的基本理論，深入探究煙臺石油化工碼頭投資的風(fēng)險因素和風(fēng)險因素之原因所在，充分顯現(xiàn)這些原因因子并篩選出影響較大的原因因子，根據(jù)具體的投資風(fēng)險因素之原因因子提出正確的防范建議與應(yīng)對措施。
3.2煙臺石油化工碼頭投資風(fēng)險之防范對策
3.2.1市場規(guī)模化風(fēng)險之防范
近年來由于相關(guān)行業(yè)市場競爭加劇，石油臨港工業(yè)對化工碼頭增值服務(wù)能力以及產(chǎn)業(yè)鏈上下游延展能力提出更高要求。為了滿足臨港工業(yè)發(fā)展需要并控制石油化工碼頭的投資風(fēng)險，煙臺石油化工碼頭需借港口開發(fā)建設(shè)的契機(jī)，提高港口對大型化工工業(yè)、出口型加工業(yè)的引進(jìn)和集聚作用，促進(jìn)石油化工產(chǎn)業(yè)以及各種相關(guān)資源往港口和周邊地區(qū)集聚，引導(dǎo)臨港石油化工產(chǎn)業(yè)往規(guī)?；a(chǎn)業(yè)化之路發(fā)展，形成產(chǎn)業(yè)與港口良性互動的局面，進(jìn)而升級煙臺市的工業(yè)化進(jìn)程以及區(qū)域生產(chǎn)力布局。
3.2.2技術(shù)風(fēng)險
石油化工碼頭之技術(shù)和實施風(fēng)險發(fā)生的機(jī)率高低，關(guān)鍵要素包括實施人員專業(yè)程度高低、技術(shù)是否成熟與實施的難度，這也是石油化工行業(yè)自身具有的特殊性、復(fù)雜性、危害性決定的，石油化工碼頭投資行為天然具有相對的風(fēng)險性。因而，聘任專業(yè)技術(shù)與實施人員才可以把煙臺石油化工碼頭技術(shù)和實施風(fēng)險防范工作做好，首先可通過招投標(biāo)方式保證從設(shè)計、技術(shù)實施上達(dá)到石油化工碼頭項目建設(shè)的準(zhǔn)確性、專業(yè)性、科學(xué)性，其次要做好詳細(xì)設(shè)計，在實施過程中加強(qiáng)審核跟蹤工作，防范和消除設(shè)計、實施過程中的可能出現(xiàn)的質(zhì)量問題；再次，制定關(guān)于煙臺石油化工碼頭項目建設(shè)相關(guān)控制目標(biāo)，保證控制目標(biāo)在技術(shù)上合理，在實施上可行，從而充分調(diào)動設(shè)計和技術(shù)實施單位的工作積極性和能力。
3.2.3財務(wù)風(fēng)險
煙臺石油化工碼頭項目所需建設(shè)資金數(shù)額很大，建設(shè)信貸資金比重大，投資企業(yè)的財務(wù)風(fēng)險也相應(yīng)增大，若財務(wù)管理工作不善必將直接導(dǎo)致項目建設(shè)延遲竣工以至停工。因而，需做好煙臺石油化工碼頭財務(wù)風(fēng)險之防范，需提高財務(wù)管理人員專業(yè)技能，使財務(wù)人員對財務(wù)風(fēng)險的認(rèn)識能力，能確保資金的使用和管理，明確利益分配各方責(zé)、權(quán)、利的分配比例；同時學(xué)習(xí)國內(nèi)外先進(jìn)的石油化工碼頭財務(wù)管理的理念，完善內(nèi)部控制的規(guī)章，防范財務(wù)管理中出現(xiàn)漏洞，保證項目建設(shè)運(yùn)營資金高效、完整、安全使用。
3.2.4融資風(fēng)險
煙臺石油化工碼頭項目融資方式較少、具有不確定性，主要有銀行信貸及自籌資金等方式籌集用于技術(shù)改造項目與基礎(chǔ)項目投資的資金，假如銀行貸款利率、信貸政策發(fā)生了比較大的變動，就會造成煙臺石油化工碼頭資金運(yùn)作過程中出現(xiàn)融資的困難。為了防范金融風(fēng)險，煙臺石油化工碼頭投資方需要采取多種融資渠道和策略，包括自由融資、設(shè)立專項基金、銀行信款、外國融資、發(fā)行股票和債券、企業(yè)間的合資等方式，在確保煙臺石油化工碼頭項目建設(shè)資金運(yùn)行基本正常的條件下，盡量分散項目建設(shè)融資風(fēng)險。
4結(jié)束語
投資風(fēng)險評估的指標(biāo)一般為定性指標(biāo)，研究使用的數(shù)據(jù)信息都是依賴專家們的個人經(jīng)驗，數(shù)據(jù)信息缺少準(zhǔn)確性、完整性的研究，且還未考慮有的專家學(xué)者在認(rèn)知方面以及個人偏好上的局限性引起的結(jié)果偏差，如何彌補(bǔ)這些不足將是今后探討和深入研究的方向。
作者:楊曙光 單位:中國石化齊魯分公司煉油廠生產(chǎn)調(diào)度科
參考文獻(xiàn)
初霜凍只有發(fā)生在玉米成熟之前才會對玉米產(chǎn)量、品質(zhì)造成影響，因此重點(diǎn)分析9—10月的0cm地溫數(shù)據(jù)。將9—10月第1次日最低0cm地溫≤0℃的當(dāng)日定義為初霜凍日，根據(jù)QX／T88—2008《作物霜凍害等級》并結(jié)合當(dāng)?shù)貙嶋H情況，將霜凍分為：輕霜凍、中霜凍、重霜凍、嚴(yán)重霜凍四個等級。災(zāi)害風(fēng)險一般定義為一定概率下災(zāi)害造成的破壞或損失。評估程序主要包括致災(zāi)因子危險性、孕災(zāi)環(huán)境暴露性、承災(zāi)體易損性和人類防災(zāi)減災(zāi)能力四個方面的評估［6－8］。致災(zāi)因子危險性是某一地區(qū)某一時間段內(nèi)發(fā)生霜凍的嚴(yán)重程度以及發(fā)生霜凍頻率的綜合體現(xiàn)，因此將兩者結(jié)合起來可以組成一種較客觀地反應(yīng)危險性的指標(biāo)；孕災(zāi)環(huán)境暴露性是指研究風(fēng)險源和承災(zāi)體的接觸暴露關(guān)系；承災(zāi)體易損性是指同一級別的災(zāi)害對不同承災(zāi)體造成的損失，這里將玉米的相對單產(chǎn)作為承災(zāi)體易損性的評價指標(biāo)；人類防災(zāi)減災(zāi)能力要考慮當(dāng)?shù)乜茖W(xué)技術(shù)水平、不可防御風(fēng)險等社會綜合因素。玉米霜凍災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)基于致災(zāi)因子危險性、孕災(zāi)環(huán)境敏感性、承災(zāi)體易損性、人類防災(zāi)減災(zāi)能力的綜合影響構(gòu)造，因此可以作為評估玉米霜凍的災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)的綜合指標(biāo)。
2結(jié)果與分析
2．1初霜凍日特征分析
2．1．1平均初霜凍日特征
