時(shí)間：2023-06-07 16:19:23
導(dǎo)語(yǔ)：在自然災(zāi)害綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的撰寫(xiě)旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
摘要：本文分析了國(guó)際投資中可能存在的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的種類和危害，并提出了相應(yīng)的金融管理方法，包括保險(xiǎn)、再保險(xiǎn)、其它保險(xiǎn)工具、財(cái)政補(bǔ)償和巨災(zāi)債券，對(duì)其進(jìn)行了分析，同時(shí)提出了防范國(guó)際投資自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策建議。
關(guān)鍵詞：風(fēng)險(xiǎn)管理 自然災(zāi)害 國(guó)際投資
日本3月11日發(fā)生的強(qiáng)震及其次生災(zāi)害表明，自然災(zāi)害發(fā)生的不確定性會(huì)給國(guó)際投資帶來(lái)相對(duì)較大的風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)雖然出現(xiàn)頻率較低，但后果往往非常嚴(yán)重，而且難以預(yù)測(cè)和分散。加上國(guó)際投資的地點(diǎn)分布廣，投資量大，更使加強(qiáng)對(duì)國(guó)際投資可能遇到的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的管理日趨重要。本文就國(guó)際投資中可能存在的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的種類和危害進(jìn)行了分析，并提出了相應(yīng)的金融管理方法，同時(shí)也提出了國(guó)際投資自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)防范的對(duì)策建議。
一、國(guó)際投資中自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的種類及其危害
從風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)來(lái)看，我們可以把自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)理解為：在一定時(shí)間內(nèi)某種自然災(zāi)害事件發(fā)生后引起重大損失的不確定性。根據(jù)不同的考慮因素可以有許多不同的分類方法。在國(guó)際投資中，根據(jù)其特點(diǎn)和災(zāi)害管理及減災(zāi)系統(tǒng)的不同，可以將自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分為以下七大類：(1)氣象災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。包括熱帶風(fēng)暴、龍卷風(fēng)、雷暴大風(fēng)、干熱風(fēng)、暴雨、寒潮、冷害、霜凍、雹災(zāi)及干旱等；(2)海洋災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。包括風(fēng)暴潮、海嘯、潮災(zāi)、赤潮、海水入浸、海平面上升和海水回灌等；(3)洪水災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。包括洪澇、江河泛濫等； (4)地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。包括崩塌、滑坡、泥石流、地裂縫、火山、地面沉降、土地沙漠化、土地鹽堿化、水土流失等； (5)地震災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。包括與地震引起的各種災(zāi)害以及由地震誘發(fā)的各種次生災(zāi)害，如沙土液化、噴沙冒水、城市大火、河流與水庫(kù)決堤等；(6)農(nóng)作物災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。包括農(nóng)作物病蟲(chóng)害、鼠害、農(nóng)業(yè)氣象災(zāi)害、農(nóng)業(yè)環(huán)境災(zāi)害等； (7)森林災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。包括森林病蟲(chóng)害、鼠害、森林火災(zāi)等。
在國(guó)際投資中，由于投資方向的不確定，投資方式的多樣性，不同的自然災(zāi)害都有可能對(duì)國(guó)際投資造成重大的經(jīng)濟(jì)損失，而其中尤以地震災(zāi)害與農(nóng)作物災(zāi)害對(duì)國(guó)際投資影響最大，也最常見(jiàn)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，今年一季度，中國(guó)境內(nèi)投資者實(shí)現(xiàn)非金融類對(duì)外直接投資85.1億美元，同比增長(zhǎng)13.2%，截至3月底，中國(guó)累計(jì)非金融類對(duì)外直接投資2673億美元，由此可見(jiàn)，對(duì)國(guó)際投資的自然風(fēng)險(xiǎn)管理成為了我國(guó)國(guó)際投資者的重要工作。
2011年日本地震后，據(jù)摩根士丹利近日的研究報(bào)告顯示，將會(huì)使今年全球經(jīng)濟(jì)增速減少0.25%至0.5%。世界銀行3月21日《東亞經(jīng)濟(jì)半年報(bào)》表示，日本東北部海域11日發(fā)生的9級(jí)大地震及海嘯，將給日本帶來(lái)1220億至2350億美元的經(jīng)濟(jì)損失，約占日本國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）的2.5%至4%，而日本災(zāi)后重建可能需要5年時(shí)間。由此可見(jiàn)，此次地震對(duì)各行各業(yè)影響巨大，不僅包括日本本國(guó)的財(cái)產(chǎn)遭到巨大的打擊，各國(guó)在日本的經(jīng)濟(jì)投資也蒙受了巨大的損失。
包括今年的日本地震，國(guó)際投資的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)造成了越來(lái)越多的損失。下圖為2000至2010年全球因?yàn)樽匀粸?zāi)害引起的經(jīng)濟(jì)損失，可見(jiàn)在沒(méi)有大災(zāi)發(fā)生的情況下多數(shù)年份的全球經(jīng)濟(jì)損失規(guī)模穩(wěn)定在300-600億美元之間，而一旦發(fā)生重大自然災(zāi)害，當(dāng)年的經(jīng)濟(jì)損失可能超過(guò)1700億美元，達(dá)到正常年份規(guī)模的4倍之多。
以2010為例，據(jù)聯(lián)合國(guó)國(guó)際減災(zāi)戰(zhàn)略部門(UNISDR)1月24日公布的最新統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，2010年全球共計(jì)發(fā)生了373起自然災(zāi)害，洪水的發(fā)生頻率最高，全球共有大小洪災(zāi)182起；另外，全球還發(fā)生83起風(fēng)暴災(zāi)害、29起極端天氣災(zāi)害以及23起地震。
此外，2010年自然災(zāi)害所造成的人員損失也是近20年來(lái)最嚴(yán)重的。其中，年初發(fā)生在海地的強(qiáng)地震和發(fā)生在俄羅斯的森林大火造成的人員傷亡最為慘烈。
同時(shí)，世界知名再保險(xiǎn)公司德國(guó)慕尼黑再保險(xiǎn)公司表示，2010年全球一共發(fā)生各類自然災(zāi)害950起，經(jīng)濟(jì)損失達(dá)到1300億美元。公司在災(zāi)害報(bào)告中說(shuō)，2010年是1980年以來(lái)自然災(zāi)害高發(fā)的年份之一，九成自然災(zāi)害是由颶風(fēng)、洪水等天氣原因引發(fā)的。預(yù)計(jì)2011年因?yàn)闅夂蜃兓?、極端天氣和洪水等導(dǎo)致的自然災(zāi)害會(huì)進(jìn)一步增加。
例如，2010年4月14日，冰島第五大冰川——埃亞菲亞德拉冰蓋冰川下一座火山噴發(fā)?；鹕綗焿m覆蓋了挪威北部、波蘭北部海岸、德國(guó)、法國(guó)、比利時(shí)、英國(guó)南部海岸以及俄羅斯西北部地區(qū)，導(dǎo)致歐洲空中交通癱瘓，而由此給在歐洲地區(qū)的國(guó)際投資帶來(lái)了巨大的損失，同時(shí)歐洲旅游業(yè)蒙受的損失初步估計(jì)在10億歐元左右，也使對(duì)旅游業(yè)的投資蒙受巨大的損失。
對(duì)于我國(guó)來(lái)說(shuō)，就自然災(zāi)害的不同類別而言，洪水是導(dǎo)致我國(guó)經(jīng)濟(jì)損失最為嚴(yán)重的一種自然災(zāi)害。近二十年來(lái)，洪澇災(zāi)害導(dǎo)致的年均經(jīng)濟(jì)損失超過(guò)1000 億元。地震是導(dǎo)致我國(guó)傷亡人數(shù)最多的自然災(zāi)害。據(jù)統(tǒng)計(jì)20世紀(jì)以來(lái)中國(guó)發(fā)生6 級(jí)以上地震650 次，其中震級(jí)達(dá)7 級(jí)以上的地震98次約占世界的十分之一，震級(jí)達(dá)8級(jí)以上的地震9次，全球發(fā)生的4 次震級(jí)達(dá)8.5級(jí)以上的特大地震，有2次發(fā)生在中國(guó)，地震死亡人數(shù)高達(dá)59 萬(wàn)人，約占全世界的二分之一。此外干旱、熱帶風(fēng)暴和雹災(zāi)等氣象災(zāi)害，崩塌、滑坡和泥石流等地質(zhì)災(zāi)害以及森林火災(zāi)等各種自然災(zāi)害在我國(guó)也時(shí)有發(fā)生。
二、防范國(guó)際投資自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策建議
據(jù)統(tǒng)計(jì)與預(yù)測(cè)，世界開(kāi)始進(jìn)入自然災(zāi)害多發(fā)的時(shí)期，國(guó)際投資也面臨越來(lái)越多的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。直面自然災(zāi)害，抗擊國(guó)際投資風(fēng)險(xiǎn)也就成為亟需研究和解決的問(wèn)題。本部分提出了防范國(guó)際投資自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策建議。
（一）加強(qiáng)對(duì)投資國(guó)的自然地理認(rèn)識(shí)
在國(guó)際投資中，對(duì)自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防是防范損失最根本的辦法。而預(yù)防最行之有效、最直接、也是最重要的辦法即是加強(qiáng)對(duì)投資國(guó)的自然地理認(rèn)識(shí)，只有在投資前對(duì)投資國(guó)是否是自然災(zāi)害多發(fā)地區(qū)、自然災(zāi)害嚴(yán)重程度、災(zāi)害防范措施等有了全面、深入的了解，才能有效地降低投資金額面臨的災(zāi)害損失，預(yù)防資金因?yàn)槊つ客顿Y造成后悔莫及的悲劇。
以地震多發(fā)區(qū)環(huán)太平洋地震帶為例，這是地球上最主要的地震帶，它像一個(gè)巨大的環(huán)，沿北美洲太平洋東岸的美國(guó)阿拉斯加向南，經(jīng)加拿大本部、美國(guó)加利福尼亞和墨西哥西部地區(qū)，到達(dá)南美洲的哥倫比亞、秘魯和智利，然后從智利轉(zhuǎn)向西，穿過(guò)太平洋抵達(dá)大洋洲東邊界附近，在新西蘭東部海域折向北，再經(jīng)斐濟(jì)、印度尼西亞、菲律賓、我國(guó)臺(tái)灣省、琉球群島、日本列島、阿留申群島，回到美國(guó)的阿拉斯加，環(huán)繞太平洋一周，也把大陸和海洋分隔開(kāi)來(lái)，地球上約有80%的地震都發(fā)生在這里。 因此，對(duì)于在該地區(qū)的房地產(chǎn)、實(shí)體資產(chǎn)以及受地震災(zāi)害影響較大的投資對(duì)象的投資應(yīng)相對(duì)謹(jǐn)慎。
（二）加強(qiáng)對(duì)投資對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
目前，已有的成熟的國(guó)際投資自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法可以歸納為以下4種：
（1）基于指標(biāo)體系的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?；谥笜?biāo)的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系構(gòu)建側(cè)重于指標(biāo)的選取以及權(quán)重方法的優(yōu)化，涉及的空間尺度范圍較廣，既包括全球、也包括國(guó)家和市級(jí)等空間尺度。目前，適用于全球?yàn)?zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的指標(biāo)計(jì)劃有Hotspots、美洲計(jì)劃，此外，不少方法也利用指標(biāo)體系從國(guó)家、市級(jí)尺度對(duì)自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了評(píng)估。基于指標(biāo)體系的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是借鑒空間信息格網(wǎng)技術(shù)，將具有致災(zāi)因子各種屬性(如強(qiáng)度、頻度)和脆弱性指標(biāo)(人口密度、土地利用、建筑物等)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)變成格網(wǎng)形式，通過(guò)一定數(shù)學(xué)法則疊加得到具有空間拓?fù)潢P(guān)系的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)值，最終達(dá)到災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的。
基于指標(biāo)體系的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究在國(guó)內(nèi)外發(fā)展都較為成熟，適合以較大區(qū)域作為研究對(duì)象，但此種方法主觀性強(qiáng)，無(wú)法模擬復(fù)雜系統(tǒng)的不確定性與動(dòng)態(tài)性。
（2）基于風(fēng)險(xiǎn)概率的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。利用數(shù)理統(tǒng)計(jì)方法(如gambel分布)，對(duì)歷史災(zāi)害數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，找出災(zāi)害發(fā)展演變的規(guī)律。在此基礎(chǔ)上，結(jié)合承災(zāi)體損失數(shù)據(jù)，建立災(zāi)害發(fā)生概率與其的函數(shù)關(guān)系式，以此達(dá)到預(yù)測(cè)未來(lái)發(fā)生的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基于情景的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。利用各種數(shù)值模擬軟件對(duì)不同情景下自然災(zāi)害強(qiáng)度(對(duì)于洪澇災(zāi)害來(lái)說(shuō)，如淹沒(méi)深度、淹沒(méi)時(shí)間、流速等)的模擬，并疊置承災(zāi)體屬性信息(如土地利類型數(shù)據(jù)、人口密度等)，以直觀地顯示災(zāi)情的時(shí)空演變特征與區(qū)域影響，從而達(dá)到自然災(zāi)害動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
（4）VaR模型。在對(duì)國(guó)際投資的自然風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估上，我們可以采取VaR方法對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估。
VaR的中文含義為“風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值”，是指在正常的市場(chǎng)條件和既定的置信度內(nèi)，用于評(píng)估和計(jì)量任何一種金融資產(chǎn)最小損失。投資主體采用VaR風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量模型來(lái)計(jì)量各種業(yè)務(wù)和投資組合的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，并將其水平與所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)相掛鉤。以提高其資本充足度，增加其資本實(shí)力和抵抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。
