時(shí)間：2023-07-11 16:44:54
導(dǎo)語(yǔ)：在金融投資專業(yè)的撰寫(xiě)旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
關(guān)健詞:證券投資實(shí)驗(yàn)技術(shù)分析基本面分析
金融專業(yè)學(xué)科本身具有很強(qiáng)的實(shí)踐性,而實(shí)驗(yàn)由于其所具有的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì),已成為實(shí)踐性教學(xué)的主要形式。通過(guò)模擬實(shí)驗(yàn),不僅能夠激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)熱情,還能幫助學(xué)生增強(qiáng)感性認(rèn)識(shí),將跨課程的有關(guān)知識(shí)融會(huì)貫通。如組織學(xué)生參與某些金融期貨經(jīng)紀(jì)公司聯(lián)合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學(xué)院舉辦的炒股大賽,在教學(xué)過(guò)程中購(gòu)買(mǎi)模擬交易軟件,通過(guò)這些途徑,學(xué)生不僅能夠容易了解證券投資分析技術(shù)的一般原理,也能夠掌握相應(yīng)的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學(xué)生學(xué)習(xí)和接受新的知識(shí),促進(jìn)理論知識(shí)的吸收和深化。
一、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)中的重要性
證券投資實(shí)驗(yàn)涉及到經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、投資學(xué)等多方面的理論知識(shí),是對(duì)各種理論知識(shí)的一種綜合應(yīng)用,學(xué)生如果能在證券投資實(shí)驗(yàn)環(huán)境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關(guān)理論知識(shí),認(rèn)識(shí)和把握相關(guān)證券投資實(shí)踐,而且也能在實(shí)現(xiàn)二者的結(jié)合過(guò)程中做到相輔相成、互促互進(jìn)。
證券投資分析包含了多種不同的分析技術(shù),比如基本分析方法、技術(shù)分析方法、心理分析技術(shù)等。另一方面,證券投資分析是一門(mén)綜合應(yīng)用的藝術(shù)。證券投資分析的目的就是預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì),即通過(guò)對(duì)各種影響證券價(jià)格因素的分析,來(lái)判斷證券價(jià)格的變化。但由于影響證券價(jià)格的因素繁多,而且在證券市場(chǎng)上存在大量的信息不對(duì)稱現(xiàn)象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創(chuàng)造性地運(yùn)用各種分析技術(shù)和手段,來(lái)判斷和預(yù)測(cè)證券價(jià)格的走勢(shì)。對(duì)證券分析技術(shù)的主觀理解和運(yùn)用這些技術(shù)的方法的不同,就可能會(huì)導(dǎo)致證券投資分析的結(jié)果大相徑庭。技術(shù)是是掌握證券投資分析技術(shù)的基礎(chǔ),而綜合應(yīng)用的藝術(shù)則更高一個(gè)層次。
二、證券投資實(shí)驗(yàn)在金融專業(yè)教學(xué)應(yīng)用中應(yīng)注意的問(wèn)題
證券投資實(shí)驗(yàn)具有實(shí)習(xí)性、綜合性、協(xié)同交互、時(shí)間集中、資源獨(dú)享、實(shí)驗(yàn)過(guò)程與結(jié)果不確定、實(shí)驗(yàn)要求高等特點(diǎn),合理的實(shí)驗(yàn)教學(xué)和實(shí)驗(yàn)管理模式必須充分考慮這些特點(diǎn)予以確定。
(一)兩種實(shí)驗(yàn)傾向的側(cè)重點(diǎn)和考查標(biāo)準(zhǔn)不一樣
目前證券投資實(shí)驗(yàn)有兩種不同的實(shí)驗(yàn)傾向,一種是把實(shí)驗(yàn)的目的放在掌握證券投資的基本知識(shí)、基本理論、基本技能上,通過(guò)實(shí)驗(yàn)來(lái)完成書(shū)本知識(shí)向?qū)嶋H操作的轉(zhuǎn)化,實(shí)驗(yàn)的重點(diǎn)在理解和掌握各種分析技術(shù)。另一種則是把實(shí)驗(yàn)的目的放在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)上,即實(shí)驗(yàn)就是通過(guò)做模擬操作,給學(xué)生一定的虛擬資金,讓其模擬操作,重點(diǎn)在各種技術(shù)的綜合應(yīng)用上。
1.實(shí)驗(yàn)的側(cè)重點(diǎn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在于掌握證券投資的分析技術(shù),則在實(shí)驗(yàn)的設(shè)計(jì)過(guò)程中注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的基本概念、理論、技能的掌握上相反,如果實(shí)驗(yàn)的目的在于提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平,則在實(shí)驗(yàn)設(shè)計(jì)中要注重對(duì)證券投資分析技術(shù)的綜合應(yīng)用和熟練掌握上,而對(duì)證券投資分析方面的基本概念、基本理論、基本技能的實(shí)驗(yàn)要求則相應(yīng)降低。
2.考查的標(biāo)準(zhǔn)不一樣。如果實(shí)驗(yàn)的目的在提高證券投資分析技術(shù)的技巧或者藝術(shù)水平上,則實(shí)驗(yàn)結(jié)果的考查將會(huì)是證券投資分析的最終結(jié)果,即模擬投資的結(jié)果是底是虧、盈利或者虧損的數(shù)額是多少作為評(píng)判的標(biāo)準(zhǔn)相反,如果實(shí)驗(yàn)的目的在于要求學(xué)生掌握證券投資分析技術(shù)的基本概念、基本理論、基本技能,則實(shí)驗(yàn)結(jié)果考察的目標(biāo)則在于學(xué)生對(duì)各種分析技術(shù)的理解和掌握上,模擬投資的結(jié)果并不是考查學(xué)生實(shí)驗(yàn)效果或者學(xué)生實(shí)驗(yàn)成績(jī)好壞的重要標(biāo)準(zhǔn)。
(二)金融專業(yè)和非金融專業(yè)的學(xué)生通過(guò)實(shí)驗(yàn)解決的著重點(diǎn)不同
在非金融專業(yè)學(xué)生的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,我發(fā)現(xiàn)將證券投資實(shí)驗(yàn)?zāi)康姆旁谔岣邔W(xué)生證券投資技巧或者綜合應(yīng)用上,效果并不好。學(xué)生在進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)以前,大多數(shù)同學(xué)對(duì)證券投資的實(shí)際操作知之甚少,對(duì)證券投資的基本知識(shí)、基本理論和基本技能也往往只停留在書(shū)本知識(shí)上,所以,直接進(jìn)人模擬投資分析過(guò)程,學(xué)生大多不能順利地進(jìn)行實(shí)驗(yàn),甚至有同學(xué)連基本的交易信息都無(wú)法看懂,實(shí)驗(yàn)的目的并不能有效地達(dá)到。
對(duì)于初次接觸到證券投資的學(xué)生來(lái)說(shuō),很顯然首先需要解決的間題不是證券投資分析的綜合應(yīng)用的藝術(shù)問(wèn)題,而應(yīng)該是技術(shù)問(wèn)題,即通過(guò)證券投資實(shí)驗(yàn)熟悉和掌握一些基本的證券投資分析技術(shù)。在證券投資實(shí)驗(yàn)中,實(shí)驗(yàn)的目的主要應(yīng)該在于幫助學(xué)生掌握基本的證券投資分析技術(shù)的原理、對(duì)基本的證券投資分析技術(shù)和方法進(jìn)行訓(xùn)練,鞏固和應(yīng)用各種證券投資理論知識(shí),提高學(xué)生觀察分析和解決證券投資分析過(guò)程中遇到的各種間題的能力。
(三)分析軟件花樣眾多,學(xué)生短時(shí)間內(nèi)無(wú)法掌握其中蘊(yùn)含的各種信息
能熟練運(yùn)用各種證券分析軟件和交易系統(tǒng),對(duì)于對(duì)于學(xué)生能夠進(jìn)人到正常的交易和分析過(guò)程至關(guān)重要,但在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中往往會(huì)忽視該過(guò)程,因?yàn)樵谧C券投資課程學(xué)習(xí)中一般不會(huì)對(duì)基本的操作和交易信息做過(guò)多的介紹,所以,如果沒(méi)有該過(guò)程的準(zhǔn)備階段,將會(huì)使學(xué)生在后面的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中無(wú)所適從。
(四)重視證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn),忽視證券基本面分析實(shí)驗(yàn)
在目前的證券投資實(shí)驗(yàn)中,技術(shù)分析往往被學(xué)生所推崇,但實(shí)驗(yàn)過(guò)程往往也會(huì)有問(wèn)題出現(xiàn),即對(duì)各種技術(shù)分析方法知其然而不知其所以然而且各種不同的技術(shù)分析方法應(yīng)用規(guī)則繁多,在現(xiàn)實(shí)操作中的作用各有所不同,效果也不一樣,學(xué)生在實(shí)驗(yàn)的時(shí)候往往無(wú)法進(jìn)行鑒別和運(yùn)用。
基本分析方法部分的實(shí)驗(yàn)工作被忽視的部分的原因在于該部分的分析過(guò)程比較復(fù)雜,收集歷史數(shù)據(jù)相對(duì)比較困難,需要相應(yīng)的其他統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)才能完成這部分的實(shí)驗(yàn)。但這樣會(huì)產(chǎn)生一系列問(wèn)題第一,實(shí)驗(yàn)不能夠促使學(xué)生掌握相應(yīng)的基本分析技術(shù),學(xué)生在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中處于無(wú)事可做的局面。往往會(huì)流于形式地或者被動(dòng)盯盤(pán),時(shí)間長(zhǎng)了就會(huì)處于無(wú)所事事的狀態(tài)中第二,忽視該部分的實(shí)驗(yàn),無(wú)助于學(xué)生應(yīng)用各種理論知識(shí)的能力,不利于提高學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力,同時(shí)也不可能學(xué)會(huì)運(yùn)用多種不同的統(tǒng)計(jì)分析技術(shù)。
另外因?yàn)樽C券投資分析涉及宏觀到微觀經(jīng)濟(jì)的各個(gè)方面,因此,證券投資分析實(shí)驗(yàn)實(shí)際上是對(duì)學(xué)生對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、投資學(xué)、會(huì)計(jì)學(xué)、管理學(xué)等多方面知識(shí)的一個(gè)綜合應(yīng)用和考察,這部分實(shí)驗(yàn)的缺失,將使實(shí)驗(yàn)的教學(xué)效果大打折扣第三,隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的逐步規(guī)范以及投資者素質(zhì)的逐步提高,價(jià)值投資的理念正在被市場(chǎng)所廣泛接受,而價(jià)值投資的理念要求投資者必須進(jìn)行基本面的分析,即通過(guò)基本分析方法來(lái)判斷大勢(shì),尋找有投資價(jià)值的行業(yè)和個(gè)股。如果不對(duì)基本面進(jìn)行分析,僅僅依靠消息或者其他的方式來(lái)進(jìn)行投資,如同打牌時(shí)不看牌,風(fēng)險(xiǎn)可想而知。
三、提高證券投資實(shí)驗(yàn)教學(xué)效果的心得和建議
在金融專業(yè)課程的教授中,結(jié)合學(xué)生的接受能力,與教科書(shū)中的理論相呼應(yīng),及時(shí)進(jìn)行證券投資實(shí)驗(yàn)。我認(rèn)為其重點(diǎn)應(yīng)在以下幾個(gè)方面,即掌握基本操作及交易信息、基本分析和技術(shù)分析技術(shù)上。
(一)注重基本操作及交易信息的介紹與掌握
針對(duì)上文提到的問(wèn)題,在該階段的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,我認(rèn)為應(yīng)該首先由實(shí)驗(yàn)教師對(duì)投資分析軟件的使用和操作進(jìn)行講解,對(duì)分析軟件交易信息中所涉及的基本概念、基本指標(biāo)進(jìn)行講解,主要包括證券投資分析軟件的安裝以及使用、主要的交易信息的讀取、主要交易程序的掌握等。比如如何進(jìn)人系統(tǒng)、如何看大勢(shì)、大勢(shì)的信息組成部分、個(gè)股的交易信息的讀取、以及交易信息中的一些基本概念等。然后安排一定的時(shí)間由學(xué)生自主的操作軟件和熟悉一些基本交易信息。即要求學(xué)生利用實(shí)驗(yàn)室的模擬交易軟件,在指導(dǎo)老師的輔導(dǎo)下了解證券交易行情顯示各項(xiàng)指標(biāo),對(duì)證券交易產(chǎn)生感性認(rèn)識(shí)。
(二)改進(jìn)證券投資技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)