統(tǒng)計1984—2013年遼寧省33個氣象站平均初霜凍日，發(fā)現(xiàn)，遼寧平均初霜凍日均出現(xiàn)在每年10月，其中，平均初霜凍日最早為10月1日（新賓），最晚為10月26日（長海）。遼寧內(nèi)陸北部和西部地區(qū)平均初霜凍日大多在5日前后，最南部的旅順、大連、長海平均初霜凍日則在10月下旬，總體來說，平均初霜凍日自沿海向內(nèi)陸逐漸提前。
2．1．2初霜凍日期
10a平均變化特征遼寧省各地以種植晚熟玉米為主，10月中旬前為玉米主要收獲期。統(tǒng)計結(jié)果顯示遼寧33個站點(diǎn)中有76％的站點(diǎn)初霜凍日在10月15日之前，這段時間，尤其是10月上旬發(fā)生霜凍會減少玉米產(chǎn)量、降低玉米品質(zhì)，造成一定經(jīng)濟(jì)損失。以10月5日為標(biāo)準(zhǔn)，通過分析1984—1993年、1994—2003年、2004—2013年內(nèi)平均初霜凍日為10月5日的等日期線空間分布，了解近30a來遼寧省初霜凍的變化趨勢和影響范圍。從圖1可以看出，近30年來平均初霜凍日為10月5日的等日期線明顯北移，2004—2013年平均初霜凍日為10月5日之前的影響范圍比前20a大幅減少，僅有葉柏壽和昌圖的偏北地區(qū)。
2．2初霜凍風(fēng)險評估
在遼寧省的中南部地區(qū)由于初霜凍發(fā)生頻次較低、初霜凍日期較晚、強(qiáng)度也較弱，因此這些地區(qū)玉米初霜凍致災(zāi)因子危險性較低；遼寧省北部、東北部以及西北部地區(qū)由于初霜凍發(fā)生頻次高、初霜凍發(fā)生日期早、初霜凍強(qiáng)度大，造成這些地區(qū)玉米致災(zāi)因子危險性高；遼寧省玉米初霜凍致災(zāi)因子危險性整體由南向北隨緯度升高而增加。
3結(jié)論
（1）整體來看，1984—2013年遼寧省平均初霜凍日均出現(xiàn)在每年10月，76％的站點(diǎn)平均初霜凍日期在10月15日之前，且平均初霜凍日由南向北逐步提前。初霜凍日為10月5日的10a平均變化等值線明顯向北抬，表明初霜凍對遼寧玉米種植的影響范圍在逐步縮小。
（2）從玉米初霜凍風(fēng)險評估劃分的五個等級中，阜新、昌圖、開原屬高風(fēng)險區(qū)；遼西—遼南地區(qū)的長海、大連、旅順屬低風(fēng)險區(qū)，適宜玉米的種植；其它地區(qū)風(fēng)險居中，通過培育抗寒玉米品種可以大幅增加玉米種植面積，獲得良好經(jīng)濟(jì)效益。
無線網(wǎng)絡(luò)是無限電磁波的形式在空氣中通過輻射進(jìn)行數(shù)據(jù)傳遞，其采用的信道較為開放，在AP服務(wù)范圍內(nèi)的無線客戶端都可以接收和發(fā)送信號。由于其傳遞信號的開放性，導(dǎo)致未經(jīng)授權(quán)的客戶端也可以進(jìn)行數(shù)據(jù)的截獲或者插入，信息傳輸?shù)陌踩允艿酵{。
2無線網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估方法
（1）在對無線網(wǎng)絡(luò)的安全風(fēng)險進(jìn)行評估之前，需要對網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)進(jìn)行層次結(jié)構(gòu)的構(gòu)件。層次分析法是一種比較好處理的多準(zhǔn)則決策手段。遞階層次的最上層是無線網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估的焦點(diǎn)，被稱之為網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)風(fēng)險度。無線網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估可以從三個方面來考慮：風(fēng)險發(fā)生的概率、風(fēng)險影響和風(fēng)險的不可控制性。由于網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)各盡不相同，因此導(dǎo)致具體的風(fēng)險影響因素眾多。（2）采用AHP-TOPSIS法進(jìn)行無線網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估，是一種定量法和定性法相結(jié)合方法。這種方法首先需要進(jìn)行模型建立，評估模型是采用TOPSIS的方法進(jìn)行最優(yōu)方案和最差方案的確定，并對其進(jìn)行排序。根據(jù)評定的結(jié)果如果，靠近最優(yōu)方案，則說明結(jié)果較為理想，否則結(jié)果不可靠。在對安全性進(jìn)行數(shù)據(jù)評定后進(jìn)行數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化處理，處理參評的指標(biāo)可以排除因為參量的數(shù)量級或者量綱的選擇不當(dāng)引起的誤差。采用AHP的方法確定指標(biāo)的具體權(quán)重，通過對更影響因素的重要程度進(jìn)行分析，建立相應(yīng)的判斷矩陣，對權(quán)重進(jìn)行合成和分析。采用TOPSIS進(jìn)行影響關(guān)系的排序，得出影響安全風(fēng)險的結(jié)果。
3增強(qiáng)無線網(wǎng)絡(luò)安全的具體措施
（1）需要提高無線網(wǎng)絡(luò)的安全使用防范意識。在無線網(wǎng)絡(luò)使用的過程中，或多或少會有一些重要的數(shù)據(jù)或者機(jī)密文件。為了增強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)的安全性，用戶需要從本質(zhì)上認(rèn)識無線網(wǎng)絡(luò)存在的安全風(fēng)險。（2）根據(jù)實際情況對無線網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行加密設(shè)置。雖然對無線網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行加密設(shè)置會影響網(wǎng)絡(luò)數(shù)據(jù)的傳播速度，但是會使網(wǎng)絡(luò)的安全性大大提高。無線網(wǎng)絡(luò)加密的程序較為復(fù)雜繁瑣，但是對安全性的提高效果顯著。（3）利用MAC防止黑客的入侵。黑客對網(wǎng)絡(luò)攻擊多是在MAC地址的ACLs基礎(chǔ)上進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)入侵，實現(xiàn)對網(wǎng)絡(luò)信息的竊取。為了提高無線網(wǎng)絡(luò)的安全性，可以在平板電腦、手機(jī)、筆記本電腦等移動終端上安裝殺毒軟件，防止木馬和病毒的入侵，提高無線網(wǎng)絡(luò)的安全性。（4）設(shè)置常用網(wǎng)絡(luò)，對公用網(wǎng)絡(luò)和常用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行隔離?，F(xiàn)階段，無線網(wǎng)絡(luò)的安全性較低。通過對公用網(wǎng)絡(luò)和常用網(wǎng)絡(luò)的分離，可以實現(xiàn)外部網(wǎng)絡(luò)的隔離，避免外部網(wǎng)絡(luò)對常用網(wǎng)絡(luò)的入侵，防止信息的泄露。
