時(shí)間：2023-08-31 16:37:05
導(dǎo)語(yǔ)：在金融投資與證券實(shí)務(wù)的撰寫旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
分層教學(xué)則是適應(yīng)高職院校生源參差不齊現(xiàn)狀的有效策略。對(duì)證券投資理論與實(shí)務(wù)課程的進(jìn)行分層教學(xué)的創(chuàng)新實(shí)踐，對(duì)推進(jìn)高職證券投資教學(xué)改革具有重要的意義。
【關(guān)鍵詞】
證券投資；教學(xué)改革；分層教學(xué)；創(chuàng)新實(shí)踐；教學(xué)效果
一、對(duì)證券投資課程實(shí)施分層教學(xué)創(chuàng)新的必要性
分層教學(xué)是根據(jù)學(xué)生基礎(chǔ)的強(qiáng)弱和學(xué)習(xí)能力的差異，為各層次的學(xué)生制定差異化的教學(xué)目標(biāo)，實(shí)施針對(duì)性的教學(xué)組織，差異化的考核和評(píng)價(jià)。《證券投資理論與實(shí)務(wù)》在課程教學(xué)活動(dòng)的開展中存在著一些普遍突出問題：第一，證券投資理論與實(shí)務(wù)仍然停留在理論講授上，實(shí)驗(yàn)操作、模擬交易、案例教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)等方面嚴(yán)重缺失。第二，理論教學(xué)和實(shí)踐操作上脫節(jié)，應(yīng)把考慮理實(shí)一體化，建立證券模擬交易中心，可以做到理論授課和實(shí)訓(xùn)安排有效結(jié)合，提高教學(xué)效果。第三，投資理財(cái)?shù)膶W(xué)生專業(yè)知識(shí)也技能相對(duì)較低?；A(chǔ)相對(duì)薄弱，證券從業(yè)資格證的通過率極低；如果教師在教學(xué)中不適當(dāng)調(diào)整教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)方法，教學(xué)效果難有起效。
二、證券投資課程分成教學(xué)應(yīng)遵循的一些基本原則：
根據(jù)課程特點(diǎn)和我專業(yè)學(xué)生的學(xué)情情況，分層教學(xué)在實(shí)施時(shí)應(yīng)遵循一些基本原則：第一，課程分層次時(shí)要做充分的準(zhǔn)備工作，注意聽取學(xué)生的意愿，并做一些基礎(chǔ)性測(cè)試，幫助教師更準(zhǔn)確地判斷學(xué)生，以適當(dāng)調(diào)整分層次的偏頗之處。第二，分層次后始終把握群眾路線的原則。教師要把重心放在絕大數(shù)普通學(xué)生身上，而不是只是關(guān)注優(yōu)秀的少數(shù)同學(xué)；保證絕大數(shù)的“差生”能夠有效的完成教學(xué)目標(biāo)。第三，特別注重不同教學(xué)方法的適應(yīng)性與有效性。要對(duì)不同層次學(xué)生，應(yīng)有針對(duì)性的施教策略和教學(xué)方法，才能主動(dòng)地適應(yīng)不同學(xué)生的差異。第四，制定適應(yīng)不同層次學(xué)生的課程教學(xué)目標(biāo)。分層設(shè)定課程教學(xué)目標(biāo)，高低適當(dāng)，使學(xué)生有可能通過努力，達(dá)到既定教學(xué)要求。
三、證券投資課程分層教學(xué)的實(shí)施過程
在證券投資課程的分層教學(xué)實(shí)施中，必須落實(shí)到教學(xué)活動(dòng)的各個(gè)環(huán)節(jié)中，從備課—理論授課—布置作業(yè)—練習(xí)測(cè)試—實(shí)踐實(shí)訓(xùn)等，才能達(dá)到證券課程分層教學(xué)的教改目標(biāo)。第一，差異化備課。根據(jù)課程標(biāo)準(zhǔn)的要求和各層次學(xué)生學(xué)情，提出不同層次的知識(shí)目標(biāo)、能力目標(biāo)、素質(zhì)目標(biāo)等，并優(yōu)化教學(xué)內(nèi)容，采用有效的教學(xué)方法與組織手段。第二，理論講授。也是證券課程分層教學(xué)模式中的重中之重，要根據(jù)課程標(biāo)準(zhǔn)的基本要求，講授基本的教學(xué)內(nèi)容，完成基本的教學(xué)要求目標(biāo)，更要根據(jù)不同學(xué)生的差異，采取分層教學(xué)，充分滿足不同層次學(xué)生的需要，激發(fā)其學(xué)習(xí)興趣和積極性。第三，布置作業(yè)和練習(xí)。優(yōu)層次學(xué)生可完成一些難度較大，結(jié)合性強(qiáng)、信息量較大的題目；而對(duì)差層次學(xué)生則設(shè)計(jì)一些緊扣大綱要求的基礎(chǔ)訓(xùn)練題。第四，針對(duì)性輔導(dǎo)實(shí)訓(xùn)。對(duì)優(yōu)層次學(xué)生可采用“競(jìng)賽式輔導(dǎo)實(shí)訓(xùn)”，通過專業(yè)競(jìng)賽平臺(tái)，給他們提供和其他院校優(yōu)異學(xué)生的技能比拼，提高其專業(yè)技能；而對(duì)差層次學(xué)生則采取“考證培訓(xùn)會(huì)式實(shí)訓(xùn)”，即重點(diǎn)放在基礎(chǔ)知識(shí)的輔導(dǎo)上，如證券從業(yè)資格證考證輔導(dǎo)，查漏補(bǔ)缺，強(qiáng)化練習(xí)，鞏固基礎(chǔ)知識(shí)和基礎(chǔ)技能，并逐漸縮小與優(yōu)層次學(xué)生的差距。第五，分層考核。要根據(jù)不同層次學(xué)生的知識(shí)水平命制不同難度的題目，以保證不同層次中的大多數(shù)學(xué)生都能完成課程考核，這樣才能調(diào)動(dòng)不同層次學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。
四、證券投資課程分層教學(xué)的具體實(shí)踐
第一，試點(diǎn)范圍及層次劃分。本課程的分層教學(xué)試點(diǎn)工作計(jì)劃從2014學(xué)年開始的，選取的對(duì)象是投資理財(cái)專業(yè)2014級(jí)學(xué)生班，分層的依據(jù)是根據(jù)學(xué)生在上學(xué)年第一學(xué)期證券市場(chǎng)基礎(chǔ)課程中的期末卷面成績(jī)（含考證通過情況）*40%+其模擬投資實(shí)踐操作得分*60%；依據(jù)總評(píng)成績(jī)的高低，初步分為兩組：得分較高的的同學(xué)組為“投資經(jīng)理組”（重點(diǎn)組），得分較低的另外同學(xué)組為“操盤手組”（普通組）；進(jìn)行分班教學(xué)，可考慮由兩個(gè)教師分別分層分班授課。第二，各個(gè)層次的教學(xué)目標(biāo)確定。對(duì)重點(diǎn)組學(xué)生，把每周的課程分為投資理論與投資策略學(xué)習(xí)、基本面選股分析與跟蹤檢驗(yàn)、技術(shù)面選股分析與跟蹤檢驗(yàn)、投資實(shí)務(wù)操作、投資報(bào)告研讀與分析等類型。努力做到進(jìn)一步挖掘?qū)W生的潛力，注重培養(yǎng)其分析能力和操作能力，使他們掌握更多的投資理論知識(shí)，培養(yǎng)投資研究能力，提升實(shí)務(wù)操作水平與成效。對(duì)普通組則降低起點(diǎn)，采取各種手段和措施，激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)證券投資實(shí)務(wù)的興趣和積極性，在班級(jí)中形成濃厚的證券投資操作及交流的氣氛，側(cè)重培養(yǎng)其投資實(shí)務(wù)操作的能力；尤其是針對(duì)那些實(shí)務(wù)成績(jī)較好但理論知識(shí)相對(duì)薄弱的學(xué)生，采取相應(yīng)的措施，狠抓基礎(chǔ)的落實(shí)，使學(xué)生的理論水平有較大幅度的提高。鼓勵(lì)其參加證券從業(yè)資格證考試并爭(zhēng)取通過。第三，分層教學(xué)的考核辦法。對(duì)重點(diǎn)組和普通組定期地進(jìn)行情況匯總和交流授課情況，以便于及時(shí)有效地對(duì)學(xué)生進(jìn)行輔導(dǎo)，根據(jù)各自的培養(yǎng)目標(biāo)分別采用不同標(biāo)準(zhǔn)考核。每個(gè)月舉行一次理論與實(shí)踐的綜合考試，并根據(jù)學(xué)生的成績(jī)，對(duì)兩組學(xué)生稍作調(diào)整:原是重點(diǎn)組的學(xué)生，每月末成績(jī)?cè)谧詈笪迕?，則淘汰到普通組上課；原是普通組的學(xué)生，經(jīng)過一個(gè)月的努力學(xué)習(xí)與操作，月度綜合成績(jī)?cè)谌M前三名的，經(jīng)本人申請(qǐng)可安排到重點(diǎn)組學(xué)習(xí)。動(dòng)態(tài)優(yōu)化管理。充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性，通過競(jìng)爭(zhēng)考核與淘汰機(jī)制，保證本課程的教改效果的有效提高。
五、證券投資課程分層教學(xué)的實(shí)施效果：
我系專業(yè)的證券課程實(shí)施分層教學(xué)的時(shí)間較短，但是已經(jīng)取得了較為明顯的效果：有效地調(diào)動(dòng)學(xué)生對(duì)本課程的學(xué)習(xí)積極性。證券投資課程實(shí)施分層教學(xué)后，學(xué)生可以根據(jù)自己的實(shí)際水平選班上課，基礎(chǔ)好的同學(xué)可選重點(diǎn)組強(qiáng)化學(xué)習(xí)，提升專業(yè)技能，向投資顧問職業(yè)發(fā)展；差一點(diǎn)的可選普通組學(xué)習(xí)，提高證券考證通過率，保證完成基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)與掌握。教學(xué)目標(biāo)和教學(xué)方法更適合學(xué)生，有利于引發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)主動(dòng)性。提高了證券投資課程的教學(xué)效果和教學(xué)質(zhì)量，提升專業(yè)的內(nèi)涵建設(shè)。分層教學(xué)后調(diào)動(dòng)了各層次學(xué)生參與課堂學(xué)習(xí)的積極性，使各層次學(xué)生都有不同程度的提高和發(fā)展，兩組學(xué)生的成績(jī)都有明顯改變，普通組的證券從業(yè)資格證書通過率明顯提高，重點(diǎn)組的專業(yè)競(jìng)賽上進(jìn)步顯著，2014年省投資理財(cái)技能大賽上取得全省二等獎(jiǎng)；2015年省證券投資大賽中取的省二等獎(jiǎng)與省三等獎(jiǎng)；學(xué)生的專業(yè)技能水平明顯提升，有利于提高專業(yè)內(nèi)涵建設(shè)。
參考文獻(xiàn)
[1]劉建和，吳純鑫.金融證券類專業(yè)課程體系教學(xué)改革的四化問題[J].商業(yè)經(jīng)濟(jì)，2009(2).
[2]劉建和，武鑫.金融證券類專業(yè)課程體系分層化教學(xué)改革與金融人才培養(yǎng)[J].繼續(xù)教育研究，2012(6).
