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案例法律論文

時(shí)間:2023-03-22 17:34:19

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案例法律論文

第1篇

(1)處理單據(jù)的時(shí)間要求;

(2)獨(dú)立審單責(zé)任;

(3)拒受通知的內(nèi)容;

(4)拒受通知的傳遞方式。

[關(guān)鍵詞]信用證嚴(yán)格相符原則單據(jù)不符拒受單據(jù)拒受通知眾所周知,信用證已成為國際經(jīng)貿(mào)中最主要的一種結(jié)算支付方式。而信用證業(yè)務(wù)最大的特點(diǎn)之一在于它是一種純粹的單據(jù)業(yè)務(wù),即在信用證業(yè)務(wù)中,各有關(guān)當(dāng)事人處理的是單據(jù),而不是與單據(jù)有關(guān)的貨物、服務(wù)或其他行為。也就是說,在信用證業(yè)務(wù)中,只要受益人提交了符合信用證條款要求的單據(jù),開證行就應(yīng)承擔(dān)付款或承兌的責(zé)任。受益人與有關(guān)銀行之間實(shí)際上是一種單據(jù)買賣關(guān)系。根據(jù)已被全世界各國和地區(qū)的銀行普遍接受并在信用證條款中采用的《跟單信用證統(tǒng)一慣例》的規(guī)定,這種單據(jù)買賣中的單據(jù)提交、傳遞、審查和因單據(jù)與信用證不符而產(chǎn)生的銀行拒絕付款“買單”行為都應(yīng)嚴(yán)格遵守相應(yīng)的規(guī)則。因此,《跟單信用證統(tǒng)一慣例》中有關(guān)信用證單據(jù)處理的這些規(guī)則將成為解決信用證糾紛和判定相關(guān)責(zé)任的重要法律依據(jù)。本文將從《跟單信用證統(tǒng)一慣例》的規(guī)則和規(guī)定入手,結(jié)合國際上最新的典型司法判例,對(duì)信用證單據(jù)處理中以下四個(gè)方面的規(guī)則和責(zé)任進(jìn)行分析和研究。

一、銀行處理單據(jù)的時(shí)間要求《UCP400》對(duì)開證行處理信用證項(xiàng)下單據(jù)的時(shí)間作了兩項(xiàng)規(guī)定:第16條c款規(guī)定,開證行應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi)審核單據(jù)并決定接受或拒受單據(jù);第16條d款又規(guī)定,如果開證行決定拒受單據(jù),它必須不得延遲地通知寄單行或受益人(著重號(hào)為本文所加)。另外,《UCP400》第16條e款還進(jìn)一步指出,如果開證行違反以上c、d這兩款中的任何一項(xiàng)規(guī)定,則無論單證是否相符,它都無權(quán)宣稱單據(jù)與信用證條款不符而拒受單據(jù)。如何理解上述“合理時(shí)間”和“不得延遲”呢?對(duì)此,克里斯托弗。斯托頓法官在“SeaconsarFarEastLtd訴BankMarkaziJomhouriIslamiIran”一案的二審中作了精辟的論述。他指出,第16條d款中不得延遲地通知義務(wù)與第16條c款中合理時(shí)間內(nèi)的審單義務(wù)是兩種不同的義務(wù)。因?yàn)閷徍藛螕?jù)所需的時(shí)間不易十分明確,這一時(shí)間的長短將視信用證規(guī)定的單據(jù)的多少、詳略程度以及是否清晰等情況不同而有所差異。但一旦審單完畢并作出了拒受單據(jù)的決定,那么下一個(gè)相對(duì)簡單的任務(wù)便是通知受益人或寄單行。由于已經(jīng)給了銀行合理的時(shí)間審查單據(jù)并作出決定,所以銀行在履行隨后的通知義務(wù)時(shí)便沒有理由再擁有一段時(shí)間。按照《UCP400》規(guī)定,履行這兩種義務(wù)的時(shí)間期限是前后連貫和接續(xù)的。也就是說,開證行首先依第16條c款在合理時(shí)間內(nèi)審查單據(jù)并決定是否接受;如果它決定拒受單據(jù),那么就開始了第二個(gè)時(shí)間,即依第16條d款不得延遲地通知受益人或寄單行。

《UCP500》則將原《UCP400》第16條c款中合理時(shí)間內(nèi)的審單義務(wù)規(guī)定在了現(xiàn)在的第13條b款中,而原《UCP400》第16條d款中不得延遲的通知義務(wù)現(xiàn)規(guī)定在《UCP500》第14條d款(i)項(xiàng)中。雖然《UCP500》將履行審單義務(wù)和履行拒受通知義務(wù)的總計(jì)時(shí)間規(guī)定為不超過從其收到單據(jù)的翌日起算七個(gè)銀行工作日,但對(duì)這兩種義務(wù)的各自履行期限仍有不同的要求。從《UCP500》第13條b款來看,其中的“合理時(shí)間”仍未明確量化。該“合理時(shí)間”包括了審查各種復(fù)雜程度不同的單據(jù)并作出是否接受決定所占用的時(shí)間。而第14條d款(i)項(xiàng)中的“不得延遲”則是對(duì)作出拒受決定后緊接著的下一個(gè)程序的時(shí)間要求。因此,英國上訴法院在“Seaconsar案”中關(guān)于上述兩種義務(wù)及各自履行期限的解釋和區(qū)別,仍對(duì)《UCP500》的適用具有重要的指導(dǎo)價(jià)值。

從《UCP500》的整體條文結(jié)構(gòu)分析,也可看出對(duì)這兩種義務(wù)的區(qū)別規(guī)定?!禪CP500》第14條e款規(guī)定,如果開證行或保兌行違反了第14條各款項(xiàng)規(guī)定,則無權(quán)宣稱單據(jù)與信用證條款不符。但《UCP500》對(duì)違反第13條b款沒有規(guī)定明確的救濟(jì)方法?!禪CP400》則明確規(guī)定,違反上述兩種義務(wù)的任何一個(gè)都將使開證行無權(quán)宣稱單據(jù)與信用證條款不符。這一點(diǎn)與《UCP500》有著明顯的不同。

總之,按照《UCP500》的規(guī)定,在不超過從其收到單據(jù)的翌日起算七個(gè)銀行工作日的前提下,如果銀行在審單和決定拒受方面超出了合理時(shí)間,但卻毫不延遲地發(fā)送了拒受通知,則不能援引第14條e款剝奪它宣稱單證不符的權(quán)利;相反,如果銀行在合理時(shí)間內(nèi)完成了審單并作出了拒受決定,但卻拖延了發(fā)送拒受通知的時(shí)間,則依第14條e款,它將無權(quán)宣稱單證不符。例如,某信用證項(xiàng)下單據(jù)的審單合理時(shí)間本應(yīng)為三個(gè)銀行工作日。假設(shè)甲銀行用了六個(gè)工作日完成了該信用證單據(jù)的審單并決定拒受,且在第六日當(dāng)天發(fā)出了拒受通知。那么可以認(rèn)定甲銀行違反了第13條b款中“合理時(shí)間”的要求,但卻未違反第14條d款(i)項(xiàng)中“不得延遲”的規(guī)定,故不能適用第14條e款剝奪甲銀行宣稱單證不符的權(quán)利。相反,假設(shè)乙銀行僅花費(fèi)了兩個(gè)工作日便完成了對(duì)該信用證單據(jù)的審查并決定拒受,但乙銀行卻在時(shí)隔兩個(gè)工作日之后的第四天發(fā)出了拒受通知。那么,雖然乙銀行未違反第13條b款中“合理時(shí)間”的要求,而且乙銀行處理單據(jù)的總計(jì)時(shí)間僅為4個(gè)工作日,比甲銀行總計(jì)6日的時(shí)間還要短,但乙銀行卻因違反了第14條d款(i)項(xiàng)中“不得延遲”的規(guī)定,其后果將導(dǎo)致乙銀行按照第14條e款喪失宣稱單證不符的權(quán)利。當(dāng)然,上述關(guān)于第14條d款(i)項(xiàng)中“不得延遲”的分析和理解不能絕對(duì)化,因?yàn)殂y行確會(huì)因內(nèi)部業(yè)務(wù)程序需要或主管人員病休、出差等客觀原因,在發(fā)出拒受通知的過程中花費(fèi)必要的時(shí)間,但只要總計(jì)未超出七個(gè)工作日,而且銀行無主觀過錯(cuò)的情況下,不宜僅以作出拒受決定與發(fā)出拒受通知之間存在明顯的時(shí)間間隔來判定銀行違反了第14條d款(i)項(xiàng)中“不得延遲”地通知義務(wù)。

無論如何,上述規(guī)定和分析已明確表明,當(dāng)排除了可以抗辯的客觀原因時(shí),一旦銀行決定拒受單據(jù),那么允許它將此決定予以通知的時(shí)間是非常短的,應(yīng)該越快越好。

二、銀行的獨(dú)立審單責(zé)任《UCP500》第14條第b款規(guī)定,開證行……必須僅以單據(jù)為依據(jù),確定單據(jù)是否表面與信用證條款相符。如果單據(jù)表面與信用證條款不符,上述銀行可拒受單據(jù)(refusethedocuments)?!禪CP400》第16條b款也作了相同的規(guī)定。這一規(guī)定的重要意義之一是確立了銀行(指開證行或保兌行或代表其行事的指定銀行)在審單中不可替代和獨(dú)立的主體責(zé)任(non-delegableandindependentduty)。這一責(zé)任的法律含義首先在于確定單據(jù)與信用證條款是否相符的主體是銀行而非其他任何人(例如開證申請(qǐng)人或受益人等);其次,銀行應(yīng)對(duì)單證是否相符自行作出判斷和決定,而不是與其他任何人,尤其是開證申請(qǐng)人協(xié)商決定或共同決定,更不能只讓其他人單獨(dú)決定。

雖然按照《UCP500》第14條c款規(guī)定,銀行可以聯(lián)系開證申請(qǐng)人,請(qǐng)其撤除不符點(diǎn)。但這種聯(lián)系的前提條件是銀行已自主確定了單證不符,而且是否進(jìn)行聯(lián)系本身也由銀行自行決定。有學(xué)者指出,就第14條c款的法理含義而言,只有當(dāng)開證行充當(dāng)獨(dú)立的和可信賴的付款人,而不是開證申請(qǐng)人拒付的又一方便渠道時(shí),開證行與申請(qǐng)人之間的聯(lián)系才是公正合法的。因此,如果將該條款理解為允許開證行與申請(qǐng)人聯(lián)系是為了就單據(jù)不符作出一項(xiàng)共同的決定,那么開證行與申請(qǐng)人的這種聯(lián)系就是非法的。支付還是拒付的最終決定權(quán)還在開證行,與開證申請(qǐng)人的聯(lián)系僅限于在開證行決定拒絕接受不符單據(jù)的情況下,獲取申請(qǐng)人對(duì)不符點(diǎn)予以接受。這種聯(lián)系的目的決不是讓銀行與開證申請(qǐng)人共同對(duì)單據(jù)繼續(xù)進(jìn)行挑剔或共謀拒付的理由。