4結(jié)語
藥品質(zhì)量管理工作中的風(fēng)險管理工作是一項系統(tǒng)性的工作，其在實際的管理工作中持續(xù)存在于藥品的整個研發(fā)與生產(chǎn)周期；在新藥品的研發(fā)階段需開展風(fēng)險管理工作，在該階段的風(fēng)險管理工作中，要對藥品的研發(fā)是否符合相關(guān)藥品要求及法律規(guī)定進(jìn)行審核，并定期開展風(fēng)險評估工作，對藥品研發(fā)過程中存在的一些危害及危險因素進(jìn)行辨識，將其風(fēng)險性降至最低。新藥品的生產(chǎn)過程，是風(fēng)險管理及風(fēng)險評估的關(guān)鍵階段；在該階段的風(fēng)險管理工作中，需對藥品的超標(biāo)情況、生產(chǎn)過程、生產(chǎn)控制措施等進(jìn)行辨識，保證所有流入市場中的藥品都是安全的。在新藥品的研發(fā)過程中，需對其存在的潛在問題及不良反應(yīng)情況進(jìn)行風(fēng)險評估，其相關(guān)參數(shù)不能滿足藥品質(zhì)量要求，需進(jìn)行變更與調(diào)整，若出現(xiàn)藥品的變更，應(yīng)在原始數(shù)據(jù)資料妥善保存的基礎(chǔ)上，對新藥品的相關(guān)參數(shù)進(jìn)行風(fēng)險評估，必要時，對最新的信息及數(shù)據(jù)重新實施風(fēng)險評估。失敗模式分析（FMEA）是藥品風(fēng)險管理工作中常用的一種工具，能有效實現(xiàn)藥品設(shè)計及藥品生產(chǎn)工藝流程中潛在失敗的分析，并在現(xiàn)有的經(jīng)驗、歷史數(shù)據(jù)及知識的基礎(chǔ)上，對不同潛在失敗進(jìn)行風(fēng)險值確定，在實際管理中具有較好的應(yīng)用價值。
2風(fēng)險管理及評估的主要流程
2.1藥品質(zhì)量的風(fēng)險評估
藥品質(zhì)量風(fēng)險評估、控制、審查及溝通是藥品質(zhì)量風(fēng)險管理工作中的主要工作流程。藥品風(fēng)險評估主要是指：對于藥品不良事件發(fā)生的可能性及后果的嚴(yán)重性進(jìn)行系統(tǒng)性的分析。任何一種藥物風(fēng)險評估工作中，既要對發(fā)生率、可逆性、持續(xù)性、嚴(yán)重性等風(fēng)險的具體特征進(jìn)行研究，又要對該藥品在實際應(yīng)用中可能帶來的利益進(jìn)行分析研究；但開展藥品風(fēng)險評估工作的最主要的目的是為了發(fā)現(xiàn)藥品與相關(guān)不良反應(yīng)之間的因果關(guān)系。在實際藥品風(fēng)險評估工作中，可將其劃分為3個步驟：風(fēng)險的識別、風(fēng)險的分析、風(fēng)險的評價；在藥品風(fēng)險評估工作中，應(yīng)著重關(guān)注的問題有藥品可能導(dǎo)致失敗的后果、失敗的概率及不良反應(yīng)的原因等，要保證藥品風(fēng)險評估結(jié)果的準(zhǔn)確、可靠性，建立一支專業(yè)的風(fēng)險評估團(tuán)隊是非常重要的。在風(fēng)險評估的風(fēng)險識別階段，需進(jìn)行大量文獻(xiàn)及資料的查閱，以便有效地開展風(fēng)險識別工作，其主要從以下幾個方面進(jìn)行：①參考相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜业挠^點(diǎn)。如果僅靠企業(yè)內(nèi)部有限的技術(shù)資料及理論水平，很難對藥品風(fēng)險進(jìn)行全面的識別；若借鑒與參考對相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜业挠^點(diǎn)，可相對彌補(bǔ)企業(yè)內(nèi)部的缺陷；②參考相關(guān)領(lǐng)域的中外理論分析。藥品的生產(chǎn)過程中，藥品理論分析對于藥品的質(zhì)量具有重要影響，生產(chǎn)過程中一些關(guān)鍵生產(chǎn)工藝的選擇，會直接影響藥品的生產(chǎn)質(zhì)量，使其具有較大的風(fēng)險性，風(fēng)險識別過程中，應(yīng)對相關(guān)領(lǐng)域的中外理論分析予以綜合考慮；③藥品歷史數(shù)據(jù)的識別工作。在藥品的歷史生產(chǎn)過程中，出現(xiàn)的偏差數(shù)據(jù)對于現(xiàn)行的藥品生產(chǎn)來說也存在較大風(fēng)險；④依據(jù)產(chǎn)品的控制指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險的識別。在藥品質(zhì)量的風(fēng)險識別及評估過程中，可通過相關(guān)的控制目標(biāo)，應(yīng)用倒推的方式，找到對藥品質(zhì)量具有較大影響的因素，這些因素就是影響藥品質(zhì)量的風(fēng)險因素；⑤依據(jù)生產(chǎn)者及客戶關(guān)心的指標(biāo)進(jìn)行風(fēng)險的識別。一種新藥品在生產(chǎn)過程中，生產(chǎn)者或客戶會著重關(guān)注藥品的某一項指標(biāo)，在風(fēng)險識別及評估過程中，也可將其作為藥品質(zhì)量控制風(fēng)險。
2.2藥品質(zhì)量的風(fēng)險控制
