時(shí)間：2023-09-28 16:01:25
導(dǎo)語：在犯罪經(jīng)濟(jì)學(xué)原理的撰寫旅程中，學(xué)習(xí)并吸收他人佳作的精髓是一條寶貴的路徑，好期刊匯集了九篇優(yōu)秀范文，愿這些內(nèi)容能夠啟發(fā)您的創(chuàng)作靈感，引領(lǐng)您探索更多的創(chuàng)作可能。
關(guān)鍵詞 犯罪客體 盜竊 所有權(quán) 占有權(quán)
犯罪客體是我國刑法所保護(hù)的，為犯罪行為所侵害的社會關(guān)系,為此，刑法理論一般認(rèn)為盜竊罪的客體為公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)?，F(xiàn)行司法實(shí)踐中，也往往將侵犯財(cái)產(chǎn)所有權(quán)作為盜竊罪定罪量刑的依據(jù)。然而隨著市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，財(cái)產(chǎn)流轉(zhuǎn)形式的多樣化，將盜竊罪的客體界定為公私財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)已經(jīng)不符合市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢。
一、盜竊罪客體為財(cái)產(chǎn)所有權(quán)存在的問題
（一）不利于基于合同等法律關(guān)系產(chǎn)生的占有的保護(hù)。
假如所有權(quán)人將自己所有的財(cái)產(chǎn)出租或者借用給他人使用，在租賃期間或者借用期間，原所有人將出租物或者借用給他人的財(cái)產(chǎn)秘密取回。此種情況下，如果盜竊罪客體為財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，不能保護(hù)承租人和借用人的權(quán)利，因?yàn)槌鲎馊嘶蛘叱鼋枞烁`取的是自己享有所有權(quán)的財(cái)產(chǎn)。現(xiàn)實(shí)社會中，財(cái)產(chǎn)流轉(zhuǎn)形式的多樣化，占有財(cái)產(chǎn)的往往并不是財(cái)產(chǎn)的所有者，而對財(cái)產(chǎn)占有權(quán)侵犯的主體包括財(cái)產(chǎn)的實(shí)際所有者，將盜竊罪的客體界定為公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，忽視了此種情況財(cái)產(chǎn)權(quán)利的保護(hù)。
（二）不利于事實(shí)占有的保護(hù)。
根據(jù)物權(quán)法，占有的不動產(chǎn)或者動產(chǎn)被侵占的，占有人有權(quán)請求返還原物；對妨害占有的行為，占有人有權(quán)請求排除妨害或者消除危險(xiǎn)；因侵占或者妨害造成損害的，占有人有權(quán)請求損害賠償。出于對現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)秩序的維護(hù)，物權(quán)法對占有做了規(guī)定，占有這項(xiàng)權(quán)利在物權(quán)法中得到了保護(hù)，刑法作為其他法律的保障法，理應(yīng)對此種情況下的經(jīng)濟(jì)秩序進(jìn)行保護(hù)。而且，隨著民法的發(fā)展和完善，占有權(quán)將進(jìn)行更充分的完善和擴(kuò)充，刑法理應(yīng)順應(yīng)這種發(fā)展趨勢。
（三）不適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)秩序的需求。
我國正建立和完善市場經(jīng)濟(jì)，對于物享有所有權(quán)已經(jīng)不是人們的目的，很多情況下，人們擁有物的所有權(quán)是作為資本投入到公司、將其出租獲取租金、或者作為營生的手段，刑法應(yīng)當(dāng)適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)的需求，對此做出反應(yīng)。如果還將盜竊罪客體限于財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，不能適應(yīng)市場經(jīng)濟(jì)秩序的需求。
二、盜竊罪客體為財(cái)產(chǎn)占有權(quán)的合理性
（一）更有利于物盡其用。