在英國法院審理的“BayerischeVereinsbankAktiengesellschaft訴NationalBankofPakistan”一案中,開證行在同一信用證項(xiàng)下收到議付行遞交的兩單套據(jù)后,沒有獨(dú)立地進(jìn)行審查,而是將單據(jù)轉(zhuǎn)遞給了開證申請(qǐng)人。由于買賣合同項(xiàng)下貨物的市場價(jià)格下跌,申請(qǐng)人用了四天的時(shí)間尋找了一切可能的單證不符點(diǎn),最后向開證行發(fā)信指示拒絕接受單據(jù)。開證行則將申請(qǐng)人拒受單據(jù)的信,連同兩套單據(jù)中的一套又轉(zhuǎn)發(fā)給了遞交單據(jù)的議付行。開證行在轉(zhuǎn)發(fā)該信時(shí)沒有明確表明自己拒絕接受單據(jù),而只是指出:“進(jìn)口方(即申請(qǐng)人)未接受所附單據(jù),單據(jù)中包含下列不符點(diǎn),具體參見進(jìn)口方信函?!甭狗ü僭诒景傅呐袥Q中指出,無論如何,開證行在決定是否接受單據(jù)方面的作用是首位的,也是獨(dú)立于開證申請(qǐng)人的。本案中開證行的行為是錯(cuò)誤的,它只不過充當(dāng)了一個(gè)“郵政信箱”的角色,而未履行獨(dú)立的審單責(zé)任。銀行的這一錯(cuò)誤行為應(yīng)被視為違反了《UCP500》第14條b款而不是d款。對(duì)違反第14條b款的法律后果,在《UCP500》第14條e款中已作了明確規(guī)定,即開證行無權(quán)宣稱單據(jù)不符合信用證條款。所以曼斯法官進(jìn)一步認(rèn)為,本案原告關(guān)于被告開證行違反第14條b款的主張和理由將導(dǎo)致開證行無權(quán)宣稱單證不符。

在理解和分析銀行的獨(dú)立審單責(zé)任方面,還有一個(gè)非常典型的案例,該案中的開證行向位于另一國家的受益人開出了一份即期可議付的信用證,該信用證注明受《UCP500》約束。受益人在信用證有效期內(nèi)提交了單據(jù)并由當(dāng)?shù)匾患毅y行進(jìn)行了議付。議付行則從位于美國的償付行得到了償付。開證行收到單據(jù)后,因發(fā)現(xiàn)兩處不符點(diǎn)而決定拒絕接受單據(jù)。議付行對(duì)開證行指出的不符點(diǎn)無異議。不符點(diǎn)也按銀行業(yè)務(wù)的普遍作法提示給了開證申請(qǐng)人。隨后開證行收到申請(qǐng)人要求放棄不符點(diǎn)的指示。此時(shí)開證行則未遵照申請(qǐng)人的指示,而是依第14條d款(ⅲ)項(xiàng)向議付行索還已給予該銀行的全部償付款項(xiàng)及利息。該議付行對(duì)開證行的索還要求予以拒絕,其理由是:第一,申請(qǐng)人已簽字表示放棄不符點(diǎn),且議付行也已拿到了申請(qǐng)人這項(xiàng)簽字文件;第二,受益人不愿退還已收的議付款項(xiàng),原因在于其貨物經(jīng)查已被申請(qǐng)人的關(guān)聯(lián)公司用銀行保函提走。所以,即使受益人退款后收回了提單,它已無法憑提單控制和擁有貨物。此案糾紛發(fā)生后,開證行提請(qǐng)國際商會(huì)銀行委員會(huì)(ICCBankingCommission)發(fā)表咨詢意見。該委員會(huì)答復(fù)指出,雖然開證行可自行決定聯(lián)系申請(qǐng)人放棄不符點(diǎn),但即使申請(qǐng)人放棄了所有的不符點(diǎn),這種放棄也不當(dāng)然約束開證行去接受單據(jù)和付款。另外,就受益人因申請(qǐng)人通過向船公司出具銀行保函提走貨物而不愿退款這一情節(jié),該委員會(huì)認(rèn)為也與開證行無關(guān)。因?yàn)榇藭r(shí)包括提單在內(nèi)的單據(jù)仍由開證行掌管,而在任何情況下,開證行處理的只是單據(jù),而不是與該單據(jù)有關(guān)的貨物及/或受益人、申請(qǐng)人是否同意的行為.三、銀行拒受通知的內(nèi)容按照《UCP500》第14條規(guī)定,銀行(指開證行或保兌行或代表其行事的指定銀行)審查單據(jù)后如果決定拒絕接受,則應(yīng)向遞單行或受益人發(fā)出拒受通知。該通知除了發(fā)出的時(shí)間和方式有明確的要求外,其內(nèi)容也必須符合第14條的規(guī)定。那么僅從內(nèi)容角度而言,何謂有效的拒受通知呢?從《UCP500》的規(guī)定和已有司法判例的解釋來看,拒受通知必須同時(shí)明確地包含以下三個(gè)方面的內(nèi)容,缺一不可:第一,明確告知本銀行已決定拒受單據(jù);第二,敘明本銀行憑以拒受單據(jù)的所有不符點(diǎn);第三,說明本銀行對(duì)已收到的所有信用證規(guī)定的單據(jù)是否留存聽候處理,或已將單據(jù)退還交單人。由于這三項(xiàng)內(nèi)容都已包含在了第14條的條文之中,故依第14條e款的規(guī)定,如果銀行拒受通知的內(nèi)容產(chǎn)生缺陷,無疑將使銀行喪失主張單證不符和拒付的權(quán)利。這一法律后果對(duì)銀行也是極為不利的。

在“BankersTrustCo訴StateBankofIndia”一案中,開證行審單后向通知行電傳告知單證不符并決定拒絕接受單據(jù);該電傳同時(shí)指出,單據(jù)的具體不符點(diǎn)容后另告。時(shí)隔兩天,開證行又電傳告知了具體的單據(jù)不符之處。但后一份電傳已超過了本案的合理審單期限。顯然,本案開證行在有效期限內(nèi)發(fā)給遞單行的只有第一份電傳。該電傳的內(nèi)容雖然說明了單證不符并決定拒受,但未具體列明各項(xiàng)不符點(diǎn),因而不符合關(guān)于“敘明憑以拒受單據(jù)的所有不符點(diǎn)”這一要求,屬內(nèi)容無效的拒受通知。前面提到的“Bayerische案”,也涉及到拒受通知的內(nèi)容問題。該案開證行收到了議付行遞交的兩套單據(jù),但在隨后的拒受通知中只附上了兩套單據(jù)中的一套,對(duì)另一套單據(jù)存放何處或是否退還,該通知函中只字未提。曼斯法官將這一疏漏視為違反了第14條d款(ⅱ)項(xiàng),他認(rèn)為這一疏忽也應(yīng)使開證行無權(quán)宣告單證不符?!禪CP500》第14條d款(ⅱ)項(xiàng)規(guī)定,拒受通知必須說明單據(jù)已留銀行保管聽候處理,或已將單據(jù)退還交單人。這一規(guī)定的目的除說明被拒絕接受的單據(jù)仍歸屬遞單人支配外,更重要的一點(diǎn)是強(qiáng)調(diào)了不能輕視任何單據(jù)所代表或包含的價(jià)值。如果將這一規(guī)定理解為只適用于某些單據(jù)而非信用證項(xiàng)下提交的全部單據(jù),那么上述款項(xiàng)的意圖是無法實(shí)現(xiàn)的。本案開證行拒受通知恰恰沒有說明全部單據(jù)是否留候處理或已退還,而只退還了其中某些單據(jù),這正是該通知內(nèi)容上的錯(cuò)誤之處。

中國銀行也遇到了這方面的麻煩。在美國法院2000年審理的“Voest-AlpineTradingUSACorp.訴BankofChina”案中,開證行通知交單人單據(jù)不符。開證行在該通知中指出了有關(guān)的不符點(diǎn)并告知正在與申請(qǐng)人聯(lián)系,促請(qǐng)放棄不符點(diǎn)。就在適用于本案信用證的《UCP500》第14條規(guī)定的七個(gè)銀行工作日過后,開證行又發(fā)出了一份拒絕接受單據(jù)的通知。法院認(rèn)為,只有第一次的通知是在有效期限內(nèi)發(fā)出的,但該通知沒有指出或說明開證行是否已決定拒受單據(jù)。法院據(jù)此判決指出,因開證行未能發(fā)出有效的拒受通知,依照《UCP500》第14條e款,本案開證行已無權(quán)主張單據(jù)與信用證的條款和條件不符。

四、銀行拒受通知的傳遞方式《UCP500》第14條不僅規(guī)定了銀行決定拒絕接受單據(jù)的通知的內(nèi)容、時(shí)限,而且還限定了該拒受通知的傳遞方式。第14條d款(ⅰ)項(xiàng)要求銀行對(duì)拒絕接受單據(jù)的決定,“必須……以電訊方式,如不可能,則以其它快捷方式通知此事”?!禪CP400》第16條d款對(duì)此作了相同規(guī)定。上述規(guī)定明確表明,銀行必須使用電訊方式傳遞拒受通知;而只有當(dāng)銀行與遞單人之間無法進(jìn)行電訊聯(lián)絡(luò)時(shí),才能采用其它傳遞方式。即使在采用其它傳遞方式時(shí),如果存在多種其它傳遞方式的,則銀行還應(yīng)從中選擇更為快捷的方式。例如,開證行與遞單人(寄單行或受益人)之間的通訊聯(lián)系存在有效的傳真或電傳方式,同時(shí)還存在特快專遞、航空信函、普通郵件方式,那么,《UCP500》或《UCP400》則要求拒受通知只能采用傳真或電傳這兩種電訊方式,而不能采用后三種方式。只有當(dāng)前兩種方式不存在或因意外原因中斷,才可在后三種方式中選擇最為快捷的方式。

《UCP290》第8條e款的規(guī)定有所不同,它采用了“必須以電報(bào)或其它快捷方式”的規(guī)定。總之,國際商會(huì)限定傳遞方式的目的是為了確保拒受通知的傳遞時(shí)間減少,使受益人能盡快改正不符點(diǎn)或盡快對(duì)拒受單據(jù)下的貨物進(jìn)行處理,以免延誤時(shí)間后因市場波動(dòng)造成單據(jù)持有人經(jīng)濟(jì)損失。但隨著電傳和傳真通訊方式的快速發(fā)展,到了修訂《UCP400》和《UCP500》時(shí),電傳和傳真已成為比電報(bào)更加方便的最快捷的通訊方式(當(dāng)時(shí)電腦網(wǎng)絡(luò)通訊尚不發(fā)達(dá)),所以將“電報(bào)”(cable)改為了“電訊方式”(telecommunication)。而且為了推進(jìn)先進(jìn)電訊方式的普及,也為了避免對(duì)傳遞方式的選擇性規(guī)定引發(fā)不必要的糾紛,將“其它快捷方式”的采用嚴(yán)格限定在無法使用電訊方式的前提條件之下。