關(guān)鍵詞：融資融券業(yè)務(wù)；會(huì)計(jì)處理；證券公司
一、概述
2011年11月25日，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》正式，并自之日起施行。這意味著亮相內(nèi)地證券市場(chǎng)一年半的融資融券業(yè)務(wù)將由“試點(diǎn)”轉(zhuǎn)為“常規(guī)”。
二、概述融資融券業(yè)務(wù)
“融資融券”又稱“證券信用交易”，是指投資者向具有證券交易所會(huì)員資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入本所上市證券或借入本所上市證券并賣出的行為。該項(xiàng)業(yè)務(wù)包括券商對(duì)投資者的融資、融券和金融機(jī)構(gòu)對(duì)券商的融資、融券。修訂前的證券法禁止融資融券的證券信用交易。
融資是借錢買證券，證券公司借款給客戶購(gòu)買證券，客戶到期償還本息，客戶向證券公司融資買進(jìn)證券稱為“買空”；融券是借入證券來賣，然后以證券歸還，證券公司出借證券給客戶出售，客戶到期返還相同種類和數(shù)量的證券并支付利息，客戶向證券公司融券賣出稱為“賣空”。
目前國(guó)際上流行的融資融券模式基本有四種：證券融資公司模式、投資者直接授信模式、證券公司授信的模式以及登記結(jié)算公司授信的模式。
三、融資融券業(yè)務(wù)的特點(diǎn)
從投資者的角度來說，融資融券業(yè)務(wù)主要包括資金的融通和證券的交易兩部分，證券公司是借出方，投資者是借入方。與普通證券交易相比，融資融券業(yè)務(wù)具有以下特點(diǎn)：
1）做空機(jī)制。當(dāng)投資者預(yù)計(jì)證券價(jià)格會(huì)上漲，而手頭又無足夠的資金時(shí)，可以先向證券公司借入資金購(gòu)買證券，以此獲得收益；當(dāng)投資者預(yù)計(jì)證券價(jià)格會(huì)下跌，而手頭又沒有證券時(shí)，可以向證券公司借入證券賣出，待證券價(jià)格下跌時(shí)再買入還給證券公司，以此獲得差額收益。而普通的證券交易一定要有足夠的資金購(gòu)買證券，而且賣出的證券必須是已經(jīng)持有的證券。
2）杠桿效應(yīng)，即投資者可以以相對(duì)少的資金，做較大的證券交易。在融資融券交易中，只要投資者提供足夠的保證金，就能以較少的資金，買入較多的證券；也可以在沒有證券的情況下，先行借入證券，擴(kuò)大交易籌碼。
3）雙重關(guān)系。投資者與證券公司即有資金或者證券的借貸關(guān)系，同時(shí)也存在證券委托交易的關(guān)系。在資金或者證券的借貸過程中，投資者要付給證券公司利息；在證券委托交易的過程中，投資者要付給證券公司手續(xù)費(fèi)。
四、融資融券業(yè)務(wù)的正面影響與負(fù)面影響
正面影響：首先，該項(xiàng)業(yè)務(wù)為投資者提供了資金，會(huì)給證券市場(chǎng)輸入新鮮的資金血液，提高了資金的流動(dòng)性，具有明顯的活躍交易的作用，對(duì)證券市場(chǎng)產(chǎn)生了積極的推動(dòng)作用；其次，賣空機(jī)制的引入將改變?cè)瓉硎袌?chǎng)單邊市的局面，有利于市場(chǎng)價(jià)格發(fā)現(xiàn)。再次，融資融券的引入為投資者提供了新的盈利模式。融資使投資者可以在投資中借助杠桿，而融券可以使投資者在市場(chǎng)下跌的時(shí)候也能實(shí)現(xiàn)盈利。負(fù)面影響：融資融券業(yè)務(wù)既能助漲，也能助跌，使得市場(chǎng)的波動(dòng)性被增大，金融體系的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)被增大。
五、融資融券業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理
融資融券業(yè)務(wù)包括融資業(yè)務(wù)和融券業(yè)務(wù)兩類。根據(jù)財(cái)政部規(guī)定：關(guān)于融資業(yè)務(wù)，證券公司及其客戶均應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)――金融工具確認(rèn)和計(jì)量》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)處理。證券公司融出的資金，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)應(yīng)收債權(quán)，并確認(rèn)相應(yīng)利息收入；客戶融入的資金，應(yīng)當(dāng)確認(rèn)應(yīng)付債務(wù)，并確認(rèn)相應(yīng)利息費(fèi)用。關(guān)于融券業(yè)務(wù)，證券公司融出的證券，按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第23號(hào)――金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移》有關(guān)規(guī)定，不應(yīng)終止確認(rèn)該證券，但應(yīng)確認(rèn)相應(yīng)利息收入；客戶融入的證券，應(yīng)當(dāng)按照《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第22號(hào)――金融工具確認(rèn)和計(jì)量》有關(guān)規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)處理，并確認(rèn)相應(yīng)利息費(fèi)用。
5.1 企業(yè)投資者進(jìn)行融資融券交易的會(huì)計(jì)處理
5.1.1、企業(yè)投資者向證券公司提交現(xiàn)金或者有價(jià)證券作為擔(dān)保物的處理
1）以現(xiàn)金作為擔(dān)保時(shí)，應(yīng)做如下會(huì)計(jì)分錄：
借：其它應(yīng)收款-某證券公司
貸：銀行存款
當(dāng)交易結(jié)束，收回保證金時(shí)，應(yīng)做如下會(huì)計(jì)分錄：
借：銀行存款
貸：其它應(yīng)收款-某證券公司
2）當(dāng)以有價(jià)證券作為擔(dān)保時(shí)，由于所有權(quán)未發(fā)生轉(zhuǎn)移，故而無需進(jìn)行財(cái)務(wù)處理，但需進(jìn)行登記復(fù)查；如該有價(jià)證券被企業(yè)定義為交易性金融資產(chǎn)或可供出售金融資產(chǎn)的，則應(yīng)按公允價(jià)值進(jìn)行計(jì)量，并將其變動(dòng)差額計(jì)入當(dāng)期損益或者所有者權(quán)益。
5.1.3、融資購(gòu)入證券后，應(yīng)做如下會(huì)計(jì)分錄：
借：交易性金融資產(chǎn)
投資收益
可供出售金融資產(chǎn)
持有至到期投資
貸：短期借款或者長(zhǎng)期借款
在證券的持有期間，對(duì)交易性金融資產(chǎn)和可供出售金融資產(chǎn)，期末按公允價(jià)值計(jì)價(jià)，取得時(shí)發(fā)生的交易費(fèi)用直接計(jì)人當(dāng)期損益，直接沖減"投資收益"科目，交易性金融資產(chǎn)的手續(xù)費(fèi)計(jì)入投資收益，可供出售金融資產(chǎn)應(yīng)該計(jì)入資本公積。
5.1.4、出售證券，歸還證券公司融資款后，應(yīng)做如下會(huì)計(jì)分錄：
借：短期借款或者長(zhǎng)期借款
其它應(yīng)收款-某證券公司
貸：交易性金融資產(chǎn)
可供出售金融資產(chǎn)
持有至到期投資
在這里的投資收益可根據(jù)盈利或者虧損情況，計(jì)入借方或者貸方。
5.2證券公司進(jìn)行融資融券交易的會(huì)計(jì)處理
5.2.1、融資業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理
1）收到企業(yè)投資者的擔(dān)保物或者擔(dān)保金時(shí)，應(yīng)將其確認(rèn)為一項(xiàng)流動(dòng)負(fù)債，做如下會(huì)計(jì)分錄：
借：銀行存款
貸：存入保證金-某投資企業(yè)
2）為企業(yè)投資者墊付資金，購(gòu)買證券時(shí)，做如下會(huì)計(jì)分錄：
借：應(yīng)收賬款或者貸款-某投資企業(yè)
貸：銀行存款
3）賣出證券，收回貸款時(shí)，做如下會(huì)計(jì)分錄：
借：銀行存款
貸：應(yīng)收賬款或者貸款-某投資企業(yè)
4）融資期間的利息，在確認(rèn)后，做如下會(huì)計(jì)分錄：
借：銀行存款（已收）或者應(yīng)收利息（未收）
貸：利息收入
5）為企業(yè)投資者融資或者賣出證券的手續(xù)費(fèi)收入時(shí)，做如下會(huì)計(jì)分錄：
借：銀行存款
貸：手續(xù)費(fèi)
5.2.2、融券業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)處理
1）收入的擔(dān)保物應(yīng)作為暫存款，計(jì)入“存入保證金-某投資企業(yè)”科目進(jìn)行核算。
2）融券不屬于資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移，所以不需要不應(yīng)終止確認(rèn)該證券，但需要登記，以備復(fù)查，還要在本企業(yè)內(nèi)部的會(huì)計(jì)報(bào)表和賬簿體系中按公允價(jià)值進(jìn)行計(jì)量，并將公允價(jià)值變動(dòng)計(jì)入各期損益。
3）收回的證券也只需要登記，以備復(fù)查。
4）為企業(yè)投資者進(jìn)行融券買賣產(chǎn)生的傭金收入，做如下會(huì)計(jì)分錄：
借：銀行存款
貸：傭金收入
結(jié)束語(yǔ)
融資融券業(yè)務(wù)的正式面市，為證券公司帶來利好，也為投資者提供了新的獲利方式，但眼下我國(guó)引入融資融券業(yè)務(wù)的時(shí)間尚短，在運(yùn)行模式及規(guī)章制度的制定時(shí)，有必要借鑒國(guó)外具有成熟市場(chǎng)環(huán)境國(guó)家的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。
參考文獻(xiàn)
[1]牟海霞，蔣義宏.證券公司會(huì)計(jì)第2版.上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2007.
[2]愚寂灃，馬勛編.融資融券實(shí)務(wù).西南財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2009.01.
[3]彭冰著.中國(guó)證券法學(xué).高等教育出版社, 2007.09.