物的價(jià)值在于物的使用，物因?yàn)槭褂貌艑θ水a(chǎn)生價(jià)值。如果盜竊罪的客體為財(cái)產(chǎn)的占有權(quán)，使占有者對物的占有獲得刑法的保護(hù)，占有者將更有信心的去發(fā)揮物的作用，使物在流轉(zhuǎn)的過程中創(chuàng)造出更多的價(jià)值。此外，很多情況下，由于歷史的原因或者其他原因，物已經(jīng)很難確定其實(shí)際的所有者，如果對占有權(quán)不進(jìn)行保護(hù)，將使得有此類物無法發(fā)揮其應(yīng)有的價(jià)值。
（二）不與財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的保護(hù)沖突。
如果財(cái)產(chǎn)占有人侵犯財(cái)產(chǎn)的所有權(quán)，所有者可以通過對占有者行使返還請求權(quán)，如果占有者拒不返還，便觸犯了刑法中關(guān)于侵占罪的規(guī)定，所有權(quán)人的所有權(quán)仍然受到刑法的保護(hù)。因此，將盜竊罪的客體界定為公私財(cái)產(chǎn)的占有權(quán)不與財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的保護(hù)沖突。
（三）充分實(shí)現(xiàn)所有權(quán)的權(quán)能。
所有權(quán)的權(quán)能包括占有、使用、收益，所有權(quán)人在將部分權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人行使時(shí)，往往獲得收益。只有對占有功能進(jìn)行充分的法律保障，占有人才能放心的對其占有的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利用。盜竊罪客體為財(cái)產(chǎn)的占有權(quán)，更有利于發(fā)揮所有權(quán)能中的收益功能，充分實(shí)現(xiàn)所有權(quán)的權(quán)能。
三、盜竊罪客體為財(cái)產(chǎn)占有權(quán)的理論基礎(chǔ)
任何犯罪客體的界定都離不開一定的理論基礎(chǔ)?？偟膩碚f，盜竊罪侵犯的客體是有關(guān)財(cái)產(chǎn)的權(quán)利，因此，本文從經(jīng)濟(jì)學(xué)原理出發(fā)，分析盜竊罪的客體為財(cái)產(chǎn)占有權(quán)的理論基礎(chǔ)。經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)人是其自利的理性最大化者，其含義包含人的自利性和人是有理性的。人們一定會對外界的激勵做出反應(yīng)，如果一個人的環(huán)境發(fā)生變化，而他通過改變其行為就能增加他的滿足，那他就會這樣去做。用一個案例來體現(xiàn)其理論，假設(shè)甲將他的汽車出租給乙使用，乙租用甲的汽車營運(yùn)收益，但收益小于汽車的價(jià)值，將盜竊罪的客體視為租賃過程的環(huán)境。一、將盜竊罪的客體界定為所有權(quán)，甲將自己的汽車出租給乙使用，為追求最大的利益，在考慮盜竊罪客體為財(cái)產(chǎn)所有權(quán)的情況下，最大可能是將汽車偷偷的開回家，因?yàn)閷④囃低甸_回家并不觸犯刑法的規(guī)定，汽車的所有權(quán)本來就屬于自己，而乙則在租車的過程中受到損失，最終博弈后，乙將不租賃甲的汽車。在此種情況下，由于乙的選擇，雙方都不會有收益。二、將盜竊罪的客體界定為占有權(quán)，甲將汽車出租給乙使用，在考慮到盜竊罪的客體是財(cái)產(chǎn)占有權(quán)的情況下，如果將汽車偷偷開回家，將觸犯刑法的規(guī)定，因此，甲在收取租賃費(fèi)后便不會將汽車開走，而乙在租賃汽車的過程中將會獲得收益，最終博弈后，甲將汽車出租給乙使用獲取租金，乙租賃甲的汽車營運(yùn)收益。在此種情況下，雙方均有收益。因此，從經(jīng)濟(jì)學(xué)原理出發(fā)，將盜竊罪的客體界定為占有權(quán)更符合財(cái)產(chǎn)法的規(guī)定。
人們主體性的提高，社會已經(jīng)普遍承認(rèn)人的獨(dú)立主體資格，正如西方法諺“無財(cái)產(chǎn)者無資格”所說，對于對財(cái)產(chǎn)的保護(hù)是刑法的重要任務(wù)。因此，將盜竊罪的客體界定為財(cái)產(chǎn)的占有權(quán)更符合盜竊罪存在的價(jià)值。
參考文獻(xiàn)：
[1]高銘暄,馬克昌著.刑法學(xué)[M].北京:北京大學(xué)大學(xué)出版社,2007.
[2]張明楷.刑法學(xué)[M].法律出版社,2011.