技術(shù)分析實(shí)驗(yàn)的主要目的應(yīng)該是一要講解要求學(xué)生掌握各種主要的分析技術(shù)手段的原理,特別是各種分析方法和技術(shù)指標(biāo)的計(jì)算原理,只有掌握了各種分析手段的原理后才會(huì)明白其變化的原因以及變化的趨勢(shì)二是要讓學(xué)生對(duì)各種不同的應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行實(shí)際驗(yàn)證。該驗(yàn)證過(guò)程對(duì)于學(xué)生掌握技術(shù)分析方法極其重要,因?yàn)榧夹g(shù)分析方法的原理以及應(yīng)用,在證券投資課程中雖然有老師已經(jīng)講解過(guò),但學(xué)生根本沒(méi)辦法在短暫的課程學(xué)習(xí)過(guò)程中掌握各種不同的規(guī)則,而且各種規(guī)則在實(shí)際中的應(yīng)用效果如何都必須由學(xué)生自己去驗(yàn)證。為了達(dá)到以上的目的,必須設(shè)計(jì)好各種技術(shù)分析手段的實(shí)驗(yàn)內(nèi)容和步驟,不能放任自流,任由學(xué)生自己去揣摩和摸索比如在讓學(xué)生掌握原理的步驟中,采用什么樣的方法讓學(xué)生更加牢固地掌握這些內(nèi)容,在學(xué)生對(duì)應(yīng)用規(guī)則進(jìn)行驗(yàn)證的時(shí)候,每個(gè)技術(shù)分析方法需要驗(yàn)證哪些內(nèi)容,怎么去驗(yàn)證,都必須有明確的規(guī)定。
(三)把基本分析技術(shù)的實(shí)驗(yàn)作為一個(gè)重點(diǎn)
在實(shí)驗(yàn)中進(jìn)行基本分析的思路應(yīng)該是,在基本分析技術(shù)
的實(shí)驗(yàn)過(guò)程中,學(xué)生的主要任務(wù)是收集宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)以及個(gè)股資料,然后對(duì)資料進(jìn)行分析得出結(jié)論,即當(dāng)前的形勢(shì)如何,未來(lái)的經(jīng)濟(jì)政策的走勢(shì)會(huì)怎么樣,哪些行業(yè)值得投資,值得投資的行業(yè)里那些個(gè)股又具有投資價(jià)值。方法上主要運(yùn)用歸納、演繹等邏輯分析方法,具體手段上主要運(yùn)用調(diào)查研究、統(tǒng)計(jì)分析以及財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)分析技術(shù)等。
參考文獻(xiàn)
[1]王嘉,何海濤.對(duì)當(dāng)前證券投資實(shí)驗(yàn)的幾點(diǎn)思考[J]特區(qū)經(jīng)濟(jì),2005.(5)
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前言
廣大投資者認(rèn)識(shí)證券投資一般是從我國(guó)的股市開(kāi)始的，股市的起起落落蘊(yùn)含著經(jīng)濟(jì)規(guī)律，也蘊(yùn)含著無(wú)窮的魅力，這使得在股市在經(jīng)歷了多年的風(fēng)雨彩虹后，在今年又重回大眾的視線，滬深主板、創(chuàng)業(yè)板、新三板均迎來(lái)牛市行情，用“全民炒股”形容當(dāng)前證券市場(chǎng)的火爆場(chǎng)景也不為過(guò)。但具有中國(guó)特色的現(xiàn)實(shí)是，在眾多投資者中，青年投資者仍是投資者中的少數(shù)派，并且系統(tǒng)學(xué)習(xí)過(guò)證券投資理論知識(shí)的更加微不足道。同時(shí)，隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，金融市場(chǎng)不斷進(jìn)步與完善，以及金融改革的持續(xù)深化，證券投資的應(yīng)用愈發(fā)廣泛，因此對(duì)于各個(gè)專業(yè)的學(xué)生，學(xué)習(xí)和掌握好這門(mén)課程的意義重大，無(wú)論從個(gè)人投資、就業(yè)還是繼續(xù)深造的角度，證券投資學(xué)都是一門(mén)非常重要的課程，對(duì)學(xué)生今后的發(fā)展大有裨益。
證券投資學(xué)是以多門(mén)學(xué)科為基礎(chǔ)，專門(mén)研究金融資產(chǎn)的投資活動(dòng)及其規(guī)律的應(yīng)用性的科學(xué)，是隨著金融市場(chǎng)的發(fā)展而產(chǎn)生的，在現(xiàn)代金融學(xué)學(xué)科體系中占據(jù)著極其重要的地位，也是金融學(xué)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、管理學(xué)等專業(yè)的基礎(chǔ)課程[1]。傳統(tǒng)的證券投資學(xué)更注重對(duì)于金融理論與模型的講解，但對(duì)于非金融專業(yè)的學(xué)生，應(yīng)更加注重培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐與應(yīng)用能力，使其能夠?qū)W以致用。那么在教學(xué)實(shí)踐中如何進(jìn)行教學(xué)改革，如何有針對(duì)性地培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力成為必須要研究的問(wèn)題。
一、傳統(tǒng)教學(xué)方式存在的問(wèn)題
（一）實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)不足
證券投資學(xué)是一門(mén)應(yīng)用性很強(qiáng)的課程，但目前“重理論輕實(shí)踐”的現(xiàn)象仍然存在，授課過(guò)程中仍是以理論教學(xué)為主，主要包括證券市場(chǎng)運(yùn)作、投資工具、證券交易、證券投資分析、現(xiàn)資組合理論等內(nèi)容。對(duì)于非金融專業(yè)的學(xué)生，更要注重培養(yǎng)高素質(zhì)應(yīng)用型人才，使學(xué)生能夠?qū)⑺鶎W(xué)的專業(yè)理論知識(shí)應(yīng)用到實(shí)踐中，因此培養(yǎng)過(guò)程必須增加實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容，重視學(xué)生實(shí)際操作能力的培養(yǎng)，這樣才能達(dá)到預(yù)期的教學(xué)效果。
（二）教學(xué)手段和方法單一
傳統(tǒng)的教學(xué)方式多為老師講、學(xué)生聽(tīng)，學(xué)生主動(dòng)學(xué)習(xí)的積極性不強(qiáng)，課堂氣氛沉悶。在教學(xué)手段方面，雖然目前絕大多數(shù)教師都能應(yīng)用多媒體課件進(jìn)行講授，但也僅僅是將書(shū)本知識(shí)展示出來(lái)，這對(duì)于理論知識(shí)的講授有一定幫助，但從實(shí)踐的角度仍有不足。授課過(guò)程中要使學(xué)生從投資者角度了解和掌握證券市場(chǎng)的相關(guān)知識(shí)，包括K線、各項(xiàng)技術(shù)分析指標(biāo)、公司財(cái)報(bào)、大盤(pán)走勢(shì)等各類圖表，因此教師對(duì)于多媒體的使用不應(yīng)僅局限于多媒體課件，更應(yīng)該結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)上的財(cái)經(jīng)新聞、行業(yè)研究報(bào)告及各類財(cái)經(jīng)軟件進(jìn)行模擬投資分析與操作，讓學(xué)生有更加直觀的認(rèn)識(shí)，同時(shí)也為實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)中的上機(jī)模擬炒股奠定基礎(chǔ)。
（三）教材缺乏時(shí)效性
國(guó)外教材的內(nèi)容主要圍繞證券投資學(xué)基本理論展開(kāi)，結(jié)合數(shù)量分析方法介紹各類模型與投資分析方法，但部分理論顯得“水土不服”。而我國(guó)教材雖立足本土證券市場(chǎng)，但內(nèi)容更新速度遠(yuǎn)不及市場(chǎng)發(fā)展，如QFII、ETF、LOF、股指期貨、融資融券、中小板市場(chǎng)、新三板等內(nèi)容在教材中很少體現(xiàn)，另外，近兩年各項(xiàng)金融改革措施不斷推出，包括利率市場(chǎng)化、注冊(cè)制改革、滬港通、滬港基金互認(rèn)等，這些內(nèi)容在教材中更是很少涉及。
除此之外，無(wú)論國(guó)內(nèi)還是國(guó)外教材，絕大多數(shù)都是面向金融專業(yè)的學(xué)生，多注重理論知識(shí)與模型構(gòu)建，對(duì)于實(shí)踐操作方面的介紹非常少，這使得在實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)中沒(méi)有相關(guān)教材可以參考，不利于非金融專業(yè)學(xué)生學(xué)習(xí)課程與實(shí)踐操作。
二、實(shí)踐教學(xué)改革方案
針對(duì)上述問(wèn)題，本文將針對(duì)非金融專業(yè)的特點(diǎn)，制定適合其學(xué)生發(fā)展的證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)改革方案。
（一）培養(yǎng)目標(biāo)
課程系統(tǒng)介紹證券投資學(xué)的基本理論和方法，并力求反映證券投資領(lǐng)域的最新實(shí)踐和理論研究成果。對(duì)于投資環(huán)境的變化、投資工具和投資市場(chǎng)的創(chuàng)新進(jìn)行講解，通過(guò)專家講座、案例討論等方式對(duì)國(guó)內(nèi)外理論界和實(shí)務(wù)界廣泛關(guān)注的投資問(wèn)題進(jìn)行討論和闡述，同時(shí)結(jié)合模擬炒股等實(shí)踐環(huán)節(jié)對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)進(jìn)行進(jìn)一步的探究。
課程以培養(yǎng)應(yīng)用型人才為主要目標(biāo)，使學(xué)生在掌握證券投資的基本原理和方法的基礎(chǔ)上，能夠?qū)⑺鶎W(xué)知識(shí)應(yīng)用于實(shí)踐，了解目前我國(guó)金融市場(chǎng)中主要投資工具的風(fēng)險(xiǎn)與收益特征，熟悉投資工具發(fā)行和交易市場(chǎng)的基本運(yùn)作和交易機(jī)制，掌握證券投資分析方法，能夠?qū)ψC券市場(chǎng)進(jìn)行解讀分析進(jìn)而做出合理的投資計(jì)劃。以理論和實(shí)踐兩方面檢驗(yàn)學(xué)生的學(xué)習(xí)情況，突出對(duì)學(xué)生應(yīng)用能力的培養(yǎng)。
（二）實(shí)踐教學(xué)體系設(shè)計(jì)
1.教學(xué)方面
對(duì)于非金融專業(yè)，證券投資學(xué)的講授不僅要發(fā)揮教師的主導(dǎo)作用，更要注重體現(xiàn)學(xué)生的主動(dòng)性與創(chuàng)造性，因此應(yīng)逐步轉(zhuǎn)變以教師主講的教學(xué)方式，讓學(xué)生更多的參與到課堂中來(lái)。基于這一點(diǎn)認(rèn)識(shí)，課程實(shí)行“理論講授+案例分析+專家講座+模擬實(shí)踐”的教學(xué)體系。理論講授部分主要由教師在課堂上完成，并引入證券市場(chǎng)中廣泛關(guān)注的事件進(jìn)行案例分析，讓學(xué)生以小組形式進(jìn)行討論。同時(shí)，課堂中利用證券模擬軟件分析滬深兩市的實(shí)時(shí)行情，分析大盤(pán)和個(gè)股走勢(shì)，講解技術(shù)分析方法，使學(xué)生能夠真正學(xué)以致用。此外，課程還聘請(qǐng)具有豐富經(jīng)驗(yàn)的投資人士進(jìn)行講座，主要講授我國(guó)當(dāng)前金融市場(chǎng)中主要投資工具的收益和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，及其自身的投資經(jīng)驗(yàn)，使學(xué)生能夠更全面地了解當(dāng)前金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀，調(diào)動(dòng)學(xué)生的積極性。最后，在實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行上機(jī)模擬炒股實(shí)踐，實(shí)現(xiàn)從開(kāi)戶、交易、結(jié)算等全過(guò)程操作，熟悉市場(chǎng)交易規(guī)則和市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制，培養(yǎng)對(duì)市場(chǎng)的感性認(rèn)識(shí)，使學(xué)生能夠?qū)⑺鶎W(xué)知識(shí)融會(huì)貫通。
2.教材方面
一門(mén)課程的教學(xué)，很重要的方面就是教師對(duì)于教材的選擇以及教材內(nèi)容的處理。為了保證教學(xué)質(zhì)量和教學(xué)效果，課程選取了理論和實(shí)踐兩套教材，選取國(guó)內(nèi)證券投資學(xué)教材介紹理論基礎(chǔ)，以及股票實(shí)際操作的相關(guān)書(shū)籍介紹實(shí)踐操作，同時(shí)利用互聯(lián)網(wǎng)資源收集豐富的教學(xué)資料，并結(jié)合時(shí)事新聞及自身投資經(jīng)驗(yàn)，形成與各章節(jié)內(nèi)容相配套的教學(xué)內(nèi)容及案例。
我國(guó)的證券市場(chǎng)越來(lái)越呈現(xiàn)國(guó)際化的趨勢(shì)，因此課程也選擇了國(guó)外的經(jīng)典原版教材作為輔導(dǎo)閱讀材料，將教材電子版發(fā)到課程的公共郵箱中，鼓勵(lì)學(xué)生閱讀原版書(shū)籍并分享閱讀經(jīng)驗(yàn)。
3.考核方面
為了考察學(xué)生對(duì)于證券投資相關(guān)內(nèi)容的掌握情況，本課程采用創(chuàng)新的“理論+實(shí)踐”兩個(gè)方面對(duì)學(xué)生進(jìn)行考核。理論考核有別于傳統(tǒng)考試，而是讓學(xué)生根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好類型做一份投資計(jì)劃書(shū)。給定模擬情景，假設(shè)每人有一定的資金進(jìn)行投資活動(dòng)，學(xué)生可以選擇市場(chǎng)上現(xiàn)有的投資工具，并結(jié)合自身的風(fēng)險(xiǎn)偏好特點(diǎn)做出證券投資分析，包括基本面分析，即對(duì)目前市場(chǎng)的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)情況、公司運(yùn)營(yíng)情況進(jìn)行分析，同時(shí)也可以采用技術(shù)分析方法，如參考某只股票的K線圖和其他技術(shù)指標(biāo)等。實(shí)踐考核主要考察學(xué)生上機(jī)模擬炒股的操盤(pán)業(yè)績(jī)，同時(shí)注重動(dòng)態(tài)的操盤(pán)過(guò)程。考核方式的改革可以更全面的考察學(xué)生對(duì)于課程內(nèi)容的掌握程度，同時(shí)，“理論+實(shí)踐”的考核方式也能夠更好地激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)主動(dòng)性，培養(yǎng)實(shí)際應(yīng)用能力。