正常情況下的國(guó)際投資的自然風(fēng)險(xiǎn)是由許多微小的、獨(dú)立的隨機(jī)因素組成。而每一種隨機(jī)因素不能壓倒一切因素作為主導(dǎo)作用。具有這種特點(diǎn)的分布即是正態(tài)分布，適合采用方差——協(xié)方差進(jìn)行國(guó)際投資風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)算。投資主體便可以根據(jù)模型估算的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，將該測(cè)量出的風(fēng)險(xiǎn)值和要求的損失上限進(jìn)行比較，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)值小于該損失上限對(duì)說(shuō)明投資金額的風(fēng)險(xiǎn)還在控制之中；而當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)值大于該損失上限時(shí)，說(shuō)明投資主體必須采取必需的手段進(jìn)行調(diào)整，控制好投資金額的風(fēng)險(xiǎn)。
（三）對(duì)投資對(duì)象要有充分調(diào)研
在同樣的地域環(huán)境中，不同的投資對(duì)象收自然災(zāi)害的影響自然不同，以本次日本地震災(zāi)害為例，受到影響最大的自然是房地產(chǎn)、工廠機(jī)器設(shè)備等固定資產(chǎn)，而面對(duì)暴雨、龍卷風(fēng)等自然災(zāi)害，農(nóng)產(chǎn)品遭受損失最大。因此，對(duì)投資對(duì)象的確定應(yīng)該建立在對(duì)投資對(duì)興國(guó)自然環(huán)境有充分調(diào)研的基礎(chǔ)上，選擇相應(yīng)可能損失最小的投資產(chǎn)品。
三、國(guó)際投資中的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)管理
自然災(zāi)害引起的國(guó)際投資風(fēng)險(xiǎn)引起了各國(guó)的重視，以下是相對(duì)可行的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，值得我們借鑒和運(yùn)用。
（一）運(yùn)用政府財(cái)政對(duì)自然災(zāi)害損失進(jìn)行補(bǔ)償
財(cái)政補(bǔ)償?shù)幕鹬饕獊?lái)源于政府的財(cái)政收入，也構(gòu)成了國(guó)際投資自然災(zāi)害損失傳統(tǒng)的資金補(bǔ)償來(lái)源。但是，以我國(guó)為例，政府的財(cái)政收入總量有限。這些有限的財(cái)政收入中，由財(cái)政預(yù)算安排的災(zāi)害救濟(jì)支出只是財(cái)政支出計(jì)劃中的一小部分。據(jù)統(tǒng)計(jì)，20世紀(jì)80年代國(guó)家財(cái)政提供的自然災(zāi)害救濟(jì)款平均每年只有9.35億元，只相當(dāng)于災(zāi)害損失的1.35%。20世紀(jì)90年代國(guó)家財(cái)政提供的自然災(zāi)害救濟(jì)款平均每年只有18億元左右，只相當(dāng)于災(zāi)害損失的1.8％左右?？梢?jiàn)，當(dāng)巨災(zāi)發(fā)生時(shí)，依靠國(guó)家財(cái)政救濟(jì)支出對(duì)災(zāi)害損失的補(bǔ)償程度是比較低的。
但是，政府財(cái)政補(bǔ)償是在自然災(zāi)害發(fā)生后對(duì)受災(zāi)方第一時(shí)間的補(bǔ)償，具有最快、最直接的特點(diǎn)，對(duì)穩(wěn)定市場(chǎng)社會(huì)安定有十分重要的作用。
（二）運(yùn)用商業(yè)保險(xiǎn)及其金融衍生品管理自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)
（1）保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
對(duì)于國(guó)際投資，保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)可以分為單一的和綜合的兩種方式。所謂單一風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是指國(guó)際投資方購(gòu)買保險(xiǎn)將某一種自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)人的轉(zhuǎn)移方式，例如美國(guó)國(guó)家洪水保險(xiǎn)計(jì)劃僅承保單一的洪水風(fēng)險(xiǎn)。所謂綜合風(fēng)險(xiǎn)的保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指投資方通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)將兩種或以上的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)人的轉(zhuǎn)移方式，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)公司的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)險(xiǎn)種條款大都為投保人提供了這類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。例如企業(yè)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任往往包括雷擊、暴風(fēng)、暴雨、臺(tái)風(fēng)、洪水、泥石流、雪災(zāi)雹災(zāi)、冰凌、龍卷風(fēng)、崖崩突發(fā)性滑坡和地方突然塌陷等人力無(wú)法抗拒的自然災(zāi)害。
（2）再保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第28條的規(guī)定，再保險(xiǎn)的定義為：“保險(xiǎn)人將其承擔(dān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以承保形式，部分轉(zhuǎn)移給其他保險(xiǎn)人的，為再保險(xiǎn)?！?實(shí)質(zhì)是在全體被保險(xiǎn)人之間對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的又一次轉(zhuǎn)移和分散。因此，從另一個(gè)方面說(shuō)，再保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式是原保險(xiǎn)人以繳付分保費(fèi)為代價(jià)將風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任轉(zhuǎn)移給再保險(xiǎn)人。
如今，再保險(xiǎn)已經(jīng)成為整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)極其重要的組成部分。筆者認(rèn)為，再保險(xiǎn)應(yīng)該成為國(guó)際投資自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)管理的重中之重。一方面，倫敦、紐約、蘇黎世、慕尼黑、中國(guó)香港等都是著名的國(guó)際再保險(xiǎn)市場(chǎng)，通過(guò)這種超越國(guó)界的再保險(xiǎn)安排，使風(fēng)險(xiǎn)分散在世界范圍內(nèi)進(jìn)行，對(duì)于國(guó)際投資風(fēng)險(xiǎn)的化解，起到了重要的推動(dòng)作用，也使從而能分散消化得更為徹底；另一方面，一批在國(guó)際上享有盛譽(yù)的專業(yè)再保險(xiǎn)公司發(fā)展、壯大起來(lái)，這樣，大大方便投資對(duì)象分布廣泛的國(guó)際投資方的投保，也使其利益得到了充分的保障。
（3）其他保險(xiǎn)類風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式
在國(guó)際上，所謂的其他保險(xiǎn)式風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式是Alternative Risk Transfer，簡(jiǎn)稱ART，是除開(kāi)上述兩種保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。其主要有兩個(gè)方面構(gòu)成，一是風(fēng)險(xiǎn)載體，二是可選保險(xiǎn)產(chǎn)品。風(fēng)險(xiǎn)載體主要包括自保、自保公司、風(fēng)險(xiǎn)自留集團(tuán)、共保集團(tuán)和資本市場(chǎng)?？蛇x保險(xiǎn)產(chǎn)品主要包括有限風(fēng)險(xiǎn)再保險(xiǎn)、多年期/多險(xiǎn)種產(chǎn)品等。
筆者認(rèn)為，由于載體不再局限于保險(xiǎn)公司和再保險(xiǎn)公司，可選產(chǎn)品也不再局限于單調(diào)的保險(xiǎn)產(chǎn)品，傳統(tǒng)保險(xiǎn)方式可能產(chǎn)生的當(dāng)簽約一方不完全承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)后果時(shí)所采取的自身效用最大化的自私行為可以由此而發(fā)生改變，更為重要的是，對(duì)于國(guó)際投資，投資方向、投資金額靈活多變，規(guī)模巨大，新型靈活的保險(xiǎn)方式可以更好地適應(yīng)國(guó)際投資的安全性穩(wěn)定性的要求，也可以為不同地投資量身訂做保險(xiǎn)產(chǎn)品。
（4）巨災(zāi)債券及其衍生金融產(chǎn)品
目前國(guó)際市場(chǎng)上的巨災(zāi)債券多是針對(duì)地震、颶風(fēng)和暴風(fēng)雪等自然災(zāi)害設(shè)計(jì)的。如美國(guó)東海岸的颶風(fēng)、加州的地震、歐洲冬季的暴風(fēng)雪、日本的地震和龍卷風(fēng)等。巨災(zāi)債券是通過(guò)發(fā)行收益與指定的巨災(zāi)損失相連結(jié)的債券。在資本市場(chǎng)上，需要通過(guò)專門中間機(jī)構(gòu)(SPRVS)來(lái)確保巨災(zāi)發(fā)生時(shí)保險(xiǎn)公司可以得到及時(shí)的補(bǔ)償，以及保障債券投資者獲得與巨災(zāi)損失相連結(jié)的投資收益。巨災(zāi)債券將保險(xiǎn)公司部分巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給債券投資者。
巨災(zāi)債券的一個(gè)核心概念是觸發(fā)條件，即賠償?shù)臈l件，賠償性觸發(fā)條件是以其實(shí)際損失賠償數(shù)額來(lái)表示的，指數(shù)性觸發(fā)條件則用某種特殊的指數(shù)來(lái)表示，如行業(yè)損失指數(shù)和參數(shù)指數(shù)等，是一種損失的相對(duì)水平。由此可見(jiàn)投資者的收益和損失是由發(fā)生怎樣的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)程度如何決定的。根據(jù)債券發(fā)行時(shí)約定的條款，投資者可能會(huì)損失全部或者部分在剩余時(shí)間內(nèi)應(yīng)得的利息，還可能會(huì)損失部分本金。
筆者認(rèn)為，相對(duì)于其他保險(xiǎn)產(chǎn)品，巨災(zāi)債券流動(dòng)型、規(guī)模大、損益高，與自然災(zāi)害的發(fā)生情況緊密相關(guān)，這就為國(guó)際投資者提供了一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的投資工具。與常見(jiàn)的金融工具期貨相似，巨災(zāi)債券也可以開(kāi)發(fā)其期貨，期貨分為可以分為預(yù)測(cè)發(fā)生災(zāi)害和預(yù)測(cè)不發(fā)生兩種。當(dāng)國(guó)際投資者投資相關(guān)的投資對(duì)象時(shí)，可以做多與投資對(duì)象相關(guān)的預(yù)測(cè)災(zāi)害發(fā)生的巨災(zāi)債券期貨，或做空預(yù)測(cè)災(zāi)害不發(fā)生的巨災(zāi)債券期貨，這樣，即使災(zāi)害發(fā)生，由巨災(zāi)債券期貨帶來(lái)的收益可以補(bǔ)償部分國(guó)際投資的損失。如果對(duì)沖量適當(dāng)，完全可以鎖定國(guó)際投資的最大損失。
相應(yīng)的，還可以開(kāi)發(fā)巨災(zāi)債券的期權(quán)、互換等，充實(shí)巨災(zāi)債券的風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖金融衍生品。
值得一提的是，有專家表示，此次日本地震有望超過(guò)2005年的“卡特里娜”颶風(fēng)，成為首個(gè)觸發(fā)多個(gè)巨災(zāi)債券的自然巨災(zāi)。據(jù)統(tǒng)計(jì)，日本地震將使面值共17億美元的10只債券面臨觸發(fā)點(diǎn)挑戰(zhàn)。
（5）利用天氣指數(shù)等自然災(zāi)害期貨
天氣指數(shù)期貨指的是每個(gè)月的開(kāi)始，期貨市場(chǎng)主管機(jī)構(gòu)都會(huì)根據(jù)過(guò)去10年當(dāng)月的氣溫情況，為降溫度日數(shù)或升溫度日數(shù)確定一個(gè)初始值，比如40度（華氏）。為使市場(chǎng)運(yùn)轉(zhuǎn)起來(lái)，指定的做市商將接著喊出“出價(jià)”和“要價(jià)”，前者比初始值稍低，后者稍高，這是投資者可以買進(jìn)或賣出的度數(shù)。
對(duì)于國(guó)際投資者，天氣的變化對(duì)部分投資產(chǎn)品的收入影響巨大，而對(duì)于投資者，對(duì)天氣的預(yù)測(cè)和農(nóng)產(chǎn)品的收益行程對(duì)沖，使投資者在一定程度上鎖定收益，或?qū)⒁蛱鞖庠蛞鸬膿p失降至最低，也就使金融機(jī)構(gòu)面臨的風(fēng)險(xiǎn)相應(yīng)減小。。
另一方面，對(duì)于中國(guó)現(xiàn)有期貨市場(chǎng)，今后如果讓天氣指數(shù)期貨這樣的衍生品能夠發(fā)展起來(lái)，保險(xiǎn)公司可以在這些市場(chǎng)上轉(zhuǎn)移承保風(fēng)險(xiǎn)，加之一定程度的保費(fèi)補(bǔ)貼和稅收優(yōu)惠，其在技術(shù)上的困難將會(huì)大大降低，不可能總是出現(xiàn)“投資險(xiǎn)越做越虧”的情況。
同理，可以以降雨量等自然災(zāi)害指標(biāo)為標(biāo)的，進(jìn)行期貨的創(chuàng)立與交易。
綜上所述，在進(jìn)行國(guó)際投資前，應(yīng)對(duì)投資地區(qū)的自然地理狀況有深入的了解，對(duì)投資對(duì)象有全面的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，對(duì)于不同的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)，可以采取不同的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式、再保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方式、ART方式和各種金融衍生品相結(jié)合，金融市場(chǎng)與政府相結(jié)合，金融衍生品的開(kāi)發(fā)使得自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移既以保險(xiǎn)市場(chǎng)為基礎(chǔ)，又有資本市場(chǎng)作后盾，更有政府作保障。
2010年的汶川地震、2011年的日本地震都給世界經(jīng)濟(jì)帶來(lái)了重大的損失，國(guó)際投資者應(yīng)該時(shí)時(shí)以風(fēng)險(xiǎn)管理為標(biāo)尺，盡最大可能地減少風(fēng)險(xiǎn)，避免突如其來(lái)的巨大損失。
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（一）制訂預(yù)案，常備不懈
應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括對(duì)自然災(zāi)害的應(yīng)急組織體系及職責(zé)、預(yù)測(cè)預(yù)警、信息報(bào)告、應(yīng)急響應(yīng)、應(yīng)急處置、應(yīng)急保障、調(diào)查評(píng)估等機(jī)制，形成包含事前、事發(fā)、事中、事后等各環(huán)節(jié)的一整套工作運(yùn)行機(jī)制。通過(guò)培訓(xùn)和預(yù)案演練使廣大群眾、災(zāi)害管理人員熟練掌握預(yù)案，并在實(shí)踐中不斷完善預(yù)案。
（二）以人為本，避災(zāi)減災(zāi)
以人為本，把保障公眾生命財(cái)產(chǎn)安全作為防災(zāi)減災(zāi)的首要任務(wù)，最大程度地減少自然災(zāi)害造成的人員傷亡和對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的危害。
面對(duì)自然災(zāi)害，科學(xué)防御，從早期盲目的抗災(zāi)到近年來(lái)主動(dòng)地避災(zāi)，體現(xiàn)了在防災(zāi)減災(zāi)中的科學(xué)發(fā)展觀。
（三）監(jiān)測(cè)預(yù)警，依靠科技