法務(wù)金融專業(yè)是指以金融學(xué)知識(shí)為基礎(chǔ)，以銀行法和證券法理論與實(shí)務(wù)為核心內(nèi)容兼顧介紹國(guó)外與國(guó)際法律制度和理論的專業(yè)。
法務(wù)金融專業(yè)主要內(nèi)容：法律與金融的關(guān)系；中央銀行法律制度和我國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理的法律制度；商業(yè)銀行一般法律制度、資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)法律制度以及與我國(guó)《擔(dān)保法》和《物權(quán)法》有關(guān)的貸款擔(dān)保法律制度；商業(yè)銀行新興的銀行卡業(yè)務(wù)各當(dāng)事人之間的法律關(guān)系與法律風(fēng)險(xiǎn)防范問題；證券一級(jí)市場(chǎng)與證券二級(jí)市場(chǎng)法律知識(shí)；證券投資基金的運(yùn)作與法律監(jiān)管等。
法務(wù)金融專業(yè)涉及內(nèi)容：我國(guó)發(fā)展中的期貨市場(chǎng)法律與政策，如財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)、金融信托與資產(chǎn)證券化、票據(jù)及其貼現(xiàn)、項(xiàng)目融資與融資租賃等金融服務(wù)市場(chǎng)的法律實(shí)務(wù)知識(shí)等。
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【關(guān)鍵詞】 投資理財(cái)專業(yè)；分段式人才培養(yǎng)模式；實(shí)踐教學(xué)
一、投資理財(cái)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)
投資理財(cái)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)主要是培養(yǎng)具有良好的職業(yè)道德和敬業(yè)精神，掌握必備的投資與理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能，具有較強(qiáng)的實(shí)踐能力和良好職業(yè)道德，能從事證券公司金融產(chǎn)品營(yíng)銷和理財(cái)咨詢業(yè)務(wù)，銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)和理財(cái)業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、保險(xiǎn)和客服業(yè)務(wù)及工商企業(yè)財(cái)務(wù)籌劃、投資經(jīng)濟(jì)管理等業(yè)務(wù)的高技能專門型人才。
結(jié)合專業(yè)特點(diǎn)，資理財(cái)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)更要重視專業(yè)能力的培養(yǎng)：
1、較強(qiáng)的個(gè)人理財(cái)策劃、咨詢能力：能建立較好的客戶關(guān)系；分析和評(píng)價(jià)客戶的財(cái)務(wù)狀況；根據(jù)客戶的需求進(jìn)行方案策劃；指導(dǎo)方案的實(shí)施，并進(jìn)行相應(yīng)的反饋與評(píng)估。
2、較強(qiáng)的信貸工作能力：能建立較好的客戶聯(lián)系，善于與客戶溝通；具備一定的資源管理技能；具備一定的社交能力，善于說服他人；具有一定的營(yíng)銷策略、善于展銷產(chǎn)品；能對(duì)金融數(shù)據(jù)進(jìn)行準(zhǔn)確的分析和報(bào)告。
3、較強(qiáng)的金融產(chǎn)品營(yíng)銷能力：能與客戶進(jìn)行較好的溝通，具有較強(qiáng)的客戶服務(wù)能力、客戶維護(hù)能力；具備一定的金融產(chǎn)品營(yíng)銷策略；能對(duì)金融數(shù)據(jù)進(jìn)行準(zhǔn)確的分析、預(yù)測(cè)和報(bào)告。
4、較強(qiáng)的出納崗位能力：能知道現(xiàn)金使用范圍，準(zhǔn)確進(jìn)行各種結(jié)算單據(jù)填制、傳遞，能準(zhǔn)確進(jìn)行貨幣收付核算。
5、較強(qiáng)的會(huì)計(jì)核算能力：會(huì)進(jìn)行憑證審核、編制，賬簿登記，報(bào)表編制能力；會(huì)計(jì)要素的確認(rèn)、計(jì)量、記錄、報(bào)告能力；會(huì)進(jìn)行成本計(jì)算與核算；并能熟練地使用計(jì)算機(jī)進(jìn)行會(huì)計(jì)信息處理的能力；良好的會(huì)計(jì)職業(yè)判斷能力。
6、較強(qiáng)的企業(yè)理財(cái)能力：能熟悉企業(yè)的財(cái)務(wù)活動(dòng)，熟練地運(yùn)用財(cái)務(wù)管理的基本方法進(jìn)行企業(yè)資金籌集與運(yùn)用，資產(chǎn)管理；財(cái)務(wù)分析。
二、建立“能力為本，工學(xué)結(jié)合，分段式人才培養(yǎng)模式”
在既定的投資理財(cái)專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)基礎(chǔ)上，嘗試建立“能力為本，工學(xué)結(jié)合，分段式人才培養(yǎng)模式”，主要內(nèi)容包括：為提高學(xué)生的專業(yè)能力，將工作崗位職責(zé)、專業(yè)課程、資格證書和技能大賽四個(gè)方面從內(nèi)容上相互融合，互相支撐，從時(shí)間上相互銜接，分階段合理安排教學(xué)進(jìn)程，培養(yǎng)學(xué)生專業(yè)技能，構(gòu)建專業(yè)職業(yè)能力培養(yǎng)體系。
“工學(xué)結(jié)合”包括兩方面的含義。一是專業(yè)課程緊緊圍繞崗位工作需要設(shè)置，理論授課與課程實(shí)訓(xùn)結(jié)合起來，實(shí)現(xiàn)先授課后檢驗(yàn)的教學(xué)方式，將所學(xué)理論知識(shí)配以校內(nèi)崗位實(shí)訓(xùn)，讓學(xué)生對(duì)所學(xué)知識(shí)有形象的理解、掌握，也能在校內(nèi)崗位實(shí)訓(xùn)中檢驗(yàn)學(xué)生的學(xué)習(xí)情況，達(dá)到同步教學(xué)；二是將知識(shí)和技能學(xué)習(xí)與崗位工作（主要指頂崗實(shí)習(xí)）同時(shí)納入教學(xué)進(jìn)程，使學(xué)生在有限的三年在校學(xué)習(xí)期間，也能有機(jī)會(huì)接觸實(shí)際工作崗位；同時(shí)也對(duì)學(xué)校提出要求，盡可能為學(xué)生提供頂崗實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)，讓學(xué)生在學(xué)習(xí)的同時(shí)，能與工作崗位對(duì)接，與社會(huì)對(duì)接。
“四位一體，工學(xué)結(jié)合”人才培養(yǎng)模式是以理財(cái)相關(guān)崗位工作任務(wù)為依托，以理財(cái)咨詢、金融產(chǎn)品營(yíng)銷、理財(cái)策劃、綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)、投融資等崗位工作任務(wù)為載體進(jìn)行項(xiàng)目教學(xué)，同時(shí)將專業(yè)技能大賽合理安排于學(xué)期之中，將職業(yè)資格證書考試內(nèi)容融入課程之中，以合理的課程安排為完成工作任務(wù)提供知識(shí)和技能支撐，以職業(yè)技能大賽和職業(yè)資格證書的考取為勝任工作崗位提供充分條件，切實(shí)實(shí)現(xiàn)高等職業(yè)教育的五個(gè)對(duì)接。
三、“能力為本，工學(xué)結(jié)合，分段式人才培養(yǎng)模式”的實(shí)施
根據(jù)“能力為本，工學(xué)結(jié)合，分段式人才培養(yǎng)模式”建立的基本理念，可將投資與理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)計(jì)劃劃分成3個(gè)階段：
第1階段，安排在第1學(xué)年，按照校內(nèi)學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)的方式來組織，完成金融學(xué)基礎(chǔ)、金融基本操作技能、會(huì)計(jì)基礎(chǔ)、證券投資實(shí)務(wù)、會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)（1）等課程的學(xué)習(xí)。學(xué)生通過數(shù)碼字和點(diǎn)鈔、小鍵盤操作等技能操作測(cè)試，第1學(xué)期要求學(xué)生考取計(jì)算機(jī)證書、英語(yǔ)證書，并于第2學(xué)期參加全國(guó)證券投資模擬交易大賽，同時(shí)要求學(xué)生從第2學(xué)期開始考取證券從業(yè)資格證書。
第2階段，安排在第2學(xué)年，按照校內(nèi)學(xué)習(xí)和實(shí)訓(xùn)的方式來組織，學(xué)生主要完成證券投資分析、證券投資基金、會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)（2）、納稅實(shí)務(wù)、企業(yè)理財(cái)實(shí)務(wù)、個(gè)人理財(cái)、會(huì)計(jì)電算化實(shí)務(wù)、會(huì)計(jì)報(bào)表分析等學(xué)習(xí)領(lǐng)域的學(xué)習(xí)。第3、4學(xué)期要求學(xué)生繼續(xù)考取證券從業(yè)資格證書、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書、銀行從業(yè)資格證書、保險(xiǎn)從業(yè)資格證書、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格證書等，并于第3學(xué)期參加全國(guó)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)技能大賽。
第3階段，安排在第3學(xué)年，學(xué)生主要完成基于就業(yè)的校外頂崗實(shí)習(xí)和畢業(yè)設(shè)計(jì)任務(wù)。要求學(xué)生在第5、6學(xué)期頂崗實(shí)習(xí)期間繼續(xù)考取相關(guān)資格證書，并取得學(xué)校與企業(yè)共同頒發(fā)的企業(yè)工作經(jīng)歷證書。
基于3個(gè)不同階段的學(xué)習(xí)任務(wù)，投資理財(cái)專業(yè)課程體系可構(gòu)建如下：基金項(xiàng)目：
淄博職業(yè)學(xué)院行動(dòng)課題“投資與理財(cái)專業(yè)多學(xué)期、分段式教學(xué)組織模式研究與實(shí)踐”
經(jīng)濟(jì)學(xué)院于2014年前半年進(jìn)行了專業(yè)自評(píng)估，根據(jù)我院自評(píng)估情況，計(jì)劃對(duì)金融學(xué)專業(yè)圍繞培養(yǎng)應(yīng)用型人才的目標(biāo)進(jìn)行綜合改革。改革方案將從團(tuán)隊(duì)建設(shè)、課程與教學(xué)、教學(xué)方式方法、實(shí)踐教學(xué)、教學(xué)管理幾個(gè)方面展開。其中改革的亮點(diǎn)主要體現(xiàn)在：網(wǎng)絡(luò)課程的大范圍開設(shè)；教學(xué)大綱的調(diào)整將緊密結(jié)合各類專業(yè)證書的考試大綱來制定；課程考核形式的大幅改革；對(duì)專業(yè)選修課的課時(shí)進(jìn)行整體規(guī)劃，開設(shè)小課等。
【關(guān)鍵詞】
綜合改革；改革方案
【基金項(xiàng)目】
本論文由西北民族大學(xué)金融學(xué)專業(yè)綜合改革試點(diǎn)項(xiàng)目支持，項(xiàng)目編號(hào)為001-10013501。經(jīng)濟(jì)學(xué)院于2014年前半年進(jìn)行了專業(yè)自評(píng)估，根據(jù)我院自評(píng)估情況，計(jì)劃對(duì)金融學(xué)專業(yè)圍繞培養(yǎng)應(yīng)用型人才的目標(biāo)進(jìn)行綜合改革。
一、改革目標(biāo)
本次專業(yè)綜合改革的總體目標(biāo)為：圍繞著培養(yǎng)適應(yīng)民族地區(qū)社會(huì)需求的高素質(zhì)的應(yīng)用型人才這個(gè)目標(biāo)，對(duì)現(xiàn)有的教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法、教學(xué)管理、團(tuán)隊(duì)建設(shè)、實(shí)踐教學(xué)等多個(gè)方面進(jìn)行綜合改革，以期更好的實(shí)現(xiàn)培養(yǎng)目標(biāo)。總目標(biāo)中有七個(gè)子目標(biāo)，每個(gè)子目標(biāo)服務(wù)于總目標(biāo)。第一，完成對(duì)金融專業(yè)的網(wǎng)絡(luò)課程建設(shè)，以網(wǎng)絡(luò)課程來帶動(dòng)教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法、考核方式的全面改革。第二，提升學(xué)生學(xué)習(xí)的自主性，以教學(xué)方法和教學(xué)內(nèi)容的改革來激勵(lì)學(xué)生學(xué)習(xí)的熱情，徹底轉(zhuǎn)變教學(xué)中師生的位置，充分體現(xiàn)學(xué)生的主導(dǎo)地位。第三，將提升學(xué)生實(shí)踐能力落實(shí)在教學(xué)的每門課程和每一個(gè)教學(xué)環(huán)節(jié)上。第四，探索校企合作的新途徑，以校企合作來整合現(xiàn)有的教學(xué)資源、實(shí)踐資源、科研資源等，強(qiáng)化學(xué)院與實(shí)習(xí)基地的合作關(guān)系，以期建立穩(wěn)定的長(zhǎng)期合作機(jī)制。第五，對(duì)金融學(xué)所有課程的內(nèi)容進(jìn)行綜合改革，緊密結(jié)合金融專業(yè)各類證書考試。第六，改進(jìn)實(shí)踐教學(xué)工作，使實(shí)踐教學(xué)與理論教學(xué)工作較好的銜接，并充分發(fā)揮實(shí)踐教學(xué)在整個(gè)本科培養(yǎng)過程中的作用。第七，建設(shè)圍繞培養(yǎng)應(yīng)用型人才目標(biāo)的教學(xué)科研互相促進(jìn)的團(tuán)隊(duì)，包括科研方向?qū)⒅鸩睫D(zhuǎn)向?qū)崉?wù)領(lǐng)域，教學(xué)團(tuán)隊(duì)的成員的實(shí)務(wù)能力的培養(yǎng)等。