關(guān)鍵詞：地方財(cái)經(jīng)院校；金融工程；應(yīng)用型人才培養(yǎng)；投資理財(cái)
中圖分類號(hào)：G712 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1009—4156（2013）01—153-03
教育部和財(cái)政部2010年7月在《關(guān)于“十二五”期間實(shí)施“高等學(xué)校本科教學(xué)質(zhì)量與教學(xué)改革工程”的意見(jiàn)》指導(dǎo)思想別強(qiáng)調(diào)，本科教育應(yīng)更好地滿足國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展對(duì)應(yīng)用型人才、復(fù)合型人才和拔尖創(chuàng)新人才的需要。在高等教學(xué)錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)發(fā)展趨勢(shì)下，復(fù)合型人才和拔尖創(chuàng)新人才是研究型重點(diǎn)大學(xué)的培養(yǎng)任務(wù)，地方院校應(yīng)重點(diǎn)培養(yǎng)應(yīng)用型人才。
金融工程本科培養(yǎng)以地方財(cái)經(jīng)類院校作為中堅(jiān)力量，51%的金融工程本科在地方財(cái)經(jīng)院校。財(cái)經(jīng)類院校的人才培養(yǎng)受到高等教育大眾化的快速推進(jìn)嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，其人才培養(yǎng)目標(biāo)的合理定位是“根據(jù)多樣化的社會(huì)需求，確定財(cái)經(jīng)本科教育培養(yǎng)應(yīng)用型人才”（張進(jìn)，2006）。因此，地方財(cái)經(jīng)院校金融工程本科也需要實(shí)施面向應(yīng)用的人才培養(yǎng)改革，以順應(yīng)高等教學(xué)大眾化趨勢(shì)和響應(yīng)國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的需求與教育部的本科質(zhì)量工程。
一、地方財(cái)經(jīng)院校金融工程本科專業(yè)培養(yǎng)困境
國(guó)內(nèi)金融工程本科專業(yè)屬于教育部認(rèn)可的目錄外專業(yè)，其培養(yǎng)是以國(guó)外金融工程碩士教育（Master in FinancialEngineering，MFE）為藍(lán)本，要求學(xué)生具備金融學(xué)、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)交叉學(xué)科知識(shí)背景和專業(yè)能力。從學(xué)科結(jié)構(gòu)、培養(yǎng)層次和學(xué)生能力分析發(fā)現(xiàn)，作為金融工程本科培養(yǎng)中堅(jiān)的地方財(cái)經(jīng)院校根本就培養(yǎng)不了本科生具備這種金融、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)交叉的專業(yè)能力。
1.地方財(cái)經(jīng)院校數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)科學(xué)基礎(chǔ)薄弱。作為金融、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)三學(xué)科融合交叉的體現(xiàn)，國(guó)外金融工程碩士通常由大學(xué)的商學(xué)院（國(guó)外金融屬于商科）、數(shù)學(xué)系和工程學(xué)院聯(lián)合授課，其實(shí)質(zhì)是以數(shù)學(xué)工具來(lái)建立金融市場(chǎng)模型和解決金融問(wèn)題。然而，地方財(cái)經(jīng)院校傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)管理專業(yè)和學(xué)科體系限制了其對(duì)金融工程的數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)學(xué)科支撐：一是這些院校的數(shù)學(xué)教學(xué)以“經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)（俗稱數(shù)學(xué)三和四）”為主，要求較低，即使為金融工程專業(yè)開(kāi)設(shè)“理工科數(shù)學(xué)（俗稱數(shù)學(xué)一和二）”，教師長(zhǎng)期習(xí)慣“經(jīng)濟(jì)數(shù)學(xué)”的教學(xué)模式，導(dǎo)致教學(xué)的深度和難度以及課程的成熟度都難以達(dá)標(biāo)；二是地方財(cái)經(jīng)類院校的計(jì)算機(jī)教學(xué)也缺乏專業(yè)性，授課主要由偏重管理的信息管理學(xué)院負(fù)責(zé)，難以實(shí)現(xiàn)程序設(shè)計(jì)、算法優(yōu)化等教學(xué)要求。數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)偏科的現(xiàn)象不僅是地方財(cái)經(jīng)院校，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)等教育部直屬的財(cái)經(jīng)院校也同樣因?yàn)閷W(xué)科問(wèn)題而被排除在“985工程”之外，與研究型綜合大學(xué)差距明顯。同時(shí)，財(cái)經(jīng)院校學(xué)科偏科還體現(xiàn)在“金融工程”課程建設(shè)上，所有獲得“金融工程”國(guó)家精品課程的高校都是具有綜合學(xué)科優(yōu)勢(shì)的“985”研究型綜合大學(xué)，沒(méi)有一所財(cái)經(jīng)院校，即使是教育部直屬的重點(diǎn)財(cái)經(jīng)院校也如此。因此，數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)學(xué)科缺陷嚴(yán)重制約了地方財(cái)經(jīng)院校金融工程本科的培養(yǎng)。
2.地方財(cái)經(jīng)院校本科層次難以到達(dá)金融工程的培養(yǎng)目標(biāo)。在金融、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)學(xué)習(xí)過(guò)程，金融工程本科生面臨工商管理專業(yè)同樣問(wèn)題，跨學(xué)科學(xué)習(xí)導(dǎo)致學(xué)生疲于應(yīng)付金融、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)課程學(xué)習(xí)任務(wù)，泛泛的學(xué)習(xí)難以精通，因而數(shù)學(xué)建模的金融工程專業(yè)技術(shù)能力難以形成，這種天方夜譚式的學(xué)科交叉培養(yǎng)形同虛設(shè)。因此，以金融、數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)學(xué)科交叉培養(yǎng)不適合地方財(cái)經(jīng)院校當(dāng)作金融工程本科的培養(yǎng)要求和培養(yǎng)定位，只適合相關(guān)專業(yè)研究生的培養(yǎng)。這不僅是國(guó)外金融工程只有研究生項(xiàng)目的原因，而且也體現(xiàn)國(guó)內(nèi)實(shí)力雄厚的“985”綜合性大學(xué)不設(shè)金融工程本科之上，例如四所“金融工程”國(guó)家精品課程高校僅武漢大學(xué)保留金融工程本科，而同是首批開(kāi)設(shè)金融工程本科和“金融工程”國(guó)家精品課程高校的廈門(mén)大學(xué)2009年取消了金融工程本科專業(yè)。
3.地方財(cái)經(jīng)院本科畢業(yè)生難以勝任目標(biāo)職位。從培養(yǎng)方案來(lái)看，金融工程本科定位培養(yǎng)面向投行、基金和銀行等金融機(jī)構(gòu)的高層次金融技術(shù)人才——金融工程師（Quant），從事衍生品定價(jià)、模型的建立和應(yīng)用、模型驗(yàn)證、模型研究、程序開(kāi)發(fā)和風(fēng)險(xiǎn)管理等工作。這些工作需要精深的數(shù)學(xué)建模能力，而事實(shí)上金融工程本科生只具備金融基礎(chǔ)知識(shí)和常規(guī)業(yè)務(wù)素質(zhì)。因此，地方財(cái)經(jīng)院校培養(yǎng)的金融工程本科畢業(yè)生不能勝任需要數(shù)學(xué)建模的金融工程相關(guān)職位，同時(shí)各大財(cái)經(jīng)招聘網(wǎng)站的相關(guān)職位招聘信息也從來(lái)不把本科畢業(yè)生作為招聘對(duì)象。
綜上，地方財(cái)經(jīng)院校難以將本科生培養(yǎng)成具有數(shù)學(xué)建模能力的金融工程師，因此，其金融工程本科培養(yǎng)必須重新定位。
二、金融工程本科面向投資理財(cái)?shù)呐囵B(yǎng)定位可行性
地方財(cái)經(jīng)院校難以培養(yǎng)跨學(xué)科合格的金融工程人才，其金融工程本科培養(yǎng)必須順應(yīng)人才需求的趨勢(shì)，經(jīng)分析和梳理，面向投資理財(cái)?shù)膶I(yè)定位是現(xiàn)實(shí)的選擇和最可行之路。
1.投資理財(cái)就業(yè)穩(wěn)定而有潛力，是金融工程本科最佳的就業(yè)渠道。遵循著名哈佛校長(zhǎng)德里克·博克將學(xué)生的發(fā)展與社會(huì)需求（就業(yè)市場(chǎng)）相結(jié)合的高等教育思想（潘金林，2010），將投資理財(cái)作為金融工程本科學(xué)生發(fā)展和社會(huì)需求的結(jié)合點(diǎn)：從培養(yǎng)規(guī)模來(lái)看，金融工程本科只需很小的金融就業(yè)細(xì)分市場(chǎng)，2010年金融工程專業(yè)畢業(yè)生僅有2000—3000人，不到金融專業(yè)的8%；同時(shí)，整個(gè)金融就業(yè)市場(chǎng)前景廣闊，2003-2007年我國(guó)金融從業(yè)人數(shù)比例不到美國(guó)等發(fā)達(dá)國(guó)家的四分之一（齊小東，2010）；再者，資本市場(chǎng)擴(kuò)容和直接融資比例增長(zhǎng)的趨勢(shì)下，以證券業(yè)發(fā)展為基礎(chǔ)的投資理財(cái)就業(yè)將獲得結(jié)構(gòu)性增長(zhǎng)和突破，金融工程以投資理財(cái)作為就業(yè)方向?qū)⒎浅７€(wěn)定。
2.投資理財(cái)緊密聯(lián)系金融實(shí)務(wù)，是金融工程本科最好的切入點(diǎn)。由于數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)培養(yǎng)的學(xué)科缺陷，地方財(cái)經(jīng)院校實(shí)現(xiàn)不了數(shù)學(xué)建模解決金融問(wèn)題的金融工程本科培養(yǎng)目標(biāo)，只能退而求其次，弱化數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)的培養(yǎng)要求，利用其經(jīng)濟(jì)金融的學(xué)科優(yōu)勢(shì)，凸顯培養(yǎng)以投資理財(cái)為主的金融知識(shí)和能力，不失為可行之路。拋開(kāi)數(shù)學(xué)和計(jì)算機(jī)課程，國(guó)外金融工程碩士的金融課程主要是股票市場(chǎng)分析、投資組合分析、期貨和期權(quán)、資產(chǎn)定價(jià)、資本預(yù)算、固定收益分析、利率模型、金融風(fēng)險(xiǎn)管理等，這些課程正好構(gòu)成投資理財(cái)?shù)闹R(shí)體系。與此同時(shí)，投資理財(cái)是金融工程的基礎(chǔ)性工作，本科生可以從投資理財(cái)切入證券業(yè)，積累經(jīng)驗(yàn)提升成為真正意義的金融工程師，未來(lái)發(fā)展空間和潛力無(wú)限。
3.投資理財(cái)實(shí)務(wù)素材豐富，是金融工程本科合適恰當(dāng)?shù)慕虒W(xué)內(nèi)容。投資理財(cái)內(nèi)容翔實(shí)具體，既可發(fā)揮地方財(cái)經(jīng)院校的學(xué)科優(yōu)勢(shì)，又能作為金融工程本科生的培養(yǎng)定位：（1）投資理財(cái)教學(xué)內(nèi)容充實(shí)豐富，與以期貨期權(quán)為重的金融工程教學(xué)因國(guó)內(nèi)實(shí)務(wù)匱乏而枯燥空洞截然相反，投資理財(cái)實(shí)務(wù)工作成熟而繁榮；（2）投資理財(cái)?shù)慕虒W(xué)素材易于收集，例如，豐富的證券軟件財(cái)經(jīng)資訊和各大網(wǎng)站財(cái)經(jīng)專欄的投資理財(cái)專題；（3）投資理財(cái)不僅是有豐富的案例和實(shí)務(wù)可供講解和學(xué)習(xí)，而且得到以資產(chǎn)組合理論為代表的現(xiàn)資理論體系強(qiáng)有力支撐。因此，投資理財(cái)非常適合用來(lái)培養(yǎng)本科生。
三、面向投資理財(cái)?shù)慕鹑诠こ虒I(yè)教學(xué)改革
應(yīng)用型金融工程本科面向投資理財(cái)?shù)呐囵B(yǎng)定位是一條現(xiàn)實(shí)可行之路，為了進(jìn)一步理清地方財(cái)經(jīng)院校金融工程本科培養(yǎng)的教學(xué)改革，本文以貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)為例，考察金融工程專業(yè)知識(shí)能力結(jié)構(gòu)重新設(shè)計(jì)和課程改革。
1.貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)金融工程本科的背景介紹。貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)金融工程本科教學(xué)和培養(yǎng)由金融工程教研室具體負(fù)責(zé)，所屬金融學(xué)科背景扎實(shí)、優(yōu)勢(shì)凸顯，是貴州省唯一的金融學(xué)碩士學(xué)位授予點(diǎn)、金融學(xué)重點(diǎn)學(xué)科建設(shè)單位和金融學(xué)省級(jí)示范專業(yè)建設(shè)單位。同時(shí)，該學(xué)科的教學(xué)改革也備受關(guān)注，先后獲得了教育部2009年度“‘面向基層、面向三農(nóng)’的金融類應(yīng)用型人才培養(yǎng)模式創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)區(qū)”、2009年貴州省級(jí)教學(xué)團(tuán)隊(duì)“金融學(xué)主干課程教學(xué)團(tuán)隊(duì)”和2010年貴州教學(xué)改革重點(diǎn)項(xiàng)目“面向應(yīng)用型人才培養(yǎng)的地方財(cái)經(jīng)院校金融學(xué)專業(yè)課程體系整體優(yōu)化改革研究”等項(xiàng)目。
