時(shí)間：2023-03-02 14:59:34
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第二條本市市屬國(guó)有資產(chǎn)的公開(kāi)轉(zhuǎn)讓適用本辦法。本辦法所稱公開(kāi)轉(zhuǎn)讓包括公開(kāi)招標(biāo)、公開(kāi)拍賣和掛牌轉(zhuǎn)讓三種形式。公開(kāi)招標(biāo)，是指委托人為轉(zhuǎn)讓國(guó)有資產(chǎn)，按規(guī)定以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的形式，將國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給由評(píng)審小組評(píng)出的最優(yōu)標(biāo)者的行為。公開(kāi)拍賣，是指委托人為轉(zhuǎn)讓國(guó)有資產(chǎn)，按規(guī)定以公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式，將國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給最高應(yīng)價(jià)者的行為。掛牌轉(zhuǎn)讓，是指委托人為轉(zhuǎn)讓國(guó)有資產(chǎn)，按規(guī)定通過(guò)宣傳媒體以公開(kāi)掛牌轉(zhuǎn)讓方案的方式，將國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給規(guī)定期限內(nèi)最高報(bào)價(jià)競(jìng)買人的行為。
第三條市財(cái)政局(國(guó)資委辦)負(fù)責(zé)國(guó)有資產(chǎn)公開(kāi)轉(zhuǎn)讓的管理監(jiān)督工作。
第四條國(guó)有資產(chǎn)公開(kāi)轉(zhuǎn)讓活動(dòng)應(yīng)遵循自愿、等價(jià)有償、“公開(kāi)、公平、公正”的誠(chéng)實(shí)信用原則。
第五條國(guó)有資產(chǎn)公開(kāi)轉(zhuǎn)讓的底價(jià)按國(guó)家有關(guān)法律和政策規(guī)定確定。底價(jià)必須嚴(yán)格保密。
第六條對(duì)實(shí)行公開(kāi)招標(biāo)、掛牌轉(zhuǎn)讓形式的，應(yīng)成立評(píng)審小組。評(píng)審小組由市財(cái)政局(國(guó)資委辦)、體改辦、監(jiān)察局、經(jīng)貿(mào)委等部門的有關(guān)人員組成。
第七條以整體或部分國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)為其他企業(yè)、個(gè)人作抵押擔(dān)保的，在實(shí)行公開(kāi)轉(zhuǎn)讓時(shí)需清償債務(wù)，經(jīng)債權(quán)人同意后方可實(shí)施。
第八條本辦法所稱委托人是指行使國(guó)有資產(chǎn)所有權(quán)的政府授權(quán)部門或機(jī)構(gòu)，以及對(duì)其他企業(yè)、事業(yè)單位擁有國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的單位。被出讓的企業(yè)、事業(yè)單位本身不得作為委托人。招標(biāo)人、掛牌人是指實(shí)行公開(kāi)招標(biāo)、掛牌轉(zhuǎn)讓成立的評(píng)審小組。拍賣人是指依照《拍賣法》設(shè)立的從事拍賣活動(dòng)的企業(yè)法人。拍賣人由評(píng)審小組選擇確定。
本辦法所稱投標(biāo)人、競(jìng)買人是指中華人民共和國(guó)境內(nèi)的自然人、法人及其他組織(包括在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的外商投資企業(yè)等外國(guó)投資者)，法律另有規(guī)定的除外。
本辦法所稱競(jìng)得人、買受人是指按本辦法所規(guī)定的程序和條件取得國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的投標(biāo)人、競(jìng)買人。
第九條投標(biāo)人、競(jìng)買人應(yīng)了解招標(biāo)、拍賣或掛牌的國(guó)有資產(chǎn)的情況，遵守規(guī)則，依法參與競(jìng)投或競(jìng)買。投標(biāo)人、競(jìng)買人可以委托人參加國(guó)有資產(chǎn)公開(kāi)招標(biāo)、拍賣或掛牌轉(zhuǎn)讓活動(dòng)。
第十條通過(guò)公開(kāi)轉(zhuǎn)讓方式取得國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的，憑《國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同書(shū)》以及交納的價(jià)款憑證，到有關(guān)部門辦理產(chǎn)權(quán)權(quán)屬變更等相關(guān)手續(xù)。
國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同應(yīng)包括下列主要內(nèi)容：
（一）轉(zhuǎn)讓與受讓雙方的名稱與住所；
（二）轉(zhuǎn)讓方的國(guó)有資產(chǎn)的基本情況；
（三）轉(zhuǎn)讓方涉及的職工安置方案；
（四）轉(zhuǎn)讓方涉及的債權(quán)、債務(wù)處理方案；
（五）轉(zhuǎn)讓方式、轉(zhuǎn)讓價(jià)格、價(jià)款支付時(shí)間和方式及付款條件；
（六）產(chǎn)權(quán)分割事項(xiàng)；
（七）轉(zhuǎn)讓涉及的有關(guān)稅費(fèi)負(fù)擔(dān)；
（八）合同爭(zhēng)議的解決方式；
（九）合同各方的違約責(zé)任；
（十）合同變更和解除的條件；
（十一）轉(zhuǎn)讓和受讓雙方認(rèn)為必要的其他條款。
第十一條國(guó)有資產(chǎn)公開(kāi)招標(biāo)的基本程序
(一)招標(biāo)人于投標(biāo)截止日前20個(gè)工作日招標(biāo)公告。招標(biāo)公告包括下列內(nèi)容：
1、國(guó)有資產(chǎn)及占有方(經(jīng)營(yíng)方)的基本情況；
2、投標(biāo)人的資格條件；
3、投標(biāo)人報(bào)名地點(diǎn)、截止時(shí)間；
4、給付中標(biāo)價(jià)的方式；
5、評(píng)標(biāo)方法；
6、開(kāi)標(biāo)時(shí)間、地點(diǎn)；
7、招標(biāo)人認(rèn)為需要公告的其他事項(xiàng)。
招標(biāo)人更改公告事項(xiàng)的，應(yīng)在投標(biāo)截止日7日前作出相應(yīng)公告。
(二)投標(biāo)人報(bào)名，并提供資格證明文件。
(三)招標(biāo)人對(duì)投標(biāo)人資格進(jìn)行審查，經(jīng)審查合格的投標(biāo)人領(lǐng)取空白標(biāo)書(shū)及有關(guān)投標(biāo)文件，并交付投標(biāo)保證金。投標(biāo)保證金以國(guó)有資產(chǎn)評(píng)估值10％的標(biāo)準(zhǔn)(最低不得少于1萬(wàn)元人民幣)交付。
(四)招標(biāo)人根據(jù)需要，可組織投標(biāo)人進(jìn)行實(shí)地勘察。
(五)投標(biāo)人編制標(biāo)書(shū)投入標(biāo)箱。下列標(biāo)書(shū)為無(wú)效標(biāo)書(shū)：
1、超過(guò)投標(biāo)時(shí)間所投的標(biāo)書(shū)；
2、標(biāo)書(shū)或標(biāo)書(shū)附件不齊全或不符合規(guī)定的；
3、標(biāo)書(shū)或標(biāo)書(shū)附件字跡不清或難以辨認(rèn)的；
4、投標(biāo)人不具備資格的；
5、委托他人，因委托文件不齊或不符合規(guī)定的；
6、重復(fù)投標(biāo)的。
對(duì)被認(rèn)定為無(wú)效標(biāo)書(shū)的，招標(biāo)人無(wú)須對(duì)投標(biāo)人進(jìn)行解釋。
(六)招標(biāo)人通知各投標(biāo)人及有關(guān)部門參加開(kāi)標(biāo)會(huì)議，當(dāng)眾啟封，宣讀標(biāo)書(shū)，進(jìn)行驗(yàn)標(biāo)及宣布標(biāo)底。
(七)招標(biāo)人按公告的條件及程序確定中標(biāo)人，并向中標(biāo)人或未中標(biāo)人發(fā)出書(shū)面通知。
(八)中標(biāo)人與委托人應(yīng)當(dāng)自中標(biāo)通知書(shū)發(fā)出之日起30日內(nèi)簽訂《國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同書(shū)》，并在合同生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)交付全部轉(zhuǎn)讓款。如數(shù)額較大、一次性付清確有困難的，可采取分期付款的方式，但首期付款不得低于全部轉(zhuǎn)讓款的30％。其他款項(xiàng)在一年內(nèi)付清，并應(yīng)提供合法擔(dān)保，且按同期銀行貸款利率向轉(zhuǎn)讓方支付延期付款期間利息。
第十二條國(guó)有資產(chǎn)公開(kāi)拍賣的基本程序
(一)拍賣人于拍賣正式開(kāi)始前20個(gè)工作日拍賣公告。拍賣公告包括下列內(nèi)容：
1、國(guó)有資產(chǎn)出賣人(占有方或經(jīng)營(yíng)方)的基本情況；
2、擬公開(kāi)拍賣的國(guó)有資產(chǎn)的基本情況；
3、競(jìng)買人的資格條件；
4、競(jìng)買人報(bào)名地點(diǎn)、截止時(shí)間；
5、競(jìng)買申請(qǐng)截止日期；
6、拍賣時(shí)間、地點(diǎn)；
7、拍賣人認(rèn)為需要公告的其他事項(xiàng)。
拍賣人更改公告事項(xiàng)的，應(yīng)在競(jìng)買申請(qǐng)截止日7日前作出相應(yīng)公告。
(二)競(jìng)買人報(bào)名，并領(lǐng)取競(jìng)買申請(qǐng)書(shū)及有關(guān)文件材料。
(三)競(jìng)買人在競(jìng)買申請(qǐng)截止日前遞交競(jìng)買申請(qǐng)書(shū)，并提交有關(guān)資格證明。國(guó)有企業(yè)整體改制的，競(jìng)買人還需提供企業(yè)發(fā)展規(guī)劃；
(四)拍賣人對(duì)競(jìng)買人資格進(jìn)行審查，經(jīng)審查符合條件的發(fā)給競(jìng)買人資格證書(shū)和統(tǒng)一編號(hào)的應(yīng)價(jià)牌。
(五)競(jìng)買人與拍賣人簽訂競(jìng)買承諾書(shū)，就國(guó)有資產(chǎn)公開(kāi)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)條件作出承諾。
(六)競(jìng)買人交付保證金，保證金以國(guó)有資產(chǎn)評(píng)估價(jià)值10％的標(biāo)準(zhǔn)(最低不得少于1萬(wàn)元人民幣)交付。
(七)拍賣人負(fù)責(zé)提供拍賣資產(chǎn)的有關(guān)基本情況資料，以備競(jìng)買人查詢。必要時(shí)拍賣人可組織競(jìng)買人進(jìn)行實(shí)地勘察。
(八)拍賣人按公告的時(shí)間、地點(diǎn)組織拍賣活動(dòng)；競(jìng)買人按規(guī)定的時(shí)間、地點(diǎn)進(jìn)場(chǎng)應(yīng)價(jià)競(jìng)買。
(九)拍賣主持人按照“應(yīng)價(jià)最高者得”的原則，宣布最終買受人。
(十)拍賣人與買受人當(dāng)場(chǎng)簽訂《拍賣成交確認(rèn)書(shū)》。
(十一)買受人應(yīng)當(dāng)在拍賣成交后當(dāng)日與委托人簽訂《國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同書(shū)》。
(十二)國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的全部?jī)r(jià)款，受讓方應(yīng)按照轉(zhuǎn)讓合同的約定支付。轉(zhuǎn)讓價(jià)款原則上應(yīng)一次付清。如金額較大、一次付清確有困難的，可采取分期付款的方式。采取分期付款方式的，首期付款不得低于全部轉(zhuǎn)讓款的30％，并在合同生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)支付；其他款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)提供合法的擔(dān)保，并按同期銀行貸款利率向轉(zhuǎn)讓方支付延期付款期間利息，付款期限不得超過(guò)1年。
第十三條國(guó)有資產(chǎn)公開(kāi)掛牌轉(zhuǎn)讓的基本程序
(一)掛牌人于正式掛牌轉(zhuǎn)讓日開(kāi)始前20個(gè)工作日掛牌轉(zhuǎn)讓公告。掛牌轉(zhuǎn)讓公告應(yīng)包括下列內(nèi)容：
1、掛牌國(guó)有資產(chǎn)占有方(經(jīng)營(yíng)方)的基本情況；
2、掛牌國(guó)有資產(chǎn)的基本情況；
3、競(jìng)買人的資格條件；
4、競(jìng)買人報(bào)名地點(diǎn)、截止時(shí)間；
5、掛牌轉(zhuǎn)讓地點(diǎn)、有效期限(不少于7天)；
6、掛牌轉(zhuǎn)讓起始價(jià)、增價(jià)規(guī)則和增幅；
7、掛牌人認(rèn)為需要公告的其他事項(xiàng)。掛牌人更改公告內(nèi)容的，應(yīng)在正式掛牌轉(zhuǎn)讓起始日7日前作出相應(yīng)公告。
(二)競(jìng)買人報(bào)名，填寫(xiě)競(jìng)買人登記表，并提交有關(guān)資格證明。
(三)掛牌人對(duì)競(jìng)買人資格進(jìn)行審查，經(jīng)審查符合條件的發(fā)給統(tǒng)一印制的報(bào)價(jià)單。
(四)競(jìng)買人與掛牌人簽訂競(jìng)買承諾書(shū)，就國(guó)有資產(chǎn)公開(kāi)轉(zhuǎn)讓的有關(guān)條件作出承諾。
(五)競(jìng)買人交付保證金，保證金以國(guó)有資產(chǎn)評(píng)估價(jià)值10％的標(biāo)準(zhǔn)(最低不得少于1萬(wàn)元人民幣)交付。
(六)競(jìng)買人填寫(xiě)報(bào)價(jià)單報(bào)價(jià)。
(七)掛牌人按照下列原則確定最終買受人：
1、掛牌轉(zhuǎn)讓有效期內(nèi)只有一位競(jìng)買人報(bào)價(jià)，且報(bào)價(jià)高于底價(jià)的，掛牌轉(zhuǎn)讓成交。
2、掛牌轉(zhuǎn)讓有效期限內(nèi)有2位或2位以上競(jìng)買人報(bào)價(jià)，且均為轉(zhuǎn)讓標(biāo)的占有方(經(jīng)營(yíng)方)外部競(jìng)買人的，報(bào)價(jià)最高者為最終買受人；報(bào)價(jià)相同的，先提交報(bào)價(jià)單的人為最終買受人。
3、掛牌轉(zhuǎn)讓有效期限內(nèi)有2位或2位以上競(jìng)買人報(bào)價(jià)，既有轉(zhuǎn)讓標(biāo)的占有方(經(jīng)營(yíng)方)內(nèi)部競(jìng)買人，也有外部競(jìng)買人的，報(bào)價(jià)最高者為最終買受人；報(bào)價(jià)相同的，優(yōu)先考慮內(nèi)部競(jìng)買人為最終買受人。
4、掛牌轉(zhuǎn)讓有效期限內(nèi)有2位或2位以上競(jìng)買人報(bào)價(jià)，且均為轉(zhuǎn)讓標(biāo)的占有方(經(jīng)營(yíng)方)內(nèi)部競(jìng)買人的，報(bào)價(jià)最高者為最終買受人；報(bào)價(jià)相同的，由評(píng)審小組在綜合考慮競(jìng)買人的經(jīng)營(yíng)管理能力和個(gè)人素質(zhì)等因素后確定最終買受人。
(八)買受人應(yīng)當(dāng)自掛牌轉(zhuǎn)讓成交通知書(shū)發(fā)出之日起30日內(nèi)與委托人簽訂《國(guó)有資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同書(shū)》，并在合同生效之日起5個(gè)工作日內(nèi)交付全部轉(zhuǎn)讓款。如金額較大、一次付清確有困難的，可采取分期付款的方式，但首期付款不得低于全部轉(zhuǎn)讓款的30％。其他款項(xiàng)在一年內(nèi)付清，并應(yīng)提供合法擔(dān)保，且按同期銀行貸款利率向轉(zhuǎn)讓方支付延期付款期間利息。
(九)掛牌轉(zhuǎn)讓有效期內(nèi)無(wú)競(jìng)買人報(bào)價(jià)，或競(jìng)買人的報(bào)價(jià)均低于底價(jià)的，掛牌轉(zhuǎn)讓取消。國(guó)有資產(chǎn)公開(kāi)轉(zhuǎn)讓可轉(zhuǎn)為協(xié)議轉(zhuǎn)讓或其他形式轉(zhuǎn)讓。
第十四條與招標(biāo)、拍賣和掛牌有關(guān)的工作人員在國(guó)有資產(chǎn)公開(kāi)轉(zhuǎn)讓活動(dòng)中，接受賄賂、泄露秘密、、的，當(dāng)事人承擔(dān)民事責(zé)任和行政責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重，構(gòu)成犯罪的，當(dāng)事人承擔(dān)刑事責(zé)任。
第十五條投標(biāo)人、競(jìng)買人以行賄、弄虛作假、串通壓價(jià)等非法手段取得國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)的，可取消其買受人資格，終止轉(zhuǎn)讓合同，收回國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)，沒(méi)收其已交付的保證金和定金，并承擔(dān)民事責(zé)任和行政責(zé)任。情節(jié)嚴(yán)重構(gòu)成犯罪的，當(dāng)事人承擔(dān)刑事責(zé)任。
第十六條市屬集體資產(chǎn)的公開(kāi)轉(zhuǎn)讓可參照本辦法實(shí)施。
第一條 本辦法適用于長(zhǎng)沙市行政區(qū)域內(nèi)個(gè)人所購(gòu)公有住房首次進(jìn)入市場(chǎng)交易。
第二條 本辦法所稱個(gè)人所購(gòu)公有住房是指?jìng)€(gè)人按房改優(yōu)惠政策購(gòu)買的住房（包括購(gòu)現(xiàn)住公房、集資建房）。
第三條 個(gè)人所購(gòu)住房上市交易實(shí)行準(zhǔn)入制度。
（一）個(gè)人所購(gòu)公有住房在取得《房屋所有權(quán)證》和《土地使用權(quán)證》后，可以轉(zhuǎn)讓（買賣、交換、贈(zèng)與）、抵押和出租方式上市交易。在購(gòu)房時(shí)未及時(shí)辦理《土地使用權(quán)證》的應(yīng)在上市交易時(shí)一并辦新的《土地使用權(quán)證》。
（二）有下列情形之一的暫不上市：
1.未取得所購(gòu)公有住房完全產(chǎn)權(quán)的；
2.以分期付款方式購(gòu)房而價(jià)款尚未付清的；
3.用所購(gòu)公有住房作抵押，而抵押關(guān)系尚未解除的；
4.違紀(jì)違規(guī)購(gòu)房未糾正處理的；
5.依法限制產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移的；
6.校園內(nèi)不能分割及封閉管理的；
7.市、縣（市）政府規(guī)定不宜出售、出租的。
（三）個(gè)人所購(gòu)公有住房在機(jī)關(guān)辦公區(qū)或企業(yè)的生產(chǎn)區(qū)內(nèi)不能明確分隔的，上市交易時(shí)應(yīng)與原售房單位協(xié)商，在同等條件下，原售房單位享有優(yōu)先購(gòu)買權(quán)。
第四條 個(gè)人所購(gòu)公有住房上市交易后，不能再向單位或政府部門申請(qǐng)解決住房，不能再購(gòu)買、租賃享有政府優(yōu)惠政策的住房。
第五條 個(gè)人所購(gòu)公有住房轉(zhuǎn)讓時(shí)，房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)同時(shí)轉(zhuǎn)移。
第六條 個(gè)人所購(gòu)公有住房上市交易稅費(fèi)和土地收益的征管辦法：
（一）個(gè)人所購(gòu)公有住房轉(zhuǎn)讓（買賣、交換、贈(zèng)與），應(yīng)按售價(jià)的1％繳納土地收益金。
（二）以出售方式上市交易稅費(fèi)征收：
1.營(yíng)業(yè)稅、城市維護(hù)建設(shè)稅、教育費(fèi)附加、土地增值稅、個(gè)人所得稅按交易價(jià)5％的綜合征收率統(tǒng)一征收，由賣方繳納；
2.契稅，由買方按交易價(jià)的3％繳納；
3.印花稅，由買賣雙方按5元繳納；
4.交易管理費(fèi)，由買賣雙方按交易價(jià)的1％繳納。交易雙方應(yīng)如實(shí)申報(bào)交易價(jià)，如申報(bào)價(jià)明顯低于評(píng)估價(jià)，由交易管理部門免費(fèi)進(jìn)行評(píng)估，并按評(píng)估價(jià)征收有關(guān)稅費(fèi)；
5.為促進(jìn)社會(huì)分配公平，防止造成國(guó)有資產(chǎn)流失，對(duì)出售個(gè)人所購(gòu)公有住房所得收入超過(guò)原交納的購(gòu)房款和上市交易繳納的稅費(fèi)5倍以上（含5倍）的增值部分，按20％的比例征收增值調(diào)節(jié)金。
（三）以交換方式上市應(yīng)繳納的稅費(fèi)：
對(duì)個(gè)人所購(gòu)公有住房出售后6個(gè)月期限內(nèi)又購(gòu)進(jìn)住房的，可視同住房交換。在個(gè)人所購(gòu)公有住房出售時(shí)，應(yīng)先按本辦法第六條第二款規(guī)定繳納稅費(fèi)，作為保證金專戶儲(chǔ)存。新購(gòu)住房時(shí)購(gòu)進(jìn)住房支付房款高于或等于原出售住房售價(jià)的，保證金可予全額退還；購(gòu)進(jìn)住房支付房款低于原售房售價(jià)的，按支付購(gòu)房款所占原售房售價(jià)的比例退還保證金；保證金余額部分轉(zhuǎn)作稅費(fèi)。如6個(gè)月內(nèi)未購(gòu)進(jìn)住房則視同出售方式交易，保證金不退，按第六條第二款規(guī)定處理。