在“Seaconsar案”中,信用證項(xiàng)下單據(jù)是由受益人公司的銷售經(jīng)理阿彼諾先生(Mr.Appiano)在倫敦當(dāng)面交給了開證行的信用證部經(jīng)理曼蘇瑞先生(Mr.Mansouri)。連同單據(jù)一起提交的還有一封用受益人Seaconsar公司文頭紙打印好的信函,該文頭紙上印有該公司的地址、電話及在香港的電傳號(hào)碼。信函的內(nèi)容是“你們的電傳須發(fā)給我公司在意大利的辦事處,其電傳號(hào)為”212085,SEAR.M“。曼蘇瑞曾當(dāng)場指出了所交單據(jù)有七處與信用證不符。后阿彼諾修改糾正了四處不符點(diǎn),仍有三處不符點(diǎn)。隨后曼蘇瑞當(dāng)面通知阿彼諾,單據(jù)已被拒絕接受并留存開證行聽候受益人處理。受益人在本案訴訟中提出,開證行的上述口頭拒受通知違反了本案適用的《UCP400》第16條d款,因此按該條e款規(guī)定,銀行無權(quán)拒受單據(jù)。被告開證行抗辯指出:第16條d款只是為了確?!辈坏醚舆t地“發(fā)出通知;在雙方經(jīng)辦人會(huì)面的情況下,沒有什么方式比口頭通知更快了。而且當(dāng)時(shí)交單的人是阿彼諾先生,他本人就在倫敦,如果電傳到香港或意大利都會(huì)出現(xiàn)延遲。這一抗辯理由曾得到一審法院支持,但二審上訴法院未予采納。上訴法院認(rèn)為,在適用第16條d款時(shí)遇到的關(guān)鍵問題是,當(dāng)時(shí)使用電訊方式通知拒受一事是否可能;如不可能,方可選擇其它快捷方式。另外,”不得延誤“是對(duì)發(fā)出通知時(shí)的時(shí)間要求,它與該通知本身傳遞方式方面的要求是兩種不同的要求。也就是說,無論使用電訊方式還是其它傳遞方式,銀行都必須在通知的發(fā)出時(shí)做到”不得延誤“,至于按規(guī)定的傳遞方式發(fā)出以后的傳遞過程的快慢則與銀行無關(guān)。法院還認(rèn)為,銀行的義務(wù)是通知信用證的受益人Seaconsar公司,而非阿彼諾先生本人。但上訴法院最后指出,盡管本案使用電訊方式通知是可能的,但如果單據(jù)是在受益人(或寄單行)的高級(jí)職員在場情況下遞交的,并且該高級(jí)職員本人親自去銀行聯(lián)絡(luò),那么在這種條件下可以口頭通知他本人,而不需要傳遞給外地的另一個(gè)人。上訴法院的最后判決實(shí)際上認(rèn)可了在雙方經(jīng)辦人會(huì)晤的特殊條件下,銀行可以在口頭或當(dāng)面遞交方式與電訊方式之間作出選擇。也有人在評(píng)析該案時(shí)提出了另一種不同的觀點(diǎn),即一旦銀行與遞單人的合法代表發(fā)生面對(duì)面的接觸時(shí),彼此間顯然已無法當(dāng)面進(jìn)行電訊聯(lián)絡(luò)。也就是說,此時(shí)以電訊方式通知已成為”不可能“,故可以選擇口頭或當(dāng)面遞交這種”其它快捷方式“進(jìn)行通知。所以該觀點(diǎn)認(rèn)為本案開證行口頭方式的拒受通知符合《UCP400》第16條d款和《UCP500》第14條d款(?。╉?xiàng)的規(guī)定。

第2篇

人物PORTRAIT = P

蘭和= L

P:你跟辯護(hù)律師承擔(dān)的工作有什么不同?

L:我不涉及具體案情的和評(píng)述,不參與辯護(hù)也不參與庭審,只是案件的一些程序性信息,對(duì)社會(huì)謠言進(jìn)行澄清,應(yīng)該類似于新聞發(fā)言人的角色,同時(shí)滿足日常法律咨詢服務(wù)。

P:不涉及具體案情怎么當(dāng)好一個(gè)家庭的法律顧問呢?

L:除了這些案情之外的還有很多事情可以發(fā)言。比如酒吧發(fā)表了一個(gè)聲明,它闡述的內(nèi)容和其中前后矛盾的地方,我需要給李家回應(yīng)。

P:你是怎么獲得李家信任的呢?

L:由于謠言滿天飛,坊間對(duì)夢鴿有誤解,覺得她不好接觸,人很霸道。其實(shí)并非如此,她很和善,她一旦信任你,會(huì)放心交付。

P:第一次接觸她是……?

L:之前我們就有過認(rèn)識(shí)和交往,追溯的話很難說。

P:是你主動(dòng)聯(lián)系夢鴿的嗎?

L:這是商業(yè)秘密。

P:此前,你還擔(dān)任藥家鑫案件后藥父藥慶衛(wèi)名譽(yù)侵權(quán)案的律師,那個(gè)案件的輿論狀態(tài)跟現(xiàn)在的這個(gè)案件相似嗎?

L:很接近。那個(gè)案件爆出后,網(wǎng)上、媒體界充斥著藥家鑫有官商背景的消息。后來,藥家鑫被處決以后,我接觸藥父,發(fā)現(xiàn)很多東西都是假的。正因?yàn)槲疫^藥家鑫之父名譽(yù)權(quán)案,才知道輿論是可以這樣操縱的。

公眾縱的輿情給騙了,被騙以后做出錯(cuò)誤判斷。虛假輿論引導(dǎo)民眾的誤判,然后形成一種強(qiáng)大的民意,而后又在司法不獨(dú)立的前提下,干擾了司法,形成一種惡性循環(huán)。

“李雙江之子一案”爆出后,我就感覺這個(gè)案子的輿情太不正常了,只要是對(duì)李家有利的,立馬鋪天蓋地,一番謾罵,群起攻之。

這是一種“”式的操縱方式,所以,我得介入這個(gè)事情,對(duì)輿論方向進(jìn)行撥亂反正。

P:你是把自己定位為一個(gè)撥亂反正的角色?

L:Yes!對(duì)輿論撥亂反正,并不代表我對(duì)司法有這個(gè)作用。

P:你擔(dān)心輿論搶占高地?

L:公權(quán)力干預(yù)是一種干預(yù),輿論的干預(yù)也是一種干預(yù)。

不要以為公權(quán)力干預(yù)就是惡的,輿論的干預(yù)是善的,這是雙重標(biāo)準(zhǔn)。

P:立二拆四、秦火火被抓,他們針對(duì)李家的許多條微博,很多被證為謠言。

L:這種商業(yè)化的謠言操控,目的就在于人為制造輿論。在藥家鑫一案中,有記者采訪過某個(gè)公司,付幾萬塊,操作整個(gè)輿論。

我強(qiáng)烈要求公安機(jī)關(guān)不僅要查處秦火火,更重要的是查明誰在雇傭他散播謠言?誰給他提供的謠言?

P:你最早替李家做官方發(fā)言是7月19日,為什么選擇這個(gè)時(shí)間?

L:從2月份開始,這個(gè)家庭一直在等,就是說,我們不說話,由法律來判定。后來發(fā)現(xiàn)不正常了,在關(guān)鍵時(shí)刻,總有媒體披露出關(guān)鍵信息。所以在這種情況下呢,已經(jīng)到了該說話的時(shí)候了。

P:是否存在這樣一種可能性,為了當(dāng)事人利益最大化,你選擇不說一些事情?

L:目前來講,在李雙江之子這個(gè)案子,沒有這樣的現(xiàn)象,沒什么可隱瞞的。

P:一些觀點(diǎn)認(rèn)為,你參與這個(gè)案件,本身也在影響輿論和司法審判?

L:我并不是想要干擾司法審判,我們的目的是司法不擾。我只是平衡證明,對(duì)于這種不正常的輿論氛圍和輿論生態(tài)進(jìn)行反擊。

在傳播虛假信息時(shí),我是不是要出來辟謠呀?如果辟謠是罪的話,就沒有是非真理了。

P:但是你在判決結(jié)果出來之前,與對(duì)方實(shí)質(zhì)是交鋒式發(fā)言。

L:不是交鋒式的發(fā)言,而且這種平衡關(guān)系是有必要的。因?yàn)檩浾撘呀?jīng)在某種程度上干預(yù)了司法。

P:你是怎么判斷出來已經(jīng)干預(yù)司法?

L:夢鴿對(duì)相關(guān)人員組織和敲詐勒索進(jìn)行舉報(bào),并提請(qǐng)事實(shí)調(diào)查的要求,從3月份到現(xiàn)在沒有回應(yīng)。我們在偵查和在審查階段,包括到法院庭前會(huì)議都提出來這個(gè)核心問題,但到現(xiàn)在都在刻意回避。

P:一些法學(xué)界人士認(rèn)為,向法院提出調(diào)查的要求缺乏基本常識(shí),法院的功能在審判,刑事立案和公訴須由公安、檢察院執(zhí)行,你們在惡意引導(dǎo)輿論?

L:因?yàn)樵诠?、檢察院這個(gè)階段,我們提出的沒有得到重視,必須在最后關(guān)口讓法院知道有這么一個(gè)情況。

P:夢鴿申請(qǐng)公開審理,明知未成年人不會(huì)公開審理,為什么還要申請(qǐng)?

L:沒有任何法律規(guī)定說提出公開審理是違法的。所以我們有權(quán)利提出。另外,社會(huì)認(rèn)為李家有很深的家庭背景,那么,李家在表達(dá)一個(gè)態(tài)度:寧可犧牲自己的乃至兒子的隱私權(quán),也要追求一種司法公正和公開透明。

P:夢鴿要求公開審理,是在博取同情?

L:需要博取嗎?同情是博取不了的。這個(gè)社會(huì)同情過她嗎?而且她需要博取社會(huì)的同情嗎?她需要的是一個(gè)司法公正,這是她的核心訴求。

P:夢鴿現(xiàn)在的精神狀態(tài)怎么樣?

L:她承受壓力已經(jīng)夠大了。輿論壓力,社會(huì)壓力,包括工作壓力。但我跟她接觸,不是那種大難臨頭、手足無措的慌亂,說話還是有條不紊的,個(gè)人形象方面也是非常得體。

P:你覺得對(duì)“李雙江之子一案”的報(bào)道中,最大的問題是怎么產(chǎn)生的呢?

L:兩個(gè)字:操縱。如果是自然狀態(tài),不至于如此。

P:采訪前你和《人物》強(qiáng)調(diào),要以對(duì)話體呈現(xiàn)采訪,為什么?

L:我不希望歪曲、誤解和延展性的解讀,我希望完整、客觀的表達(dá)。

P:選擇媒體發(fā)言的標(biāo)準(zhǔn)是什么?