藥品質(zhì)量風(fēng)險控制的主要目的是將藥品質(zhì)量的風(fēng)險控制在可接受的范圍內(nèi)。開展風(fēng)險評估工作后，需進(jìn)行風(fēng)險控制工作，將藥品質(zhì)量的風(fēng)險控制在最小范圍中，即：①評估相關(guān)制藥企業(yè)能否接受所識別出的風(fēng)險水平，若能接受就采取措施對其進(jìn)行有效的控制；②若制藥企業(yè)不能接受所識別出的風(fēng)險水平，需采取相關(guān)的措施以降低風(fēng)險或消除風(fēng)險；③要能夠處理好風(fēng)險、資源及利益幾個方面的關(guān)系；通常情況下，資源投入力度越大藥品的風(fēng)險就會越低，但對于制藥企業(yè)來說，在保證藥品質(zhì)量的基礎(chǔ)上，提升企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益是非常必要的，這就需要在實際的生產(chǎn)過程中平衡各方面的關(guān)系[2]。
2.3藥品質(zhì)量的風(fēng)險審查
藥品質(zhì)量風(fēng)險審查的主要目的是檢查藥品的風(fēng)險是否可以應(yīng)用相關(guān)的技術(shù)降低到最小范圍，并對其風(fēng)險控制措施的合理性進(jìn)行審查，在藥品質(zhì)量風(fēng)險審查過程中，應(yīng)根據(jù)實際需求，建立起完善的審查制度，保證的藥品質(zhì)量能夠滿足相關(guān)的指標(biāo)要求。
2.4藥品質(zhì)量的風(fēng)險溝通
在藥品質(zhì)量風(fēng)險評估、控制、審查等流程完成后，應(yīng)開展藥品質(zhì)量風(fēng)險的溝通工作，可保證制藥企業(yè)能夠?qū)λ幤焚|(zhì)量的風(fēng)險識別情況、風(fēng)險分析報告、風(fēng)險控制手段以及對藥品質(zhì)量具有較大影響的各種因素進(jìn)行詳細(xì)的了解，企業(yè)中的內(nèi)部組織風(fēng)險管理小組需要就以上內(nèi)容進(jìn)行溝通、交流，并將識別結(jié)果以文件的形式進(jìn)行規(guī)范化記錄，并加強(qiáng)相關(guān)工作人員的技能培訓(xùn)，防止其在實際的工作中出現(xiàn)操作失誤，導(dǎo)致藥品質(zhì)量風(fēng)險的增加，若在風(fēng)險評估工作中發(fā)現(xiàn)新偏差未出現(xiàn)在風(fēng)險控制范圍內(nèi)，需及時對其進(jìn)行重新評估[3]。
3結(jié)束語
論文摘要:我們在利用傳統(tǒng)方法對風(fēng)險投資項目進(jìn)行評估時,很少考慮到項目在投資和管理中的選擇權(quán)問題,實際上,選擇權(quán)作為一種客觀存在,自古以來就無所不在。文章首先介紹了金融期權(quán),然后對風(fēng)險投資的實物期權(quán)方法進(jìn)行較為深入的探討。
一、引言
過去,我們在利用傳統(tǒng)方法對風(fēng)險投資項目進(jìn)行評估時,很少考慮到項目在投資和管理中的選擇權(quán)問題,實際上,選擇權(quán)作為一種客觀存在,自古以來就無所不在。如人們在經(jīng)營過程中,會根據(jù)經(jīng)營的狀況選擇是否繼續(xù)經(jīng)營,或者擴(kuò)大、縮小經(jīng)營,甚至是放棄經(jīng)營。這種經(jīng)營的靈活性使企業(yè)可以在經(jīng)營中因勢利導(dǎo),適應(yīng)形勢的變化,降低經(jīng)營的風(fēng)險,提高經(jīng)營的效益,體現(xiàn)出了一定的價值。而今,隨著經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展,各種新型金融工具,如股票期權(quán)、可贖回債券等的相繼出現(xiàn)以及衍生金融市場的建立,使得人們可以方便地在市場上進(jìn)行選擇權(quán)交易,選擇權(quán)的價值被進(jìn)一步體現(xiàn)了出來。如果我們在評估過程中,尤其在對高科技企業(yè)這種選擇權(quán)價值占企業(yè)價值絕大多數(shù)的企業(yè)評估過程中,還沿襲以前的做法,不考慮選擇權(quán)的價值,必然會扭曲企業(yè)價值。
針對傳統(tǒng)評估方法的局限,近20年來,學(xué)者們就這一問題進(jìn)行了深入的研究,提出了很多解決問題的新方法和新思路,比較典型的是期權(quán)定價的方法。Ross(1978)曾撰文指出,風(fēng)險項目潛在的投資機(jī)會可視為另一種期權(quán)形式——實物期權(quán),并由此引發(fā)了對實物期權(quán)估價理論的深入探討。近年來,隨著1997年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎授予美國兩位經(jīng)濟(jì)學(xué)家——MyronScholesRobertC·Merton,以表彰他們在金融領(lǐng)域應(yīng)用數(shù)學(xué)工具,解決了金融衍生工具的定價問題,許多學(xué)者開始研究如何利用這一理論,以解決經(jīng)濟(jì)活動中存在的實際問題。在評估領(lǐng)域,比較地研究集中在對實物期權(quán)法的研究。在下面的研究中,筆者將首先介紹金融期權(quán),從而引出對風(fēng)險投資的實物期權(quán)方法的探討。
二、金融期權(quán)
金融期權(quán)是未來一定期限內(nèi)的選擇權(quán)。其持有者在支付一定金額的費(fèi)用(權(quán)力金)后,享有在將來某一時間某一時期內(nèi)以預(yù)定價格(執(zhí)行價格)購買或出售一定基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利。它有兩種基本形式,看漲期權(quán)和看跌期權(quán)?？礉q期權(quán)是一種持有者按約定的價格買入某種資產(chǎn)的權(quán)利;看跌期權(quán)則是一種持有者按照約定的價格賣出某種資產(chǎn)的權(quán)利,按照執(zhí)行期的不同。期權(quán)又可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。歐式期權(quán)的持有者只能在未來某一確定的時間買賣某種資產(chǎn);美式期權(quán)的持有者則可以在未來一定時期內(nèi)買賣某種資產(chǎn)。因而美式期權(quán)比歐式期權(quán)更加靈活。期權(quán)有三個主要特征,它們是:不可逆性、不確定性和靈活性。期權(quán)持有者付出一定的成本(不可逆性)后,面對預(yù)先不能準(zhǔn)確預(yù)測的環(huán)境(不確定性),就有權(quán)力但是沒有義務(wù)(靈活性)行使期權(quán)。期權(quán)是否被執(zhí)行,完全取決于持有人,如果最后不執(zhí)行,其最大的損失僅以付出的權(quán)力金為限。
