時(shí)間：2023-03-17 17:59:15
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關(guān)鍵詞：金融衍生品市場(chǎng)統(tǒng)一監(jiān)管監(jiān)管模式
Abstract:Alongwiththeeconomicglobalizationandthefinancialinternationalization''''srapidlyexpand,thefinancialderivationtransactionhasbecomeinthemoneymarketmosttohavethevigorandtheinfluencefinancialproduct.Inviewoffinancialderivationcharacteristicsandsoontransaction''''scomplexity,highreleaselever,hypothesized,noblecharacterdanger,variouscountries''''governmentandtherelatedinternationalfinancesupervisionorganizationtakeseachmeasureinabundance,improvesthefinancialderivationmarketlawsupervisionastheniadiligentlythecondition.Althoughourcountry''''sfinancialderivationmarketstilloccupiedthedevelopmentinitialperiod,butthemarketsupervisionquestionactuallymaynotbelittle,theauthorbelievedthatdevelopsourcountryfinancederivationmarkettochoosetheunificationsupervisionpattern.
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一、統(tǒng)一監(jiān)管模式是金融衍生品市場(chǎng)發(fā)展的內(nèi)生需要
金融衍生品是對(duì)未來某個(gè)時(shí)期特定資產(chǎn)的權(quán)利和義務(wù)作出安排的金融協(xié)議，按照其自身的交易方法和特點(diǎn)劃分，其分為遠(yuǎn)期合約、期貨、期權(quán)和互換四種形式。其產(chǎn)生的最初目的是為了降低金融自由化過程中金融基礎(chǔ)資產(chǎn)的各種風(fēng)險(xiǎn)，在性質(zhì)上屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)管理的工具。金融衍生品貢獻(xiàn)巨大，在全球經(jīng)濟(jì)體系中扮演著極其重要的角色，以致于被美譽(yù)為"改變了金融的面目"[01]，促成了金融交易活動(dòng)的日益虛擬化。然而，由于金融衍生品涉及多個(gè)金融領(lǐng)域，系運(yùn)用多種技術(shù)的"金融合成物"，因此，對(duì)其實(shí)施有效監(jiān)管的法律制度就必然具備跨市場(chǎng)、跨行業(yè)的綜合特征，那些將"混合物"分拆成"基本元素"分別進(jìn)行監(jiān)管的傳統(tǒng)方法必然會(huì)損耗金融監(jiān)管效率。對(duì)"基本元素"實(shí)施監(jiān)管的有效性并不必然導(dǎo)致對(duì)"合成物"金融監(jiān)管的有效性，換句話說，它們不是機(jī)械地拼合在一起，而是發(fā)生了合成作用的"化學(xué)反應(yīng)"，事物的本質(zhì)特征已經(jīng)發(fā)生了根本性變化。
無論是金融分業(yè)經(jīng)營，還是金融混業(yè)經(jīng)營，抑或是我國高層強(qiáng)調(diào)的金融綜合經(jīng)營，其對(duì)金融衍生品的需求和應(yīng)用無不對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管提出了挑戰(zhàn)。一方面，隨著金融改革深化和金融自由化在全球的不斷發(fā)展，證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)借助層出不窮的新型金融衍生工具，通過各種資產(chǎn)組合，使其經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)特征和傳統(tǒng)銀行的風(fēng)險(xiǎn)相似，從而使針對(duì)證券公司、保險(xiǎn)公司安全運(yùn)行而設(shè)置的各種金融監(jiān)管效力大大降低；同時(shí)銀行借助于這些金融衍生工具使得對(duì)銀行實(shí)施的審慎監(jiān)管要求同樣形同虛設(shè)。所以，有效的金融監(jiān)管制度必須針對(duì)"金融合成物"本身的性質(zhì)特征來設(shè)計(jì)。在此過程中，加強(qiáng)對(duì)"基礎(chǔ)成分"的分別監(jiān)管可以起到很好的輔助作用。另一方面，金融機(jī)構(gòu)集團(tuán)化趨勢(shì)日漸明顯。以英國為例，英國八家最大金融機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)范圍都涵蓋所有五種應(yīng)接受監(jiān)管的金融業(yè)務(wù)，而不再像20多年前，即使是最大的金融機(jī)構(gòu)也只經(jīng)營其中一種金融業(yè)務(wù)。這些都使得單一監(jiān)管或稱分業(yè)監(jiān)管在金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展中出現(xiàn)諸多不適應(yīng)癥，從而使統(tǒng)一監(jiān)管的實(shí)施顯得十分必要。金融衍生品創(chuàng)新經(jīng)驗(yàn)表明[02]，統(tǒng)一監(jiān)管模式已成為金融衍生品市場(chǎng)發(fā)展的內(nèi)生需要。
二、統(tǒng)一監(jiān)管模式追求制度結(jié)構(gòu)的內(nèi)在統(tǒng)一和組織體系的相互協(xié)調(diào)
筆者認(rèn)為，金融衍生品市場(chǎng)統(tǒng)一監(jiān)管模式立足于維護(hù)國家金融安全，是在單一制監(jiān)管組織結(jié)構(gòu)基礎(chǔ)上，以有效實(shí)現(xiàn)確定的金融監(jiān)管目的而建立起來的，是對(duì)金融市場(chǎng)、金融機(jī)構(gòu)組織及其業(yè)務(wù)等實(shí)施多層次共同監(jiān)督和管理的金融監(jiān)管法律制度體系。該種監(jiān)管模式強(qiáng)調(diào)通過明確統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管職責(zé)，協(xié)調(diào)金融監(jiān)管當(dāng)局與金融自律組織、金融機(jī)構(gòu)等各層次的監(jiān)督管理行為和業(yè)務(wù)活動(dòng)，同時(shí)通過加強(qiáng)金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)控的國際合作，以有效實(shí)現(xiàn)維護(hù)金融安全的監(jiān)管目標(biāo)。
實(shí)際上，統(tǒng)一監(jiān)管的制度結(jié)構(gòu)和單一制監(jiān)管結(jié)構(gòu)有著相似之處，前者吸收了后者所主張的單一監(jiān)管機(jī)構(gòu)理論，在監(jiān)管主體組織制度上也主張?jiān)O(shè)立一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)金融衍生品市場(chǎng)及從業(yè)機(jī)構(gòu)和人員的管理。但是，統(tǒng)一監(jiān)管和單一監(jiān)管畢竟不同，表現(xiàn)為單一監(jiān)管制度在一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之下，仍然按不同的金融行業(yè)來分而治之；而統(tǒng)一監(jiān)管制度則是主張以金融監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)為導(dǎo)向來組織和建立金融監(jiān)控法律制度體系。正如倫敦經(jīng)濟(jì)學(xué)院著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家古德哈爾特（Goodhart）所指出的，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)圍繞監(jiān)管目標(biāo)設(shè)置，把不同目標(biāo)合并到一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)中，會(huì)產(chǎn)生理念和行為的沖突，從而抵消單一監(jiān)管結(jié)構(gòu)帶來的規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)。而統(tǒng)一監(jiān)管模式以監(jiān)管目標(biāo)為基礎(chǔ)配置監(jiān)管職權(quán)，較好地解決了這種沖突和損耗。
從制度結(jié)構(gòu)上看，金融衍生品市場(chǎng)統(tǒng)一監(jiān)管模式追求金融監(jiān)管的全面統(tǒng)一，其不但強(qiáng)調(diào)監(jiān)管組織形式上的監(jiān)管機(jī)構(gòu)統(tǒng)一，而且強(qiáng)調(diào)制度結(jié)構(gòu)以及監(jiān)管目標(biāo)的統(tǒng)一。具體說來，其內(nèi)容包括四個(gè)方面：
一是金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一。即基于金融衍生品交易的特性，建立統(tǒng)一的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，全面負(fù)責(zé)監(jiān)管金融衍生品市場(chǎng)，有效監(jiān)控金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，為避免產(chǎn)生權(quán)力巨大的壟斷監(jiān)管機(jī)構(gòu)，滋生，在設(shè)置一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上，要通過經(jīng)濟(jì)責(zé)任制對(duì)具體的金融監(jiān)管權(quán)限進(jìn)行劃分，并通過設(shè)置聽證會(huì)、咨詢程序等法律制度對(duì)該金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力的行為進(jìn)行監(jiān)督，從制度上有效防止權(quán)力濫用或怠于行使權(quán)力的發(fā)生。統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管的整體決策、市場(chǎng)準(zhǔn)入、信息披露、檢查監(jiān)督等全面監(jiān)管工作。
二是金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管目標(biāo)的統(tǒng)一。即統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)在設(shè)置各個(gè)監(jiān)管部門時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循部門監(jiān)管目標(biāo)一致的原則，減少所謂"摩擦損耗"；同時(shí)，通過內(nèi)部協(xié)調(diào)合作機(jī)制的強(qiáng)化，將外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)間的沖突通過內(nèi)部機(jī)制予以消化。
三是多層次金融監(jiān)管的統(tǒng)一。即從多個(gè)角度、多個(gè)層次對(duì)金融衍生品市場(chǎng)進(jìn)行立體監(jiān)管，注重金融衍生品監(jiān)管當(dāng)局和行業(yè)自律組織監(jiān)管、金融機(jī)構(gòu)自控的合作和協(xié)調(diào)。尤其是在具體市場(chǎng)交易監(jiān)管中，要為實(shí)現(xiàn)有效地監(jiān)控金融衍生品市場(chǎng)的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)而分工協(xié)作。
四是國際金融衍生品監(jiān)管的合作和統(tǒng)一。即在金融衍生品市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控中，加強(qiáng)國際分工與合作，具體內(nèi)容包括各國監(jiān)管制度的協(xié)調(diào)、國際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一等。國際監(jiān)管合作和統(tǒng)一適應(yīng)金融衍生品跨國界、跨市場(chǎng)、跨行業(yè)的特點(diǎn)，在世界各國及有關(guān)國際組織的共同努力下發(fā)展迅速。近年來，金融衍生品交易頻繁引發(fā)的金融危機(jī)則進(jìn)一步促進(jìn)了國際統(tǒng)一監(jiān)管的前進(jìn)步伐。
從組織體系上看，統(tǒng)一監(jiān)管模式以監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)為導(dǎo)向來構(gòu)建自己獨(dú)特的組織體系。直觀地看，統(tǒng)一監(jiān)管模式的組織結(jié)構(gòu)呈現(xiàn)出一個(gè)金字塔結(jié)構(gòu)，最上端是統(tǒng)領(lǐng)金融監(jiān)管全局的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)，其內(nèi)部根據(jù)不同的金融監(jiān)管目的可以分設(shè)金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管部門、審慎經(jīng)營監(jiān)管部門、金融商業(yè)行為監(jiān)管部門等金融監(jiān)管職能部門，而基礎(chǔ)層面上大量的自律組織管理和通過金融機(jī)構(gòu)預(yù)先承諾等形式進(jìn)行的自我約束，也是金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管的重要組成部分。在統(tǒng)一監(jiān)管模式下，政府設(shè)立的單一監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過各種責(zé)任制與金字塔下層的各個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)聯(lián)系在一起，共同發(fā)揮監(jiān)控金融衍生品市場(chǎng)的職責(zé)。
必須注意的是，統(tǒng)一監(jiān)管模式并不是由一個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)包攬所有金融監(jiān)管的職責(zé)，而是將原來外部各監(jiān)管機(jī)構(gòu)之間配置的權(quán)利義務(wù)內(nèi)化，變?yōu)橄到y(tǒng)內(nèi)權(quán)責(zé)利的分配和協(xié)調(diào)，再通過崗位責(zé)任制、財(cái)務(wù)責(zé)任制、內(nèi)部授權(quán)經(jīng)營管理責(zé)任制等內(nèi)部經(jīng)濟(jì)責(zé)任制的建立來發(fā)揮統(tǒng)一協(xié)調(diào)監(jiān)管的作用。經(jīng)濟(jì)責(zé)任制作為其制度機(jī)制，本質(zhì)上要求"在其位謀其政"，它體現(xiàn)了人逐漸角色化和職業(yè)化的社會(huì)發(fā)展趨勢(shì)，反映了財(cái)產(chǎn)因素和組織因素不斷融合的社會(huì)發(fā)展趨勢(shì)。
三、統(tǒng)一監(jiān)管模式在制度上具有明顯的比較優(yōu)勢(shì)
金融衍生品市場(chǎng)統(tǒng)一監(jiān)管模式，反映了金融衍生品市場(chǎng)法律監(jiān)控的特殊性和金融監(jiān)管法律關(guān)系的客觀要求，是實(shí)現(xiàn)金融衍生品市場(chǎng)有效監(jiān)管的優(yōu)化途徑。它不但綜合了單一監(jiān)管模式和功能型監(jiān)管模式之長，而且突出了保障監(jiān)管目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的宗旨，相對(duì)于單一監(jiān)管模式、多頭監(jiān)管模式、混合監(jiān)管模式等金融監(jiān)管法律制度體系而言，其優(yōu)勢(shì)表現(xiàn)在：
第一，統(tǒng)一監(jiān)管模式有利于實(shí)現(xiàn)金融衍生品市場(chǎng)的有效監(jiān)管。統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過對(duì)金融衍生品市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管目標(biāo)的明確定義和界定，圍繞監(jiān)管目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，劃分金融監(jiān)管權(quán)，通過授權(quán)或委托，明確監(jiān)管者的權(quán)利、義務(wù)，盡量避免了金融監(jiān)管沖突和監(jiān)管空白。