第3篇

UCP500第十四條(E)款就開證行及/或保兌行被排除拒付的權(quán)利已做了明確的闡述,即”PRECLUSION”……

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在Voest-Alpine  Trading  USA  Corp.  v.  Bank  of  China(N.Y.L.J.,  13  June  1997,  at  25  (N.Y.  Sup.  Ct.  1997))案中  ,國際金融服務(wù)協(xié)會(huì)(IFSA)作為AMICUR  CURIAE在其法律意見中闡述道,盡管目前沒有正式的要求,但通過把標(biāo)題作成“NOTICE  OF  REFUSAL”或用明確的文字來表明單據(jù)被拒付是一種較好的實(shí)務(wù)操作。明確的文字表示可以是“REFUSE  THE  DOCUMENTS”或“DOCUMENTS  NOT  ACCEPTABLE”等等。而拒付通知中僅列明不符點(diǎn)并說明單據(jù)已代為保管聽候處理,在國際銀行標(biāo)準(zhǔn)實(shí)務(wù)中也可算作表明了拒付之意,符合了UCP第十四條(D)款的要求,但值得注意的是,如果此時(shí)再加上“我行正聯(lián)系申請(qǐng)人對(duì)不符點(diǎn)予以接受(WE  ARE  CONTACTING  APPLICANT  FOR  ACCEPTANCE  OF  THE  RELATIVE  DISCREPANCIES)”則會(huì)導(dǎo)致拒付的意思表示不清。因?yàn)楦鶕?jù)第十四條(C)款,這句暗含了開證行已發(fā)現(xiàn)不符點(diǎn)并選擇了聯(lián)系申請(qǐng)人讓其接受不符點(diǎn)的意思,這樣一來,該通知將不能構(gòu)成拒付通知而只能理解為一種情況報(bào)告(STATUS  REPORT)。因而,該案中美國一審和上訴法院都裁定,開證行在其拒付電中因?yàn)闆]有拒付的明確意思表示,同時(shí)又包含”正聯(lián)系申請(qǐng)人接受不符點(diǎn)”這樣的文字,從而不能構(gòu)成拒付通知,拒付無效。

同樣,在Bombay  Industries  Inc.  v.  Bank  of  New  York(N.Y.L.J.,  13  June  1997,  at  25  (N.Y.  Sup.  Ct.  1997))案中法院也指出一面聲稱列出不符點(diǎn)的通知即為拒付通知,一面表示正尋求申請(qǐng)人對(duì)不符點(diǎn)的接受,是一種不一致的行為。

然而,在ICC  CHINA銀行委員會(huì)意見匯編1998-2003中R027的分析與結(jié)論中,我國委員會(huì)卻認(rèn)為這樣的拒付通知能構(gòu)成有效拒付,理由是UCP500第十四條(D)款關(guān)于要求拒付通知要有拒付的意思表示的規(guī)定,并未要求必須明示拒付,默示拒付也可接受。另外,開證行依照UCP第十四條(C)款聯(lián)系申請(qǐng)人放棄不符點(diǎn),并在拒付通知中提及該行為,只能表明在申請(qǐng)人同意接受不符點(diǎn)且受益人也同意的情況下開證行仍有付款的可能,而并不表示開證行當(dāng)時(shí)沒有拒付的意思。但在另一案件R034中我國委員會(huì)又有如下分析與結(jié)論:“信用證拒付是一種民事法律行為。根據(jù)一般法律原則,民事法律行為必須以明示的方式作出,除非法律明確規(guī)定,否則,不能以默示或推定為意思表示。信用證的拒付并沒有法律規(guī)定可以默示的方式作出,也沒有規(guī)定在何種情況下可以推定為拒付,因此,只能在開證行明確自己拒付的情況下,才能認(rèn)為拒付發(fā)生效力?!?nbsp; 這似乎與前論有自相矛盾之嫌。

筆者則更傾向于國際金融服務(wù)協(xié)會(huì)(IFSA)在Voest-Alpine  Trading  USA  Corp.  v.  Bank  of  China案中作為AMICUR  CURIAE的法律證言和該案中法院的觀點(diǎn)。因?yàn)樵趪H商會(huì)“Examination  of  Documents,  Waiver  of  Discrepancies  and  Notice  under  UCP  500(Document  470/952rev2)”中所描述的規(guī)范程序中,  

開證行尋求申請(qǐng)人接受不符點(diǎn)這一行為步驟(如需要)是應(yīng)在其發(fā)出拒付通知之前完成的,而在其通知中聲稱正在尋求申請(qǐng)人同意接受不符點(diǎn),同時(shí)又無明確的拒付的意思表示,很容易會(huì)使一個(gè)按照規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)程序辦理業(yè)務(wù)的銀行人員以為開證行正處于發(fā)現(xiàn)了不符點(diǎn),正聯(lián)系申請(qǐng)人給予接受這樣一個(gè)階段,而沒有進(jìn)行拒付,其通知只不過是一份情況報(bào)告而已。

而對(duì)出現(xiàn)“我行已聯(lián)系過申請(qǐng)人同意接受不符點(diǎn)(WE  HAVE/HAD  CONTACTED  APPLICANT  FOR  THEIR  ACCEPTANCE)”這樣的字句,只是強(qiáng)調(diào)了為促進(jìn)貿(mào)易雙方解決糾紛已作出接洽申請(qǐng)人的努力,已依照UCP500第十四條(C)款作出過行為,而不是表示“正在尋求申請(qǐng)人同意接受不符點(diǎn)或正在等待申請(qǐng)人同意”這樣的意思,就不會(huì)和國際商會(huì)提出的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范程序不一致,也就不會(huì)導(dǎo)致歧義。

在PT  Adaro  Indonesia  v.  Rabobank2002-3  SLR  258;  2002  SLR  LEXIS  80  [Singapore]案中,新加坡法院對(duì)“開證行接洽申請(qǐng)人的行為”的判斷上的把握似乎過了頭,開證行的拒付通知表明為“Advice  of  Refusal”,列出了具體的不符點(diǎn),并指出這些不符點(diǎn)“constitutes  our  refusal  of  documents”,也聲稱了“Meanwhile  documents  are  held  at  your  risks”,只是因?yàn)橛旨恿艘痪洹癗evertheless,  we  have  referred  the  above  matter  to  the  applicant  and  await  their  response  of  acceptance  of  discrepancy/ies  or  otherwise.”,而被法院認(rèn)為拒付無效。但是,不管法院的判決是否正確,我們至少可以從中發(fā)現(xiàn),銀行拒付通知的措辭應(yīng)當(dāng)非常嚴(yán)謹(jǐn),嚴(yán)格按照UCP500第十四條的規(guī)定,否則,將會(huì)產(chǎn)生極大的風(fēng)險(xiǎn)。

另外,開證行必須以自己的名義提出拒付。筆者在實(shí)務(wù)中時(shí)有發(fā)現(xiàn)一些銀行的SWIFT  MT799格式的拒付電中僅聲明“申請(qǐng)人拒付單據(jù)(DOCUMENTS  REFUSED  BY  APPLICANT)”,這顯然不符合開證行對(duì)拒付行使自行決斷權(quán)的原則。ICCCR034中我國委員會(huì)的分析與結(jié)論也證實(shí)了這一點(diǎn)。

由上可知,在實(shí)務(wù)操作中,拒付通知中最好有明確的拒付字樣(如WE  REFUSE  THE  DOCUMENTS),也可使用SWIFT  MT734拒付標(biāo)準(zhǔn)電文,最好不要出現(xiàn)“正聯(lián)系申請(qǐng)人對(duì)不符點(diǎn)予以接受”等類似字句,以避免引生歧義,因?yàn)槿魏纹xUCP500第十四條的不規(guī)范的做法都會(huì)導(dǎo)致拒付無效的風(fēng)險(xiǎn)。

2、  一次全部列出不符點(diǎn),不符點(diǎn)必須明確

UCP500第十四條(D)(II)款規(guī)定“拒付通知必須說明銀行憑以拒絕接受單據(jù)的全部不符點(diǎn)”。這里需要注意的是,對(duì)于不符點(diǎn)的提出必須一次性提出,以后即使再發(fā)現(xiàn)有其他的有效不符點(diǎn),也已無權(quán)提出。

第二,拒付通知必須列出不符點(diǎn)。銀行只說明拒絕接受單據(jù)而未列出具體不符點(diǎn),該行則違反了UCP500第十四條(D)款(ICC  R332)。

第三,列出的不符點(diǎn)必須明確。

Toyota  Tsusho  Corp.  v.  Comerica  Bank(929  F.  Supp.  1065  (E.D.  Mich.  1996))案中,法院認(rèn)為拒付通知必須清楚地傳達(dá)拒絕接受單據(jù)的理由,并且指出問題單據(jù)及其中具體的不符的地方。該案中受益人在一份證下一次提交了四份單據(jù),開證行的拒付通知中只說明“申請(qǐng)人因遲裝而拒付(  APPLICANT  HAS  REJECTED  DOCUMENTS  DUE  TO  LATE  SHIPMENT)”,而未能指明哪套單據(jù),因而被法院裁定為無效拒付。

DOCDEX專家組在一件關(guān)于UCP500  Sub  Article  28(a)(iii)的糾紛裁定中認(rèn)為

不符點(diǎn)“Rail  waybill  showing  unauthenticated  correction/insertion”沒有具體地指明鐵路運(yùn)單何處的更正未被證實(shí),因而為無效不符點(diǎn)。

Hamilton  Bank,  N.A.  v.  Kookmin  Bank(98  Civ.  2162  (LAK),  1999  U.S.  Dist.  LEXIS  6073  (S.D.N.Y.  28  April  1999)  [U.S.A.])案中開證行在其拒付通知中將拒付理由描述為“because  presentment  was  not  in  compliance  with  the  terms  and  conditions  of  the  credit.”顯然不符合具體明確的要求,因而被法院判為無效拒付。

某開證行拒付電中的措辭為THE  DESCRIPTION  OF  GOODS  DIFFER  FROML/C  STATED(貨物描述與信用證規(guī)定不一致)。韓國法院認(rèn)為,UCP500第十四條之所以對(duì)拒付通知的操作予以規(guī)范,其目的是為了給寄單者在有效期限內(nèi)更正單據(jù)的機(jī)會(huì)。一個(gè)拒付通知正確與否,應(yīng)以是否能使寄單者立即判斷能否更正不符點(diǎn)為判斷尺度。該拒付電對(duì)不符點(diǎn)的提法指出程度不足,拒付無效。(閻之大  《UCP500解讀與例解》P100)

當(dāng)然,要求不符點(diǎn)明確也不能走極端,只要在標(biāo)準(zhǔn)國際信用證實(shí)務(wù)中能被辨認(rèn)即可。因?yàn)殂y行往往使用簡略的表達(dá)方式,如果都讓律師來撰寫拒付通知,業(yè)務(wù)就無法進(jìn)行了。