氣象災(zāi)害是可以有較長(zhǎng)預(yù)警時(shí)效、較高預(yù)測(cè)預(yù)報(bào)準(zhǔn)確率的一類突發(fā)公共事件，加強(qiáng)災(zāi)害性天氣的短時(shí)、臨近預(yù)報(bào)，加強(qiáng)突發(fā)氣象災(zāi)害預(yù)警信號(hào)制作工作，加強(qiáng)氣象預(yù)警信息工作，是提高防災(zāi)減災(zāi)水平的重要科技保障。依靠科技，提高防災(zāi)減災(zāi)的綜合素質(zhì)。通過(guò)加強(qiáng)防災(zāi)減災(zāi)領(lǐng)域的科學(xué)研究與技術(shù)開(kāi)發(fā)，采用與推廣先進(jìn)的監(jiān)測(cè)、預(yù)測(cè)、預(yù)警、預(yù)防和應(yīng)急處置技術(shù)及設(shè)施，并充分發(fā)揮專家隊(duì)伍和專業(yè)人員的作用，提高應(yīng)對(duì)自然災(zāi)害的科技水平。
（四）防災(zāi)意識(shí)，全民普及
社會(huì)公眾是防災(zāi)的主體。增強(qiáng)憂患意識(shí)，防患于未然，防災(zāi)減災(zāi)需要廣大社會(huì)公眾廣泛增強(qiáng)防災(zāi)意識(shí)、了解與掌握避災(zāi)知識(shí)。在自然災(zāi)害發(fā)生時(shí)，普通群眾能夠知道如何處置災(zāi)害情況，如何保護(hù)自己，幫助他人。政府與社會(huì)團(tuán)體應(yīng)組織和宣傳災(zāi)害知識(shí)，培訓(xùn)災(zāi)害專業(yè)人員或志愿者。有關(guān)部門通過(guò)圖書(shū)、報(bào)刊、音像制品和電子出版物、廣播、電視、網(wǎng)絡(luò)等，廣泛宣傳預(yù)防、避險(xiǎn)、自救、互救、減災(zāi)等常識(shí)，增強(qiáng)公眾的憂患意識(shí)、社會(huì)責(zé)任意識(shí)和自救、互救能力。有關(guān)部門應(yīng)編寫(xiě)自然災(zāi)害防御宣傳手冊(cè)與宣傳材料，廣泛宣傳與普及災(zāi)害知識(shí)、應(yīng)急管理知識(shí)、防災(zāi)減災(zāi)知識(shí)，提高基層群眾參與應(yīng)急管理能力與自救能力。
（五）應(yīng)急機(jī)制，快速響應(yīng)
政府、相關(guān)部門需要建立“統(tǒng)一指揮、反應(yīng)靈敏、功能齊全、協(xié)調(diào)有序、運(yùn)轉(zhuǎn)高效”的應(yīng)急管理機(jī)制。防災(zāi)減災(zāi)涉及到方方面面，需要政府組織領(lǐng)導(dǎo)，各個(gè)部門積極響應(yīng)。在氣象災(zāi)害應(yīng)急管理中，氣象部門在內(nèi)部上下聯(lián)動(dòng)的同時(shí)，加強(qiáng)了與新聞、水利、民政、安全監(jiān)督、海洋、農(nóng)業(yè)、林業(yè)、環(huán)境等部門的橫向聯(lián)動(dòng)和緊密協(xié)作，建立應(yīng)急聯(lián)動(dòng)機(jī)制，把氣象工作納入各級(jí)政府的公共服務(wù)體系。需要加強(qiáng)以屬地管理為主的應(yīng)急處置隊(duì)伍建設(shè)，建立聯(lián)動(dòng)協(xié)調(diào)制度，充分動(dòng)員和發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)、社區(qū)、企事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體和志愿者隊(duì)伍的作用，依靠公眾力量，形成規(guī)范、高效的災(zāi)害管理工作流程。來(lái)源：考試大的美女編輯們
（六）分類防災(zāi)，針對(duì)行動(dòng)
預(yù)防和減輕臺(tái)風(fēng)災(zāi)害，應(yīng)根據(jù)臺(tái)風(fēng)預(yù)警級(jí)別，及時(shí)疏散沿海地區(qū)居民，人員應(yīng)盡可能待在防風(fēng)安全的地方，加固港口設(shè)施，防止船只走錨、擱淺和碰撞，拆除高層建筑廣告牌，預(yù)防雨引發(fā)的山洪、泥石流災(zāi)害。
對(duì)暴雨洪澇災(zāi)害，根據(jù)雨情發(fā)展，及時(shí)轉(zhuǎn)移滯洪區(qū)、泄洪區(qū)人員、財(cái)產(chǎn)，及時(shí)轉(zhuǎn)移城市低洼危險(xiǎn)地帶以及危房居民，切斷低洼地帶有危險(xiǎn)的室外電源。
濃霧發(fā)生時(shí)，大氣能見(jiàn)度與空氣質(zhì)量明顯下降，機(jī)場(chǎng)、高速公路、航運(yùn)采取停運(yùn)、封閉措施，交通駕駛?cè)藛T控制速度，確保安全，居民減少外出或外出時(shí)戴口罩。
雪災(zāi)發(fā)生時(shí)，相關(guān)部門做好交通疏導(dǎo)，必要時(shí)關(guān)閉道路交通，做好道路清掃和積雪融化工作，駕駛?cè)藛T小心駕駛，防范道路結(jié)冰影響。
（七）人工影響，力助減災(zāi)
人工影響天氣已成為一種重要的減災(zāi)科技手段。在合適的天氣形勢(shì)下，組織開(kāi)展人工增雨、人工消雨、人工防雹、人工消霧等作業(yè)，可以有效抵御和減輕干旱、洪澇、雹災(zāi)、霧災(zāi)等氣象災(zāi)害的影響和損失。
關(guān)鍵詞：電網(wǎng) 暴雨 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 模型
中圖分類號(hào)：P33 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1674-098X（2016）12（c）-0075-02
臺(tái)州有著特殊的地理位置，地處東南沿海，是自然災(zāi)害頻發(fā)的地區(qū)，歷年臺(tái)風(fēng)登陸地很多集中在此地。臺(tái)風(fēng)暴雨洪澇災(zāi)害每年都嚴(yán)重威脅著臺(tái)州電網(wǎng)的運(yùn)行安全，并造成不同程度的損害。暴雨洪澇對(duì)電網(wǎng)的影響一方面來(lái)自于風(fēng)力帶來(lái)的破壞，如面向?？谔幒团_(tái)風(fēng)登陸前進(jìn)方向的高山風(fēng)口處的桿塔，因受到超過(guò)設(shè)計(jì)風(fēng)速的強(qiáng)臺(tái)風(fēng)襲擊，造成倒桿、折彎，引起線路跳閘；變電站內(nèi)主變壓器引下線受臺(tái)風(fēng)影響引起風(fēng)偏放電，造成主變壓器跳閘。另一個(gè)方面來(lái)自于臺(tái)風(fēng)登陸后經(jīng)常帶來(lái)的強(qiáng)降雨，雨水沖刷線路桿塔基礎(chǔ)，引起桿塔傾斜甚至倒塌，洪水、泥石流對(duì)變電站、配電室特別是地下開(kāi)閉所帶來(lái)嚴(yán)重影響，造成二次設(shè)備如端子箱、直流系統(tǒng)進(jìn)水，引起繼電保護(hù)裝置不能正常工作或誤動(dòng)、拒動(dòng)，甚至整個(gè)變電站停運(yùn)。
暴雨侵害變電站電氣設(shè)備絕緣，致使設(shè)備運(yùn)行異?；蚬收?。強(qiáng)風(fēng)時(shí)的暴雨往往雨量大而急、方向偏，有時(shí)會(huì)發(fā)生局部龍卷風(fēng)雨，對(duì)變電站電氣設(shè)備的防雨密封構(gòu)成較大威脅。尤其是高壓開(kāi)關(guān)室的屋頂、繼電保護(hù)室的門窗、戶外斷路器、隔離開(kāi)關(guān)的機(jī)構(gòu)箱、端子箱等，這些重要部位發(fā)生滲漏雨，就可能造成高壓設(shè)備外部絕緣閃絡(luò)放電，或造成二次控制回路接地、短路故障，甚至導(dǎo)致保護(hù)及開(kāi)關(guān)誤動(dòng)跳閘。處于防洪標(biāo)準(zhǔn)較低地域的變電站還可能遭受洪災(zāi)、泥石流的嚴(yán)重威脅，處于城市內(nèi)澇嚴(yán)重地段的變電站有水淹變電站的危險(xiǎn)。
現(xiàn)有電網(wǎng)系統(tǒng)對(duì)暴雨災(zāi)害缺乏有效的檢測(cè)手段，不能有效預(yù)報(bào)災(zāi)害的發(fā)生，不能及時(shí)監(jiān)控災(zāi)情。指揮人員無(wú)法判斷暴雨災(zāi)害的發(fā)展趨勢(shì)及風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)法掌握暴雨對(duì)電網(wǎng)設(shè)施引起的風(fēng)險(xiǎn)情況，無(wú)法得到相關(guān)的決策所需信息，這給電力系統(tǒng)的防災(zāi)減災(zāi)工作帶來(lái)了很多困難。因此，急需建立一個(gè)較為完善的防范預(yù)警系統(tǒng)，了解臺(tái)風(fēng)及暴雨洪澇的動(dòng)態(tài)，能夠預(yù)測(cè)暴雨趨勢(shì)并顯示實(shí)際雨量及預(yù)警信息，及時(shí)了解暴雨洪澇可能對(duì)電網(wǎng)設(shè)備帶來(lái)的影響，及時(shí)做出部署，事后能根據(jù)災(zāi)害情況，對(duì)災(zāi)害對(duì)電網(wǎng)損害情況進(jìn)行評(píng)估，保證當(dāng)?shù)仉娋W(wǎng)的安全運(yùn)行。
1 資料收集
（1）災(zāi)情資料：臺(tái)州臨海自有記錄以來(lái)的暴雨電網(wǎng)災(zāi)害數(shù)據(jù)，多災(zāi)并重時(shí)，選取影響最大的災(zāi)害。并統(tǒng)計(jì)以街區(qū)為單元的電力災(zāi)情頻次。（2）暴雨資料：臺(tái)州市范圍內(nèi)氣象站（常規(guī)站、自動(dòng)站）、電力氣象監(jiān)測(cè)站自有記錄以來(lái)的逐日降水量統(tǒng)計(jì)。（3）社會(huì)經(jīng)濟(jì)資料：臺(tái)州臨海以街道為單元的土地面積、區(qū)內(nèi)耗電量、國(guó)民生產(chǎn)總值（GDP）等數(shù)據(jù)。（4）基礎(chǔ)地理信息數(shù)據(jù)：臺(tái)州臨海1∶500比例尺的水系及DEM數(shù)據(jù)。（5）電網(wǎng)分布數(shù)據(jù)。
2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
從風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估四要素出發(fā)，充分考慮致災(zāi)因子危險(xiǎn)性、孕災(zāi)環(huán)境敏感性、承災(zāi)體易損性和防災(zāi)減災(zāi)能力（即暴雨頻率、相對(duì)高差和水網(wǎng)密度、電網(wǎng)密度、國(guó)民生產(chǎn)總值）的空間差異和權(quán)重差異，進(jìn)行暴雨對(duì)電網(wǎng)安全影響的等級(jí)劃分、區(qū)劃和分區(qū)評(píng)價(jià)。
3 技術(shù)路線
電網(wǎng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估技術(shù)路線見(jiàn)圖1。
3.1 致災(zāi)因子程度計(jì)算
統(tǒng)計(jì)各站每年1、2、3……7 d的暴雨過(guò)程降水量，分別建立降水過(guò)程序列，計(jì)算不同序列的第60、80、90、95、98百分位數(shù)的降雨量值，即劃分為1～5個(gè)等級(jí)。根據(jù)暴雨強(qiáng)度等級(jí)越高，對(duì)內(nèi)澇形成所起的作用越大的原則，確定降水致災(zāi)因子權(quán)重，將暴雨強(qiáng)度5、4、3、2、1級(jí)分別取作權(quán)重，并進(jìn)行5級(jí)劃分。
3.2 孕災(zāi)環(huán)境計(jì)算
高程：從高程數(shù)據(jù)中，劃分2 m×2 m的網(wǎng)格，采用周圍8個(gè)格點(diǎn)高程標(biāo)準(zhǔn)差為地形起伏變化，作為地形影響指數(shù)。高程越低、標(biāo)準(zhǔn)差越小，表示越有利于形成澇災(zāi)，影響值就越大。
水系：主要包括河網(wǎng)密度和距離水體的遠(yuǎn)近。在1∶500的地形圖中采用2 m×2 m的網(wǎng)格計(jì)算河網(wǎng)密度。距離水體遠(yuǎn)近的影響則用GIS中的計(jì)算緩沖區(qū)功能實(shí)現(xiàn)，其中河流應(yīng)按照一級(jí)河流和二級(jí)河流、湖泊水庫(kù)按照水域面積來(lái)分別考慮，分為一級(jí)緩沖區(qū)和二級(jí)緩沖區(qū)，給予0～1適當(dāng)?shù)挠绊懸蜃又?。河網(wǎng)密度和緩沖區(qū)影響規(guī)范化處理后，給予權(quán)重值，采用加權(quán)綜合評(píng)價(jià)法求得水系影響指數(shù)。
計(jì)算暴雨內(nèi)澇災(zāi)害孕災(zāi)環(huán)境敏感指數(shù)，并采用自然斷點(diǎn)法，將敏感性劃分為5個(gè)等級(jí)。
3.3 承災(zāi)體易損性
從發(fā)電量和耗電量?jī)煞矫娣治?，利用GIS中自然斷點(diǎn)法將綜合承災(zāi)體易損性指數(shù)按5個(gè)等級(jí)分區(qū)劃分，并基于GIS繪制綜合承災(zāi)體易損性指數(shù)區(qū)劃圖。
3.4 防災(zāi)抗災(zāi)能力
防災(zāi)抗災(zāi)能力是受災(zāi)區(qū)對(duì)暴雨災(zāi)害的抵御和恢復(fù)程度，是為應(yīng)對(duì)暴雨內(nèi)澇災(zāi)害所造成的損害而進(jìn)行的工程和非工程措施，主要考慮人均GDP。對(duì)人均GDP規(guī)范化處理后，利用自然斷點(diǎn)分級(jí)法，繪制暴雨內(nèi)澇災(zāi)害防災(zāi)抗災(zāi)能力區(qū)劃圖。
3.5 暴雨內(nèi)澇電網(wǎng)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)區(qū)劃
在以上因子定量分析評(píng)價(jià)基礎(chǔ)上，暴雨內(nèi)澇災(zāi)害風(fēng)U指數(shù)計(jì)算式如下：
bynl=（bywe）（yzwh）（cztws）（10-fznl）wr
式中：bynl為暴雨內(nèi)澇災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)，用于表示風(fēng)險(xiǎn)程度，其值越大，則災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)程度越大；by、yz、czt、fznl的值分別為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)模型中的致災(zāi)因子的危險(xiǎn)性、孕災(zāi)環(huán)境的敏感性、承災(zāi)體的易損性和防災(zāi)減災(zāi)能力各評(píng)價(jià)因子指數(shù)；we、wh、ws、wr為各評(píng)價(jià)因子的權(quán)重，通過(guò)專家評(píng)分確定。最后利用GIS中自然斷點(diǎn)分級(jí)法將暴雨內(nèi)澇電網(wǎng)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)指數(shù)按5個(gè)等級(jí)分區(qū)劃分（高、次高、中等、次低和低風(fēng)險(xiǎn)區(qū)），并基于GIS繪制區(qū)劃圖。
4 結(jié)語(yǔ)
隨著全球氣候變暖和城市化進(jìn)程的加快，城市暴雨內(nèi)澇已引起各國(guó)政府和學(xué)者的高度關(guān)注。社區(qū)作為組成現(xiàn)代城市的基本單元，在城市減災(zāi)降險(xiǎn)中具有重要的基礎(chǔ)作用。因此，以社區(qū)為基礎(chǔ)的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)管理成為近年來(lái)國(guó)際社會(huì)普遍認(rèn)可并被實(shí)踐證明是行之有效的管理災(zāi)害的理念與手段，而風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為社區(qū)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和前提則成為各國(guó)學(xué)者探討的熱點(diǎn)問(wèn)題之一。該文以國(guó)網(wǎng)浙江省電力公司科技項(xiàng)目資助（521172Z1400SX）為依托，在實(shí)地考察和調(diào)研暴雨內(nèi)澇災(zāi)害及其風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀，并獲得大量文獻(xiàn)資料和一手?jǐn)?shù)據(jù)的基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用GIS方法、情景分析方法和概率統(tǒng)計(jì)方法開(kāi)展了典型城市社區(qū)暴雨內(nèi)澇災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的實(shí)證研究。
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關(guān)鍵詞：雷電災(zāi)害 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 問(wèn)題 建議
中圖分類號(hào)：P429 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1672-3791（2012）08（c）-0225-01