第二，實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)管模式有利于提高系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)防范效率。由于金融市場(chǎng)的統(tǒng)一與金融監(jiān)管的割據(jù)不相適應(yīng)，使得監(jiān)管者往往缺乏對(duì)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的宏觀了解和總體把握，實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)管模式則可以降低金融衍生品市場(chǎng)信息收集成本，改善信息質(zhì)量，避免信息的重復(fù)收集，使金融監(jiān)管者從整體上掌握系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的品種、規(guī)模、程度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在的風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)。統(tǒng)一監(jiān)管目標(biāo)的明確使信息的收集更有針對(duì)性，信息所包含的內(nèi)容更能得到明確地反映監(jiān)管目標(biāo)，使金融監(jiān)管者更及時(shí)采取措施解決隱患，也使金融機(jī)構(gòu)更加明確內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的重點(diǎn)，對(duì)自身風(fēng)險(xiǎn)加強(qiáng)管理，從而整體上降低了金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的可能性，提高金融衍生品市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的效率。
第三，實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)管模式有利于節(jié)約監(jiān)管成本。統(tǒng)一監(jiān)管制度的實(shí)施可以將數(shù)個(gè)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的人才、設(shè)施等集中到一處，從而節(jié)約監(jiān)管費(fèi)用，緩解監(jiān)管人才緊缺的狀況，集中發(fā)揮人才優(yōu)勢(shì)；而對(duì)于被監(jiān)管者來說，可以避免多次按不同標(biāo)準(zhǔn)接受監(jiān)管，節(jié)約其接受監(jiān)管的成本；從整個(gè)社會(huì)利益角度看，有利于社會(huì)整體財(cái)富的節(jié)約。
第四，統(tǒng)一監(jiān)管模式有利于實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管的公平。統(tǒng)一監(jiān)管關(guān)注于金融機(jī)構(gòu)所從事業(yè)務(wù)的性質(zhì)及其風(fēng)險(xiǎn)控制的目的，即并非僅僅關(guān)注該金融機(jī)構(gòu)的名稱或種類，因此，經(jīng)營同樣業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)會(huì)受到同樣程度的監(jiān)管，避免同樣的市場(chǎng)行為所受監(jiān)管制度的約束程度不同，即被監(jiān)管者所要負(fù)擔(dān)的金融監(jiān)管成本不同，從而更有利于實(shí)現(xiàn)金融監(jiān)管的公平和公正。
第五，統(tǒng)一監(jiān)管模式有利于被監(jiān)管者反向監(jiān)督和尋求救濟(jì)。在監(jiān)管目標(biāo)和職責(zé)明確的前提下構(gòu)建的金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管法律制度體系，更加有效和透明，更有利于被監(jiān)管者對(duì)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其金融衍生品市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控行為的監(jiān)督，也有利于明確被監(jiān)管者權(quán)利受損時(shí)請(qǐng)求救濟(jì)的對(duì)象。
第六，統(tǒng)一監(jiān)管模式反映了金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管的特殊性。金融衍生品往往涉及商品市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、銀行市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等多個(gè)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域，統(tǒng)一監(jiān)管模式通過監(jiān)管目標(biāo)統(tǒng)一明確、監(jiān)管職權(quán)合理配置，內(nèi)部責(zé)任制和外部責(zé)任制的分工、合作等，避免了因監(jiān)管主體的不確定性使金融衍生品交易者面臨更大的法律風(fēng)險(xiǎn)，從而維護(hù)了整個(gè)金融體系的安全[03]。
四、我國金融衍生品市場(chǎng)應(yīng)選擇統(tǒng)一監(jiān)管模式
我國金融衍生品市場(chǎng)是在無序中開始發(fā)展的。為順應(yīng)國際金融市場(chǎng)開放的潮流，20世紀(jì)90年代初，金融衍生品市場(chǎng)隨著我國金融體制的市場(chǎng)化改革開始出現(xiàn)，上海交易所、深圳交易所等先后推出了外匯期貨、國債期貨、股指期貨等金融衍生交易品種，以擴(kuò)大資本市場(chǎng)的發(fā)展規(guī)模。但是，由于我國金融衍生品市場(chǎng)的理論和實(shí)踐都處于起步階段，對(duì)金融衍生品市場(chǎng)本身功能的認(rèn)識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和監(jiān)控手段等都不深入、不完善，導(dǎo)致市場(chǎng)有效需求不足，造成了我國大部分金融衍生品市場(chǎng)早夭的后果。近些年來，我國的金融市場(chǎng)化改革進(jìn)一步深化，在實(shí)現(xiàn)銀行商業(yè)化、資金商品化、利率自由化、貨幣國際化、資產(chǎn)證券化等過程中，金融衍生品市場(chǎng)的培育和發(fā)展已成為當(dāng)務(wù)之急，只有這樣才能建立金融市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制和價(jià)格發(fā)現(xiàn)機(jī)制。經(jīng)驗(yàn)告訴我們，金融衍生品市場(chǎng)的健康發(fā)展必須建立在發(fā)達(dá)的金融基礎(chǔ)工具市場(chǎng)之上，必須有嚴(yán)格的金融衍生品市場(chǎng)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控法律制度體系及其實(shí)施的保障，同時(shí)，也必須有成熟的市場(chǎng)參與者，這三者缺一不可。
在我國，金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管模式的選擇必須與金融衍生品市場(chǎng)發(fā)展的實(shí)際情況相適應(yīng)，金融衍生品市場(chǎng)發(fā)展的戰(zhàn)略選擇必須立足于我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際需要，從全局考慮我國貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、證券市場(chǎng)等金融基礎(chǔ)市場(chǎng)的發(fā)育程度，以及金融監(jiān)管能力和水平，從維護(hù)社會(huì)整體利益的角度選擇和確定我國金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管模式。我國是中央集權(quán)制的國家，目前采用的監(jiān)管模式是一線多頭監(jiān)管模式，即金融監(jiān)管權(quán)集中在中央政府一級(jí)，由中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)等多個(gè)中央級(jí)的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)金融衍生品市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)管[04]。隨著我國金融衍生品市場(chǎng)的加速發(fā)展，特別是跨國銀行的進(jìn)入，金融市場(chǎng)的一體化進(jìn)程不斷加快，這種分業(yè)監(jiān)管模式的根基已經(jīng)松動(dòng)。而以維護(hù)金融安全為中心的，可以提高監(jiān)管質(zhì)量和效率的統(tǒng)一監(jiān)管模式，更能發(fā)揮有效監(jiān)控金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的作用。
我國金融衍生品市場(chǎng)應(yīng)選擇統(tǒng)一監(jiān)管模式。加強(qiáng)我國金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管法律制度建設(shè)，是發(fā)展我國金融衍生品市場(chǎng)的前提和保證，而統(tǒng)一監(jiān)管模式是建立和完善我國金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管法律制度的優(yōu)化方式。筆者認(rèn)為，實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管，就必須建立以維護(hù)金融安全為統(tǒng)一目標(biāo)，多部門、多層次、多環(huán)節(jié)、權(quán)利互動(dòng)與制衡的金融衍生品市場(chǎng)統(tǒng)一監(jiān)管法律制度體系。
建立和完善我國金融衍生品市場(chǎng)的統(tǒng)一監(jiān)管制度，可以從宏觀和微觀兩方面著手：宏觀方面就是由統(tǒng)一監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管的整體決策、市場(chǎng)準(zhǔn)入、信息披露、檢查監(jiān)督等方面從整體上實(shí)施系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的法律法規(guī)制度體系，保障整體金融市場(chǎng)的安全和穩(wěn)定；微觀方面就是要對(duì)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部運(yùn)作、組織結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)控制、交易規(guī)則、合約設(shè)計(jì)等制度安排等進(jìn)行適度的監(jiān)控，以引導(dǎo)和監(jiān)督其審慎經(jīng)營、及時(shí)控制風(fēng)險(xiǎn)。針對(duì)金融衍生品市場(chǎng)的飛速發(fā)展，在建立其監(jiān)管制度時(shí)，要以我國金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)實(shí)為基礎(chǔ)，也要具有一定的超前性，給市場(chǎng)留下足夠的發(fā)展空間；同時(shí)，鑒于金融衍生品市場(chǎng)發(fā)展的國際性，在建立其監(jiān)管制度時(shí)，要從本國實(shí)際出發(fā)，也要注意和國際慣例、國際規(guī)范的協(xié)調(diào)發(fā)展。[05]
五、具體建議
對(duì)金融衍生交易的合理監(jiān)管是防止它們被濫用和錯(cuò)誤地使用，而不是簡單地限制或禁止。[06]就我國金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管而言，選擇統(tǒng)一監(jiān)管模式必須著重做好以下幾項(xiàng)工作：
一要積極穩(wěn)健地推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革和匯率市場(chǎng)化改革，逐步實(shí)現(xiàn)人民幣的完全可自由兌換，刺激金融衍生品有效需求的產(chǎn)生，促進(jìn)金融衍生品市場(chǎng)的發(fā)展。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，充分的競(jìng)爭(zhēng)和非管制的利率、匯率、價(jià)格等機(jī)制會(huì)使收益的不確定性和風(fēng)險(xiǎn)更為突出，加強(qiáng)對(duì)金融衍生品的管理和利用是增強(qiáng)我國金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，轉(zhuǎn)移和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。
二要加快進(jìn)行金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管的法律法規(guī)系統(tǒng)建設(shè)。這項(xiàng)工作包括兩個(gè)方面：一是要加快制訂統(tǒng)一的《金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管法》，以保證金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管框架的穩(wěn)定性、持續(xù)性和一致性；二是要針對(duì)不同種類的金融衍生品分別制訂相應(yīng)的法律法規(guī)，強(qiáng)化各類規(guī)范的協(xié)調(diào)性和可操作性。
三要改革金融衍生品市場(chǎng)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。目前，我國主要是由行政機(jī)關(guān)進(jìn)行監(jiān)管。這與金融衍生品的快速和多變是不相稱的。有效的監(jiān)管體系必然是多層次的，在加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)范的同時(shí)，我們應(yīng)盡快建立以政府監(jiān)管為主，金融機(jī)構(gòu)行業(yè)協(xié)會(huì)自律為輔，中介組織協(xié)助監(jiān)管，社會(huì)輿論一般監(jiān)督的立體監(jiān)管格局。
四要進(jìn)一步加強(qiáng)金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管的國際合作。具有一定開放性的制度才能夠得到更多的發(fā)展，更何況我國在加入世貿(mào)組織后，面臨的是到國外金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和開放國內(nèi)金融市場(chǎng)的雙重境地，加強(qiáng)與各國際組織、各國政府及金融監(jiān)管當(dāng)局、各大交易所等機(jī)構(gòu)的國際合作，是我們?cè)鰪?qiáng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的必然選擇。
不可否認(rèn)的是，統(tǒng)一監(jiān)管模式的實(shí)施在一定程度上會(huì)削弱金融衍生品作為一種高效風(fēng)險(xiǎn)管理工具的效率，增加交易成本。但是，如果將此交易成本與因金融衍生品市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)失控可能導(dǎo)致的整個(gè)金融體系安全的損毀，以及發(fā)生連鎖反應(yīng)可能導(dǎo)致的全球性金融危機(jī)的損失相比較，就會(huì)對(duì)統(tǒng)一監(jiān)管法律制度的價(jià)值作出較為客觀的評(píng)價(jià)。因此，在金融衍生品被喻為"金融野獸"的今天，維護(hù)全球金融安全應(yīng)當(dāng)是金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)控法律制度的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，統(tǒng)一監(jiān)管模式應(yīng)是構(gòu)建和完善我國金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管法律制度的理性選擇。
注釋：
[01]SeeGlobalDerivativesStudyGroup,Derivatives:practicesandPrinciples(GroupofThirtyReport)(GroupofThirty,WashingtonDC,July1993),p.28.
[02]從世界范圍期貨市場(chǎng)來看，除了傳統(tǒng)的農(nóng)產(chǎn)品、工業(yè)品期貨品種外，20世紀(jì)70年代后外匯、利率、已及股指期貨等金融期貨創(chuàng)新相繼問世，2002年新加坡期貨交易所推出了計(jì)算機(jī)內(nèi)存期貨合約，2003年美國期貨重鎮(zhèn)芝加哥成立了ONECHICAGO交易所，專門經(jīng)營單只股票期貨，2003年10月，芝加哥商業(yè)交易所（CME）宣布在2004年推出美國消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)（CPI）的期貨合約，可見金融衍生品的創(chuàng)新從未間斷。我國2003年期貨市場(chǎng)在金融服務(wù)一體化的產(chǎn)品創(chuàng)新上也邁出了一大步，涌現(xiàn)了"期證通"、"銀期通"等新的產(chǎn)品。
[03]徐孟洲、葛敏，"金融衍生品市場(chǎng)監(jiān)管法律制度初探"，載于《成人高教學(xué)刊》，2003年第5期。
[04]但是，從我國監(jiān)管制度本身的變遷來看，往往經(jīng)歷的是一個(gè)從中央的不禁止或默許狀態(tài)下，地方自主的發(fā)展和管理中央逐步介入管理中央集權(quán)管理和地方管理的競(jìng)爭(zhēng)中央和地方合作管理。這種中國特色的形成原因是因?yàn)樵谖覈母镩_放過程中，特別是在初期，我們進(jìn)行經(jīng)濟(jì)建設(shè)的指導(dǎo)思想是"發(fā)展才是硬道理"。
[05]葛敏、席月民，"我國金融衍生品市場(chǎng)統(tǒng)一監(jiān)管模式選擇"，載于《法學(xué)雜志》，2005年第2期。
[06]寧敏著，《國際金融衍生交易法律問題研究》，第349頁，中國政法大學(xué)出版社，2002年12月第1版。
參考書目：