然而,有一點(diǎn)需要說明的是,修訂后的美國商典(UCC)SECTION  5-108(D)明確規(guī)定“當(dāng)拒付原因是欺詐,偽造,信用證過期時(shí),未在拒付通知中列明這些原因,不能使開證人喪失以此拒付的權(quán)利(Failure  to  give  the  notice  specified  in  subsection  (b)  or  to  mention  fraud,  forgery,  or  expiration  in  the  notice  does  not  preclude  the  issuer  from  asserting  as  a  basis  for  dishonor…)”。ISP98(國際備用證慣例)5.04規(guī)定“沒有發(fā)出關(guān)于提示是在到期日后作出的通知,并不影響因此而拒付(FAILURE  TO  GIVE  NOTICE  THAT  A  PRESENTATION  WAS  MADE  AFTER  THE  EXPIRATION  DATE  DOES  NOT  PRECLUDE  DISHONOR  FOR  THAT  REASON)”。信用證過期不需要在拒付電中通知,因?yàn)閲?yán)格講,信用證過期不是一個(gè)按照ISP5.03中規(guī)定不列明就不能因此拒付的不符點(diǎn)。(The  Official  Commentary  On  the  International  Standby  Practice  by  James  E.  Byrne)。應(yīng)該同樣適用于UCP500,開證行不需要列出信用證過期作為不符點(diǎn),未列明,開證行不會(huì)失去以此拒付的權(quán)利。(Todi  Exports  v.  Amrav  Sportswear  Inc.  No.  95  Civ.  6701  (BSJ),  1997  U.S.  Dist.  LEXIS  1425  (S.D.N.Y.  1997)  )。

3、  表明單據(jù)已代為保管聽候處理,或已退給交單人(STATE  IT  IS  HOLDING  THE  DOCUMENTS  AT  THE  DISPOSAL  OF  ,OR  IS  RETUNING  THEM  TO  THE  PRESENTER)

在拒付通知中,并不是僅僅出現(xiàn)了“表明單據(jù)已代為保管聽候處理”這樣的類似文字就符合了UCP500第十四條(D)(II)款的要求,而是還要能從整個(gè)拒付通知中表達(dá)出這樣的意思,否則,仍不能構(gòu)成有效拒付。

Credit  Industriel  et  Commercial  v.  China  Merchants  Bank[2002]  EWHC  973  (Q.B.  Comm.  2002)  [England]案便是說明這一要點(diǎn)的典型案例。該案中開證行SWIFT發(fā)出如下拒付通知:

“Please  be  advised  that  the  following  discrepancies  found:  

-  Beneficiary’s  draft  not  made  in  English  

-  Irregular  L/C  No  shown  on  P/L  

-  Original  of  P/L  Cert  of  Quantity  and  Cert  of  Quality  not  submitted  

第4篇

良好,但不容忽視嚴(yán)峻的一面,做好經(jīng)濟(jì)工作要把握和處理好幾個(gè)帶有全局和戰(zhàn)略意義

的關(guān)系,同時(shí)要抓住重點(diǎn),加大實(shí)施宏觀調(diào)控政策的力度。

「關(guān)鍵詞經(jīng)濟(jì)形勢經(jīng)濟(jì)環(huán)境實(shí)施宏觀調(diào)控改革和發(fā)展

2000年是全面完成國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展“九五”計(jì)劃的最后一年,是改革、發(fā)展、

穩(wěn)定的關(guān)鍵一年,是世紀(jì)交替之年。這一年經(jīng)濟(jì)工作做得如何,對(duì)全局影響重大。最近

中央召開了經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議,進(jìn)一步明確了形勢,提出了奮斗目標(biāo),部署了2000年經(jīng)濟(jì)工

作的主要任務(wù),需要我們認(rèn)真把握,狠抓落實(shí),繼續(xù)奮發(fā)努力,促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)持續(xù)快速

健康發(fā)展,為新世紀(jì)的經(jīng)濟(jì)騰飛創(chuàng)造良好的開端。

一、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢的總體判斷

(一)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢總體上是好的

1999年以來,在中央采取擴(kuò)大內(nèi)需的一系列政策措施的作用下,國民經(jīng)濟(jì)繼續(xù)保持

較快增長的態(tài)勢,頭9個(gè)月國內(nèi)生產(chǎn)總值增長7.4%.1~10月,工業(yè)增加值增長9.1%,增

長速度比較平穩(wěn);農(nóng)業(yè)收成穩(wěn)定,糧食總產(chǎn)量大體接近上年的水平;固定資產(chǎn)投資增長

平緩,全國國有及其他經(jīng)濟(jì)類型固定資產(chǎn)投資(不含城鄉(xiāng)集體和個(gè)體投資)增長7%,其

中基本建設(shè)投資增長6.6%,更新改造投資增長下降0.9%,房地產(chǎn)投資增長17.4%;隨著

居民收入增加和消費(fèi)領(lǐng)域的擴(kuò)大,10月份社會(huì)消費(fèi)品零售總額增長8.2%,增幅比上月提

高1.6個(gè)百分點(diǎn);外貿(mào)出口出現(xiàn)回升態(tài)勢,9月份出口增長20.2%,10月份出口增長23.8%.

財(cái)政收入增長較快,1~10月比去年同期增長19.4%,增收1300多億元,財(cái)政收入占國

內(nèi)生產(chǎn)總值的比重進(jìn)一步提高。金融形勢比較平穩(wěn),到10月末,M1、M2分別增長15.1%、

14.5%,人民幣匯率保持穩(wěn)定,國家外匯儲(chǔ)備已超過1500億美元。城鄉(xiāng)居民收入穩(wěn)步增

加,生活水平繼續(xù)提高,10月末城鄉(xiāng)居民儲(chǔ)蓄存款余額達(dá)59270億元,同比增長13.4%.

從前三個(gè)季度的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行情況來看,經(jīng)濟(jì)形勢總體上是好的,預(yù)計(jì)全年經(jīng)濟(jì)增長可望達(dá)

到7%甚至略高一些。這樣的增長速度在世界上也是相當(dāng)高的。

值得注意的是,當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢出現(xiàn)了一些好轉(zhuǎn)跡象:(1)工業(yè)經(jīng)濟(jì)效益水平提高。

1~9月工業(yè)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益綜合指數(shù)比去年同期提高7個(gè)百分點(diǎn),其中成本費(fèi)用利潤率

提高1個(gè)百分點(diǎn),總資產(chǎn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)率提高0.2個(gè)百分點(diǎn),產(chǎn)品銷售率提高0.8

個(gè)百分點(diǎn),資產(chǎn)負(fù)債率下降1.7個(gè)百分點(diǎn)。1~9月工業(yè)企業(yè)盈虧相抵后實(shí)現(xiàn)利潤總額

1200多億元,比去年同期增長71%,其中國有及國有控股工業(yè)企業(yè)盈虧相抵后實(shí)現(xiàn)利潤

480多億元,比去年同期增長1.5倍。(2)外貿(mào)出口進(jìn)一步回升。隨著亞洲周邊國家

的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇、需求增加,我國對(duì)日本、韓國、印度尼西亞、新加坡等國的出口增長加快

;同時(shí)國家加大了出口退稅力度,有力地促進(jìn)了出口的增長。從7月份開始,出口增長

開始回升。7月、8月、9月、10月出口增長分別為7.5%、17.8%、20.2%、23.8%.預(yù)

計(jì)全年出口增長可達(dá)5%左右。(3)物價(jià)下降出現(xiàn)減緩的跡象。8月份,受季節(jié)性因素

和肉禽價(jià)格進(jìn)一步回升的影響,全國居民消費(fèi)價(jià)格總水平比上月上漲1%,比去年同月下

降1.7%;商品零售價(jià)格總水平比上月上漲0.6%,比去年同月下降2.6%.9月份,因部分地

區(qū)調(diào)整學(xué)雜費(fèi)、房租、水電費(fèi)價(jià)格以及部分食品價(jià)格上漲,全國居民消費(fèi)價(jià)格總水平比

上月上漲2%,比去年同月下降0.8%;商品零售價(jià)格總水平比上月上漲0.7%,比去年同月

下降2.8%.10月份居民消費(fèi)價(jià)格比去年同月下降0.6%,商品零售價(jià)格下降2.6%,降幅均

比上月縮小0.2個(gè)百分點(diǎn)。此外,隨著工業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)步增長,工業(yè)品市場回暖,工業(yè)品價(jià)

格降勢也在趨緩。7月、8月、9月,工業(yè)品出廠價(jià)格分別下降2.5%、2.3%、2.1%,工

業(yè)品原材料購進(jìn)價(jià)格分別下降3.4%、3.3%、1.8%.

(二)經(jīng)濟(jì)環(huán)境日趨嚴(yán)峻的一面不容忽視

以上三種跡象表明,經(jīng)濟(jì)增長出現(xiàn)一些好轉(zhuǎn)的跡象,但還沒有形成好轉(zhuǎn)的趨勢,目

前還不能作出經(jīng)濟(jì)增長出現(xiàn)止跌回升、走出谷底的判斷。對(duì)今后面臨的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境

是逐步好轉(zhuǎn)還是比較嚴(yán)峻?還有待觀察。

從國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境來看,美國經(jīng)濟(jì)可望保持一定的增長,但由于美國股市出現(xiàn)一定的

泡沫成分,美元對(duì)歐元、日元出現(xiàn)一定的貶值趨勢,不排除出現(xiàn)股市動(dòng)蕩、外資抽逃、

消費(fèi)萎縮、使經(jīng)濟(jì)增長發(fā)生逆轉(zhuǎn)的可能性。日本經(jīng)濟(jì)開始緩慢復(fù)蘇,但由于日本內(nèi)需市

場容量有限,日元升值不利于增加出口,所以日本經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的基礎(chǔ)還不穩(wěn)固。美、日GDP

占世界GDP的40%,美、日經(jīng)濟(jì)走向如何,對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的影響比較大。歐盟經(jīng)濟(jì)正在穩(wěn)

步增長,但由于歐元的實(shí)施,歐元區(qū)國家的貿(mào)易保護(hù)主義不斷加強(qiáng)。亞洲周邊國家和地

區(qū)的經(jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇,即使這些國家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)好轉(zhuǎn),對(duì)我外貿(mào)出口和利用外資也

將形成一種競爭關(guān)系。綜合以上一些情況,2000年世界經(jīng)濟(jì)增長存在許多不確定因素,

即使經(jīng)濟(jì)增長快于1999年,對(duì)促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有利因素也不是很多,相反,對(duì)我國

經(jīng)濟(jì)形成競爭的不利因素在增加。從總體上看,2000年我國外需壓力還是很大,外貿(mào)順

差有可能進(jìn)一步減少,利用外資也有可能會(huì)下降,外貿(mào)外資的減少,需要通過進(jìn)一步擴(kuò)

大內(nèi)需來彌補(bǔ)。

從國內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境來看,2000年有效需求不足的矛盾仍很突出。目前市場需求依然疲

軟,大多數(shù)工農(nóng)業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)過剩,農(nóng)民收入增長緩慢,居民消費(fèi)意愿不強(qiáng),民間投資不

振,銀行貸款行為趨于謹(jǐn)慎,資金供應(yīng)趨緊,企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增加,社會(huì)就業(yè)壓力加