同時(shí)，金融工程教研室?guī)熧Y科研實(shí)力強(qiáng)勁，投資理財(cái)專業(yè)背景扎實(shí)。該教研室15名教師博士占10位，集中金融學(xué)科70%的科研力量。同時(shí)，教研室以投資理財(cái)教學(xué)為主，有“證券投資學(xué)”省級(jí)精品課程、“金融工程學(xué)”和“投資銀行學(xué)”校級(jí)精品課程；教師證券研究和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富，在《系統(tǒng)工程理論與實(shí)踐》、《金融研究》和《管理工程學(xué)報(bào)》權(quán)威期刊發(fā)表證券文章5篇。
2.金融工程專業(yè)知識(shí)能力結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)。參照劉德仿等人（2009）的“以能力為主線的知識(shí)、能力、素質(zhì)結(jié)構(gòu)框架”、發(fā)揮學(xué)科背景和教師專業(yè)背景優(yōu)勢(shì)，貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)金融工程教研室將金融工程本科專業(yè)培養(yǎng)定位為投資理財(cái)，以知識(shí)能力結(jié)構(gòu)體系作為議題進(jìn)行教研室討論，采用逐層分解的結(jié)構(gòu)化方法，將專業(yè)能力結(jié)構(gòu)體系分為方向、崗位、能力和知識(shí)點(diǎn)等四個(gè)層次：（1）就業(yè)方向分為投資分析和理財(cái)規(guī)劃，其中投資分析是理財(cái)規(guī)劃的基礎(chǔ)；（2）崗位以就業(yè)方向?yàn)閷?dǎo)向，梳理出適合本科生工作的相關(guān)機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)崗位，投資分析方向面向?qū)崉?wù)投資、證券投資、金融市場(chǎng)創(chuàng)新等三個(gè)崗位；（3）能力則是崗位需要具備專業(yè)核心能力，為了凸顯專業(yè)能力，省略通識(shí)能力，以證券投資崗位為例，以基本分析、技術(shù)分析和投資組合等三種能力為主；（4）知識(shí)點(diǎn)是專業(yè)能力的知識(shí)基本框架，技術(shù)分析能力包括基本指標(biāo)、分析指標(biāo)、圖形學(xué)、分析理論等四個(gè)知識(shí)點(diǎn)。
3.金融工程專業(yè)課程設(shè)計(jì)與建設(shè)。與此同時(shí)，依據(jù)面向投資理財(cái)?shù)膶I(yè)知識(shí)能力結(jié)構(gòu)體系，貴州財(cái)經(jīng)大學(xué)金融工程教研室也提出了金融工程專業(yè)課程設(shè)計(jì)和建設(shè)基本方向：（1）教研室集中精力重點(diǎn)建設(shè)專業(yè)主干課建設(shè)，專業(yè)課是教研室的主要任務(wù)和特長(zhǎng)，而通識(shí)教育和基礎(chǔ)課非教研室所專長(zhǎng)，由基礎(chǔ)教學(xué)部門(mén)負(fù)責(zé)；（2）選擇投資分析作為專業(yè)主干課，理財(cái)規(guī)劃為專業(yè)選修課，以體現(xiàn)投資分析作為理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)的課程規(guī)律；（3）采用馬建榮（2010）學(xué)科邏輯和問(wèn)題邏輯的課程教學(xué)設(shè)計(jì)方法，投資分析專業(yè)主干課以“證券投資學(xué)”、“金融工程學(xué)”和“金融衍生工具”為原始藍(lán)本，借鑒國(guó)內(nèi)相關(guān)課程的主要成果，按照不同投資工具分為八門(mén)課程（詳細(xì)見(jiàn)表1）。
四、展望
地方財(cái)經(jīng)院校是培養(yǎng)金融工程本科的中堅(jiān)，但在由于學(xué)科結(jié)構(gòu)、培養(yǎng)層次和學(xué)生能力的原因很難培養(yǎng)出真正具有數(shù)學(xué)建模能力的金融工程人才。依據(jù)地方財(cái)經(jīng)院校的學(xué)科優(yōu)勢(shì)、金融工程專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和本科培養(yǎng)的特點(diǎn)，地方財(cái)經(jīng)院校將金融工程本科培養(yǎng)定位面向投資理財(cái)，以順應(yīng)高等教育大眾化和與研究型綜合大學(xué)錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)的地方院校應(yīng)用人才培養(yǎng)趨勢(shì)。與此同時(shí)，針對(duì)地方院校應(yīng)用金融工程本科培養(yǎng)，面向投資理財(cái)梳理出方向、崗位、能力和知識(shí)點(diǎn)的專業(yè)能力結(jié)構(gòu)體系，并提出按照學(xué)科邏輯、問(wèn)題邏輯和投資工具的課程教學(xué)改革方案。
依據(jù)學(xué)科優(yōu)勢(shì)、金融工程專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)和本科培養(yǎng)的特點(diǎn)，順應(yīng)高等教育大眾化和與研究型綜合大學(xué)錯(cuò)位競(jìng)爭(zhēng)的地方院校應(yīng)用人才培養(yǎng)趨勢(shì)，作為地方財(cái)經(jīng)院校的代表貴財(cái)金融工程教研室將金融工程位面向投資理財(cái)，并提出由方向、崗位、能力和知識(shí)點(diǎn)構(gòu)成的專業(yè)能力結(jié)構(gòu)體系和按照學(xué)科邏輯、問(wèn)題邏輯和投資工具改革的課程教學(xué)方案，這種應(yīng)用型金融工程培養(yǎng)模式可以作為其他地方財(cái)經(jīng)院校借鑒的范式。
未來(lái)落實(shí)面向投資理財(cái)?shù)慕鹑诠こ虘?yīng)用化培養(yǎng)，地方財(cái)經(jīng)院校教學(xué)改革和教學(xué)方式轉(zhuǎn)變還需要注意以下問(wèn)題：一是對(duì)金融工程的主要理論和思想進(jìn)行重新梳理和組織，分課程講解，避免同一個(gè)理論在多門(mén)課程重復(fù)出現(xiàn)的現(xiàn)象；二是吸收豐富的投資理財(cái)實(shí)務(wù)資料作為教學(xué)素材和教學(xué)案例，增強(qiáng)金融工程專業(yè)實(shí)用價(jià)值和實(shí)際意義；三是兼收并蓄，吸納成熟的投資類精品課程的教學(xué)方法和教學(xué)手段，將按投資工具細(xì)分的金融工程專業(yè)主干課程建設(shè)成為特色課程。
關(guān)鍵詞：職業(yè)能力；實(shí)踐教學(xué)；體系構(gòu)建
中圖分類號(hào)：G642文獻(xiàn)識(shí)別碼：A文章編號(hào)：1001-828X（2016）028-000-02
一、前言
目前，我國(guó)高等教育領(lǐng)域普遍存在著重理論、輕實(shí)踐的現(xiàn)象，而投資學(xué)專業(yè)是一個(gè)實(shí)踐性非常強(qiáng)的專業(yè)，為了培養(yǎng)與現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的應(yīng)用型投資學(xué)人才，我們要從培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)能力入手，既要使學(xué)生掌握較強(qiáng)的專業(yè)知識(shí)和專業(yè)技能，又要使學(xué)生擁有良好的心理承受能力、分析表達(dá)能力、創(chuàng)新能力、團(tuán)隊(duì)合作能力等綜合能力，因此需要改變目前高校投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)體系中的不足。
二、當(dāng)前高校投資學(xué)專業(yè)實(shí)踐教學(xué)中存在的主要問(wèn)題
（一）實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容比較單一
投資學(xué)專業(yè)學(xué)生就業(yè)的領(lǐng)域主要是實(shí)體投資和金融投資領(lǐng)域，涉及到銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司、甚至新型的互聯(lián)網(wǎng)金融公司等不同的金融機(jī)構(gòu)，需要接觸的金融投資產(chǎn)品既有股票、債券、基金等傳統(tǒng)金融投資產(chǎn)品，又有比較復(fù)雜的金融衍生產(chǎn)品。但是許多高校投資學(xué)專業(yè)的實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容設(shè)計(jì)主要涉及金融投資領(lǐng)域、傳統(tǒng)的金融機(jī)構(gòu)和簡(jiǎn)單的金融產(chǎn)品，這樣就無(wú)法體現(xiàn)現(xiàn)代金融投資行業(yè)復(fù)雜多變、業(yè)務(wù)相互交叉滲透的特點(diǎn)，難以培養(yǎng)學(xué)生處理真實(shí)金融投資業(yè)務(wù)的操作能力、分析能力、創(chuàng)新能力等未來(lái)職業(yè)所需要的綜合能力。
（二）實(shí)踐教學(xué)體系缺乏層次性
投資學(xué)專業(yè)實(shí)踐教學(xué)的具體形式表現(xiàn)為認(rèn)識(shí)實(shí)習(xí)、專業(yè)實(shí)習(xí)、實(shí)訓(xùn)等，這種分類更多要求綜合性的實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)。但目前投資學(xué)專業(yè)實(shí)踐安排更多的是單門(mén)實(shí)踐課程如商業(yè)銀行實(shí)務(wù)、財(cái)務(wù)分析、證券投資分析的簡(jiǎn)單組合，實(shí)驗(yàn)?zāi)Ｊ浇┗?，很多時(shí)候都是老師提出具體的實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)內(nèi)容，學(xué)生按照步驟來(lái)進(jìn)行操作，只要操作得當(dāng)，就可以得到預(yù)期的效果。這樣的實(shí)驗(yàn)操作屬于驗(yàn)證性的實(shí)驗(yàn)，教學(xué)層次比較低，雖然說(shuō)可以培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)際操作能力，但是沒(méi)有由淺入深，由學(xué)生獨(dú)立設(shè)計(jì)、操作并設(shè)法解決問(wèn)題，學(xué)生的創(chuàng)新能力、獨(dú)立分析思考和解決問(wèn)題的能力難以提高。
（三）校企合作仍處于初級(jí)層面
目前，許多高校的投資學(xué)專業(yè)都與本地區(qū)的相關(guān)企業(yè)開(kāi)展了初步合作，合作內(nèi)容主要集中在邀請(qǐng)校外專家聯(lián)合講課、人才培養(yǎng)模式的共同討論修訂、實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地的建設(shè)等。但從總體來(lái)看，投資學(xué)專業(yè)的校企合作還處在較初級(jí)的層面。一方面，校外專家結(jié)合自己豐富實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的授課雖然收到了較好的效果，但校外專家的有限性決定了其總體課時(shí)的稀少性，因此，校外專家的人數(shù)還有待進(jìn)一步擴(kuò)大。另一方面，在實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)基地的建設(shè)上，每個(gè)學(xué)期專業(yè)老師都會(huì)根據(jù)教學(xué)計(jì)劃的安排，帶隊(duì)前往實(shí)習(xí)基地進(jìn)行實(shí)習(xí)，但實(shí)習(xí)的內(nèi)容并不深入。出于金融企業(yè)數(shù)據(jù)的保密性及部分核心業(yè)務(wù)的安全性考慮，校企合作企業(yè)在為合作學(xué)校的學(xué)生安排實(shí)習(xí)時(shí)，往往將關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行回避，學(xué)生真正要學(xué)的東西卻不能得到訓(xùn)練，這是目前校企合作中面臨的很大難題。
（四）實(shí)踐型師資力量不足
作為高等教育的引導(dǎo)者，高校教師的能力大小直接影響著教育成果的好壞。在推行基于職業(yè)能力培養(yǎng)的實(shí)踐教學(xué)改革中，目前突出的困難之一就是任課教師的實(shí)踐經(jīng)歷不足。許多高校投資學(xué)專業(yè)的師資大部分是從高校畢業(yè)后直接到學(xué)校任教的教師，大學(xué)的學(xué)習(xí)為這些教師打下了扎實(shí)的理論基礎(chǔ)，但由于是應(yīng)屆畢業(yè)生招入，此類教師金融投資方面的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)比較缺乏，再加上高校普遍存在“重理論、輕實(shí)踐”的現(xiàn)象，因此在很大程度上制約了實(shí)踐教學(xué)開(kāi)展的深度和廣度，從而也直接影響到培養(yǎng)出來(lái)的學(xué)生職業(yè)能力的強(qiáng)弱。
三、基于職業(yè)能力培養(yǎng)的投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)體系構(gòu)建
（一）豐富實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容