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8、GlobalDerivativesStudyGroup,Derivatives:PracticesandPrinciples(GroupofThirtyReport)(GroupofThirty,WashingtonDC,July1993).
Abstract： The postgraduate course is the basic way to realize the goal of postgraduate education， the quality of postgraduate course will directly influence their scientific research ability and overall quality. Combined with teaching practice of postgraduate course of "Investment Analysis and Decision" for five years， the paper discussed practice and experience of the course orientation， the choice of teaching material and teaching teaching contents， exploration of teaching methods， network aided teaching application， curriculum assessment， so as to provide reference for the related courses.
關(guān)鍵詞： 投資分析與決策；研究生教育；教學(xué)改革
Key words： Investment Analysis and Decision；postgraduate education；teaching reform
中圖分類號(hào)：G643 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1006-4311（2013）02-0223-03
0 引言
研究生教育是大學(xué)本科教育后更高層次的研究型人才培養(yǎng)的階段，肩負(fù)著為國家現(xiàn)代化建設(shè)培養(yǎng)高素質(zhì)、高層次創(chuàng)造性人才的重任，對(duì)推動(dòng)科技進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展具有不可替代的作用。伴隨我國研究生教育進(jìn)入高速發(fā)展的時(shí)期，如何提高研究生培養(yǎng)質(zhì)量，保證研究生的培養(yǎng)數(shù)量和質(zhì)量同步提升，成為高等教育界關(guān)注的熱點(diǎn)問題。
課程教學(xué)是研究生培養(yǎng)的重要環(huán)節(jié)，它能幫助研究生掌握本學(xué)科堅(jiān)實(shí)的理論基礎(chǔ)、系統(tǒng)的專業(yè)知識(shí)，并為之后的科研工作奠定基礎(chǔ)[1]。探索適宜的課程教學(xué)模式和教學(xué)方
法，提升研究生課堂教學(xué)的有效性是提高研究生培養(yǎng)質(zhì)量的重要舉措之一。本文基于近五年對(duì)研究生課程“投資分析與決策”所實(shí)施的教學(xué)改革實(shí)踐的心得進(jìn)行歸納和總結(jié)。
1 投資分析與決策課程定位
投資分析與決策是面向北京信息科技大學(xué)管理科學(xué)與工程、技術(shù)經(jīng)濟(jì)與管理專業(yè)開設(shè)的專業(yè)任選課。本課程的教學(xué)目的是使學(xué)生深刻理解投資領(lǐng)域的基本理論，掌握投資理論的精髓以及其應(yīng)用策略。
通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生應(yīng)在熟悉金融市場(chǎng)理論基礎(chǔ)上，進(jìn)一步了解證券投資等金融活動(dòng)的數(shù)量規(guī)律，并能夠運(yùn)用常用的分析方法和工具，研究組合投資優(yōu)化等金融投資決策問題。本課程的特色是將現(xiàn)代信息技術(shù)與金融領(lǐng)域的投資決策模型結(jié)合，運(yùn)用信息化技術(shù)，指導(dǎo)學(xué)生處理金融數(shù)據(jù)，培養(yǎng)其建模能力和數(shù)據(jù)處理能力。
2 教材和教學(xué)內(nèi)容的選擇
研究生教學(xué)的最大特點(diǎn)在于學(xué)生的“高層次”與“多元化”[2]。高層次主要體現(xiàn)在研究生的知識(shí)積累和學(xué)習(xí)能力都比較高，對(duì)新知識(shí)的理解和消化吸收快。多元化主要體現(xiàn)在學(xué)生的構(gòu)成方面，同一門課程可能有來自各個(gè)不同專業(yè)的學(xué)生同時(shí)選學(xué)，這種“高層次”與“多元化”的特點(diǎn)決定了研究生專業(yè)課的教學(xué)必須有足夠的新意和廣度，這是大大區(qū)別于本科生專業(yè)課教學(xué)的地方。
近5年來，在我校選修投資分析與決策課程的管理科學(xué)與工程、技術(shù)經(jīng)濟(jì)與管理專業(yè)的研究生中，普遍存在本科專業(yè)背景各異的現(xiàn)象，因而學(xué)生知識(shí)結(jié)構(gòu)差異大，專業(yè)基礎(chǔ)參差不齊。這對(duì)教學(xué)內(nèi)容的選擇帶來了挑戰(zhàn)。
如果教學(xué)內(nèi)容定位于適用有經(jīng)濟(jì)、金融專業(yè)背景的高層次金融定量分析，跨學(xué)科專業(yè)的學(xué)生會(huì)面臨專業(yè)障礙，若選講適用非經(jīng)濟(jì)、金融專業(yè)背景的基礎(chǔ)金融分析，則導(dǎo)致部分教學(xué)內(nèi)容與本科生的教學(xué)內(nèi)容重復(fù)，深度差距不大，在這種情況下，對(duì)專業(yè)基礎(chǔ)扎實(shí)的研究生而言研究生階段只是本科學(xué)制的一種延長，沒有學(xué)到真正的知識(shí)，研究生自我發(fā)展的空間受到限制，與研究生的培養(yǎng)目標(biāo)相背離。鑒于上述情況，為了使學(xué)生及時(shí)適應(yīng)研究生階段的學(xué)習(xí)，同時(shí)能實(shí)現(xiàn)從本科階段到研究生階段的質(zhì)的飛躍，我們對(duì)教學(xué)內(nèi)容安排做了適應(yīng)性調(diào)整，以兼顧學(xué)生的專業(yè)差異。
2.1 教材選擇 教材是教學(xué)內(nèi)容的載體，是保證學(xué)科人才培養(yǎng)質(zhì)量的基本材料。一本優(yōu)秀的教材是進(jìn)行教學(xué)的基本條件，也是教學(xué)質(zhì)量的保障。在投資分析與決策課程教學(xué)中，我們選用了劉善存編著的《Excel在金融模型分析中的應(yīng)用》作為本課程的主教材。該教材內(nèi)容深淺適度，系統(tǒng)完整，條理清晰，結(jié)構(gòu)編排合理。本教材的特色是將抽象的金融模型通過Excel的數(shù)據(jù)處理和圖表形式來解釋、驗(yàn)證和求解，內(nèi)容安排符合教學(xué)計(jì)劃要求，既能闡述金融理論核心思想，又能把金融問題與其數(shù)學(xué)表述和論證密切結(jié)合起來，把專業(yè)知識(shí)和數(shù)據(jù)處理工具和方法有機(jī)結(jié)合。
此外，我們還選用了benninga編著，邵建利等譯的《財(cái)務(wù)金融建模-用Excel工具（第三版）》，zvi bodie編著的《投資學(xué)》作為輔教材，這兩本教材均是作者多年從事相關(guān)研究的結(jié)晶，所涉專題較為全面，所涉文獻(xiàn)較為寬廣，具有明顯的學(xué)術(shù)性與較好的啟發(fā)性，且對(duì)于金融理論的進(jìn)展和模型的推導(dǎo)闡述細(xì)致透徹。如遇主教材未能深入分析的專業(yè)知識(shí)，學(xué)生可自主選擇輔教材的相應(yīng)內(nèi)容，來彌補(bǔ)專業(yè)知識(shí)的欠缺，這有益于排除跨專業(yè)學(xué)生的專業(yè)障礙，實(shí)現(xiàn)彈性教學(xué)。
2.2 教學(xué)內(nèi)容選擇 研究生的教學(xué)不同于本科生，教學(xué)內(nèi)容不必完全拘泥于書本。在教學(xué)內(nèi)容組織上，本課程以投資分析經(jīng)典理論為核心，內(nèi)容涵蓋證券組合理論、資本市場(chǎng)理論、資本資產(chǎn)定價(jià)理論、期權(quán)定價(jià)理論、債券的久期理論和免疫策略等基本理論和基本方法。
研究生能夠結(jié)合各自研究方向應(yīng)用所學(xué)的金融理論和方法，分析和解決實(shí)際課題研究中的問題是我們的主要教學(xué)目標(biāo)。因此，在教學(xué)內(nèi)容處理上，注重金融理論與方法和現(xiàn)實(shí)金融決策問題的結(jié)合，強(qiáng)調(diào)現(xiàn)代金融模型應(yīng)用，側(cè)重Excel輔助金融建模和金融計(jì)算。如在投資組合理論專題下，不僅系統(tǒng)闡述現(xiàn)資組合理論的產(chǎn)生與發(fā)展，馬可維茲均值方差模型的構(gòu)建過程，還要講解利用Microsoft Excel的矩陣運(yùn)算、規(guī)劃求解工具和VBA編程，實(shí)現(xiàn)基于金融市場(chǎng)真實(shí)數(shù)據(jù)的有效前沿的計(jì)算和繪制，并展示計(jì)算方差協(xié)方差矩陣的四種不同方式。這些方法和技巧，不僅有利于提高其數(shù)據(jù)處理能力，也為學(xué)生進(jìn)一步學(xué)習(xí)其他應(yīng)用軟件提供借鑒。
3 投資分析與決策課程教學(xué)模式探索
傳統(tǒng)教學(xué)是一種繼承性、維持性教學(xué)，這種教學(xué)活動(dòng)以知識(shí)傳授和知識(shí)繼承為主，盡管“填鴨式”教學(xué)在研究生階段已不再明顯，但傳統(tǒng)教學(xué)仍未逾越“教師講，學(xué)生記”、“知識(shí)的單向傳導(dǎo)”等教學(xué)特征[3]?！锻顿Y分析與決策》課程教學(xué)中，突出教學(xué)科研結(jié)合，關(guān)注教學(xué)相長，培育創(chuàng)新性思維。
鑒于研究生已具備了一定的專業(yè)基礎(chǔ)知識(shí)，因此，在課堂教學(xué)中，我們主要講授大綱中要求學(xué)生掌握的基本內(nèi)容、教學(xué)重點(diǎn)和教學(xué)難點(diǎn)等。在教學(xué)過程中，特別注意正確處理課程內(nèi)容的基礎(chǔ)性與先進(jìn)性，經(jīng)典內(nèi)容與現(xiàn)代進(jìn)展之間辨證關(guān)系，有效激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)新思想。對(duì)于介紹性和概念性的內(nèi)容，由學(xué)生按照教師提供的提綱和要求，利用課外時(shí)間進(jìn)行自學(xué)，這樣即提高了課堂教學(xué)效率，又有助于培養(yǎng)學(xué)生的自主學(xué)習(xí)能力。
由于研究生學(xué)位課程的學(xué)習(xí)是為即將從事的科研工作打基礎(chǔ)，在研究生學(xué)位課程的教學(xué)中，必須要堅(jiān)持教學(xué)與科研的緊密結(jié)合，把科研成果有機(jī)地融入教學(xué)過程。在課堂教學(xué)中，我們注意及時(shí)把握學(xué)科發(fā)展的前沿動(dòng)態(tài)，引導(dǎo)研究生在最新知識(shí)領(lǐng)域開展專題討論。專題討論主要是結(jié)合課程教學(xué)內(nèi)容和學(xué)科的前沿發(fā)展問題，從中濃縮出適合課堂教學(xué)與討論的內(nèi)容，采用文獻(xiàn)檢索、課堂討論、課后實(shí)踐相結(jié)合的方法進(jìn)行的探討式教學(xué)。
教師通過查閱與本專題相關(guān)的文獻(xiàn)后提出問題，預(yù)先布置給學(xué)生進(jìn)行研讀。教師對(duì)相關(guān)知識(shí)進(jìn)行概括分類后，在課堂上先做系統(tǒng)的講授和導(dǎo)引，然后組織學(xué)生對(duì)內(nèi)容進(jìn)行研討，必要時(shí)候通過一些實(shí)例進(jìn)行驗(yàn)證。這樣既拓展了教學(xué)內(nèi)容，增大了教學(xué)容量，又能啟發(fā)學(xué)生的創(chuàng)新思維，把創(chuàng)新能力培養(yǎng)貫穿于課程學(xué)習(xí)過程。
4 網(wǎng)絡(luò)輔助教學(xué)手段的應(yīng)用
隨著信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不斷發(fā)展，教育信息化已成為高等教育面臨的重大課題和發(fā)展方向。越來越多的高等學(xué)校將網(wǎng)絡(luò)輔助教學(xué)平臺(tái)在校園網(wǎng)的基礎(chǔ)上建設(shè)起來，并成功開展教學(xué)工作，網(wǎng)絡(luò)輔助教學(xué)已經(jīng)成為對(duì)高校傳統(tǒng)教學(xué)模式良好的拓展與補(bǔ)充。所謂網(wǎng)絡(luò)輔助教學(xué)是指將網(wǎng)絡(luò)作為課堂教學(xué)活動(dòng)的輔助手段來完成教學(xué)過程的教學(xué)模式[4]，它不僅延續(xù)了計(jì)算機(jī)輔助教學(xué)中采用多媒體技術(shù)和交互技術(shù)等手段，更具有教學(xué)信息量大、時(shí)間的自主性和空間的開放性強(qiáng)、可供諸多用戶共享優(yōu)質(zhì)教學(xué)資源等優(yōu)點(diǎn)。
在研究生投資分析與決策課程教學(xué)中，我們就該課程的網(wǎng)絡(luò)輔助教學(xué)模式進(jìn)行了有益嘗試和探索。由于北京信息科技大學(xué)教務(wù)處開發(fā)的網(wǎng)絡(luò)教學(xué)平臺(tái)目前主要面向本科生開放，研究生課程的開設(shè)受到管理接口的限制，我們僅利用了公共網(wǎng)絡(luò)和課堂教學(xué)管理軟件來實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)教學(xué)資源共享和師生教學(xué)互動(dòng)。最初，教學(xué)資源共享和師生間的學(xué)習(xí)交流，包括教學(xué)課件、講義、課程通知、作業(yè)和答疑等都通過課程郵箱實(shí)現(xiàn)。這種方式雖然不受校園網(wǎng)IP地址的限制，為學(xué)生提供了靈活的學(xué)習(xí)時(shí)間和廣泛的學(xué)習(xí)空間，但其課堂教學(xué)管理應(yīng)用功能有限。
為強(qiáng)化課堂教學(xué)效果，我們嘗試使用了windows遠(yuǎn)程桌面共享，保證學(xué)生在一人一機(jī)的實(shí)驗(yàn)室環(huán)境下，借助網(wǎng)絡(luò)會(huì)議的方式，實(shí)時(shí)接收教師機(jī)傳遞的教學(xué)信息，同時(shí)學(xué)生也可在教師指導(dǎo)和安排下，進(jìn)行操作演練和參與課堂討論，即方便檢驗(yàn)學(xué)生的學(xué)習(xí)效果，也可以有針對(duì)性地對(duì)學(xué)生提出的問題即時(shí)講解。
考慮到windows遠(yuǎn)程桌面共享在教學(xué)文件傳輸和管理，課堂分組等管理功能弱化，我們后來又引入了凌波多媒體網(wǎng)絡(luò)教室軟件，利用研究生實(shí)驗(yàn)室現(xiàn)有的網(wǎng)絡(luò)設(shè)施，利用該軟件的屏幕廣播、遠(yuǎn)程遙控、屏幕監(jiān)視、文件等功能實(shí)現(xiàn)教師機(jī)對(duì)學(xué)生機(jī)的廣播、監(jiān)控等操作，強(qiáng)化教學(xué)過程的實(shí)時(shí)控制。多媒體網(wǎng)絡(luò)教室能提供界面友好、形象直觀的交互式學(xué)習(xí)環(huán)境，既能做到發(fā)揮教師的主導(dǎo)作用，又能充分體現(xiàn)學(xué)生的認(rèn)知主體作用，把教師和學(xué)生兩方面的主動(dòng)性、積極性都調(diào)動(dòng)起來，促進(jìn)了師生之間的信息交流，資源共享和教學(xué)互動(dòng)。
5 課程考核方式
課程考核是教學(xué)的有機(jī)組成部分，也是反映研究生課程教學(xué)效果的手段之一。合理的考核方式與學(xué)習(xí)水平的有效評(píng)價(jià)有助于調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。
通過5年多的研究生課程教學(xué)實(shí)踐，結(jié)合投資分析與決策課程特點(diǎn)，我們采用了“課中作業(yè)+課終論文”的考核方式。這種方式不同于側(cè)重理論推導(dǎo)為主的考核，注重金融決策模型設(shè)計(jì)、應(yīng)用及金融數(shù)據(jù)處理，從而促使學(xué)生將主要精力放在使用投資理論和模型去解決實(shí)際問題上，有助于培養(yǎng)學(xué)生對(duì)學(xué)科知識(shí)的綜合運(yùn)用能力。
投資分析與決策課程偏重定量分析，課中作業(yè)一般根據(jù)金融理論專題下涉及的模型算法，要求學(xué)生完成小型案例分析，形成一個(gè)簡要案例分析報(bào)告。如在期權(quán)定價(jià)理論中，涉及基于風(fēng)險(xiǎn)中性定價(jià)機(jī)制的單階段及多階段歐式期權(quán)定價(jià)和美式期權(quán)定價(jià)。針對(duì)該知識(shí)點(diǎn)，布置課中作業(yè)：使用給定的條件和參數(shù)，運(yùn)用期權(quán)定價(jià)原理和方法測(cè)算歐式及美式看漲期權(quán)或看跌期權(quán)的價(jià)格，并對(duì)價(jià)格變動(dòng)作因素分析。這些課中作業(yè)，有助于激發(fā)學(xué)生學(xué)習(xí)的主動(dòng)性，且有利于鞏固學(xué)生在課堂所學(xué)的知識(shí)。
課終論文采用與課中作業(yè)結(jié)合的辦法，即要求學(xué)生以平時(shí)的專題討論內(nèi)容為基礎(chǔ)撰寫課終論文?？己苏撐膬?nèi)容來源于小作業(yè)，同時(shí)又是對(duì)前期專題研究的再認(rèn)識(shí)和再生成。正是有了作業(yè)的研究基礎(chǔ)，論文的質(zhì)量才有所保證。如學(xué)生選擇投資組合理論專題作為課終論文主題，則建議學(xué)生在中國證券市場(chǎng)選擇不同行業(yè)的若干股票為分析對(duì)象，通過金融數(shù)據(jù)庫查閱股票交易的相關(guān)數(shù)據(jù)，完成有賣空和無賣空條件下有效前沿的求解，并對(duì)分析結(jié)果進(jìn)行評(píng)價(jià)，對(duì)理論應(yīng)用的局限性結(jié)合實(shí)際問題做歸納和總結(jié)。