大,等等。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)問題,集中到一點(diǎn),就是通貨緊縮趨勢仍在發(fā)展和蔓延。到1999年

9月份為止,全國社會(huì)商品零售價(jià)格指數(shù)連續(xù)24個(gè)月負(fù)增長,居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)連續(xù)18

個(gè)月負(fù)增長,生產(chǎn)資料價(jià)格指數(shù)連續(xù)42個(gè)月負(fù)增長。按照巴塞爾國際清算銀行的定義,

一國消費(fèi)品價(jià)格連續(xù)兩年負(fù)增長,就可視為通貨緊縮。我國實(shí)際上已經(jīng)達(dá)到這一標(biāo)準(zhǔn)。

造成通貨緊縮的原因,從短期因素看,是有效需求不足;從中長期因素看,多年來的重

報(bào)告總結(jié)工作計(jì)劃

工作總結(jié)個(gè)人總結(jié)述職報(bào)告實(shí)習(xí)報(bào)告

實(shí)踐報(bào)告工作匯報(bào)辭職報(bào)告調(diào)研報(bào)告黨政報(bào)告

演講致辭公眾演講競聘演講

就職演說安全生產(chǎn)愛國演講英語演講開幕閉幕慶典致辭

賀電慰問領(lǐng)導(dǎo)講話

黨政相關(guān)入黨申請(qǐng)入團(tuán)申請(qǐng)

轉(zhuǎn)正申請(qǐng)思想?yún)R報(bào)黨性分析事跡材料申報(bào)材料行風(fēng)建設(shè)

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實(shí)施宏觀調(diào)控政策的力度

實(shí)施宏觀調(diào)控政策的力度

更新時(shí)間:2007-8-1621:03:58

復(fù)建設(shè)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)嚴(yán)重失衡。這次通貨緊縮,實(shí)際上是短期的有效需求不足與中長期

的結(jié)構(gòu)不合理因素交織并發(fā),從而使我國面臨前所未有的通貨緊縮壓力。我國這一輪經(jīng)

濟(jì)增長下滑的周期最長,從1992年算起,至今已長達(dá)7年,目前下滑的趨勢仍在發(fā)展。

特別是這兩年實(shí)施積極的財(cái)政政策,對(duì)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長發(fā)揮了重要作用,但仍未從根本上

遏制住經(jīng)濟(jì)增長下滑的趨勢。2000年國內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境依然比較嚴(yán)峻。

二、2000年經(jīng)濟(jì)工作需要把握好的幾個(gè)關(guān)系

2000年經(jīng)濟(jì)面臨的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境不容樂觀,綜合各方面的情況分析,預(yù)計(jì)這年經(jīng)

濟(jì)增長的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展貢獻(xiàn)率提高0.2個(gè)百分點(diǎn),產(chǎn)品銷售率提高0.8個(gè)百分點(diǎn),資產(chǎn)

負(fù)債率下降1.7個(gè)百分點(diǎn)。1~9月工業(yè)企業(yè)盈虧相抵后實(shí)現(xiàn)利潤總額1200多億元,比

去年同期增長71%,其中國有及國有控股工業(yè)企業(yè)盈虧相抵后實(shí)現(xiàn)利潤480多億元,比

去年同期增長1.5倍。(2)外貿(mào)出口進(jìn)一步回升。隨著亞洲周邊國家的經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇、需

求增加,我國對(duì)日本、韓國、印度尼西亞、新加坡等國的出口增長加快;同時(shí)國家加大

了出口退稅力度,有力地促進(jìn)了出口的增長。從7月份開始,出口增長開始回升。7月、

8月、9月、10月出口增長分別為7.5%、17.8%、20.2%、23.8%.預(yù)計(jì)全年出口增長可

達(dá)5%左右。(3)物價(jià)下降出現(xiàn)減緩的跡象。8月份,受季節(jié)性因素和肉禽價(jià)格進(jìn)一步

回升的影響,全國居民消費(fèi)價(jià)格總水平比上月上漲1%,比去年同月下降1.7%;商品零售

價(jià)格總水平比上月上漲0.6%,比去年同月下降2.6%.9月份,因部分地區(qū)調(diào)整學(xué)雜費(fèi)、房

租、水電費(fèi)價(jià)格以及部分食品價(jià)格上漲,全國居民消費(fèi)價(jià)格總水平比上月上漲2%,比去

年同月下降0.8%;商品零售價(jià)格總水平比上月上漲0.7%,比去年同月下降2.8%.10月份

居民消費(fèi)價(jià)格比去年同月下降0.6%,商品零售價(jià)格下降2.6%,降幅均比上月縮小0.2個(gè)

百分點(diǎn)。此外,隨著工業(yè)生產(chǎn)穩(wěn)步增長,工業(yè)品市場回暖,工業(yè)品價(jià)格降勢也在趨緩。

7月、8月、9月,工業(yè)品出廠價(jià)格分別下降2.5%、2.3%、2.1%,工業(yè)品原材料購進(jìn)價(jià)

格分別下降3.4%、3.3%、1.8%.(二)經(jīng)濟(jì)環(huán)境日趨嚴(yán)峻的一面不容忽視

以上三種跡象表明,經(jīng)濟(jì)增長出現(xiàn)一些好轉(zhuǎn)的跡象,但還沒有形成好轉(zhuǎn)的趨勢,目

前還不能作出經(jīng)濟(jì)增長出現(xiàn)止跌回升、走出谷底的判斷。對(duì)今后面臨的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境

是逐步好轉(zhuǎn)還是比較嚴(yán)峻?還有待觀察。

從國際經(jīng)濟(jì)環(huán)境來看,美國經(jīng)濟(jì)可望保持一定的增長,但由于美國股市出現(xiàn)一定的

泡沫成分,美元對(duì)歐元、日元出現(xiàn)一定的貶值趨勢,不排除出現(xiàn)股市動(dòng)蕩、外資抽逃、

消費(fèi)萎縮、使經(jīng)濟(jì)增長發(fā)生逆轉(zhuǎn)的可能性。日本經(jīng)濟(jì)開始緩慢復(fù)蘇,但由于日本內(nèi)需市

場容量有限,日元升值不利于增加出口,所以日本經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇的基礎(chǔ)還不穩(wěn)固。美、日GDP

占世界GDP的40%,美、日經(jīng)濟(jì)走向如何,對(duì)世界經(jīng)濟(jì)的影響比較大。歐盟經(jīng)濟(jì)正在穩(wěn)

步增長,但由于歐元的實(shí)施,歐元區(qū)國家的貿(mào)易保護(hù)主義不斷加強(qiáng)。亞洲周邊國家和地

區(qū)的經(jīng)濟(jì)開始復(fù)蘇,即使這些國家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)好轉(zhuǎn),對(duì)我外貿(mào)出口和利用外資也

將形成一種競爭關(guān)系。綜合以上一些情況,2000年世界經(jīng)濟(jì)增長存在許多不確定因素,

即使經(jīng)濟(jì)增長快于1999年,對(duì)促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的有利因素也不是很多,相反,對(duì)我國

經(jīng)濟(jì)形成競爭的不利因素在增加。從總體上看,2000年我國外需壓力還是很大,外貿(mào)順

差有可能進(jìn)一步減少,利用外資也有可能會(huì)下降,外貿(mào)外資的減少,需要通過進(jìn)一步擴(kuò)

大內(nèi)需來彌補(bǔ)。

從國內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境來看,2000年有效需求不足的矛盾仍很突出。目前市場需求依然疲

軟,大多數(shù)工農(nóng)業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)過剩,農(nóng)民收入增長緩慢,居民消費(fèi)意愿不強(qiáng),民間投資不

振,銀行貸款行為趨于謹(jǐn)慎,資金供應(yīng)趨緊,企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營困難增加,社會(huì)就業(yè)壓力加

大,等等。當(dāng)前經(jīng)濟(jì)問題,集中到一點(diǎn),就是通貨緊縮趨勢仍在發(fā)展和蔓延。到1999年

9月份為止,全國社會(huì)商品零售價(jià)格指數(shù)連續(xù)24個(gè)月負(fù)增長,居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)連續(xù)18

個(gè)月負(fù)增長,生產(chǎn)資料價(jià)格指數(shù)連續(xù)42個(gè)月負(fù)增長。按照巴塞爾國際清算銀行的定義,

一國消費(fèi)品價(jià)格連續(xù)兩年負(fù)增長,就可視為通貨緊縮。我國實(shí)際上已經(jīng)達(dá)到這一標(biāo)準(zhǔn)。

造成通貨緊縮的原因,從短期因素看,是有效需求不足;從中長期因素看,多年來的重

復(fù)建設(shè)導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)嚴(yán)重失衡。這次通貨緊縮,實(shí)際上是短期的有效需求不足與中長期

的結(jié)構(gòu)不合理因素交織并發(fā),從而使我國面臨前所未有的通貨緊縮壓力。我國這一輪經(jīng)

濟(jì)增長下滑的周期最長,從1992年算起,至今已長達(dá)7年,目前下滑的趨勢仍在發(fā)展。

特別是這兩年實(shí)施積極的財(cái)政政策,對(duì)拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長發(fā)揮了重要作用,但仍未從根本上

遏制住經(jīng)濟(jì)增長下滑的趨勢。2000年國內(nèi)經(jīng)濟(jì)環(huán)境依然比較嚴(yán)峻。

二、2000年經(jīng)濟(jì)工作需要把握好的幾個(gè)關(guān)系2000年經(jīng)濟(jì)面臨的國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)環(huán)境不容樂觀,綜合各方面的情況分析,預(yù)計(jì)這年經(jīng)

濟(jì)增長的社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展預(yù)期目標(biāo)為7%左右,繼續(xù)保持較快的增長,但仍然要付出艱巨的

努力。對(duì)此,2000年經(jīng)濟(jì)工作需要著重把握和處理好幾個(gè)帶有全局和戰(zhàn)略意義的關(guān)系。

(一)既要堅(jiān)持?jǐn)U大內(nèi)需,又要加大結(jié)構(gòu)調(diào)整和科技進(jìn)步的力度

擴(kuò)大內(nèi)需的核心是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長,擴(kuò)大經(jīng)濟(jì)總量。但是,由于目前我國的經(jīng)濟(jì)增長

越來越受到結(jié)構(gòu)不合理因素的制約,如果不調(diào)整結(jié)構(gòu),經(jīng)濟(jì)增長就不可能上去。調(diào)整結(jié)

構(gòu),不能是短期的、局部性的調(diào)整,而必須是中長期的、戰(zhàn)略性的調(diào)整;不僅要調(diào)整產(chǎn)

業(yè)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和企業(yè)組織結(jié)構(gòu),而且要調(diào)整地區(qū)結(jié)構(gòu),加快西部大開發(fā),這是關(guān)系

經(jīng)濟(jì)長遠(yuǎn)發(fā)展的重大舉措。結(jié)構(gòu)調(diào)整要取得成效,必須以技術(shù)創(chuàng)新為動(dòng)力,不能再走低