以基礎(chǔ)資產(chǎn)為股票的歐式看漲期權(quán)為例,投資者以價格P買入一份執(zhí)行價格為E的該看漲期權(quán)。股票的價格用S來表示。并假設(shè)到期日的股票價格為ST,到期時間為T。則到期日時,期權(quán)持有人持有期權(quán)的價值為Max(ST-E,0)持有人的損益情況π如圖1所示。
由上圖我們可以看出:當(dāng)ST-E>P時,投資者執(zhí)行期權(quán),可以獲得盈利;當(dāng)0<ST-E<P時,投資者執(zhí)行期權(quán),虧損部分初始成本;當(dāng)ST-E<0時,投資者放棄期權(quán),虧損全部初始成本。對于歐式看漲期權(quán)的賣方而言,由于買賣雙方實際是零和博弈,買方盈利時賣方必然虧損,則賣方的損益狀況與買方正好相反,當(dāng)ST-E>P時,買方執(zhí)行期權(quán),賣方虧損;當(dāng)0<ST-E<P時,買方執(zhí)行期權(quán),賣方賺取部分期權(quán)費(fèi);當(dāng)ST-E<0時,買方放棄期權(quán),賣方賺取全部期權(quán)費(fèi)。賣方的損益情況可用圖2表示。
三、實物期權(quán)方法
在風(fēng)險投資中,由于項目的期權(quán)價值是以實物資產(chǎn)為基礎(chǔ)的,因此,其有別于金融期權(quán),被稱為實物期權(quán)Luehrman(1998)認(rèn)為,項目的NPV與期權(quán)價值高度相關(guān),二者在T=0時相同,任何計算NPV的數(shù)據(jù)均包含有計算C的價值,因此不必放棄傳統(tǒng)的現(xiàn)金流量貼現(xiàn)系統(tǒng)。但同時指出,傳統(tǒng)方法遺漏了投資帶來的后期決策柔性所帶來的額外價值。因此,在實物期權(quán)理論下,風(fēng)險投資項目的價值由兩部分組成:一是項目的內(nèi)在價值,它是靜態(tài)的、被動的、直接的凈現(xiàn)金流量的貼現(xiàn)值;二是投資帶來的期權(quán)價值,是由經(jīng)營柔性帶來的,該期權(quán)的價值可用期權(quán)定價模型計算出來。其項目價值可以表示為:項目價值=靜態(tài)的被動凈現(xiàn)值NPV+柔性經(jīng)營的期權(quán)(投資機(jī)會)價值C。
靜態(tài)的被動凈現(xiàn)值NPV的計算可采用傳統(tǒng)的DCF法,而柔性經(jīng)營的期權(quán)(投資機(jī)會)價值C則可采用二項期權(quán)定價模型或Black-Scholes模型。由于與二項期權(quán)定價模型相比,利用Black-ScholeS模型計算期權(quán)價值所需的參數(shù)較少,大大減少了計算所需的信息量。因而,在評估的實踐中,多數(shù)采用的是sBlack-Schkles模型。其計算公式為:
下面我們從分析Black-Scholes模型中的變量入手,以股票看漲期權(quán)為例,結(jié)合風(fēng)險投資期權(quán)的特征,在對比股票期權(quán)與風(fēng)險投資期權(quán)特征的基礎(chǔ)上,具體使用Black-Schoes模型計算風(fēng)險投資項目期權(quán)價值時各參數(shù)的取值。
1.基礎(chǔ)資產(chǎn)的價值(s)。股票看漲期權(quán)中基礎(chǔ)資產(chǎn)的價值指的是基礎(chǔ)股票的價格,這個價格實質(zhì)上體現(xiàn)了此股票所有遠(yuǎn)期流量的現(xiàn)值估價——包括紅利、資本收益等等。在風(fēng)險投資中,基礎(chǔ)資產(chǎn)的價值指的是風(fēng)險投資項目中所能得到的全部流量的現(xiàn)值。
2.期權(quán)的行使價格(X)。行使價格是期權(quán)到期時的預(yù)定價格。在股票期權(quán)中,行使價格是在購買期權(quán)時約定在未來一定時間購買股票的價格。在風(fēng)險投資中可以將風(fēng)險項目有效期內(nèi)預(yù)期的投資支出I看作期權(quán)的行使價格。由前面分析的結(jié)論:執(zhí)行價格越大,期權(quán)的價值越低。因此,對于風(fēng)險投資而言,對相同的項目,投入成本越高,利潤空間越小,投資價值越低。
3.基礎(chǔ)資產(chǎn)變動的方差(σ2)。對于股票期權(quán)來講,基礎(chǔ)資產(chǎn)變動的方差是指與股票有關(guān)的遠(yuǎn)期現(xiàn)金流入價值變動率的方差,而標(biāo)準(zhǔn)差的值則被稱為基礎(chǔ)資產(chǎn)的波動率(σ)。就風(fēng)險投資而言,波動率是指與被投資項目有關(guān)的遠(yuǎn)期現(xiàn)金流入價值變動率的標(biāo)準(zhǔn)差,由于期權(quán)具有鎖定損失的特征,不論風(fēng)險多大,其損失最多就是已投入的資本,而風(fēng)險越大則同時意味著獲得更大收益的可能性。因而投資項目的風(fēng)險越大,投資價值就越大。與傳統(tǒng)投資不同,風(fēng)險在這里成為一個十分有利的因素。因而被投資項目未來可取得的現(xiàn)金流量的不確定性越高,期權(quán)價值越大。
4.有效期(T)。有效期T為期權(quán)到期的時間。在風(fēng)險投資中,它的等值含義是指上一輪投資距離下一階段投資的有效時間。在這一有效期內(nèi),投資者有權(quán)對是否繼續(xù)投資進(jìn)行決策,并且可以根據(jù)項目經(jīng)營的情況對投資時機(jī)進(jìn)行合理選擇。有效期的長短取決于投資協(xié)議、產(chǎn)品的生命周期、市場競爭等因素的綜合影響。到期日越長,期權(quán)價值越高,越適宜等待相關(guān)信息推遲投資;到期日越短,期權(quán)價值越低,越宜于投資。
5.無風(fēng)險利率(r)。對股票投資來說,無風(fēng)險利率一般是指無風(fēng)險證券(主要指政府債券)的年利率。在風(fēng)險投資中,與股票期權(quán)中的含義一致,無風(fēng)險利率指的是風(fēng)險投資資金的時間價值。但筆者認(rèn)為雖然這二者在含義上相一致,但卻是有實質(zhì)性差異的。這是因為風(fēng)險投資市場與股票市場有很大的差異,應(yīng)用投資套利理論,對于股票市場來說,市場均衡的狀態(tài)是投資組合的收益為無風(fēng)險利率的狀態(tài),而對于風(fēng)險投資市場來說,由于風(fēng)險投資高不確定性的特殊性,投資者無法使用套期理論來實現(xiàn)完全的套期保值,必須要以高回報來補(bǔ)償其無法規(guī)避的風(fēng)險,市場的完全均衡難以達(dá)到,只能達(dá)到所謂的次均衡狀態(tài),此時收益率是一個高于無風(fēng)險利率的利率。也就是說,風(fēng)險投資的資金時間價值要高于股票投資的資金時間價值。因此,如果按股票的無風(fēng)險利率作為風(fēng)險投資的資金時間價值參數(shù),則按該模型計算出來的評估價值有失偏頗。