我們還鼓勵(lì)學(xué)生結(jié)合自身研究方向選擇切入點(diǎn)，建立金融模型，開展分析研究，提煉學(xué)術(shù)觀點(diǎn)，形成規(guī)范化的學(xué)術(shù)論文，向?qū)W術(shù)期刊積極投稿。這種考核方式可以促使研究生較早進(jìn)入科研角色，真正做到“學(xué)為所用”，將金融理論與實(shí)際經(jīng)濟(jì)、金融問題有機(jī)結(jié)合。
6 小結(jié)
《投資分析與決策》課程改革實(shí)踐的目的在于使這門課程能夠達(dá)到“教學(xué)思想現(xiàn)代化，教學(xué)方法科學(xué)化，教學(xué)過程最優(yōu)化”的要求。通過一系列教學(xué)改革實(shí)踐，優(yōu)化了課程教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)方法，嘗試使用了多種網(wǎng)絡(luò)輔助教學(xué)手段，改善了考核方式，使改革后的課程體系更符合人才的培養(yǎng)目標(biāo)，更具科學(xué)性和可操作性。教學(xué)實(shí)踐的結(jié)果表明，課程的教學(xué)改革對(duì)提高研究生的創(chuàng)新能力與研究水平都有較大裨益。
當(dāng)然，金融理論和量化分析技術(shù)的發(fā)展日新月異，在今后的課程教學(xué)中仍需不斷改進(jìn)和調(diào)整課程教學(xué)方案，以滿足社會(huì)對(duì)研究生層次的金融人才的需求。
參考文獻(xiàn)：
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一、會(huì)計(jì)論文的現(xiàn)狀
目前我國會(huì)計(jì)論文主要分為學(xué)術(shù)論文和畢業(yè)論文。學(xué)術(shù)論文又稱科研論文、研究論文、專題論文，是會(huì)計(jì)學(xué)界和從事會(huì)計(jì)工作的專業(yè)人員及科研人員總結(jié)科研成果，送交國際、國內(nèi)學(xué)術(shù)刊物、學(xué)術(shù)出版社或?qū)W術(shù)會(huì)議發(fā)表或宣讀交流的論文。
畢業(yè)論文主要是指學(xué)位論文。在我國，接受高等教育的本科生、碩士研究生和博士研究生畢業(yè)前在指導(dǎo)老師的指導(dǎo)下，親手完成論文寫作。學(xué)位論文是各類畢業(yè)生或同等學(xué)歷人員為申請(qǐng)授予相應(yīng)學(xué)位而寫出的論文，即學(xué)士論文、碩士論文、博士論文等。對(duì)于學(xué)士論文，要求能較好地運(yùn)用所學(xué)基礎(chǔ)知識(shí)技能，解決不太復(fù)雜的課題；對(duì)于碩士研究生論文，要求能夠充分地反映獨(dú)立從事科研工作的能力，對(duì)研究課題要有一定的見解；對(duì)于博士研究生論文，則要求反映作者淵博的知識(shí)和較強(qiáng)的科研能力，在該學(xué)科某一領(lǐng)域有獨(dú)到的見解，在理論研究上有突破，形成創(chuàng)造性成果，對(duì)會(huì)計(jì)學(xué)科的發(fā)展有一定的推動(dòng)作用。此外，畢業(yè)論文還包括在我國接受高等?？平逃?cái)經(jīng)類學(xué)生的畢業(yè)論文。
二、會(huì)計(jì)論文作用和特點(diǎn)
（一）會(huì)計(jì)論文的作用
1．會(huì)計(jì)論文的寫作是會(huì)計(jì)研究活動(dòng)的有機(jī)組成部分，是會(huì)計(jì)研究的必要手段。隨著我國會(huì)計(jì)改革的逐步深入和發(fā)展，廣大理論和實(shí)務(wù)工作者及會(huì)計(jì)學(xué)者，緊密結(jié)合我國會(huì)計(jì)改革和發(fā)展的實(shí)際，圍繞貫徹執(zhí)行新《會(huì)計(jì)法》、《企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告條例》、《企業(yè)會(huì)計(jì)制度》、《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》、《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作規(guī)范》等法律、法規(guī)，通過撰寫會(huì)計(jì)論文，對(duì)企業(yè)會(huì)計(jì)制度轉(zhuǎn)軌和企業(yè)改革（如兼并、破產(chǎn)、關(guān)閉、出售、公司制改建、債轉(zhuǎn)股、上市、股份合作制、企業(yè)集團(tuán)）中的財(cái)務(wù)管理、資金成本管理、提高會(huì)計(jì)信息質(zhì)量及建立有中國特色的會(huì)計(jì)理論與方法體系等方面，以及會(huì)計(jì)新領(lǐng)域（涉及金融衍生工具會(huì)計(jì)、人力資源會(huì)計(jì)、環(huán)境會(huì)計(jì)和社會(huì)會(huì)計(jì)等）進(jìn)行深入調(diào)查研究，取得了豐富的研究成果。
2．會(huì)計(jì)論文是總結(jié)會(huì)計(jì)經(jīng)濟(jì)研究成果，進(jìn)行學(xué)術(shù)交流，發(fā)展會(huì)計(jì)理論，以指導(dǎo)會(huì)計(jì)實(shí)踐工作的重要工具。在我國，有上百家財(cái)經(jīng)類期刊刊登會(huì)計(jì)論文。中國會(huì)計(jì)學(xué)會(huì)秘書處為了總結(jié)前一年度的會(huì)計(jì)理論研究成果，每年還組織前一年度會(huì)計(jì)學(xué)論文評(píng)選活動(dòng)，并將獲獎(jiǎng)?wù)撐膮R編成冊(cè)出版，由此激發(fā)了廣大會(huì)計(jì)工作者進(jìn)行理論研究的熱情，推動(dòng)了會(huì)計(jì)理論的發(fā)展，并以正確的理論支持和指導(dǎo)會(huì)計(jì)改革深入進(jìn)行。
3．寫作會(huì)計(jì)論文是培養(yǎng)會(huì)計(jì)專業(yè)人才的有效途徑，是考核會(huì)計(jì)專業(yè)人員和會(huì)計(jì)專業(yè)本科畢業(yè)生及研究生等業(yè)務(wù)能力和學(xué)術(shù)水平的重要依據(jù)。
（二）會(huì)計(jì)論文的特點(diǎn)
1．學(xué)術(shù)性。學(xué)術(shù)性即科學(xué)性，是指在論文中所表現(xiàn)出來的系統(tǒng)、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)睦碚擉w系。會(huì)計(jì)論文的學(xué)術(shù)性不僅表現(xiàn)在應(yīng)用價(jià)值上，而且表現(xiàn)在理論價(jià)值上。主要表現(xiàn)為：
會(huì)計(jì)論文的寫作目的是建設(shè)與發(fā)展會(huì)計(jì)學(xué)科領(lǐng)域，描述會(huì)計(jì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中某一新的現(xiàn)象、新的發(fā)現(xiàn)，對(duì)會(huì)計(jì)學(xué)科的發(fā)展具有實(shí)踐上的價(jià)值；
在理論上，對(duì)新的發(fā)明和創(chuàng)造有深入的理性分析，運(yùn)用已有的理論知識(shí)，通過嚴(yán)密邏輯推導(dǎo)，求得規(guī)律性認(rèn)識(shí)，豐富原有理論體系或者建立新的理論體系。
浙江大學(xué)法學(xué)專業(yè)（同等學(xué)力）申請(qǐng)碩士學(xué)位在職研究生
2016年招生簡章
浙江大學(xué)是教育部直屬、省部共建的普通高等學(xué)校，是首批進(jìn)入國家“211工程”和“985工程”建設(shè)的若干所重點(diǎn)大學(xué)之一。浙江大學(xué)前身求是書院成立于1897年，為中國人自己最早創(chuàng)辦的新式高等學(xué)府之一。1952年，在全國高等院校調(diào)整時(shí)，曾被分為多所單科性學(xué)校，部分系科并入兄弟高校。1998年，同根同源的浙江大學(xué)、杭州大學(xué)、浙江農(nóng)業(yè)大學(xué)、浙江醫(yī)科大學(xué)合并組建新的浙江大學(xué)。經(jīng)過一百多年的建設(shè)與發(fā)展，學(xué)校已成為一所基礎(chǔ)堅(jiān)實(shí)、實(shí)力雄厚，特色鮮明，居于國內(nèi)一流水平，在國際上有較大影響的研究型、綜合型大學(xué)。
為幫助在職人員進(jìn)一步適應(yīng)國家經(jīng)濟(jì)與社會(huì)發(fā)展、法治建設(shè)需要，幫助學(xué)員掌握更加堅(jiān)實(shí)的法學(xué)理論基礎(chǔ)，提高運(yùn)用法學(xué)理論解決實(shí)際問題的能力，浙江大學(xué)光華法學(xué)院決定在學(xué)院本部開設(shè)憲法學(xué)與行政法學(xué)、民商法學(xué)、經(jīng)濟(jì)法學(xué)、刑法學(xué)、國際法學(xué)專業(yè)研究生課程班。
一、招生對(duì)象與條件
參加同等學(xué)力申請(qǐng)碩士學(xué)位在職研究生班學(xué)習(xí)的在職人員，需符合下列條件與要求：
1. 堅(jiān)持四項(xiàng)基本原則，熱愛祖國，遵紀(jì)守法，品行端正，身體健康；
2. 具有本科及以上學(xué)歷, 欲申請(qǐng)碩士學(xué)位者需在取得學(xué)士學(xué)位滿一年后方可報(bào)名。
二、報(bào)名方式及時(shí)間
1. 報(bào)名時(shí)間：即日起報(bào)名，每班人數(shù)為60名；
2. 報(bào)名地點(diǎn)：浙江大學(xué)光華法學(xué)院2號(hào)樓112室（杭州市之江路51號(hào)），郵編：310008；
3. 報(bào)名時(shí)應(yīng)當(dāng)提交下列材料：（1）學(xué)歷證書、學(xué)士學(xué)位證書原件及復(fù)印件各1份；（2）1寸免冠照片和2寸免冠照片各2張；（3）報(bào)名登記表（需加蓋單位公章）。
4.上課地點(diǎn)：a,、杭州市之江路51號(hào)浙江大學(xué)之江校區(qū) （杭州班）
b、溫州市浙江工貿(mào)學(xué)院1號(hào)樓（溫州班）
三、錄取事項(xiàng)
1. 錄取審查：由浙江大學(xué)光華法學(xué)院和浙江大學(xué)研究生院共同進(jìn)行錄取資格審查；
2. 正式錄取及學(xué)費(fèi)收?。悍矊彶楹细裾?，發(fā)入學(xué)交費(fèi)通知。學(xué)員依據(jù)通知規(guī)定，入學(xué)前完成交費(fèi)。
四、學(xué)習(xí)年限及收費(fèi)
1. 學(xué)習(xí)年限兩年。按規(guī)定學(xué)時(shí)面授，充分利用在職人員業(yè)余時(shí)間；
2. 學(xué)費(fèi)：21000元，資料費(fèi)1000元。（民商法學(xué)方向）
學(xué)費(fèi)：21000元，資料費(fèi)1000元。（公司與金融法方向）
學(xué)費(fèi)：21000元，資料費(fèi)1000元。（刑法學(xué)方向）
學(xué)費(fèi)：21000元，資料費(fèi)1000元。（經(jīng)濟(jì)法學(xué)方向）
五、主要專業(yè)方向及課程
民商法學(xué)：法學(xué)前沿（含刑事法學(xué)）、民法總論、債權(quán)法學(xué)、商法學(xué)（金融法、票據(jù)法、公司法、保險(xiǎn)法等）、民事訴訟與仲裁法、國際法學(xué)、碩士生英語、民商法專題、民事法律與特別法、法律行為專題、刑事法專題、行政法專題、商事案例研習(xí)、服務(wù)合同專題、侵權(quán)案例研習(xí)、票據(jù)法專題。
公司與金融法：法學(xué)前沿、民法總論、債權(quán)法學(xué)、商法、金融法、票據(jù)法、公司法、股權(quán)投資法、證券期貨法、保險(xiǎn)法、銀行法、碩士生英語、投資基金法、信托法、國際金融法、金融刑法、行政法（金融監(jiān)管）、房地產(chǎn)法、民事訴訟與仲裁、貨幣金融專題、證券投資專題。
刑法學(xué)：法學(xué)前沿、碩士生英語、法學(xué)方法論、刑法原理、各罪研究、民法總論、國際刑法、證據(jù)法學(xué)基礎(chǔ)理論、犯罪學(xué)專題、刑事訴訟法專題、刑事偵查與司法鑒定專題、行政法專題等。
經(jīng)濟(jì)法學(xué)：法學(xué)前沿、碩士生英語、法學(xué)方法論、經(jīng)濟(jì)法專題、商法專題、行政法專題、民法專題、刑法專題、訴訟法專題、知識(shí)產(chǎn)權(quán)法研究、金融法研究、國際經(jīng)濟(jì)法、勞動(dòng)法學(xué)、環(huán)境法研究、財(cái)稅法、企業(yè)法等。
六、結(jié)業(yè)與學(xué)位申請(qǐng)
1. 進(jìn)修學(xué)員按專業(yè)培養(yǎng)計(jì)劃完成課程學(xué)習(xí)，考核或考試合格，發(fā)給浙江大學(xué)研究生課程結(jié)業(yè)證書；
2. 獲得浙江大學(xué)研究生課程結(jié)業(yè)證書，具有學(xué)士學(xué)位并通過全國以同等學(xué)力申請(qǐng)碩士學(xué)位外語統(tǒng)一考試與法學(xué)綜合課考試者，通過浙江大學(xué)以同等學(xué)力申請(qǐng)碩士學(xué)位資格審查，進(jìn)入碩士論文階段，碩士論文答辯通過，授予浙江大學(xué)法學(xué)碩士學(xué)位。
【聯(lián)系電話】 010-51656177 010-51651981
【免費(fèi)直撥】 4000,716,617
【關(guān)鍵詞】金融專業(yè)學(xué)位碩士 人才培養(yǎng) 課程設(shè)置模式
一、引言
課程設(shè)置是指一定學(xué)校選定的各類各種課程的設(shè)立和安排。以往，人們把“課程設(shè)置”僅僅理解為學(xué)科課程的開設(shè)，這是不夠全面的。課程設(shè)置主要規(guī)定課程類型和課程門類的設(shè)立，及其在各年級(jí)的安排順序和學(xué)時(shí)分配，并簡要規(guī)定各類各科課程的學(xué)習(xí)目標(biāo)、學(xué)習(xí)內(nèi)容和學(xué)習(xí)要求。課程設(shè)置必須符合培養(yǎng)目標(biāo)的要求，它是一定學(xué)校的培養(yǎng)目標(biāo)在一定學(xué)校課程計(jì)劃中的集中表現(xiàn)。當(dāng)代研究生教育的主要方式是教學(xué)，而課程設(shè)置又是教學(xué)一個(gè)不可或缺的成分，因此，合理合規(guī)的課程設(shè)置對(duì)于提升研究生整體能力來說意義重大。
在全國金融專業(yè)學(xué)位研究生教育指導(dǎo)委員會(huì)（以下簡稱“金融教指委”）的指導(dǎo)下，從2011年開始，全國高校掀起了金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生的招收熱潮。為了區(qū)別于側(cè)重理論和研究的學(xué)術(shù)型學(xué)位，實(shí)現(xiàn)學(xué)生金融專業(yè)知識(shí)和社會(huì)實(shí)踐能力的較好融合，培養(yǎng)既有扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和技能又有寬廣的國際視野和較強(qiáng)實(shí)踐能力的高層次金融專業(yè)人才，此類高校設(shè)置了金融碩士專業(yè)研究生的相關(guān)課程。幾年來，金融專碩的課程設(shè)置在不斷摸索中取得了很大的成就。然而，多方調(diào)查之后，我們發(fā)現(xiàn)其中也存在著一些問題有待改善，比如金融專碩課程設(shè)置學(xué)術(shù)化的傾向，對(duì)實(shí)踐性、應(yīng)用性重視不夠等等，這些問題的存在無疑會(huì)影響到我國金融專業(yè)人才的培養(yǎng)。因此，在深入了解當(dāng)前有關(guān)課程設(shè)置的研究的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步調(diào)查開設(shè)金融碩士專業(yè)學(xué)位的高校，并發(fā)現(xiàn)目前金融專碩在課程設(shè)置方面存在的問題，從而在已有體系基礎(chǔ)上提出一套更加完善的金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生課程設(shè)置的新模式，這對(duì)于充分發(fā)揮課程在金融人才培養(yǎng)的有效作用來說有著重大的理論意義和實(shí)踐意義。
二、國內(nèi)外研究現(xiàn)狀
近年來，國內(nèi)學(xué)者關(guān)于金融學(xué)全日制專業(yè)學(xué)位研究生課程設(shè)置體系問題的研究，主要集中在以下幾個(gè)方面：第一，通過借鑒國外經(jīng)驗(yàn)進(jìn)一步研究我國專業(yè)型碩士的教育問題。如：丁笑炯（2011）通過研究發(fā)達(dá)國家專業(yè)型研究生教育的現(xiàn)狀，給我國專業(yè)型研究生教育提供良好的借鑒。第二，探討專業(yè)學(xué)位碩士與社會(huì)實(shí)踐相結(jié)合的問題。高明國（2011）提出調(diào)整全日制專業(yè)學(xué)位研究生課程體系，在教學(xué)體系中引入職業(yè)領(lǐng)域的要求。魏劍鋒（2014）指出由于體制和歷史等原因，校企合作渠道單一，或合作缺乏穩(wěn)定性，是產(chǎn)學(xué)研難以有機(jī)結(jié)合，難以發(fā)揮人才培養(yǎng)的作用。周艷榮（2015）提出專業(yè)碩士研究生社會(huì)實(shí)踐基地建設(shè)面臨一些困難，實(shí)踐基地缺乏導(dǎo)致金融專碩教學(xué)質(zhì)量得不到保障。第三，探索課程體系建設(shè)的問題。如：賀強(qiáng)、李俊峰（2012）對(duì)我國金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生課程設(shè)置體系和金融學(xué)學(xué)術(shù)性學(xué)位研究生課程O置體系進(jìn)行比較，指出了專碩課程設(shè)置的實(shí)踐性和應(yīng)用性，應(yīng)多采取課堂教學(xué)與案例教學(xué)相結(jié)合的方式等等。周春喜（2014）提出應(yīng)優(yōu)化課程體系，增加專業(yè)技術(shù)課程的比重。周艷榮（2015）提出多數(shù)金融專碩培養(yǎng)單位在課程設(shè)置中，理論性課程所占比例過高，案例教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)的課程比例較少，沒有凸顯出金融專碩培養(yǎng)特色，達(dá)不到高層次復(fù)合型金融高級(jí)人才的培養(yǎng)目標(biāo)。