偏執(zhí)，或者至少相當(dāng)偏執(zhí)，可能是任何一位成功者的共同特點(diǎn)。1992年諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎得主加里?貝克爾（Gary Becker）就是一個相當(dāng)偏執(zhí)的人。
貝克爾的這種偏執(zhí)成就了他。從學(xué)術(shù)生涯的初期，他就堅(jiān)持以經(jīng)濟(jì)學(xué)方法研究廣泛的人類行為，并運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)原理闡釋歧視、犯罪、吸毒、教育、人口、生育、婚姻、家庭等各個領(lǐng)域里人們所熟悉的社會問題。美國前總統(tǒng)喬治?布什于2007年授予貝克爾自由勛章時(shí)也表示，貝克爾的工作讓人們明白，經(jīng)濟(jì)學(xué)不只存在于理論中。
加里?貝克爾，1930年12月2日出生，在紐約布魯克林長大。童年時(shí)代就置身紐約這個金融中心，令貝克爾對股市等金融領(lǐng)域動態(tài)很有興趣，也常為近乎失明的父親念報(bào)紙上的經(jīng)濟(jì)新聞。
貝克爾于1951年畢業(yè)于普林斯頓大學(xué)，后進(jìn)入芝加哥大學(xué)攻讀研究生。年僅30歲時(shí)，就已成為哥倫比亞大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授，后受斯蒂格勒邀請，留駐芝加哥大學(xué)任教。
1957年，貝克爾出版了他的博士論文《歧視經(jīng)濟(jì)學(xué)》，在討論歧視的度量、歧視的后果等問題后，他指出，在激烈競爭的市場中，種族歧視的企業(yè)會因自己的歧視行為而承擔(dān)更高的用工成本，從而被淘汰出局。在當(dāng)時(shí)，這篇博士論文從選題、研究方法到結(jié)論，均堪稱異端。
貝克爾的理論創(chuàng)新從一開始就遇到巨大阻力。在為諾貝爾獎委員會撰寫的自傳中，貝克爾回憶，在很長的一段時(shí)間里，他的研究不是被忽略，就是被當(dāng)時(shí)的頂級經(jīng)濟(jì)學(xué)家鄙視。在這些人眼中，貝克爾是經(jīng)濟(jì)學(xué)家中的異類，甚至算不得真正意義上的經(jīng)濟(jì)學(xué)家。直到晚些時(shí)候，民權(quán)運(yùn)動在美國如火如荼展開時(shí)，他的研究成果才受到更多關(guān)注和贊揚(yáng)。
貝克爾沒有就此止步。1960年，他出版《生育率的經(jīng)濟(jì)分析》，這是現(xiàn)代人口經(jīng)濟(jì)學(xué)的奠基之作。貝克爾認(rèn)為，要不要生育、生育多少個后代，也是一種經(jīng)濟(jì)行為，因?yàn)楦改冈谏鷥河畷r(shí)，肯定會理性地權(quán)衡各種與生育有關(guān)的收益和成本。
貝克爾還是人力資本理論的創(chuàng)立者之一，他是最早明確指出教育和培訓(xùn)也是一種資本、可以為人們帶來回報(bào)的學(xué)者。他于1964年出版的《人力資本》一書，是人力資本理論的經(jīng)典之作。1981年出版的《家庭論》則是貝克爾這一研究思路的代表作。在這本書中，貝克爾提出了“婚姻市場”模型，用來分析什么樣的人會與什么樣的人結(jié)婚。
貝克爾是一個直面現(xiàn)象，對真實(shí)世界有著卓越直覺的經(jīng)濟(jì)學(xué)家。他之所以研究這些社會問題，是因?yàn)樗鼈兇_實(shí)重要，也是為了給人們提供全新的認(rèn)識，而不是替經(jīng)濟(jì)學(xué)“攻城略地、開疆辟土”。如果說他真的建立了一個“經(jīng)濟(jì)學(xué)帝國”的話，那也只是一種非意圖的后果。
貝克爾一直關(guān)注“重要問題”，而最重要的問題莫過于人性。在貝克爾看來，不應(yīng)認(rèn)為人類只能被自私的物質(zhì)利益所驅(qū)動，人類的行為受著更為廣泛和豐富的價(jià)值因素影響。
事實(shí)上，很可能是對重要問題（即“人性”）的重視，而不是對經(jīng)濟(jì)學(xué)“理性”范式本身的關(guān)注，才是貝克爾上述偏執(zhí)傾向的最終原因。他之所以到芝加哥大學(xué)師從米爾頓?弗里德曼攻讀研究生，也是因?yàn)楦ダ锏侣鼜?qiáng)調(diào)：經(jīng)濟(jì)學(xué)不是一些聰明人玩的游戲，而是處理現(xiàn)實(shí)問題的有力工具。