6.基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期紅利(D)。在股票投資中,紅利指定期付給股東的錢。而在風(fēng)險投資中,紅利則是由期權(quán)有效期內(nèi)流失的價值來表示的。這可能是為暫時回避競爭或為保留期權(quán)所發(fā)生的費(fèi)用,也可能是由于競爭對手已實現(xiàn)投資于類似的高技術(shù)風(fēng)險項目,提前獲取紅利或占領(lǐng)市場而發(fā)生的損失。如同股票的紅利為股票投資者創(chuàng)造了現(xiàn)金流,但卻減少了股票的價值一樣,對風(fēng)險投資而言,現(xiàn)金的流失也意味著期權(quán)價值的減少。我們可以將上述分析的結(jié)論列表如表1。
由以上分析可知,實物期權(quán)法是一種全新的評估方法,它克服了傳統(tǒng)評估方法沒有考慮經(jīng)營柔性價值的缺點(diǎn),增加了風(fēng)險投資靈活性的潛在價值,在很大程度上改變了過去決策中通常低估項目價值,喪失投資機(jī)會的狀況。并且由于這種方法并非對傳統(tǒng)評估方法的全盤否定,它結(jié)合了傳統(tǒng)評估方法的優(yōu)點(diǎn),是對使用最為廣泛的傳統(tǒng)評估方法——收益法的一種重大改進(jìn),使之更加符合風(fēng)險投資的實際狀況。它的出現(xiàn)為現(xiàn)代評估提供了一種嶄新的思路,是一種較為合理和科學(xué)的評估方法。
參考文獻(xiàn):
1.宋逢明.期權(quán)定價理論和1997年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎.管理科學(xué)學(xué)報,1998(1)
2.AbelAB.“Options,thevalueofcapitalandinvestment”QuarterlyJournalofEconomicsVol:111,Iss:3,1996,P:753-778
3.趙秀云,李敏強(qiáng),寇紀(jì)凇.風(fēng)險項目投資決策與實物期權(quán)估價方法.系統(tǒng)工程學(xué)報,2000(3)
4.羊利鋒,雷星暉.實物期權(quán)方法在投資項目評估中的運(yùn)用.決策借鑒,2001(6)
5.周曉宏,程希駿.期權(quán)理論在風(fēng)險投資項目評估中的應(yīng)用.運(yùn)籌與管理,2002(1)
4.有效期(T)。有效期T為期權(quán)到期的時間。在風(fēng)險投資中,它的等值含義是指上一輪投資距離下一階段投資的有效時間。在這一有效期內(nèi),投資者有權(quán)對是否繼續(xù)投資進(jìn)行決策,并且可以根據(jù)項目經(jīng)營的情況對投資時機(jī)進(jìn)行合理選擇。有效期的長短取決于投資協(xié)議、產(chǎn)品的生命周期、市場競爭等因素的綜合影響。到期日越長,期權(quán)價值越高,越適宜等待相關(guān)信息推遲投資;到期日越短,期權(quán)價值越低,越宜于投資。
5.無風(fēng)險利率(r)。對股票投資來說,無風(fēng)險利率一般是指無風(fēng)險證券(主要指政府債券)的年利率。在風(fēng)險投資中,與股票期權(quán)中的含義一致,無風(fēng)險利率指的是風(fēng)險投資資金的時間價值。但筆者認(rèn)為雖然這二者在含義上相一致,但卻是有實質(zhì)性差異的。這是因為風(fēng)險投資市場與股票市場有很大的差異,應(yīng)用投資套利理論,對于股票市場來說,市場均衡的狀態(tài)是投資組合的收益為無風(fēng)險利率的狀態(tài),而對于風(fēng)險投資市場來說,由于風(fēng)險投資高不確定性的特殊性,投資者無法使用套期理論來實現(xiàn)完全的套期保值,必須要以高回報來補(bǔ)償其無法規(guī)避的風(fēng)險,市場的完全均衡難以達(dá)到,只能達(dá)到所謂的次均衡狀態(tài),此時收益率是一個高于無風(fēng)險利率的利率。也就是說,風(fēng)險投資的資金時間價值要高于股票投資的資金時間價值。因此,如果按股票的無風(fēng)險利率作為風(fēng)險投資的資金時間價值參數(shù),則按該模型計算出來的評估價值有失偏頗。
6.基礎(chǔ)資產(chǎn)的預(yù)期紅利(D)。在股票投資中,紅利指定期付給股東的錢。而在風(fēng)險投資中,紅利則是由期權(quán)有效期內(nèi)流失的價值來表示的。這可能是為暫時回避競爭或為保留期權(quán)所發(fā)生的費(fèi)用,也可能是由于競爭對手已實現(xiàn)投資于類似的高技術(shù)風(fēng)險項目,提前獲取紅利或占領(lǐng)市場而發(fā)生的損失。如同股票的紅利為股票投資者創(chuàng)造了現(xiàn)金流,但卻減少了股票的價值一樣,對風(fēng)險投資而言,現(xiàn)金的流失也意味著期權(quán)價值的減少。我們可以將上述分析的結(jié)論列表如表1。
由以上分析可知,實物期權(quán)法是一種全新的評估方法,它克服了傳統(tǒng)評估方法沒有考慮經(jīng)營柔性價值的缺點(diǎn),增加了風(fēng)險投資靈活性的潛在價值,在很大程度上改變了過去決策中通常低估項目價值,喪失投資機(jī)會的狀況。并且由于這種方法并非對傳統(tǒng)評估方法的全盤否定,它結(jié)合了傳統(tǒng)評估方法的優(yōu)點(diǎn),是對使用最為廣泛的傳統(tǒng)評估方法——收益法的一種重大改進(jìn),使之更加符合風(fēng)險投資的實際狀況。它的出現(xiàn)為現(xiàn)代評估提供了一種嶄新的思路,是一種較為合理和科學(xué)的評估方法。
參考文獻(xiàn):
1.宋逢明.期權(quán)定價理論和1997年度諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎.管理科學(xué)學(xué)報,1998(1)
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3.趙秀云,李敏強(qiáng),寇紀(jì)凇.風(fēng)險項目投資決策與實物期權(quán)估價方法.系統(tǒng)工程學(xué)報,2000(3)