國外學(xué)者針對(duì)這一問題也有一些研究。例如Milton，Constance L（2003）對(duì)研究生課程設(shè)置進(jìn)行了探討。Sven Junghagen（2005）提出推進(jìn)校企合作，根據(jù)市場(chǎng)變化適當(dāng)調(diào)整課程設(shè)置，提高學(xué)生實(shí)際工作能力。Joy Gaston Gayles，Bridget T.Kelly（2007）專門研究了課程設(shè)置的多樣性對(duì)學(xué)生能力的促進(jìn)作用等等。
以上國內(nèi)外研究成果對(duì)于我們加深對(duì)金融學(xué)全日制專業(yè)學(xué)位研究生課程設(shè)置體系問題的認(rèn)識(shí)有著較大幫助，這些研究大都集中在核心課程、選修課程、方向課程的配比和學(xué)分設(shè)置方面，很少涉及課程設(shè)置其他方面（如校外課程設(shè)置、校內(nèi)課程設(shè)置的其他方面等），而且關(guān)于金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生課程設(shè)置體系的具體研究比較缺乏。
三、當(dāng)前金融專業(yè)學(xué)位研究生課程設(shè)置中存在的問題
本文的研究樣本為華東地區(qū)可授予全日制金融碩士專業(yè)學(xué)位的高校（以南京財(cái)經(jīng)大學(xué)、浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)、浙江工商大學(xué)等華東地區(qū)非211、985高校為主），通過查閱高校中課程設(shè)置情況相關(guān)資料，并實(shí)地調(diào)研這些高校的實(shí)際情況，進(jìn)而對(duì)華東地區(qū)金融學(xué)專業(yè)型研究生課程設(shè)置中可能存在的問題進(jìn)行了探討和研究。一般來說，課程設(shè)置可以分為校內(nèi)課程設(shè)置和校外課程設(shè)置兩個(gè)方面，因此，本文將從這兩個(gè)方面進(jìn)行展開。
（一）校內(nèi)課程設(shè)置中存在的問題
校內(nèi)課程設(shè)置的問題主要表現(xiàn)在課程體系的建設(shè)、課程選擇的自主性和課程的質(zhì)量等方面，具體表現(xiàn)如下：
第一，課程體系的建設(shè)不合理。首先，多數(shù)金融專碩培養(yǎng)單位在制定培養(yǎng)方案時(shí)借鑒參考學(xué)術(shù)型碩士培養(yǎng)模式，學(xué)術(shù)化傾向嚴(yán)重，缺乏與金融業(yè)界對(duì)金融人才需求的有效溝通。通過比較多個(gè)學(xué)校的金融碩士專業(yè)學(xué)位以及金融學(xué)學(xué)術(shù)型學(xué)位的課程，我們發(fā)現(xiàn)兩種學(xué)位的大部分的課程內(nèi)容都有一定的相似之處。在核心課程設(shè)置上具有一致性是必然的，但是其他課程的設(shè)置也沒有將金融碩士專業(yè)學(xué)位注重實(shí)際能力的特點(diǎn)凸顯出來，而且理論性課程所占比例過高，案例教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)的課程比例較少，沒有凸顯出金融專碩培養(yǎng)特色，達(dá)不到高層次復(fù)合型金融高級(jí)人才的培養(yǎng)目標(biāo)。部分教師依然采用傳統(tǒng)的教學(xué)理念和教學(xué)方法實(shí)施教學(xué)，缺乏足夠的案例教學(xué)和小組討論。其次，一些關(guān)聯(lián)性較高的專業(yè)課程在設(shè)置方面有些冗余，內(nèi)容重疊。通過調(diào)查，不少學(xué)生反映，金融碩士專業(yè)學(xué)位核心課程中分別開設(shè)了財(cái)務(wù)報(bào)表分析和公司金融兩門課程，但是由于任課老師的不同、參考書目的差異以及信息不對(duì)稱等原因，導(dǎo)致在實(shí)際教學(xué)中有些內(nèi)容缺失、講解不到位，而有些內(nèi)容又重復(fù)多遍，造成資源浪費(fèi)，降低了學(xué)生課堂學(xué)習(xí)的效率。
第二，課程選擇方面，學(xué)分制的弊端和課程設(shè)置固化削弱了研究生在課程方面的自主選擇權(quán)。在多數(shù)金融專碩培養(yǎng)單位中，學(xué)校研究生處決定了研究生的大部分課程，學(xué)生對(duì)于課程的自主選擇權(quán)較小。具體表現(xiàn)在以下兩個(gè)方面：
首先，專業(yè)課程設(shè)置與學(xué)分制掛鉤的機(jī)制大大制約了學(xué)生的自主學(xué)習(xí)意識(shí)。金融教指委對(duì)專業(yè)課程的詳細(xì)規(guī)定有利于實(shí)現(xiàn)學(xué)生金融專業(yè)知識(shí)和社會(huì)實(shí)踐能力的較好融合，培養(yǎng)扎實(shí)的專業(yè)知識(shí)和技能、寬廣的國際視野和較強(qiáng)實(shí)踐能力。但是，在具體的執(zhí)行中，很多高校的課程設(shè)置都與學(xué)分制掛鉤。比如，浙江財(cái)經(jīng)大學(xué)就規(guī)定金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生畢業(yè)所修的課程學(xué)分不低于41分，其中，核心課不低于18學(xué)分，專業(yè)方向課不低于13學(xué)分，選修課不低于10學(xué)分。我校金融碩士專業(yè)學(xué)位的培養(yǎng)方案中，核心課程修滿共計(jì)18學(xué)分，專業(yè)方向課修滿共計(jì)13學(xué)分，選修課修滿共計(jì)14學(xué)分，據(jù)此可得，培養(yǎng)方案中除了選修課有一定選擇余地外，其他課程都由學(xué)校事先設(shè)定。
其次，專業(yè)選修課程設(shè)置的相對(duì)固化制約了學(xué)生的自主選擇權(quán)。根據(jù)金融教指委的指導(dǎo)，金融碩士專業(yè)學(xué)位碩士研究生應(yīng)該至少學(xué)習(xí)掌握以下12門選修課程中的8門課程的知識(shí)和技能。這12門選修課程分別是：固定收益證券、私募股權(quán)投資、金融服務(wù)營銷、金融法、行為金融學(xué)、金融史、商業(yè)銀行經(jīng)營管理案例、企業(yè)并購與重組案例、金融危機(jī)管理案例、財(cái)富管理、金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)管理、金融企業(yè)戰(zhàn)略管理。并在這個(gè)基礎(chǔ)上鼓勵(lì)各高校根據(jù)所在地區(qū)人才需求與自身特色相應(yīng)的增加選修課。但是在具體執(zhí)行的過程中，各培養(yǎng)單位與原指導(dǎo)性意見存在一定的差距。一是，各高校根據(jù)學(xué)校的具體情況，不一定會(huì)全部開齊12門課程，調(diào)查發(fā)現(xiàn)大部分學(xué)校所開課程不足12門。二是，各校針對(duì)金融碩士專業(yè)不同研究方向的研究生所開設(shè)的課程不一樣，學(xué)生可供選擇的范圍也不盡相同。例如，有的學(xué)校出于對(duì)師資力量和金融碩士專業(yè)各方向研究特點(diǎn)的考慮，只開設(shè)了10門選修課，缺少行為金融學(xué)、金融史。同時(shí)，學(xué)校又根據(jù)各方向的特征對(duì)這10門選修課進(jìn)行分類，每個(gè)方向的選修課只有7門，這使得學(xué)生在課程選擇上缺少一定的靈活性，比如說，固定收益證券這門課只針對(duì)資本市場(chǎng)運(yùn)營和證券投資方向的學(xué)生開放，并計(jì)入其總學(xué)分，其他方向選擇不計(jì)入總學(xué)分，這就在一定程度上打消了學(xué)生選課的積極性，限制了選課的自主性。
第三，n程質(zhì)量方面，無論是教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方式和考核方式都存在一定的弊端。教學(xué)內(nèi)容上，理論和實(shí)務(wù)脫節(jié)嚴(yán)重。目前，課堂教學(xué)指定的教材和參考資料的學(xué)術(shù)化傾向嚴(yán)重，缺乏金融學(xué)前瞻性、理論前沿性、實(shí)踐應(yīng)用性和啟發(fā)性。這就導(dǎo)致很多教師側(cè)重理論教學(xué)，較少涉及實(shí)際運(yùn)用方面。教學(xué)方式上，沿襲傳統(tǒng)的注入式教學(xué)模式，而對(duì)案例教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)的涉及比例較少，缺乏互動(dòng)性和可操縱性，沒有凸顯出金融專碩培養(yǎng)特色。考核方式上，沿襲了傳統(tǒng)的考核方式，即以傳統(tǒng)的期末考試、日常出勤率及平時(shí)上課情況為主導(dǎo)，缺少對(duì)專業(yè)碩士針對(duì)性的考核方法。由于很多課程都采取大班授課的方式，老師不好衡量學(xué)生日常出勤率和平時(shí)上課情況，而且期末考試的考核方式不利于督促學(xué)生對(duì)課程的掌握。因此，在建設(shè)課程體系時(shí)，應(yīng)該充分重視考核方式的靈活化和多樣化，這樣有助于實(shí)現(xiàn)專業(yè)學(xué)位研究生培養(yǎng)目標(biāo)。
第四，課時(shí)設(shè)置效用有待提高。課時(shí)設(shè)置效用指的是每門課課程的課時(shí)實(shí)際對(duì)學(xué)生能力提高的作用。金融碩士專業(yè)學(xué)位課程中，公共核心課程（如：英語、馬克思等）和專業(yè)選修課的課時(shí)占比較大，專業(yè)核心課程的課時(shí)占比較小，專業(yè)核心課的課時(shí)少，因此專業(yè)核心課的授課老師無法全面系統(tǒng)的講解該課程的知識(shí)體系，導(dǎo)致金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生尤其是一些跨專業(yè)的學(xué)生無法系統(tǒng)的掌握本專業(yè)的專業(yè)知識(shí)。
（二）校外課程設(shè)置中存在的問題
校外課程設(shè)置的問題主要在實(shí)習(xí)的落實(shí)上得以體現(xiàn)，實(shí)踐是理論聯(lián)系實(shí)際，應(yīng)用和鞏固所學(xué)專業(yè)知識(shí)的一項(xiàng)重要環(huán)節(jié)，是培養(yǎng)我們能力和技能的一個(gè)重要手段。具體來說校外設(shè)置中的問題表現(xiàn)以下三個(gè)方面：
實(shí)習(xí)企業(yè)選擇的隨意性、實(shí)習(xí)過程的非專業(yè)性、實(shí)習(xí)考核方式的單一性以及相應(yīng)監(jiān)督的缺失。
第一，學(xué)生在選擇實(shí)習(xí)單位時(shí)比較隨意，缺少金融專業(yè)的針對(duì)性。金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生的培養(yǎng)應(yīng)該突出金融實(shí)踐導(dǎo)向，加強(qiáng)專業(yè)實(shí)踐教學(xué)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生必須在金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融行業(yè)協(xié)會(huì)等金融相關(guān)崗位接受職業(yè)訓(xùn)練，并且實(shí)習(xí)時(shí)間不少于3個(gè)月，通過熟悉相應(yīng)的業(yè)務(wù)技能，初步培養(yǎng)接受實(shí)踐活動(dòng)信息的一般能力，加深對(duì)已學(xué)學(xué)科基礎(chǔ)課的理解，鞏固課堂所學(xué)知識(shí)。但是，在實(shí)際中，有些學(xué)生在選擇實(shí)習(xí)單位的時(shí)候都有一定隨意性，沒有結(jié)合專業(yè)來進(jìn)行慎重考慮，而且調(diào)查結(jié)果顯示，很多研究生的實(shí)習(xí)期僅有一個(gè)月左右，這顯然達(dá)不到實(shí)習(xí)的目的。
第二，實(shí)習(xí)內(nèi)容缺乏業(yè)務(wù)指導(dǎo)性。實(shí)踐是理論聯(lián)系實(shí)際，應(yīng)用和鞏固所學(xué)專業(yè)知識(shí)的一項(xiàng)重要環(huán)節(jié)，是培養(yǎng)學(xué)生能力和技能的一個(gè)重要手段。而在具體實(shí)習(xí)的過程中，實(shí)習(xí)內(nèi)容基本限于打雜跑腿，學(xué)生很難接觸到相關(guān)專業(yè)方向的核心業(yè)務(wù)，只能了解到金融業(yè)務(wù)的皮毛，無法深入了解相關(guān)的金融業(yè)務(wù)，不能較好的提高學(xué)生的專業(yè)技能。
第三，缺少實(shí)際有效的實(shí)習(xí)考核機(jī)制。實(shí)習(xí)審核是衡量學(xué)生實(shí)習(xí)效果的重要環(huán)節(jié)，建立有效的實(shí)習(xí)審核機(jī)制有利于提高學(xué)生實(shí)習(xí)的效率，切實(shí)達(dá)到實(shí)習(xí)的目的。目前的考察方式大多局限于填寫考察表、上交小論文等，對(duì)實(shí)際問題的探究不夠深入。而且，實(shí)習(xí)指導(dǎo)老師與學(xué)生利益相關(guān)性不大，沒有足夠的動(dòng)力去探究學(xué)生的實(shí)習(xí)效果，缺乏有效的監(jiān)督。
四、對(duì)金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生課程設(shè)置的建議
在分析了金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生課程體系設(shè)置中存在的問題的基礎(chǔ)上，本文有針對(duì)性的提出了一系列的改革措施。
（一）校內(nèi)課程的設(shè)置方面
第一，依托金融教指委的指導(dǎo)意見，合理安排課程內(nèi)容。首先，為了區(qū)別于側(cè)重理論和研究的學(xué)術(shù)型學(xué)位，實(shí)現(xiàn)學(xué)生金融專業(yè)知識(shí)和社會(huì)實(shí)踐能力的較好融合，應(yīng)該突出專業(yè)學(xué)位研究生課程內(nèi)容實(shí)踐性、應(yīng)用性的特點(diǎn)。如：適當(dāng)增加案例教學(xué)課程，案例教學(xué)是理論聯(lián)系實(shí)際的良好工具，將系統(tǒng)的金融理論與金融實(shí)踐案例相結(jié)合，通過收集國內(nèi)外典型金融案例及視頻資料，強(qiáng)調(diào)提供一些具有特點(diǎn)的故事、獨(dú)特的故事、全新的故事，教學(xué)時(shí)將案例資料按照案情――設(shè)問――解決的形式穿插于課堂講授內(nèi)容中；多開展與專業(yè)相關(guān)的模擬課程，通過創(chuàng)設(shè)與金融實(shí)際工作部門以及教學(xué)內(nèi)容相關(guān)的情境進(jìn)行模擬訓(xùn)練，把金融理論知識(shí)的學(xué)習(xí)、思維的訓(xùn)練、技能的提高等有機(jī)結(jié)合起來，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，促進(jìn)學(xué)生深化金融理論的學(xué)習(xí)與實(shí)踐技能的提高。其次，對(duì)關(guān)聯(lián)度高的課程進(jìn)行適度整合，優(yōu)化課程結(jié)構(gòu)。比如，財(cái)務(wù)報(bào)表分析和公司金融的整合，財(cái)務(wù)報(bào)表分析是公司金融中重要組成部分，把財(cái)務(wù)報(bào)表分析納入到公司金融課程中，有利于提高學(xué)生的學(xué)習(xí)效率以及對(duì)這一課程的掌握程度。
第二，從課程設(shè)置和學(xué)分制兩個(gè)方面入手，提高學(xué)生對(duì)課程的自主選擇權(quán)。首先，處理好學(xué)分制和課程設(shè)置的關(guān)系。鼓勵(lì)學(xué)生按照自己的專業(yè)方向和興趣來選課，在最低學(xué)分的基礎(chǔ)上多修學(xué)分，學(xué)校學(xué)院并予以適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)，比如：獎(jiǎng)學(xué)金推優(yōu)加分，就業(yè)優(yōu)先推薦等等。其次，有選擇的增開特色選修課。結(jié)合各培養(yǎng)單位辦學(xué)特色、地區(qū)優(yōu)勢(shì)以及金融前沿形勢(shì)，鼓勵(lì)培養(yǎng)單位從自身已形成的人才培養(yǎng)特色和積累的優(yōu)勢(shì)學(xué)科實(shí)際出發(fā)，有選擇的增開特色課程，促進(jìn)學(xué)生把握本專業(yè)發(fā)展趨勢(shì)。同時(shí)，放開學(xué)生選課的專業(yè)方向限制，在保證達(dá)到本方向課程選擇要求時(shí)，可自主選擇其他方向課程并計(jì)入總學(xué)分。
第三，豐富教學(xué)方式，完善課程考核機(jī)制，保證課程質(zhì)量，可采取如下措施：在課堂教學(xué)中，重視運(yùn)用案例分析、課堂討論、專題講座、模擬訓(xùn)練等多種教學(xué)方法，有效地應(yīng)用現(xiàn)代教育技術(shù)和金融實(shí)驗(yàn)室模擬系統(tǒng)，培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力和創(chuàng)新意識(shí)；課程考試不僅考查學(xué)生掌握知識(shí)的程度，更重要的是考查學(xué)生運(yùn)用知識(shí)解決實(shí)際問題的能力，根據(jù)全日制金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生課程的性質(zhì)，可以推行“課堂討論+課程論文+口試”、“課堂作業(yè)+筆試”、“平時(shí)作業(yè)+筆試”、“小作業(yè)+大作業(yè)”、“模擬訓(xùn)練+模擬考試”、“實(shí)踐考核+課題設(shè)計(jì)”、“課程論文+小組答辯”等多種考試方式。特別是在一些金融應(yīng)用軟件課程的考核上，應(yīng)當(dāng)注重考察學(xué)生能否用該軟件解決實(shí)際問題，而不是單單考核相關(guān)概念。