二、現(xiàn)狀概述
經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融學(xué)專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)可簡(jiǎn)述為能從事銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)及政府部門和企事業(yè)單位的專業(yè)工作的應(yīng)用型人才。金融學(xué)專業(yè)現(xiàn)有在編教師12位，校外實(shí)習(xí)基地外聘教師多位，專業(yè)方向分為銀行、證券、保險(xiǎn)、理論四個(gè)方向，其中在編教師中證券方向4人，銀行方向3人，理論方向4人，保險(xiǎn)方向主要依托于保險(xiǎn)教研室的師資。金融學(xué)專業(yè)現(xiàn)開設(shè)課程60門，總修讀學(xué)分為170學(xué)分。所有課程分為四個(gè)模塊：通識(shí)平臺(tái)課、學(xué)科平臺(tái)課、專業(yè)平臺(tái)課、實(shí)踐創(chuàng)新平臺(tái)課，四個(gè)模塊之間循序漸進(jìn)，由易到難。在教學(xué)內(nèi)容上，主要圍繞以上四個(gè)方向展開，以2012版修訂后的《金融學(xué)課程教學(xué)大綱和實(shí)驗(yàn)教學(xué)大綱匯編》為依據(jù)。教學(xué)方法以多媒體輔助的傳統(tǒng)講授為主導(dǎo)，并依托金融實(shí)驗(yàn)室開展實(shí)驗(yàn)與部分課外實(shí)踐活動(dòng)。在考核方面，分考試和考查兩種形式，專業(yè)基礎(chǔ)課已基本實(shí)現(xiàn)計(jì)算機(jī)組卷考核，選修課和主要專業(yè)課的考核形式多以閉卷考試或課堂考查為主。實(shí)踐教學(xué)方面，主要有課內(nèi)實(shí)驗(yàn)、課外實(shí)驗(yàn)開放項(xiàng)目、各類實(shí)習(xí)、畢業(yè)論文幾個(gè)方面。近幾年取得的成績(jī)主要體現(xiàn)在開辦了多期全校性的“模擬炒股大賽”、“期貨模擬交易比賽”；實(shí)驗(yàn)室開放項(xiàng)目成果對(duì)實(shí)驗(yàn)教學(xué)的支持作用表現(xiàn)突出；學(xué)生參與各類科研項(xiàng)目的比重不斷增加；畢業(yè)論文的整體質(zhì)量不斷提升。教學(xué)管理方面，主要依托于學(xué)校與學(xué)院層面的相關(guān)制度開展工作，目前，金融學(xué)專業(yè)教研室層面主要從事對(duì)教師的教學(xué)進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)新進(jìn)教師進(jìn)行輔導(dǎo)，定期針對(duì)教學(xué)、科研集中開會(huì)等工作，尚未形成完善的內(nèi)部機(jī)制。
三、改革方案
本次專業(yè)綜合建設(shè)改革的亮點(diǎn)主要集中在四個(gè)方面：第一，網(wǎng)絡(luò)課程的大范圍開設(shè)，學(xué)科平臺(tái)中的大部分課程和專業(yè)平臺(tái)中的所有課程借助教師發(fā)展中心的BLACKBOARD平臺(tái)開設(shè)網(wǎng)絡(luò)課程，力爭(zhēng)在3年內(nèi)徹底改變現(xiàn)有的教學(xué)模式，提高學(xué)生自由選課的自和自愿學(xué)習(xí)的積極性。第二，對(duì)所有專業(yè)課程的教學(xué)大綱進(jìn)行調(diào)整，將證券從業(yè)資格考試、銀行從業(yè)資格考試、期貨從業(yè)資格考試、注冊(cè)金融分析師考試、金融英語(yǔ)等級(jí)考試、會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試、初級(jí)會(huì)計(jì)師考試的內(nèi)容與相關(guān)課程的教學(xué)結(jié)合起來，并采取一定的激勵(lì)措施鼓勵(lì)學(xué)生考取這些證書。第三，考核形式的改革，主要分三個(gè)方面：1.基礎(chǔ)理論課程要進(jìn)一步加強(qiáng)題庫(kù)建設(shè)與閉卷考試，除了期末采取計(jì)算機(jī)組卷的閉卷考試外，還應(yīng)加入計(jì)算機(jī)組卷的單元考試。2.專業(yè)課程的考核形式要向多樣化方向發(fā)展，課程總評(píng)成績(jī)的構(gòu)成成分將有重大創(chuàng)新。比如：與資格證書考試相關(guān)的課程考核將加入資格證書考試的成績(jī)作為總評(píng)成績(jī)的部分；期貨、股票等金融產(chǎn)品的限期模擬交易的收益率以及排名將作為考核的重要部分，除此之外，現(xiàn)場(chǎng)答辯、上機(jī)操作、當(dāng)日行情分析講解等將作為期末考查的新形式。3.與實(shí)習(xí)基地的合作單位共同進(jìn)行課程內(nèi)容的建設(shè)與考核改革。部分選修課程將實(shí)行考教分離，考核環(huán)節(jié)由證券公司或銀行等合作單位與任課教師共同制定考核方案，由合作單位完成評(píng)分環(huán)節(jié)，最終由任課教師、教研室審核評(píng)分工作。第四，對(duì)專業(yè)選修課的課時(shí)進(jìn)行整體規(guī)劃，開設(shè)小課。加入體現(xiàn)金融理論前沿研究成果的課程，服務(wù)于計(jì)劃保送研究生和考研的學(xué)生。針對(duì)以上四個(gè)方面，具體的改革措施將從團(tuán)隊(duì)建設(shè)、課程與教學(xué)、教學(xué)方式方法、實(shí)踐教學(xué)、教學(xué)管理幾個(gè)方面展開。
（一）團(tuán)隊(duì)建設(shè)改革
目前金融學(xué)專業(yè)教師12人，其中教學(xué)副院長(zhǎng)1名、院長(zhǎng)1名、川大在讀博士1人、專職輔導(dǎo)員2人、兼職輔導(dǎo)員1人、特殊情況休假1人、實(shí)際以教學(xué)工作為主的人員只有6人。根據(jù)目前的情況，團(tuán)隊(duì)建設(shè)應(yīng)重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面著手：第一，加強(qiáng)與校外實(shí)習(xí)基地的合作，將一些有教學(xué)能力的，對(duì)教學(xué)工作有熱情的，長(zhǎng)期從事實(shí)踐工作的人員吸收到專業(yè)的團(tuán)隊(duì)建設(shè)中來。這樣既可以解燃眉之急，又可以提升實(shí)踐教學(xué)的水平。在實(shí)施教學(xué)改革的過程中，必須以在編教師為主導(dǎo)。可以考慮每年定期向教務(wù)處、人事處報(bào)送外聘計(jì)劃，該計(jì)劃包括外聘人員的基本信息、擬從事的工作（課程建設(shè)、課程考試、獨(dú)立授課、課外指導(dǎo)等）、人員的工作業(yè)績(jī)考核。第二，鼓勵(lì)在編教師考取金融領(lǐng)域的職業(yè)證書，對(duì)于國(guó)際性的、考試費(fèi)用較高的證書考試，學(xué)院給與一定的資金支持。三年之后，金融學(xué)專業(yè)的年輕任課教師的授課資格方面，應(yīng)考慮其是否持有金融領(lǐng)域中與課程相對(duì)應(yīng)的證書。該項(xiàng)條件也可作為后續(xù)進(jìn)人的標(biāo)準(zhǔn)之一。第三，組建科研團(tuán)隊(duì)。目前金融學(xué)專業(yè)的教師科研方向不統(tǒng)一，專業(yè)背景差異大，需要進(jìn)一步作資源整合。另外，為了達(dá)成培養(yǎng)目標(biāo)，日后的科研內(nèi)容應(yīng)側(cè)重于實(shí)際的、微觀領(lǐng)域的問題研究?？蒲袌F(tuán)隊(duì)的建設(shè)可以考慮加入合作單位的人員。第四，繼續(xù)引進(jìn)人才。近幾年可以抓住國(guó)有銀行降薪的契機(jī)，引進(jìn)銀行的一些管理人員、證券公司的中高級(jí)投資顧問等。
（二）課程與教學(xué)改革
第一，借助BLACKBOARD平臺(tái)使用翻轉(zhuǎn)教學(xué)法，對(duì)專業(yè)課程進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)課程建設(shè)。網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)課程建成后要能實(shí)現(xiàn)三個(gè)目標(biāo):1.所有課程重修學(xué)生可以通過網(wǎng)絡(luò)課程的資源完成對(duì)課程完整的學(xué)習(xí)。2.網(wǎng)絡(luò)課程的資源豐富，足以支持對(duì)該課程有興趣的學(xué)生完成自學(xué)，并能通過課程考試。3.教師的課程教學(xué)工作將從傳統(tǒng)課堂講授轉(zhuǎn)變?yōu)檎n堂案例討論、在線答疑解惑、組織考試三部分工作。網(wǎng)絡(luò)課程建設(shè)成形后，選修課部分可以允許學(xué)生提前選擇網(wǎng)絡(luò)課程學(xué)習(xí)形式獲得學(xué)分。4.采用網(wǎng)絡(luò)課程教學(xué)后，大幅度豐富教學(xué)內(nèi)容，難度較低的知識(shí)點(diǎn)全部由學(xué)生課外自學(xué)完成，課程的總體信息量比傳統(tǒng)講授模式下要有大幅度的提升。第二，對(duì)課程學(xué)時(shí)進(jìn)行調(diào)整。選修課部分可以采取課程學(xué)時(shí)分割、課程配對(duì)選擇的新模式。本次自評(píng)估中，專家提議開設(shè)18—20學(xué)時(shí)的小課，以提高授課效率及課程之間的關(guān)聯(lián)性。根據(jù)本條建議，本次教學(xué)改革將銀行、保險(xiǎn)、證券三個(gè)方向的選修課進(jìn)行重修整合，對(duì)關(guān)聯(lián)性較高的兩門同方向選修課程壓縮課時(shí)，兩門課總共36學(xué)時(shí)，一門課18學(xué)時(shí)，1個(gè)學(xué)分。學(xué)生在選課時(shí)，必須兩門課同時(shí)選擇。在開課時(shí)，兩門課同一學(xué)期開設(shè)。例如：證券方向的選修課中《金融衍生工具》與《期貨理論與實(shí)務(wù)》兩門課程關(guān)聯(lián)緊密，內(nèi)容疊加較多，可以在同一學(xué)期開設(shè)，學(xué)生必須兩門課程同時(shí)選擇。前半學(xué)期開設(shè)《金融衍生工具》，18學(xué)時(shí)，后半學(xué)期開設(shè)《期貨理論與實(shí)務(wù)》18學(xué)時(shí)。在二年級(jí)初次進(jìn)行選修課選擇時(shí)，給學(xué)生安排一次選課指導(dǎo)，主要介紹課程組合對(duì)專業(yè)方向與個(gè)人職業(yè)發(fā)展的影響。第三，結(jié)合專業(yè)類證書考試，對(duì)課程的內(nèi)容進(jìn)行調(diào)整。目前，根據(jù)金融學(xué)專業(yè)學(xué)生的學(xué)習(xí)基礎(chǔ)，以及金融學(xué)專業(yè)的師資情況來看，主要針對(duì)以下幾個(gè)考試進(jìn)行課程內(nèi)容調(diào)整：證券從業(yè)資格考試、銀行從業(yè)資格考試、期貨從業(yè)資格考試、注冊(cè)金融分析師考試、金融英語(yǔ)等級(jí)考試、會(huì)計(jì)從業(yè)資格考試、初級(jí)會(huì)計(jì)師考試。課程內(nèi)容調(diào)整的大致思路如下，以證券方向?yàn)槔??；A(chǔ)課部分：證券方向主要結(jié)合證券從業(yè)資格考試和期貨從業(yè)資格考試。證券從業(yè)資格考試包括五門課程：《證券基礎(chǔ)知識(shí)》、《證券投資基金》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券交易》、《證券投資分析》。根據(jù)目前的培養(yǎng)方案，《證券投資學(xué)》為該方向的基礎(chǔ)課程，該課程在進(jìn)一步調(diào)整教學(xué)大綱時(shí)應(yīng)以證券從業(yè)資格考試中的《證券基礎(chǔ)知識(shí)》課程為藍(lán)本進(jìn)行課程內(nèi)容調(diào)整。該課程需要進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)課程建設(shè)，網(wǎng)絡(luò)授課資源與課堂講授資源的內(nèi)容加總起來，必須全部涵蓋證券從業(yè)資格考試中《證券基礎(chǔ)知識(shí)》考試大綱中的所有考點(diǎn)。