雷電是發(fā)生在因強(qiáng)對(duì)流天氣而形成的雷雨云層間和雷雨層與大地之間強(qiáng)烈瞬間放電現(xiàn)象。雷電一般產(chǎn)生于對(duì)流發(fā)展旺盛的積雨云中，伴有強(qiáng)烈的閃光和隆隆的雷聲的同時(shí)，還常伴有強(qiáng)烈的陣風(fēng)和暴雨，有時(shí)還伴有冰雹和龍卷風(fēng)。雷電往往對(duì)人員、牲畜、建筑物、電子電器設(shè)備等帶來(lái)?yè)p害，甚至引起火災(zāi)和爆炸事件。特別是近年來(lái)由于高層建筑的不斷增多和大量現(xiàn)代化的辦公設(shè)備投入使用，雷電對(duì)人們生產(chǎn)生活的危害越來(lái)越大，雷電災(zāi)害造成的損失也愈來(lái)愈嚴(yán)重。加強(qiáng)雷擊防范，對(duì)雷電災(zāi)害進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，已變得越來(lái)越重要。隨著經(jīng)濟(jì)的快速向前發(fā)展，城市化進(jìn)程的加快，關(guān)系著國(guó)計(jì)民生重大工程項(xiàng)目的增多，提高重大工程項(xiàng)目防御自然災(zāi)害的能力，保證其安全正常運(yùn)轉(zhuǎn)，是開(kāi)展雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的終極目的。無(wú)數(shù)事例足以證明雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作十分重要，它對(duì)完善防雷減災(zāi)體系、促進(jìn)國(guó)民經(jīng)濟(jì)健康、有序發(fā)展具有良好的推動(dòng)作用。
1 雷電災(zāi)害的危害
自然界的雷擊分為直擊雷、感應(yīng)雷。直擊雷是雷雨云對(duì)大地和建筑物的放電現(xiàn)象。它以強(qiáng)大的沖擊電流、熾熱的高溫、猛烈的沖擊波、強(qiáng)烈的電磁輻射損壞放電通道上的建筑物、輸電線、室外電子設(shè)備、擊死擊傷人、畜等造成局部財(cái)產(chǎn)損失和人畜傷亡。而感應(yīng)雷是由于雷云層之間和雷云與大地之間放電時(shí)，在放電通道周圍產(chǎn)生的電磁感應(yīng)、雷電電磁脈沖輻射以及雷云電場(chǎng)的靜電感應(yīng)、使建筑物上的金屬部件、管道、鋼筋、和由室外進(jìn)入室內(nèi)的電源線、信號(hào)傳輸線、天饋線等感應(yīng)的雷電高電壓，通過(guò)這些線路以及進(jìn)入室內(nèi)的管道、電纜、走線橋架等引入室內(nèi)造成放電，損壞電子、微電子設(shè)備。直擊雷和感應(yīng)雷的入侵通道不同，其次是由于被保護(hù)的系統(tǒng)屏蔽差、沒(méi)有采取等電位連接措施、綜合布線不合理、接地不規(guī)范、沒(méi)有安裝浪涌保護(hù)器（SPD）或安裝的浪涌保護(hù)器不符合相關(guān)規(guī)范的要求等，使雷電感應(yīng)高電壓及雷電電磁脈沖入侵概率大大提高，損壞相應(yīng)的電子、電氣設(shè)備。
2 雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的重要性
災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估可以從廣義與狹義兩方面來(lái)理解。廣義的災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，是對(duì)孕災(zāi)環(huán)境、致災(zāi)因子、承災(zāi)體分別進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基礎(chǔ)上，對(duì)災(zāi)害系統(tǒng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；狹義的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估則主要是針對(duì)致災(zāi)因子進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，即從對(duì)危險(xiǎn)的識(shí)辨，到對(duì)危險(xiǎn)性的認(rèn)識(shí)，進(jìn)而開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，通常是對(duì)致災(zāi)因子及其可能造成的災(zāi)情之超越概率的估算。雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估屬于災(zāi)害評(píng)估的一種。雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)定義為由雷擊導(dǎo)致的建筑物及公共設(shè)施內(nèi)的可能平均年度損失。通過(guò)對(duì)評(píng)估項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)的詳細(xì)勘察，采集相關(guān)數(shù)據(jù)，結(jié)合有關(guān)氣象資料及設(shè)計(jì)圖紙，依據(jù)國(guó)標(biāo)規(guī)范對(duì)數(shù)據(jù)具體分析，計(jì)算出精確的評(píng)估結(jié)果，并提出相應(yīng)的雷電防護(hù)設(shè)計(jì)指導(dǎo)意見(jiàn)。雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)該成為開(kāi)展綜合防雷的必經(jīng)程序，是實(shí)現(xiàn)科學(xué)防雷、全面防雷的基礎(chǔ)和前提。
通過(guò)雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以達(dá)到：（1）更全面反映評(píng)估對(duì)象的防雷現(xiàn)狀。準(zhǔn)確估算建筑物遭受雷擊的概率；當(dāng)鄰近建筑物遭受雷擊時(shí)，對(duì)所評(píng)估對(duì)象的間接雷擊損害風(fēng)險(xiǎn)；雷電波通過(guò)服務(wù)設(shè)施侵入時(shí)，對(duì)所評(píng)估對(duì)象的雷擊損害風(fēng)險(xiǎn)。（2）知道可能遭受雷擊的主要風(fēng)險(xiǎn)分量，提前做好相應(yīng)防護(hù)措施。對(duì)防雷對(duì)象所在地的地理、地質(zhì)、氣象、環(huán)境等條件作充分調(diào)查勘測(cè)，并結(jié)合詳細(xì)的設(shè)計(jì)圖紙（包括土建、設(shè)備、初步設(shè)計(jì)等分冊(cè)）取得可靠數(shù)據(jù)后，把現(xiàn)場(chǎng)勘查采集到的數(shù)據(jù)，經(jīng)科學(xué)的計(jì)算和處理，提供最翔實(shí)的評(píng)估結(jié)果，有針對(duì)性采取相應(yīng)雷電防護(hù)措施，消除安全隱患。（3）更合理地采取防雷措施，避免因盲目而造成浪費(fèi)。從經(jīng)濟(jì)價(jià)值上知道雷電防護(hù)的必要與否，并采取恰當(dāng)?shù)睦纂姺雷o(hù)措施，既達(dá)到雷電防護(hù)，又節(jié)約防護(hù)成本。
3 雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估存在的問(wèn)題及建議
3.1 缺乏配套的實(shí)施辦法或細(xì)則
開(kāi)展雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是社會(huì)防災(zāi)減災(zāi)的一部分，是防御和減輕氣象災(zāi)害有效手段之一。在施行的《氣象法》、中國(guó)氣象局的《防雷減災(zāi)管理辦法》，均對(duì)氣象災(zāi)害的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估做出了規(guī)定，但缺乏配套的實(shí)施辦法或細(xì)則。雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估作為氣象災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的組成部分，實(shí)施過(guò)程中上同樣缺乏有力的政策文件支撐，給雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理、操作帶來(lái)一定的難度。建議在“宏觀政策”上狠下功夫，把握雷電風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作的發(fā)展思路，不斷推動(dòng)雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作更好更快發(fā)展。
3.2 閃電定位資料應(yīng)用缺乏規(guī)范指導(dǎo)和約束
雷電災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分項(xiàng)目預(yù)評(píng)估、方案評(píng)估及現(xiàn)狀評(píng)估，目前開(kāi)展的大都是建設(shè)項(xiàng)目的方案評(píng)估，對(duì)建設(shè)項(xiàng)目提出科學(xué)合理的安全對(duì)策，指導(dǎo)施工圖的防雷設(shè)計(jì)。對(duì)于雷評(píng)報(bào)告，要反映評(píng)估項(xiàng)目的目的和內(nèi)容，更重要的是評(píng)估項(xiàng)目的評(píng)估結(jié)論。不同的評(píng)估單位雖有一定的差異，但大都采用了氣象資料和規(guī)范資料相結(jié)合的方式。如普遍運(yùn)用的閃電定位等歷史資料就屬于氣象資料之一，但現(xiàn)價(jià)段不同產(chǎn)品的閃電定位設(shè)備，整體性能和參數(shù)都存在著一定差異，其所采集的資料也缺乏統(tǒng)一性，導(dǎo)致了在閃電定位資料的應(yīng)用過(guò)程缺乏相應(yīng)技術(shù)規(guī)范指導(dǎo)和約束，在一定程度上降低了閃電定位資料在評(píng)估報(bào)告中的科學(xué)性。建議盡快編制出臺(tái)“閃電定位技術(shù)規(guī)范”或“雷電預(yù)警技術(shù)規(guī)范”，以促進(jìn)閃電預(yù)報(bào)預(yù)警工作的開(kāi)展，也規(guī)范閃電定位資料的開(kāi)發(fā)與應(yīng)用，提高雷評(píng)報(bào)告的科學(xué)性和權(quán)威性。
1.1情景設(shè)置要素
災(zāi)害損失由致災(zāi)因子強(qiáng)度、承災(zāi)體脆弱性共同決定，其在不同區(qū)域間的差異性導(dǎo)致災(zāi)害損失范圍與程度的不同，可基于致災(zāi)因子的相關(guān)屬性選擇具體指標(biāo)進(jìn)行情景設(shè)置。結(jié)合地震災(zāi)害的具體情況，可考慮將發(fā)震時(shí)刻、震中位置、震級(jí)以及震源深度等指標(biāo)作為地震情景設(shè)置的基本要素。
(1)發(fā)震時(shí)刻。地震對(duì)人的傷害，主要是建筑物倒塌和破壞造成的。地震發(fā)生時(shí)間不影響建筑物毀壞程度，因此某一時(shí)刻人在室內(nèi)的概率可以表示地震發(fā)生時(shí)間對(duì)人員傷亡影響的概率。
(2)震中位置。不同震中位置附近的房屋結(jié)構(gòu)不一、脆弱性不同，因此地震發(fā)生在不同位置造成的災(zāi)害損失也不盡相同，可按照震中位置劃分為若干個(gè)地震情景。
(3)震級(jí)。震級(jí)是衡量地震強(qiáng)度的重要指標(biāo)，直接影響地震災(zāi)害的損失范圍與程度。按照地震部門預(yù)測(cè)的年度地震危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)震級(jí)范圍，可細(xì)化為不同震級(jí)情景。
(4)震源深度。震源深度也可以影響地震災(zāi)害損失，但目前相關(guān)研究主要針對(duì)淺源地震建立地震災(zāi)害損失模型，本文中也不再對(duì)此進(jìn)行情景分析。
1.2要素生成概率
理論上，地震可能以任一震級(jí)和深度發(fā)生在任一時(shí)刻，但震中位置卻會(huì)受到地質(zhì)結(jié)構(gòu)的影響，部分地區(qū)地震出現(xiàn)的概率高，部分地區(qū)地震出現(xiàn)的概率低，也就是說(shuō)地震情景設(shè)置中各要素也存在出現(xiàn)概率的問(wèn)題。從作者的日常業(yè)務(wù)出發(fā)，本文重點(diǎn)考慮震中位置的生成概率，對(duì)不同發(fā)震時(shí)刻、震級(jí)等出現(xiàn)概率理論上也會(huì)影響地震情景的生成，不做重點(diǎn)討論。
1.2.1地震發(fā)生概率分析
從日常業(yè)務(wù)出發(fā)，初步考慮主要斷裂帶分布、歷史地震分布以及中國(guó)地震動(dòng)峰值加速度分區(qū)(2001)等3個(gè)要素作為判斷年度地震危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)各區(qū)域出現(xiàn)地震概率大小的主要依據(jù)。其中，從發(fā)震機(jī)理上看，斷裂帶分布的密集程度與地震發(fā)生概率基本成正比關(guān)系;歷史地震分布大體可以反映離斷裂帶不同距離范圍內(nèi)地震的活躍程度;中國(guó)地震動(dòng)峰值加速度分區(qū)(2001)展示了50年設(shè)計(jì)基準(zhǔn)期內(nèi)超越概率10%的地震加速度分布［5］，由此可以反推50年內(nèi)每個(gè)點(diǎn)發(fā)生不同震級(jí)地震的概率，它是通過(guò)歷史地震統(tǒng)計(jì)分析得出的地震發(fā)生概率的具體結(jié)論。理論上看，中國(guó)地震動(dòng)峰值加速度分區(qū)可以最好且直觀地表達(dá)地震發(fā)生概率，但實(shí)際操作中反推地震震級(jí)較為困難。經(jīng)多次的日常業(yè)務(wù)實(shí)踐，以斷裂帶分布和歷史地震統(tǒng)計(jì)相結(jié)合，作為判斷危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)地震發(fā)生概率的依據(jù)更可操作，即區(qū)域內(nèi)既有斷裂帶分布，又有歷史地震發(fā)生，則該區(qū)域發(fā)震概率高;區(qū)域內(nèi)僅有斷裂帶分布或僅有歷史地震發(fā)生，則該區(qū)域發(fā)震概率次高;區(qū)域內(nèi)既沒(méi)有斷裂帶分布，也沒(méi)有歷史地震發(fā)生，則該區(qū)域發(fā)震概率低。
1.2.2震中位置布設(shè)
(1)震中位置布設(shè)方式。地震年度危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)同樣概率區(qū)域內(nèi)震中位置的布設(shè)應(yīng)符合均勻分布。
(2)震中布設(shè)選取的最小單元。理論上，對(duì)地震年度危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)所有點(diǎn)，按照1km網(wǎng)格進(jìn)行選點(diǎn)設(shè)置情景，可以較好且準(zhǔn)確地反映地震風(fēng)險(xiǎn)，但考慮到實(shí)際的業(yè)務(wù)能力和需求，可綜合考慮人口分布和斷層走向等要素，選取較少的具有代表性的點(diǎn)位進(jìn)行情景設(shè)置。經(jīng)業(yè)務(wù)實(shí)踐，可以地震危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)所有縣駐地為基本選取點(diǎn)，如果縣駐地位于危險(xiǎn)區(qū)外，則以該縣損失最大為原則，確定縣內(nèi)震中點(diǎn)位;其次，在已選取震中位置分布情況下，在不同地震發(fā)生概率區(qū)域內(nèi)，再均勻設(shè)置震中點(diǎn)位，以完成震中位置的整體布設(shè)。
2地震區(qū)域情景分析
地震區(qū)域情景分析是對(duì)某一特定區(qū)域內(nèi)可能存在的地震情況的分析，例如，某一個(gè)行政區(qū)域跨越多個(gè)地震危險(xiǎn)區(qū)，則對(duì)其開(kāi)展年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的情景設(shè)置時(shí)還應(yīng)考慮多個(gè)危險(xiǎn)區(qū)的復(fù)雜情況。
2.1單個(gè)危險(xiǎn)區(qū)地震災(zāi)害的情景設(shè)置
單個(gè)危險(xiǎn)區(qū)地震災(zāi)害的情景設(shè)置，是某一行政區(qū)域內(nèi)僅存的一個(gè)年度地震危險(xiǎn)區(qū)發(fā)生地震時(shí)的所有可能情景的集合。如果危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)只發(fā)生一次地震災(zāi)害，只需要考慮地震要素生成情景，但在危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)同一地點(diǎn)或不同地點(diǎn)發(fā)生多次地震，則需要考慮地震發(fā)生次數(shù)等復(fù)雜因素。例如，2013年10月31日－11月23日，吉林前郭爾羅斯蒙古族自治縣先后發(fā)生5.5級(jí)、5.0級(jí)、5.3級(jí)、5.8級(jí)、5.0級(jí)地震，2014年2月11－12日新疆于田縣先后發(fā)生5.4級(jí)、7.3級(jí)、5.7級(jí)地震，造成災(zāi)區(qū)重復(fù)受災(zāi)，災(zāi)情呈現(xiàn)明顯的“放大”效應(yīng)?？梢?jiàn)，對(duì)一個(gè)行政區(qū)域在一段時(shí)間內(nèi)多次地震災(zāi)害過(guò)程開(kāi)展情景設(shè)置，對(duì)分析行政區(qū)域的年度風(fēng)險(xiǎn)意義重大。然而，目前對(duì)于震群型地震發(fā)震機(jī)理的研究尚不足以支撐地震情景的設(shè)置，因此本文只提出相關(guān)需求，不做具體討論。
2.2多個(gè)危險(xiǎn)區(qū)地震災(zāi)害的情景設(shè)置