第四，調(diào)整核心課與選修課的課時(shí)設(shè)置，提高課時(shí)設(shè)置效用。增加專業(yè)核心課程的課時(shí)，適當(dāng)減少一些專業(yè)選修課的課時(shí)。金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生中有相當(dāng)一部分是跨專業(yè)的，他們的金融基礎(chǔ)相對(duì)薄弱，適當(dāng)增加專業(yè)核心課程的比例有助于研究生搭建完整的知識(shí)體系、形成系統(tǒng)性認(rèn)識(shí)。同時(shí)，有些專業(yè)選修課課時(shí)可以縮短，多鼓勵(lì)學(xué)生利用課外時(shí)g完成相關(guān)的練習(xí)和實(shí)踐，加深對(duì)這一課程的了解。比如，案例分析課可以把學(xué)生課下準(zhǔn)備相關(guān)材料、課下思考和課堂討論結(jié)合起來，這樣就大大節(jié)省了上課的時(shí)間。
（二）校外課程的設(shè)置方面
第一，完善校內(nèi)外導(dǎo)師共同負(fù)責(zé)學(xué)生實(shí)習(xí)選擇的機(jī)制，督促學(xué)生選擇恰當(dāng)?shù)膶?shí)習(xí)單位。鼓勵(lì)學(xué)生自發(fā)尋找與專業(yè)方向和職業(yè)規(guī)劃一致的實(shí)習(xí)單位，確定實(shí)習(xí)意向后，征求校內(nèi)外導(dǎo)師意見。專業(yè)方向不突出的，校內(nèi)外導(dǎo)師及時(shí)勸阻，同時(shí)，在條件允許的條件下，給學(xué)生推薦相關(guān)的實(shí)習(xí)崗位。
第二，校企聯(lián)合，建立聯(lián)合培養(yǎng)基地，推行產(chǎn)學(xué)研聯(lián)動(dòng)。加強(qiáng)學(xué)校、企業(yè)和學(xué)生之間的溝通與合作，通過學(xué)校與企業(yè)之間的項(xiàng)目合作等機(jī)制提高實(shí)習(xí)單位對(duì)學(xué)生的責(zé)任感，形成多層次、有序化的金融碩士專業(yè)學(xué)位研究生合作教育實(shí)踐平臺(tái)，切實(shí)提高學(xué)生社會(huì)實(shí)踐的效率。
第三，建立健全實(shí)習(xí)考察機(jī)制，提高實(shí)習(xí)質(zhì)量。完善實(shí)習(xí)考核的方式，除了實(shí)習(xí)考核表外，鼓勵(lì)學(xué)生完成具有一定實(shí)踐意義的成果，如實(shí)踐性的論文以及實(shí)用的新方法、新方案等等。
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關(guān)鍵詞：保險(xiǎn)專業(yè)碩士;實(shí)踐導(dǎo)師;激勵(lì)機(jī)制
中圖分類號(hào)：G643 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1674-9324（2016）41-0056-02
一、問題的提出
2009年，教育部頒布了《關(guān)于做好全日制碩士專業(yè)學(xué)位研究生培養(yǎng)工作的若干意見》，2010年1月，國務(wù)院學(xué)位委員會(huì)第27會(huì)議審議通過了包括金融碩士等在內(nèi)的19種碩士專業(yè)學(xué)位設(shè)置方案，截止到2015年底，我國的碩士專業(yè)學(xué)位已有40種類別。專業(yè)碩士研究生主要是針對(duì)社會(huì)特定職業(yè)領(lǐng)域的需要，培養(yǎng)具有較強(qiáng)職業(yè)素養(yǎng)與專業(yè)能力的高層次應(yīng)用型人才，所以在培養(yǎng)方式上注重實(shí)踐環(huán)節(jié)的鍛煉。為提高專業(yè)碩士研究生的理論和實(shí)踐能力，各高校在專業(yè)碩士的培養(yǎng)上普遍采用“雙導(dǎo)師制”，即校內(nèi)理論導(dǎo)師與校外實(shí)踐導(dǎo)師相結(jié)合的培養(yǎng)模式，一般采用兩年制，第一學(xué)年在校內(nèi)學(xué)習(xí)理論知識(shí)，第二學(xué)年進(jìn)行實(shí)踐學(xué)習(xí)和畢業(yè)論文設(shè)計(jì)。在這其中，與傳統(tǒng)學(xué)術(shù)型碩士最大的區(qū)別便是至少有半年時(shí)間在校外進(jìn)行實(shí)踐學(xué)習(xí)和實(shí)踐導(dǎo)師的指導(dǎo)，所以說專業(yè)碩士的培養(yǎng)與實(shí)踐導(dǎo)師的作用密不可分。安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)作為首批具有專業(yè)碩士學(xué)位授權(quán)點(diǎn)的高校單位之一，早在2010年就開始了專業(yè)碩士的招生和培養(yǎng)工作，也率先開展了“雙導(dǎo)師制”培養(yǎng)模式，但實(shí)踐導(dǎo)師發(fā)揮的作用卻比較有限，究其原因還是對(duì)實(shí)踐導(dǎo)師的激勵(lì)機(jī)制不夠完善，本文基于此進(jìn)行如下闡述。
二、本文研究的理論依據(jù)
1.馬斯洛需求理論。心理學(xué)家馬斯洛提出，人類的需要按照其發(fā)生的先后次序可分為五個(gè)等級(jí)：生理需要、安全需要、社交的需要、尊重的需要、自我實(shí)現(xiàn)的需要。只有在低層次的需要得到滿足以后人們才會(huì)去追求高層次的需要。
2.赫茲伯格“雙因素論”。美國心理學(xué)家赫茲伯格于20世紀(jì)50年代提出，又稱“激勵(lì)因素―保健因素”理論。保健因素指的是工作環(huán)境中諸如組織政策、工作條件、人際關(guān)系、地位、安全和生活條件等外界因素，此類因素的滿足會(huì)消除人們不滿，反之則會(huì)招致不滿的發(fā)生。激勵(lì)因素則是令員工感到滿意的因素，多屬工作本身內(nèi)含的諸如成就、認(rèn)可、晉升、工作中的成長、責(zé)任感等，這些東西如果能得到滿足，則可提高員工滿意度，激發(fā)員工的工作熱情。
3.費(fèi)羅姆“期望理論”。美國著名學(xué)者費(fèi)羅姆提出，激勵(lì)作用大小取決于兩大因素：一是人對(duì)激勵(lì)因素所能實(shí)現(xiàn)的可能大小的期望;二是激勵(lì)因素對(duì)其本人的效價(jià)，即激勵(lì)力量=期望利率×目標(biāo)效價(jià)。目標(biāo)越明確越具體，激勵(lì)效果也就更顯著。
三、保險(xiǎn)專業(yè)碩士實(shí)踐導(dǎo)師的作用
1.有利于培養(yǎng)創(chuàng)新型實(shí)踐高素質(zhì)人才。專業(yè)碩士實(shí)踐導(dǎo)師的產(chǎn)生是基于研究生教育改革大背景下的重要舉措。引進(jìn)校外實(shí)踐導(dǎo)師，與校內(nèi)導(dǎo)師相結(jié)合，開辟“雙導(dǎo)師制”，有利于拓寬研究生的學(xué)術(shù)視野和實(shí)踐能力。實(shí)踐導(dǎo)師的建立是對(duì)傳統(tǒng)研究生教育的一種創(chuàng)新，它調(diào)動(dòng)了校外的企業(yè)資源，為學(xué)生提供了實(shí)踐創(chuàng)新的平臺(tái)，將理論研究切實(shí)落實(shí)到生產(chǎn)建設(shè)中去，在實(shí)踐中創(chuàng)新工作方式和理論研究，有利于培養(yǎng)創(chuàng)新型實(shí)踐高素質(zhì)人才，滿足國家的人才發(fā)展需要。
2.有利于完善現(xiàn)有研究生導(dǎo)師隊(duì)伍架構(gòu)。高校發(fā)展需要高素質(zhì)的全方位、多方向的教學(xué)和科研隊(duì)伍，現(xiàn)有的研究生導(dǎo)師因?yàn)榻虒W(xué)空間局限、思維方式較為傳統(tǒng)等因素，研究方向和指導(dǎo)方式往往較為單一，長此以往必將致使整個(gè)高校學(xué)術(shù)水平的倒退。實(shí)踐導(dǎo)師的存在恰恰能彌補(bǔ)現(xiàn)有導(dǎo)師架構(gòu)的不足，他們能將先進(jìn)的企業(yè)管理和發(fā)展理念帶到高校和研究生中來，為學(xué)術(shù)研究提供與時(shí)俱進(jìn)的發(fā)展方向，增強(qiáng)科研的實(shí)用性，明確理論的指向性。
3.有利于促進(jìn)研究生教育的創(chuàng)新發(fā)展。隨著我國研究生招生規(guī)模的擴(kuò)大和經(jīng)濟(jì)社會(huì)的快速發(fā)展，原有的導(dǎo)師數(shù)量和指導(dǎo)水平就顯得遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，大大制約研究生的培養(yǎng)質(zhì)量。研究生教育要想得到發(fā)展就必須拓寬教育方式和培養(yǎng)模式。實(shí)踐導(dǎo)師的加入促進(jìn)了研究生教育向企業(yè)實(shí)踐層面拓展，即提高了導(dǎo)師數(shù)量，又保證了指導(dǎo)的實(shí)用性，而且拓展了研究生教育的固有思維，是對(duì)傳統(tǒng)教學(xué)指導(dǎo)方式的突破和創(chuàng)新。
四、安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)實(shí)踐導(dǎo)師基本情況及存在問題
1.基本情況。安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)作為安徽省內(nèi)老牌高校，在2010年率先開展了專業(yè)碩士的招生工作，與此同時(shí)建立“雙導(dǎo)師制”培養(yǎng)模式。截止到2015年12月底，我校全日制專業(yè)碩士開設(shè)專業(yè)主要包括金融碩士（MF）、保險(xiǎn)碩士（MI）、應(yīng)用統(tǒng)計(jì)碩士（M.A.S）、稅務(wù)碩士（MT）、國際商務(wù)碩士（MIB）、會(huì)計(jì)碩士（MPAcc）、資產(chǎn)評(píng)估碩士（MV）、旅游管理碩士（MTA）、法律碩士（JM）、審計(jì)碩士（MAud）等在內(nèi)的10個(gè)專業(yè)。我校專業(yè)碩士累計(jì)招生規(guī)模達(dá)1200余人，畢業(yè)人數(shù)1000余人，平均在校人數(shù)300人左右;與此同時(shí)，我校專業(yè)碩士校內(nèi)導(dǎo)師163人，校外導(dǎo)師約350人左右。校內(nèi)導(dǎo)師與實(shí)踐導(dǎo)師的數(shù)量與各專業(yè)的招生人數(shù)有關(guān)。由于經(jīng)濟(jì)金融的發(fā)展以及我校會(huì)計(jì)和金融的悠久辦學(xué)歷史和過硬的教學(xué)質(zhì)量，在近些年的招生占比中一直位列前茅，會(huì)計(jì)碩士和金融碩士一般年均招生80人和40人，相應(yīng)的這兩個(gè)專業(yè)的校內(nèi)導(dǎo)師一般為31人和28人左右，校外實(shí)踐導(dǎo)師與現(xiàn)有招生人數(shù)相持平，相比龐大的招生規(guī)模，校內(nèi)導(dǎo)師的師資力量遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，校外導(dǎo)師很好地補(bǔ)充了校內(nèi)師資力量的不足，拓展了碩士研究生教育方式，提高了研究生實(shí)踐能力和教育質(zhì)量。
我校實(shí)踐導(dǎo)師在社會(huì)地位、地域分布、所在行業(yè)等方面體現(xiàn)著碩士實(shí)踐導(dǎo)師的共性和學(xué)校學(xué)科的獨(dú)特性。首先，實(shí)踐導(dǎo)師來自于企業(yè)或地方政府等社會(huì)機(jī)構(gòu)，一般是企業(yè)中高層管理人員、地方政府等社會(huì)機(jī)構(gòu)擔(dān)任處級(jí)以上職務(wù)或具有高級(jí)專業(yè)技術(shù)職務(wù)人員等，他們有較豐富的實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)和一定的學(xué)術(shù)造詣，工作內(nèi)容或研究方向與所指導(dǎo)的碩士研究生所在的二級(jí)學(xué)科的研究方向基本一致。其次，實(shí)踐導(dǎo)師工作單位一般位于本地或本省，以方便師生間的交流與溝通，當(dāng)然隨著交通和信息技術(shù)的發(fā)展，已將實(shí)踐導(dǎo)師的范圍到江浙等周邊城市，一線發(fā)達(dá)城市北上廣等領(lǐng)域也有所分布。最后，我校實(shí)踐導(dǎo)師一般是現(xiàn)有專業(yè)領(lǐng)域的行業(yè)精英，涉及到金融、會(huì)計(jì)、保險(xiǎn)、法律、財(cái)政、旅游等諸多領(lǐng)域，且隨著互聯(lián)網(wǎng)和大數(shù)據(jù)的發(fā)展，實(shí)踐導(dǎo)師還發(fā)展到大數(shù)據(jù)和電子商務(wù)領(lǐng)域，緊跟時(shí)展潮流，把握時(shí)代脈搏，充分體現(xiàn)了實(shí)踐的真諦。
2.存在問題及原因。我校自2010年實(shí)行專業(yè)碩士招生與培養(yǎng)以來，實(shí)踐導(dǎo)師的數(shù)量和質(zhì)量都得到了很大提高，但是實(shí)踐導(dǎo)師在專業(yè)碩士的培養(yǎng)過程中發(fā)揮的作用極其有限，很大一部分學(xué)生與實(shí)踐導(dǎo)師之間并沒有很好地溝通和交流，相應(yīng)的也沒有得到專業(yè)指導(dǎo)和實(shí)踐鍛煉，實(shí)踐導(dǎo)師資源大大被浪費(fèi)。如何激發(fā)實(shí)踐導(dǎo)師的工作積極性是專業(yè)碩士研究生培養(yǎng)中的一項(xiàng)重大難題。從現(xiàn)代激勵(lì)理論中，可以簡要概括導(dǎo)致實(shí)踐導(dǎo)師激勵(lì)不足的原因主要有以下幾個(gè)方面。
（1）學(xué)校對(duì)實(shí)踐導(dǎo)師需求層次把握不夠。馬斯洛需求理論告訴我們，人們?cè)跐M足了生理、安全、社交等低層次需求之后便開始追求尊重、自我實(shí)現(xiàn)等高層次需求。實(shí)踐導(dǎo)師一般來自各領(lǐng)域的精英，一般的低層次需求早已滿足，出任學(xué)校導(dǎo)師一般是希望獲得育人成才的尊重感和自我價(jià)值實(shí)現(xiàn)感。我校在實(shí)踐導(dǎo)師的聘任、評(píng)估、激勵(lì)、和反饋各環(huán)節(jié)都缺少相應(yīng)的制度規(guī)范，不僅沒有提供基本的物質(zhì)報(bào)酬，而且對(duì)于實(shí)踐導(dǎo)師的心理需求和精神激勵(lì)都存在嚴(yán)重缺陷。
（2）專業(yè)碩士對(duì)實(shí)踐導(dǎo)師作用認(rèn)識(shí)不足。對(duì)于大多數(shù)專業(yè)碩士研究生而言，實(shí)踐導(dǎo)師只是一個(gè)名字而已，他們?cè)谘芯糠较?、論文寫作甚至是在工作選擇中主要依賴的還是校內(nèi)導(dǎo)師。一方面是校內(nèi)導(dǎo)師較為專業(yè)，能在學(xué)業(yè)生涯中提出較有針對(duì)性的建議，另一方面因?yàn)槭谡n等原因，校內(nèi)導(dǎo)師離學(xué)生較近，利于溝通。而實(shí)踐導(dǎo)師一般在企業(yè)或者單位，工作較為繁忙、擅長領(lǐng)域各不相同而且思維習(xí)慣與學(xué)校大有不同，所以造成交流和溝通上的諸多不便。學(xué)生一般很少與實(shí)踐導(dǎo)師聯(lián)系，只有在學(xué)校強(qiáng)制要求的情況下，才會(huì)硬著頭皮去聯(lián)系，而實(shí)踐導(dǎo)師由于工作繁忙很少主動(dòng)聯(lián)系學(xué)生，這對(duì)師生關(guān)系的交流和培養(yǎng)是不利的。
（3）校企之間建設(shè)缺乏科學(xué)的合作機(jī)制。實(shí)踐導(dǎo)師一般來源于各個(gè)企業(yè)的科學(xué)技術(shù)骨干和高級(jí)管理人才，是各個(gè)行業(yè)領(lǐng)域的精英人才，在企業(yè)中起著舉足輕重的地位。他們出任學(xué)校實(shí)踐導(dǎo)師有的只是一個(gè)社會(huì)兼職或者學(xué)校掛名而已，自己的主業(yè)還是在企業(yè)或者公司，對(duì)指導(dǎo)學(xué)生缺乏動(dòng)力。實(shí)踐導(dǎo)師若想發(fā)揮作用，必須建立長期有效的校企合作機(jī)制，結(jié)合學(xué)校指導(dǎo)效果評(píng)估工作績效，約束導(dǎo)師指導(dǎo)行為。但是目前我校在實(shí)踐基地建設(shè)、校企合作等方面嚴(yán)重缺乏科學(xué)合理的共贏發(fā)展機(jī)制，這也是導(dǎo)致實(shí)踐導(dǎo)師激勵(lì)不足的一個(gè)重要外在原因。
五、安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)專業(yè)碩士實(shí)踐導(dǎo)師激勵(lì)措施
1.完善學(xué)校內(nèi)在評(píng)估與外在激勵(lì)機(jī)制。首先，我校在實(shí)踐導(dǎo)師問題上應(yīng)該完善目前的導(dǎo)師聘任和評(píng)估機(jī)制，在源頭上篩選負(fù)責(zé)任的具有專業(yè)知識(shí)背景的實(shí)踐導(dǎo)師，及時(shí)更新淘汰實(shí)踐導(dǎo)師隊(duì)伍。目前安徽財(cái)經(jīng)大學(xué)的實(shí)踐導(dǎo)師管理暫行辦法還是2009年提出的，只是對(duì)實(shí)踐導(dǎo)師的任職條件、職責(zé)、權(quán)利、遴選和聘任、考核及管理提出了大概要求，沒有具體的跟進(jìn)措施，在導(dǎo)師質(zhì)量和渠道來源上參差不齊，導(dǎo)師評(píng)估和激勵(lì)措施未完善，權(quán)利和職責(zé)未明晰。我校應(yīng)制定明確具體的實(shí)踐導(dǎo)師聘任制度，將流程落實(shí)到實(shí)處，本著本人自愿申請(qǐng)的原則，學(xué)院、研究生處層層把關(guān)，對(duì)實(shí)踐導(dǎo)師的指導(dǎo)能力、學(xué)術(shù)造詣、社會(huì)影響力等進(jìn)行綜合評(píng)估，遴選出優(yōu)秀且富有責(zé)任感的實(shí)踐導(dǎo)師，而且要簽訂聘任合同，事先告知其權(quán)利和義務(wù)，并且在官網(wǎng)上公布實(shí)踐導(dǎo)師聘用名單。