（四）以出租、抵押、贈(zèng)與方式上市應(yīng)繳納的稅費(fèi)，均按照現(xiàn)行有關(guān)法律、法規(guī)辦理。其中所抵押住房在抵押人到期不能清償債務(wù)，被依法拍賣時(shí)應(yīng)按第六條第一款和第二款規(guī)定繳納稅費(fèi)后，抵押人方可優(yōu)先受償。贈(zèng)與視同出售，按評(píng)估價(jià)繳納有關(guān)稅費(fèi)。
第七條 個(gè)人所購(gòu)公有住房上市交易的程序。
（一）個(gè)人所購(gòu)公有住房出售、交換、贈(zèng)與的，應(yīng)按如下程序辦理：
1.向市、縣房改辦申辦上市準(zhǔn)入審批手續(xù)并提供下列資料：（1）房屋共有人共同簽字的上市交易申請(qǐng)書(shū)；（2）《個(gè)人所購(gòu)公有住房出售、交換、贈(zèng)與審批表》；（3）《房屋所有權(quán)證》；（4）房屋所有人身份證及戶籍證明。
2.憑核準(zhǔn)的《審批表》、雙方當(dāng)事人簽定的《個(gè)人所購(gòu)公有住房買賣合同》或《個(gè)人所購(gòu)公有住房交換合同》、《贈(zèng)與公證書(shū)》，到房地產(chǎn)交易所個(gè)人所購(gòu)公有住房上市交易專柜，按照本辦法規(guī)定繳納稅費(fèi)，辦理交易過(guò)戶手續(xù)。
3.購(gòu)房人在30天內(nèi)分別到房地產(chǎn)管理部門和國(guó)土管理部門領(lǐng)取新的《房屋所有權(quán)證》和《土地使用權(quán)證》。同時(shí)，到市、縣房改辦辦理單位住房基金專戶登記手續(xù)。
4.個(gè)人所購(gòu)公有住房上市出售后，在規(guī)定期限內(nèi)再購(gòu)進(jìn)住房的，憑出售和購(gòu)入住房專用票據(jù)及交易過(guò)戶憑證，向征收保證金的部門辦理申請(qǐng)退還保證金手續(xù)。
（二）個(gè)人所購(gòu)公有住房出租的程序：
1.個(gè)人所購(gòu)公有住房出租實(shí)行登記備案制度，雙方當(dāng)事人應(yīng)在租賃合同簽訂后30日內(nèi)持房屋所有權(quán)證、當(dāng)事人合法證明和書(shū)面租賃合同等有關(guān)證件資料，到房屋所在地房地產(chǎn)行政管理部門辦理登記備案手續(xù)。
2.房地產(chǎn)管理部門對(duì)提交的文件和資料進(jìn)行審查并現(xiàn)場(chǎng)查勘核發(fā)《房屋租賃證》。
3.房屋租賃合同變更、解除和終止，當(dāng)事人應(yīng)向房屋所在地房地產(chǎn)管理部門登記備案。
4.出租、承租雙方當(dāng)事人應(yīng)按本辦法第六條第四款規(guī)定，按時(shí)繳納有關(guān)稅費(fèi)。
（三）個(gè)人所購(gòu)公有住房抵押的程序：
1.個(gè)人所購(gòu)公有住房抵押，應(yīng)先到市、縣人民政府在交易市場(chǎng)上設(shè)置的個(gè)人所購(gòu)公有住房上市交易專柜申報(bào)，填寫(xiě)《個(gè)人所購(gòu)公有住房審批表》。經(jīng)市、縣房改辦審核后進(jìn)行抵押，申報(bào)時(shí)應(yīng)提交下列資料：（1）《房屋所有權(quán)證》和《土地使用權(quán)證》；（2）經(jīng)房屋共有人共同簽字同意抵押的申請(qǐng)書(shū)；（3）借款合同和抵押合同；（4）個(gè)人所購(gòu)公有住房抵押評(píng)估報(bào)告書(shū)；（5）身份證及戶籍證明。
2.按現(xiàn)行抵押登記程序辦理有關(guān)手續(xù)。
第八條 個(gè)人所購(gòu)公有住房產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移后，物業(yè)管理工作仍按公有住房售后管理的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行，其維修基金隨房屋產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移到產(chǎn)權(quán)所有人名下。
第九條 個(gè)人所購(gòu)經(jīng)濟(jì)適用房（安居房）可直接按現(xiàn)行私房交易辦法入市，上市交易的程序按第七條第一款辦理。
第十條 各級(jí)政府及有關(guān)部門要加強(qiáng)對(duì)個(gè)人所購(gòu)公有住房上市交易工作的領(lǐng)導(dǎo)、管理和監(jiān)督。規(guī)范個(gè)人所購(gòu)公有住房上市交易行為，嚴(yán)禁私下轉(zhuǎn)讓、抵押和出租。對(duì)偷漏稅款等違法行為要堅(jiān)決依法查處。
第一條 為深化本市住房制度改革，支持和鼓勵(lì)干部、職工購(gòu)房，改善居住條件，根據(jù)《中國(guó)人民銀行個(gè)人住房貸款管理辦法》、《廣州市住房公積金條例》以及《關(guān)于廣州市直屬機(jī)關(guān)事業(yè)單位住房貨幣分配的實(shí)施方案（試行）》，結(jié)合本市的實(shí)際情況，制定本辦法。
第二條 本辦法所稱委托人是指廣州市住房公積金管理中心；受托人是指受委托人委托辦理住房公積金個(gè)人住房抵押貸款業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行；借款人是指具備本辦法所規(guī)定的條件向委托人提出借款申請(qǐng)的自然人。
第三條 住房公積金個(gè)人住房抵押貸款，是指按規(guī)定實(shí)行了住房公積金制度或住房貨幣分配制度的職工，以在本市購(gòu)買的自住普通住房作抵押所申請(qǐng)的住房公積金低息貸款。
第四條 住房公積金個(gè)人住房抵押貸款實(shí)行向中低收入職工家庭傾斜的政策和繳存住房公積金義務(wù)與權(quán)利對(duì)等的原則。
第五條 住房公積金個(gè)人住房抵押貸款業(yè)務(wù)由受托人根據(jù)委托人確定的貸款對(duì)象、用途、金額、期限、利率等內(nèi)容具體辦理；并委托人履行本辦法規(guī)定的有關(guān)權(quán)利與義務(wù)。年度貸款計(jì)劃由廣州市住房制度改革領(lǐng)導(dǎo)小組確定。
第二章 貸款對(duì)象和貸款條件
第六條 貸款對(duì)象，是指按規(guī)定實(shí)行了住房公積金制度或住房貨幣分配制度的職工。
第七條 貸款條件。同時(shí)具備下列條件者，可申請(qǐng)住房公積金個(gè)人住房抵押貸款：
（一）具有城鎮(zhèn)常住戶口或有效居留證件；
（二）具有按規(guī)定繳存住房公積金或參加住房貨幣分配的證明；
（三）銀行存款達(dá)到所購(gòu)住房總價(jià)款的20％以上（含20％）；
（四）具有穩(wěn)定的職業(yè)和穩(wěn)定的收入來(lái)源，有償還貸款本息的能力；
（五）簽訂了購(gòu)買住房的合同或協(xié)議；
（六）符合委托人和受托人規(guī)定的其他條件。
第八條 每個(gè)符合貸款條件的借款人只能享受一次住房公積金個(gè)人住房抵押貸款。
第三章 貸款的額度、期限和利率
第九條 貸款額度。辦理貸款，每筆貸款額度必須同時(shí)符合以下條件：
（一）按借款人在離、退休年齡內(nèi)所繳存的住房公積金或所獲得的住房貸幣分配補(bǔ)貼總額計(jì)算；其配偶、同戶成員或非同戶的直系血親，經(jīng)本人同意，也可以計(jì)算其份內(nèi)額度；
（二）經(jīng)不高于所購(gòu)住房評(píng)估價(jià)值的80％計(jì)算；
（三）最高貸款額暫定為16萬(wàn)元，今后，根據(jù)住房公積金的歸集情況和社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平進(jìn)行調(diào)整。
住房公積金貸款額不足時(shí)，借款人可向受托人申請(qǐng)商業(yè)性購(gòu)房抵押貸款，并另行簽訂合同。
第十條 貸款期限最長(zhǎng)不超過(guò)20年。
第十一條 貸款利率。按照中國(guó)人民銀行規(guī)定的住房公積金個(gè)人住房貸款利率執(zhí)行。
第四章 貸款程序
第十二條 職工申請(qǐng)住房公積金個(gè)人住房抵押貸款，應(yīng)到受托處填寫(xiě)借款申請(qǐng)書(shū)，并連同本辦法第七條規(guī)定的有關(guān)證明文件，交受托人審查。
第十三條 受托人審查同意后，將借款申請(qǐng)書(shū)連同有關(guān)資料送委托人審批。
第十四條 委托人審查批準(zhǔn)后，借款人按規(guī)定辦理房屋抵押及保險(xiǎn)等有關(guān)手續(xù)，并與受托人簽訂借款合同。
第五章 貸款抵押、償還
第十五條 借款人必須將所購(gòu)住房用于貸款抵押，以預(yù)售房產(chǎn)（期貨）作抵押，應(yīng)將預(yù)售房屋合同和市國(guó)土房管局出具的抵押登記備案證明交受托人保管，預(yù)售房單位在辦好《房地產(chǎn)證》和《他項(xiàng)權(quán)證》并交受托人保管之前，如借款人違約，預(yù)售房單位承擔(dān)連帶按期償還貸款本息責(zé)任。
第十六條 抵押房產(chǎn)的價(jià)值以具有資格的廣州市房地產(chǎn)估價(jià)機(jī)構(gòu)評(píng)估的價(jià)格為準(zhǔn)；未經(jīng)受托人同意，借款人已抵押的房產(chǎn)不得再作其他抵押或出租、轉(zhuǎn)讓、變賣、贈(zèng)予。
第十七條 借款人在辦理房公積個(gè)人住房抵押貸款的同時(shí)，又申請(qǐng)了商業(yè)性購(gòu)房抵押貸款的，對(duì)所購(gòu)房產(chǎn)進(jìn)行處分時(shí)，所得款項(xiàng)須按比例償還。
第十八條 借款人應(yīng)按照借款合同償還到期的貸款本息，超過(guò)銀行寬限期仍不償還的，受托人應(yīng)按規(guī)定加收滯納金。
第十九條 貸款采取按月償還方式。如借款人連續(xù)6個(gè)月沒(méi)有按借貸合同約定償還貸款本息，受托人有權(quán)通知預(yù)售房單位內(nèi)代為償還。
第二十條 借款人還清全部貸款本息后，受托人應(yīng)在三十日內(nèi)將抵押房地產(chǎn)權(quán)證及其他權(quán)益文件退回借款人，并到市國(guó)土房管局辦理抵押登記注銷手續(xù)。
第二十一條 出現(xiàn)下列情況之一的，委托人、受托人可依法對(duì)抵押物進(jìn)行處分：
（一）借款人違反本辦法規(guī)定之條款；
（二）借款人未按借款合同規(guī)定的條款嘗還本息；
（三）借款人在還款期限內(nèi)死亡、宣告死亡、失蹤或喪失民事行為能力后無(wú)繼續(xù)人、受遺贈(zèng)人、監(jiān)護(hù)人、或其繼續(xù)人、受遺贈(zèng)人、監(jiān)護(hù)人，或其繼續(xù)人、受遺贈(zèng)人、監(jiān)護(hù)人拒絕履行措款合同之條款。
第二十二條 借款人不履行借款合同時(shí)，經(jīng)協(xié)商采取作價(jià)轉(zhuǎn)讓或拍賣方式處分抵押物的，所得價(jià)款應(yīng)按下列順序分配：
（一）支付處分抵押物的費(fèi)用；
（二）扣除與處分抵押物有關(guān)的稅款；
（三）償還抵押人所欠貸款本息及違約金、賠償金；
（四）剩余部分退還抵押人。
處分抵押物所得金額不足以支付貸款本息和違約金、賠償金時(shí)，委托人、受托人有權(quán)向貸款人追索不足部分。
第六章 抵押物及貸款保險(xiǎn)
第二十三條 借款人在抵押合同簽訂前，必須到受托人認(rèn)可的保險(xiǎn)公司辦理指定險(xiǎn)種的抵押物及貸款保險(xiǎn)，保險(xiǎn)金額不得少于借款額；并將受托人列為保險(xiǎn)合同的第一受益人。
第二十四條 抵押物及貸款保險(xiǎn)期限應(yīng)與抵押期限一致。在抵押期間，借款人不得以任何理由解除保險(xiǎn)合同，否則，受托人有權(quán)代為保險(xiǎn)，一切費(fèi)用由借款人承擔(dān)，在保險(xiǎn)期間，抵押物如發(fā)生保險(xiǎn)責(zé)任范圍以外、因借款過(guò)錯(cuò)而造成的損毀，由借款人負(fù)全部責(zé)任。
第七章 貸款監(jiān)督
第二十五條 借款人應(yīng)保證貸款專款專用，否則受托人有權(quán)提收回貸款。
第二十六條 借款事同當(dāng)事人的任何一方，要求解除或變更原合同內(nèi)容，應(yīng)以書(shū)面形式通知對(duì)方，在未達(dá)成協(xié)議前，原合同繼續(xù)有效。
第二十七條 借貸方之間發(fā)生糾紛時(shí)，應(yīng)及時(shí)協(xié)商解決，協(xié)商不成時(shí)，當(dāng)事人可依法申請(qǐng)仲裁或向當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ禾崞鹪V訟。
第二十八條 借款人不符合貸款條件而獲得貸款的，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)，即取消其貸款資格，由受托人追回已發(fā)放的貸款，并由委托人根據(jù)中國(guó)人民銀行《貸款通則》的有關(guān)規(guī)定追究處理。
第二十九條 因受托人或委托人的工作人員不負(fù)責(zé)任。玩忽職守，而導(dǎo)致住房公積金貸款出現(xiàn)損失的，依照國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)規(guī)定追究其領(lǐng)導(dǎo)和工作人員的責(zé)任。
第八章 附則
第三十條 本市行政區(qū)域范圍內(nèi)的各縣級(jí)市可參照辦法執(zhí)行。
第二條 在本市行政區(qū)域內(nèi)以招標(biāo)、拍賣、掛牌方式出讓采礦權(quán)的，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱采礦權(quán)的招標(biāo)拍賣掛牌出讓是指市、縣國(guó)土資源行政主管部門（以下簡(jiǎn)稱出讓人）在各自的審批權(quán)限內(nèi)以招標(biāo)拍賣掛牌等方式有償出讓采礦權(quán)的行為。本市江寧區(qū)、六合區(qū)、浦口區(qū)國(guó)土資源局不再有采礦權(quán)的審批權(quán)。
第四條 本辦法所稱采礦權(quán)招標(biāo)，是指出讓人招標(biāo)公告，邀請(qǐng)?zhí)囟ɑ蛘卟惶囟ǖ耐稑?biāo)人參加投標(biāo)，根據(jù)投標(biāo)結(jié)果確定采礦權(quán)中標(biāo)人的活動(dòng)。
本辦法所稱采礦權(quán)拍賣，是指出讓人拍賣公告，由競(jìng)買人在指定的時(shí)間、地點(diǎn)進(jìn)行公開(kāi)競(jìng)價(jià)，將采礦權(quán)出讓給最高有效報(bào)價(jià)者的活動(dòng)。
本辦法所稱采礦權(quán)掛牌，是指出讓人掛牌公告，在掛牌公告規(guī)定的期限和場(chǎng)所接受競(jìng)買人的報(bào)價(jià)申請(qǐng)并更新掛牌價(jià)格，將采礦權(quán)出讓給最高有效報(bào)價(jià)者的活動(dòng)。
第五條 采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循公開(kāi)、公平、公正和誠(chéng)實(shí)信用的原則。
第六條 市、縣人民政府各自成立采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌出讓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)、決定采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌出讓工作中的重大事項(xiàng)。
南京市國(guó)土資源局主管全市范圍內(nèi)的采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌出讓工作。
市、縣國(guó)土資源、財(cái)政、公安、安全監(jiān)督、工商、國(guó)資、農(nóng)林、監(jiān)察等相關(guān)部門在各自職責(zé)范圍內(nèi)協(xié)同做好采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌相關(guān)工作。
南京市土地市場(chǎng)管理辦公室負(fù)責(zé)采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌的具體實(shí)施工作。
本市縣域范圍內(nèi)的采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌工作在市國(guó)土資源局的指導(dǎo)下由各縣國(guó)土資源局組織實(shí)施。
第七條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)采取招標(biāo)拍賣掛牌方式出讓采礦權(quán)：
（一）新設(shè)立的礦區(qū)；
（二）采礦權(quán)滅失的可供開(kāi)采的礦區(qū)；
（三）探礦權(quán)滅失的可供開(kāi)采的礦區(qū)；
（四）無(wú)須勘查或無(wú)風(fēng)險(xiǎn)勘查即可直接開(kāi)采的礦區(qū)。
第八條 有下列情形之一的，不得以招標(biāo)拍賣掛牌的方式出讓采礦權(quán)：
（一）礦區(qū)范圍內(nèi)礦產(chǎn)、土地有權(quán)屬糾紛的；
（二）法律法規(guī)另有規(guī)定以及主管部門規(guī)定因特殊情形不適于以招標(biāo)拍賣掛牌方式授予的。
第九條 違反本辦法第七條、第八條的規(guī)定授予采礦權(quán)的，由上級(jí)主管部門責(zé)令限期改正；逾期不改正的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員依法給予行政處分。
第十條 采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)有計(jì)劃地進(jìn)行。
主管部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)礦產(chǎn)資源規(guī)劃、礦區(qū)總體規(guī)劃、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策以及市場(chǎng)供需情況，按照頒發(fā)采礦許可證的法定權(quán)限，編制采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌年度計(jì)劃，報(bào)上級(jí)主管部門備案。
第十一條 采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌出讓實(shí)施前，出讓人應(yīng)委托有資質(zhì)的中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行礦區(qū)的儲(chǔ)量檢測(cè)、礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)利用方案的編制、采礦權(quán)價(jià)款評(píng)估工作。
第十二條 采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌出讓?xiě)?yīng)當(dāng)編制采礦權(quán)出讓方案報(bào)同級(jí)人民政府組織審定。
出讓人應(yīng)當(dāng)根據(jù)招標(biāo)拍賣掛牌出讓方案，編制招標(biāo)拍賣掛牌文件。
招標(biāo)拍賣掛牌文件，應(yīng)當(dāng)包括招標(biāo)拍賣掛牌公告、標(biāo)書(shū)、競(jìng)買申請(qǐng)書(shū)、報(bào)價(jià)單、礦區(qū)的儲(chǔ)量檢測(cè)報(bào)告、礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)利用方案和礦山地質(zhì)環(huán)境保護(hù)要求、成交確認(rèn)書(shū)等。
第十三條 招標(biāo)拍賣掛牌底價(jià)，由出讓人委托有采礦權(quán)評(píng)估資質(zhì)的評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果由采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌底價(jià)五人定價(jià)小組集體決定。
在招標(biāo)拍賣掛牌活動(dòng)結(jié)束之前，招標(biāo)拍賣掛牌底價(jià)須保密，且不得變更。
第十四條 采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌出讓?xiě)?yīng)當(dāng)在南京市國(guó)土資源局網(wǎng)站及至少一個(gè)市級(jí)報(bào)刊上公告，公告應(yīng)當(dāng)包括《探礦權(quán)采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌管理辦法（試行）》第十七條規(guī)定的內(nèi)容。
第十五條 出讓人應(yīng)當(dāng)依規(guī)定對(duì)投標(biāo)人、競(jìng)買人進(jìn)行資格審查。對(duì)符合資質(zhì)條件和資格要求的，應(yīng)當(dāng)通知投標(biāo)人、競(jìng)買人參加招標(biāo)拍賣掛牌活動(dòng)以及繳納投標(biāo)、競(jìng)買保證金的時(shí)間和地點(diǎn)。
投標(biāo)人、競(jìng)買人按照通知要求的時(shí)間和地點(diǎn)繳納投標(biāo)、競(jìng)買保證金后，方可參加采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌活動(dòng)；逾期未交的，視為放棄。
第十六條 以招標(biāo)拍賣掛牌方式確定中標(biāo)人競(jìng)得人后，出讓人應(yīng)當(dāng)與中標(biāo)人、競(jìng)得人簽訂成交確認(rèn)書(shū)。中標(biāo)人、競(jìng)得人逾期不簽訂的，中標(biāo)、競(jìng)得結(jié)果無(wú)效，所繳納的投標(biāo)、競(jìng)買保證金不予退還。