現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需要的是寬口徑、復(fù)合型的投資學(xué)專業(yè)人才，倘若投資學(xué)專業(yè)學(xué)生在學(xué)校所學(xué)的知識(shí)和技能都只是涉及到一些簡(jiǎn)單的投資領(lǐng)域和金融投資業(yè)務(wù)，就難以運(yùn)用綜合的知識(shí)和技能來(lái)解決縱橫交錯(cuò)、紛繁復(fù)雜的實(shí)際金融投資問(wèn)題。因此，為了培養(yǎng)具有良好職業(yè)能力的應(yīng)用型投資學(xué)人才，必須要豐富實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容。在設(shè)計(jì)實(shí)踐內(nèi)容時(shí)，不僅要關(guān)注金融投資領(lǐng)域，也要重視實(shí)體投資領(lǐng)域；不僅要有傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的實(shí)際操作訓(xùn)練，也要讓學(xué)生掌握遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換等金融衍生產(chǎn)品的操作技能；特別需要緊密把握國(guó)家的政策方向，開(kāi)設(shè)一些如互聯(lián)網(wǎng)金融實(shí)務(wù)、農(nóng)村供應(yīng)鏈金融實(shí)務(wù)等具有特色的實(shí)踐課程。
（二）構(gòu)建系統(tǒng)性的實(shí)踐教學(xué)體系
目前投資學(xué)的實(shí)踐教學(xué)仍以演示性和驗(yàn)證性為主，這種仍然沿襲了理論課程中“以教師為主、學(xué)生為輔”的教學(xué)模式，限制了學(xué)生創(chuàng)新能力和獨(dú)立思考能力的培養(yǎng)，沒(méi)有很好地發(fā)揮實(shí)踐教學(xué)應(yīng)有的作用。因此，實(shí)踐教學(xué)應(yīng)當(dāng)遵循由淺入深、由單一到綜合的教學(xué)規(guī)律，實(shí)現(xiàn)綜合化、層次化教學(xué)。具體而言，在保留單門(mén)課程基礎(chǔ)技能訓(xùn)練的前提下，增加投資學(xué)專業(yè)綜合技能訓(xùn)練、創(chuàng)新設(shè)計(jì)技能訓(xùn)練等實(shí)踐課程，學(xué)生根據(jù)實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)任務(wù)書(shū)的要求，自己設(shè)計(jì)實(shí)驗(yàn)方案，尋求合適的實(shí)驗(yàn)方法，解決實(shí)際問(wèn)題，最后形成實(shí)驗(yàn)總結(jié)報(bào)告。綜合性、創(chuàng)新設(shè)計(jì)性的實(shí)驗(yàn)實(shí)訓(xùn)，激發(fā)了學(xué)生自主學(xué)習(xí)、深入探究解決實(shí)際問(wèn)題的興趣和動(dòng)力，有利于提高學(xué)生的創(chuàng)新能力、實(shí)際應(yīng)用能力等職業(yè)能力。
（三）深入校企合作
許多企業(yè)出于保密性與安全性需要，也許并不愿意將核心業(yè)務(wù)展示在短期造訪的學(xué)生面前。但是，在我們調(diào)研的過(guò)程中，也有校企合作企業(yè)指出，如果學(xué)生能固定在本企業(yè)實(shí)習(xí)3個(gè)月以上，企業(yè)是愿意學(xué)生接觸相關(guān)核心業(yè)務(wù)與數(shù)據(jù)的。要滿足企業(yè)的此類要求，就需要學(xué)校對(duì)教學(xué)計(jì)劃作出變動(dòng)。非畢業(yè)班的校外專業(yè)實(shí)習(xí)，學(xué)校通常只安排2到3周左右的時(shí)間，如果我們能適當(dāng)壓縮一些不必要的理論教學(xué)時(shí)間，將實(shí)習(xí)擴(kuò)展至4周或5周，再加上學(xué)生的寒暑假時(shí)間，3個(gè)月在企業(yè)實(shí)習(xí)的時(shí)間并非不能實(shí)現(xiàn)。并且在企業(yè)實(shí)習(xí)的時(shí)間增加對(duì)學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際、全面熟悉相關(guān)企業(yè)的日常業(yè)務(wù)和工作流程，進(jìn)而加深對(duì)相關(guān)專業(yè)知識(shí)的理解和掌握，也是非常有幫助的。
（四）加強(qiáng)師資隊(duì)伍建設(shè)
針對(duì)高校許多教師實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)不足的缺陷，學(xué)?？梢圆扇《喾N措施進(jìn)行改進(jìn)。一是為教師提供更多的外出培訓(xùn)和學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，定期派教師前往校企合作單位進(jìn)行為期數(shù)月的全職培訓(xùn)，并且能夠在不同崗位上輪崗工作，從而全面熟悉金融投資機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)。二是鼓勵(lì)教師取得與專業(yè)相關(guān)的資格證書(shū)，加強(qiáng)“雙師雙能型”教師隊(duì)伍的建設(shè)，特別是要不斷提升中青年教師隊(duì)伍的實(shí)踐水平。三是要廣泛邀請(qǐng)金融投資行業(yè)專家、企業(yè)資深人士來(lái)學(xué)校上課、開(kāi)講座，并且與專任教師“結(jié)對(duì)子”，專任教師多去校外專家的課堂觀摩學(xué)習(xí)，多與校外專家溝通交流，從而不斷進(jìn)步。
參考文獻(xiàn)：
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關(guān)鍵詞：投資學(xué) 投資理財(cái) 市場(chǎng)需求 培養(yǎng)模式
一、我國(guó)投資理財(cái)人才培養(yǎng)及市場(chǎng)需求的現(xiàn)狀
隨著我國(guó)加入WTO，全面進(jìn)入開(kāi)放經(jīng)濟(jì)時(shí)代，經(jīng)濟(jì)和社會(huì)的發(fā)展變得日趨復(fù)雜化、多樣化和市場(chǎng)化，無(wú)論從宏觀層面還是從微觀層面，傳統(tǒng)的金融產(chǎn)品和金融人才已無(wú)法滿足正在變化的經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境，國(guó)際金融業(yè)已轉(zhuǎn)向金融人才和金融產(chǎn)品服務(wù)的全面競(jìng)爭(zhēng)。從我們對(duì)一些銀行、證券公司、基金管理公司和企業(yè)的調(diào)查以及人才市場(chǎng)的招聘廣告來(lái)看，金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)對(duì)投資理財(cái)專業(yè)人才存在著極大的需求。像國(guó)泰君安、華夏證券等券商機(jī)構(gòu)成立了證券投資研究部，亟需投理財(cái)專業(yè)人才；中國(guó)建設(shè)銀行等商業(yè)銀行亟需懂得投資理財(cái)?shù)慕?jīng)營(yíng)管理人才，許多大企業(yè)也急需大量懂得投融資運(yùn)營(yíng)的專業(yè)人才。而目前國(guó)內(nèi)培養(yǎng)專業(yè)性的投資理財(cái)人才還剛開(kāi)始沒(méi)幾年，人才數(shù)量及質(zhì)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法滿足市場(chǎng)對(duì)強(qiáng)勁的投資學(xué)專業(yè)人才的需求，供需缺口依然很大。
如何培養(yǎng)新型的投資人才，優(yōu)化設(shè)計(jì)出新型的投融資工具和理財(cái)方案策略來(lái)實(shí)現(xiàn)金融資產(chǎn)的保值增值，已成為各國(guó)金融業(yè)提升其核心競(jìng)爭(zhēng)力的重心所在。投資學(xué)專業(yè)人才就是擔(dān)當(dāng)這一重任的，他們將工程的思維、方法和高新技術(shù)引入到金融領(lǐng)域，綜合運(yùn)用各種工程的、信息的方法，及時(shí)設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)和實(shí)施新型的有針對(duì)性的金融產(chǎn)品，創(chuàng)造性地解決各種投融資問(wèn)題，向客戶提供個(gè)性化的投資理財(cái)方案。在當(dāng)今社會(huì)財(cái)富高度證券化的年代，各個(gè)行業(yè)都已離不開(kāi)投資理財(cái)思維和技術(shù)的運(yùn)用，更離不開(kāi)投資學(xué)人才的培養(yǎng)。近年來(lái)，雖然有開(kāi)辦較早的金融學(xué)專業(yè)，但由于我國(guó)金融業(yè)的發(fā)展歷史和體制的原因，該專業(yè)研究與服務(wù)的主要方面仍是對(duì)策性或政策性的，應(yīng)用定量化模型和工程化方案遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，這方面的人才滿足不了當(dāng)今的社會(huì)需求。
我國(guó)投資學(xué)教育在近二十年里取得的成績(jī)是巨大的，但也存在著一些問(wèn)題與不足。例如，院校教育脫離金融市場(chǎng)實(shí)際；院校教育不能緊跟國(guó)際水平與潮流；人才質(zhì)量不能符合實(shí)踐需要，教育規(guī)模跟不上投資業(yè)的前進(jìn)步伐，導(dǎo)致許多金融機(jī)構(gòu)至今不得不承擔(dān)許多本應(yīng)由院校教育完成的社會(huì)化工作。我國(guó)金融業(yè)已進(jìn)入全面開(kāi)放的新時(shí)代，需要盡快實(shí)現(xiàn)與國(guó)際金融業(yè)的接軌。在這種形勢(shì)下，培養(yǎng)具有全球視野、掌握前沿金融理論和實(shí)踐技能的現(xiàn)資人才已成為我國(guó)的當(dāng)務(wù)之急，只有這樣才能迅速提高我國(guó)金融業(yè)的國(guó)際核心競(jìng)爭(zhēng)力，從容應(yīng)對(duì)國(guó)際金融經(jīng)濟(jì)對(duì)我國(guó)形成的巨大挑戰(zhàn)。
二、合理定位投資學(xué)專業(yè)
投資學(xué)專業(yè)是一門(mén)融經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、管理學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)、保險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管理等多門(mén)學(xué)科于一身，交叉性和應(yīng)用性很強(qiáng)的專業(yè)。自從20世紀(jì)80年代以來(lái)，伴隨著全球金融創(chuàng)新浪潮產(chǎn)生的大量新型證券，計(jì)算機(jī)技術(shù)的發(fā)展，投資理論研究的不斷突破，投資學(xué)專業(yè)在國(guó)外日益成為顯學(xué)。在國(guó)外商業(yè)教育領(lǐng)域，幾乎可以說(shuō)沒(méi)有任何一種其他理論和技術(shù)可以像投資理論這樣被迅速轉(zhuǎn)化為實(shí)踐。由于1998年教育部對(duì)高校本科專業(yè)設(shè)置進(jìn)行了改革，將理財(cái)學(xué)并入財(cái)務(wù)管理，同時(shí)將投資經(jīng)濟(jì)一部分并入金融學(xué)，形成了投資理財(cái)專業(yè)方向，該專業(yè)方向建立在現(xiàn)有的財(cái)務(wù)管理（屬于管理學(xué)科）和金融學(xué)（屬于經(jīng)濟(jì)學(xué)科）兩個(gè)專業(yè)基礎(chǔ)上，兼顧了原來(lái)的理財(cái)學(xué)和投資經(jīng)濟(jì)的專業(yè)特色，是一種跨管理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的交叉學(xué)科專業(yè)，目前該專業(yè)方向的人才需求缺口很大，基于這一人才需求情況，我院在投資學(xué)專業(yè)的基礎(chǔ)上突顯投資理財(cái)方向特色。
三、明確投資學(xué)專業(yè)建設(shè)目標(biāo)
為適應(yīng)珠三角發(fā)展規(guī)劃綱要的人才需求以及廣東省金融高新技術(shù)服務(wù)區(qū)的建設(shè)需要，我院投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)目標(biāo)著眼于數(shù)理分析型、市場(chǎng)營(yíng)銷型、實(shí)踐應(yīng)用型相結(jié)合的復(fù)合應(yīng)用型人才，突出實(shí)踐應(yīng)用能力的培養(yǎng)，力爭(zhēng)建成廣東乃至華南地區(qū)具有影響力的“復(fù)合型、應(yīng)用型、創(chuàng)新型”投資理財(cái)專業(yè)人才培養(yǎng)基地。因?yàn)椋阂皇歉鶕?jù)我校省級(jí)重點(diǎn)財(cái)經(jīng)院校和高校擴(kuò)招的特點(diǎn)，我們的培養(yǎng)目標(biāo)與名牌大學(xué)的培養(yǎng)目標(biāo)應(yīng)有層級(jí)差異。二是經(jīng)濟(jì)金融交易供求變化快、投資風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)人才需求量大，必須重視數(shù)理分析和實(shí)際運(yùn)用能力的培養(yǎng)。三是順應(yīng)珠三角發(fā)展規(guī)劃綱要的產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型要求，金融業(yè)確定為珠三角經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要產(chǎn)業(yè)，面對(duì)激烈的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)格局，急需大量國(guó)際化人才和營(yíng)銷型人才。四是根據(jù)珠三角地區(qū)居民收入水平較高對(duì)投資理財(cái)需求迫切，而科班出身的專業(yè)投資理財(cái)規(guī)劃師幾乎沒(méi)有。另外，加大同國(guó)外院校進(jìn)行合作培養(yǎng)投資理財(cái)人才，在國(guó)際化辦學(xué)的過(guò)程中，進(jìn)行培養(yǎng)方案的調(diào)整，使之適應(yīng)珠三角國(guó)際化投資理財(cái)人才的培養(yǎng)需求。
四、制定科學(xué)有效的建設(shè)方案措施