作為芝加哥學(xué)派的主要代表人物之一，與弗里德曼、斯蒂格勒等人一樣，貝克爾也主張自由競爭的市場經(jīng)濟(jì)。不過，從根本上看，貝克爾經(jīng)濟(jì)思想最重要的內(nèi)核應(yīng)該是他的經(jīng)濟(jì)增長理論。他一貫堅(jiān)持資本的普遍性，并且認(rèn)為最終決定資本積累（包括受教育程度）的是人性或“國民性”。貝克爾最終不僅成了經(jīng)濟(jì)學(xué)大師，還成了著名社會學(xué)家，其深層原因正在于此。
獲得諾獎后，貝克爾把研究重心轉(zhuǎn)回“社會”。他是社會資本概念的創(chuàng)立者之一。他在和長期合作者凱文?墨菲合著的《社會經(jīng)濟(jì)學(xué)》一書中，將社會環(huán)境因素和普通商品及服務(wù)一并納入了效用函數(shù)，分析了社會環(huán)境的改變對人們的選擇和行為的影響。這是將社會學(xué)和心理學(xué)關(guān)于人的偏好的研究成果，融合到經(jīng)濟(jì)學(xué)中來的重要一步。
因?yàn)檫@種“以重要問題為導(dǎo)向”的立場，貝克爾勇于對傳統(tǒng)概念提出質(zhì)疑。他愿意放棄新古典經(jīng)濟(jì)學(xué)任何一個不符合事實(shí)的假設(shè)，哪怕是類似于“完全競爭”這樣最核心的假設(shè)。
2008年美國次貸危機(jī)以及隨之而來的金融危機(jī)發(fā)生后，貝克爾在接受記者采訪時(shí)坦率承認(rèn)，自由市場通常是有效的，但它并不永遠(yuǎn)都“非常有效”；當(dāng)然，他同時(shí)也強(qiáng)調(diào)，政府則是“通常無效的”，盡管我們有時(shí)也需要它。
關(guān)鍵詞：相似性原理 經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域 周期性
中圖分類號：F224.1 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A
文章編號：1004-4914（2011）07-040-01
相似性是自然界與社會生活中極為普遍的現(xiàn)象,所以對一些行業(yè)進(jìn)行去異求同的分析，可以總結(jié)出共同的模式和發(fā)展規(guī)律，運(yùn)用這些模式和發(fā)展規(guī)律，可以分析和預(yù)測一些行業(yè)的未來走勢。本文將分三個部分來淺析相似性原理對經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的影響。
一、房地產(chǎn)行業(yè)與一些行業(yè)的對比分析
房地產(chǎn)行業(yè)是現(xiàn)今中國最熱門的行業(yè)之一,眾所皆知，2010年國家對房地產(chǎn)行業(yè)的調(diào)控甚為嚴(yán)厲，可是房價(jià)依然居高不下，并且有些城市的房價(jià)還“逆市上漲”，和股市相似，在最瘋狂的階段，連“垃圾股”也被爆炒。這其中的重要原因之一，就是房地產(chǎn)行業(yè)這些年在國民經(jīng)濟(jì)中的壟斷地位使其獲得了巨額暴利。于是終于導(dǎo)致了2011年1月27日，重慶和上海幾乎同時(shí)宣布自次日起試點(diǎn)開征房產(chǎn)稅。
房產(chǎn)稅的出臺，與1990年股市出臺的證券交易印花稅一樣，必將對房地產(chǎn)行業(yè)的未來產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響。
二者不同的是，證券交易印花稅的征收執(zhí)行操作相對容易，而房產(chǎn)稅的征收執(zhí)行操作必定難度很大。雖然如此，今后房地產(chǎn)行業(yè)的未來走勢仍然可以與證券市場的歷史走勢（因?yàn)樽C券業(yè)的發(fā)展相對比房地產(chǎn)行業(yè)早）作對比分析。
上述是從宏觀角度分析，下面筆者從微觀角度進(jìn)一步探討。