選修課部分：《證券投資分析》對(duì)應(yīng)《證券投資分析》；《投資銀行理論與實(shí)務(wù)》對(duì)應(yīng)《證券發(fā)行與承銷》；《基金管理》對(duì)應(yīng)《證券投資基金》，這些選修課全部進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)課程建設(shè)，使學(xué)生可以提前通過網(wǎng)絡(luò)課程的學(xué)習(xí)，盡早考取證券從業(yè)資格證書。再比如，《金融英語(yǔ)》課程應(yīng)直接與金融英語(yǔ)考試掛鉤，在每年前半年開設(shè)，因?yàn)榻鹑谟⒄Z(yǔ)后半年考試。該課程的教材選用金融英語(yǔ)考試的指定用書，并配備中國(guó)人民銀行指定的輔導(dǎo)用書。課程的教學(xué)目標(biāo)就是幫助學(xué)生考取金融英語(yǔ)初級(jí)證書。該課程需要建設(shè)網(wǎng)絡(luò)課程資源。銀行方向、保險(xiǎn)方向也將以以上思路展開課程改革。近幾年，金融學(xué)專業(yè)從事保險(xiǎn)專業(yè)工作的人員較少，建議壓縮保險(xiǎn)類課程門數(shù)。第四，加入體現(xiàn)金融理論前沿研究成果的課程，主要有《Matlab在金融領(lǐng)域的應(yīng)用》、《ARCmap在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的應(yīng)用》、《ARCview在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的應(yīng)用》、《金融物理學(xué)導(dǎo)論》、《金融地理學(xué)》、《金融職業(yè)道德操守》（參考注冊(cè)金融分析師一級(jí)考試必考課程《金融職業(yè)倫理道德操守規(guī)則》）等課程。這些課程有一定難度，主要服務(wù)于科研。因此，每門課在正式開課的前學(xué)期，先開設(shè)幾次課外講座，為任課教師積累一些教學(xué)經(jīng)驗(yàn)。另外，該類課程主要適合于計(jì)劃考研、保研的同學(xué)學(xué)習(xí)，因此在課程選擇時(shí)應(yīng)設(shè)置一定的基點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)，符合標(biāo)準(zhǔn)的同學(xué)可以選擇該課程，該課程的考核應(yīng)盡量寬松，目的只是為有這方面興趣的同學(xué)普及該課程得基本知識(shí)。第五，考核方式的改革?？己烁母锏闹鲗?dǎo)思想有四：1.無論專業(yè)基礎(chǔ)課還是專業(yè)選修課都應(yīng)加強(qiáng)分階段考核；2.強(qiáng)化計(jì)算機(jī)組卷閉卷考試在基礎(chǔ)課中的作用；3.選修課的考核形式要趨于多樣化；4.加強(qiáng)校企合作，共同參與考核。下面針對(duì)以上幾點(diǎn)，舉幾個(gè)例子來說明改革思路。例如《證券投資分析》是一門選修課，其總評(píng)成績(jī)可以分為三部分：考勤、收益率排名、期末現(xiàn)場(chǎng)投資分析三部分，各占一定的比重。其中，收益率排名可以針對(duì)選課的同學(xué)開一學(xué)期的模擬證券投資組合大賽，即學(xué)生通過實(shí)驗(yàn)室的比賽，自由選擇股票、基金、債券等金融產(chǎn)品組合，最終期末時(shí)由系統(tǒng)自動(dòng)生成的總收益率排名來確定該項(xiàng)成績(jī)。最后期末時(shí)，教師選擇當(dāng)日的一支股票或其他金融產(chǎn)品，由學(xué)生在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)寫出一個(gè)分析報(bào)告，該報(bào)告交由與我院合作的證券公司評(píng)分，評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)事先由證券公司與任課教師共同制定。再比如《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理》是一門專業(yè)基礎(chǔ)課，該課程可以考慮建設(shè)計(jì)算機(jī)題庫(kù)，題目的選擇應(yīng)加入銀行從業(yè)考試的題目。題庫(kù)建成后主要用于階段性考試，期末考試采用上機(jī)操作加現(xiàn)場(chǎng)答辯的形式分小組進(jìn)行。上機(jī)操作主要使用金融實(shí)驗(yàn)室的《商業(yè)銀行綜合柜員業(yè)務(wù)模擬軟件》。第六，積極聯(lián)系實(shí)習(xí)基地，邀請(qǐng)其工作人員參與到我院的教材編寫、課程建設(shè)、課堂教學(xué)等方方面面。
（三）教學(xué)方式方法改革
教師的課程教學(xué)工作將從傳統(tǒng)課堂講授轉(zhuǎn)變?yōu)檎n堂案例討論、在線答疑解惑、組織考試三部分工作。網(wǎng)絡(luò)課程建設(shè)成形后，選修課部分可以允許學(xué)生提前選擇網(wǎng)絡(luò)課程學(xué)習(xí)形式獲得學(xué)分。另外，翻轉(zhuǎn)教學(xué)法在當(dāng)下還存在一定的爭(zhēng)議，基礎(chǔ)課全部采取網(wǎng)絡(luò)課程———翻轉(zhuǎn)教學(xué)法和傳統(tǒng)接受兩種教學(xué)模式并行，以供學(xué)生選擇適合自己的聽課方式。各門課程在教學(xué)方法改革中，都應(yīng)注意同一個(gè)問題，就是不再將一些簡(jiǎn)單的理論講授來占用課堂的寶貴時(shí)間，基本概念、理論等簡(jiǎn)單內(nèi)容全部放到網(wǎng)絡(luò)資源中去，由學(xué)生自學(xué)。課堂上應(yīng)大量使用案例和討論等新形式。為了更好的整合教學(xué)資源，計(jì)劃在部分課程中，留出2到4學(xué)時(shí)的課時(shí)，使用在線視頻由合作實(shí)習(xí)基地的人員參與或在線視頻或音頻講授課程。
（四）實(shí)踐教學(xué)改革
第一，模擬比賽改革。目前，金融學(xué)專業(yè)的實(shí)踐教學(xué)已經(jīng)積累了一些經(jīng)驗(yàn)，但與理論教學(xué)的聯(lián)系還不是很緊密，基本處于單獨(dú)運(yùn)行的狀態(tài)。下一步對(duì)于實(shí)踐教學(xué)的改革應(yīng)著力于將實(shí)踐教學(xué)的工作逐步分解到課程建設(shè)、課堂教學(xué)、學(xué)生課外自學(xué)平臺(tái)等多個(gè)方面中去。例如：股票模擬大賽與期貨模擬大賽可以逐步變?yōu)榻?jīng)濟(jì)學(xué)院對(duì)外宣傳的途徑之一，以及為全校學(xué)生普及金融知識(shí)的平臺(tái)，而不再作為專業(yè)實(shí)踐環(huán)節(jié)的主要構(gòu)成部分。日后將直接面向不同的課程，根據(jù)課程的需求，專為金融班學(xué)生開設(shè)比賽，比賽的規(guī)則設(shè)定將更為嚴(yán)格。比如，當(dāng)前期貨模擬大賽的起始資金為1000萬，而日后的專業(yè)性比賽中，起始資金僅10萬元，操作不慎極易暴倉(cāng)。比賽的結(jié)果也會(huì)在相應(yīng)的課程考核中占有一定的比重。第二，畢業(yè)論文改革。本專業(yè)意在培養(yǎng)應(yīng)用型人才，但目前的畢業(yè)論文撰寫完全遵照學(xué)術(shù)論文的撰寫模式進(jìn)行，與培養(yǎng)目標(biāo)相背離。計(jì)劃加入體現(xiàn)實(shí)踐性的行業(yè)研究報(bào)告、行情預(yù)測(cè)分析報(bào)告、銀行金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)方案等新形式，計(jì)劃在未來三年中，實(shí)踐性論文題目應(yīng)占到論文總題目的50%。教研室在進(jìn)行論文題目擬定時(shí)，可以邀請(qǐng)合作單位參與，共同給出論文題目，最后的論文答辯學(xué)術(shù)型題目和實(shí)務(wù)型題目分開答辯，實(shí)務(wù)型題目的答辯必須由合作單位的參與。第三，大學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目的改革。目前我院申報(bào)的該類項(xiàng)目中，金融占比最高，但創(chuàng)新項(xiàng)目全部屬于學(xué)術(shù)研究類，創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目與金融完全無關(guān)。建議下一步創(chuàng)新項(xiàng)目應(yīng)與實(shí)務(wù)創(chuàng)新或科研領(lǐng)域涉及MATLAB、金融地理等前沿掛鉤，創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目應(yīng)鼓勵(lì)學(xué)生使用立項(xiàng)資金進(jìn)行證券投資或是投向銀行理財(cái)產(chǎn)品，項(xiàng)目運(yùn)作過程邀請(qǐng)實(shí)習(xí)基地的相關(guān)單位參與指導(dǎo)。
（五）教學(xué)管理改革
這部分改革主要涉及教研室的制度建設(shè)問題。在學(xué)校和學(xué)院的框架下，進(jìn)一步給出具體的措施來保障以上改革的順利進(jìn)行。除以上幾方面外，還有一些其它方面的內(nèi)容簡(jiǎn)單闡述。首先，充分發(fā)揮大學(xué)生學(xué)本營(yíng)的作用，除了招募基礎(chǔ)課程和專業(yè)課程的輔導(dǎo)外，還應(yīng)加入各類專業(yè)證書的輔導(dǎo)。改進(jìn)獎(jiǎng)懲機(jī)制，對(duì)于輔導(dǎo)同學(xué)考取證書的導(dǎo)生應(yīng)按考取證書的人數(shù)給與獎(jiǎng)勵(lì)。鼓勵(lì)學(xué)生組成學(xué)習(xí)小組，邀請(qǐng)導(dǎo)生，申請(qǐng)教室和實(shí)驗(yàn)室的使用，自發(fā)性的開展學(xué)習(xí)。鼓勵(lì)導(dǎo)生自定輔導(dǎo)課程計(jì)劃，招募學(xué)生開展證書考試類的輔導(dǎo)，學(xué)院給與一定的資金支持。其次，由于教學(xué)改革的工作量巨大，金融教研室人力有限，可以考慮借助大學(xué)生學(xué)本營(yíng)，為需要助教的老師招募網(wǎng)絡(luò)課程建設(shè)助理。第三，對(duì)于每門課程的建設(shè)思路與規(guī)劃，應(yīng)由教研室主任單獨(dú)約見每位教師共同商討，關(guān)聯(lián)課程的改革方案應(yīng)由相關(guān)課程教師與教研室主任共同討論，及時(shí)將改革進(jìn)展報(bào)送主管院長(zhǎng)。第四，改革過程本著轉(zhuǎn)變思想、兼顧各方利益的原則推進(jìn)。一方面要積極培養(yǎng)年輕教師的教學(xué)與科研能力，提高青年教師的工作積極性；另一方面，給老教師足夠的空間進(jìn)行教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)方式的調(diào)整，充分發(fā)揮老教師的科研長(zhǎng)項(xiàng)，與年輕教師和校外合作人員組建教學(xué)科研團(tuán)隊(duì)。
作者：孫光慧 楊黎瓊 單位：西北民族大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院
關(guān)鍵詞：證券投資；應(yīng)用型人才；實(shí)踐教學(xué)；虛擬交易
天津天獅學(xué)院是天獅集團(tuán)民辦的本科高校，天獅學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融學(xué)專業(yè)，以金融理財(cái)為特色，培養(yǎng)具有優(yōu)秀人格品質(zhì)并掌握金融理財(cái)?shù)幕局R(shí)、理論和方法，具備投資操作、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)分析和籌劃的基本技能，能在商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融企業(yè)從事客戶理財(cái)咨詢與服務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)管控、金融產(chǎn)品銷售等相關(guān)工作的應(yīng)用型專門人才。由于天獅學(xué)院成立時(shí)間比較短，辦學(xué)規(guī)模、基本辦學(xué)條件、師資隊(duì)伍等方面的現(xiàn)狀都與大多數(shù)高校有較大差距，因此為適應(yīng)金融市場(chǎng)對(duì)證券應(yīng)用型人才的需要，我們需要向其他高校同類專業(yè)取經(jīng)借鑒，對(duì)培養(yǎng)證券應(yīng)用型人才的培養(yǎng)方案和課程設(shè)置等加以探索。
1 明確證券應(yīng)用型人才的內(nèi)涵