多個(gè)危險(xiǎn)區(qū)地震災(zāi)害的情景設(shè)置是某一個(gè)行政區(qū)域內(nèi)存在的多個(gè)地震危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)發(fā)生多次地震時(shí)的所有可能情景的集合。例如，2014年4－10月，云南永善縣、盈江縣、魯?shù)榭h和景谷縣先后發(fā)生了5.0級(jí)、6.1級(jí)(之前剛發(fā)生5.6級(jí)地震，6.1級(jí)為此次盈江地震序列的最高震級(jí))、6.5級(jí)和6.6級(jí)地震，導(dǎo)致云南全省地震災(zāi)害損失巨大。另外，不同地震影響區(qū)內(nèi)災(zāi)害損失差異明顯，8月3日魯?shù)?.5級(jí)地震造成617人死亡、112人失蹤;而10月7日景谷6.6級(jí)地震僅造成1人死亡。顯然，面對(duì)同一行政區(qū)域內(nèi)存在多個(gè)危險(xiǎn)區(qū)、不同危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)地震災(zāi)害損失差異較大的情況，對(duì)該行政區(qū)域的災(zāi)前準(zhǔn)備和應(yīng)急救助力量的布局十分重要，這也是地震災(zāi)害年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估需要關(guān)注的重要問(wèn)題。
3地震災(zāi)害年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情景表達(dá)
3.1年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法
區(qū)域?yàn)?zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)某一區(qū)域內(nèi)出現(xiàn)災(zāi)害損失及其概率大小的評(píng)估(風(fēng)險(xiǎn)是某一事件發(fā)生的概率和其后果的組合)，評(píng)估結(jié)果為具體的災(zāi)情指標(biāo)損失值及出現(xiàn)的概率。地震危險(xiǎn)性一般包括地震強(qiáng)度和發(fā)生的可能性兩個(gè)因素，本文中地震危險(xiǎn)性以地震部門確定的年度地震危險(xiǎn)區(qū)(包括危險(xiǎn)區(qū)范圍、可能震級(jí)2個(gè)要素)為基礎(chǔ)，其中，地震強(qiáng)度用預(yù)測(cè)的震級(jí)表達(dá)，發(fā)生的可能性用1表達(dá)，即地震部門提供的危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)本年度會(huì)發(fā)生相應(yīng)級(jí)別的地震。承災(zāi)體為地震風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估關(guān)注的主要對(duì)象，根據(jù)災(zāi)害救助的主要需求，本文中將承災(zāi)體定義為不同區(qū)域公里網(wǎng)格內(nèi)的居民人口和住房;承災(zāi)體脆弱性以居民住房脆弱性評(píng)估為主，采用作者所在單位多年來(lái)積累的歷史地震案例中不同結(jié)構(gòu)居民住房倒損率矩陣(分為倒塌、嚴(yán)重?fù)p壞和一般損壞3個(gè)等級(jí))。
3.2年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果
基于上述評(píng)估方法，地震災(zāi)害年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果主要分為2大類(圖2)。第1大類是單一情景下的年度災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，即某一區(qū)域內(nèi)本年度地震可能導(dǎo)致的房屋倒塌、嚴(yán)重?fù)p壞和一般損壞的數(shù)量;其中，這里所說(shuō)的區(qū)域取決于評(píng)估結(jié)果的用途，可以為行政區(qū)域，如考慮到目前我國(guó)行政管理體系，為便于與災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)管理及社會(huì)經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)采集單元保持一致，通常以縣級(jí)行政單元作為地震災(zāi)害年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的基本區(qū)域;也可以為自然區(qū)域，如地震部門給出的年度地震危險(xiǎn)區(qū)。區(qū)域年度災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果依賴于對(duì)若干參與評(píng)估的基本單元的統(tǒng)計(jì)匯總，評(píng)估單元可以根據(jù)所掌握的相關(guān)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)、評(píng)估所需數(shù)據(jù)的詳細(xì)程度和完備程度，評(píng)估單元按照覆蓋區(qū)域由大到小可分為地震危險(xiǎn)區(qū)單元、縣域單元、鄉(xiāng)鎮(zhèn)單元和公里網(wǎng)單元。第2大類是多個(gè)情景集合下的年度災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，即某一區(qū)域內(nèi)本年度地震可能導(dǎo)致房屋倒塌、嚴(yán)重?fù)p壞和一般損壞房屋數(shù)量及其出現(xiàn)的概率，也就是災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)。此類評(píng)估結(jié)果是在若干個(gè)第1大類評(píng)估結(jié)果集的基礎(chǔ)上，根據(jù)評(píng)估單元不同(4種評(píng)估單元)、房屋倒損類型不同(3類倒損類型)和房屋倒損數(shù)量等級(jí)不同(可根據(jù)具體情況劃分等級(jí))進(jìn)行統(tǒng)計(jì)分析，得出不同評(píng)估單元、3類房屋倒損類型及不同數(shù)量等級(jí)出現(xiàn)的概率。例如，××地震危險(xiǎn)區(qū)(評(píng)估單元)2014年度發(fā)生地震災(zāi)害導(dǎo)致10萬(wàn)間以上(數(shù)量等級(jí))房屋倒塌(倒損類型)的概率為63%;××縣2014年度因地震災(zāi)害而出現(xiàn)1～5萬(wàn)間房屋倒塌的概率為41%;××鄉(xiāng)2014年度因地震災(zāi)害而出現(xiàn)0.5～1萬(wàn)間房屋倒塌的概率為30%等。3.3年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情景的表達(dá)地震災(zāi)害年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情景的表達(dá)主要是對(duì)地震危險(xiǎn)性、地震承災(zāi)體脆弱性、地震災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)等的表達(dá)。一般而言，地震危險(xiǎn)性情景主要表達(dá)地震危險(xiǎn)區(qū)范圍及可能的震級(jí)，地震承災(zāi)體脆弱性情景主要表達(dá)承災(zāi)體與地震強(qiáng)度間的關(guān)系，一般用承災(zāi)體脆弱性矩陣或脆弱性曲線表達(dá)，地震災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)情景主要表達(dá)某一等級(jí)損失及其出現(xiàn)的概率，一般用一系列風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分布圖表達(dá)。然而，與常規(guī)表達(dá)不同，地震災(zāi)害年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情景中存在區(qū)域情景，即:某一區(qū)域范圍內(nèi)，存在多個(gè)地震危險(xiǎn)區(qū)，且發(fā)生地震的震級(jí)可能不同，地震導(dǎo)致的房屋倒損數(shù)量及其概率可能存在較大差異。針對(duì)這種情況，如果按照統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)表達(dá)同一區(qū)域內(nèi)不同地震危險(xiǎn)區(qū)的地震災(zāi)害年度風(fēng)險(xiǎn)水平，可能會(huì)造成個(gè)別地震危險(xiǎn)區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)被人為“縮小”，而個(gè)別地震危險(xiǎn)區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)卻被“放大”;如果針對(duì)不同的地震危險(xiǎn)區(qū)采用單獨(dú)的表達(dá)方式，則會(huì)出現(xiàn)多個(gè)地震危險(xiǎn)區(qū)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)不可比的現(xiàn)象，不利于區(qū)域地震災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的綜合防范。因此，地震災(zāi)害年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情景的表達(dá)在常規(guī)表達(dá)的基礎(chǔ)上，要重點(diǎn)考慮同一區(qū)域內(nèi)存在多個(gè)地震危險(xiǎn)區(qū)的情況，評(píng)估表達(dá)既要滿足地震危險(xiǎn)區(qū)間災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)的橫向可比，也要充分體現(xiàn)各個(gè)地震危險(xiǎn)區(qū)內(nèi)的自身差異。地震災(zāi)害年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的是為本年度區(qū)域防范災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)提供依據(jù)，包括區(qū)域內(nèi)各級(jí)政府、社會(huì)公眾、專業(yè)機(jī)構(gòu)等不同利益相關(guān)者。然而，當(dāng)前地震預(yù)報(bào)的不確定性、社會(huì)穩(wěn)定、資源配置不平衡、經(jīng)濟(jì)發(fā)展等仍是影響地震重點(diǎn)監(jiān)視防御區(qū)信息公開(kāi)的風(fēng)險(xiǎn)因素，針對(duì)不同利益相關(guān)者，同一地震災(zāi)害年度風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果的表達(dá)也應(yīng)有所差別，包括評(píng)估結(jié)果中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)與具體含義、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容表達(dá)的專業(yè)性、風(fēng)險(xiǎn)地圖制圖單元的選擇等。民政行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)《自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)方法》(MZ/T031－2012)中針對(duì)災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)管理者與研究人員，將災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)分為極高、高、中、低等4個(gè)等級(jí)，并詳細(xì)介紹了風(fēng)險(xiǎn)分級(jí)的具體步驟;地震預(yù)測(cè)預(yù)警等級(jí)劃分為4級(jí)，分別賦予一級(jí)、二級(jí)、三級(jí)和四級(jí)為紅色、橙色、黃色和藍(lán)色預(yù)警等級(jí)，考慮到預(yù)警等級(jí)后可能產(chǎn)生的社會(huì)影響，不同預(yù)警等級(jí)所針對(duì)的對(duì)象有所區(qū)別，預(yù)警等級(jí)為一級(jí)時(shí)，對(duì)象為地震部門、縣以上政府、指揮部成員、預(yù)警區(qū)公眾，而預(yù)警等級(jí)為四級(jí)時(shí)，對(duì)象僅為地震部門，用于指導(dǎo)開(kāi)展震情跟蹤。
4結(jié)論與討論
關(guān)鍵詞：松干蚧（Matsucoccus sinensis）；信息擴(kuò)散；本溪
中圖分類號(hào)：S763.305 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：0439-8114（2017）02-0273-03
DOI：10.14088/ki.issn0439-8114.2017.02.017
松干蚧（Matsucoccus sinensis）作為本溪山區(qū)主要害蟲(chóng)之一，每年均有不同程度的發(fā)生。因此，掌握松干蚧的發(fā)生規(guī)律及其風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，對(duì)林業(yè)病蟲(chóng)害防治具有重要意義。由于樣本較少，應(yīng)用傳統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)方法得到的預(yù)測(cè)結(jié)果勢(shì)必會(huì)產(chǎn)生較大的誤差。目前國(guó)內(nèi)已有學(xué)者將信息擴(kuò)散技術(shù)應(yīng)用到災(zāi)害預(yù)測(cè)領(lǐng)域中，并得到較好的服務(wù)效果。馮利華[1]基于信息擴(kuò)散理論對(duì)錢塘江每年5～9月降水量進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)分析；王春揚(yáng)等[2]將信息擴(kuò)散技術(shù)在福建省重大雷災(zāi)預(yù)測(cè)中進(jìn)行了應(yīng)用；劉引鴿等[3]將信息擴(kuò)散理論應(yīng)用在氣象災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中；盧峰本等[4]把水產(chǎn)養(yǎng)殖災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)用到信息擴(kuò)散理論中。但是基于林業(yè)病蟲(chóng)害發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)道較少。本研究依據(jù)信息擴(kuò)散理論對(duì)本溪山區(qū)林業(yè)松干蚧病蟲(chóng)害進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，以期客觀地反映該區(qū)域林業(yè)病蟲(chóng)害發(fā)生概率，對(duì)指導(dǎo)松干蚧防治具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。
1 研究區(qū)域概況
本溪市位于遼寧省東南部，地處遼東半島腹地，地理坐標(biāo)為東經(jīng)123°34′-125°56′與北緯40°49′-41°35′之間，版圖呈啞鈴狀，總面積為8 420 km2，現(xiàn)有森林面積62萬(wàn)hm2，森林覆蓋率高達(dá)74%。本溪市不僅是遼寧的重點(diǎn)林區(qū)，也是重要的水源涵養(yǎng)林基地，有著重要的生態(tài)和經(jīng)濟(jì)地位。赤松為長(zhǎng)白植物區(qū)系的代表種，十分珍貴，具有非常重要的生態(tài)效益和社會(huì)效益。危害赤松的病蟲(chóng)害種類有十幾種，其中松干蚧是危害赤松的主要害蟲(chóng)之一。
2 信息擴(kuò)散方法
信息擴(kuò)散是為了彌補(bǔ)信息不足而采用的一種對(duì)樣本進(jìn)行集值化的模糊數(shù)學(xué)的處理方法，該方法可以將一個(gè)有觀測(cè)值的樣本，變成一個(gè)模糊集，即將單位值樣本變成集值樣本，最常用的模型就是正態(tài)擴(kuò)散模型[5-10]。
所謂的信息擴(kuò)散過(guò)程就是將研究單個(gè)樣本的信息擴(kuò)散到整個(gè)樣本空間里。它遵守信息量守恒的原則，即在一維條件下，當(dāng)擴(kuò)散區(qū)間為[a，b]，若信息點(diǎn)xi擴(kuò)散到論域U的信息量為f（xi，U），每個(gè)信息點(diǎn)擴(kuò)散出的信息量總和為1，即：
利用模糊數(shù)學(xué)中有關(guān)信息擴(kuò)散的理論，可以將松干蚧樣本資料的一個(gè)單值信息擴(kuò)散到整個(gè)松干蚧指標(biāo)論域中所有點(diǎn)，從而獲得較好的風(fēng)險(xiǎn)分析效果。
設(shè)n年的松干蚧指標(biāo)的樣本系列為：
X={x1，x2，…，xn} （2）
式中，xi（i=1，2…，n）是松干蚧指標(biāo)的樣本。在此使用松干蚧發(fā)生輕度面積、中度面積和重度面積3個(gè)指標(biāo)。如果過(guò)去m年內(nèi)每個(gè)松干蚧指標(biāo)的實(shí)際記錄為y1，y2，y3，…，ym，則：
y={y1，y2，…，ym} （3）
為觀察樣本集合yj，j=1，2，???，m為樣本的實(shí)際觀測(cè)值。
設(shè)松干蚧指標(biāo)論域?yàn)椋?/p>
3.2 松干蚧危害風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)例分析