最近一年，許多人幾乎每天都收到賣房的短信，并且最近街上散發(fā)賣房宣傳單的人也驟然增多,這說明了有些房子已經(jīng)賣不動了，但是并非所有的房子都賣不動。如上所述，許多城市的樓市還在“逆市漲價(jià)”。事實(shí)上不好賣的房子是“小產(chǎn)權(quán)房”，有“大紅本”的房子依舊是不愁賣的。即使是小產(chǎn)權(quán)房，也不是都賣不動，比如許多大型國企自建的樓房因?yàn)橛斜酒髽I(yè)作依托，買房的也都是本企業(yè)職工，還是蓋多少都能賣了。
與此類似，最近一年來，筆者接到過多次關(guān)于證券投資的電話，而前幾年記憶中一次也沒有接到過。
房地產(chǎn)行業(yè)與證券行業(yè)雖然有很多可比性，但是也不盡相同。比如位于上海青溪路的檀宮別墅群與紹興路上的杜月笙公館，俱是身價(jià)過億，代表了房地產(chǎn)行業(yè)的最高端。然而這種級別的別墅市場流通率并不高，通常是有價(jià)無市（徐運(yùn)來.上海“最貴”私人別墅檀宮估價(jià)3億.新聞晨報(bào)，2010.6.29）。
可與此作對比的，以收藏行業(yè)較為類似，如古舊書業(yè)的許多珍本書籍。形而上溯，比上述別墅更高端的是眾多的國寶級建筑，無疑此類建筑是不允許交易的。同樣，收藏業(yè)的頂級藏品，如國寶級的文物也不允許個人私自交易。
二、資本的趨利性本質(zhì)
《孫子兵法》中說:“夫兵形如水，水之行避高而趨下，兵之形避實(shí)而擊虛；水因地而制流，兵因敵而制勝。故兵無常勢，水無常形。”所以資本總是向能盈利的地方流動，就像水總是流向低處一樣。
“1992年，太原小巴開始運(yùn)營，當(dāng)時(shí)，由于交通不便，省城城鄉(xiāng)結(jié)合部的市民以及周邊農(nóng)村農(nóng)民進(jìn)城成了難題，小巴投入運(yùn)營后，滿足了不同層次乘客的需求，特別是專線小巴，在彌補(bǔ)公交運(yùn)力不足、方便市民出行等方面發(fā)揮了積極作用。由于小巴真正的經(jīng)營主體是個人，這就使小巴具備了方便靈活的特點(diǎn)，使其贏得了自己的市場?！保◤埖?三晉交通在線,2010.7.23）
然而時(shí)至今日，由于種種原因，小巴逐漸退出了歷史舞臺。雖然公交這幾年取得了很大的發(fā)展，票價(jià)也低，卻并不能完全滿足老百姓的出行需要。如上述山西省城城鄉(xiāng)結(jié)合部的市民以及周邊農(nóng)村農(nóng)民在公交運(yùn)營的空白時(shí)間段出行受到了限制，由于價(jià)格等原因，出租車并不能很好地滿足市場需求，于是微型面包車（俗稱“蛋蛋車”）的私自運(yùn)營就填補(bǔ)了市場空白。
與此類似的是民間借貸。民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其他組織之間借貸。在我國，銀行一般不愿向中小企業(yè)和個人過多提供信貸支持,可是中小企業(yè)和個人融資的需求很旺盛,于是民間借貸行為就日漸活躍起來。
“由于利差的存在，很多溫州人將房子在銀行作抵押貸款，拿到現(xiàn)金或進(jìn)入民間借貸，或自己投資增值。在中國，民間借貸長期游離于正規(guī)金融之外,存在著交易隱蔽、監(jiān)管缺位、法律地位不確定、風(fēng)險(xiǎn)不易監(jiān)控,以及容易滋生非法融資、洗錢犯罪等問題。”（引自《騰訊財(cái)經(jīng)》2008.08.18.民間融資需求日益高漲讓民間借貸合法化正當(dāng)時(shí)）
《史記?孫子吳起列傳》中說：“善戰(zhàn)者，因其勢而利導(dǎo)之”。所以開明的行政者對于民意是因勢利導(dǎo)的，民意得到暢達(dá)，社會也就健全地發(fā)展了起來（郭沫若.《革命春秋?創(chuàng)造十年續(xù)篇》）。
因此，筆者認(rèn)為應(yīng)把民間資本引上正常渠道，而不是一味打壓、取消。
三、經(jīng)濟(jì)的周期性
周期性是自然界普遍的現(xiàn)象，經(jīng)濟(jì)的周期性是社會經(jīng)濟(jì)生活中的普遍現(xiàn)象之一。