中標(biāo)人、競(jìng)得人未按規(guī)定期限繳納采礦權(quán)價(jià)款和有關(guān)費(fèi)用的，出讓人有權(quán)解除出讓合同；并承擔(dān)相應(yīng)違約責(zé)任，該采礦權(quán)由出讓人重新組織出讓。
中標(biāo)人、競(jìng)買人提供虛假文件隱瞞事實(shí)、惡意串通、向出讓人或者評(píng)標(biāo)委員會(huì)成員行賄，或者采取其他非法手段中標(biāo)競(jìng)得的，中標(biāo)、競(jìng)得結(jié)果無(wú)效，所繳納的投標(biāo)、競(jìng)買保證金不予退還。
第十七條 采礦權(quán)價(jià)款由出讓人一次或分期收取，分期付款的最后期限不得超過(guò)采礦許可證的有效期，最長(zhǎng)期限不得超過(guò)六年。收取時(shí)，使用省財(cái)政統(tǒng)一印制的“探礦權(quán)采礦權(quán)使用費(fèi)和價(jià)款專用收據(jù)”，全部繳入出讓人在同級(jí)財(cái)政部門開(kāi)設(shè)的“探礦權(quán)采礦權(quán)使用費(fèi)和價(jià)款財(cái)政專戶”。
中標(biāo)人、競(jìng)得人繳納的投標(biāo)、競(jìng)買保證金，可以抵作采礦權(quán)價(jià)款。其他投標(biāo)人、競(jìng)買人的投標(biāo)、競(jìng)買保證金，出讓人經(jīng)在招標(biāo)拍賣掛牌活動(dòng)結(jié)束后5個(gè)工作日內(nèi)予以退還，不計(jì)利息。
第十八條 出讓人應(yīng)當(dāng)按照成交確認(rèn)書(shū)所約定的時(shí)間為中標(biāo)人、競(jìng)得人頒發(fā)采礦許可證，并依法保護(hù)中標(biāo)人、競(jìng)得人的合法權(quán)益。
因國(guó)家政策調(diào)整或因國(guó)家建設(shè)需要出讓人可以提前收回采礦權(quán)，對(duì)采礦權(quán)人的損失由出讓人依法予以補(bǔ)償。
第十九條 市財(cái)政局、市國(guó)土資源局負(fù)責(zé)組織對(duì)市、縣（區(qū)）專戶的采礦權(quán)價(jià)款的結(jié)算、分割和解繳工作。市財(cái)政、審計(jì)等部門負(fù)責(zé)監(jiān)督。
國(guó)家出資勘查形成的采礦權(quán)價(jià)款扣除出讓成本后，全部繳入省財(cái)政部門開(kāi)設(shè)的“探礦權(quán)采礦權(quán)使用費(fèi)和價(jià)款財(cái)政專戶”；
其他投資主體出資勘查形成的采礦權(quán)價(jià)款扣除出讓成本后，按15%、10%、75%的比例分割解繳省、市、縣（區(qū)）級(jí)財(cái)政部門開(kāi)設(shè)的“探礦權(quán)采礦權(quán)使用費(fèi)和價(jià)款財(cái)政專戶”。
國(guó)家和其他投資主體出資勘查形成礦產(chǎn)地的，按照出資比例將采礦權(quán)價(jià)款分割后，分別依照本條第二、三款規(guī)定處理。
采礦權(quán)出讓成本包括礦產(chǎn)地儲(chǔ)量檢測(cè)及評(píng)審費(fèi)用；礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)利用方案編制與審查費(fèi)用；采礦權(quán)價(jià)款評(píng)估費(fèi)用；公告費(fèi)、公證費(fèi)、咨詢費(fèi)、中介機(jī)構(gòu)傭金、場(chǎng)地租金、礦產(chǎn)地附屬物處置等成本費(fèi)用。其他勘查投資主體的投資和合理的投資回報(bào)也納入出讓成本。
第二十條 采礦權(quán)價(jià)款專項(xiàng)用于礦產(chǎn)資源保護(hù)和合理利用、采礦權(quán)出讓、轉(zhuǎn)讓、管理等支出，由市、縣（區(qū)）國(guó)土資源局提出收支計(jì)劃，報(bào)同級(jí)財(cái)政部門核定后，納入國(guó)土資源行政部門預(yù)算。
第二十一條 以招標(biāo)方式出讓采礦權(quán)依照下列程序進(jìn)行：
（一）投標(biāo)人按照招標(biāo)文件的要求編制投標(biāo)文件，在提交投標(biāo)文件截止之日前，將投標(biāo)文件密封后送達(dá)指定地點(diǎn)；
（二）出讓人簽收投標(biāo)文件后，在開(kāi)標(biāo)之前不得開(kāi)啟；
（三）開(kāi)標(biāo)應(yīng)當(dāng)在招標(biāo)文件確定的時(shí)間、地點(diǎn)公開(kāi)進(jìn)行，開(kāi)標(biāo)由出讓人主持，邀請(qǐng)全部投標(biāo)人參加；
（四）評(píng)標(biāo)由出讓人組建的評(píng)標(biāo)委員會(huì)負(fù)責(zé)，評(píng)標(biāo)委員會(huì)完成評(píng)標(biāo)后，應(yīng)當(dāng)提出書(shū)面評(píng)標(biāo)報(bào)告和中標(biāo)候選人，報(bào)出讓人確定中標(biāo)人；
（五）中標(biāo)人確定后，出讓人應(yīng)當(dāng)通知中標(biāo)人在接到通知之日起5日內(nèi)簽訂成交確認(rèn)書(shū)，并同時(shí)將中標(biāo)結(jié)果通知所有投標(biāo)人。
投標(biāo)人不得少于3人。
主管部門應(yīng)當(dāng)確定投標(biāo)人編制投標(biāo)文件所需的合理時(shí)間；但是自招標(biāo)文件發(fā)出之日起至投標(biāo)人提交投標(biāo)文件截止之日，最短不得少于30日。
評(píng)標(biāo)委員會(huì)人數(shù)為5人以上單數(shù)，有關(guān)技術(shù)、經(jīng)濟(jì)方面的專家不得少于成員總數(shù)的三分之二。
在中標(biāo)結(jié)果公布前，評(píng)標(biāo)委員會(huì)成員名單保密。
第二十二條 以拍賣方式出讓采礦權(quán)依照下列程序進(jìn)行：
（一）出讓人應(yīng)當(dāng)于拍賣日20日前拍賣公告；
（二）競(jìng)買人報(bào)名、領(lǐng)取拍賣文件；
（三）在公告的時(shí)間、地點(diǎn)舉行拍賣會(huì)，拍賣會(huì)依照下列程序進(jìn)行：
1、主持人點(diǎn)算競(jìng)買人；
2、主持人介紹擬拍賣的礦區(qū)的簡(jiǎn)要情況；
3、宣布拍賣規(guī)則和注意事項(xiàng)；
4、拍賣師主持拍賣；
5、競(jìng)買人應(yīng)價(jià)。
（四）公證機(jī)關(guān)現(xiàn)場(chǎng)公證；
（五）競(jìng)得人與出讓人當(dāng)場(chǎng)簽訂成交確認(rèn)書(shū)。
競(jìng)買人不得少于3人。
競(jìng)買人的最高有效應(yīng)價(jià)經(jīng)拍賣師落槌表示拍賣成交，拍賣師宣布該最高有效應(yīng)價(jià)的競(jìng)買人為競(jìng)得人。
第二十三條 以掛牌方式出讓采礦權(quán)應(yīng)當(dāng)按照《探礦權(quán)采礦權(quán)招標(biāo)拍賣掛牌管理辦法（試行）》第三章第四節(jié)掛牌之規(guī)定進(jìn)行。
第二條外國(guó)公司、企業(yè)和其它經(jīng)濟(jì)組織或者個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱“外國(guó)投資者”）在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)，從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，遵守本辦法。
第三條外商投資商業(yè)企業(yè)是指從事以下經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的外商投資企業(yè)：
（一）傭金：貨物的銷售商、經(jīng)紀(jì)人或拍賣人或其他批發(fā)商通過(guò)收取費(fèi)用在合同基礎(chǔ)上對(duì)他人貨物進(jìn)行的銷售及相關(guān)附屬服務(wù)；
（二）批發(fā)：對(duì)零售商和工業(yè)、商業(yè)、機(jī)構(gòu)等用戶或其他批發(fā)商的貨物銷售及相關(guān)附屬服務(wù)；
（三）零售：在固定地點(diǎn)或通過(guò)電視、電話、郵購(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)售貨機(jī)，對(duì)于供個(gè)人或團(tuán)體消費(fèi)使用的貨物的銷售及相關(guān)附屬服務(wù)；
（四）特許經(jīng)營(yíng)：為獲取報(bào)酬或特許經(jīng)營(yíng)費(fèi)通過(guò)簽訂合同授予他人使用其商標(biāo)、商號(hào)、經(jīng)營(yíng)模式等。
外國(guó)公司、企業(yè)和其它經(jīng)濟(jì)組織或者個(gè)人必須通過(guò)在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外商投資企業(yè)從事前款第（一）、（二）、（三）、（四）項(xiàng)所規(guī)定的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
第四條外商投資商業(yè)企業(yè)應(yīng)遵守中華人民共和國(guó)法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)章，其正當(dāng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)及合法權(quán)益受中國(guó)法律的保護(hù)。
第五條國(guó)家商務(wù)主管部門依法對(duì)外商投資商業(yè)領(lǐng)域及外商投資商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和管理。
第六條外商投資商業(yè)企業(yè)的外國(guó)投資者應(yīng)有良好的信譽(yù)，無(wú)違反中國(guó)法律、行政法規(guī)及相關(guān)規(guī)章的行為。鼓勵(lì)具有較強(qiáng)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、先進(jìn)的商業(yè)經(jīng)營(yíng)管理經(jīng)驗(yàn)和營(yíng)銷技術(shù)、廣泛的國(guó)際銷售網(wǎng)絡(luò)的外國(guó)投資者舉辦外商投資商業(yè)企業(yè)。
第七條外商投資商業(yè)企業(yè)應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
（一）最低注冊(cè)資本符合《公司法》的有關(guān)規(guī)定。
（二）符合外商投資企業(yè)注冊(cè)資本和投資總額的有關(guān)規(guī)定。
（三）外商投資商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò)30年，在中西部地區(qū)設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)期限一般不超過(guò)40年。
第八條外商投資商業(yè)企業(yè)開(kāi)設(shè)店鋪應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（一）在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)企業(yè)的同時(shí)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)店鋪的，應(yīng)符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展的有關(guān)規(guī)定。
（二）已批準(zhǔn)設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)申請(qǐng)?jiān)鲈O(shè)店鋪的，除符合第（一）項(xiàng)要求外，還應(yīng)符合以下條件：
1、按時(shí)參加外商投資企業(yè)聯(lián)合年檢并年檢合格；
2、企業(yè)的注冊(cè)資本全部繳清。
第九條經(jīng)批準(zhǔn)，外商投資商業(yè)企業(yè)可以經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：
（一）從事零售業(yè)務(wù)的外商投資商業(yè)企業(yè)：
1、商品零售；
2、自營(yíng)商品進(jìn)口；
3、采購(gòu)國(guó)內(nèi)產(chǎn)品出口；
4、其它相關(guān)配套業(yè)務(wù)。
（二）從事批發(fā)業(yè)務(wù)的外商投資商業(yè)企業(yè)：
1、商品批發(fā)；
2、傭金（拍賣除外）；
3、商品進(jìn)出口；
4、其它相關(guān)配套業(yè)務(wù)。
外商投資商業(yè)企業(yè)可以授予他人以特許經(jīng)營(yíng)方式開(kāi)設(shè)店鋪。
外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)批準(zhǔn)可以從事以上一種或幾種銷售業(yè)務(wù)，其經(jīng)營(yíng)的商品種類應(yīng)在合同、章程有關(guān)經(jīng)營(yíng)范圍的內(nèi)容中注明。
第十條外商投資商業(yè)企業(yè)的設(shè)立與開(kāi)設(shè)店鋪，按照下列程序辦理：
（一）外商投資商業(yè)企業(yè)的立項(xiàng)、可行性研究報(bào)告和企業(yè)設(shè)立一次性申報(bào)和核準(zhǔn)。
（二）除本條第一款第（三）、（四）項(xiàng)另有規(guī)定外，擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)的投資者、申請(qǐng)開(kāi)設(shè)店鋪的已設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)需向外商投資商業(yè)企業(yè)注冊(cè)地的省級(jí)商務(wù)主管部門分別報(bào)送第十二條和第十三條所規(guī)定的申請(qǐng)文件。省級(jí)商務(wù)主管部門對(duì)報(bào)送文件進(jìn)行初審后，自收到全部申請(qǐng)文件之日起一個(gè)月內(nèi)上報(bào)商務(wù)部。商務(wù)部應(yīng)自收到全部申請(qǐng)文件之日起三個(gè)月內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定，對(duì)于批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》，對(duì)于不批準(zhǔn)的，應(yīng)說(shuō)明原因。
商務(wù)部可以依照本辦法授權(quán)省級(jí)商務(wù)主管部門審批上述申請(qǐng)。
（三）從事零售業(yè)務(wù)的外商投資商業(yè)企業(yè)在其所在地省級(jí)行政區(qū)域內(nèi)開(kāi)設(shè)店鋪，如符合以下條件且經(jīng)營(yíng)范圍不涉及電視、電話、郵購(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)售貨機(jī)銷售及本辦法第十七條、十八條所列商品的，由該省級(jí)商務(wù)主管部門在其審批權(quán)限內(nèi)審批并報(bào)商務(wù)部備案。
1、單一店鋪營(yíng)業(yè)面積不超過(guò)3000平方米，且店鋪數(shù)量不超過(guò)3家，其外國(guó)投資者通過(guò)設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)在中國(guó)開(kāi)設(shè)同類店鋪總數(shù)不超過(guò)30家；
2、單一店鋪營(yíng)業(yè)面積不超過(guò)300平方米，店鋪數(shù)量不超過(guò)30家，其外國(guó)投資者通過(guò)設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)在中國(guó)開(kāi)設(shè)同類店鋪總數(shù)不超過(guò)300家。
（四）中外合資、合作商業(yè)企業(yè)的商標(biāo)、商號(hào)所有者為內(nèi)資企業(yè)、中國(guó)自然人，且中國(guó)投資者在外商投資商業(yè)企業(yè)中控股、該外商投資商業(yè)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)范圍不涉及本辦法第十七、十八條所列商品的，其設(shè)立及開(kāi)店申請(qǐng)由企業(yè)所在地省級(jí)商務(wù)主管部門在其審批權(quán)限內(nèi)審批。如跨省開(kāi)設(shè)店鋪，還應(yīng)征求擬開(kāi)設(shè)店鋪所在地省級(jí)商務(wù)主管部門的意見(jiàn)。
未經(jīng)商務(wù)部授權(quán)，省級(jí)商務(wù)主管部門不得自行下放本條第一款第（三）、（四）項(xiàng)所規(guī)定的審批權(quán)。
第十一條投資者應(yīng)當(dāng)自收到批準(zhǔn)證書(shū)之日起一個(gè)月內(nèi)，憑《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》，向工商行政管理機(jī)關(guān)辦理登記手續(xù)。
第十二條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)，應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列文件：
（一）申請(qǐng)書(shū)；
（二）投資各方共同簽署的可行性研究報(bào)告；
（三）合同、章程（外資商業(yè)企業(yè)只報(bào)送章程）及其附件；
（四）投資各方的銀行資信證明、登記注冊(cè)證明（復(fù)印件）、法定代表人證明（復(fù)印件），外國(guó)投資者為個(gè)人的，應(yīng)提供身份證明；
（五）投資各方經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近一年的審計(jì)報(bào)告；
（六）對(duì)中國(guó)投資者擬投入到中外合資、合作商業(yè)企業(yè)的國(guó)有資產(chǎn)的評(píng)估報(bào)告；
（七）擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)的進(jìn)出口商品目錄；
（八）擬設(shè)立外商投資商業(yè)企業(yè)董事會(huì)成員名單及投資各方董事委派書(shū)；
（九）工商行政管理部門出具的企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)；
（十）擬開(kāi)設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件（復(fù)印件）及（或）房屋租賃協(xié)議（復(fù)印件），但開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下店鋪的除外；
（十一）擬開(kāi)設(shè)店鋪所在地政府商務(wù)主管部門出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說(shuō)明文件。
非法定代表人簽署文件的，應(yīng)當(dāng)出具法定代表人委托授權(quán)書(shū)。
第十三條已設(shè)立的外商投資商業(yè)企業(yè)申請(qǐng)開(kāi)設(shè)店鋪，應(yīng)當(dāng)報(bào)送下列文件：
（一）申請(qǐng)書(shū)；
（二）涉及合同、章程修改的，應(yīng)報(bào)送修改后的合同、章程；
（三）有關(guān)開(kāi)設(shè)店鋪的可行性研究報(bào)告；
（四）有關(guān)開(kāi)設(shè)店鋪的董事會(huì)決議；
（五）企業(yè)最近一年的審計(jì)報(bào)告；
（六）企業(yè)驗(yàn)資報(bào)告（復(fù)印件）；
（七）投資各方的登記注冊(cè)證明（復(fù)印件）、法定代表人證明（復(fù)印件）；
（八）擬開(kāi)設(shè)店鋪所用土地的使用權(quán)證明文件（復(fù)印件）及（或）房屋租賃協(xié)議（復(fù)印件），但開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)面積在3000平方米以下的店鋪除外；
（九）擬開(kāi)設(shè)店鋪所在地政府出具的符合城市發(fā)展及城市商業(yè)發(fā)展要求的說(shuō)明文件。
非法定代表人簽署文件的，應(yīng)當(dāng)出具法定代表人委托授權(quán)書(shū)。
第十四條外商投資商業(yè)企業(yè)簽訂的商標(biāo)、商號(hào)使用許可合同、技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同、管理合同、服務(wù)合同等法律文件，應(yīng)作為合同附件（外資商業(yè)企業(yè)應(yīng)作為章程附件）一并報(bào)送。
第十五條外商投資商業(yè)企業(yè)開(kāi)設(shè)店鋪所用土地，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)土地管理的法律、行政法規(guī)的規(guī)定，以公開(kāi)招標(biāo)、拍賣、掛牌等方式取得商業(yè)用地。
第十六條外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)國(guó)家有特殊規(guī)定的商品以及涉及配額、許可證管理的進(jìn)出口商品，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定辦理手續(xù)。
第十七條外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)下列商品，除必須符合本辦法規(guī)定外，還應(yīng)符合下列規(guī)定：