根據(jù)本溪山區(qū)1999～2013年松干蚧越冬代和越夏代蟲(chóng)口密度（頭/10 cm2）進(jìn)行計(jì)算分析，2個(gè)實(shí)測(cè)指標(biāo)表示樣本集合：
X1={8.25， 13.00， 9.50， 6.50， 2.30， 6.30， 6.00， 11.20， 7.00，4.24，5.30，4.48，5.46，3.73，2.83}
X2={10.00， 18.80， 7.76， 7.70， 8.70， 6.00， 11.20， 5.90，9.80，3.18，4.14，2.78，3.60，1.96，2.27}
分別取一維空間上的集合[0，25]、[0，5]作為越冬代和越夏代蟲(chóng)口發(fā)生密度的論域，并將論域進(jìn)行離散，構(gòu)成離散論域如下：
根據(jù)信息擴(kuò)散理論，可以計(jì)算出2個(gè)指標(biāo)的擴(kuò)散系數(shù)分別為h1=2.052 2，h2=3.229 8。利用公式（6）～（12），即可分別求出每一蟲(chóng)口密度本溪山區(qū)松干蚧越冬代、越夏生的概率（表2、表3）。
由表2和表1可知，對(duì)于越冬代蟲(chóng)口密度，發(fā)生5級(jí)危害為1.8～2.2年1次；發(fā)生6級(jí)危害為2.9～3.9年1次；發(fā)生7級(jí)危害為5.2～7.2年1次，發(fā)生8級(jí)危害為10.3～15.7年1次；發(fā)生9級(jí)以上危害至少為26.7年1次。
由表3和表1分析可見(jiàn)，對(duì)于越夏代根據(jù)蟲(chóng)口密度來(lái)看，發(fā)生5級(jí)危害為1.5～2.0年1次；發(fā)生6級(jí)危害為2.4～2.9年1次；發(fā)生7級(jí)危害為3.5～7.3年1次，發(fā)生8級(jí)危害為9.3～17.3年以上1次；發(fā)生9級(jí)危害至少21.2年1次。
4 小結(jié)與討論
依據(jù)松干蚧蟲(chóng)口密度劃分危害等級(jí)，利用信息擴(kuò)散理論方法分析危害等級(jí)發(fā)生規(guī)律。分析了1～9級(jí)危害等級(jí)歷史重現(xiàn)率。結(jié)果表明，本溪市松干蚧越冬生5級(jí)危害為1.8～2.2年1次，7級(jí)危害為5.2～7.2年1次，9以上危害為26.7年1次；越夏生6級(jí)危害為2.4～2.9年1次，8級(jí)危害為9.3～17.3年1次，9級(jí)以上為21.2年1次。
本研究利用信息擴(kuò)散理論的風(fēng)險(xiǎn)分析方法，對(duì)本溪地區(qū)發(fā)生松干蚧危害的可能性進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。該方法簡(jiǎn)單易行，分析結(jié)果清晰，對(duì)指導(dǎo)林業(yè)部門防治林業(yè)病蟲(chóng)害起到了指導(dǎo)作用。
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關(guān)鍵詞：船舶管理；海上風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)
1研究背景
隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的大趨勢(shì)，航運(yùn)業(yè)的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇，面臨的風(fēng)險(xiǎn)也更加多樣化。航運(yùn)公司作為參與國(guó)際航運(yùn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的主體，在國(guó)際航運(yùn)市場(chǎng)中的發(fā)展?fàn)顟B(tài)將直接關(guān)系到一個(gè)國(guó)家航運(yùn)產(chǎn)業(yè)的興衰，乃至影響國(guó)家的綜合實(shí)力。我國(guó)航運(yùn)公司想要在激烈的競(jìng)爭(zhēng)中生存及發(fā)展，必須自我完善，練好內(nèi)功。根據(jù)ISM/NSM規(guī)則的要求，建立完善的內(nèi)部控制制度，制定適合航運(yùn)公司的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，識(shí)別航運(yùn)公司面對(duì)的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，系統(tǒng)分析經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中與實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，并合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，以避免風(fēng)險(xiǎn)所帶來(lái)的損失，使公司陷入財(cái)務(wù)或經(jīng)營(yíng)困境。在建立與實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)控制中，應(yīng)當(dāng)包括內(nèi)外部環(huán)境的理解、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制措施、信息與溝通、監(jiān)視評(píng)價(jià)等五要素。隨著當(dāng)前信息技術(shù)發(fā)展迅速，逐漸成為促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步的巨大推動(dòng)力。信息技術(shù)的發(fā)展也為航運(yùn)公司內(nèi)部控制提供了支持平臺(tái)。而在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方面，其他相關(guān)信息系統(tǒng)所產(chǎn)生的數(shù)據(jù)為風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估帶來(lái)大量有用的信息，通過(guò)將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與信息化結(jié)合，能夠?qū)崿F(xiàn)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)變化的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)與控制，并利用風(fēng)險(xiǎn)信息的變化情況做出合理的預(yù)測(cè)，提高公司的管理水平。本文基于以上背景，探討研究信息化環(huán)境下航運(yùn)公司海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)框架的構(gòu)建。
2構(gòu)建海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)框架的設(shè)想
2.1海上風(fēng)險(xiǎn)定義
海上風(fēng)險(xiǎn)，主要包括船舶在海上發(fā)生的自然災(zāi)害和意外事故。通常自然災(zāi)害是指由于自然界的變異引起破壞力量所造成的災(zāi)害。一般常指惡劣氣候、雷電、海嘯、地震、洪水、火山爆發(fā)等人力不可抗拒的災(zāi)害。意外事故是指由于意料不到的原因所造成的事故。而意外事故主要指船舶擱淺、觸礁、沉沒(méi)、碰撞、火災(zāi)、爆炸、機(jī)損和人員失蹤等。造成以上事故的發(fā)生除客觀因素外，還包括了人為因素在內(nèi)的情況。外來(lái)風(fēng)險(xiǎn)一般是指海上風(fēng)險(xiǎn)以外的其他外來(lái)原因所造成的風(fēng)險(xiǎn)，包括一般外來(lái)風(fēng)險(xiǎn)和特殊外來(lái)風(fēng)險(xiǎn)兩種。（1）一般外來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，是指一般外來(lái)原因所造成的風(fēng)險(xiǎn)，大多是貨物受損，主要包括偷竊、滲漏、短量、碰損、破碎、鉤損、生銹、沾污、串味、淡水雨淋、受熱受潮等。（2）特殊外來(lái)風(fēng)險(xiǎn)，是指由于社會(huì)政治原因所造成的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括戰(zhàn)爭(zhēng)（海盜）、罷工、拒收以及交貨不到等。
2.2海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估信息系統(tǒng)的作用
（1）實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)。信息化海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估使得實(shí)時(shí)檢測(cè)成為可能，當(dāng)經(jīng)過(guò)某個(gè)時(shí)間點(diǎn)或預(yù)估的事項(xiàng)發(fā)生時(shí)，可以馬上觸發(fā)系統(tǒng)的運(yùn)行，進(jìn)行新一輪的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，自動(dòng)快速地對(duì)某事項(xiàng)進(jìn)行檢測(cè)，減少人力的耗費(fèi)，并且當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的結(jié)果超過(guò)風(fēng)險(xiǎn)臨界值時(shí)，系統(tǒng)會(huì)迅速反應(yīng)，將問(wèn)題報(bào)告預(yù)警，以此可及時(shí)提示采取應(yīng)對(duì)措施，防止風(fēng)險(xiǎn)加劇，降低損失及損失繼續(xù)擴(kuò)大的可能性。（2）信息高度共享。信息化海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估所用數(shù)據(jù)可以來(lái)自公司其他信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)中，實(shí)現(xiàn)與現(xiàn)有信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)庫(kù)對(duì)接，提高信息的利用率。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)不需要重新收集風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估相關(guān)數(shù)據(jù)，避免在信息采集、存貯和管理上重復(fù)浪費(fèi)，大大減輕了工作量，節(jié)約成本，并且避免了相關(guān)數(shù)據(jù)更新后風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)沒(méi)有及時(shí)得到最新數(shù)據(jù)的可能性。（3）決策支持。海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)在運(yùn)行時(shí)會(huì)產(chǎn)生大量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估數(shù)據(jù)，這些數(shù)據(jù)可以為管理者提供決策支持，管理者通過(guò)對(duì)這些大量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)挖掘，能夠發(fā)現(xiàn)潛在有用的數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)異常情況，判斷風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的變化過(guò)程，及時(shí)做出正確有效的決策。
3海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)的構(gòu)建
對(duì)航運(yùn)公司而言，船舶海上運(yùn)輸安全風(fēng)險(xiǎn)直接關(guān)系到公司的生存。構(gòu)建船舶海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)，首先要對(duì)公司的岸基業(yè)務(wù)和船舶管理業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，即要滿足安全管理體系的要求，還要適用實(shí)際管理工作的需要。其次是科學(xué)合理地設(shè)置業(yè)務(wù)流程，明晰管理責(zé)任和規(guī)范。然后將“安全管理手冊(cè)”和技術(shù)操作規(guī)程中影響船舶管理安全的關(guān)鍵要素提取出來(lái)加以標(biāo)識(shí)，利用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)對(duì)獲取的數(shù)據(jù)進(jìn)行自動(dòng)判斷，生成評(píng)估報(bào)告并存檔。當(dāng)存檔評(píng)估檔案中出現(xiàn)重要指標(biāo)或整體指標(biāo)超過(guò)臨界值時(shí)，生成預(yù)警報(bào)告，在相關(guān)人員完成風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)之后，將整改報(bào)告輸入系統(tǒng)，并對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制活動(dòng)進(jìn)行評(píng)價(jià)。這種評(píng)價(jià)可為以后應(yīng)對(duì)新的風(fēng)險(xiǎn)提供參考，形成良性循環(huán)。
3.1梳理公司岸基/船舶業(yè)務(wù)流程
（1）梳理公司業(yè)務(wù)流程。由于本文探討的是海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，故以圍繞船舶安全因素為關(guān)注點(diǎn)來(lái)側(cè)重梳理業(yè)務(wù)流程，整體流程框架如圖1所示。（2）梳理具體業(yè)務(wù)流程。航運(yùn)公司業(yè)務(wù)管理的目標(biāo)一般要求是“保證海上安全，防止人員傷亡，避免對(duì)環(huán)境，特別是對(duì)海洋環(huán)境造成損害以及對(duì)財(cái)產(chǎn)造成損失”。因此，在梳理公司業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上，我們以船舶管理業(yè)務(wù)為例展開(kāi)分析，將公司的岸基業(yè)務(wù)劃分為3個(gè)層級(jí)：公司級(jí)、部門級(jí)和崗位級(jí)。公司級(jí)業(yè)務(wù)是全局性的，包括了內(nèi)部管理、人力資源、船舶管理、市場(chǎng)營(yíng)運(yùn)、安全體系運(yùn)行，等等。部門級(jí)業(yè)務(wù)包括公司各部門負(fù)責(zé)的具體業(yè)務(wù)和分工。崗位級(jí)業(yè)務(wù)則是由每個(gè)崗位人員具體負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)。由于航運(yùn)公司業(yè)務(wù)的特殊性，部門與船舶之間業(yè)務(wù)聯(lián)系密切，而在安全管理體系中的角色是單獨(dú)實(shí)體審核的，故在本文中的部門級(jí)業(yè)務(wù)流程也適用于每艘船舶的管理業(yè)務(wù)。具體業(yè)務(wù)流程框架如圖2所示。岸基業(yè)務(wù)流程梳理僅作為舉例參考，對(duì)于具體的細(xì)節(jié)，也可根據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行刪減或增加。
3.2建立船舶海上風(fēng)險(xiǎn)源辨識(shí)及控制措施
在構(gòu)建海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)前，需要明確船舶海上風(fēng)險(xiǎn)源及類型，才能采取相應(yīng)措施，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，或?qū)L(fēng)險(xiǎn)損失降到最低。表1是根據(jù)船舶管理生產(chǎn)活動(dòng)中常見(jiàn)存在風(fēng)險(xiǎn)源及應(yīng)對(duì)措施，因篇幅所限，在此僅選取個(gè)例說(shuō)明之。未涵蓋的內(nèi)容，在實(shí)際工作中可以根據(jù)情況加以增刪。通過(guò)建立船舶海上風(fēng)險(xiǎn)源辨識(shí)后，可以將相應(yīng)的信息內(nèi)容錄入已建模的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)，同時(shí)設(shè)定臨界值和預(yù)警信號(hào)，便于系統(tǒng)作出準(zhǔn)確的判斷。
3.3船舶海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)框架設(shè)想