經(jīng)濟(jì)的周期性是不可避免的，并由繁榮、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個階段組成。繁榮，即經(jīng)濟(jì)活動擴(kuò)張或向上的階段（高漲）；衰退，即由繁榮轉(zhuǎn)向蕭條的過渡階段（危機(jī)）：蕭條，即經(jīng)濟(jì)活動收縮或向下的階段；復(fù)蘇，即由蕭條轉(zhuǎn)向繁榮的過渡階段。這四個階段循環(huán)一次，即為一個經(jīng)濟(jì)周期。美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家薩繆爾森對經(jīng)濟(jì)周期曾經(jīng)作了這樣的描述：“在繁榮之后，可能會出現(xiàn)恐慌和暴跌，經(jīng)濟(jì)擴(kuò)張因此讓位于衰退，國民收入、就業(yè)和生產(chǎn)下降，價(jià)格和利潤下降，工人失業(yè)。當(dāng)經(jīng)濟(jì)最終到達(dá)最低點(diǎn)以后，復(fù)蘇階段開始出現(xiàn)，復(fù)蘇即可以是緩慢的，也可以是快速的，新的繁榮階段表現(xiàn)為長期持續(xù)旺盛的需求，充足的就業(yè)機(jī)會以及增長的國民入。簡單來說，這就是所謂的經(jīng)濟(jì)周期?！保ㄒ躁愋揿o.經(jīng)濟(jì)學(xué)家網(wǎng)，經(jīng)濟(jì)為何總是蕩秋千――經(jīng)濟(jì)周期理論思考）
證券市場被稱為經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，具有一定的代表性。然而證券市場會受到國家政策的影響,可見經(jīng)濟(jì)并不能單獨(dú)孤立的存在，首先會受到政治的影響。政府要考慮國家的整體和長遠(yuǎn)的利益，必須對經(jīng)濟(jì)施加影響，不能任其自由發(fā)展。所以《政治經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》闡述了經(jīng)濟(jì)受政治影響的必然性。經(jīng)濟(jì)有周期性，政治也有周期性，自然界與人類社會中各種周期性錯綜復(fù)雜、互相影響,經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域只是社會生產(chǎn)與生活中的一個重要部分。
[關(guān)鍵詞] 發(fā)展內(nèi)涵；主體素質(zhì)；市場效率；交易質(zhì)量；監(jiān)管效率
發(fā)展與增長是經(jīng)濟(jì)學(xué)中相對的概念。增長指經(jīng)濟(jì)規(guī)模擴(kuò)張，主要通過gdp、人均收入等指標(biāo)來衡量；發(fā)展不僅包括增長，而且指在增長基礎(chǔ)之上的結(jié)構(gòu)優(yōu)化、效率提升、質(zhì)量提高，以及作為社會個體的人的發(fā)展。經(jīng)濟(jì)發(fā)展的概念，既有量的內(nèi)容，也有質(zhì)的規(guī)定。20世紀(jì)50、60年代，許多發(fā)展中國家僅僅注意到發(fā)展的數(shù)量問題，即經(jīng)濟(jì)總量的擴(kuò)大和人均收入的提高，從而導(dǎo)致兩極分化愈演愈烈，人力資源嚴(yán)重浪費(fèi)，自然資源大量毀壞。故而制定經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略時(shí)，不僅要關(guān)注數(shù)量的增長，而且更要追求質(zhì)的變革。
具體到保險(xiǎn)業(yè)，增長主要是指保險(xiǎn)業(yè)規(guī)模的擴(kuò)張，即保費(fèi)收入、保險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張。一般用保費(fèi)收入、保險(xiǎn)業(yè)總資產(chǎn)等絕對數(shù)量指標(biāo)，或保險(xiǎn)深度、密度等相對數(shù)量指標(biāo)來衡量。借鑒經(jīng)濟(jì)發(fā)展的概念，保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展不僅指保費(fèi)收入或保險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模的擴(kuò)張，而且包括在此基礎(chǔ)上的市場主體素質(zhì)、市場效率、交易質(zhì)量和監(jiān)管效率等四個方面的優(yōu)化與提升。這四個方面涵蓋了保險(xiǎn)業(yè)的微觀層面一參與主體，中觀層面一市場結(jié)構(gòu)與組織，宏觀層面一行業(yè)監(jiān)管與調(diào)控，還包括了從福利經(jīng)濟(jì)學(xué)角度進(jìn)行的效率與消費(fèi)者剩余分析。