這主要表現(xiàn)在：第一，對于一個單位進(jìn)行電費(fèi)檢查之后，沒有對其存在的問題進(jìn)行整改期限的限定以及復(fù)查跟蹤；第二，對于普遍存在的問題，沒有“舉一反三”，沒有要求其他部門單位進(jìn)行相應(yīng)的管理；第三，考核制度不完善，沒有對電力企業(yè)工作中的個人業(yè)績和單位業(yè)績進(jìn)行考評，懲戒性不大，甚至沒有。
2管理績效評價體系
建立健全完善的管理績效評價指標(biāo)，是進(jìn)行電費(fèi)信用風(fēng)險管理的基礎(chǔ)。新形勢下，要先建立完善的指標(biāo)體系，需要從電網(wǎng)運(yùn)用實際情況以及電費(fèi)信用風(fēng)險實際開始入手分析，真正體現(xiàn)使用價值與管理價值，正確、及時、動態(tài)地反映電費(fèi)風(fēng)險管理水平。這一指標(biāo)體系需要遵守兩方面的規(guī)則：（1）指標(biāo)效度，也就是指標(biāo)的有效性，指的是指標(biāo)概念與反映內(nèi)容的一致性；（2）指標(biāo)信度，也就是指標(biāo)的可靠性，指的是多次重復(fù)觀測指標(biāo)結(jié)果的一致性。績效評價體系包括多個方面的內(nèi)容，比如說，平均收款率、按期收款率以及逾期賬款等內(nèi)容。具體分析如下：（1）按期收款率：指的是在電費(fèi)周期階段內(nèi)的電費(fèi)回收效率，（2）平均收款天數(shù)：指的是從電費(fèi)開始記賬第一天到客戶實際繳納電費(fèi)的時間。比值越小，電費(fèi)收取速度就越快，用公式表示：。Ri為電費(fèi)記賬日期；Pi為客戶實際繳費(fèi)日期；n為客戶數(shù)；（3）平均收款期。指的是從取得電費(fèi)應(yīng)收權(quán)利到實際電費(fèi)收回時間。比值越小，賬款流通速度就越快。平均收款期，集中反映了信用風(fēng)險管理的實際效率，也是現(xiàn)階段，電力企業(yè)最常用的指標(biāo)之一。（4）平均欠款時間。表示截止繳費(fèi)日期到客戶實際繳納電費(fèi)日期。比值越小，客戶欠款時間就越短。
3管理績效評價方式
3.1選擇評價方式現(xiàn)階段，通常選擇的績效評價方式有多目標(biāo)規(guī)劃法、綜合指數(shù)法以及核心指標(biāo)法。核心指標(biāo)法比較容易操作、簡便，但是無法有效全面地衡量風(fēng)險管理績效。綜合指數(shù)法對于各個指標(biāo)體系評價比較全面，但是，在權(quán)重選擇方面具有一定的隨意性與主觀性，缺乏科學(xué)性。與此同時，在確定某項指標(biāo)時，通過采用多目標(biāo)規(guī)劃的方式，帶有強(qiáng)烈的主觀主義色彩。在本文研究中，提出了智能權(quán)重方式來確定指標(biāo)體系的方式，在積極引入矩形評價體系的基礎(chǔ)上，積極采用智能綜合評價方式，對于電費(fèi)信用風(fēng)險進(jìn)行全面的績效管理。
3.2積極構(gòu)造模糊的評價矩陣假設(shè)有n個評價指標(biāo)，構(gòu)成了m個指標(biāo)樣本{x（i，j）\i=1，2n；j=1，2，m}，每一個（i，j）的x值均是非負(fù)數(shù)。要想更好地確定評價指標(biāo)的相對模糊矩陣，進(jìn)而消除量綱效應(yīng)，進(jìn)一步提高建模的可比性與通用性，需要對{x（i，j）}進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)處理。3.3績效評價模型把U={u1，u2，u3um}定位為m個不同等級，例如，可以將U定義為{較差，差，普通，好，很好}等級。將評價指標(biāo)的權(quán)重值wi與相對隸屬度值r（i，j）累加，可得模糊智能綜合評價指標(biāo)值z（j）。
4結(jié)語
關(guān)鍵詞:網(wǎng)絡(luò)安全；風(fēng)險評估；方法
1網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險概述
1.1網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險
網(wǎng)絡(luò)最大的特點(diǎn)便是自身的靈活性高、便利性強(qiáng),其能夠為廣大網(wǎng)絡(luò)用戶提供傳輸以及網(wǎng)絡(luò)服務(wù)等功能,網(wǎng)絡(luò)安全主要包括無線網(wǎng)絡(luò)安全和有線網(wǎng)絡(luò)安全。從無線網(wǎng)絡(luò)安全方面來看,無線網(wǎng)絡(luò)安全主要是保證使用者進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)通話以及信息傳遞的安全性和保密性,其能否保證使用者的通話不被竊聽以及文件傳輸?shù)陌踩珕栴}都是當(dāng)前研究的重要課題,由于無線網(wǎng)絡(luò)在數(shù)據(jù)存儲和傳輸?shù)倪^程之中有著相當(dāng)嚴(yán)重的局限性,其在安全方面面臨著較大的風(fēng)險,如何對這些風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防直接關(guān)乎著使用者的切身利益。想要對無線網(wǎng)絡(luò)安全進(jìn)行全面正確的評估,單純的定量分析法已經(jīng)不能夠滿足當(dāng)前的需求,因此,本文更推薦將層次分析法和逼近思想法進(jìn)行雙重結(jié)合,進(jìn)一步對一些不確定因素進(jìn)行全面的評估,確保分析到每一個定量和變量,進(jìn)一步計算出當(dāng)前無線網(wǎng)絡(luò)的安全風(fēng)險值。而對于有線網(wǎng)絡(luò),影響其安全風(fēng)險的因素相對較少,但是依然要對其進(jìn)行全面分析,盡最大可能得到最準(zhǔn)確的數(shù)值。
1.2網(wǎng)絡(luò)安全的目標(biāo)
網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)最重要的核心目標(biāo)便是安全。在網(wǎng)絡(luò)漏洞日益增多的今天,如何對網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行全方位無死角的漏洞安全排查便顯得尤為重要。在網(wǎng)絡(luò)安全檢測的各個方面均有著不同的要求,而借助這些各方面各個層次的安全目標(biāo)最終匯集成為一個總的目標(biāo)方案,而采取這種大目標(biāo)和小目標(biāo)的分層形式主要是為了確保網(wǎng)絡(luò)安全評估的工作效率,盡最大可能減少每個環(huán)節(jié)所帶來的網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險,從而保證網(wǎng)絡(luò)的合理安全運(yùn)行。1.3風(fēng)險評估指標(biāo)在本論文的分析過程之中,主要對風(fēng)險評估劃分了三個系統(tǒng)化的指標(biāo),即網(wǎng)絡(luò)層指標(biāo)體系、網(wǎng)絡(luò)傳輸風(fēng)險指標(biāo)體系以及物理安全風(fēng)險指標(biāo)體系,在各個指標(biāo)體系之中,又分別包含了若干個指標(biāo)要素,最終形成了一個完整的風(fēng)險評估指標(biāo)體系,進(jìn)而避免了資源的不必要浪費(fèi),最終達(dá)到網(wǎng)絡(luò)安全的評估標(biāo)準(zhǔn)。