應(yīng)用型人才不同于學(xué)術(shù)型人才和技能型人才，學(xué)術(shù)型人才要求有理論創(chuàng)新能力，技能型人才要求有一手絕活。應(yīng)用型人才是要求既具有扎實(shí)的理論基礎(chǔ)，又兼?zhèn)渎?lián)系實(shí)際解決具體技術(shù)問題的能力。證券應(yīng)用型人才就需要掌握經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)法、稅法、保險(xiǎn)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)等扎實(shí)的學(xué)科基礎(chǔ)理論知識(shí)，也需要掌握財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、金融會(huì)計(jì)、財(cái)務(wù)報(bào)告分析、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理、稅收策劃、國(guó)際貿(mào)易、國(guó)際金融、金融市場(chǎng)、投資證券學(xué)、外匯投資原理與實(shí)務(wù)、期貨投資原理與實(shí)務(wù)、社會(huì)保險(xiǎn)學(xué)、人身與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、社會(huì)調(diào)查與社會(huì)統(tǒng)計(jì)、金融產(chǎn)品營(yíng)銷、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃、公司金融、金融法規(guī)等豐富的專業(yè)理論知識(shí)，更要掌握專業(yè)英語(yǔ)、文獻(xiàn)檢索等一般基本技能和資產(chǎn)評(píng)估、國(guó)際結(jié)算、投資銀行學(xué)、金融信托與結(jié)算、客戶關(guān)系管理、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、辦公自動(dòng)化等廣泛的專業(yè)拓展知識(shí)技能，以及掌握人身與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、社會(huì)調(diào)查與社會(huì)統(tǒng)計(jì)、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃，受過系統(tǒng)的手工會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)、金融學(xué)認(rèn)識(shí)實(shí)踐、人身與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)規(guī)劃設(shè)計(jì)實(shí)訓(xùn)、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理實(shí)訓(xùn)、證券投資技巧實(shí)訓(xùn)社會(huì)調(diào)查與社會(huì)統(tǒng)計(jì)實(shí)踐、金融會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)、公司金融實(shí)訓(xùn)、期貨投資實(shí)訓(xùn)、個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)訓(xùn)外匯投資實(shí)訓(xùn)等大量實(shí)踐實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)技能。證券應(yīng)用型人才的內(nèi)涵應(yīng)具有良好的職業(yè)道德，遵紀(jì)守法，誠(chéng)實(shí)有信用；應(yīng)具有較強(qiáng)的交往能力、組織管理能力、團(tuán)結(jié)協(xié)作能力、語(yǔ)言文字能力等這些較高的綜合素質(zhì)，能將學(xué)到的金融證券知識(shí)和技能用在證券投資業(yè)務(wù)的開發(fā)、管理、服務(wù)、操作當(dāng)中。證券應(yīng)用型人才的培養(yǎng)目標(biāo)是為證券公司、證券咨詢公司、民間投資機(jī)構(gòu)輸送投資分析人員、操作人員、客戶服務(wù)人員等。
2 把握金融證券投資專業(yè)建設(shè)的關(guān)鍵
天獅學(xué)院金融學(xué)專業(yè)的辦學(xué)層次的定位是以本科教育為主，辦好高等職業(yè)教育、承認(rèn)學(xué)歷教育，積極開展多種形式的執(zhí)業(yè)資格和執(zhí)業(yè)培訓(xùn)等教育。培養(yǎng)目標(biāo)的定位是培養(yǎng)基礎(chǔ)扎實(shí)、知識(shí)面寬、實(shí)踐能力強(qiáng)、綜合素質(zhì)高的應(yīng)用型人才。建設(shè)具有較強(qiáng)辦學(xué)實(shí)力、較高辦學(xué)質(zhì)量、鮮明辦學(xué)特色的應(yīng)用型本科和?？?，服務(wù)面向定位是與天獅集團(tuán)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)緊密結(jié)合，立足天津、輻射周邊、面向全國(guó)。金融學(xué)證券投資專業(yè)建設(shè)有很多艱巨工作要開展，學(xué)科建設(shè)的關(guān)鍵是要有高水平的學(xué)科帶頭人，課程體系的建設(shè)關(guān)鍵是要理論夠用、應(yīng)用為目的，教學(xué)方法的關(guān)鍵是要啟發(fā)式、教學(xué)互動(dòng)、多樣化。天獅學(xué)院憑借天津市的地域優(yōu)勢(shì)，在學(xué)科建設(shè)方面，從天津大學(xué)、南開大學(xué)、天津財(cái)經(jīng)大學(xué)、天津商業(yè)大學(xué)等國(guó)內(nèi)著名高校攬聘退休高級(jí)專家，金融學(xué)專業(yè)的學(xué)科帶頭人由天津市著名高校的金融學(xué)知名學(xué)者專家擔(dān)綱領(lǐng)銜。學(xué)院努力培養(yǎng)青年教學(xué)業(yè)務(wù)骨干，教師都具有金融學(xué)碩士以上學(xué)歷，在教師科研和教研方面學(xué)校都有比較大的激勵(lì)力度。為培養(yǎng)青年教師，學(xué)院鼓勵(lì)教師在職攻讀博士，并在學(xué)費(fèi)等方面給予資助。教學(xué)環(huán)節(jié)關(guān)鍵要有適合的教材，我們選擇適合培養(yǎng)應(yīng)用型人才的學(xué)科基礎(chǔ)課和專業(yè)課教材。證券投資應(yīng)用型人才的培養(yǎng)，實(shí)踐教學(xué)十分重要，我們重視構(gòu)建突出實(shí)踐能力培養(yǎng)的教學(xué)體系和實(shí)踐教學(xué)平臺(tái)，實(shí)施開放式辦學(xué)。天獅學(xué)院借助天獅集團(tuán)產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，與天津多家金融公司開展合作，建設(shè)校外實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地。
3 開拓證券應(yīng)用型人才培養(yǎng)的途徑
隨著我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展，證券行業(yè)需要大量的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員、證券經(jīng)紀(jì)人、證券投資咨詢業(yè)務(wù)分析師、投資顧問等證券應(yīng)用型專業(yè)人才。證券用人單位對(duì)證券應(yīng)用型人才的綜合素質(zhì)要求是要具備溝通、執(zhí)行、營(yíng)銷、能力強(qiáng)、工作踏實(shí)、有團(tuán)隊(duì)精神、吃苦耐勞等優(yōu)良品質(zhì)。為在平時(shí)教學(xué)中引導(dǎo)學(xué)生增強(qiáng)溝通合作能力，學(xué)院要求教師多進(jìn)行教學(xué)互動(dòng)，讓學(xué)生能養(yǎng)成善于表達(dá)的能力。為培養(yǎng)學(xué)生熱愛金融證券行業(yè)工作興趣，教師在教學(xué)過程中，注意多講證券投資行業(yè)成功人士案例，雖然不可能每個(gè)人都稱為股神，但有夢(mèng)想都是值得肯定。為增強(qiáng)學(xué)生的應(yīng)用能力，教師積極組織學(xué)生參加股票知識(shí)競(jìng)賽等活動(dòng)，開展虛擬投資交易等。為加強(qiáng)學(xué)生溝通交流能力，我們組織學(xué)生開展社會(huì)調(diào)查問卷活動(dòng)，讓學(xué)生經(jīng)受鍛煉，過善于與人交流的關(guān)。通過開展問卷調(diào)查活動(dòng)，學(xué)生經(jīng)歷從問卷設(shè)計(jì)、實(shí)施、分析，到撰寫報(bào)告等，使學(xué)生得到系統(tǒng)的訓(xùn)練。為培養(yǎng)學(xué)生適應(yīng)證券投資行業(yè)工作，首先教師要掌握使用模擬軟件交易平臺(tái)，之后引領(lǐng)學(xué)生入門，熟悉證券投資交易各種應(yīng)用技術(shù)和方法，訓(xùn)練學(xué)生分析、決策、管理等各種心理素質(zhì)和操盤能力。通過加強(qiáng)實(shí)踐教學(xué)，克服理論脫離實(shí)際問題，提高學(xué)生學(xué)習(xí)興趣，充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)積極性，達(dá)到開拓證券應(yīng)用型人才培養(yǎng)途徑的目的。
4 結(jié)論
總之，國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)需要大量證券應(yīng)用型人才，天津天獅學(xué)院經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院致力于為適應(yīng)學(xué)生就業(yè)需求，加強(qiáng)學(xué)科建設(shè)，努力提高教學(xué)水平，探索培養(yǎng)人才途徑，為天獅集團(tuán)和天津金融市場(chǎng)，輸送證券應(yīng)用型人才。
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關(guān)鍵詞： 《證券投資學(xué)》 存在問題 教學(xué)改革
我院金融人才培養(yǎng)新方案提出，為滿足新疆和兵團(tuán)的人才需要，金融學(xué)專業(yè)的培養(yǎng)重點(diǎn)目標(biāo)向“微觀、實(shí)務(wù)”轉(zhuǎn)變?！蹲C券投資學(xué)》作為經(jīng)濟(jì)管理學(xué)科的重要應(yīng)用課程之一，把經(jīng)濟(jì)學(xué)基本原理、財(cái)政金融理論、投資理論、國(guó)家的方針政策與股票投資實(shí)踐密切結(jié)合，在經(jīng)濟(jì)管理類院校的教學(xué)建設(shè)中具有重要地位。
一、《證券投資學(xué)》教學(xué)過程中存在的問題
雖然我院從2007年就開始開設(shè)《證券投資學(xué)》課程，但仍存在一些問題。
1.教學(xué)模式單一化。
《證券投資學(xué)》是實(shí)踐性很強(qiáng)的課程，但以前在教學(xué)模式上多是采取單一的理論教學(xué)，案例教學(xué)、實(shí)驗(yàn)教學(xué)較少，使實(shí)踐與理論嚴(yán)重脫位，學(xué)生覺得這門課只是理論的講述，比較乏味、枯燥。
2.教學(xué)方法與手段單調(diào)落后。
對(duì)基礎(chǔ)理論的教學(xué)主要采取教師講、學(xué)生聽、記的灌輸式模式，并以黑板做媒介，在知識(shí)的傳輸上范圍狹窄、呆板，加上實(shí)行大班授課，討論、模擬情境教學(xué)無法有效開展，不能充分調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。
3.證券課程比較單一。
我院的證券課程主要是證券投資理論與實(shí)務(wù)，而證券市場(chǎng)專題和證券市場(chǎng)管理、證券交易法等輔助課程沒有開設(shè)。證券課程內(nèi)容比較綜合，未能將證券內(nèi)容進(jìn)行細(xì)化，這樣就不利于同學(xué)們?nèi)嫦到y(tǒng)地學(xué)習(xí)證券知識(shí)。實(shí)際上，證券市場(chǎng)是金融市場(chǎng)的一個(gè)非常重要的組成部分，其包含的內(nèi)容非常豐富，社會(huì)上需要的證券人才應(yīng)當(dāng)比較全面地掌握證券市場(chǎng)的有關(guān)知識(shí)，因此證券課程的內(nèi)容也需要相對(duì)拓寬?！蹲C券投資學(xué)》不僅要介紹股票市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，而且要對(duì)國(guó)債市場(chǎng)、基金市場(chǎng)、海外證券市場(chǎng)乃至衍生工具市場(chǎng)進(jìn)行全面的介紹與分析。
4.我院證券課程沒有納入必修課之列。
在新修訂的人才培養(yǎng)方案除金融專業(yè)外，其他專業(yè)所開的證券課程均為證券投資技術(shù)分析課程，證券投資學(xué)課程作為我院各專業(yè)目前的培養(yǎng)目標(biāo)均是力爭(zhēng)在新疆、兵團(tuán)擴(kuò)大影響，所以就證券課程來說，應(yīng)該使學(xué)生全面了解相關(guān)內(nèi)容，而證券投資學(xué)課程僅僅作為選修課程來開設(shè)，已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)滿足不了新形勢(shì)發(fā)展的需要。
5.對(duì)學(xué)生的評(píng)價(jià)有待改革。
當(dāng)前我院的對(duì)學(xué)生學(xué)習(xí)《證券投資學(xué)》評(píng)價(jià)存在問題主要表現(xiàn)在：目的上主要用于甄別和選拔，而不是為了促進(jìn)學(xué)生的發(fā)展；內(nèi)容上過多倚重知識(shí)，特別是課本上的知識(shí)，而忽視了實(shí)踐能力、創(chuàng)新精神、態(tài)度等綜合素質(zhì)的考查；評(píng)價(jià)方法上以傳統(tǒng)的紙筆考試為主，過多地倚重量化的結(jié)果，評(píng)價(jià)重心上過于關(guān)注結(jié)果，忽視被評(píng)價(jià)者在各個(gè)時(shí)期的進(jìn)步狀況和努力程度，沒有形成真正意義上的形成性評(píng)價(jià)，不能很好地發(fā)揮評(píng)價(jià)促進(jìn)發(fā)展的功能。因此，構(gòu)建符合促進(jìn)學(xué)生發(fā)展的評(píng)價(jià)體系，探究促進(jìn)學(xué)生發(fā)展的有效的評(píng)價(jià)方式是當(dāng)前《證券投資學(xué)》課程改革的一項(xiàng)重要內(nèi)容。