外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)圖書(shū)、報(bào)紙、期刊的，應(yīng)符合《外商投資圖書(shū)、報(bào)紙、期刊分銷企業(yè)管理辦法》。
外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)加油站從事成品油零售的，應(yīng)具有穩(wěn)定的成品油供應(yīng)渠道，符合當(dāng)?shù)丶佑驼窘ㄔO(shè)規(guī)劃，經(jīng)營(yíng)設(shè)施符合現(xiàn)有國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)和計(jì)量檢定規(guī)程的規(guī)定，符合消防、環(huán)保等要求，具體實(shí)施辦法由商務(wù)部另行制定。
外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)藥品的，應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)藥品銷售的管理規(guī)范。具體實(shí)施辦法由商務(wù)部另行制定。
外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)汽車的，應(yīng)在批準(zhǔn)的經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)。具體實(shí)施辦法由商務(wù)部另行制定。
除本辦法第十八條和本條另有規(guī)定外，外商投資設(shè)立農(nóng)副產(chǎn)品、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料商業(yè)企業(yè)不受地域、股比和投資金額的限制。
從事批發(fā)的外商投資商業(yè)企業(yè)，20*年12月11日前不得經(jīng)營(yíng)藥品、農(nóng)藥和農(nóng)膜。2006年12月11日前不得經(jīng)營(yíng)化肥、成品油和原油。
從事零售的外商投資商業(yè)企業(yè)，20*年12月11日前不得經(jīng)營(yíng)藥品、農(nóng)藥、農(nóng)膜和成品油。2006年12月11日前不得經(jīng)營(yíng)化肥。
從事批發(fā)的外商投資商業(yè)企業(yè)不得經(jīng)營(yíng)鹽、煙草，從事零售的外商投資商業(yè)企業(yè)不得經(jīng)營(yíng)煙草。
第十八條同一外國(guó)投資者在境內(nèi)累計(jì)開(kāi)設(shè)店鋪超過(guò)30家以上的，如經(jīng)營(yíng)商品包括圖書(shū)、報(bào)紙、雜志、汽車（2006年12月11日起取消本限制）、藥品、農(nóng)藥、農(nóng)膜、化肥、成品油、糧食、植物油、食糖、棉花等商品，且上述商品屬于不同品牌，來(lái)自不同供應(yīng)商的，外國(guó)投資者的出資比例不得超過(guò)49%。
第十九條外商投資商業(yè)企業(yè)授予他人以特許經(jīng)營(yíng)方式開(kāi)設(shè)店鋪的，除應(yīng)遵守本辦法規(guī)定外，國(guó)家對(duì)特許經(jīng)營(yíng)活動(dòng)另有規(guī)定的，還應(yīng)遵守其規(guī)定。
第二十條外商投資商業(yè)企業(yè)經(jīng)營(yíng)拍賣業(yè)務(wù)，應(yīng)符合《拍賣法》、《文物法》等有關(guān)法律，由商務(wù)部予以審批，具體實(shí)施辦法另行制定。
第二十一條20*年12月11日起，允許設(shè)立外資商業(yè)企業(yè)。
第二十二條從事零售的外商投資商業(yè)企業(yè)及其店鋪的設(shè)立地域在20*年12月11日前限于省會(huì)城市、自治區(qū)首府、直轄市、計(jì)劃單列市和經(jīng)濟(jì)特區(qū)。自20*年12月11日以后，取消地域限制。
從事批發(fā)的外商投資商業(yè)企業(yè)自本辦法實(shí)施之日起取消地域限制。
第二十三條外商投資企業(yè)在境內(nèi)投資商業(yè)領(lǐng)域的，應(yīng)符合《關(guān)于外商投資企業(yè)境內(nèi)投資的暫行規(guī)定》，并參照本辦法辦理。
第二十四條外商投資商業(yè)企業(yè)以外的其它外商投資企業(yè)，從事本辦法第三條所列經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，應(yīng)符合本辦法的規(guī)定，并依法變更相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)范圍。
第二十五條香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)的投資者、臺(tái)灣地區(qū)的投資者在中國(guó)其他省、自治區(qū)、直轄市投資設(shè)立商業(yè)企業(yè)，除下述規(guī)定外，參照本辦法執(zhí)行：
（一）自20*年1月1日起，香港、澳門商業(yè)服務(wù)提供者可以在內(nèi)地設(shè)立外資商業(yè)企業(yè)。
（二）香港、澳門商業(yè)服務(wù)提供者在內(nèi)地設(shè)立零售企業(yè)的地域范圍擴(kuò)大到地級(jí)市，在廣東省擴(kuò)大到縣級(jí)市。
（三）自20*年1月1日起，香港、澳門商業(yè)服務(wù)提供者可依據(jù)本辦法的相關(guān)條款申請(qǐng)?jiān)趦?nèi)地設(shè)立從事汽車零售業(yè)務(wù)的商業(yè)企業(yè)，但其申請(qǐng)前三年的年均銷售額不得低于1億美元；申請(qǐng)前一年的資產(chǎn)額不得低于1000萬(wàn)美元；在內(nèi)地設(shè)立的汽車零售企業(yè)的注冊(cè)資本最低限額為1000萬(wàn)元人民幣，在中西部地區(qū)設(shè)立的汽車零售企業(yè)注冊(cè)資本最低限額為600萬(wàn)元人民幣。
（四）允許香港、澳門永久性居民中的中國(guó)公民依照內(nèi)地有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章設(shè)立個(gè)體工商戶從事商業(yè)零售活動(dòng)（除特許經(jīng)營(yíng)外），其營(yíng)業(yè)面積不超過(guò)300平方米。
（五）本條所規(guī)定的香港、澳門商業(yè)服務(wù)提供者應(yīng)分別符合《內(nèi)地與香港關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》和《內(nèi)地與澳門關(guān)于建立更緊密經(jīng)貿(mào)關(guān)系的安排》中關(guān)于“服務(wù)提供者”的定義及相關(guān)規(guī)定的要求。
第二十六條鼓勵(lì)外商投資商業(yè)企業(yè)加入有關(guān)行業(yè)協(xié)會(huì)，加強(qiáng)企業(yè)自律。
一、建立健全集體林權(quán)制度服務(wù)檔案的必要性
（一）建立健全林權(quán)制度改革檔案是林業(yè)部門規(guī)范化管理和標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)的需要
隨著國(guó)家集體林權(quán)制度改革工作的向前推進(jìn)，建立健全集體林權(quán)制度改革服務(wù)檔案，實(shí)現(xiàn)集體林權(quán)檔案的規(guī)范化管理，不僅可以有效維護(hù)當(dāng)事人的合法權(quán)益，對(duì)確保改革工作高質(zhì)量運(yùn)行也大有裨益。
（二）建立健全集體林權(quán)制度改革服務(wù)檔案是加強(qiáng)林業(yè)部門行風(fēng)建設(shè)，提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平的需要
林權(quán)檔案關(guān)涉到千家萬(wàn)戶的生產(chǎn)和生活。建立健全林權(quán)服務(wù)檔案，有利于推進(jìn)林業(yè)部門的行風(fēng)建設(shè)，對(duì)政策監(jiān)督、統(tǒng)一管理下的優(yōu)質(zhì)服務(wù)水平也是一種有效的促進(jìn)。
（三）建立健全林權(quán)制度改革檔案是加強(qiáng)林業(yè)部門精神文明建設(shè)的需要
林業(yè)部門的核心價(jià)值觀是“誠(chéng)信”“責(zé)任”“創(chuàng)新”“奉獻(xiàn)”。建立健全集體林權(quán)制度改革檔案，資源變更也就有了具體可循的依據(jù)。如此一來(lái)，對(duì)貫穿服務(wù)全過(guò)程之核心理念的落實(shí)和精神文明建設(shè)都是一種良性的制動(dòng)。
二、建立健全集體林權(quán)制度服務(wù)檔案的主要內(nèi)容
集體林權(quán)制度改革檔案工作涉及諸多方面。當(dāng)前看，可分為三類：
（一）林改綜合類
⑴會(huì)議材料：會(huì)議記錄、會(huì)議簽到簿⑵宣傳發(fā)動(dòng)材料：發(fā)放宣傳單、宣傳提綱、林改政策問(wèn)答、通告、發(fā)放給農(nóng)民朋友的一封信⑶領(lǐng)導(dǎo)組織材料：林改領(lǐng)導(dǎo)小組、資源調(diào)查和資產(chǎn)評(píng)估小組、糾紛調(diào)處小組、林改領(lǐng)導(dǎo)組織的請(qǐng)示和批復(fù)⑷公示材料：村民代表名單、享受林改人員名單、享受林改條件、村級(jí)咨詢狀況、資產(chǎn)評(píng)估、林改形式、林改領(lǐng)導(dǎo)小組⑸決議材料：林改方式、參改人員條件、利益分配、林改模式⑹計(jì)劃、方案、總結(jié)材料、林改方案的請(qǐng)示與批復(fù)⑺表決票材料：林改方案表決票、組織機(jī)構(gòu)表決票、入股表決票、林改條件表決票、流轉(zhuǎn)管護(hù)合同表決票、評(píng)估價(jià)格表決票、股份章程表決票⑻回執(zhí)單材料：研究入股章程會(huì)議回執(zhí)單、林改會(huì)議回執(zhí)單、管護(hù)會(huì)議回執(zhí)單、林改方案會(huì)議回執(zhí)單⑼文件類：上級(jí)有關(guān)部門下發(fā)的林改工作的意見(jiàn)、通知、辦法、工作流程材料⑽統(tǒng)計(jì)材料：林地經(jīng)營(yíng)狀況摸底調(diào)查表、問(wèn)卷統(tǒng)計(jì)表⑾ 家庭承包過(guò)程中抓鬮人員、時(shí)間、地點(diǎn)和結(jié)果的記錄材料，招標(biāo)、拍賣等其他承包方式的記錄材料。
（二）林權(quán)登記表類
⑴總體資源調(diào)查材料（有幾塊地、面積、地理位置等）⑵調(diào)查因子、外出勘測(cè)的圖表⑶確權(quán)界限文字說(shuō)明及附圖⑷林權(quán)登記申請(qǐng)及相關(guān)證明材料⑸林權(quán)登記臺(tái)帳及附圖⑹林權(quán)登記申請(qǐng)及相關(guān)證明材料⑺林權(quán)登記臺(tái)帳及核準(zhǔn)材料⑻簽訂的各種合同書(shū)（三種合同產(chǎn)生的材料有所區(qū)別）股份制合同包括：參股人員名單，各地塊自然情況，宗地附圖，林改入股會(huì)議記錄；流轉(zhuǎn)合同包括：地塊自然狀況表（如五塊地應(yīng)有5張自然情況表），宗地附圖，流轉(zhuǎn)合同決議，林改有關(guān)會(huì)議記錄；管護(hù)承包合同包括：掛畫(huà)地停耕還林承包合同，宗地附圖，參改人員會(huì)議記錄。
（三）糾紛調(diào)處材料
⑴糾紛調(diào)處過(guò)程及搭配⑵林權(quán)爭(zhēng)議與調(diào)節(jié)過(guò)程形成的原始記錄（包括糾紛調(diào)節(jié)申請(qǐng)書(shū)，雙方當(dāng)事人之間依法達(dá)成的協(xié)議書(shū)）⑶人民政府依法調(diào)節(jié)的意見(jiàn)、批復(fù)、請(qǐng)示⑷人民法院判決書(shū)、裁定書(shū)、調(diào)解書(shū)⑸林權(quán)界限確認(rèn)書(shū)⑹ 林權(quán)爭(zhēng)議的來(lái)信、來(lái)訪材料。
三、林改檔案材料的要求
（一）歸檔的文件材料內(nèi)容必須真實(shí)，數(shù)字必須準(zhǔn)確，材料必須齊全完整，圖樣必須清晰，字跡必須工整。做到圖、表、冊(cè)一致，人、地、證一致。
（二）歸檔的文件材料必須具有法定效力，有印章和簽名，有具體時(shí)間。
（三）合同必須有公證性材料，有司法局的公證書(shū)，有農(nóng)業(yè)局的仲裁鑒定。
（四）歸檔的文件應(yīng)為原件。因特殊原因留存復(fù)印件的，必須由經(jīng)辦人核準(zhǔn)，并注明原件的存放位置。
張可心
內(nèi)容提要：
在國(guó)際海上貨物運(yùn)輸中，目的港收貨人不明、收貨人下落不明、收貨人拒絕提貨時(shí)，承運(yùn)人是最大的受害者。本文首先分析調(diào)整該類案件的現(xiàn)行民商、海關(guān)法律規(guī)范的特點(diǎn)及其由此導(dǎo)致的法院和海關(guān)行政管理機(jī)關(guān)具體應(yīng)用法律規(guī)范處理該類案件的困境,最后提出為協(xié)調(diào)法院司法和海關(guān)行政管理，解決目的港無(wú)人提貨案件法律適用問(wèn)題的思路。全文共7927字。
(一)問(wèn)題的提出
[案1]2004年1月，申請(qǐng)人根據(jù)航次租船合同的出約定，安排m輪在印度承載鐵礦到中國(guó)防城港。g公司以cfr價(jià)格條件與托運(yùn)人簽訂買賣合同，對(duì)貨物預(yù)報(bào)關(guān)后，又以貨物質(zhì)量差為由拒絕清關(guān)和提貨。涉案貨物卸在防城港四個(gè)月至今無(wú)人提取，業(yè)已產(chǎn)生大量的港口和倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用，申請(qǐng)人亦未收到運(yùn)費(fèi)。申請(qǐng)人留置該批貨物，并為收取運(yùn)費(fèi)向法院申請(qǐng)海事請(qǐng)求保全。
[案2]申請(qǐng)人是k輪的光船租賃人，在印度裝運(yùn)鐵礦砂到防城港。2005年5月船抵卸貨港，由于托運(yùn)人對(duì)外簽訂的買賣合同出現(xiàn)問(wèn)題，船舶只能在港等候而無(wú)明確的收貨人和卸貨時(shí)間。k輪已經(jīng)簽訂了下一期租船合同。需要盡快卸貨離港。申請(qǐng)人向法院申請(qǐng)?zhí)岽妫樾惺沽糁脵?quán)而保全部分貨物。
（二）該類案件的成因和法律適用問(wèn)題的內(nèi)涵
國(guó)際貿(mào)易實(shí)踐中，存在著外貿(mào)、貨物買賣、貨運(yùn)、船舶、貿(mào)易結(jié)算等眾多法律關(guān)系，涉及進(jìn)出口貨物管制、關(guān)稅征收、通關(guān)和保稅、商檢等中間階段。每一環(huán)節(jié)出現(xiàn)問(wèn)題，都可能使交易受挫；同時(shí)目的港所在國(guó)法律、法規(guī)、貿(mào)易政策、檢疫制度的限制或變化，也可能導(dǎo)致貨物無(wú)法進(jìn)口通關(guān)。因此，承運(yùn)人根據(jù)提單或有關(guān)提單的法律規(guī)定在卸貨港交付貨物時(shí)，經(jīng)常會(huì)出現(xiàn)收貨人不明、收貨人下落不明或收貨人拒收以致貨物無(wú)人接受。目的港無(wú)人提貨使承運(yùn)人面臨諸多風(fēng)險(xiǎn)，盡管承運(yùn)人控制著貨物，但法律對(duì)承運(yùn)人的救濟(jì)尚存不足。
廣義上的法律適用，是法的實(shí)施的一種基本形式，指國(guó)家司法機(jī)關(guān)和國(guó)家授權(quán)的行政機(jī)關(guān)及其工作人員，依照法定的職權(quán)和程序，將法律規(guī)范應(yīng)用于具體的人或組織的活動(dòng) 。目的港無(wú)人提貨案件法律適用的涵義，系在目的港無(wú)人提貨時(shí)，法院將海商法和海關(guān)行政部門把海關(guān)法，應(yīng)用到具體的司法或行政活動(dòng)中的過(guò)程。
（三）無(wú)人提貨案件法律適用的特點(diǎn)
1、海商法規(guī)定的模糊性
《海商法》調(diào)整無(wú)人提貨的條款主要是第86條，《海商法》第87條、第88條實(shí)際上與無(wú)人提貨無(wú)直接聯(lián)系。第86條規(guī)定的無(wú)人提貨和第87條、第88條規(guī)定的貨物留置，是兩個(gè)不同的概念 。
在卸港無(wú)人提取貨物時(shí)，第86條對(duì)承運(yùn)人提供了法律救濟(jì)，即船長(zhǎng)可以將貨物卸在倉(cāng)庫(kù)或者其它適當(dāng)場(chǎng)所，由此產(chǎn)生的費(fèi)用和風(fēng)險(xiǎn)由收貨人承擔(dān)。
但是，在案2的情況下，第86條的作用十分有限。船方交付貨物時(shí)收貨人不明或收貨人下落不明，船東或船代不可能也無(wú)法取得尚在收貨人或者在托運(yùn)人手中的進(jìn)口報(bào)關(guān)材料，如貿(mào)易合同、原產(chǎn)地證書(shū)、發(fā)票等，因此進(jìn)口貨物通常無(wú)法報(bào)關(guān)。船代和港口方一般不愿意越過(guò)海關(guān)監(jiān)管而擅自安排卸貨和接受未清關(guān)的貨物卸進(jìn)倉(cāng)庫(kù)。尤其是港口方擔(dān)心貨物可能將長(zhǎng)期占用有限的庫(kù)容，如果貨物失去了價(jià)值，倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)將無(wú)法收回；如果貨物變質(zhì)而污染環(huán)境，處理貨物的代價(jià)非常大。
在案1中，貨物卸畢，船方交付貨物時(shí)收貨人拒絕提貨，第86條的適用也難以彌補(bǔ)承運(yùn)人的損失。g公司購(gòu)買托運(yùn)人的貨物采用cfr條款，與承運(yùn)人沒(méi)有運(yùn)輸合同關(guān)系。g公司根據(jù)買賣合同中的品質(zhì)條款拒收貨物，系合法行使拒收權(quán)。托運(yùn)人未提交單據(jù)到銀 行議付，該批貨物的所有權(quán)仍屬托運(yùn)人。應(yīng)向承運(yùn)人支付的運(yùn)費(fèi)和承運(yùn)人墊付的包括卸貨費(fèi)在內(nèi)的港口包干費(fèi)用最終能否收回取決于貨物的價(jià)值以及貨物的完好狀態(tài)。在收貨人行使拒收權(quán)時(shí)的貨物往往有質(zhì)量上的缺陷，如果貨物質(zhì)量低劣或無(wú)價(jià)值，承運(yùn)人回收上述費(fèi)用的希望很渺茫。
根據(jù)《海商法》第87條，應(yīng)當(dāng)向承運(yùn)人支付的運(yùn)費(fèi)、滯期費(fèi)和承運(yùn)人為貨物墊付的必要費(fèi)用以及應(yīng)當(dāng)向承運(yùn)人支付的其他費(fèi)用沒(méi)有付清，又沒(méi)有提供適當(dāng)擔(dān)保的，承運(yùn)人可以在合理的限度內(nèi)留置其貨物。但在無(wú)人提貨的情況下，承運(yùn)人自行留置存在如下困難。貨物在船上承運(yùn)人當(dāng)然可以行使留置權(quán)，但是船舶必須在營(yíng)運(yùn)和流轉(zhuǎn)中創(chuàng)造價(jià)值，承運(yùn)人一般不會(huì)選擇把船舶當(dāng)作倉(cāng)庫(kù)。承運(yùn)人通常會(huì)把貨物卸下，讓船舶盡快離港，并通過(guò)船代控制貨物的交付而實(shí)現(xiàn)留置。但是如上所述，港口方可能會(huì)拒絕接收而無(wú)法卸貨。退而言之，貨物卸船進(jìn)港后會(huì)無(wú)法通關(guān)，進(jìn)口貨物自進(jìn)境起至辦結(jié)海關(guān)手續(xù)止，應(yīng)當(dāng)接受海關(guān)監(jiān)管。海關(guān)監(jiān)管貨物，未經(jīng)海關(guān)許可，承運(yùn)人不得抵押、質(zhì)押、留置、轉(zhuǎn)讓、移作他用或者進(jìn)行其他處置 。所以，承運(yùn)人依第87條的規(guī)定自行留置違反了《海關(guān)法》的強(qiáng)制性規(guī)定。
即使船長(zhǎng)得到海關(guān)許可留置貨物，此時(shí)，因船舶滯港已產(chǎn)生船期損失費(fèi)用、費(fèi)等費(fèi)用，為實(shí)施留置已支付港務(wù)費(fèi)、港建費(fèi)、轉(zhuǎn)棧費(fèi)、卸貨費(fèi)等，這些費(fèi)用能否收回取決于無(wú)人提貨后處理方面的相應(yīng)法律規(guī)定。但《海商法》第86條對(duì)此無(wú)規(guī)定。雖然根據(jù)《海商法》第87條，承運(yùn)人留置貨物自船舶抵達(dá)卸貨港的次日起滿六十日無(wú)人提取的，可以申請(qǐng)法院裁定拍賣，但其范圍僅僅限于收貨人應(yīng)當(dāng)支付的運(yùn)費(fèi)、共同海損分?jǐn)偂谫M(fèi)和承運(yùn)人為貨物墊付的必要費(fèi)用以及應(yīng)當(dāng)向承運(yùn)人支付的其他費(fèi)用。
2.《海商法》和《海關(guān)法》的法律適用沖突
已運(yùn)抵我國(guó)港口但無(wú)人提領(lǐng)的貨物屬于海關(guān)監(jiān)管之下的貨物?！逗ｊP(guān)法》第30條規(guī)定，“進(jìn)口貨物的收貨人自運(yùn)輸工具申報(bào)進(jìn)境之日起超過(guò)三個(gè)月未向海關(guān)申報(bào)的，其進(jìn)口貨物由海關(guān)提取依法變賣處理，所得價(jià)款在扣除運(yùn)輸、裝卸、儲(chǔ)存等費(fèi)用和稅款后，尚有余款的，自貨物依法變賣之日起一年內(nèi)，經(jīng)收貨人申請(qǐng)，予以發(fā)還；其中屬于國(guó)家對(duì)進(jìn)口有限制性規(guī)定，應(yīng)當(dāng)提交許可證件而不能提供的，不予發(fā)還。逾期無(wú)人申請(qǐng)或者不予發(fā)還的，上繳國(guó)庫(kù)……”。對(duì)于如何處理無(wú)人提領(lǐng)的到港貨物，《海商法》和《海關(guān)法》都有一些規(guī)定，但是未能顧及橫向間的協(xié)調(diào)，且缺乏相應(yīng)的配套規(guī)定。
（1）期間上的的沖突