2網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估的方法
如何對網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險進(jìn)行評估是當(dāng)前備受關(guān)注的研究課題之一。筆者結(jié)合了近幾年一些學(xué)者在學(xué)術(shù)期刊和論文上的意見進(jìn)行了全面的分析,結(jié)合網(wǎng)絡(luò)動態(tài)風(fēng)險的特點(diǎn)以及難點(diǎn)問題,最終在確定風(fēng)險指標(biāo)系統(tǒng)的基礎(chǔ)上總結(jié)出了以下幾種方法,最終能夠保證網(wǎng)絡(luò)信息安全。
2.1網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險分析
作為網(wǎng)絡(luò)安全第一個環(huán)節(jié)也是最為重要的一個環(huán)節(jié),網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險分析的成敗直接決定了網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估的成敗。對于網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險進(jìn)行分析,不單單要涉及指標(biāo)性因素,還有將許多不穩(wěn)定的因素考慮在內(nèi),全面的徹底的分析網(wǎng)絡(luò)安全問題發(fā)生的可能性。在進(jìn)行分析的過程之中,要從宏觀和微觀兩個方面進(jìn)行入手分手,最大程度的保證將內(nèi)外部因素全部考慮在內(nèi),對網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)有一個大致的判斷,并借此展開深層次的分析和研究。
2.2風(fēng)險評估
在網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估之中,可以說整個活動的核心便是風(fēng)險評估了。網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險的突發(fā)性以及并發(fā)性相對其他風(fēng)險較高,這便進(jìn)一步的體現(xiàn)了風(fēng)險評估工作的重要性。在進(jìn)行風(fēng)險評估的過程之中,我們主要通過對風(fēng)險誘導(dǎo)因素進(jìn)行定量和定性分析,在此分析的基礎(chǔ)上再加以運(yùn)用逼近思想法進(jìn)行全面的驗證,從而不斷的促進(jìn)風(fēng)險評估工作的效率以及安全性。在進(jìn)行風(fēng)險評估的過程之中,要充分結(jié)合當(dāng)前網(wǎng)絡(luò)所處的環(huán)境進(jìn)行分析,將工作思想放開,不能拘泥于理論知識,將實踐和理論相結(jié)合,最終完成整個風(fēng)險評估工作。
2.3安全風(fēng)險決策與監(jiān)測
在進(jìn)行安全風(fēng)險決策的過程之中,對信息安全依法進(jìn)行管理和監(jiān)測是保證網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險安全的前提。安全決策主要是根據(jù)系統(tǒng)實時所面對的具體狀況所進(jìn)行的風(fēng)險方案決策,其具有臨時性和靈活性的特點(diǎn)。借助安全決策可以在一定程度上確保當(dāng)前的網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)的穩(wěn)定,從而最終保證風(fēng)險評估得以平穩(wěn)進(jìn)行。而對于安全監(jiān)測,網(wǎng)絡(luò)風(fēng)險評估的任何一個過程都離不開安全檢測的運(yùn)行。網(wǎng)絡(luò)的不確定性直接決定了網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)測的必要性,在系統(tǒng)更新?lián)Q代中,倘若由于一些新的風(fēng)險要素導(dǎo)致整個網(wǎng)絡(luò)的安全評估出現(xiàn)問題,那么之前的風(fēng)險分析和決策對于后面的管理便已經(jīng)毫無作用,這時候網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測所起到的一個作用就是實時判斷網(wǎng)絡(luò)安全是否產(chǎn)生突發(fā)狀況,倘若產(chǎn)生了突發(fā)狀況,相關(guān)決策部門能夠第一時間的進(jìn)行策略調(diào)整。因此,網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測在整個工作之中起到一個至關(guān)重要的作用。
3結(jié)語
網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估是一個復(fù)雜且完整的系統(tǒng)工程,其本質(zhì)性質(zhì)決定了風(fēng)險評估的難度。在進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)安全風(fēng)險評估的過程之中,要有層次的選擇合適的評估方法進(jìn)行評估,確保風(fēng)險分析和評估工作的有序進(jìn)行,同時又要保證安全決策和安全檢測的完整運(yùn)行,與此同時,要保證所有的突發(fā)狀況都能夠及時的反映和對付,最終確保整個網(wǎng)絡(luò)安全的平穩(wěn)運(yùn)行。
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