其次，學(xué)校應(yīng)該在研究生處設(shè)置專人專崗和專項(xiàng)資金，負(fù)責(zé)各學(xué)院實(shí)踐導(dǎo)師和學(xué)生實(shí)踐活動(dòng)的對(duì)接工作。啟用對(duì)學(xué)校工作熟悉且社會(huì)經(jīng)驗(yàn)豐富的專人來負(fù)責(zé)專業(yè)碩士實(shí)踐導(dǎo)師的安排工作，聯(lián)系和安排學(xué)生進(jìn)企業(yè)實(shí)習(xí)，導(dǎo)師進(jìn)學(xué)校講座交流，完善實(shí)踐導(dǎo)師聘任和評(píng)估機(jī)制，定期接收學(xué)生反饋等等，為打造安財(cái)專業(yè)碩士的實(shí)踐特色，培養(yǎng)符合社會(huì)需要的創(chuàng)新人才提供一個(gè)良好的內(nèi)部系統(tǒng)。
目前我校專業(yè)碩士實(shí)踐導(dǎo)師基本是零報(bào)酬，雖然他們不在乎一般的物質(zhì)報(bào)酬，但更高層次的精神需求也沒有得到滿足。我校應(yīng)該利用專項(xiàng)資金和人力資源調(diào)動(dòng)他們的積極性，設(shè)定科學(xué)合理的報(bào)酬體系，為他們開設(shè)課程或?qū)ｎ}講座或企業(yè)實(shí)踐提供物質(zhì)保障，使得勞有所得，勞有所獲。其次，根據(jù)赫茲伯格“雙因素論”，學(xué)校更應(yīng)該注重人才的管理藝術(shù)，定期進(jìn)行導(dǎo)師反饋，給予實(shí)踐導(dǎo)師充足的尊重和社會(huì)榮譽(yù)。學(xué)校應(yīng)該每年定期舉辦實(shí)踐導(dǎo)師聘任和優(yōu)秀實(shí)踐導(dǎo)師授予儀式，以物質(zhì)和榮譽(yù)的方式共同激勵(lì)，同時(shí)還提供了機(jī)會(huì)，加強(qiáng)了校企之間以及導(dǎo)師和學(xué)生之間的交流合作。
2.正向激勵(lì)與反向激勵(lì)相結(jié)合。激勵(lì)分為正向和反向，正向激勵(lì)為鼓勵(lì)和支持，而反向激勵(lì)則是懲罰和淘汰，換言之，是一種約束機(jī)制。要想充分發(fā)揮實(shí)踐導(dǎo)師的作用，就必須采用正向激勵(lì)與反向懲罰相結(jié)合的機(jī)制。學(xué)生對(duì)導(dǎo)師指導(dǎo)滿意度進(jìn)行評(píng)價(jià)，學(xué)院對(duì)實(shí)踐指導(dǎo)打分，學(xué)校根據(jù)學(xué)生評(píng)價(jià)、學(xué)院評(píng)價(jià)和企業(yè)反饋綜合評(píng)估實(shí)踐導(dǎo)師的指導(dǎo)效果，對(duì)積極參與指導(dǎo)的實(shí)踐導(dǎo)師給與物質(zhì)和精神獎(jiǎng)勵(lì)，延長聘用期限，給予優(yōu)秀實(shí)踐導(dǎo)師表彰;對(duì)懈怠和不負(fù)責(zé)任者提前解除聘用合同，以此來督促和約束實(shí)踐導(dǎo)師的指導(dǎo)行為。
3.導(dǎo)師激勵(lì)措施與企業(yè)績效管理接軌。根據(jù)費(fèi)羅姆的“期望理論”我們知道，實(shí)踐導(dǎo)師缺乏積極性的一個(gè)重要原因是激勵(lì)措施沒有與他們工作直接掛鉤，不能帶來目標(biāo)效價(jià)，只有在校企密切合作的基礎(chǔ)上，將實(shí)踐導(dǎo)師的指導(dǎo)評(píng)價(jià)直接與他們?cè)谄髽I(yè)的績效相掛鉤才能激發(fā)他們的指導(dǎo)積極性。學(xué)校應(yīng)該加強(qiáng)實(shí)踐基地建設(shè)，加強(qiáng)校企以及政府之間的合作，與實(shí)習(xí)基地簽訂實(shí)踐協(xié)議，將實(shí)踐導(dǎo)師的指導(dǎo)成績與企業(yè)業(yè)績和職位升遷相掛鉤，指導(dǎo)合格者可以在企業(yè)績效評(píng)估和職稱考核中加分，除此之外，合格以及優(yōu)秀的實(shí)習(xí)基地和機(jī)構(gòu)單位可以提升企業(yè)的社會(huì)責(zé)任感，可以獲得更多的政府支持。
4.加強(qiáng)專業(yè)碩士的實(shí)踐管理制度。實(shí)踐導(dǎo)師作用的發(fā)揮光靠激勵(lì)實(shí)踐導(dǎo)師還是不夠的，所謂交流指導(dǎo)是相互的，只有受眾也即我們專業(yè)碩士充分體會(huì)到實(shí)踐導(dǎo)師的重要性，才能主動(dòng)去挖掘和利用實(shí)踐導(dǎo)師這一豐富資源。學(xué)校要聯(lián)合各學(xué)院制定完善的專業(yè)碩士實(shí)踐管理制度，將專碩實(shí)踐活動(dòng)以及具體工作流程以制度的形式落實(shí)。學(xué)校應(yīng)將學(xué)生實(shí)踐學(xué)分計(jì)入培養(yǎng)管理的一部分，實(shí)踐期間要確定適當(dāng)，既不耽誤校內(nèi)理論學(xué)習(xí)，又不耽誤最終的工作尋找和畢業(yè)論文設(shè)計(jì)，一般定在專業(yè)碩士第一學(xué)年末的6月-11月比較合適。在這期間既具備了一般的理論知識(shí)儲(chǔ)備，又能夠在實(shí)習(xí)實(shí)踐中尋找工作方向和畢業(yè)論文選題方向，還能夠?yàn)樽罱K工作的選擇提供實(shí)習(xí)經(jīng)驗(yàn)，而且充分利用了暑假的時(shí)間，一舉多得。專碩實(shí)踐鍛煉的最后評(píng)價(jià)除了寫實(shí)踐總結(jié)報(bào)告之外，還應(yīng)進(jìn)行實(shí)踐答辯，結(jié)合校內(nèi)和校外導(dǎo)師共同評(píng)價(jià)該學(xué)生的實(shí)踐成績，將實(shí)踐的效用最大化。除此之外，專業(yè)碩士畢業(yè)論文設(shè)計(jì)應(yīng)與實(shí)踐相結(jié)合，建議以實(shí)踐調(diào)研報(bào)告、案例分析等具有實(shí)際效用的論文形式進(jìn)行寫作，促使學(xué)生主動(dòng)與實(shí)踐導(dǎo)師進(jìn)行交流，溝通心得，獲得就業(yè)必備的工作技能和專業(yè)知識(shí)。將專業(yè)碩士的培養(yǎng)過程與實(shí)踐導(dǎo)師緊密聯(lián)合，防止只掛名沒有實(shí)際指導(dǎo)的行為發(fā)生，才能促進(jìn)研究生教育的質(zhì)的發(fā)展。
六、結(jié)語
實(shí)踐導(dǎo)師是專業(yè)碩士研究生教育過程中的一大創(chuàng)新，在人才培養(yǎng)和導(dǎo)師隊(duì)伍建設(shè)中都有著很重要的作用，將實(shí)踐導(dǎo)師效用最大化發(fā)揮，需要學(xué)校學(xué)院、企業(yè)導(dǎo)師以及專碩學(xué)生的共同努力。只有將內(nèi)在激勵(lì)與外在激勵(lì)相結(jié)合、正向激勵(lì)與反向激勵(lì)共同作用才能促使實(shí)踐導(dǎo)師在德、能、勤、績各方面的共同進(jìn)步，才能將實(shí)踐導(dǎo)師資源最大化發(fā)揮。
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Research on Incentive Mechanism Construction of Practice Instructors in Master's Degree of Insurance
-An Case Study of Master's Degree of Insurance in Anhui University of Finance and Economics
LI Jia-ming
（Insurance Department， School of Finance， Anhui University of Finance and Economics， Bengbu， Anhui 233030，China）
關(guān)鍵詞：計(jì)量經(jīng)濟(jì)類課程；本科畢業(yè)論文；教學(xué)改革
中圖分類號(hào)：G642.41文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A文章編號(hào)：1674-9324（2019）49-0074-03
一、引言
計(jì)量經(jīng)濟(jì)類分析方法在經(jīng)濟(jì)學(xué)和管理學(xué)研究中的作用日益凸顯，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)類本科生對(duì)該類方法的熟練掌握和應(yīng)用有助于經(jīng)濟(jì)類創(chuàng)新型人才的培養(yǎng)。高校的計(jì)量經(jīng)濟(jì)類課程是培養(yǎng)學(xué)生通過建立經(jīng)濟(jì)模型對(duì)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象進(jìn)行分析的重要工具。高校開設(shè)的計(jì)量經(jīng)濟(jì)類課程主要有計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)理經(jīng)濟(jì)學(xué)、經(jīng)濟(jì)統(tǒng)計(jì)學(xué)、數(shù)理金融學(xué)、數(shù)據(jù)模型與決策等。由于計(jì)量分析類課程對(duì)相關(guān)數(shù)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)知識(shí)基礎(chǔ)要求較高，呈現(xiàn)出不同程度的“難教”和“厭學(xué)”，但該類課程在本科生撰寫畢業(yè)論文時(shí)被廣泛使用，起到重要的研究性作用。
以往文獻(xiàn)極少以本科生畢業(yè)論文中對(duì)計(jì)量經(jīng)濟(jì)類方法的使用現(xiàn)狀作為計(jì)量經(jīng)濟(jì)類課程教學(xué)效果的反映，而這正是本文分析的切入點(diǎn)。本文基于對(duì)經(jīng)濟(jì)類本科生計(jì)量經(jīng)濟(jì)類能力的現(xiàn)狀分析，發(fā)現(xiàn)該類課程教學(xué)中存在的問題，有針對(duì)性地提出教學(xué)模式的改革方向。
二、經(jīng)濟(jì)類本科生計(jì)量經(jīng)濟(jì)類分析能力的現(xiàn)狀
經(jīng)濟(jì)類專業(yè)本科生的學(xué)位論文，能夠較真實(shí)地反映出學(xué)生的計(jì)量經(jīng)濟(jì)類分析能力，也是該類課程研究性教學(xué)效果的體現(xiàn)。本文以江蘇師范大學(xué)商學(xué)院2016—2018屆金融類專業(yè)（包括金融工程和金融學(xué)）畢業(yè)生共377份學(xué)位論文為樣本（其中，2016、2017和2018屆畢業(yè)生論文數(shù)量分別為78、108和191份），詳細(xì)統(tǒng)計(jì)了這三屆畢業(yè)生學(xué)位論文采用研究方法的結(jié)構(gòu)分布（見表1所示）。
（一）本科生計(jì)量經(jīng)濟(jì)類方法使用的特征
由表1呈現(xiàn)的數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)特征，能夠客觀地反映經(jīng)濟(jì)類本科生對(duì)研究方法的掌握情況，主要表現(xiàn)為以下三點(diǎn)：
1.使用定量分析方法的比例逐年提升。定量分析方法比例由2016屆的67.07%逐漸上升至2018屆的86.54%，即絕大多數(shù)畢業(yè)生在畢業(yè)論文fZu5CHyufTN5Yy/ie48E1w==中加入了經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)的分析，使分析結(jié)論更加科學(xué)。相對(duì)來說，采用定性分析方法撰寫畢業(yè)論文的學(xué)生比例大幅下降。
2.定量分析中，采用計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)方法的比例大幅提高，但計(jì)量經(jīng)濟(jì)分析仍以簡單回歸為主。在2016屆畢業(yè)生中，采用計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)分析方法的學(xué)生僅有7.32%，到2018屆，該比例上升至51.92%，即超過一半的學(xué)生采用計(jì)量經(jīng)濟(jì)建模的方式撰寫畢業(yè)論文。在采用建模分析的學(xué)生中，絕大多數(shù)仍以簡單的回歸分析（包括協(xié)整分析、滯后變量模型）為主，對(duì)VAR模型、面板分析等較復(fù)雜方法的使用較少。
3.統(tǒng)計(jì)學(xué)分析方法的比例逐漸下降，該方法中以描述統(tǒng)計(jì)分析為主。該類論文中大多通過繪制線性圖表現(xiàn)數(shù)據(jù)的時(shí)間序列過程，通過繪制餅圖或柱狀圖對(duì)比數(shù)據(jù)的結(jié)構(gòu)，通過繪制表格對(duì)比數(shù)據(jù)的均值、標(biāo)準(zhǔn)差等統(tǒng)計(jì)量。描述統(tǒng)計(jì)方法是最簡單的定量分析，嚴(yán)格來說不屬于計(jì)量經(jīng)濟(jì)類課程的內(nèi)容，只是初級(jí)的統(tǒng)計(jì)學(xué)內(nèi)容。2016屆有57.32%的學(xué)生采用統(tǒng)計(jì)學(xué)方法撰寫論文，在隨后的兩年，這一比例逐漸降低。值得說明的是，因子分析和主成分分析是多元統(tǒng)計(jì)分析方法，掌握該方法的學(xué)生具有較好的學(xué)習(xí)能力。另外，個(gè)別同學(xué)通過自己設(shè)置調(diào)查問卷并進(jìn)行數(shù)據(jù)調(diào)查、獲取、審核和清洗，以此為基礎(chǔ)做描述統(tǒng)計(jì)分析是非常值得鼓勵(lì)的。
（二）計(jì)量經(jīng)濟(jì)類分析在本科階段廣泛應(yīng)用的原因
經(jīng)濟(jì)類本科生對(duì)計(jì)量經(jīng)濟(jì)類分析方法的掌握程度快速提升，主要有以下三點(diǎn)原因：
1.系統(tǒng)在畢業(yè)論文審核中的廣泛應(yīng)用。隨著高校對(duì)學(xué)位論文要求的提升，眾多高校在本科生畢業(yè)論文考核中采取了先再答辯的管理模式。例如江蘇師范大學(xué)要求本科生畢業(yè)論文的率不得超過25%，申請(qǐng)校級(jí)和省級(jí)優(yōu)秀論文的重復(fù)率分別不超過15%和10%，這在很大程度上保證了本科生畢業(yè)論文的質(zhì)量。如果僅采用定性分析方法從理論層面闡述經(jīng)濟(jì)問題，并且要保證較低的率，這對(duì)經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)的本科生來說難度極大，因?yàn)榻?jīng)濟(jì)理論是很難創(chuàng)新的。而通過自己查找經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，結(jié)合計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)方法進(jìn)行實(shí)證分析，每個(gè)人的思路、查找數(shù)據(jù)的途徑和范圍、選擇模型的指標(biāo)，以及構(gòu)建模型的框架都各不相同，所得到的結(jié)論也具有獨(dú)立性，因此極大降低了與以往論文的重復(fù)率。
2.教學(xué)水平提高與教學(xué)內(nèi)容拓展。高校教師的學(xué)歷層次與研究水平不斷提高，計(jì)量經(jīng)濟(jì)類研究方法也在陸續(xù)更新，為了讓課程與時(shí)俱進(jìn)，計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)類課程教師在課堂上不再拘泥于講授簡單計(jì)量模型，以往研究生階段掌握的計(jì)量模型也陸續(xù)向本科生進(jìn)行講解，甚至DID等更加復(fù)雜的計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型也可以對(duì)學(xué)有余力的本科生有所啟發(fā)。當(dāng)然，研究生階段必須掌握更高深和前沿的計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型，這是計(jì)量經(jīng)濟(jì)類知識(shí)不斷外溢的結(jié)果，也是經(jīng)濟(jì)類科研環(huán)境的發(fā)展趨勢(shì)。
3.經(jīng)濟(jì)軟件教學(xué)的有力支撐。隨著計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型的不斷更新，對(duì)應(yīng)的分析軟件也在快速發(fā)展，以往眾多高校在本科教學(xué)中，要求學(xué)生掌握Eviews軟件和SPSS軟件，而近年來，為了讓學(xué)生接觸更新的計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型，并輔助考研的學(xué)生更好地銜接研究生階段學(xué)習(xí)，很多高校在本科生教學(xué)中加入了State軟件或R軟件的教學(xué)，有效地提升了本科生對(duì)計(jì)量經(jīng)濟(jì)分析軟件的掌握程度。
（三）計(jì)量經(jīng)濟(jì)類課程研究性教學(xué)中存在的問題
1.部分?jǐn)?shù)學(xué)基礎(chǔ)薄弱的學(xué)生有畏難情緒。計(jì)量經(jīng)濟(jì)類課程是數(shù)學(xué)、統(tǒng)計(jì)學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)的交叉學(xué)科，該類課程的所有模型都以數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)學(xué)為基礎(chǔ)，但教學(xué)中應(yīng)更多地強(qiáng)調(diào)對(duì)原理的理解而非推導(dǎo)，重視構(gòu)建適合的模型，再借助軟件對(duì)模型進(jìn)行估計(jì)并解釋。部分?jǐn)?shù)學(xué)基礎(chǔ)薄弱的學(xué)生把計(jì)量經(jīng)濟(jì)類課程學(xué)習(xí)等同于數(shù)學(xué)公式推導(dǎo)，弱化其應(yīng)用性，內(nèi)心產(chǎn)生抵觸，很難學(xué)好該類課程。