《海商法》規(guī)定，貨物在船舶抵達(dá)卸貨港的次日起滿六十日無(wú)人提取的，承運(yùn)人可以申請(qǐng)法院裁定拍賣?！逗ｊP(guān)法》規(guī)定，進(jìn)口貨物的收貨人自運(yùn)輸工具申報(bào)進(jìn)境之日起超過(guò)三個(gè)月未向海關(guān)申報(bào)的，其進(jìn)口貨物由海關(guān)提取依法變賣處理。據(jù)此，當(dāng)承運(yùn)人根據(jù)海商法的規(guī)定可以向法院申請(qǐng)裁定拍賣時(shí)，貨物尚不屬于海關(guān)法上的“超期未報(bào)關(guān)貨物”。當(dāng)法院訴訟超過(guò)三個(gè)月未終結(jié)，或當(dāng)事人就超期未申報(bào)的貨物提起訴訟程序，海關(guān)是否可以對(duì)不顧法院司法扣押，而處置貨物？如果海關(guān)罰沒(méi)后，申請(qǐng)人向法院提起案涉貨物的訴訟，法院能否受理？
（2）司法救濟(jì)和行政執(zhí)法的沖突
當(dāng)滯留目的港的貨物同時(shí)處于海商法和海關(guān)法管轄之下，即貨物的收貨人自運(yùn)輸工具申報(bào)進(jìn)境之日起超過(guò)三個(gè)月未向海關(guān)申報(bào)的，承運(yùn)人面臨通過(guò)海關(guān)提取變賣的途徑獲得行政救濟(jì)和通過(guò)提起民事訴訟的途徑獲得司法救濟(jì)的選擇。當(dāng)海關(guān)決定提取變賣時(shí)，承運(yùn)人是否還有申請(qǐng)法院裁定拍賣的權(quán)利？《海關(guān)法》第三十條“收貨人”的提法是否準(zhǔn)確？海關(guān)可否代行法院對(duì)“收貨人”的司法確認(rèn)，是否可能導(dǎo)致海關(guān)確認(rèn)的
收貨人與法院確認(rèn)的貨物所有人相異？沒(méi)有確權(quán)訴訟認(rèn)定貨物所有人或者宣告無(wú)主財(cái)產(chǎn)的特別程序，海關(guān)能否把余款發(fā)還給所謂的收貨人或上繳國(guó)庫(kù)？
（3）權(quán)利分配的沖突
根據(jù)海關(guān)法，超期未申報(bào)的進(jìn)口貨物，由海關(guān)依法變賣，在分配其變賣所得時(shí)，運(yùn)輸、裝卸、儲(chǔ)存等費(fèi)用在分配上處于同一順序，當(dāng)前述債權(quán)分屬于不同的債權(quán)人，變賣所得價(jià)款不足以滿足前述債權(quán)時(shí)，如何進(jìn)行分配？海關(guān)法對(duì)此沒(méi)有明確規(guī)定。根據(jù)《中華人民共和國(guó)海關(guān)關(guān)于超期未報(bào)關(guān)進(jìn)口貨物、誤卸或者溢卸的進(jìn)境貨物和放棄進(jìn)口貨物的處理辦法》第八條，海關(guān)提取依法變賣處理的進(jìn)口貨物的所得價(jià)款，優(yōu)先撥付變賣處理實(shí)際支出的費(fèi)用后，再扣除運(yùn)輸、裝卸、儲(chǔ)存等費(fèi)用。所得價(jià)款不足以支付上述運(yùn)輸、裝卸、儲(chǔ)存等費(fèi)用的，按比例支付。但是，《海商法》第87條規(guī)定了承運(yùn)人為收取運(yùn)費(fèi)、共同海損分?jǐn)?、滯期費(fèi)和為貨物墊付的必要費(fèi)用以及有權(quán)收取的其他費(fèi)用可以行使留置權(quán)，《合同法》賦予了保管人為收取保管費(fèi)或倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)而留置貨物的權(quán)利 ，《擔(dān)保法》賦予了債權(quán)人在運(yùn)輸合同和保管合同下的留置權(quán) ，因此，運(yùn)費(fèi)、儲(chǔ)存費(fèi)、海損分?jǐn)偂谫M(fèi)和為貨物墊付的必要費(fèi)用根據(jù)民商法律屬于有留置權(quán)做擔(dān)保的債權(quán)，當(dāng)這些有擔(dān)保的債權(quán)與無(wú)擔(dān)保的債權(quán)(如卸貨費(fèi)用)同時(shí)并存時(shí)，司法拍賣中，將根據(jù)權(quán)利的屬性區(qū)分其受償順序。海關(guān)處理，則將運(yùn)輸、裝卸、儲(chǔ)存等費(fèi)用列為同一順序，按比例受償。
（四）解決目的港無(wú)人提貨法律適用問(wèn)題的思路
1、明確無(wú)人提貨案件的權(quán)利主體和責(zé)任主體
貨物交付是貨物運(yùn)輸中十分重要的一個(gè)環(huán)節(jié) 。我國(guó)規(guī)范調(diào)整卸貨港交付和受領(lǐng)環(huán)節(jié)，船、貨各方權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律規(guī)定，寥寥數(shù)條，與海上貨物運(yùn)輸合同當(dāng)事人法律關(guān)系的復(fù)雜性不相適應(yīng)。
雖然《海商法》規(guī)定的承運(yùn)人管貨義務(wù)中，只列舉了裝載、搬移、積載、運(yùn)輸、保管、照料和卸載，而沒(méi)有包括交貨，尤其是承運(yùn)人對(duì)非集裝箱貨的責(zé)任期間，是貨物裝上船到卸下船。但是從運(yùn)輸合同的性質(zhì)上來(lái)看，運(yùn)輸合同是典型的為他人利益合同，承運(yùn)人收取運(yùn)費(fèi)并在目的港將貨物完好地交付收貨人，是訂立運(yùn)輸合同的根本目的。托運(yùn)人最基本的義務(wù)是支付運(yùn)費(fèi)，承運(yùn)人最基本的義務(wù)是在目的港將貨物交付于收貨人或提單持有人；從提單定義的角度來(lái)看，通常承運(yùn)人在收到貨物以后都會(huì)簽發(fā)提單，提單是承運(yùn)人保證據(jù)以交付貨物的單證，說(shuō)明承運(yùn)人承諾了對(duì)提單持有人的交貨義務(wù)，承運(yùn)人適當(dāng)交付貨物是每個(gè)運(yùn)輸合同的默示條款?！逗Ｉ谭ā逢P(guān)于承運(yùn)人的責(zé)任適用于實(shí)際承運(yùn)人 。故契約承運(yùn)人和實(shí)際承運(yùn)人在實(shí)際遭受損失時(shí)，都應(yīng)該享有直接請(qǐng)求責(zé)任主體承擔(dān)損害賠償責(zé)任的權(quán)利。承運(yùn)人向法院提出申請(qǐng)的依據(jù)是運(yùn)輸合同或者提單。
當(dāng)收貨人難以確定時(shí)，承運(yùn)人可以依賴的與貨物運(yùn)輸有關(guān)的主體惟有合同托運(yùn)人。合同托運(yùn)人往往是運(yùn)輸貨物買賣的一方，比較清楚貨物的流轉(zhuǎn)?！逗Ｉ谭ā窙](méi)有規(guī)定合同托運(yùn)人申報(bào)“收貨人”的義務(wù)，但根據(jù)《合同法》規(guī)定，如實(shí)申報(bào)收貨人是托運(yùn)人義務(wù)之一 。《海商法》規(guī)定了目的港無(wú)人提貨時(shí)，承運(yùn)人可將貨物留置，留置不足以補(bǔ)償損失的，合同托運(yùn)人是承運(yùn)人追償?shù)膶?duì)象。所以，目的港無(wú)人提貨案件中合同托運(yùn)人往往是責(zé)任承擔(dān)者。
但在航運(yùn)實(shí)務(wù)中，提單顯示的合同托運(yùn)人未必承擔(dān)責(zé)任。被告b公司委托原告a公司辦理一批貨物出運(yùn)和報(bào)關(guān)手續(xù)。原告按約完成了報(bào)關(guān)，并簽發(fā)了自己的一套運(yùn)費(fèi)到付的契約承運(yùn)人提單交給被告，按照被告b的要求托運(yùn)人一欄注明為c公司、收貨人為"to order"。貨物實(shí)際由某運(yùn)輸公司運(yùn)往目的港。貨物到港后，原告將貨物從實(shí)際承運(yùn)人處提出，但卻沒(méi)有收貨人前來(lái)提貨。原告a訴請(qǐng)被告b支付海運(yùn)費(fèi)、目的港倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)。被告要求原告在涉案提單的托運(yùn)人一欄填上第三人的名稱的情況大量出現(xiàn)在有中間商存在的國(guó)際貿(mào)易中，中間商為避免讓買方知道貿(mào)易中真正賣方的身份，通常要求賣方（被告b公司）在托運(yùn)人一欄填上中間商自己的名稱。這類提單經(jīng)過(guò)貿(mào)易的合法流轉(zhuǎn)，中間商便取得了托運(yùn)人的身份。承運(yùn)人根據(jù)中間商(托運(yùn)人)的背書(shū)，將貨物交給提單持有人，從而完成了整個(gè)海上貨物運(yùn)輸。一旦貿(mào)易上出了問(wèn)題，可能出現(xiàn)的一種情況是，承運(yùn)人因目的港無(wú)人提貨，又找不到收貨人或收貨人不明，只能轉(zhuǎn)而起訴實(shí)際交付貨物的托運(yùn)人。因?yàn)閷?shí)際交付貨物的托運(yùn)人或訂艙人與承運(yùn)人只能為第三方創(chuàng)設(shè)權(quán)利，而不能為第三方設(shè)置義務(wù)，所以承運(yùn)人不能起訴提單上顯示的托運(yùn)人(即第三方)。
實(shí)際托運(yùn)人只有在成為有權(quán)提取貨物的收貨人時(shí)，如因貨物沒(méi)有找到下一買家而持有正本提單的情況下，才會(huì)成為承運(yùn)人所受損失的賠償主體。因?yàn)閷?shí)際托運(yùn)人與承運(yùn)人之間不存在合同關(guān)系，不是運(yùn)輸合同的當(dāng)事人，不受承運(yùn)人與合同托運(yùn)人之間的運(yùn)輸合同的約束，訂約托運(yùn)人在運(yùn)輸合同下附有的各項(xiàng)義務(wù)，并不能當(dāng)然及于交貨托運(yùn)人。交貨托運(yùn)人只對(duì)于貨物交付有關(guān)的事項(xiàng)負(fù)責(zé)，如貨物包裝不良，提供貨物品名、標(biāo)志、包數(shù)或件數(shù)、重量、體積不正確，或者提供有關(guān)運(yùn)輸單證不及時(shí)、不完備或者不準(zhǔn)確等。但是，無(wú)論是哪種托運(yùn)人，僅僅就貨價(jià)以外部分向承運(yùn)人損失承擔(dān)賠償責(zé)任。
2、完善《海商法》第86條
首先應(yīng)把在法律后果、責(zé)任承擔(dān)、處理方式上都明顯不同的遲延提貨與無(wú)人提貨（收貨不明、收貨人下落不明或收貨人拒絕提貨）區(qū)別開(kāi)來(lái)。因?yàn)檫t延提貨產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用由前來(lái)提貨的收貨人自行承擔(dān)；而無(wú)人提貨或收貨人拒絕提貨情形下，因此而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用一般應(yīng)當(dāng)由與承運(yùn)人訂立運(yùn)輸合同的合同托運(yùn)人或有權(quán)提貨的實(shí)際托運(yùn)人來(lái)承擔(dān)。而《海商法》第86條卻將兩者簡(jiǎn)單地合并規(guī)定。
其次，須使法院的介入于法有據(jù)。建議《海商法》第86條增改為“船長(zhǎng)或者承運(yùn)人可以申請(qǐng)法院裁定，將貨物卸在倉(cāng)庫(kù)或者其它適當(dāng)?shù)膱?chǎng)所” 。船長(zhǎng)和承運(yùn)人并非貨物的所有人，其對(duì)貨物的買賣交易環(huán)節(jié)一無(wú)所知，也沒(méi)有貨物進(jìn)關(guān)所必須的文件，其卸貨流程往往受阻。因此，應(yīng)通過(guò)法院裁定將貨物卸下，并將裁定書(shū)送達(dá)有關(guān)口岸單位。本院在案2如是處理，法院首先做出提存和保全的裁定，送達(dá)港務(wù)局協(xié)助執(zhí)行卸貨并不予放行。然后同海關(guān)協(xié)調(diào)，先將貨物予以卸載，然后拍賣，在拍賣時(shí)注明該批貨物未交關(guān)稅，并由買受人負(fù)責(zé)辦理進(jìn)口清關(guān)手續(xù)。由于法院的介入，使得貨物在船到卸港次日起60日后得以拍賣，不會(huì)無(wú)限期占用倉(cāng)容而影響港口運(yùn)營(yíng)，港口亦可接受，同時(shí)也不妨害海關(guān)監(jiān)管。
3、提存是承運(yùn)人擺脫無(wú)人提貨之累的途徑之一
從我國(guó)目前的法律規(guī)定來(lái)看，提存機(jī)關(guān)是公證處，但是對(duì)于公證處是否有能力對(duì)海上運(yùn)輸中的專門問(wèn)題作出準(zhǔn)確判斷，尚存疑問(wèn)。海事法院對(duì)海上貨物運(yùn)輸糾紛，有足夠權(quán)威和專業(yè)的判斷，不但便于債權(quán)人因異議提起訴訟，而且也有利于協(xié)調(diào)港口各方關(guān)系，是作為提存機(jī)關(guān)最理想的選擇?！逗Ｉ谭ā窡o(wú)提存制度的相關(guān)規(guī)定?！逗贤ā返?16條 、第101條 規(guī)定可以作為承運(yùn)人提存貨物的法律依據(jù)。
提存的效力有二個(gè)：一是債權(quán)債務(wù)關(guān)系終止。承運(yùn)人將標(biāo)的物提存之后，不論收貨人受領(lǐng)貨物與否，運(yùn)輸合同確立的權(quán)利義務(wù)關(guān)系自提存之日起即告終止，承運(yùn)人不再對(duì)債權(quán)人負(fù)有交付貨物義務(wù)；二是提存后的風(fēng)險(xiǎn)和費(fèi)用由收貨人負(fù)擔(dān)。標(biāo)的物提存后，提存標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)隨之轉(zhuǎn)移至收貨人，在收貨人領(lǐng)取提存物之前，因不可歸責(zé)于承運(yùn)人的原因致使提存標(biāo)的物毀損、滅失的，承運(yùn)人不再承擔(dān)責(zé)任。由于提存是基于收貨人不提貨的原因而發(fā)生的，而且提存使標(biāo)的物有所有
權(quán)轉(zhuǎn)移至收貨人，所以提存費(fèi)用應(yīng)由收貨人負(fù)擔(dān)。提存費(fèi)用包括：提存公證費(fèi)、公告費(fèi)、郵電費(fèi)、保管費(fèi)、評(píng)估鑒定費(fèi)、代管費(fèi)、拍賣變賣費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)，以及為保管、處理、運(yùn)輸提存標(biāo)的物所支出的其他費(fèi)用。
在卸貨港無(wú)人提貨時(shí)，承運(yùn)人向海事法院提出提存申請(qǐng)，申請(qǐng)書(shū)至少應(yīng)該包括：（一）申請(qǐng)人的身份證明；(二)運(yùn)輸合同、提單等承運(yùn)人據(jù)以履行義務(wù)的依據(jù)；(三)存在《合同法》第316條、第101條規(guī)定情況的有關(guān)證明材料；(五)提存標(biāo)的物種類、質(zhì)量、數(shù)量、價(jià)值的明細(xì)表；(六)法院認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提交的其他材料。由海事法院立案審查是否符合提存的條件：（一）承運(yùn)人對(duì)提存物負(fù)有清償?shù)牧x務(wù)；(二)具有合同法第316條、第101條規(guī)定的情況；(三)申請(qǐng)書(shū)的材料基本齊全。法院經(jīng)過(guò)審核申請(qǐng)人提供的證據(jù)，依自由裁量作出判斷。不符合提存條件的，駁回申請(qǐng)，卸貨港發(fā)生的處理貨物的相關(guān)費(fèi)用由承運(yùn)人承擔(dān)；符合提存條件的，作出準(zhǔn)予提存的裁定，并委托商檢機(jī)關(guān)對(duì)貨物狀況進(jìn)行檢驗(yàn)，指定提存場(chǎng)所。目的港無(wú)人提貨案件中，貨物可能會(huì)面臨長(zhǎng)時(shí)間的提存保管，而致倉(cāng)儲(chǔ)費(fèi)用過(guò)高，故更宜提存貨物價(jià)款。同時(shí)，由于對(duì)提存受領(lǐng)人不得而知，所以法院有必要在提存前，在合理時(shí)間內(nèi)向全社會(huì)公告尋找提存受領(lǐng)人。公告期滿，可根據(jù)《合同法》第101條第2款拍賣貨物后，提存價(jià)款。拍賣程序可以參照海事訴訟特別程序法關(guān)于拍賣船載貨物的規(guī)定執(zhí)行。為使對(duì)提存物享有權(quán)利的各方知悉提存的情況，以便主張權(quán)利或領(lǐng)取提存款，法院應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi)，再次向社會(huì)發(fā)出公告，知會(huì)收貨人和其他權(quán)利人來(lái)申報(bào)權(quán)利，最后進(jìn)入確權(quán)和債權(quán)分配程序；貨物拍賣之后，如果貨物所有權(quán)人出現(xiàn)，法院在扣除承運(yùn)人墊付的合理費(fèi)用和港口費(fèi)用后，將余款交付收貨人；如果貨物所有權(quán)人不出現(xiàn)，或者法院對(duì)所謂“貨物所有權(quán)人”不予確認(rèn)時(shí)，貨物拍賣的價(jià)款扣除用于清償保管、拍賣貨物的費(fèi)用、法院費(fèi)用以及應(yīng)當(dāng)清償承運(yùn)人的合理費(fèi)用外，剩余的價(jià)款由法院提存。自提存之日起五年無(wú)人主張拍賣價(jià)款的，上繳國(guó)庫(kù)；法院受理提存申請(qǐng)的程序，目前沒(méi)有具體規(guī)定，尚需法院積極實(shí)踐，本院在案2中嘗試了提存的法律適用。
4、協(xié)調(diào)民商事法律與海關(guān)行政管理規(guī)定
在目前的法律體制下，海關(guān)法與海商法應(yīng)當(dāng)在認(rèn)定目的港無(wú)人提貨上標(biāo)準(zhǔn)、法律期間、分配拍賣或變賣所得順序上都難以協(xié)調(diào)統(tǒng)一。
從性質(zhì)上來(lái)說(shuō)，海商法賦予承運(yùn)人一種主動(dòng)地通過(guò)民事訴訟維權(quán)的手段，而海關(guān)處理無(wú)人提領(lǐng)的到港貨物，則是一種根據(jù)國(guó)家的行政管理法律、法規(guī)依法作出的具體行政行為，承運(yùn)人只能被動(dòng)的通過(guò)海關(guān)實(shí)施具體行政行為獲得補(bǔ)償自己損失的機(jī)會(huì)。
在司法救濟(jì)和行政救濟(jì)兩種手段中，應(yīng)當(dāng)采取司法救濟(jì)優(yōu)先的原則。因?yàn)檫\(yùn)輸合同履行中發(fā)生的問(wèn)題，是民事糾紛的一種，應(yīng)以民事訴訟來(lái)解決紛爭(zhēng)；海關(guān)依法提取變賣的行為，是對(duì)進(jìn)出口貨物所實(shí)施的行政管理活動(dòng)，其根本目的并不是解決民事?tīng)?zhēng)議本身，因此在處理過(guò)程中當(dāng)事人的民事權(quán)利和義務(wù)不是海關(guān)關(guān)注的中心。而在實(shí)踐中承運(yùn)人通常也會(huì)優(yōu)先選擇司法救濟(jì)以維護(hù)自己權(quán)益的權(quán)利。《海關(guān)法》第37條“人民法院判決、裁定或者有關(guān)行政執(zhí)法部門決定處理海關(guān)監(jiān)管貨物的，應(yīng)當(dāng)責(zé)令當(dāng)事人辦結(jié)海關(guān)手續(xù)”的規(guī)定，間接表明對(duì)于已經(jīng)海關(guān)監(jiān)管貨物，法院裁定處置的權(quán)力無(wú)庸質(zhì)疑。
船東不可能獲得辦理清關(guān)手續(xù)的相應(yīng)文件時(shí)，法院可以裁定要求
海關(guān)和港務(wù)局協(xié)助先行將貨物從外輪卸入港口倉(cāng)庫(kù)，此時(shí)貨物并無(wú)脫
離海關(guān)監(jiān)管，故并不違反國(guó)家海關(guān)法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。此外，根據(jù)
國(guó)家機(jī)電產(chǎn)品進(jìn)口管理辦法規(guī)定，以法院拍賣賣形式進(jìn)口的機(jī)電產(chǎn)品，
應(yīng)由得到拍賣物的用戶申請(qǐng)辦理進(jìn)口手續(xù)；海關(guān)參照成交價(jià)格的估價(jià)
原則，以拍賣物的成交總價(jià)款作為完稅價(jià)格予以征稅。參照此規(guī)定，
在收貨人不明而導(dǎo)致船載貨物無(wú)法進(jìn)口清關(guān)時(shí)，海關(guān)應(yīng)該依據(jù)法院裁
定先行將貨物卸離船舶，繼而由法院拍賣進(jìn)口貨物，由得到拍賣物的
當(dāng)事人補(bǔ)辦進(jìn)口手續(xù)和補(bǔ)交稅款。
目的港無(wú)人案件屬于民事糾紛，分配拍賣款，應(yīng)適用國(guó)家稅款優(yōu)先受償，為債權(quán)人共同利益而支付的費(fèi)用優(yōu)先受償，留置權(quán)擔(dān)保的債權(quán)優(yōu)于一般債權(quán)受償?shù)让穹▊鶛?quán)分配的一般法律原則。
對(duì)分配后的余款的處理是實(shí)踐中容易出現(xiàn)問(wèn)題的環(huán)節(jié)?！逗ｊP(guān)法》規(guī)定，進(jìn)口貨物由海關(guān)提取依法變賣處理，進(jìn)行分配后，尚有余款的，經(jīng)收貨人申請(qǐng)，予以發(fā)還。該規(guī)定的關(guān)鍵是“收貨人”的確定。例如，c公司與d公司簽訂大豆買賣合同，大豆從國(guó)外進(jìn)口后卸至某港口，因貨物質(zhì)量問(wèn)題，以致貨物進(jìn)口三個(gè)月未能報(bào)關(guān)，其貨物一直在海關(guān)的監(jiān)管之下。由于買方d公司未付分文貨款，c公司為了防止海關(guān)變賣后d公司以收貨人的名義申請(qǐng)余款的發(fā)還，c公司申請(qǐng)法院扣押了貨物，并提起貨物確權(quán)之訴。最后法院判決確認(rèn)c公司對(duì)貨物享有所有權(quán)。在這種情況下，如果允許海關(guān)在法院確權(quán)之前，根據(jù)收貨人的申請(qǐng)，將貨物變賣其余款發(fā)還給d公司，這無(wú)疑是錯(cuò)誤的，往往容易給貨物所有人造成無(wú)法挽回的經(jīng)濟(jì)損失。