二、實(shí)行教學(xué)改革，提高教學(xué)效益
1.教學(xué)模式多樣化。
針對(duì)以前采取單一的理論教學(xué)模式，加強(qiáng)實(shí)踐性教學(xué)，使教學(xué)模式多樣化。
（1）課堂理論教學(xué)模式：多媒體課件+原理與方法講解+討論與案例分析。
首先闡釋證券投資的基本知識(shí)、基本原理和基本方法，然后用直觀實(shí)例、案例作進(jìn)一步的討論、分析。討論中要求每位同學(xué)都發(fā)言，互相之間還可開展討論。這一課堂教學(xué)模式以學(xué)生為主體，將教師從布道者轉(zhuǎn)變?yōu)檎n堂教學(xué)的領(lǐng)路人、教練員和思維啟發(fā)者，提高學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，激發(fā)學(xué)生的創(chuàng)新思維，鍛煉學(xué)生分析問題、解決問題的能力。
（2）加強(qiáng)證券投資學(xué)課程的實(shí)踐操作。
實(shí)踐教學(xué)設(shè)計(jì)的目的是力圖通過實(shí)踐環(huán)節(jié)的教學(xué)，加強(qiáng)學(xué)生對(duì)證券投資理論的理解和證券投資實(shí)務(wù)的感受，增強(qiáng)學(xué)生分析問題及解決問題的能力。
《證券投資學(xué)》課程的實(shí)踐環(huán)節(jié)包括證券公司投資實(shí)地考察、認(rèn)知實(shí)習(xí)、模擬投資、案例分析等環(huán)節(jié)。通過證券公司投資實(shí)地考察、認(rèn)知實(shí)習(xí)，學(xué)生與真正的證券投資者溝通學(xué)習(xí)，書寫親身體會(huì)和感受；通過模擬投資體會(huì)投資工具的選擇、投資公司（對(duì)象）的選擇、技術(shù)分析、基本分析等具體應(yīng)用情況，以及案例分析將所學(xué)理論與實(shí)際需要結(jié)合起來。實(shí)踐教學(xué)不僅能促使學(xué)生體會(huì)到所學(xué)理論聯(lián)系實(shí)際問題的具體情況，而且能促使學(xué)生感受到所學(xué)知識(shí)掌握程度與靈活應(yīng)用所學(xué)知識(shí)的差距，激發(fā)學(xué)生自學(xué)的積極性和主動(dòng)性。
2.多種教學(xué)方法靈活使用。
采用課堂教學(xué)、證券公司實(shí)地考察、認(rèn)知實(shí)習(xí)、案例分析與課后網(wǎng)上模擬投資相結(jié)合的教學(xué)方法，目的是加強(qiáng)學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際和分析問題解決問題的能力。
第一，理論教學(xué)與模擬證券投資相結(jié)合，理論考核占70%，模擬證券投資業(yè)績(jī)占30%，有利于學(xué)生將所學(xué)理論應(yīng)用于模擬投資，并激發(fā)學(xué)生自學(xué)的積極性和潛力。
第二，理論教學(xué)與實(shí)際工作的聯(lián)系非常密切，既有比較高深的理論，又有很強(qiáng)的實(shí)踐和可操作性。
第三，證券投資與國(guó)家的宏觀政策、產(chǎn)業(yè)政策、公司情況聯(lián)系緊密，應(yīng)用性強(qiáng)，因此，培養(yǎng)的學(xué)生既要懂理論，又要會(huì)應(yīng)用；既要與國(guó)際接軌，又要考慮中國(guó)的國(guó)情；既要從微觀角度思考問題，又要從宏觀角度思考問題。
3.對(duì)教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行補(bǔ)充。
學(xué)生通過《證券投資學(xué)》課程的教學(xué)了解股票投資、基金投資和債券投資的基本知識(shí)和基本理論，懂得證券投資的專業(yè)術(shù)語(yǔ)和基本規(guī)則，掌握證券投資成本和收益的計(jì)算方法，掌握證券投資的基本分析和技術(shù)分析的基本原理，以便于進(jìn)一步學(xué)習(xí)專業(yè)課程奠定專業(yè)基礎(chǔ)。同時(shí)為便于進(jìn)入證券市場(chǎng)進(jìn)行投資實(shí)踐，教學(xué)內(nèi)容應(yīng)處理好理論教學(xué)與學(xué)習(xí)體驗(yàn)、操作練習(xí)的關(guān)系，教師應(yīng)從相關(guān)書籍、雜志、互聯(lián)網(wǎng)中收集豐富的資料，結(jié)合自身的理論研究，形成與各章節(jié)內(nèi)容相銜接的實(shí)戰(zhàn)指南或案例，同時(shí)針對(duì)我國(guó)目前的股指期貨進(jìn)行介紹，增強(qiáng)實(shí)效性。
投入大量精力、人力自編與《證券投資學(xué)》教材配套、適合我院學(xué)生學(xué)習(xí)特點(diǎn)的習(xí)題集，有利于幫助學(xué)生復(fù)習(xí)、鞏固和掌握所學(xué)知識(shí)。自編《證券投資學(xué)案例》，加深學(xué)生對(duì)課程的理解，實(shí)現(xiàn)理論與實(shí)踐的有機(jī)結(jié)合，培養(yǎng)學(xué)生的操作技能、分析能力和表達(dá)能力。明確案例的內(nèi)容、操作程序等，為提高案例實(shí)踐教學(xué)的質(zhì)量提供基本保證。自編《證券投資實(shí)驗(yàn)教材》，明確實(shí)驗(yàn)教學(xué)目的和要求、教學(xué)內(nèi)容和課程體系、實(shí)踐教學(xué)方式、課時(shí)分配等內(nèi)容，為實(shí)驗(yàn)教學(xué)提供較完整、系統(tǒng)的參考依據(jù)。
4.學(xué)生評(píng)價(jià)的改革：注重分析問題和解決問題的能力及實(shí)際操作能力的考查。
因?yàn)椤蹲C券投資學(xué)》本身就是一門實(shí)踐性較強(qiáng)的課程，所以需要對(duì)學(xué)生評(píng)價(jià)進(jìn)行一系列改革，以建立科學(xué)、有效、符合實(shí)際、可操作的促進(jìn)學(xué)生發(fā)展的評(píng)價(jià)體系。如在評(píng)價(jià)目的上以促進(jìn)學(xué)生的發(fā)展為根本目的、淡化原有的甄別與選拔的功能，豐富評(píng)價(jià)與考試的方法，突出評(píng)價(jià)的激勵(lì)與調(diào)控的功能。具體采用考勤、閱讀、提問、課堂發(fā)言、討論參與程度、模擬投資、撰寫證券投資分析報(bào)告、閉卷筆試等多種形式，檢驗(yàn)學(xué)生靈活運(yùn)用知識(shí)及實(shí)際操作的能力。評(píng)分時(shí)，只要分析過程正確，分析結(jié)論與原理或案例背景相符即可。同時(shí)將模擬投資總結(jié)、實(shí)地考察報(bào)告和現(xiàn)場(chǎng)觀摩報(bào)告也作為考核方式之一。改變紙筆測(cè)驗(yàn)是考試的惟一手段的現(xiàn)狀，根據(jù)考試的目的、性質(zhì)、對(duì)象等，選擇靈活多樣的考試方法，加強(qiáng)對(duì)學(xué)生能力和素質(zhì)的考查；改變過于注重分?jǐn)?shù)、簡(jiǎn)單地以考試結(jié)果對(duì)學(xué)生進(jìn)行分類的做法，并對(duì)考試結(jié)果作出分析、說明和建議，形成激勵(lì)性的改進(jìn)意見或建議，減輕學(xué)生壓力，促進(jìn)學(xué)生發(fā)展。這樣不僅能關(guān)注學(xué)生的學(xué)業(yè)成績(jī)，而且能發(fā)現(xiàn)和發(fā)展學(xué)生多方面的潛能，了解學(xué)生發(fā)展的需求，幫助學(xué)生認(rèn)識(shí)自我，建立信心。
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［1］魏長(zhǎng)江.新課程標(biāo)準(zhǔn)下課堂教學(xué)評(píng)價(jià)體系的探索.實(shí)驗(yàn)通訊，2008，（9）.
一、典型案例及其爭(zhēng)議焦點(diǎn)
2012年4月20日，李某與光輝投資管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱光輝公司）簽訂一份《股票投資理財(cái)合作協(xié)議書》，約定李某將其在證券公司開設(shè)的股票賬戶委托光輝公司進(jìn)行打理，具體約定內(nèi)容為：1、李某將其證券賬戶密碼告知光輝公司，委托該公司管理；2、委托期間，李某完全委托光輝公司買賣股票，自己不得干涉；3、在協(xié)議期間，雙方按照3：7的比例分享收益、分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。委托開始時(shí)，李某股票賬戶上存有資金及股票合計(jì)價(jià)值50萬元；一年的協(xié)議期滿后，李某股票賬戶上僅有資金及股票合計(jì)價(jià)值15萬元；虧損合計(jì)35萬元。李某遂將光輝公司訴至法院，認(rèn)為光輝公司沒有代為接受委托炒股的資質(zhì)，雙方簽訂的委托協(xié)議應(yīng)屬無效，請(qǐng)求法院判令：確認(rèn)雙方簽訂的投資理財(cái)合作協(xié)議書無效、光輝公司還應(yīng)返還其損失的財(cái)產(chǎn)35萬元。經(jīng)查明：光輝公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照登記的營(yíng)業(yè)范圍為：投資管理咨詢服務(wù)；個(gè)人理財(cái)、貸款咨詢服務(wù)；企業(yè)管理咨詢服務(wù)；企業(yè)營(yíng)銷策劃（經(jīng)營(yíng)范圍中涉及國(guó)家專項(xiàng)審批規(guī)劃的需辦理審批后方可經(jīng)營(yíng)）。該公司承認(rèn)并未辦理過代為炒股的行政審批。根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》第一百二十二條的規(guī)定：設(shè)立證券公司，必須經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。未經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)。從該條款可以看出，經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)屬特許經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，未經(jīng)批準(zhǔn)從事該業(yè)務(wù)應(yīng)視為違反證券法。本案中，光輝公司并未取得經(jīng)營(yíng)證券的行政許可，其接受他人委托代為炒股，是否應(yīng)當(dāng)視為違反證券法的行為，由此引出該案的爭(zhēng)議焦點(diǎn)在于：雙方簽訂的委托理財(cái)合同是否有效？
二、“京派”、“海派”的不同觀點(diǎn)
因法律傳統(tǒng)和司法實(shí)踐中對(duì)法律理解的不同，在我國(guó)的法學(xué)理論界和實(shí)務(wù)界經(jīng)常形成“京派”、“海派”對(duì)立的情形，即北京和上海兩地的法學(xué)家及司法機(jī)關(guān)在看待同一法律問題時(shí)，經(jīng)常產(chǎn)生針鋒相對(duì)的不同理解。因兩地整體法律水平處于全國(guó)最前列，所以兩地之間的法律爭(zhēng)論經(jīng)常會(huì)產(chǎn)生全國(guó)性的影響，其法律意見值得仔細(xì)研究。關(guān)于本案中的委托炒股問題，“京派”、“海派”亦形成了不同理解：
“京派”觀點(diǎn)：認(rèn)定該類型合同無效。北京市高級(jí)人民法院界定了金融類委托理財(cái)合同糾紛案件的范圍，是指法院受理的受托人和委托人為實(shí)現(xiàn)一定利益，委托人將其資金、證券等金融類資產(chǎn)根據(jù)合同約定委托給受托人，由受托人在資本市場(chǎng)上從事股票、債券等金融類產(chǎn)品的交易、管理活動(dòng)所引發(fā)糾紛而訴之法院的民商事案件。該院認(rèn)為：不具備金融類委托理財(cái)資質(zhì)的非金融機(jī)構(gòu)作為受托人訂立的金融類委托理財(cái)合同應(yīng)認(rèn)定無效。
認(rèn)定該類型合同有效。上海市高級(jí)人民法院持此意見。該院對(duì)受托人主體資格進(jìn)行了不同的區(qū)分：（1）受托人為證券公司、期貨公司等金融機(jī)構(gòu)法人的，該類法人從事委托理財(cái)業(yè)務(wù)按照法律規(guī)定屬“特許經(jīng)營(yíng)”，未取得委托理財(cái)資質(zhì)的，應(yīng)認(rèn)定合同無效。（2）受托人為一般企事業(yè)等非金融機(jī)構(gòu)法人的。因證券法僅對(duì)金融、證券以及基金管理機(jī)構(gòu)從事委托理財(cái)業(yè)務(wù)予以規(guī)制，對(duì)其他單位的委托理財(cái)行為處于無規(guī)可循的灰色地帶，法院不應(yīng)輕易否定該類型委托理財(cái)合同的效力。（3）受托人為自然人情形的。因該類型委托過于分散，不致對(duì)金融市場(chǎng)產(chǎn)生不良影響，故該類型合同原則上應(yīng)認(rèn)定有效；但若自然人在同一時(shí)期內(nèi)共同或分別接受社會(huì)上不特定多數(shù)人委托從事理財(cái)業(yè)務(wù)，特別是進(jìn)行集合性受托投資管理業(yè)務(wù)情形的，應(yīng)認(rèn)定合同無效。[ ]
三、本案的民間委托理財(cái)合同不應(yīng)認(rèn)定無效