在完成船舶/岸基業(yè)務(wù)流程梳理、建立船舶海上風(fēng)險(xiǎn)源辨識(shí)后，可以結(jié)合航運(yùn)公司的其他信息管理系統(tǒng)，進(jìn)行船舶海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)框架的構(gòu)建，如圖3所示。船舶海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)框架的構(gòu)建思路及要求：（1）對(duì)原有信息管理系統(tǒng)進(jìn)行改造。大多數(shù)航運(yùn)公司都有自己的業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)，如船舶管理系統(tǒng)、船員管理系統(tǒng)、社保管理系統(tǒng)等等。需要對(duì)接船舶海上風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)的主要系統(tǒng)：船舶管理系統(tǒng)和船員管理系統(tǒng)，主要是共享這兩個(gè)系統(tǒng)的部分?jǐn)?shù)據(jù)即可。（2）開(kāi)發(fā)船舶海上安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估系統(tǒng)。該系統(tǒng)的特點(diǎn)是實(shí)現(xiàn)船/岸業(yè)務(wù)對(duì)接，共享船舶和船員兩個(gè)系統(tǒng)的部分相關(guān)數(shù)據(jù)，如船員信息數(shù)據(jù)和船舶資料的信息數(shù)據(jù)；船舶的生產(chǎn)活動(dòng)各個(gè)節(jié)點(diǎn)需要得到評(píng)估系統(tǒng)的監(jiān)控；一旦船舶遇到海上安全風(fēng)險(xiǎn)臨界時(shí)自動(dòng)預(yù)警；信息反饋及時(shí)，并直接記錄安全管理體系的檢查結(jié)果，生成檢查報(bào)告。（3）為自動(dòng)化船舶預(yù)留接口。隨著航運(yùn)科技發(fā)展，船舶自動(dòng)化程度將越來(lái)越高，船員數(shù)量會(huì)越來(lái)越少，但船舶安全風(fēng)險(xiǎn)依然存在，盡管使用遠(yuǎn)程遙控操作，也要考慮其航行的安全性。所以預(yù)留接口，會(huì)有利于船舶運(yùn)輸航行的安全。
1．產(chǎn)品質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)業(yè)企業(yè)的產(chǎn)品大多是食用消費(fèi)品，其產(chǎn)品質(zhì)量關(guān)系到消費(fèi)者的健康和生命安全。食品安全成為全社會(huì)廣泛關(guān)注的焦點(diǎn)，企業(yè)承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任越來(lái)越多，增加了企業(yè)經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險(xiǎn)因素。近年來(lái)，主要進(jìn)口國(guó)不斷提高對(duì)我國(guó)出口食品的質(zhì)量安全檢測(cè)標(biāo)準(zhǔn)，我國(guó)的冷凍食品多次遭遇“綠色壁壘”，此類非關(guān)稅貿(mào)易壁壘將在很大程度上影響我國(guó)食品的出口能力；同時(shí)，我國(guó)食品安全標(biāo)準(zhǔn)也在逐步提高。如果公司產(chǎn)品出現(xiàn)質(zhì)量安全問(wèn)題或在質(zhì)量方面遭遇市場(chǎng)負(fù)面?zhèn)髀?，將?huì)影響公司產(chǎn)品在國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)的銷售，直接影響公司效益。例如，“速成雞”、“藥雞門”等事件之后，給我國(guó)肉雞養(yǎng)殖行業(yè)和下游企業(yè)帶來(lái)較大的沖擊。2012年與2011年相比，雞肉價(jià)格持續(xù)低迷，國(guó)內(nèi)肉雞養(yǎng)殖行業(yè)景氣度由高峰期回落至冰點(diǎn)，出現(xiàn)了行業(yè)整體虧損現(xiàn)象，面臨著嚴(yán)峻的考驗(yàn)。因不可抗力或疏忽等都可能會(huì)產(chǎn)生一些質(zhì)量問(wèn)題，農(nóng)業(yè)上市公司一直受到食品安全問(wèn)題的困擾。例如，福成五豐(600965)、好當(dāng)家(600467)、西部牧業(yè)(300106)、華英農(nóng)業(yè)(002321)、大康牧業(yè)(002505)、國(guó)聯(lián)水產(chǎn)(300094)、星河生物(300143)、圣農(nóng)發(fā)展(002299)等農(nóng)業(yè)上市公司都指出，本公司與食品行業(yè)企業(yè)一樣，存在食品安全隱患。2．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)業(yè)企業(yè)往往是新技術(shù)應(yīng)用的載體，但農(nóng)業(yè)企業(yè)生產(chǎn)對(duì)象（植物和動(dòng)物）的狀態(tài)是不穩(wěn)定的，存在著新技術(shù)的開(kāi)發(fā)、推廣和應(yīng)用的風(fēng)險(xiǎn)。例如，荃銀高科(300087)、神農(nóng)大豐(300189)、新賽股份(600540)就面臨新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)風(fēng)險(xiǎn)。為了提高公司的科研水平，公司對(duì)科研的投入在逐年增加，但研發(fā)是一個(gè)長(zhǎng)期的過(guò)程，且科研成果產(chǎn)出、科研成果轉(zhuǎn)化具有很強(qiáng)的不確定性，因此科研投入和技術(shù)轉(zhuǎn)化的對(duì)接風(fēng)險(xiǎn)很高。3．管理風(fēng)險(xiǎn)農(nóng)業(yè)上市公司的管理風(fēng)險(xiǎn)主要是規(guī)模擴(kuò)張引發(fā)的管理風(fēng)險(xiǎn)。隨著公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)模的迅速擴(kuò)大，公司的組織結(jié)構(gòu)、管理體系變得越來(lái)越復(fù)雜，大大增加了公司的經(jīng)營(yíng)決策、風(fēng)險(xiǎn)控制的難度，對(duì)公司的管理水平提出了更高的要求。若公司在高速發(fā)展過(guò)程中不能妥善、有效地解決高速成長(zhǎng)帶來(lái)的管理問(wèn)題，將對(duì)公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的高效運(yùn)轉(zhuǎn)及管理效率帶來(lái)一定風(fēng)險(xiǎn)。例如，大康牧業(yè)(002505)、雛鷹農(nóng)牧(002477)、高金食品(002143)等近兩年進(jìn)行了較大規(guī)模的擴(kuò)張，在短期內(nèi)難以完全釋放產(chǎn)能達(dá)到預(yù)期效益，對(duì)公司的業(yè)績(jī)會(huì)造成一定不利影響。同時(shí)，公司將會(huì)面臨市場(chǎng)開(kāi)拓、資源整合等方面的挑戰(zhàn)，如果公司管理層素質(zhì)及管理水平不加以提升，將不能適應(yīng)公司規(guī)模迅速擴(kuò)張的需要。
二、農(nóng)業(yè)上市公司的風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部控制整合框架
美國(guó)COSO（CommitteeofSponsor-ingOrganization）委員會(huì)于2004年了《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理-整合框架》報(bào)告，這份報(bào)告拓展了美國(guó)COSO委員會(huì)在1992年的《內(nèi)部控制-整合框架》報(bào)告(1994年又提出了該報(bào)告的修改篇),其更有力、更廣泛地關(guān)注于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理這一更加寬泛的領(lǐng)域。公司不僅可以利用這個(gè)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理框架來(lái)滿足它們內(nèi)部控制的需要，還可以借此轉(zhuǎn)向一個(gè)更加全面的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程。在該報(bào)告中，COSO委員會(huì)提出了企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的八個(gè)要素，分別是內(nèi)部環(huán)境、目標(biāo)設(shè)定、事項(xiàng)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、控制活動(dòng)、信息與溝通和監(jiān)控。筆者認(rèn)為，農(nóng)業(yè)上市公司可以根據(jù)這八個(gè)要素，形成一個(gè)連貫的、相互聯(lián)系的風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架來(lái)應(yīng)對(duì)其面臨的自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)風(fēng)險(xiǎn)、政策體制風(fēng)險(xiǎn)和企業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。
三、農(nóng)業(yè)上市公司內(nèi)部控制存在的一些問(wèn)題
（一）內(nèi)部控制環(huán)境不完善
由于我國(guó)證券市場(chǎng)還處在發(fā)展初期，股權(quán)結(jié)構(gòu)異化，公司治理結(jié)構(gòu)也是有形無(wú)實(shí)。對(duì)股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及經(jīng)理層的職責(zé)權(quán)限界定不明確，公司董事長(zhǎng)同時(shí)兼任總經(jīng)理的現(xiàn)象屢見(jiàn)不鮮，部分公司董事會(huì)成員與管理層領(lǐng)導(dǎo)班子高度重疊。
（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制不健全
風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別、分析、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程，是實(shí)施內(nèi)部控制的重要環(huán)節(jié)。由于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制建立時(shí)間不長(zhǎng)，很多農(nóng)業(yè)上市公司在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估環(huán)節(jié)比較薄弱，其面臨的風(fēng)險(xiǎn)僅憑管理層的經(jīng)驗(yàn)判斷，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法不健全、不合理，評(píng)估結(jié)果不可靠。
（三）控制活動(dòng)執(zhí)行不到位
近年來(lái)，我國(guó)農(nóng)業(yè)上市公司在內(nèi)部控制制度建設(shè)方面做了大量的工作，基本建立了較完善的內(nèi)部控制制度，但內(nèi)控失效的現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生，“三鹿問(wèn)題奶粉事件”、雙匯“瘦肉精”事件就是典型的案例。
（四）信息與溝通體系不健全
很多農(nóng)業(yè)上市公司對(duì)市場(chǎng)反應(yīng)遲鈍，沒(méi)有建立有效溝通渠道，信息傳遞不通暢、不及時(shí)，導(dǎo)致決策失誤、相關(guān)政策措施難以落實(shí)。例如，三鹿公司奶粉的質(zhì)量問(wèn)題就存在信息與溝通不暢，因在事發(fā)三年前就已知道，卻一直未把此信息傳遞給最高決策層。
（五）內(nèi)部監(jiān)督不力
我國(guó)農(nóng)業(yè)上市公司基本上設(shè)立了內(nèi)部審計(jì)部門，董事會(huì)下面基本上設(shè)有相關(guān)的專門委員會(huì)。但是，內(nèi)部審計(jì)隊(duì)伍人員缺乏，絕大部分的內(nèi)部審計(jì)人員是從會(huì)計(jì)崗位轉(zhuǎn)過(guò)來(lái)的，知識(shí)面較單一，缺乏與生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理相關(guān)的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，使得內(nèi)審工作多從憑證和賬面查找問(wèn)題，難以發(fā)現(xiàn)實(shí)際工作中的問(wèn)題，內(nèi)部審計(jì)不能有效發(fā)揮監(jiān)督作用。例如，登海種業(yè)(002041)、永安林業(yè)(000663)的內(nèi)部審計(jì)未對(duì)整個(gè)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，內(nèi)部審計(jì)人員的數(shù)量有待增加、素質(zhì)有待提高。
四、完善農(nóng)業(yè)上市公司內(nèi)部控制的措施
（一）優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境
良好的內(nèi)部控制環(huán)境是企業(yè)內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理有效實(shí)施的重要基礎(chǔ)。優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境首先要完善公司治理結(jié)構(gòu)。農(nóng)業(yè)上市公司要根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，設(shè)立由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層組成的內(nèi)部控制基本組織框架，在公司章程中明確界定上述主體的職責(zé)權(quán)限，形成各司其職、各負(fù)其責(zé)、相互制約、相互協(xié)調(diào)的工作機(jī)制。明確股東大會(huì)是公司最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，通過(guò)董事會(huì)對(duì)公司進(jìn)行管理和監(jiān)督，對(duì)公司重大事項(xiàng)進(jìn)行決策；董事會(huì)向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，在股東大會(huì)賦予的職權(quán)范圍內(nèi)對(duì)公司進(jìn)行管理和決策；公司總經(jīng)理由董事會(huì)聘任，在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)公司日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，落實(shí)董事會(huì)的相關(guān)決議。監(jiān)事會(huì)是公司的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)并監(jiān)督董事會(huì)和經(jīng)理層。為了進(jìn)一步構(gòu)建完善的內(nèi)部控制體系，提高董事會(huì)決策的效率，細(xì)化董事會(huì)治理結(jié)構(gòu)，公司在董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬與考核委員會(huì)四個(gè)專門委員會(huì)，各專門委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，各專門委員會(huì)的提案提交董事會(huì)審查決定。根據(jù)《上市公司治理準(zhǔn)則》的相關(guān)要求制定《董事會(huì)專門委員會(huì)實(shí)施細(xì)則》，對(duì)各專門委員會(huì)的職責(zé)、決策程序、目標(biāo)都詳盡地闡述。公司應(yīng)成立專門的內(nèi)控小組，專門負(fù)責(zé)內(nèi)控制度的擬定和修改，由公司審計(jì)部全面負(fù)責(zé)監(jiān)控內(nèi)部控制實(shí)施及日常工作。公司法人治理制度規(guī)范公司的組織和行為，保護(hù)公司、股東和債權(quán)人的合法權(quán)益，構(gòu)建公司基本的組織架構(gòu)和授權(quán)、監(jiān)督體系，保證公司法人治理的高效運(yùn)轉(zhuǎn)。
（二）健全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制
農(nóng)業(yè)屬于高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，農(nóng)業(yè)上市公司要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，建立責(zé)權(quán)分明、相互制衡的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，防范化解風(fēng)險(xiǎn)。充分吸收專業(yè)人員，組成風(fēng)險(xiǎn)分析團(tuán)隊(duì)，根據(jù)戰(zhàn)略目標(biāo)和發(fā)展規(guī)劃，結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，通過(guò)調(diào)查問(wèn)卷、專題討論、行業(yè)分析、流程梳理等方式展開(kāi)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的工作，形成具有自身特色的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)；準(zhǔn)確識(shí)別公司可能遇到的各類風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)分析的結(jié)果，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)承受度，權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)與收益，確定各類風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)策略。避免企業(yè)高管因個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好給企業(yè)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)重大損失。