水平建設(shè)的老路。應(yīng)在技術(shù)進(jìn)步的基礎(chǔ)上,堅(jiān)決淘汰落后的、重復(fù)的生產(chǎn)能力,發(fā)展高

新技術(shù)產(chǎn)業(yè)和有發(fā)展前景的行業(yè)和企業(yè),對(duì)傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)進(jìn)行較大規(guī)模的技術(shù)改造和固定資

產(chǎn)更新,不斷提高經(jīng)濟(jì)增長的質(zhì)量和效益。處理好擴(kuò)大內(nèi)需和結(jié)構(gòu)調(diào)整的關(guān)系,實(shí)際上

是處理好經(jīng)濟(jì)總量與結(jié)構(gòu)的關(guān)系,二者是不矛盾的。擴(kuò)大內(nèi)需的一個(gè)重要拉動(dòng)力,就是

擴(kuò)大投資需求。這兩年實(shí)施積極財(cái)政政策的一個(gè)重要特點(diǎn),就是以國債投資為主導(dǎo),重

點(diǎn)投向基礎(chǔ)設(shè)施等國民經(jīng)濟(jì)的薄弱環(huán)節(jié)和領(lǐng)域,不斷調(diào)整和優(yōu)化經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)。擴(kuò)大內(nèi)需是

為了促進(jìn)發(fā)展,增加經(jīng)濟(jì)總量,但同時(shí)也是調(diào)整結(jié)構(gòu)的過程,是科技進(jìn)步的過程。我們

要以技術(shù)創(chuàng)新為動(dòng)力,在擴(kuò)大內(nèi)需、促進(jìn)發(fā)展的同時(shí)不斷調(diào)整結(jié)構(gòu),在結(jié)構(gòu)調(diào)整的基礎(chǔ)

上求得更好的發(fā)展。

(二)既要堅(jiān)持政府投入,又要努力擴(kuò)大社會(huì)投資和居民消費(fèi)

堅(jiān)持政府投入,是在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)不太景氣、社會(huì)投資和居民消費(fèi)未完全啟動(dòng)以前的必

然選擇。但是,政府投入數(shù)量是有限的,要受制于國家財(cái)力的制約,而近幾年國家財(cái)政

狀況總體上比較困難,這兩年實(shí)施積極的財(cái)政政策,國家增加發(fā)行2100億元國債,專項(xiàng)

用于基礎(chǔ)設(shè)施等項(xiàng)建設(shè)。政府的這筆投入,與全社會(huì)固定資產(chǎn)投資規(guī)模相比,數(shù)量要少

得多。啟動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的真正動(dòng)力,要靠社會(huì)投資和居民消費(fèi)的正?;厣荒苤豢空?/p>

投入來支撐經(jīng)濟(jì)增長,否則國家財(cái)政難以承受,經(jīng)濟(jì)增長也不能持久。所以,政府投入

的著力點(diǎn),是要努力引導(dǎo)和擴(kuò)大社會(huì)投資和居民消費(fèi),使政府投入起到“四兩撥千斤”

的作用。具體來說,就是要充分發(fā)揮財(cái)政資金的貼息、參股、合資、補(bǔ)貼、擔(dān)保等方式,

帶動(dòng)更多的社會(huì)投資。例如:1999年下半年國家增發(fā)600億元國債,其中150億元用于

企業(yè)技改項(xiàng)目的貼息和補(bǔ)充相應(yīng)的資本金,以此帶動(dòng)銀行貸款1500多億元,使社會(huì)投資

規(guī)模迅速擴(kuò)大。與此同時(shí),2000年要繼續(xù)落實(shí)已經(jīng)出臺(tái)的增加城鎮(zhèn)中低收入居民收入的

政策,要通過實(shí)施農(nóng)村稅費(fèi)制度改革、完善糧食流通體制改革等措施,努力增加農(nóng)民收

入,并結(jié)合出臺(tái)一系列鼓勵(lì)消費(fèi)的政策,努力擴(kuò)大城鄉(xiāng)居民消費(fèi)。

(3)既要積極推進(jìn)改革和發(fā)展,又要高度重視保持社會(huì)穩(wěn)定

2000年要擴(kuò)大內(nèi)需、調(diào)整結(jié)構(gòu)和實(shí)現(xiàn)科技進(jìn)步,立足點(diǎn)是要保持經(jīng)濟(jì)又快又好的發(fā)

展。解決當(dāng)前中國經(jīng)濟(jì)所有問題的關(guān)鍵,是要堅(jiān)持發(fā)展。發(fā)展是硬道理,這一點(diǎn)是不能

動(dòng)搖的。但是,要取得又快又好的發(fā)展,必須以改革為動(dòng)力。2000年各項(xiàng)改革已處于攻

堅(jiān)階段。特別是國有企業(yè)改革,是改革的重中之重,將使大多數(shù)國有大中型企業(yè)實(shí)現(xiàn)三

年改革脫困和基本建立現(xiàn)代企業(yè)制度的目標(biāo)。只有國有企業(yè)搞好了,效益上來了,才能

為發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。加快改革和發(fā)展,使社會(huì)穩(wěn)定問題顯得更加重要。改革和發(fā)展,

最終是為廣大人民群眾謀取利益的,因而是有利于社會(huì)穩(wěn)定的。但在改革和發(fā)展的進(jìn)程

中,因結(jié)構(gòu)調(diào)整、企業(yè)改革、機(jī)構(gòu)改革的深化,使下崗、失業(yè)現(xiàn)象增加;因社會(huì)環(huán)境的

不斷變化,競爭加劇,一些人的習(xí)俗、觀念適應(yīng)不了環(huán)境變化的需要;等等,如果處理

不慎,極易引發(fā)社會(huì)不安定因素。社會(huì)不穩(wěn)定,改革和發(fā)展將一事無成。一個(gè)穩(wěn)定的社

會(huì)環(huán)境,是順利推進(jìn)改革和發(fā)展的基本保障。因此,要正確處理改革、發(fā)展、穩(wěn)定的關(guān)

系,使三者相互協(xié)調(diào)和統(tǒng)一。

三、抓住重點(diǎn),加大實(shí)施宏觀調(diào)控政策的力度

2000年經(jīng)濟(jì)工作任務(wù)涉及方方面面,非常艱巨而又重要。但基本著眼點(diǎn)是擴(kuò)大內(nèi)需、

促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長,并在貫徹黨的十五屆四中全會(huì)精神的基礎(chǔ)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展上,以國有企業(yè)

改革為中心全面推進(jìn)各項(xiàng)改革,同時(shí)注意保持社會(huì)穩(wěn)定。從這個(gè)基點(diǎn)出發(fā),2000年經(jīng)濟(jì)

工作要重點(diǎn)抓好以下幾個(gè)方面:

(一)繼續(xù)加大實(shí)施積極財(cái)政政策的力度

連續(xù)兩年實(shí)施積極的財(cái)政政策,其拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長的效果是顯著的。由于2000年有效

需求不足和通貨緊縮趨勢尚未有效遏制的矛盾仍很突出,在社會(huì)投資和居民消費(fèi)未完全

啟動(dòng)以前,為了保持經(jīng)濟(jì)的較快增長,必須堅(jiān)持實(shí)施行之有效的積極財(cái)政政策,并加大

其力度。現(xiàn)在銀行資金充裕、存貸差達(dá)1.2萬億元,生產(chǎn)能力充足、近1/3的生產(chǎn)潛力

未能發(fā)揮出來,勞動(dòng)力豐富,面對(duì)錢多、物多、人多的因素,應(yīng)是加快發(fā)展的好時(shí)機(jī)。

如果不采取有效的政策措施,這些資源就會(huì)白白浪費(fèi)掉。實(shí)踐證明,財(cái)政政策對(duì)資源利

用具有見效快、導(dǎo)向作用大、宏觀配置合理的特點(diǎn),通過財(cái)政向商業(yè)銀行發(fā)行長期國債,

動(dòng)用部分社會(huì)儲(chǔ)蓄資金,將相對(duì)過剩的人、財(cái)、物資源利用起來,有利于促進(jìn)社會(huì)生產(chǎn)

力的發(fā)展。

2000年繼續(xù)實(shí)施更加積極的財(cái)政政策,仍以擴(kuò)大財(cái)政支出為主要形式,雙管齊下,

通過發(fā)行長期國債進(jìn)一步擴(kuò)大投資和繼續(xù)落實(shí)增加居民收入的政策來擴(kuò)大消費(fèi)支出;同

時(shí)要運(yùn)用好稅收政策,包括實(shí)行必要的減免稅政策,通過適當(dāng)減少財(cái)政收入的形式,進(jìn)

一步刺激投資、消費(fèi)和出口。這樣,中央財(cái)政赤字和債務(wù)規(guī)模將進(jìn)一步擴(kuò)大。有人擔(dān)心,

會(huì)不會(huì)引發(fā)財(cái)政風(fēng)險(xiǎn)?據(jù)初步測算,1998年,我國中央財(cái)政赤字(按國際通行口徑,包

括為彌補(bǔ)債務(wù)利息支出而形成的赤字,下同)和債務(wù)余額占當(dāng)年國內(nèi)生產(chǎn)總值的比重分

別為2.15%和9.9%;1999年約為2.80%和12.0%;預(yù)計(jì)2000年中央財(cái)政赤字占GDP的比

重與上年大體持平,仍控制在3%的警戒線以內(nèi),債務(wù)余額占GDP的比重約為14.0%,仍

明顯低于60%的警戒線。我國發(fā)行國債尚有一定的空間。積極財(cái)政政策是否有風(fēng)險(xiǎn),關(guān)

鍵在于能否管好用好國債資金。只要國債資金能夠發(fā)揮好的效益,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)較快的發(fā)展,

就能夠?yàn)閮斶€債務(wù)創(chuàng)造有利條件,不會(huì)引發(fā)財(cái)政風(fēng)險(xiǎn),也不會(huì)給后人留下債務(wù)包袱。近

一兩年,財(cái)政稅收每年增收超過1000億元,其中就包含了積極財(cái)政政策帶來的增收效應(yīng),

國債投入已經(jīng)出現(xiàn)良性循環(huán)的效果。

(二)進(jìn)一步發(fā)揮貨幣政策的作用

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)偏冷的情況下,要采取相應(yīng)擴(kuò)張的宏觀調(diào)控政策,使社會(huì)資金得以充分

利用。如果僅僅財(cái)政政策是擴(kuò)張的,而沒有貨幣政策的相應(yīng)配合,就難以充分調(diào)動(dòng)社會(huì)

資金來支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展,進(jìn)而會(huì)減弱整個(gè)宏觀調(diào)控的效果。例如:將國債資金投入具有一

定經(jīng)濟(jì)效益的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),以及采取貼息方式投入企業(yè)的技術(shù)改造等,都需要大量的

銀行貸款與之相配套,如果銀行配套貸款跟不上,就會(huì)影響整個(gè)國債投入的效果。因此,

必須進(jìn)一步發(fā)揮貨幣政策的作用。一是要保證國債資金配套貸款的及時(shí)投入;二是要滿

足企業(yè)流動(dòng)資金貸款的需要;三是要支持廣大中小企業(yè)的發(fā)展;四是要適當(dāng)降低存款準(zhǔn)