國(guó)際貿(mào)易買賣合同關(guān)系非常復(fù)雜，“收貨人”并非依買賣合同、報(bào)關(guān)單等書(shū)面文件所能準(zhǔn)確確定，往往合同上的收貨人并非真正的貨物所有人。如果收貨人確定錯(cuò)誤就會(huì)導(dǎo)致錯(cuò)誤發(fā)還，海關(guān)也會(huì)陷于行政賠償糾紛中。為此，海關(guān)應(yīng)通過(guò)媒體向全社會(huì)發(fā)出尋找貨物所有人的公告，限期主張權(quán)利。逾期無(wú)人主張權(quán)利，才能發(fā)還給申請(qǐng)人。如果有人在期限內(nèi)主張權(quán)利，與申請(qǐng)人發(fā)生貨權(quán)爭(zhēng)議，海關(guān)可召集雙方協(xié)商確定貨物所有人，如協(xié)商無(wú)果，海關(guān)則不能依行政職權(quán)確定貨物所有人，而應(yīng)告知當(dāng)事人提起確權(quán)之訴，由法院通過(guò)審判確權(quán)程序來(lái)確認(rèn)貨物的所有權(quán)人。海關(guān)再根據(jù)生效判決確定的貨物所有人予以發(fā)還。
參考文獻(xiàn):
孔慶明主編：《法理學(xué)》，山東大學(xué)出版社，1990年版，第71－72頁(yè)。
關(guān)鍵詞：工業(yè)；民用建筑；建筑施工；管理問(wèn)題；對(duì)策
1 建筑施工管理的現(xiàn)狀
建設(shè)項(xiàng)目在開(kāi)始前都需要按照規(guī)定辦理相關(guān)的前期手續(xù)：建設(shè)用地（招標(biāo)：拍賣）批準(zhǔn)書(shū)（建設(shè)用地批準(zhǔn)書(shū)申請(qǐng)表、國(guó)有土地出讓合同、地形圖）；土地確權(quán)；選址意見(jiàn)書(shū)；立項(xiàng)（立項(xiàng)申請(qǐng)書(shū)、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、環(huán)境評(píng)估報(bào)告、選址意見(jiàn)書(shū)、董事會(huì)決議、土地協(xié)議、土地確認(rèn)書(shū)、投資項(xiàng)目核準(zhǔn)登記表、外商投資項(xiàng)目核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)）；建設(shè)項(xiàng)目報(bào)建登記表；設(shè)計(jì)招標(biāo)；委托設(shè)計(jì)方案；建筑設(shè)計(jì)方案審批；建設(shè)用地規(guī)劃許可證；鉆探；委托施工圖設(shè)計(jì)；施工圖審查；報(bào)消、人防審批；建設(shè)工程規(guī)劃許可證；監(jiān)理招標(biāo)；施工招標(biāo)；質(zhì)量監(jiān)督、安全備案；施工許可證。
在施工過(guò)程中，也需要按照各個(gè)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行：（1）施工前期注意辦理開(kāi)工手續(xù)、設(shè)計(jì)現(xiàn)場(chǎng)交底、進(jìn)料及驗(yàn)收。（2）施工中期注意放水、水電、質(zhì)量檢查、與業(yè)主溝通原料額采購(gòu)及建筑變更、工程款的收付等。（3）施工后期注意驗(yàn)收問(wèn)題的整改、尾款的結(jié)算、售后服務(wù)的兌現(xiàn)等。在國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、設(shè)計(jì)文件、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、合同的嚴(yán)格執(zhí)行下，工業(yè)與民用建筑的工程質(zhì)量也在逐步提高。但是由于這些手續(xù)辦起來(lái)比較繁瑣、費(fèi)時(shí)，建筑工程項(xiàng)目的施工工序多、設(shè)計(jì)工種也比較多，所以在實(shí)際的工程建設(shè)過(guò)程中還是有不規(guī)范的現(xiàn)象存在，從而導(dǎo)致施工質(zhì)量不高、工程返工、施工工程事故、延誤工期等現(xiàn)象。
2 建筑施工管理中存在的問(wèn)題
第一，工程質(zhì)量管理上的問(wèn)題。工程質(zhì)量問(wèn)題是建筑使用安全的重要保障。工業(yè)與民用建筑施工管理中出F的質(zhì)量缺陷、質(zhì)量不合格、質(zhì)量問(wèn)題、質(zhì)量事故等需要返修、加固或做報(bào)廢處理的，都是工程質(zhì)量問(wèn)題。造成工程質(zhì)量問(wèn)題的根本原因是施工過(guò)程中管理不到位。首先，建筑工程出現(xiàn)質(zhì)量問(wèn)題最多的是材料的管理方面。包括采購(gòu)的原材料本身質(zhì)量的優(yōu)劣、原材料的保管與堆放、原材料的規(guī)格是否合乎要求等。其次是施工工藝。施工的工藝流程設(shè)計(jì)不合理導(dǎo)致人力、空間、時(shí)間等的浪費(fèi)，增加工程成本。施工工藝實(shí)施不到位會(huì)導(dǎo)致工程存在質(zhì)量缺陷而返工。再次是施工監(jiān)督檢查。合理進(jìn)行施工監(jiān)督檢查，可以在保障工程質(zhì)量的前提下，有效促進(jìn)工程順利開(kāi)展。
第二，工程施工管理的安全問(wèn)題。工業(yè)與民用建筑的施工管理中，安全管理一直是一個(gè)廣受關(guān)注的問(wèn)題。人員在建筑施工過(guò)程中，由于操作不當(dāng)或者其他問(wèn)題，造成工程建設(shè)過(guò)程中的人員傷亡或財(cái)產(chǎn)損失的重大的事故，被稱為施工安全管理事故。近年來(lái)，建筑行業(yè)為減少安全事故的發(fā)生，制定了很多有效可行的安全保障措施。即便如此，建筑施工中的安全管理上還是問(wèn)題不斷。造成建筑工程中管理的安全事故的原因主要有：首先，對(duì)施工安全管理不重視。管理人員缺乏安全至上的管理意識(shí)，對(duì)工作人員的安全施工培訓(xùn)不足甚至是粗放式管理，使參與工程建設(shè)的人員對(duì)安全漠然無(wú)視。再加上建筑工程追求時(shí)間效益、經(jīng)濟(jì)效益，這就使得在工業(yè)與民用建筑施工過(guò)程中對(duì)安全管理不重視。其次，安全管理的基礎(chǔ)比較薄弱。很多施工單位在經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展、建筑行業(yè)突飛猛進(jìn)的大背景下，注重追上時(shí)代的步伐，在施工管理中整體使用粗放式管理，沒(méi)有必要的安全保障機(jī)制保障工程建設(shè)參與這的安全。最后，建筑施工單位的設(shè)備、工具存在的安全隱患問(wèn)題。目前很多建筑施工單位的安全保障性資金投入不足，導(dǎo)致建筑施工過(guò)程中依然使用陳舊、落后的施工工藝，再加上設(shè)備更新不及時(shí)，缺乏保養(yǎng)、檢修使設(shè)備老化、停止運(yùn)轉(zhuǎn)等問(wèn)題時(shí)有發(fā)生，為施工的安全問(wèn)題埋下很多隱患。
第三，工期設(shè)計(jì)不合理。某些施工企業(yè)為了尋求一時(shí)的利益，人為的縮短項(xiàng)目工期，一邊設(shè)計(jì)施工一邊購(gòu)買原材料，每一個(gè)工種中間交叉作業(yè)，實(shí)施長(zhǎng)時(shí)間的建筑施工，大大縮短工期，有的上億的建設(shè)項(xiàng)目工程使用晝夜施工的辦法，把原本需要多年的工期減縮到幾個(gè)月內(nèi)，為了迎合檢驗(yàn)，違規(guī)施工趕工情況也常有出現(xiàn)。
3 對(duì)策
隨著我國(guó)市場(chǎng)化步伐的加大，建筑行業(yè)里的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)也在不斷加大。為了使工業(yè)與農(nóng)用建筑施工工程能為企業(yè)聲譽(yù)贏得一面面錦旗，各大建筑企業(yè)有必有采取一定的措施，減少工業(yè)與民用建筑施工過(guò)程中的工程質(zhì)量問(wèn)題和施工安全問(wèn)題，提高其管理水平。
第一，做好工業(yè)與民用建筑施工的質(zhì)量管理工作。在施工前期做好施工組織設(shè)計(jì)及施工方案、技術(shù)交流與圖紙會(huì)審工作，明確劃分施工管理中的責(zé)、權(quán)、利。其次，在施工過(guò)程中，要注完善工序的質(zhì)量控制，參照科學(xué)的質(zhì)量體系、質(zhì)量檢查制度，對(duì)人員、設(shè)備、材料、方案、環(huán)境實(shí)施全面的管理。另外需要對(duì)工程中的主要材料、半成品、構(gòu)配件以及施工過(guò)程留置的試塊、試件等應(yīng)實(shí)行現(xiàn)場(chǎng)見(jiàn)證取樣送檢。最后，完善工程的驗(yàn)收工作。
第二，做好安全管理工作。首先在建筑企業(yè)內(nèi)部建立起比較健全的安全管理體制，并在具體的施工管理過(guò)程中，嚴(yán)格執(zhí)行。其次，加強(qiáng)全員的安全教育，在建筑施工過(guò)程中自上而下的樹(shù)立施工安全意識(shí)，促進(jìn)全員參與的安全管理工作。最后，工業(yè)與農(nóng)業(yè)建筑施工管理過(guò)程中要要個(gè)執(zhí)行安全責(zé)任事故責(zé)任追究制度，明確安全責(zé)任管理工作中的責(zé)任。一旦出現(xiàn)事故，按照企業(yè)安全管理制度對(duì)事故進(jìn)行調(diào)查、分析、總結(jié)，避免以后發(fā)生類似的安全事故。
第三，適當(dāng)安排施工進(jìn)度。建筑項(xiàng)目的進(jìn)度控制是指在建筑項(xiàng)目工程施工前，對(duì)總目標(biāo)實(shí)施一個(gè)適當(dāng)可行的進(jìn)度劃分。進(jìn)度劃分要有預(yù)見(jiàn)性，思考到有關(guān)原因?qū)κ┕さ挠绊?。依照合同需求適當(dāng)編制項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃。想要土建以及安裝配合好，就需要施工人員以及安裝人員參加到進(jìn)度計(jì)劃中來(lái)，依照計(jì)劃進(jìn)度協(xié)調(diào)好有關(guān)工作人員、機(jī)器設(shè)備和應(yīng)用材料，保證總目標(biāo)的完成。
參考文獻(xiàn)
第一條為了加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)督管理，維護(hù)保險(xiǎn)市場(chǎng)的正常秩序，保護(hù)被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下簡(jiǎn)稱《保險(xiǎn)法》）、《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱《公司法》）等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。
第二條中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）根據(jù)法律和國(guó)務(wù)院授權(quán)，對(duì)保險(xiǎn)公司實(shí)行統(tǒng)一監(jiān)督管理。中國(guó)保監(jiān)會(huì)的派出機(jī)構(gòu)，在中國(guó)保監(jiān)會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)行使職權(quán)。
第三條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。本規(guī)定所稱保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)和營(yíng)銷服務(wù)機(jī)構(gòu)，包括分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部。本規(guī)定所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)。
第二章保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)
第一節(jié)機(jī)構(gòu)設(shè)立
第四條設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
未經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位、個(gè)人不得在中華人民共和國(guó)境內(nèi)經(jīng)營(yíng)或者變相經(jīng)營(yíng)商業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
第五條設(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)遵循下列原則：
（一）遵守法律、行政法規(guī)；
（二）符合國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略；
（三）有利于保險(xiǎn)業(yè)的公平競(jìng)爭(zhēng)和健康發(fā)展。
第六條設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）具有合格的投資者，股權(quán)結(jié)構(gòu)合理；
（二）章程符合《保險(xiǎn)法》和《公司法》的規(guī)定；
（三）注冊(cè)資本最低限額為人民幣2億元，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)為實(shí)繳貨幣資本；
（四）高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的任職資格條件；
（五）具有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；
（六）具有與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、辦公設(shè)備。
第七條設(shè)立保險(xiǎn)公司，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交下列材料一式三份：
（一）設(shè)立申請(qǐng)書(shū)，其中應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)公司的名稱、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍等；
（二）可行性報(bào)告,其中應(yīng)當(dāng)包括業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、公司章程草案和經(jīng)營(yíng)管理策略等；
（三）籌建方案；
（四）投資人股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議書(shū)及其董事會(huì)或者主管機(jī)關(guān)同意其投資的證明材料；
（五）投資人的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他背景資料，上一年度的經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；
（六）投資人認(rèn)可的籌備組負(fù)責(zé)人和擬任公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理名單及本人認(rèn)可證明；
（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。
第八條中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)設(shè)立保險(xiǎn)公司的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自收到完整的申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。
第九條中國(guó)保監(jiān)會(huì)在對(duì)設(shè)立保險(xiǎn)公司的申請(qǐng)進(jìn)行審查期間，應(yīng)當(dāng)對(duì)投資人進(jìn)行投資保險(xiǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)提示教育。中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)聽(tīng)取擬任董事長(zhǎng)、總經(jīng)理對(duì)擬設(shè)公司市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、內(nèi)控制度建設(shè)等方面的工作思路，并將其作為是否批準(zhǔn)籌建的參考。
第十條申請(qǐng)人經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)籌建保險(xiǎn)公司的，應(yīng)當(dāng)在1年內(nèi)完成籌建工作。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出的原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效?；I建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
籌建期間原則上不得變更投資人。未經(jīng)批準(zhǔn)變更投資人的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。
第十一條籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交下列材料一式三份：
（一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)；
（二）創(chuàng)立大會(huì)的會(huì)議記錄；
（三）公司章程；
（四）股東名稱及其所持股份比例，資信良好的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；
（五）股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者其他背景資料，上一年度的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表；
（六）擬任該公司高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料，公司部門設(shè)置及人員基本構(gòu)成情況，公司精算師的簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明材料；
（七）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；
（八）3年經(jīng)營(yíng)規(guī)劃和再保險(xiǎn)計(jì)劃；
（九）擬經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)險(xiǎn)種的計(jì)劃書(shū)；
（十）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置和網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況的報(bào)告。
第十二條中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)文件之日起60日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險(xiǎn)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。
第十三條保險(xiǎn)公司可以根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)。
保險(xiǎn)公司在其住所地以外的各省、自治區(qū)、直轄市開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)設(shè)立分公司。中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部或者營(yíng)銷服務(wù)部，由保險(xiǎn)公司根據(jù)實(shí)際情況申請(qǐng)?jiān)O(shè)立。保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部的設(shè)立和管理，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第十四條保險(xiǎn)公司以本規(guī)定第六條第（三）項(xiàng)規(guī)定的最低資本金額設(shè)立的，在其住所地以外的每一省、自治區(qū)、直轄市首次申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于人民幣2千萬(wàn)元的注冊(cè)資本。申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司時(shí)，保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本已達(dá)到前款規(guī)定的增資后額度的，可以不再增加相應(yīng)的注冊(cè)資本。保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本達(dá)到人民幣5億元，在償付能力充足的情況下，設(shè)立分公司不需要增加注冊(cè)資本。
第十五條保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）償付能力額度符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定；
（二）內(nèi)控制度健全，無(wú)受處罰的記錄；經(jīng)營(yíng)期限超過(guò)2年的，最近2年內(nèi)無(wú)受處罰的記錄；（三）具有符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定任職資格條件的分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員。