2.數(shù)據(jù)收集過程粗糙，數(shù)據(jù)質(zhì)量不高?？煽康慕?jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)是計(jì)量經(jīng)濟(jì)建模的重要原料，一個(gè)有研究價(jià)值且有趣的主題需要科學(xué)且高質(zhì)量的數(shù)據(jù)，收集工作需要花費(fèi)很多時(shí)間與精力，而且為保證經(jīng)濟(jì)模型的質(zhì)量，數(shù)據(jù)審查、清洗、篩選等整理過程也很費(fèi)時(shí)。很多本科生論文中的數(shù)據(jù)收集過程本著省時(shí)省力不問質(zhì)量的態(tài)度，更多地通過百度而非源于官方和權(quán)威的網(wǎng)站及數(shù)據(jù)庫，數(shù)據(jù)質(zhì)量得不到保障，且樣本量較小，分析價(jià)值有限。
3.建模過程缺乏推敲，大多選擇簡單模型。建立計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型是一門藝術(shù)，模型不深究對(duì)錯(cuò)，只關(guān)注哪個(gè)模型更好，這就注定建模需要多番比較和權(quán)衡，經(jīng)過一次次對(duì)變量的篩選、剔除和添加才能確定最終變量和模型的結(jié)構(gòu)。但多數(shù)學(xué)生沒有細(xì)致思考，僅通過最易獲得的變量建立最簡單的模型，完全沒有篩選和比較過程，因此估計(jì)結(jié)果的解釋力度十分有限，模型質(zhì)量不高。
三、計(jì)量經(jīng)濟(jì)類課程教學(xué)模式的改進(jìn)方向
1.從問題導(dǎo)向入手。興趣是最好的老師，為培養(yǎng)學(xué)生對(duì)于計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的興趣，老師可以在計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)類課程的第一節(jié)課，就建議每個(gè)學(xué)生找到自己感興趣的選題，選題未必緊扣專業(yè)，只要能與建模相關(guān)即可。老師可以對(duì)每個(gè)選題進(jìn)行建議和討論，梳理變量選擇。例如，愛美的女生可以關(guān)注“容貌是否有助于勞動(dòng)者獲得更高的工資”，甚至變通為“整容是否有助于勞動(dòng)者獲得更高的工資”。學(xué)生通過課程的深入學(xué)習(xí)，自行查找對(duì)應(yīng)的指標(biāo)和確定模型的選擇，每一節(jié)課學(xué)生都可能考慮新模型是否有助于解決自己的選題。經(jīng)過一個(gè)學(xué)期的深入學(xué)習(xí)，學(xué)生學(xué)會(huì)了將計(jì)量經(jīng)濟(jì)類方法用于解決這類有意義且有趣的問題。此外，對(duì)有價(jià)值的論文選題，老師可以更多地引導(dǎo)，幫助他們獲得本科生科研項(xiàng)目資助，最終在學(xué)術(shù)期刊上進(jìn)行發(fā)表，這會(huì)給學(xué)生帶來極大的成就感，也起到了極好的示范效果。
2.教師用自己的研究成果作為案例，并鼓勵(lì)學(xué)生參與教師的課題。教師研究成果中的模型必定經(jīng)過多番篩選和細(xì)節(jié)處理，學(xué)生通過了解這些模型，能夠深刻體會(huì)從論文選題，到變量選擇，再到模型確定的整個(gè)流程與細(xì)節(jié)處理，不僅能學(xué)到建模的技術(shù)，還能深刻體會(huì)設(shè)計(jì)思路，這比學(xué)習(xí)教材中缺乏前因后果與細(xì)節(jié)介紹的短小案例更有效。同時(shí)，教師也可以鼓勵(lì)學(xué)生參與自己在研的課題，讓學(xué)生體驗(yàn)具體的研究過程。
3.重視通過板書講解模型原理?，F(xiàn)階段高校講課均以PPT講解為主，教師很少在黑板上寫字。但講解計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)模型原理時(shí)，通過板書更有助于引導(dǎo)學(xué)生的思路，因此教師應(yīng)重視板書的使用。隨著教學(xué)技術(shù)的不斷發(fā)展，老師可以更多地利用電子板書，即使用數(shù)位板進(jìn)行書寫，使板書隨時(shí)放大和多彩呈現(xiàn)，也能在PPT或PDF上隨時(shí)標(biāo)注，并在課后將板書保存后發(fā)給學(xué)生，有助于學(xué)生在課后整理電子筆記。
4.計(jì)量經(jīng)濟(jì)類軟件教學(xué)多元化。部分高校在本科生階段只開設(shè)一門經(jīng)濟(jì)軟件課程，在這一門課上不可能介紹多種軟件，經(jīng)濟(jì)類本科生僅掌握一種計(jì)量分析軟件也是不夠的。因此可以在統(tǒng)計(jì)學(xué)與計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)的課時(shí)中拿出6—9課時(shí)講解對(duì)應(yīng)的軟件，有助于學(xué)生理解對(duì)應(yīng)的原理?？梢栽诮y(tǒng)計(jì)學(xué)課程中講SPSS軟件，在計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)課程中講解Eviews軟件，在單獨(dú)開設(shè)的經(jīng)濟(jì)軟件應(yīng)用課程中講解Stata軟件或R軟件，并配合介紹相關(guān)的經(jīng)濟(jì)模型。
關(guān)鍵詞：研究生；公共英語教學(xué)；課程設(shè)置；課程體系建設(shè)
中圖分類號(hào)：G642.0；G643.0 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1008-3561（2016）30-0020-01
公共英語是一門除英語專業(yè)研究生外其他專業(yè)研究生必須修讀的課程，現(xiàn)階段，在高校趨于綜合性培養(yǎng)目標(biāo)的學(xué)科專業(yè)設(shè)置和金融危機(jī)導(dǎo)致畢業(yè)生就業(yè)難的背景下，研究生的公共英語教學(xué)面臨著新的挑戰(zhàn)。
一、北華大學(xué)研究生教育的發(fā)展及問題
1985年，原吉林醫(yī)學(xué)院第一次招收碩士研究生，1999年北華大學(xué)成立，由原吉林醫(yī)學(xué)院、吉林林學(xué)院和吉林師范學(xué)院、吉林電氣?？茖W(xué)校四所學(xué)校合并而成。作為一所省屬綜合性大學(xué)，目前在校碩士研究生1211人，分布在24個(gè)學(xué)院，橫跨臨床醫(yī)學(xué)、影像醫(yī)學(xué)與核醫(yī)學(xué)、工商管理、風(fēng)景園林學(xué)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用技術(shù)、電氣工程、機(jī)械工程、數(shù)學(xué)、專門史、美術(shù)學(xué)、體育教育訓(xùn)練學(xué)、中國化研究、中國語言文學(xué)、外國語言文學(xué)等五十多個(gè)專業(yè)及學(xué)科。2015年10月，針對(duì)學(xué)校2014級(jí)的各個(gè)專業(yè)研究生，教師抽取其中的210名大學(xué)生進(jìn)行了封閉式的問卷調(diào)查，最后收到有效調(diào)查問卷175份，通過對(duì)問卷進(jìn)行統(tǒng)計(jì)整理得到研究生對(duì)公共英語教學(xué)效果和其自身學(xué)習(xí)成果的看法。調(diào)查結(jié)果顯示，通過公共英語近一年時(shí)間的學(xué)習(xí)，38.78%的研究生認(rèn)同“語言綜合應(yīng)用能力有所提高”；49.45%的研究生同意“英語閱讀能力得到提升”；“認(rèn)為能夠流暢自如表達(dá)自己想法”的研究生僅占16.94%；“能夠獨(dú)立撰寫研究報(bào)告、學(xué)術(shù)論文等的英文摘要”的研究生占17.71%；超過一半（約50.97%）的研究生“聽說能力仍舊是其薄弱環(huán)節(jié)”；僅有近四分之一（約27.1%）的研究生“提高了其英漢互譯能力”。通過統(tǒng)計(jì)的調(diào)查結(jié)果可以得到結(jié)論，對(duì)研究生的公共英語教學(xué)未能達(dá)到使大學(xué)生能夠運(yùn)用英語進(jìn)行交流的目的，而且并不能滿足大學(xué)生現(xiàn)階段對(duì)有關(guān)英語的需求。目前，學(xué)校仍舊運(yùn)用大學(xué)英語課程設(shè)置的模式進(jìn)行研究生公共英語課程的設(shè)置，分為“讀寫”“聽說”兩個(gè)部分，其中讀寫部分有80個(gè)學(xué)時(shí)，聽說部分為20個(gè)學(xué)時(shí)，而在僅有的20個(gè)聽說學(xué)時(shí)中，聽的學(xué)時(shí)比例又明顯多于說的學(xué)時(shí)比例。同時(shí)，不容忽視的是研究生對(duì)于公共英語的學(xué)習(xí)時(shí)間僅有研一的必修課階段，之后并沒有安排其他時(shí)間進(jìn)行公共英語學(xué)習(xí)。目前這種以閱讀為主，并不重視聽、寫、說、譯等能力的訓(xùn)練的培養(yǎng)模式，并不能滿足現(xiàn)今對(duì)英語能力有著更高要求的研究生的需求。這樣的教學(xué)模式只注重語言的基礎(chǔ)訓(xùn)練，對(duì)大學(xué)生來說是低級(jí)的重復(fù)，沒有達(dá)到研究生階段對(duì)專業(yè)英語的要求。
二、研究生公共英語教學(xué)課程設(shè)置方面的改革
為達(dá)到提高大學(xué)生語言綜合應(yīng)用能力、使大學(xué)生能夠?qū)⒐灿⒄Z的學(xué)習(xí)學(xué)以致用的目的，學(xué)校設(shè)置研究生公共英語課程應(yīng)遵循以下原則：課程設(shè)置依據(jù)各課程能夠完成的交際功能進(jìn)行，而非不同的語言技能和語言的不同方面?！霸O(shè)置研究生的公共英語課程保證兩年學(xué)習(xí)時(shí)間不中斷，研究生一年級(jí)進(jìn)行英語必修課程學(xué)習(xí)，研究生二年級(jí)進(jìn)行英語選修課學(xué)習(xí)”，近八成的研究生支持這樣的課程設(shè)計(jì)。學(xué)校作為省屬的綜合性大學(xué)，研究生階段的學(xué)科專業(yè)多樣復(fù)雜，入學(xué)時(shí)每個(gè)研究生的英語水平不同，因此設(shè)置相關(guān)的英語基礎(chǔ)課程對(duì)大學(xué)生進(jìn)行統(tǒng)一的培訓(xùn)以提升聽說讀寫譯等能力顯得尤為必要。78.5%的大學(xué)生認(rèn)為應(yīng)該“開設(shè)具有專業(yè)針對(duì)性的專業(yè)英語選修課，如醫(yī)學(xué)英語、財(cái)務(wù)英語、藝術(shù)英語、金融英語、體育英語、林業(yè)英語等”；另外有多數(shù)大學(xué)生支持進(jìn)行不同專業(yè)英語文獻(xiàn)的選讀。依據(jù)《非英語專業(yè)研究生英語（第一外語）教學(xué)大綱（試行稿）》的相關(guān)要求，研究生需要具備一定的本專業(yè)常用詞匯量，能夠閱讀本學(xué)科的英文文獻(xiàn)資料，在研究生學(xué)習(xí)期間，達(dá)到15萬～20萬英文詞（包含著作、期刊、教材、文摘等）外文文獻(xiàn)資料的閱讀量；能夠英漢互譯本專業(yè)各種資料，在借助詞典的前提下做到譯文通順，并且理解無誤；能夠撰寫英文的論文摘要，做到表達(dá)無重大語言錯(cuò)誤并能夠準(zhǔn)確表達(dá)意愿；在研究生學(xué)習(xí)期間，每個(gè)大學(xué)生應(yīng)該完成不少于10篇的英文文獻(xiàn)綜述及摘要等，這樣的專業(yè)英語學(xué)習(xí)才能有益于大學(xué)生今后的職業(yè)發(fā)展。除此之外，近六成的研究生希望開設(shè)較為實(shí)用的選修課，如有關(guān)報(bào)刊英語、高級(jí)論文寫作和國際會(huì)議英語等。通過相關(guān)課程的學(xué)習(xí)，打開了語言教學(xué)的視野，激發(fā)了大學(xué)生語言學(xué)習(xí)的熱情，提升了英語課程的實(shí)用價(jià)值。
三、結(jié)束語
根據(jù)非英語專業(yè)研究生英語教學(xué)大綱的要求，同時(shí)考慮本校對(duì)研究生公共英語進(jìn)行教學(xué)的現(xiàn)狀，為了提高研究生教學(xué)質(zhì)量，實(shí)現(xiàn)研究生人才培養(yǎng)目標(biāo)，學(xué)校在研究生公共英語課程建設(shè)方面進(jìn)行了一系列的探索并做出了相應(yīng)的改革，致力于探索與本校實(shí)際相符的研究生公共英語教學(xué)模式，以期能夠培養(yǎng)出適應(yīng)新時(shí)代需求的實(shí)用型人才。
參考文獻(xiàn)：
[1]辜同清.非英語專業(yè)碩士研究生英語學(xué)習(xí)情況調(diào)查研究[J].川北教育學(xué)院學(xué)報(bào)，2002（08）.
【主題詞】英國教育 教育特色 貴族教育
【中圖分類號(hào)】G53/57 【文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼】A 【文章編號(hào)】1674-4810（2015）33-0007-03
2015年，由世界權(quán)威大學(xué)排名QS（Quacquarelli Symonds）所發(fā)表的世界名校排行榜中，世界排名前100所大學(xué)，英國占有19個(gè)席位。英國諾貝爾獎(jiǎng)獲得的獎(jiǎng)項(xiàng)居世界第二，人均世界第一，可見英國教育之發(fā)達(dá)。本文現(xiàn)就英國教育概況及特色做簡要敘述。
一 英國的教育概況
英國的教育分為小學(xué)教育階段、中學(xué)教育階段和高等教育階段三個(gè)基本階段。
1.英國的小學(xué)教育階段
英國小學(xué)生一般五歲入學(xué)，分為幼兒學(xué)校、初等學(xué)校，學(xué)制六年，小學(xué)生上學(xué)時(shí)間為上午9∶00至下午4∶00，每個(gè)班一般是20～30個(gè)學(xué)生不等。國立學(xué)校實(shí)行就近入學(xué)，私立學(xué)校招生不受地域限制。
2.英國的中學(xué)教育階段
英國從中學(xué)到大學(xué)實(shí)行“523”制（中國大陸實(shí)行“334”制），即5年中學(xué)、2年預(yù)科、3年大學(xué)。英國中學(xué)的中1、中2、中3完成基礎(chǔ)課程，中4、中5完成IGCSE課程。2年預(yù)科，完成A-Level課程，旨在為進(jìn)入高等教育或者就業(yè)打下基礎(chǔ)。預(yù)科分為兩種體系：一種是學(xué)業(yè)路線（Academic Route），著重于培養(yǎng)學(xué)生學(xué)術(shù)研究方面的能力；一種是職業(yè)路線（Vocational Route），職業(yè)路線則結(jié)合社會(huì)各層面的職業(yè)需要，培養(yǎng)各種行業(yè)中具有一定技能和知識(shí)的專門人才。
英國中學(xué)生在預(yù)科階段就開始接受專業(yè)教育，如商業(yè)管理、金融、會(huì)計(jì)等課程，旨在幫助學(xué)生及早確認(rèn)自己的職業(yè)方向，為將來的職業(yè)生涯設(shè)計(jì)打基礎(chǔ)。
3.英國的高等教育階段
高等教育是英國教育體系中的高級(jí)階段，包括：本科（Bachelor Degree）、研究生（Master Degree）、博士生（Doctorial Degree）。
高等教育通常是由大學(xué)（University）提供，但許多學(xué)院（College）也提供Bachelor和HND課程。
第一，英國的職業(yè)高等教育。英國大學(xué)有專門的職業(yè)高等教育，發(fā)放國家職業(yè)高級(jí)文憑（Higher National Diploma，簡稱HND），是職業(yè)教育體系中的最高階段，學(xué)制一般為兩年。HND相當(dāng)于中國的大專文憑，層次相對(duì)還高一些。進(jìn)入HND要求已經(jīng)完成中學(xué)高級(jí)水平考試（A-Level）或者國家職業(yè)資格高級(jí)（GNVQ-Advanced）課程。HND畢業(yè)后，如果取得比較好的成績，可以選擇直接進(jìn)入本科第三年的課程，通常是本?；蚵?lián)校的相應(yīng)專業(yè)，再加一年就可以取得學(xué)士學(xué)位。英國一流的大學(xué)一般不會(huì)接受職業(yè)高等教育的學(xué)生。英國的職業(yè)教育分類細(xì)、專業(yè)性強(qiáng)。
第二，英國的本科教育。英國本科教育有數(shù)百門學(xué)科，大約有23000個(gè)學(xué)位課程可供學(xué)生選擇。課程的多樣性使學(xué)生可以從中找到自己滿意的專業(yè)。本科課程一般為3年，“三文治”課程（sandwich course）為4年（3年在校就讀，有1年的實(shí)習(xí)）。醫(yī)科、牙科、建筑、獸醫(yī)學(xué)等最長需五至七年。
在英國，本科教育常用的形式是第一、二、四學(xué)年在學(xué)校學(xué)習(xí)三年理論，第三學(xué)年到企業(yè)進(jìn)行為期一年的實(shí)踐。
英國學(xué)士學(xué)位的類型有：文學(xué)士、理學(xué)士、法學(xué)士、工程學(xué)士。在英國，文、理的概念和中國不太相同，比如中國大學(xué)一般把金融、財(cái)會(huì)等學(xué)科劃分到文科類別，而英國大學(xué)一般是把金融、財(cái)會(huì)類專業(yè)劃到理科類。
學(xué)士學(xué)位中有一種“榮譽(yù)學(xué)士學(xué)位”，這是一種比普通學(xué)士學(xué)位更高一等的學(xué)位。大多數(shù)大學(xué)的榮譽(yù)學(xué)士學(xué)位也是學(xué)3年，只是在課程的深度和難度上比普通學(xué)士學(xué)位高。有些大學(xué)的一些重要專業(yè)取得學(xué)士學(xué)位后，再修一年時(shí)間可取得榮譽(yù)學(xué)士學(xué)位。
進(jìn)入英國大學(xué)本科的路徑較多，一般憑三門A-Level成績進(jìn)入。如果已經(jīng)取得國家職業(yè)資格高級(jí)文憑，就有了資格報(bào)讀絕大多數(shù)大學(xué)的本科課程。但一流大學(xué)一般只憑GNVQ成績是進(jìn)不去的，在A-Level中取得優(yōu)異成績的學(xué)生也只有少數(shù)才能通過面試被錄取。