備金率,促進(jìn)商業(yè)銀行擴(kuò)大貸款,同時(shí)對(duì)有困難但需要扶持的中小金融機(jī)構(gòu),給予再貸

款支持;五是要大力開展住房、教育、汽車以及大件耐用消費(fèi)品等方面的消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)

;六是要發(fā)展資本市場,積極開拓直接融資渠道??傊3重泿殴?yīng)量的必要增長。

只要積極財(cái)政政策不出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)行相應(yīng)的貨幣政策也不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)。金融業(yè)要正確處理

支持經(jīng)濟(jì)增長與防范金融風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系,在改善金融服務(wù)的同時(shí),要繼續(xù)深化金融改革,

健全銀行內(nèi)控機(jī)制和銀行監(jiān)管機(jī)制,完善金融法制。

(三)大力推進(jìn)國有企業(yè)的改革和發(fā)展

黨的十五大和十五屆一中全會(huì)提出,用三年左右的時(shí)間,通過改革、改組、改造和

加強(qiáng)管理,使大多數(shù)國有大中型虧損企業(yè)擺脫困境,使大多數(shù)國有大中型骨干企業(yè)初步

建立現(xiàn)代企業(yè)制度。2000年是實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的最后一年,是搞好國有企業(yè)改革和發(fā)展的

關(guān)鍵。黨的十五屆四中全會(huì)決定指出:“推進(jìn)國有企業(yè)改革和發(fā)展,首先要盡最大努力

實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)。要從不同行業(yè)和地區(qū)的實(shí)際情況出發(fā),根據(jù)不平衡發(fā)展的客觀進(jìn)程,著

力抓好重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)企業(yè)和老工業(yè)基地,把解決當(dāng)前的突出問題與長遠(yuǎn)發(fā)展結(jié)合起來,

為國有企業(yè)跨世紀(jì)發(fā)展創(chuàng)造條件。”

2000年要重點(diǎn)做好以下一些工作:(1)推進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展工業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。繼續(xù)壓

縮紡織、煤炭、冶金、石化、建材、機(jī)電、輕工等行業(yè)的過剩生產(chǎn)能力,堅(jiān)決淘汰那些

技術(shù)落后、資源浪費(fèi)、產(chǎn)品質(zhì)量低劣和污染嚴(yán)重的企業(yè)。不斷優(yōu)化工業(yè)結(jié)構(gòu),緩解重復(fù)

建設(shè)壓力,增強(qiáng)企業(yè)活力。(2)加大技術(shù)改造力度。繼續(xù)撥出一部分國債資金用于企

業(yè)技術(shù)改造的貼息貸款。對(duì)于技術(shù)改造所需先進(jìn)設(shè)備的進(jìn)口,國家可適當(dāng)提供外匯、免

稅等優(yōu)惠政策。對(duì)國家鼓勵(lì)的高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、新興行業(yè)等項(xiàng)目的國產(chǎn)設(shè)備投資,實(shí)行按

40%的比例抵免企業(yè)所得稅。(3)實(shí)行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)。對(duì)一些有特別困難、但有一定發(fā)

展前景的國有企業(yè),實(shí)行債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)。逐步解決企業(yè)資本金不足、資產(chǎn)負(fù)債率高的問題,

同時(shí)盤活銀行的不良資產(chǎn)。(4)拓寬直接融資渠道。完善股票發(fā)行、上市制度,使更

多的經(jīng)濟(jì)效益較好、符合條件的國有企業(yè)上市,增加企業(yè)的資本金。選擇一批信譽(yù)好、

發(fā)展?jié)摿Υ蟮膰锌毓缮鲜泄?,配售部分國有股來籌集資金。一些資信好、實(shí)力雄厚

的特大型企業(yè)或企業(yè)集團(tuán),可在境內(nèi)外發(fā)行企業(yè)債券,進(jìn)行滾動(dòng)發(fā)展。(5)實(shí)施規(guī)范

化的公司制改革。除少數(shù)關(guān)系國計(jì)民生的企業(yè)實(shí)行國有獨(dú)資有限公司外,積極發(fā)展具有

多元投資主體的股份有限責(zé)任公司,健全公司法人治理結(jié)構(gòu),處理好“老三會(huì)”(黨委

會(huì)、工會(huì)、職代會(huì))和“新三會(huì)”(股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì))的關(guān)系,加強(qiáng)企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)

班子建設(shè),強(qiáng)化內(nèi)部管理,實(shí)行企業(yè)會(huì)計(jì)外派制度,完善企業(yè)在經(jīng)營、用人、分配等方

面的約束機(jī)制和激勵(lì)機(jī)制。(四)建立健全社會(huì)保障體系

這是加快國有企業(yè)改革、保持社會(huì)穩(wěn)定的重要條件。要繼續(xù)做好國有企業(yè)下崗職工

再就業(yè)和基本生活保障工作。但是,成立再就業(yè)服務(wù)中心,按“三家抬”(財(cái)政、企業(yè)、

社會(huì)負(fù)擔(dān))的辦法來保障下崗職工基本生活費(fèi),只是一種過渡性措施。要從根本上解決

國有企業(yè)人員多等方面的問題,最終要靠建立健全全國統(tǒng)一的、覆蓋所有企事業(yè)及行政

機(jī)關(guān)單位職工的、由政府承擔(dān)并強(qiáng)制執(zhí)行的社會(huì)保障制度。我國原有的社會(huì)保障制度,

是實(shí)行由政府通過企事業(yè)單位從當(dāng)期收入中償付各項(xiàng)社會(huì)保障費(fèi)用的現(xiàn)收現(xiàn)付制,近期

社會(huì)保障改革的方向是由現(xiàn)收現(xiàn)付制轉(zhuǎn)向通過個(gè)人帳戶實(shí)現(xiàn)的基金積累制,即職工在領(lǐng)

取工資后向社會(huì)保障基金繳付社會(huì)保障繳款,這筆繳款連同企業(yè)繳付的部分社會(huì)保障繳

款都進(jìn)入職工的個(gè)人帳戶,以后就從職工的個(gè)人帳戶中支付他們的社會(huì)保障開支。實(shí)行

基金積累制,對(duì)新參加工作的職工來說是沒有問題的,他們有足夠的工作時(shí)間在個(gè)人帳

戶中積累足夠的養(yǎng)老金。成問題的是,已退休的職工和在實(shí)施個(gè)人帳戶制度以前較早參

加工作的在職職工(統(tǒng)稱老職工),由于在過去的工作年限里沒有直接為自己積累養(yǎng)老

金、醫(yī)療保障基金、住房基金等,而是通過預(yù)先扣除把保障費(fèi)用轉(zhuǎn)化為政府收入并凝固

在國有資產(chǎn)中。轉(zhuǎn)入基金積累制以后,老職工新建的個(gè)人帳戶中的資金很少,已退休職

工的個(gè)人帳戶則完全是空的。因此,在實(shí)施從現(xiàn)收現(xiàn)付制向基金積累制轉(zhuǎn)軌時(shí),政府應(yīng)

對(duì)老職工過去對(duì)養(yǎng)老金基金的貢獻(xiàn)作出補(bǔ)償,這就需要由政府出面來籌集和建立社會(huì)保

障基金,這是建立健全社會(huì)保障體系的重要條件。要擴(kuò)大社會(huì)保障覆蓋范圍,對(duì)所有不

同經(jīng)濟(jì)成分的企業(yè)和職工依法收繳社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi),提高收繳率,籌集社會(huì)保障基金;同時(shí)

也要考慮,在推進(jìn)國有經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略性調(diào)整和國有企業(yè)戰(zhàn)略性改組過程中,對(duì)國有股權(quán)變現(xiàn)

所得,中小企業(yè)的拍賣、租賃所得,國有房地產(chǎn)的出售、租賃所得,以及財(cái)政預(yù)算支出

的安排,要按照一定比例劃入社會(huì)保障基金。條件成熟時(shí)要著手建立統(tǒng)一的社會(huì)保障制

度。

(五)加強(qiáng)科技與經(jīng)濟(jì)的結(jié)合

科技進(jìn)步是加快結(jié)構(gòu)調(diào)整和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長的主要驅(qū)動(dòng)力,要加強(qiáng)科技與經(jīng)濟(jì)的結(jié)合,

使企業(yè)成為技術(shù)創(chuàng)新的主體,充分發(fā)揮科學(xué)技術(shù)是第一生產(chǎn)力的作用。但是,目前我國

最薄弱的環(huán)節(jié),不是科技水平低,而是科技成果轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的環(huán)節(jié)滯后,這與現(xiàn)行科

技體制和生產(chǎn)體制密切相關(guān)?,F(xiàn)行科技力量主要集中在科研院所,與生產(chǎn)相脫節(jié)。企業(yè)

的科技力量非常薄弱,許多優(yōu)秀科技人才都集中在科研院所。這種體制,大大阻礙了將

科技成果轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)力的進(jìn)程,使先進(jìn)的科學(xué)技術(shù)無法得到及時(shí)的應(yīng)用和推廣。為此,

要深入進(jìn)行科技體制和生產(chǎn)體制的改革,將應(yīng)用科技的基本力量從原來的科研院所下放

到企業(yè)中去,使企業(yè)成為應(yīng)用科技研究的載體和主要力量。這也是當(dāng)今發(fā)達(dá)國家的通行

做法??萍剂α颗c企業(yè)合二為一,既可以使科研經(jīng)費(fèi)得到保障,使科技人員有了用武之

地,又可以使企業(yè)生產(chǎn)有技術(shù)創(chuàng)新力量的支撐,增強(qiáng)企業(yè)的競爭力。2000年要基本完成

科研機(jī)構(gòu)管理體制的改革工作,使應(yīng)用科研機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)制為企業(yè),或納入企業(yè)的科研體系中

去。對(duì)于高校中的應(yīng)用科技力量,也要逐步分離出來,按照科研機(jī)構(gòu)改革的方向進(jìn)行運(yùn)

作。

此外,要加強(qiáng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的立法和執(zhí)法力度,保護(hù)技術(shù)創(chuàng)新者的利益。盡快制定反壟

斷法和嚴(yán)格執(zhí)行反不正當(dāng)競爭法,規(guī)范技術(shù)市場及其他市場,維護(hù)多種所有制經(jīng)濟(jì)平等

競爭的市場秩序。建立鼓勵(lì)技術(shù)投入的稅收制度。政府除了加大基礎(chǔ)研究投入和對(duì)市場

前景好的共用性產(chǎn)業(yè)技術(shù)的研究開發(fā)提供資助外,應(yīng)制定鼓勵(lì)企業(yè)進(jìn)行技術(shù)投入的政策。

如:對(duì)技術(shù)轉(zhuǎn)讓收入、設(shè)備投資等扣減所得稅;改進(jìn)現(xiàn)行的增值稅制度,明確企業(yè)研究

開發(fā)、科技人才工資等支出劃入無形資產(chǎn)的辦法,等等。倡導(dǎo)推廣以保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)為核