（三）有效貫徹各項(xiàng)控制活動(dòng)，落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理
控制活動(dòng)是實(shí)施內(nèi)部控制的重要手段。針對(duì)自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)業(yè)上市公司要加強(qiáng)病蟲(chóng)害監(jiān)測(cè)站點(diǎn)和預(yù)警機(jī)制的建設(shè)，對(duì)可能出現(xiàn)的病害、蟲(chóng)害、雨水和臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害未雨綢繆，制訂全方位的自然災(zāi)害防范和風(fēng)險(xiǎn)把控工作計(jì)劃，不斷加強(qiáng)防治病、蟲(chóng)害技術(shù)，提高抗風(fēng)險(xiǎn)能力。除了以上應(yīng)對(duì)自然災(zāi)害措施，公司還可通過(guò)購(gòu)買農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)，有效轉(zhuǎn)嫁自然災(zāi)害風(fēng)險(xiǎn)，最大可能挽回經(jīng)濟(jì)損失。對(duì)于農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)成本快速增加的風(fēng)險(xiǎn)，公司采購(gòu)部要盡量了解所采購(gòu)的原材料知識(shí)、市場(chǎng)行情、動(dòng)態(tài)等，及時(shí)獲得原材料價(jià)格波動(dòng)的信息，進(jìn)行相應(yīng)采購(gòu)政策的調(diào)整。通過(guò)發(fā)揮采購(gòu)管理的主動(dòng)性，在保障原材料供應(yīng)的同時(shí)盡力降低企業(yè)采購(gòu)成本，多方詢價(jià)、比價(jià)、議價(jià)，降低原材料價(jià)格波動(dòng)給公司帶來(lái)的影響。對(duì)于農(nóng)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，公司將積極加大對(duì)客戶的開(kāi)發(fā)力度，利用公司擴(kuò)大規(guī)模、技術(shù)領(lǐng)先、服務(wù)和品牌優(yōu)勢(shì)等核心競(jìng)爭(zhēng)力，穩(wěn)定提升產(chǎn)品質(zhì)量，給客戶提供滿足需要的產(chǎn)品和服務(wù)，以便達(dá)到穩(wěn)定老客戶、創(chuàng)造新客戶的銷售目標(biāo)，以應(yīng)對(duì)產(chǎn)品價(jià)格波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。此外，還可以采用訂單農(nóng)業(yè)、期貨工具和控制財(cái)務(wù)杠桿等措施。對(duì)于農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量安全風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)業(yè)上市公司要將質(zhì)量安全放在重要位置，嚴(yán)格執(zhí)行并貫徹與產(chǎn)品品質(zhì)控制相關(guān)的法律法規(guī)及規(guī)范性文件，不斷加強(qiáng)質(zhì)量管理，培養(yǎng)質(zhì)量管理人員，同時(shí)借助第三方檢驗(yàn)機(jī)構(gòu)支持完善公司的質(zhì)量管理，通過(guò)建立完善的食品安全及質(zhì)量控制體系，實(shí)施質(zhì)量體系認(rèn)證、食品安全體系認(rèn)證，以及建立產(chǎn)品可溯源體系，將公司產(chǎn)品的安全管理落實(shí)到每道工序、每個(gè)工作崗位，保證產(chǎn)品質(zhì)量，避免公司存在食品安全風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于政策性風(fēng)險(xiǎn)，農(nóng)業(yè)上市公司要密切關(guān)注國(guó)家宏觀政策變化動(dòng)向和趨勢(shì)，加強(qiáng)各產(chǎn)業(yè)發(fā)展的前瞻性研究，以產(chǎn)業(yè)政策和市場(chǎng)變化為導(dǎo)向，及時(shí)調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路和應(yīng)對(duì)措施，積極開(kāi)拓國(guó)內(nèi)外市場(chǎng)，確保公司經(jīng)營(yíng)管理工作持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。正確處理國(guó)家與企業(yè)之間的關(guān)系，以盡量減少因政策變化對(duì)企業(yè)的影響。還要加強(qiáng)高新技術(shù)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)，實(shí)行科研、生產(chǎn)、營(yíng)銷的一體化運(yùn)作，有效拉近科研與市場(chǎng)間的距離，促進(jìn)品種研發(fā)更加貼近市場(chǎng)需求；將研發(fā)與市場(chǎng)有效對(duì)接并予以制度化，使研發(fā)方向更加符合市場(chǎng)需求；將研發(fā)品種的市場(chǎng)推廣效益作為對(duì)研發(fā)人員考核與激勵(lì)的重要指標(biāo)之一，增強(qiáng)產(chǎn)品的綜合競(jìng)爭(zhēng)能力。公司在高速發(fā)展進(jìn)程中，為了全面提升公司整體管理水平，一方面要引入更加科學(xué)有效的決策機(jī)制和約束機(jī)制，另一方面要充分認(rèn)識(shí)到人才對(duì)戰(zhàn)略的巨大支撐性作用，強(qiáng)化管理層團(tuán)隊(duì)的管理能力和素質(zhì)水平，完善員工培養(yǎng)發(fā)展體系的建設(shè)，突出培養(yǎng)創(chuàng)新型技術(shù)人才和復(fù)合型管理人才，持續(xù)提高員工隊(duì)伍素質(zhì)技能，以高素質(zhì)的管理層團(tuán)隊(duì)和優(yōu)秀的員工團(tuán)隊(duì)來(lái)強(qiáng)化執(zhí)行力。同時(shí)，公司也應(yīng)積極從外部引進(jìn)行業(yè)內(nèi)的生產(chǎn)、技術(shù)和管理方面的先進(jìn)人才，快速?gòu)浹a(bǔ)公司人才缺口，為保證各模塊快速平穩(wěn)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。對(duì)于緊缺的崗位，內(nèi)部也可采用競(jìng)聘的形式，通過(guò)公平公正的程序，使符合崗位要求的員工脫穎而出，極大拓展員工的職業(yè)通道。公司通過(guò)整合性的人力資源策略，對(duì)外部引進(jìn)和內(nèi)部調(diào)配的人才進(jìn)行績(jī)效激勵(lì)，可保證人才的持續(xù)穩(wěn)定性，實(shí)現(xiàn)人才體系的良性循環(huán)。
（四）加強(qiáng)信息與溝通體系的建設(shè)
為確保農(nóng)業(yè)上市公司內(nèi)部各層級(jí)信息及外部信息的暢達(dá)，公司要建立暢通的內(nèi)、外部溝通渠道?？赏ㄟ^(guò)內(nèi)部局域網(wǎng)、辦公電子化系統(tǒng)等現(xiàn)代化信息平臺(tái)，通過(guò)總經(jīng)理信箱的反饋、定期召開(kāi)工作例會(huì)等形式來(lái)完善公司內(nèi)部溝通渠道的建設(shè)，提高執(zhí)行能力和工作效率，確保工作目標(biāo)的達(dá)成。在與外部客戶、合作伙伴和投資者的關(guān)系方面，公司要建立起完整透明的溝通渠道，公司可通過(guò)在其門戶網(wǎng)站及時(shí)公告各項(xiàng)信息，公開(kāi)電話、郵箱地址，還可通過(guò)走訪、研討會(huì)等形式有效地加強(qiáng)公司對(duì)外的信息交流與反饋。通過(guò)這一系列舉措，在完善溝通的同時(shí)也可發(fā)揮對(duì)公司管理的監(jiān)督作用。
（五）完善內(nèi)部審計(jì)
關(guān)鍵詞：煤礦 安全管理 本質(zhì)安全
一、本質(zhì)安全的基本概念
所謂本質(zhì)安全管理是應(yīng)用先進(jìn)的安全管理理念、科學(xué)的管理模式、先進(jìn)的技術(shù)支持，實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)企業(yè)內(nèi)部人、物、系統(tǒng)及制度的和諧統(tǒng)一，將各類事故發(fā)生率降至最低，實(shí)現(xiàn)企業(yè)“零事故”的本質(zhì)安全管理目標(biāo)。通常，在自然的工作環(huán)境與正常的工作狀態(tài)下，理論上工作環(huán)境中的人、設(shè)備及環(huán)境本身并非導(dǎo)致事故的根本因素，即使存在一定的人為因素，也會(huì)在保護(hù)設(shè)施的影響下快速、可靠的發(fā)生作用，降低事故的發(fā)生機(jī)率，減少事故損失。而煤礦本質(zhì)安全管理就是試圖從根本上減少、控制煤礦事故的發(fā)生率，通過(guò)技術(shù)與管理的有機(jī)統(tǒng)一來(lái)控制事故，實(shí)現(xiàn)“一切意外均可避免、所有風(fēng)險(xiǎn)皆可控制”的安全管理目標(biāo)。
二、影響煤礦本質(zhì)安全管理的因素
現(xiàn)階段我國(guó)針對(duì)煤礦安全生產(chǎn)的相關(guān)研究中，多數(shù)觀點(diǎn)認(rèn)為影響煤礦本質(zhì)安全管理的主要因素包括管理、技術(shù)及裝備，但分析2005年孫家灣煤礦“2?14”礦難可知，雖然事故報(bào)告認(rèn)為該事故的直接原因是工人違章帶電操作，產(chǎn)生電火花導(dǎo)致瓦斯爆炸，間接原因主要是由于礦井生產(chǎn)技術(shù)管理混亂、勞動(dòng)組織管理混亂、井下安全管理混亂等管理因素。但經(jīng)過(guò)深入分析可知，事故報(bào)告中所提及的風(fēng)道瓦斯?jié)舛确e聚超限是由于沖擊地壓造成的，而無(wú)法準(zhǔn)確預(yù)測(cè)沖擊地壓才是導(dǎo)致這一事故發(fā)生的根本原因，其屬于安全技術(shù)范疇；而其它諸如通風(fēng)系統(tǒng)不完善、瓦斯傳感器與地面瓦斯監(jiān)控系統(tǒng)長(zhǎng)期存在故障等則屬于裝備問(wèn)題，由此可見(jiàn)，影響煤礦本質(zhì)安全管理的主要因素主要包括技術(shù)與裝備兩個(gè)方面：
1.技術(shù)問(wèn)題
煤礦安全技術(shù)的主要研究目標(biāo)是揭示井下各種自然災(zāi)害的發(fā)生機(jī)理與發(fā)展規(guī)律，以提高自然災(zāi)害的防治效果。雖然我國(guó)在瓦斯賦存預(yù)測(cè)、瓦斯抽放技術(shù)、煤與瓦斯突出與沖擊礦壓預(yù)測(cè)等研究領(lǐng)域取得了較大的進(jìn)展，但仍存在一些技術(shù)問(wèn)題，主要如下：
首先，基礎(chǔ)理論研究比較落后。煤炭開(kāi)采在我國(guó)屬于高危行業(yè)，多數(shù)煤礦企業(yè)將煤礦安全技術(shù)研究放在事故災(zāi)害的防治方面，而未深入研究事故的發(fā)生機(jī)理，比如對(duì)煤與瓦斯突出等災(zāi)害的研究仍停留在“假說(shuō)”階段，導(dǎo)致災(zāi)害事故防治技術(shù)單一，缺乏有效的綜合配套技術(shù)。其次，煤礦礦井瓦斯抽放率低，我國(guó)高瓦斯突出煤層構(gòu)造軟煤發(fā)育、透氣性差，煤層瓦斯抽放比較困難，對(duì)煤礦的安全生產(chǎn)產(chǎn)生直接影響。最后，資源勘查及探測(cè)技術(shù)落后，一些區(qū)域預(yù)測(cè)結(jié)果精度較低，對(duì)采掘作業(yè)的指導(dǎo)參考價(jià)值較小。由于對(duì)瓦斯地質(zhì)條件、水文地質(zhì)情況及各種地質(zhì)構(gòu)造特征了解不清，導(dǎo)致煤礦生產(chǎn)存在安全隱患。
2.裝備問(wèn)題
我國(guó)煤礦絕大部分為地下開(kāi)采，而生產(chǎn)裝備是最基本的生產(chǎn)要素，但現(xiàn)階段很多煤礦企業(yè)的生產(chǎn)裝備存在適應(yīng)性差、可靠性差的問(wèn)題。從某種程度上講，煤礦生產(chǎn)過(guò)程中，機(jī)械化程度的高低是反映裝備水平的一項(xiàng)重要指標(biāo)，雖然近幾年來(lái)煤礦生產(chǎn)的機(jī)械化程度不斷提同，但我國(guó)煤炭產(chǎn)量卻大幅下降，且地下開(kāi)采仍然體現(xiàn)出勞動(dòng)密集型的特點(diǎn)，由于地下開(kāi)采人數(shù)過(guò)多、過(guò)于集中，一旦發(fā)生安全事故，則可能導(dǎo)致非常嚴(yán)重的后果。
三、煤礦本質(zhì)安全管理的措施
盡管上述技術(shù)與裝備問(wèn)題是影響本質(zhì)安全管理效果的主要因素，但在技術(shù)、裝備發(fā)展落后的現(xiàn)實(shí)情況下，只能通過(guò)科學(xué)、有效的管理降低安全事故發(fā)生率。
1.加強(qiáng)安全事故機(jī)理分析
安全管理中要根據(jù)煤礦生產(chǎn)的實(shí)際特點(diǎn)分析安全事故發(fā)生的機(jī)理，揭示其中的主要原因及條件，以此為基礎(chǔ)進(jìn)行危險(xiǎn)源的辨識(shí)。深入分析煤礦企業(yè)生產(chǎn)現(xiàn)場(chǎng)的人員、機(jī)器等裝備條件，全面了解自然地質(zhì)條件，利用各種理論方法辨識(shí)危險(xiǎn)源，包括事故樹(shù)分析法、安全檢查表及標(biāo)準(zhǔn)對(duì)照法等等，從源頭上控制安全事故的發(fā)生。
2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
在識(shí)別出危險(xiǎn)源后要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，可以將作業(yè)條件危險(xiǎn)性評(píng)價(jià)法、風(fēng)險(xiǎn)矩陣法等綜合起來(lái)，對(duì)發(fā)生安全事故的機(jī)率進(jìn)行分析，并準(zhǔn)確評(píng)估事故可能導(dǎo)致的損失范圍及嚴(yán)重程度，確定出風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的主要內(nèi)容包括危險(xiǎn)源導(dǎo)致的事故類型、事故原因、事故發(fā)生的機(jī)率、事故危害及后果等。
3.確定管理對(duì)象
在識(shí)別危險(xiǎn)源及做出客觀的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后，即要進(jìn)一步確定管理對(duì)象，其主要作用是把抽象的危險(xiǎn)源轉(zhuǎn)換為具體的管理對(duì)象，以提高管理的針對(duì)性與實(shí)效性。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型確定管理對(duì)象，如果風(fēng)險(xiǎn)類型確定為“人的因素”，則管理對(duì)象即為某個(gè)崗位的職工；同理，風(fēng)險(xiǎn)類型確定為機(jī)械，則機(jī)器設(shè)備、相關(guān)設(shè)施等即為管理對(duì)象，風(fēng)險(xiǎn)類型為環(huán)境，則瓦斯等環(huán)境因素即為管理對(duì)象等。在確定管理對(duì)象過(guò)程中要注意管理對(duì)象的具體化、明確性，且同一個(gè)管理對(duì)象不得出現(xiàn)不同的名稱，比如“井下維修電工在檢修電器前檢查瓦斯”這一工序，其危險(xiǎn)源為“未檢查瓦斯或檢查不全面”，相應(yīng)的，管理對(duì)象為“井下維修電工”，而非“瓦斯”或者“瓦檢員”，弄混管理對(duì)象會(huì)導(dǎo)致管理標(biāo)準(zhǔn)、管理措施的不適用。
4.制定管理標(biāo)準(zhǔn)
要保證煤礦本質(zhì)安全管理的有效性，就必須以本質(zhì)安全管理標(biāo)準(zhǔn)為參考依據(jù)，在確定管理對(duì)象后，根據(jù)相關(guān)操作規(guī)程、法律法規(guī)、研究成果等，與各管理對(duì)象可能導(dǎo)致的危險(xiǎn)因素相結(jié)合，制定出可操作性強(qiáng)、完善有效的本質(zhì)安全管理標(biāo)準(zhǔn)，并將該標(biāo)準(zhǔn)作為衡量管理人員安全管理工作成效的準(zhǔn)則。管理標(biāo)準(zhǔn)必須做到每個(gè)管理對(duì)象均有對(duì)應(yīng)的管理標(biāo)準(zhǔn)，保證煤礦生產(chǎn)的各個(gè)環(huán)節(jié)處于安全狀態(tài)。
參考文獻(xiàn)：
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