高等教育的任務(wù)是培養(yǎng)具有創(chuàng)新精神和實(shí)踐能力的高級(jí)專門(mén)人才, 投資學(xué)專業(yè)建設(shè)與改革的目標(biāo)就是不斷提升學(xué)生的創(chuàng)新能力、投資理財(cái)?shù)膶?shí)際操作能力以及綜合素養(yǎng)。適應(yīng)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展對(duì)投資理財(cái)人才需求的變化，本專業(yè)科學(xué)制定專業(yè)培養(yǎng)方案，進(jìn)一步優(yōu)化師資結(jié)構(gòu)，加快建設(shè)高水平教學(xué)團(tuán)隊(duì)，加快建設(shè)綜合實(shí)驗(yàn)實(shí)踐教學(xué)體系和開(kāi)放辦學(xué)模式，構(gòu)建一個(gè)“三個(gè)課堂”有機(jī)結(jié)合、理論密切聯(lián)系實(shí)際、教育手段與教育方法先進(jìn)、全面提升學(xué)生綜合素質(zhì)的“復(fù)合型、應(yīng)用型、創(chuàng)新型”人才培養(yǎng)模式。
一、《證券投資學(xué)》教學(xué)中存在的問(wèn)題與挑戰(zhàn)
《證券投資學(xué)》課程的特殊性在于內(nèi)容的綜合性和現(xiàn)實(shí)性。一般來(lái)說(shuō),《證券投資學(xué)》的授課對(duì)象是大學(xué)三年級(jí)的學(xué)生,他們是在完成高等數(shù)學(xué)、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)、財(cái)務(wù)管理,以及財(cái)政、會(huì)計(jì)等課程的基礎(chǔ)上,綜合運(yùn)用各種學(xué)科知識(shí),進(jìn)行《證券投資學(xué)》的學(xué)習(xí),進(jìn)而培養(yǎng)證券投資價(jià)值的分析、判斷和決策能力。這樣一個(gè)課程設(shè)計(jì)順序是符合邏輯要求的。而對(duì)非金融專業(yè)來(lái)說(shuō),由于證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容的特殊性,加上先導(dǎo)課程學(xué)習(xí)不足,可能會(huì)造成邏輯鏈條的缺失,導(dǎo)致學(xué)生理解知識(shí)難度加大。
(一)存在的問(wèn)題第一,缺乏適用的教材。教材的質(zhì)量對(duì)教學(xué)質(zhì)量的提高、培養(yǎng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有著關(guān)鍵意義。對(duì)教師而言,教材是授課的依據(jù);對(duì)非金融專業(yè)學(xué)生而言,一本符合其專業(yè)知識(shí)結(jié)構(gòu),能看得懂、喜歡看、看得進(jìn)去的《證券投資學(xué)》教材,既能拓寬視野,又能激發(fā)求知欲、提升學(xué)習(xí)興趣。當(dāng)前,以《證券投資學(xué)》或《證券投資分析》等為名稱的教材琳瑯滿目,從教育部重點(diǎn)教材到一般高校自編教材,版本繁多。據(jù)統(tǒng)計(jì),在亞馬遜網(wǎng)站上“大學(xué)教材教輔及參考書(shū)”中搜索,《證券投資學(xué)》有127種,在當(dāng)當(dāng)網(wǎng)的“財(cái)經(jīng)類教材”中有204種。但是,這些教材幾乎都是國(guó)外投資理論的翻版,大多數(shù)重理論、輕實(shí)踐,重公式推導(dǎo)、輕案例探討,相互傳抄現(xiàn)象嚴(yán)重,而對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)快速發(fā)展中出現(xiàn)的新事物未能給予足夠重視。學(xué)生們使用這些教材學(xué)習(xí)后,仍然停留于對(duì)經(jīng)典理論的理解層面,無(wú)法與我國(guó)證券市場(chǎng)日新月異的變化聯(lián)系起來(lái),理論與實(shí)踐存在較嚴(yán)重的脫節(jié)現(xiàn)象。第二,課程設(shè)置不科學(xué)?！蹲C券投資學(xué)》課程的綜合性、實(shí)踐性很強(qiáng),這就要求教師能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并迅速有效地把新內(nèi)容整合到教學(xué)中去,同時(shí)又需要多門(mén)先修課程做支撐,如證券投資價(jià)值分析對(duì)數(shù)理統(tǒng)計(jì)知識(shí)的要求較高,需要綜合運(yùn)用高等數(shù)學(xué)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理等多學(xué)科的知識(shí)為之提供支持。但不同專業(yè)對(duì)這些先修課程的開(kāi)設(shè)與要求各不相同,有的作為必修課,有的作為專業(yè)選修或任選課,有的甚至不安排開(kāi)課。學(xué)生普遍缺乏數(shù)理基礎(chǔ),數(shù)據(jù)處理技術(shù)薄弱,相關(guān)軟件應(yīng)用能力不高,從而制約了學(xué)生靈活運(yùn)用基本知識(shí)解決實(shí)際問(wèn)題的能力。再有,投資課設(shè)置存在“多而全”的問(wèn)題,內(nèi)容重復(fù)嚴(yán)重,如《證券投資學(xué)》、《投資銀行學(xué)》與《投資學(xué)》部分內(nèi)容重復(fù),由于課時(shí)有限,課程多必然會(huì)導(dǎo)致每門(mén)課程課時(shí)量的減少。第三,實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)薄弱?！蹲C券投資學(xué)》的實(shí)踐性和創(chuàng)新性決定了必須要選擇合適的教學(xué)方式。目前《證券投資學(xué)》課程教學(xué)大多以課堂教學(xué)為主,重理論、輕實(shí)踐,重知識(shí)、輕能力。一直沿用的“粉筆+黑板”的模式在教學(xué)中有很大局限,如在處理證券投資技術(shù)分析涉及的大量圖表時(shí)就很難操作,而目前大量采用的多媒體教學(xué)雖然部分解決了這一問(wèn)題,但畫(huà)面包含的大量信息也加大了學(xué)生短時(shí)間內(nèi)理解的困難。金融實(shí)驗(yàn)室是重要的手段,但目前普遍重視不夠,專業(yè)教師缺失,課時(shí)受限,沒(méi)有納入專業(yè)教學(xué)體系,實(shí)驗(yàn)操作、模擬交易多流于形式,學(xué)生聽(tīng)課效率低。對(duì)非金融專業(yè)學(xué)生來(lái)說(shuō),特別需要證券投資的親身體驗(yàn)和實(shí)地觀摩。第四,考核方式單一。目前,《證券投資學(xué)》課程考試方式以閉卷為主。閉卷考試很容易導(dǎo)致學(xué)生養(yǎng)成死記硬背、應(yīng)付考試的習(xí)慣,學(xué)生只要能夠背出基本原理、經(jīng)典理論即能夠通過(guò)考試,卻忽略了對(duì)知識(shí)的綜合應(yīng)用。而綜合知識(shí)的運(yùn)用和實(shí)踐能力的提高恰恰是《證券投資學(xué)》的教學(xué)目的所在。因此,閉卷考試的考核方式與教學(xué)目的存在本質(zhì)上的沖突。
(二)面臨的挑戰(zhàn)目前,《證券投資學(xué)》課程主要面臨兩個(gè)方面的挑戰(zhàn):第一,金融研究的微觀化趨勢(shì)。[1]最近幾十年來(lái),金融學(xué)在微觀層面上取得了長(zhǎng)足進(jìn)展,微觀金融學(xué)已經(jīng)成為金融學(xué)的兩大分支之一,解決個(gè)人、企業(yè)、經(jīng)濟(jì)組織在資源配置和價(jià)格發(fā)現(xiàn)過(guò)程中的不確定性和動(dòng)態(tài)問(wèn)題,和幾乎所有金融實(shí)踐工作緊密地聯(lián)系在一起,大量成果直接應(yīng)用到市場(chǎng)第一線。隨著中國(guó)資本市場(chǎng)規(guī)范化進(jìn)程的加快,直接融資帶動(dòng)“微觀金融”滲透到了證券投資的方方面面,金融市場(chǎng)的運(yùn)行效率越來(lái)越取決于微觀主體的行為。《證券投資學(xué)》在教學(xué)過(guò)程中還沒(méi)有體現(xiàn)出這種趨勢(shì)。第二,層出不窮的金融創(chuàng)新挑戰(zhàn)同樣緊迫。我國(guó)金融市場(chǎng)上的金融創(chuàng)新涉及金融制度創(chuàng)新、組織創(chuàng)新、金融市場(chǎng)創(chuàng)新、金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、金融工具創(chuàng)新等方方面面,金融衍生產(chǎn)品不斷推陳出新,股指期貨、融資融券、各種含權(quán)的公司金融工具已經(jīng)成為現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的組成部分?！蹲C券投資學(xué)》課程設(shè)置和教學(xué)還沒(méi)有充分體現(xiàn)這種趨勢(shì)和內(nèi)容要求,公司金融、金融工程、行為金融學(xué)等沒(méi)有納入課程體系,或僅僅作前沿理論介紹,這就造成課程教學(xué)中理論與實(shí)踐相結(jié)合的現(xiàn)實(shí)困難。因此,《證券投資學(xué)》的教材和內(nèi)容迫切需要更新,應(yīng)適當(dāng)增加微觀金融內(nèi)容,加大衍生產(chǎn)品內(nèi)容所占比重,從而使教學(xué)內(nèi)容更貼近現(xiàn)實(shí)。
二、《證券投資學(xué)》教學(xué)改革的幾點(diǎn)建議
為適應(yīng)非金融專業(yè)學(xué)生的實(shí)際情況和學(xué)習(xí)需要,達(dá)到學(xué)生對(duì)綜合性知識(shí)能貫通理解和提高應(yīng)用能力的教學(xué)目標(biāo),需要對(duì)《證券投資學(xué)》的教學(xué)進(jìn)行深入改革,至少應(yīng)在如下三個(gè)方面首先進(jìn)行改進(jìn):
(一)優(yōu)化課程設(shè)置,選用恰當(dāng)?shù)慕滩恼n程設(shè)置是專業(yè)建設(shè)的核心,恰當(dāng)?shù)慕滩氖菍?shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)的關(guān)鍵。第一,課程設(shè)置需要考慮每個(gè)專業(yè)的特點(diǎn)而有所側(cè)重。適當(dāng)刪減一些不太重要的選修課,增加基礎(chǔ)課(如統(tǒng)計(jì)學(xué)、金融學(xué))的課時(shí)量,適當(dāng)增加對(duì)公司金融、金融組織學(xué)、資產(chǎn)定價(jià)、家庭理財(cái)?shù)冗x修課程的開(kāi)設(shè),有條件的還需加強(qiáng)金融計(jì)量學(xué)方面的課程,如金融時(shí)間序列分析、隨機(jī)過(guò)程、金融工程學(xué)、行為金融學(xué)等,作為任選課程開(kāi)設(shè)。在保證有足夠的時(shí)間對(duì)基礎(chǔ)性知識(shí)掌握的基礎(chǔ)上,加強(qiáng)對(duì)相關(guān)知識(shí)的深入了解,擴(kuò)大學(xué)生的知識(shí)面和視野。第二,恰當(dāng)教材的選擇,需要考慮三個(gè)方面:教材是否能夠反映行業(yè)發(fā)展的最新動(dòng)態(tài);是否體現(xiàn)本學(xué)科的國(guó)際前沿;是否與學(xué)生的興趣、專業(yè)知識(shí)背景、學(xué)習(xí)規(guī)律相一致。內(nèi)容必須與學(xué)生培養(yǎng)目標(biāo)一致,內(nèi)容設(shè)計(jì)由淺入深,有利于學(xué)生的課外自學(xué)和創(chuàng)新能力的培養(yǎng)。因此,建議選用國(guó)外成熟的教科書(shū),輔之以生動(dòng)案例尤其是國(guó)內(nèi)的案例分析教材,充實(shí)案例分析和實(shí)踐模擬課的內(nèi)容,注重理論與實(shí)踐相合,使學(xué)生加深對(duì)理論知識(shí)的理解,真正提高靈活運(yùn)用知識(shí)的能力。
伴隨我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，個(gè)人財(cái)富的增加和資本市場(chǎng)規(guī)模的擴(kuò)大與對(duì)外開(kāi)放的加快以及國(guó)內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)、投資中介機(jī)構(gòu)迅速增多，投資學(xué)專業(yè)取得了長(zhǎng)足發(fā)展，開(kāi)設(shè)投資學(xué)專業(yè)的高校從2010年的21所增加到2016年的80余所。在“大眾創(chuàng)新，萬(wàn)眾創(chuàng)業(yè)”時(shí)代背景下，探索投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)路徑以適應(yīng)金融投資業(yè)對(duì)投資理財(cái)人才的需要變得尤其重要。文章從師資結(jié)構(gòu)優(yōu)化、強(qiáng)化校企融合的實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)、構(gòu)建多元化課程體系、創(chuàng)新教學(xué)手段與方法、改進(jìn)考試方法等方面來(lái)探索投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)特色，提高投資學(xué)專業(yè)人才就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。
【關(guān)鍵詞】
“雙創(chuàng)”;投資學(xué);人才培養(yǎng);特色
在金融學(xué)類中，投資學(xué)專業(yè)相對(duì)金融學(xué)專業(yè)屬于小專業(yè)，普遍存在師資力量還不夠雄厚，尤其是師資的學(xué)歷結(jié)構(gòu)和職稱結(jié)構(gòu)不夠合理，高學(xué)歷和高職稱教師人數(shù)過(guò)少的問(wèn)題，在一定程度限制了投資學(xué)專業(yè)的建設(shè)發(fā)展。投資學(xué)專業(yè)是具有融實(shí)業(yè)投資、金融投資和人力資本投資于一體并面向國(guó)內(nèi)國(guó)際兩個(gè)市場(chǎng)投資的綜合學(xué)科，該專業(yè)要強(qiáng)調(diào)投資理財(cái)實(shí)務(wù)操作能力和投融資研判分析能力的培養(yǎng)以及投融資理論基礎(chǔ)的強(qiáng)化。然而，現(xiàn)行的本科院校在開(kāi)展投資學(xué)專業(yè)教學(xué)活動(dòng)的過(guò)程中，卻難以做到理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)的統(tǒng)一，時(shí)有厚此薄彼的現(xiàn)象發(fā)生，尤其在校企融合方面做得不夠好，不能很好的體現(xiàn)本科院校投資學(xué)專業(yè)教學(xué)貼近市場(chǎng)需求，不利于學(xué)生創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)意識(shí)與綜合能力的培養(yǎng)。一些學(xué)校投資學(xué)專業(yè)目標(biāo)定位不夠明確，課程體系不合理，存在因師設(shè)課的情況，教學(xué)手段與方法陳舊，采用傳統(tǒng)單一的一張?jiān)嚲砜己朔绞骄佣?，專業(yè)建設(shè)特色不明顯，導(dǎo)致學(xué)生擇業(yè)時(shí)無(wú)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。結(jié)合“雙創(chuàng)型”人才培養(yǎng)的需求，投資學(xué)專業(yè)人才培養(yǎng)要以創(chuàng)業(yè)需求為根本，以科技創(chuàng)新為導(dǎo)向，將創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)所需要的問(wèn)題意識(shí)、質(zhì)疑精神和研究能力融入到課程體系中，改革課程內(nèi)容，引入最新的教學(xué)方法與手段，積極推進(jìn)產(chǎn)教融合的人才培養(yǎng)模式，全方位提升學(xué)生綜合素質(zhì)。