第十六條設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)由保險(xiǎn)公司向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，并提交下列材料一式三份：
（一）設(shè)立申請(qǐng)書(shū)；
（二）上一年度末和最近季度末經(jīng)審計(jì)的償付能力狀況報(bào)告；
（三）擬設(shè)機(jī)構(gòu)3年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析；
（四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷及相關(guān)證明材料。
第十七條中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)進(jìn)行審查，自收到完整的申請(qǐng)材料之日起20日內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。決定不批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。申請(qǐng)被批準(zhǔn)后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建。在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當(dāng)理由的，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，籌建期可延長(zhǎng)3個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)作出的原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效?；I建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
第十八條分支機(jī)構(gòu)籌建工作完成后，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，并提交下列材料一式三份：
（一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)；
（二）籌建工作完成情況報(bào)告；
（三）擬任高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；
（四）擬設(shè)機(jī)構(gòu)辦公場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)的有關(guān)證明，計(jì)算機(jī)設(shè)備配置及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況，內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置及從業(yè)人員情況等。
第十九條中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到設(shè)立分支機(jī)構(gòu)完整的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)文件之日起20日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。決定核準(zhǔn)的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；決定不予核準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。經(jīng)核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持核準(zhǔn)文件及保險(xiǎn)許可證，向工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。
第二十條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格審核與管理，按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
第二十一條保險(xiǎn)公司在境內(nèi)設(shè)立代表處，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。代表處不得從事保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
第二十二條保險(xiǎn)公司在境外設(shè)立經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)或者代表處，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第二節(jié)機(jī)構(gòu)變更
第二十三條保險(xiǎn)公司下列變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)：
（一）改變組織形式；
（二）變更注冊(cè)資本；
（三）分立、合并；
（四）變更出資人或者持有公司股份10%以上（含10%）的股東；
（五）撤銷分支機(jī)構(gòu)。
第二十四條保險(xiǎn)公司下列變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)：
（一）變更公司名稱；
（二）修改章程；
（三）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；
（四）變更住所。
第二十五條保險(xiǎn)公司下列變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案：
（一）變更持有公司股份10%以下的股東，上市保險(xiǎn)公司的股東變更除外；
（二）分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。
第二十六條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)下列變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)自發(fā)生之日起15日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告：
（一）保險(xiǎn)公司的股東變更名稱，上市保險(xiǎn)公司的股東除外；
（二）保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)合并、變更名稱。
第二十七條保險(xiǎn)公司撤銷分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)說(shuō)明理由，并提交該機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)后續(xù)處理方案。保險(xiǎn)公司合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行公告，并書(shū)面通知有關(guān)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人，對(duì)交付保險(xiǎn)費(fèi)、領(lǐng)取保險(xiǎn)金等事宜充分告知。保險(xiǎn)公司撤銷分支機(jī)構(gòu)的，自獲得批準(zhǔn)之日起其保險(xiǎn)許可證自動(dòng)失效，并應(yīng)當(dāng)于15日內(nèi)上繳。
第二十八條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生涉及保險(xiǎn)許可證記載內(nèi)容的變更事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)持有關(guān)文件和保險(xiǎn)許可證，自獲得批準(zhǔn)、核準(zhǔn)、備案或者報(bào)告之日起1個(gè)月內(nèi)到發(fā)證機(jī)關(guān)更換其許可證。
第三節(jié)保險(xiǎn)許可證
第二十九條本規(guī)定所稱保險(xiǎn)許可證，是指保險(xiǎn)公司或者其分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證。保險(xiǎn)許可證是中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法頒發(fā)的準(zhǔn)許保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的法律文件，是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的證明。
第三十條中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法統(tǒng)一設(shè)計(jì)、印制、發(fā)放、扣繳、收繳或者吊銷保險(xiǎn)許可證。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)許可證。
第三十一條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將保險(xiǎn)許可證放置于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著位置，以備查驗(yàn)。
第三十二條保險(xiǎn)許可證如有丟失，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上聲明作廢，并同時(shí)向發(fā)證機(jī)關(guān)說(shuō)明情況，重新申領(lǐng)。
第四節(jié)終止與清算
第三十三條保險(xiǎn)公司解散的，應(yīng)當(dāng)成立清算組。清算工作由中國(guó)保監(jiān)會(huì)監(jiān)督指導(dǎo)。保險(xiǎn)公司依法被撤銷，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)及時(shí)組織股東、有關(guān)部門及有關(guān)專業(yè)人士成立清算組。保險(xiǎn)公司被依法宣告破產(chǎn)的，由人民法院依法組織清算組。
第三十四條清算組應(yīng)當(dāng)自成立之日起10日內(nèi)通知債權(quán)人，并于60日內(nèi)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)指定的報(bào)紙上至少公告3次。公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。清算組應(yīng)當(dāng)委托資信良好的會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所，對(duì)公司債權(quán)債務(wù)和資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估。
第三十五條保險(xiǎn)公司根據(jù)章程或者股東大會(huì)決議解散，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，并報(bào)送下列材料一式三份：
（一）解散申請(qǐng)書(shū)；
（二）股東會(huì)決議；
（三）清算組織及其負(fù)責(zé)人；
（四）清算程序；
（五）債權(quán)債務(wù)安排方案；
（六）資產(chǎn)分配計(jì)劃和資產(chǎn)處分方案；
（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。
第三十六條保險(xiǎn)公司解散或者依法被撤銷的，應(yīng)當(dāng)立即停止接受新業(yè)務(wù)，并上繳保險(xiǎn)許可證。
第三十七條保險(xiǎn)公司解散或者依法被撤銷的，其資產(chǎn)處分應(yīng)當(dāng)采取公開(kāi)拍賣、協(xié)議轉(zhuǎn)讓或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他方式。
第三十八條保險(xiǎn)公司解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)，保險(xiǎn)合同轉(zhuǎn)讓方案應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。
第三十九條保險(xiǎn)公司解散，在保險(xiǎn)合同責(zé)任清算完畢之前，公司股東不得分配公司資產(chǎn)，或者從公司取得任何利益。
第四十條保險(xiǎn)公司解散，在清算中發(fā)現(xiàn)已資不抵債的，應(yīng)當(dāng)提出破產(chǎn)申請(qǐng)，其財(cái)產(chǎn)清算與債權(quán)債務(wù)處理，按照法定破產(chǎn)程序進(jìn)行。
第五節(jié)向保險(xiǎn)公司投資
第四十一條企業(yè)法人或者法律、行政法規(guī)許可的其他組織可以向保險(xiǎn)公司投資入股。
第四十二條向保險(xiǎn)公司投資入股的企業(yè)法人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：
（一）符合法律、行政法規(guī)的規(guī)定；
（二）投資資金來(lái)源合法，且經(jīng)營(yíng)狀況良好；
（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)基于審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。
第四十三條除中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的保險(xiǎn)控股公司或者保險(xiǎn)公司外，單個(gè)企業(yè)法人或者其他組織（包括其關(guān)聯(lián)方）投資保險(xiǎn)公司的，持有的股份不得超過(guò)保險(xiǎn)公司股份總額的20%。
第四十四條保險(xiǎn)公司股東之間具有關(guān)聯(lián)關(guān)系的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告。
第四十五條符合本規(guī)定第四十二條規(guī)定條件的境外金融機(jī)構(gòu)，經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可以向保險(xiǎn)公司投資入股。全部境外股東參股比例應(yīng)當(dāng)?shù)陀诒ｋU(xiǎn)公司股份總額的25%。全部境外股東投資比例占保險(xiǎn)公司股份總額25%以上的，適用外資保險(xiǎn)公司管理的有關(guān)規(guī)定。境外股東投資上市保險(xiǎn)公司的，不受前款規(guī)定的限制。
第四十六條保險(xiǎn)公司在境內(nèi)公開(kāi)發(fā)行股票上市的，應(yīng)當(dāng)遵守本規(guī)定第四十三條有關(guān)股東投資比例限制的規(guī)定。
第三章保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)
第四十七條經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核定，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司可以經(jīng)營(yíng)下列全部或者部分保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：
（一）財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)；
（二）責(zé)任保險(xiǎn)；
（三）法定責(zé)任保險(xiǎn)；
（四）信用保險(xiǎn)和保證保險(xiǎn)；
（五）農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)；
（六）其他財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；
（七）短期健康保險(xiǎn)和意外傷害保險(xiǎn)；
（八）上述保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
第四十八條經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)核定，人壽保險(xiǎn)公司可以經(jīng)營(yíng)下列全部或者部分保險(xiǎn)業(yè)務(wù)：
（一）意外傷害保險(xiǎn)；
（二）健康保險(xiǎn)；
（三）傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)；
（四）人壽保險(xiǎn)新型產(chǎn)品；
（五）傳統(tǒng)年金保險(xiǎn)；
（六）年金新型產(chǎn)品；
（七）其他人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；
（八）上述保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
第四十九條保險(xiǎn)公司申請(qǐng)擴(kuò)大業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的，其注冊(cè)資本、償付能力等應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第五十條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)保監(jiān)會(huì)和國(guó)家外匯管理部門有關(guān)外匯保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理的規(guī)定。
第五十一條除本規(guī)定第五十二條規(guī)定的情形外，保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
第五十二條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)參與共保、經(jīng)營(yíng)大型商業(yè)保險(xiǎn)或者統(tǒng)括保單業(yè)務(wù)以及通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等方式跨省、自治區(qū)、直轄市承保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第五十三條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法確定保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的自留保險(xiǎn)費(fèi)，確定每一危險(xiǎn)單位可能造成損失的自留責(zé)任；超過(guò)法定限額的部分，應(yīng)當(dāng)辦理再保險(xiǎn)。
第五十四條保險(xiǎn)公司需要辦理再保險(xiǎn)分出業(yè)務(wù)的，在同等條件下，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先向中國(guó)境內(nèi)的保險(xiǎn)公司分保。
第五十五條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以任何方式強(qiáng)制或者變相強(qiáng)制投保人投保。
第五十六條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得委托非法的保險(xiǎn)人為其展業(yè)；不得接受非法的保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人介紹的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；不得向任何非法的保險(xiǎn)人或者保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人支付手續(xù)費(fèi)、傭金或者類似的費(fèi)用。
第五十七條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得捏造、散布虛偽事實(shí)，損害其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)。
第五十八條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得勸說(shuō)誘導(dǎo)投保人或者被保險(xiǎn)人解除與其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)合同。
第五十九條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得利用政府及其所屬部門、壟斷性企業(yè)或者組織，排擠、阻礙其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。
第六十條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得向投保人、被保險(xiǎn)人、受益人或者其利害關(guān)系人提供或者承諾提供保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者違法、違規(guī)的其他利益。
第六十一條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的客戶服務(wù)部門或者咨詢投訴部門，并向社會(huì)公開(kāi)咨詢投訴電話。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)于投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的保險(xiǎn)投訴，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理，并將處理意見(jiàn)及時(shí)告知投訴人。