認(rèn)定該合同無效缺乏充分的法律依據(jù)。關(guān)于本案民間委托理財(cái)合同是否有效，所涉及的法律依據(jù)為《中華人民共和國(guó)合同法》第五十二條第（五）項(xiàng)，即“違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的合同無效”。據(jù)此，結(jié)合證券法律中明確規(guī)定未經(jīng)批準(zhǔn)的單位和個(gè)人不得從事證券業(yè)務(wù)，“京派”據(jù)此強(qiáng)制性規(guī)定認(rèn)定該類合同無效。但《最高人民法院關(guān)于適用若干問題的解釋（二）》第十四條規(guī)定，合同法第五十二條中的“強(qiáng)制性規(guī)定”，是指效力性強(qiáng)制性規(guī)定。由此將強(qiáng)制性規(guī)定區(qū)分為管理性規(guī)范與效力性規(guī)范，以限縮解釋的方式縮小了判定合同無效的依據(jù)范圍。學(xué)者提出，如何識(shí)別效力性強(qiáng)制性規(guī)定，首先的判斷標(biāo)準(zhǔn)是是否明確規(guī)定了違反的后果是合同無效，如果規(guī)定了違反的后果是導(dǎo)致合同無效，該規(guī)定屬于效力性強(qiáng)制性規(guī)定；其次，法律、行政法規(guī)雖然沒有規(guī)定違反將導(dǎo)致合同無效的，但違反該規(guī)定如使合同繼續(xù)有效將損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益的，也應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該規(guī)定是效力性強(qiáng)制性規(guī)定。[ ]由此可見，《證券法》第一百二十二條雖然規(guī)定了未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事證券業(yè)務(wù)，但該規(guī)定是否屬于效力性強(qiáng)制性規(guī)定并不明確，需在司法實(shí)踐中通過法律解釋的方式予以明確，所以，“京派”的觀點(diǎn)并無充分的法律依據(jù)。
從利益衡量角度應(yīng)當(dāng)認(rèn)定該類型合同有效。利益衡量，是民商事案件審判過程中一種重要的法律解釋方法，即指法官審理案件，在案情事實(shí)查清后，不急于尋找本案應(yīng)適用的法律規(guī)則，而是綜合把握案件實(shí)質(zhì)，結(jié)合社會(huì)環(huán)境、經(jīng)濟(jì)狀況、價(jià)值觀念等，對(duì)雙方當(dāng)事人的利害關(guān)系作比較衡量，作出本案當(dāng)事人哪一方應(yīng)當(dāng)受保護(hù)的判斷。[ ]現(xiàn)實(shí)生活中，股票作為現(xiàn)代社會(huì)一種重要的經(jīng)濟(jì)載體，為廣大投資者提供了有效的投資途徑，充分吸收了社會(huì)閑散資金，能夠很大程度上起到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。許多投資者購(gòu)買股票卻又因缺乏時(shí)間、精力、專業(yè)知識(shí)等原因而不能親自理財(cái)?shù)那樾伪缺冉允?，社?huì)中廣泛存在的各式理財(cái)公司恰好能夠滿足股票投資者的理財(cái)需求，由此導(dǎo)致民間委托理財(cái)?shù)那樾蜗喈?dāng)普遍。按照利益衡量的法律解釋方法，投資者系自行從證券公司開設(shè)股票賬戶，后又自愿將賬戶交由理財(cái)公司打理，雙方之間的合同行為一般并不構(gòu)成對(duì)經(jīng)濟(jì)秩序的破壞，反而能促進(jìn)股票交易的高效運(yùn)行，故該類型合同從實(shí)質(zhì)上講不宜認(rèn)定無效，否則將在很大程度上造成股票投資的萎縮與股票市場(chǎng)的蕭條。
關(guān)鍵詞：投資與理財(cái)專業(yè)；理財(cái)人才；專業(yè)建設(shè)
1 投資理財(cái)專業(yè)簡(jiǎn)介
投資與理財(cái)專業(yè)旨在培養(yǎng)掌握投資與理財(cái)基本知識(shí)和實(shí)務(wù)操作技能，有較高的投資、證券業(yè)務(wù)操作技能和一定的理財(cái)分析能力，能從事企事業(yè)單位會(huì)計(jì)、理財(cái)、財(cái)務(wù)管理和證券投資業(yè)務(wù)操作管理和服務(wù)第一線工作的高技能應(yīng)用型專門人才的大學(xué)?？茖I(yè)。投資與理財(cái)專業(yè)培養(yǎng)的學(xué)生應(yīng)具備熟練運(yùn)用主要投資分析軟件，具有股票、期貨、債券、房地產(chǎn)、外匯等投資實(shí)際操作能力，具有投資的基本分析和技術(shù)分析能力，具有企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析和投、融資管理分析能力；投資理財(cái)專業(yè)學(xué)生應(yīng)該持有的專業(yè)技術(shù)證書：證券從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、證券分析師、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書、保險(xiǎn)人資格證書、理財(cái)規(guī)劃師從業(yè)資格證書。
2 投資理財(cái)專業(yè)的發(fā)展前景
國(guó)外投資與理財(cái)專業(yè)教育發(fā)展歷程可以分為三個(gè)階段：一是初級(jí)階段，銀行、證券、保險(xiǎn)等營(yíng)銷人員轉(zhuǎn)變?yōu)槔碡?cái)規(guī)劃師的階段；二是發(fā)展階段，專業(yè)的會(huì)計(jì)師、分析師、稅務(wù)師等成為理財(cái)規(guī)劃師的階段；三是成熟階段，正規(guī)學(xué)院教育培養(yǎng)理財(cái)規(guī)劃師的階段。隨著我國(guó)居民收入的提高、投資理財(cái)意識(shí)的增長(zhǎng)，特別是2006年到2007年股票市場(chǎng)的大牛市和2008年以后的大熊市讓更多的人認(rèn)識(shí)到了投資與理財(cái)?shù)闹匾?，相關(guān)的考證培訓(xùn)漫天飛，各大高校也相繼開設(shè)投資與理財(cái)專業(yè)，所以，在我國(guó)投資與理財(cái)專業(yè)教育比較復(fù)雜，是一種混合式和跨越式發(fā)展，國(guó)外的三個(gè)階段特征在我國(guó)現(xiàn)階段都能夠看到，既有營(yíng)銷人員轉(zhuǎn)變?yōu)槔碡?cái)規(guī)劃師，也有專業(yè)的的會(huì)計(jì)師、分析師、稅務(wù)師成為理財(cái)規(guī)劃師，而各大高校也正在培養(yǎng)的理財(cái)人才。筆者認(rèn)為，我國(guó)將會(huì)走混合發(fā)展到高校專業(yè)培養(yǎng)的道路。因此，如何抓住機(jī)遇，加強(qiáng)專業(yè)人才培養(yǎng)創(chuàng)新，增強(qiáng)自己的專業(yè)特色和實(shí)用性，是投資與理財(cái)專業(yè)教育研究的重中之重。
3 投資與理財(cái)專業(yè)教育存在的問題
3.1 課程設(shè)置寬泛，重點(diǎn)不突出
由于投資與理財(cái)專業(yè)是?？茖I(yè)，除了半年的實(shí)習(xí)找工作，大學(xué)只有兩年半上課，除了要上大量的通識(shí)課程，如：英語(yǔ)、計(jì)算機(jī)、思想政治和體育等等，還得上大量的專業(yè)基礎(chǔ)課，如：微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)、基礎(chǔ)會(huì)計(jì)、證券市場(chǎng)等，真正上專業(yè)核心課程的時(shí)間最多就一年，這一年得開金融學(xué)、投資學(xué)、公司理財(cái)、證券投資分析、保險(xiǎn)原理與實(shí)務(wù)、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理、投資與理財(cái)案例等，專業(yè)知識(shí)遍布經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、保險(xiǎn)學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)管理，雖然全面但是重點(diǎn)不突出，容易讓學(xué)生覺得什么都學(xué)了，但是什么都不會(huì)。
3.2 專業(yè)方向模糊，專業(yè)定位不清楚
投資與理財(cái)專業(yè)的方向有：會(huì)計(jì)核算、財(cái)務(wù)管理、銀行、證券、保險(xiǎn)等等，幾乎涉及金融和會(huì)計(jì)的方方面面，容易讓學(xué)生產(chǎn)生對(duì)未來就業(yè)前景的迷茫，很難定位自己未來工作的領(lǐng)域，也就很難清楚的知道自己努力的方向和學(xué)習(xí)的側(cè)重點(diǎn)，在社會(huì)分工越來越細(xì)化的大勢(shì)下，這樣培養(yǎng)出來的人才很難適應(yīng)社會(huì)的需要。
3.3 對(duì)部分考證的重視不夠
事宜投資與理財(cái)專業(yè)學(xué)生考的證書，大致有：證券從業(yè)資格證書、期貨從業(yè)資格證書、證券分析師、會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書、保險(xiǎn)人資格證書、理財(cái)規(guī)劃師從業(yè)資格證書。除了會(huì)計(jì)從業(yè)資格和證券從業(yè)資格證書報(bào)考的人較多外，其余報(bào)考的非常少，特別是對(duì)保險(xiǎn)人資格證書和期貨從業(yè)資格證書重視不夠，就未來的發(fā)展趨勢(shì)而言會(huì)計(jì)和證券的從業(yè)人員會(huì)趨于飽和，而對(duì)合格的持有期貨從業(yè)資格和保險(xiǎn)人資格的需求缺口還很大，就近兩年的報(bào)考人數(shù)上看，這報(bào)考兩個(gè)證書的幾乎沒有。
3.4 專業(yè)的實(shí)習(xí)基地缺乏
與投資與理財(cái)對(duì)口的實(shí)習(xí)崗位一般為銀行和保險(xiǎn)的營(yíng)銷崗位、證券公司的經(jīng)紀(jì)崗位以及一般企事業(yè)單位的會(huì)計(jì)崗位。較強(qiáng)的應(yīng)用能力是大專培養(yǎng)人才的一大特色，但是投資與理財(cái)專業(yè)由于對(duì)口的企業(yè)層次比較高，崗位十分稀缺，所以在實(shí)訓(xùn)條件方面相對(duì)其他專業(yè)比較匱乏，然而投資與理財(cái)專業(yè)對(duì)學(xué)生的應(yīng)用能力要求比較高，單單的機(jī)房模擬實(shí)驗(yàn)很難滿足該專業(yè)對(duì)應(yīng)用能力的要求。
4 完善投資與理財(cái)專業(yè)建設(shè)的建議
4.1 大二下學(xué)期起分方向開設(shè)專業(yè)課
針對(duì)投資與理財(cái)專業(yè)課程設(shè)置寬泛、重點(diǎn)不突出和專業(yè)方向模糊、專業(yè)定位不清楚等問題，筆者認(rèn)為可以考慮大一開完通識(shí)課，大二開一個(gè)學(xué)期的專業(yè)基礎(chǔ)課，剩下的一年分方向開課，可以分銀行、證券、會(huì)計(jì)和保險(xiǎn)等方向，每個(gè)方向開對(duì)應(yīng)的專業(yè)課、考證課和實(shí)訓(xùn)課，這樣可以解決課程寬泛、重點(diǎn)不突出的問題，又能讓學(xué)生依想就業(yè)的領(lǐng)域去選擇方向，有的放矢，也解決了專業(yè)定位不清的問題。
4.2 加大對(duì)其他考證的宣傳
2008年4月30日中國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)頒布了《期貨從業(yè)人員資格考試管理規(guī)則（試行）》等6項(xiàng)自律規(guī)則的公告。新規(guī)則取消了期貨從業(yè)資格證書有效期僅3年的規(guī)定，有效期修改為永久有效，同時(shí)將原規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格證書和從業(yè)資格證書合二為一。保險(xiǎn)人考試報(bào)考率低主要是由于學(xué)生對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的誤解太多，其實(shí)我國(guó)的保險(xiǎn)展業(yè)市場(chǎng)正在不斷的完善和健全當(dāng)中，持證上崗是必然的趨勢(shì)，持有人資格將有利于學(xué)生在該行業(yè)立足。加強(qiáng)對(duì)考證的宣傳，可以通過學(xué)術(shù)講座、新老生交流等方式推廣其他的考證，以確實(shí)提高學(xué)生的應(yīng)用能力，提高就業(yè)率和就業(yè)質(zhì)量。
4.3 加強(qiáng)校內(nèi)實(shí)習(xí)
為了培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力，可以由學(xué)校提供場(chǎng)地，建立的理財(cái)規(guī)劃工作室，由學(xué)生擔(dān)任理財(cái)規(guī)劃師，教師擔(dān)任顧問，為社區(qū)提供免費(fèi)的咨詢、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)可以鼓勵(lì)學(xué)生參加理財(cái)規(guī)劃或者證券模擬等大賽，還可以與企業(yè)建立實(shí)訓(xùn)關(guān)聯(lián)系統(tǒng)，把企業(yè)的實(shí)際數(shù)據(jù)復(fù)制到實(shí)驗(yàn)室同時(shí)同步更新，把企業(yè)“搬到”實(shí)驗(yàn)室，讓學(xué)生在實(shí)驗(yàn)室就能真真確確地感受到企業(yè)的氛圍，熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)務(wù)，拉近學(xué)生從企業(yè)到學(xué)校的距離。
參考文獻(xiàn)：