一、優(yōu)化師資結(jié)構(gòu)，努力構(gòu)建“雙師型”教師隊(duì)伍
師資隊(duì)伍建設(shè)是專業(yè)建設(shè)之根本，所謂名師出高徒，教師的學(xué)識(shí)水平、知識(shí)結(jié)構(gòu)與教學(xué)方法深刻影響學(xué)生對(duì)知識(shí)的理解、掌握和運(yùn)用。首先，要擁有一批學(xué)識(shí)淵博、理論功底深厚的教師。一方面要積極物色并引進(jìn)高層次人才；另一方面，鼓勵(lì)青年教師攻讀博士學(xué)位，為他們提供便利，鼓勵(lì)高級(jí)職稱教師到知名高校做訪問(wèn)學(xué)者，并根據(jù)投資學(xué)專業(yè)發(fā)展的需要，選派部分教師到著名高校去進(jìn)行系統(tǒng)性的再學(xué)習(xí)。其次，要立足行業(yè)的產(chǎn)教融合培養(yǎng)模式打造“雙師型”教學(xué)隊(duì)伍。一方面在引進(jìn)新教師上，可以針對(duì)性地向有行業(yè)背景的應(yīng)聘者傾斜，如可以引進(jìn)在商業(yè)銀行、證券公司、投資銀行等有工作經(jīng)歷的新老師講授《商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理》、《投資銀行理論與實(shí)務(wù)》、《證券投資學(xué)》、《綜合理財(cái)規(guī)劃》等課程。另一方面對(duì)于現(xiàn)任教師，設(shè)置類似“訪學(xué)”的“訪企”進(jìn)修方式，創(chuàng)造條件、排除障礙、積極推動(dòng)投資學(xué)專業(yè)相關(guān)課程的授課老師到商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司等金融機(jī)構(gòu)的不同崗位體驗(yàn)學(xué)習(xí)、去掛職或擔(dān)任企業(yè)顧問(wèn)。這樣授課教師就可以緊貼行業(yè)實(shí)際更新知識(shí)，能根據(jù)當(dāng)前行業(yè)發(fā)展調(diào)整授課內(nèi)容與重點(diǎn)，甚至糾正書(shū)本中錯(cuò)誤的理念或方法，同時(shí)加強(qiáng)自身的實(shí)務(wù)能力，使得教學(xué)能接地氣。此外，選聘一些業(yè)界優(yōu)秀人才為客座教授、外聘專家等壯大投資學(xué)專業(yè)的師資力量，邀請(qǐng)他們?cè)趯W(xué)生中廣泛開(kāi)展各類實(shí)戰(zhàn)講座，甚至在某些課程的某一個(gè)或某幾個(gè)章節(jié)的授課中，可以靈活調(diào)整授課人員，如邀請(qǐng)金融投資行業(yè)的從業(yè)人員進(jìn)行課堂教學(xué)。學(xué)校相關(guān)部門(mén)如教務(wù)處、人事處、評(píng)估中心、財(cái)務(wù)處為此種靈活調(diào)整授課形式的授課教師開(kāi)設(shè)綠色通道。
二、新專業(yè)建設(shè)要緊扣辦學(xué)定位與辦學(xué)特色，強(qiáng)化校企融合的實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)
投資學(xué)專業(yè)既具有較為復(fù)雜的理論體系，又具有較強(qiáng)應(yīng)用性和實(shí)踐性的復(fù)合型專業(yè)，是金融學(xué)專業(yè)的深入，主要培養(yǎng)了解中國(guó)金融市場(chǎng)，能夠在商業(yè)銀行、證券公司、基金管理公司、資產(chǎn)管理公司、投資銀行、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)從事投資分析、投資管理與咨詢工作的高素質(zhì)投資理財(cái)專門(mén)人才，以及到各類企業(yè)、政府部門(mén)等從事投資管理及相關(guān)業(yè)務(wù)的應(yīng)用性人才。當(dāng)今經(jīng)濟(jì)金融環(huán)境瞬息萬(wàn)變，金融產(chǎn)品與金融交易模式創(chuàng)新層出不窮。若脫離行業(yè)實(shí)踐，按照書(shū)本固化的理論體系培養(yǎng)投資學(xué)專業(yè)的學(xué)生，是一種舍本求末的方式。為此，地方本科院校投資學(xué)新專業(yè)建設(shè)必須緊扣“地方性、應(yīng)用性”的辦學(xué)定位和辦學(xué)特色。而基于此，最為有效的途徑就是加強(qiáng)產(chǎn)學(xué)研合作，努力構(gòu)建產(chǎn)教融合的培養(yǎng)模式。通過(guò)產(chǎn)教融合，使人才培養(yǎng)適應(yīng)地方金融投資發(fā)展的需求，為學(xué)科專業(yè)建設(shè)及發(fā)展培養(yǎng)專門(mén)人才提供保障。首先，學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)和專業(yè)責(zé)任人要積極開(kāi)拓，主動(dòng)與行業(yè)對(duì)接，搭建校企雙向互利性的投資學(xué)實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)等實(shí)踐教學(xué)平臺(tái)，通過(guò)企業(yè)提供的業(yè)務(wù)實(shí)習(xí)實(shí)訓(xùn)場(chǎng)所和就業(yè)市場(chǎng)，向相關(guān)行業(yè)、企業(yè)輸送更多適應(yīng)性更強(qiáng)的投資人才，也可更深入一步采取訂單式人才培養(yǎng)模式，達(dá)到“互利雙贏”的目的。其次，學(xué)校要緊跟目前行業(yè)對(duì)投資理財(cái)人才的需求，組織開(kāi)展金融業(yè)務(wù)知識(shí)競(jìng)賽、投資理財(cái)大賽、模擬炒股大賽或金融機(jī)構(gòu)模擬招聘等多樣化、多層次的課外實(shí)踐活動(dòng)。在課外實(shí)踐中主動(dòng)走出去，積極尋求業(yè)界人士的支持與指導(dǎo)。如在金融機(jī)構(gòu)模擬招聘形式的課外實(shí)踐中，可以聘請(qǐng)金融投資企業(yè)的人力資源部負(fù)責(zé)招聘的從業(yè)人員到比賽現(xiàn)場(chǎng)給予指導(dǎo)與評(píng)價(jià)，向參賽學(xué)生提供鮮活的招聘案例和應(yīng)聘技巧，這樣才能真正達(dá)到舉行此類課外實(shí)踐的效果與目的，學(xué)生參與度與積極性也會(huì)相應(yīng)提高。此外，高校要鼓勵(lì)學(xué)生參與教師與企業(yè)的橫向科研課題，讓學(xué)生在橫向課題研究中培養(yǎng)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)能力、自主學(xué)習(xí)能力和分析解決問(wèn)題的能力；橫向課題會(huì)有多方面的行業(yè)調(diào)研等機(jī)會(huì)，學(xué)生參與其中，加深對(duì)行業(yè)了解與認(rèn)識(shí)。
三、開(kāi)設(shè)多元化課程，凸顯人才培養(yǎng)特色
首先，要夯實(shí)學(xué)生專業(yè)理論知識(shí)，開(kāi)設(shè)“微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)”等作為學(xué)科基礎(chǔ)課，以夯實(shí)學(xué)生經(jīng)濟(jì)學(xué)理論基礎(chǔ)，理解投資學(xué)作為應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)分支的深刻涵義，掌握發(fā)現(xiàn)和認(rèn)識(shí)經(jīng)濟(jì)生活的基本理論和重要方法，還應(yīng)注重與國(guó)際接軌，開(kāi)設(shè)拓展課程，引進(jìn)國(guó)外先進(jìn)的投資學(xué)理論到課程內(nèi)容中來(lái)。另外，學(xué)校在強(qiáng)化學(xué)生經(jīng)濟(jì)理論知識(shí)培養(yǎng)的同時(shí)，更加要注重學(xué)生的投資理財(cái)實(shí)務(wù)能力培養(yǎng)，以達(dá)到均衡發(fā)展，如在專業(yè)課程中開(kāi)設(shè)《證券投資學(xué)》、《投資項(xiàng)目評(píng)估》、《綜合理財(cái)規(guī)劃》等實(shí)戰(zhàn)性較強(qiáng)的課程。其次，要與時(shí)俱進(jìn)，順應(yīng)金融投資環(huán)境的變化與發(fā)展動(dòng)態(tài)，進(jìn)行專業(yè)核心課程的調(diào)整，如開(kāi)設(shè)《資本運(yùn)營(yíng)理論與實(shí)務(wù)》、《期貨與期權(quán)》、《互聯(lián)網(wǎng)金融》等課程。
四、創(chuàng)新教學(xué)手段與方法
改進(jìn)教師主導(dǎo)的教學(xué)模式，建立以學(xué)生為主的多樣化的學(xué)習(xí)方式，為此，要積極探索教學(xué)手段與教學(xué)方法的改革與創(chuàng)新。采取以學(xué)生為中心的在線學(xué)習(xí)，促進(jìn)學(xué)生的自主學(xué)習(xí)，如積極引進(jìn)或開(kāi)放MOOC課程，將翻轉(zhuǎn)課堂教學(xué)與傳統(tǒng)教師講授相結(jié)合，利用快速課件制作工具制作重點(diǎn)知識(shí)點(diǎn)短視頻供學(xué)生課下學(xué)習(xí)，利用QQ群、微信或論壇等新媒體與學(xué)生進(jìn)行課內(nèi)外互動(dòng)；選取受到大學(xué)生高度關(guān)注與專業(yè)相近的投資理財(cái)案例、創(chuàng)業(yè)案例進(jìn)行分析，以培養(yǎng)學(xué)生信息意識(shí)與創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)思維，提高實(shí)際操作能力，利用課堂時(shí)間，組建學(xué)習(xí)小組，模擬投資項(xiàng)目開(kāi)發(fā)，實(shí)施項(xiàng)目報(bào)告或者演示等訓(xùn)練利用所學(xué)信息知識(shí)提供解決投資理財(cái)方案。
五、積極推動(dòng)考試內(nèi)容改革與考試方法改進(jìn)
考試內(nèi)容要側(cè)重對(duì)學(xué)生基本知識(shí)與原理的掌握，知識(shí)的遷移和創(chuàng)新等方面的考核，而不是純粹檢查學(xué)生對(duì)現(xiàn)有知識(shí)的掌握程度；在客觀點(diǎn)考核中，題型要多樣，加大考試題量，考試內(nèi)容覆蓋面要寬泛，增加主觀題比重，特別是要多出一些綜合性、一題多解的題，避免答案標(biāo)準(zhǔn)化，考查學(xué)生發(fā)散思維、分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。同時(shí)，改革考試方法，要克服一張?jiān)嚲韥?lái)考核學(xué)生的學(xué)習(xí)情況的做法，采取多種考試形式，要根據(jù)課程的重要程度以及難易程度，做出不同的考試安排，可以采取多種考試形式，如課程論文的寫(xiě)作，像投資項(xiàng)目評(píng)估、公司金融及綜合理財(cái)規(guī)劃這樣的涉及實(shí)踐的課程，可以要求學(xué)生根據(jù)數(shù)據(jù)做出一份項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告、投資理財(cái)?shù)陌咐治龅瓤己朔绞剑⒓哟髮?duì)學(xué)生學(xué)習(xí)過(guò)程的考核，如學(xué)生平時(shí)作業(yè)、課堂表現(xiàn)、學(xué)習(xí)筆記等納入評(píng)價(jià)之中。
參考文獻(xiàn)
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金融數(shù)學(xué)專業(yè)簡(jiǎn)介 金融數(shù)學(xué)專業(yè)培養(yǎng)學(xué)生掌握金融數(shù)學(xué)與金融經(jīng)濟(jì)的基本理論和思想方法，初步掌握使用現(xiàn)代數(shù)學(xué)與計(jì)算技術(shù)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)、金融信息的分析預(yù)測(cè)和決策，解決公司財(cái)務(wù)管理，證券組合分析，投資項(xiàng)目評(píng)估，保險(xiǎn)精算等金融實(shí)際問(wèn)題，具備較強(qiáng)的數(shù)學(xué)建模能力，具備初步的科學(xué)研究與應(yīng)用開(kāi)發(fā)的能力。
金融數(shù)學(xué)專業(yè)就業(yè)前景 本專業(yè)培養(yǎng)掌握數(shù)學(xué)科學(xué)的基本理論與基本方法、基本技能，掌握金融理論基礎(chǔ)并接受嚴(yán)格數(shù)理金融思維訓(xùn)練，具備運(yùn)用數(shù)學(xué)金融知識(shí)、使用計(jì)算機(jī)技術(shù)解決實(shí)際問(wèn)題的能力，受到嚴(yán)格科學(xué)思維訓(xùn)練，能憑借堅(jiān)實(shí)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ)和金融基礎(chǔ)，在金融證券、投資、保險(xiǎn)等部門(mén)從事經(jīng)濟(jì)分析、經(jīng)濟(jì)建模、金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)工作的專門(mén)人才。
這門(mén)新興的學(xué)科同樣與我國(guó)金融改革和發(fā)展有緊密的聯(lián)系，其在我國(guó)的發(fā)展前景不可限量?，F(xiàn)在存在著全球性高素質(zhì)金融數(shù)學(xué)家的短缺，因此該專業(yè)的就業(yè)前景十分看好。