第六十二條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)宣傳資料應(yīng)當(dāng)客觀、完整、真實(shí)，并應(yīng)當(dāng)載有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的名稱、地址以及咨詢投訴電話。
第六十三條保險(xiǎn)廣告或者業(yè)務(wù)宣傳資料不得預(yù)測(cè)公司的盈利以及保單分紅、利差返還等不確定的保單利益。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得利用廣告宣傳或者其他方式，對(duì)其保險(xiǎn)條款內(nèi)容、服務(wù)質(zhì)量等做引人誤解的宣傳。
第六十四條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)合同中的除外責(zé)任或者責(zé)任免除、退保及其他費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值、猶豫期等事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)采取明確的方式特別提示。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得將其保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率與其他保險(xiǎn)公司的類似保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率或者金融機(jī)構(gòu)的存款利率等進(jìn)行片面比較。
第六十五條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其保險(xiǎn)人的業(yè)務(wù)行為進(jìn)行監(jiān)督管理，發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)人有違法、違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)立即予以制止或者糾正。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)其保險(xiǎn)人在展業(yè)過(guò)程中出現(xiàn)的虛假陳述、誤導(dǎo)等損害被保險(xiǎn)人利益的行為，依法承擔(dān)責(zé)任。
第六十六條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)制度。保險(xiǎn)公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定于發(fā)生后15日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。前款規(guī)定的關(guān)聯(lián)交易是指保險(xiǎn)公司與其關(guān)聯(lián)方之間的下列交易活動(dòng)：
（一）再保險(xiǎn)分出或者分入業(yè)務(wù)；
（二）資產(chǎn)管理、擔(dān)保和業(yè)務(wù)；
（三）固定資產(chǎn)買賣或者債權(quán)債務(wù)轉(zhuǎn)移。
與保險(xiǎn)公司有下列關(guān)系之一的企業(yè)，視為與保險(xiǎn)公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系：
（一）在股份、出資方面存在控制關(guān)系；
（二）在股份、出資方面同為第三人所控制；
（三）為保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員或者與其關(guān)系密切的家庭成員直接控制。保險(xiǎn)公司高級(jí)管理人員或者與其關(guān)系密切的家庭成員，視為與保險(xiǎn)公司有關(guān)聯(lián)關(guān)系。
第六十七條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。
第六十八條擬上市的保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)出具的監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)。
第四章保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率
第六十九條保險(xiǎn)公司使用的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率應(yīng)當(dāng)依法報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批或者備案。
第七十條下列保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批：
（一）依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)的險(xiǎn)種；
（二）新開(kāi)發(fā)的人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種；
（三）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他關(guān)系社會(huì)公眾利益的險(xiǎn)種。
保險(xiǎn)險(xiǎn)種的審批目錄由中國(guó)保監(jiān)會(huì)制定和調(diào)整。
第七十一條除前條規(guī)定外，保險(xiǎn)公司使用的其他險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案。
第七十二條中國(guó)保監(jiān)會(huì)在對(duì)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率進(jìn)行審批或者備案時(shí)，遵循保護(hù)社會(huì)公眾利益和防止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的原則。有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以要求保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率進(jìn)行修改，也可以責(zé)令保險(xiǎn)公司停止使用：
（一）違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)的禁止性規(guī)定；
（二）違反國(guó)家有關(guān)財(cái)政金融政策；
（三）損害社會(huì)公共利益；
（四）內(nèi)容顯失公平或者形成價(jià)格壟斷，侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益；
（五）條款設(shè)計(jì)或者厘定費(fèi)率、預(yù)定利率不當(dāng)，可能危及保險(xiǎn)公司償付能力；
（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)基于審慎監(jiān)管原則認(rèn)定的其他事由。
第七十三條保險(xiǎn)公司對(duì)已經(jīng)獲得批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率進(jìn)行變更的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定重新申報(bào)審批或者備案。保險(xiǎn)公司在訂立具體保險(xiǎn)合同時(shí)，可以就特定事項(xiàng)與當(dāng)事人訂立補(bǔ)充協(xié)議，但是不得具有前條第二款第（一）至（六）項(xiàng)規(guī)定的情形。
第七十四條保險(xiǎn)公司擬訂的長(zhǎng)期人身保險(xiǎn)條款保單預(yù)定利率等定價(jià)因素，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。
第七十五條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)積極開(kāi)發(fā)適應(yīng)社會(huì)需求的保險(xiǎn)產(chǎn)品，努力進(jìn)行產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。保險(xiǎn)公司使用的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率所采用的語(yǔ)言應(yīng)當(dāng)通俗易懂、明確清楚，便于理解。
第七十六條保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)可以頒布財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)或者人身保險(xiǎn)條款示范文本。保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況，公布指導(dǎo)性保險(xiǎn)費(fèi)率。
第五章保險(xiǎn)資金及保險(xiǎn)公司償付能力
第七十七條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法提取保證金。除清算時(shí)依法用于清償債務(wù)外，保險(xiǎn)公司不得擅自動(dòng)用或處置保證金。
第七十八條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法提取保險(xiǎn)保障基金。保險(xiǎn)保障基金依據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定集中管理，統(tǒng)籌使用。
第七十九條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定提取各項(xiàng)保險(xiǎn)責(zé)任準(zhǔn)備金。保險(xiǎn)公司提取的各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金必須真實(shí)、充足。
第八十條保險(xiǎn)資金運(yùn)用方式限于：
（一）銀行存款；
（二）買賣政府債券；
（三）買賣金融債券；
（四）買賣企業(yè)債券；
（五）買賣證券投資基金；
（六）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用方式。
保險(xiǎn)公司運(yùn)用保險(xiǎn)資金投資的具體方式、具體品種的比例以及認(rèn)定的最低評(píng)級(jí)，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。
第八十一條保險(xiǎn)公司在境外的資金運(yùn)用，應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家有關(guān)規(guī)定。
第八十二條保險(xiǎn)公司可以設(shè)立保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；可以委托保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司運(yùn)用保險(xiǎn)資金。
第八十三條保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)保護(hù)被保險(xiǎn)人利益、保障償付能力的原則，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，確保實(shí)際償付能力額度任何時(shí)點(diǎn)不低于最低償付能力額度。
第八十四條保險(xiǎn)公司的實(shí)際償付能力額度為認(rèn)可資產(chǎn)減去認(rèn)可負(fù)債的差額。認(rèn)可資產(chǎn)和認(rèn)可負(fù)債的確認(rèn)、計(jì)量和報(bào)告應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。
第八十五條保險(xiǎn)公司最低償付能力額度標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定和調(diào)整。
第八十六條保險(xiǎn)公司實(shí)際償付能力額度低于最低償付能力額度的，應(yīng)當(dāng)采取有效措施，改善償付能力狀況，并將其有關(guān)整改方案、具體措施和到期成效等情況向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第八十七條保險(xiǎn)公司償付能力充足率等于實(shí)際償付能力額度除以最低償付能力額度。對(duì)償付能力充足率小于100%的保險(xiǎn)公司，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將該公司列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，根據(jù)具體情況采取下列監(jiān)管措施：
（一）對(duì)償付能力充足率在70%以上的公司，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以要求公司提出整改方案并限期達(dá)到最低償付能力額度要求；逾期仍未達(dá)到要求的，可以采取要求公司增加資本，責(zé)令辦理再保險(xiǎn)、限制業(yè)務(wù)范圍、限制向股東分紅、限制固定資產(chǎn)購(gòu)置、限制經(jīng)營(yíng)費(fèi)用規(guī)模、限制增設(shè)分支機(jī)構(gòu)等監(jiān)管措施，直至其達(dá)到最低償付能力額度要求。
（二）對(duì)償付能力充足率在30%到70%之間的公司，中國(guó)保監(jiān)會(huì)除采取前項(xiàng)措施外，還可以責(zé)令其拍賣不良資產(chǎn)、轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、限制高級(jí)管理人員薪酬水平和在職消費(fèi)水平、限制公司商業(yè)性廣告、調(diào)整資金運(yùn)用、停止開(kāi)展新業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。
（三）對(duì)償付能力充足率在30%以下的公司，中國(guó)保監(jiān)會(huì)除采取前項(xiàng)措施外，可以對(duì)該保險(xiǎn)公司依法實(shí)行接管。
第六章監(jiān)督檢查
第八十八條中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)公司的監(jiān)督管理，遵循償付能力監(jiān)管和市場(chǎng)行為監(jiān)管相結(jié)合的原則。保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)依法接受中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)督管理。
第八十九條中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，采取現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管相結(jié)合的方式。
第九十條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以將其列為重點(diǎn)檢查對(duì)象：
（一）嚴(yán)重違法、違規(guī)；
（二）償付能力不足；
（三）財(cái)務(wù)狀況異常；
（四）提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；
（五）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要重點(diǎn)檢查的其他情形。
第九十一條中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查包括下列全部或者部分事項(xiàng)：
（一）機(jī)構(gòu)設(shè)立或者變更事項(xiàng)的審批或者報(bào)備手續(xù)是否完備；
（二）申報(bào)材料的內(nèi)容與實(shí)際情況是否相符；
（三）資本金、各項(xiàng)準(zhǔn)備金是否真實(shí)、充足；
（四）償付能力是否充足；
（五）資金運(yùn)用是否合法；
（六）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)情況是否良好，報(bào)表是否齊全、真實(shí)；
（七）是否按規(guī)定對(duì)使用的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率報(bào)請(qǐng)審批或者備案；
（八）與保險(xiǎn)中介的業(yè)務(wù)往來(lái)是否合法合規(guī)；
（九）高級(jí)管理人員的任用或者變更手續(xù)是否完備；
（十）需要事后報(bào)告的事項(xiàng)是否及時(shí)報(bào)告；
（十一）中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)為需要檢查的其他事項(xiàng)。
第九十二條中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，并按中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求提供有關(guān)文件、材料。
第九十三條中國(guó)保監(jiān)會(huì)工作人員進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示有關(guān)證件和檢查通知書(shū)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)委托會(huì)計(jì)師事務(wù)所等社會(huì)中介機(jī)構(gòu)代其檢查時(shí)，應(yīng)當(dāng)采用書(shū)面委托的形式。
第九十四條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送營(yíng)業(yè)報(bào)告、精算報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、償付能力報(bào)告和有關(guān)監(jiān)管報(bào)表。
第九十五條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送的各類報(bào)表、報(bào)告應(yīng)當(dāng)完整、真實(shí)、準(zhǔn)確。
第九十六條保險(xiǎn)公司的營(yíng)業(yè)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、償付能力報(bào)告和有關(guān)報(bào)表應(yīng)當(dāng)由公司法定代表人或者總經(jīng)理簽名，年度財(cái)務(wù)報(bào)告和償付能力報(bào)告還應(yīng)當(dāng)經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)。保險(xiǎn)公司的精算報(bào)告應(yīng)當(dāng)由中國(guó)保監(jiān)會(huì)認(rèn)可的精算人員簽名。保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的報(bào)告和報(bào)表應(yīng)當(dāng)由機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽名和分支機(jī)構(gòu)簽章。
第九十七條保險(xiǎn)公司的股東會(huì)、董事會(huì)的重大決議，應(yīng)當(dāng)于決議作出后30日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第九十八條中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)監(jiān)管職責(zé)的需要，可以對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話或者質(zhì)詢，要求其就保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。
第九十九條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或者其工作人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)給予警告，責(zé)令改正，并根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)給予行政處罰；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)追究其刑事責(zé)任。
第七章附則
第一百條外資保險(xiǎn)公司、再保險(xiǎn)公司適用本規(guī)定；法律、行政法規(guī)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。
第一百零一條出口信用保險(xiǎn)等政策性保險(xiǎn)公司，在國(guó)家有關(guān)規(guī)定頒布以前，比照適用本規(guī)定。
第一百零二條保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送的各項(xiàng)報(bào)表、材料，應(yīng)當(dāng)用中文書(shū)寫(xiě)。原件為外文的，應(yīng)當(dāng)附中文譯本；中文與外文意思不一致的，以中文表述為準(zhǔn)。
第一百零三條本規(guī)定中的有關(guān)期限，除以年、月表示的以外，均以工作日計(jì)算，不含法定節(jié)假日。