金融數(shù)學(xué)專業(yè)學(xué)生畢業(yè)后可以到投資銀行工作，或者進(jìn)行商品貿(mào)易或國(guó)際貿(mào)易的公司(能源公司、航空公司、大型鋼鐵公司、礦業(yè)公司及國(guó)際大公司)處理商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)及外匯風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)分析師、管理培訓(xùn)生、數(shù)據(jù)分析經(jīng)理、金融工程師、交易員、軟件工程師、分析師、數(shù)據(jù)分析專員、精算師、產(chǎn)品經(jīng)理、期貨交易員、軟件測(cè)試工程師等。絕大部分的金融數(shù)學(xué)家為國(guó)際性的投資銀行工作。
金融數(shù)學(xué)專業(yè)就業(yè)方向 本專業(yè)學(xué)生畢業(yè)后可可以到投資銀行工作，或者進(jìn)行商品貿(mào)易或國(guó)際貿(mào)易的公司(能源公司、航空公司、大型鋼鐵公司、礦業(yè)公司及國(guó)際大公司)處理商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)及外匯風(fēng)險(xiǎn)。
從事行業(yè)：
畢業(yè)后主要在金融、互聯(lián)網(wǎng)、新能源等行業(yè)工作，大致如下：
1、金融/投資/證券;
2、互聯(lián)網(wǎng)/電子商務(wù);
3、新能源;
4、計(jì)算機(jī)軟件;
5、外包服務(wù);
6、其他行業(yè);
7、保險(xiǎn);
《證券投資學(xué)》是一門(mén)研究證券投資運(yùn)行規(guī)律的學(xué)科，不僅是金融學(xué)科重要的專業(yè)基礎(chǔ)課，也是非金融專業(yè)，比如國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易、經(jīng)濟(jì)學(xué)、財(cái)務(wù)管理等專業(yè)的基礎(chǔ)課。它既是一門(mén)內(nèi)在邏輯性很強(qiáng)的理論學(xué)科，也是一門(mén)對(duì)實(shí)踐具有很強(qiáng)指導(dǎo)性的課程。《證券投資學(xué)》貼近現(xiàn)實(shí)、兼顧理論，受到非金融專業(yè)學(xué)生的普遍歡迎。我國(guó)證券市場(chǎng)近幾年在相關(guān)法律制定、制度創(chuàng)新、機(jī)制規(guī)范等方面取得了長(zhǎng)足進(jìn)展，同時(shí)也對(duì)《證券投資學(xué)》的教學(xué)提出了更高的要求。對(duì)非金融專業(yè)而言，學(xué)生既沒(méi)有從事商業(yè)活動(dòng)的經(jīng)驗(yàn)，也不完全具備證券投資必需的知識(shí)體系，在有限的課時(shí)內(nèi)如何讓學(xué)生對(duì)證券投資的知識(shí)理解與接受并產(chǎn)生興趣成為一大難題。在教學(xué)目標(biāo)的設(shè)計(jì)上，對(duì)非金融專業(yè)應(yīng)體現(xiàn)出與金融學(xué)專業(yè)教學(xué)目標(biāo)的不同，應(yīng)當(dāng)側(cè)重于學(xué)生對(duì)綜合性知識(shí)的貫通理解和應(yīng)用能力的提高，在教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)組織方式和教學(xué)方法等方面，應(yīng)該根據(jù)學(xué)生的知識(shí)體系進(jìn)行改革和創(chuàng)新，當(dāng)然也需要教師對(duì)證券投資學(xué)全面深入的把握。因此，有必要重新梳理和深入探討非金融專業(yè)《證券投資學(xué)》的教學(xué)改革問(wèn)題。
一、《證券投資學(xué)》教學(xué)中存在的問(wèn)題與挑戰(zhàn)
《證券投資學(xué)》課程的特殊性在于內(nèi)容的綜合性和現(xiàn)實(shí)性。一般來(lái)說(shuō)，《證券投資學(xué)》的授課對(duì)象是大學(xué)三年級(jí)的學(xué)生，他們是在完成高等數(shù)學(xué)、西方經(jīng)濟(jì)學(xué)、貨幣銀行學(xué)、財(cái)務(wù)管理，以及財(cái)政、會(huì)計(jì)等課程的基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用各種學(xué)科知識(shí)，進(jìn)行《證券投資學(xué)》的學(xué)習(xí)，進(jìn)而培養(yǎng)證券投資價(jià)值的分析、判斷和決策能力。這樣一個(gè)課程設(shè)計(jì)順序是符合邏輯要求的。而對(duì)非金融專業(yè)來(lái)說(shuō)，由于證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容的特殊性，加上先導(dǎo)課程學(xué)習(xí)不足，可能會(huì)造成邏輯鏈條的缺失，導(dǎo)致學(xué)生理解知識(shí)難度加大。
（一）存在的問(wèn)題第一，缺乏適用的教材。教材的質(zhì)量對(duì)教學(xué)質(zhì)量的提高、培養(yǎng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)有著關(guān)鍵意義。對(duì)教師而言，教材是授課的依據(jù)；對(duì)非金融專業(yè)學(xué)生而言，一本符合其專業(yè)知識(shí)結(jié)構(gòu)，能看得懂、喜歡看、看得進(jìn)去的《證券投資學(xué)》教材，既能拓寬視野，又能激發(fā)求知欲、提升學(xué)習(xí)興趣。當(dāng)前，以《證券投資學(xué)》或《證券投資分析》等為名稱的教材琳瑯滿目，從教育部重點(diǎn)教材到一般高校自編教材，版本繁多。據(jù)統(tǒng)計(jì)，在亞馬遜網(wǎng)站上“大學(xué)教材教輔及參考書(shū)”中搜索，《證券投資學(xué)》有127種，在當(dāng)當(dāng)網(wǎng)的“財(cái)經(jīng)類教材”中有204種。但是，這些教材幾乎都是國(guó)外投資理論的翻版，大多數(shù)重理論、輕實(shí)踐，重公式推導(dǎo)、輕案例探討，相互傳抄現(xiàn)象嚴(yán)重，而對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)快速發(fā)展中出現(xiàn)的新事物未能給予足夠重視。學(xué)生們使用這些教材學(xué)習(xí)后，仍然停留于對(duì)經(jīng)典理論的理解層面，無(wú)法與我國(guó)證券市場(chǎng)日新月異的變化聯(lián)系起來(lái)，理論與實(shí)踐存在較嚴(yán)重的脫節(jié)現(xiàn)象。第二，課程設(shè)置不科學(xué)?！蹲C券投資學(xué)》課程的綜合性、實(shí)踐性很強(qiáng)，這就要求教師能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)并迅速有效地把新內(nèi)容整合到教學(xué)中去，同時(shí)又需要多門(mén)先修課程做支撐，如證券投資價(jià)值分析對(duì)數(shù)理統(tǒng)計(jì)知識(shí)的要求較高，需要綜合運(yùn)用高等數(shù)學(xué)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)、財(cái)務(wù)管理等多學(xué)科的知識(shí)為之提供支持。但不同專業(yè)對(duì)這些先修課程的開(kāi)設(shè)與要求各不相同，有的作為必修課，有的作為專業(yè)選修或任選課，有的甚至不安排開(kāi)課。學(xué)生普遍缺乏數(shù)理基礎(chǔ)，數(shù)據(jù)處理技術(shù)薄弱，相關(guān)軟件應(yīng)用能力不高，從而制約了學(xué)生靈活運(yùn)用基本知識(shí)解決實(shí)際問(wèn)題的能力。再有，投資課設(shè)置存在“多而全”的問(wèn)題，內(nèi)容重復(fù)嚴(yán)重，如《證券投資學(xué)》、《投資銀行學(xué)》與《投資學(xué)》部分內(nèi)容重復(fù)，由于課時(shí)有限，課程多必然會(huì)導(dǎo)致每門(mén)課程課時(shí)量的減少。第三，實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)薄弱?！蹲C券投資學(xué)》的實(shí)踐性和創(chuàng)新性決定了必須要選擇合適的教學(xué)方式。目前《證券投資學(xué)》課程教學(xué)大多以課堂教學(xué)為主，重理論、輕實(shí)踐，重知識(shí)、輕能力。一直沿用的“粉筆+黑板”的模式在教學(xué)中有很大局限，如在處理證券投資技術(shù)分析涉及的大量圖表時(shí)就很難操作，而目前大量采用的多媒體教學(xué)雖然部分解決了這一問(wèn)題，但畫(huà)面包含的大量信息也加大了學(xué)生短時(shí)間內(nèi)理解的困難。金融實(shí)驗(yàn)室是重要的手段，但目前普遍重視不夠，專業(yè)教師缺失，課時(shí)受限，沒(méi)有納入專業(yè)教學(xué)體系，實(shí)驗(yàn)操作、模擬交易多流于形式，學(xué)生聽(tīng)課效率低。對(duì)非金融專業(yè)學(xué)生來(lái)說(shuō)，特別需要證券投資的親身體驗(yàn)和實(shí)地觀摩。第四，考核方式單一。目前，《證券投資學(xué)》課程考試方式以閉卷為主。閉卷考試很容易導(dǎo)致學(xué)生養(yǎng)成死記硬背、應(yīng)付考試的習(xí)慣，學(xué)生只要能夠背出基本原理、經(jīng)典理論即能夠通過(guò)考試，卻忽略了對(duì)知識(shí)的綜合應(yīng)用。而綜合知識(shí)的運(yùn)用和實(shí)踐能力的提高恰恰是《證券投資學(xué)》的教學(xué)目的所在。因此，閉卷考試的考核方式與教學(xué)目的存在本質(zhì)上的沖突。
（二）面臨的挑戰(zhàn)目前，《證券投資學(xué)》課程主要面臨兩個(gè)方面的挑戰(zhàn)：第一，金融研究的微觀化趨勢(shì)。［1］最近幾十年來(lái)，金融學(xué)在微觀層面上取得了長(zhǎng)足進(jìn)展，微觀金融學(xué)已經(jīng)成為金融學(xué)的兩大分支之一，解決個(gè)人、企業(yè)、經(jīng)濟(jì)組織在資源配置和價(jià)格發(fā)現(xiàn)過(guò)程中的不確定性和動(dòng)態(tài)問(wèn)題，和幾乎所有金融實(shí)踐工作緊密地聯(lián)系在一起，大量成果直接應(yīng)用到市場(chǎng)第一線。隨著中國(guó)資本市場(chǎng)規(guī)范化進(jìn)程的加快，直接融資帶動(dòng)“微觀金融”滲透到了證券投資的方方面面，金融市場(chǎng)的運(yùn)行效率越來(lái)越取決于微觀主體的行為?！蹲C券投資學(xué)》在教學(xué)過(guò)程中還沒(méi)有體現(xiàn)出這種趨勢(shì)。第二，層出不窮的金融創(chuàng)新挑戰(zhàn)同樣緊迫。我國(guó)金融市場(chǎng)上的金融創(chuàng)新涉及金融制度創(chuàng)新、組織創(chuàng)新、金融市場(chǎng)創(chuàng)新、金融產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新、金融工具創(chuàng)新等方方面面，金融衍生產(chǎn)品不斷推陳出新，股指期貨、融資融券、各種含權(quán)的公司金融工具已經(jīng)成為現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)的組成部分?！蹲C券投資學(xué)》課程設(shè)置和教學(xué)還沒(méi)有充分體現(xiàn)這種趨勢(shì)和內(nèi)容要求，公司金融、金融工程、行為金融學(xué)等沒(méi)有納入課程體系，或僅僅作前沿理論介紹，這就造成課程教學(xué)中理論與實(shí)踐相結(jié)合的現(xiàn)實(shí)困難。因此，《證券投資學(xué)》的教材和內(nèi)容迫切需要更新，應(yīng)適當(dāng)增加微觀金融內(nèi)容，加大衍生產(chǎn)品內(nèi)容所占比重，從而使教學(xué)內(nèi)容更貼近現(xiàn)實(shí)。
二、《證券投資學(xué)》教學(xué)改革的幾點(diǎn)建議
為適應(yīng)非金融專業(yè)學(xué)生的實(shí)際情況和學(xué)習(xí)需要，達(dá)到學(xué)生對(duì)綜合性知識(shí)能貫通理解和提高應(yīng)用能力的教學(xué)目標(biāo)，需要對(duì)《證券投資學(xué)》的教學(xué)進(jìn)行深入改革，至少應(yīng)在如下三個(gè)方面首先進(jìn)行改進(jìn)：
（一）優(yōu)化課程設(shè)置，選用恰當(dāng)?shù)慕滩恼n程設(shè)置是專業(yè)建設(shè)的核心，恰當(dāng)?shù)慕滩氖菍?shí)現(xiàn)教學(xué)目標(biāo)的關(guān)鍵。第一，課程設(shè)置需要考慮每個(gè)專業(yè)的特點(diǎn)而有所側(cè)重。適當(dāng)刪減一些不太重要的選修課，增加基礎(chǔ)課（如統(tǒng)計(jì)學(xué)、金融學(xué)）的課時(shí)量，適當(dāng)增加對(duì)公司金融、金融組織學(xué)、資產(chǎn)定價(jià)、家庭理財(cái)?shù)冗x修課程的開(kāi)設(shè)，有條件的還需加強(qiáng)金融計(jì)量學(xué)方面的課程，如金融時(shí)間序列分析、隨機(jī)過(guò)程、金融工程學(xué)、行為金融學(xué)等，作為任選課程開(kāi)設(shè)。在保證有足夠的時(shí)間對(duì)基礎(chǔ)性知識(shí)掌握的基礎(chǔ)上，加強(qiáng)對(duì)相關(guān)知識(shí)的深入了解，擴(kuò)大學(xué)生的知識(shí)面和視野。第二，恰當(dāng)教材的選擇，需要考慮三個(gè)方面：教材是否能夠反映行業(yè)發(fā)展的最新動(dòng)態(tài)；是否體現(xiàn)本學(xué)科的國(guó)際前沿；是否與學(xué)生的興趣、專業(yè)知識(shí)背景、學(xué)習(xí)規(guī)律相一致。內(nèi)容必須與學(xué)生培養(yǎng)目標(biāo)一致，內(nèi)容設(shè)計(jì)由淺入深，有利于學(xué)生的課外自學(xué)和創(chuàng)新能力的培養(yǎng)。因此，建議選用國(guó)外成熟的教科書(shū)，輔之以生動(dòng)案例尤其是國(guó)內(nèi)的案例分析教材，充實(shí)案例分析和實(shí)踐模擬課的內(nèi)容，注重理論與實(shí)踐相合，使學(xué)生加深對(duì)理論知識(shí)的理解，真正提高靈活運(yùn)用知識(shí)的能力。