我國保險(xiǎn)業(yè)一度普遍存在“以保費(fèi)規(guī)模論英雄”、以規(guī)模增長替展的現(xiàn)象。目前的保險(xiǎn)市場上，這種現(xiàn)象仍在一定范圍內(nèi)繼續(xù)存在。把保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展有意或無意地片面理解為保費(fèi)收入增長，是保險(xiǎn)業(yè)粗放型經(jīng)營的集中表現(xiàn)，導(dǎo)致了過度競爭、償付能力不足、盈利能力弱、誠信狀況不佳等問題。因此，理清保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展內(nèi)涵，對我國保險(xiǎn)業(yè)明確發(fā)展方向，制定合理的發(fā)展戰(zhàn)略，平穩(wěn)而順利地轉(zhuǎn)型，實(shí)現(xiàn)集約化、內(nèi)涵型的發(fā)展具有重要意義。
一、提升保險(xiǎn)市場主體素質(zhì)
保險(xiǎn)市場主體包括保險(xiǎn)人、中介人、投保人。保險(xiǎn)市場是典型的信息不對稱市場，道德風(fēng)險(xiǎn)、逆選擇等機(jī)會主義行為阻礙了保險(xiǎn)交易的實(shí)現(xiàn)。促成保險(xiǎn)交易需要疏導(dǎo)信息渠道，保險(xiǎn)人和中介人的實(shí)力、信譽(yù)、品牌等素質(zhì)是信息釋放的有效手段，投保人對保險(xiǎn)的認(rèn)知能力是決定保險(xiǎn)需求的重要因素。從此意義上看，市場主體素質(zhì)是決定保險(xiǎn)交易的根本前提之一。
(一)保險(xiǎn)人的素質(zhì)提升。評價(jià)保險(xiǎn)公司的價(jià)值是衡量保險(xiǎn)人素質(zhì)的主要核心指標(biāo)。內(nèi)含價(jià)值(embedded value)是評估保險(xiǎn)公司價(jià)值的有效指標(biāo)，它指在充分考慮總體風(fēng)險(xiǎn)的前提下，適用業(yè)務(wù)對應(yīng)的資產(chǎn)未來產(chǎn)生的收益中可以分配給股東的利益的現(xiàn)值，等于自由盈余、要求資本與有效保單未來產(chǎn)生的股東現(xiàn)金流現(xiàn)值(現(xiàn)有業(yè)務(wù)價(jià)值)之和，減去持有要求資本的成本。內(nèi)含價(jià)值更為準(zhǔn)確地評估了保險(xiǎn)公司的價(jià)值，被英、美等保險(xiǎn)市場發(fā)達(dá)國家廣泛使用。表1是根據(jù)我國兩家已上市的壽險(xiǎn)公司——中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司和中國平安保險(xiǎn)(集團(tuán))股份有限公司2005年報(bào)反映的公司內(nèi)含價(jià)值。
從表1可看出，內(nèi)含價(jià)值包含了調(diào)整凈資產(chǎn)的價(jià)值和有效業(yè)務(wù)價(jià)值，涵蓋面更廣，對公司價(jià)值的衡量也更加全面。同時(shí)，保險(xiǎn)人素質(zhì)還包括償付能力、創(chuàng)新能力、可持續(xù)發(fā)展能力、公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控管理水平、品牌價(jià)值等多方面因素。從一段時(shí)期來看，這些因素最終會通過公司的經(jīng)營業(yè)績反映在內(nèi)含價(jià)值的變化上。因此，我國保險(xiǎn)業(yè)應(yīng)該依據(jù)內(nèi)含價(jià)值評估來制定經(jīng)營戰(zhàn)略，優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)。對一些內(nèi)含價(jià)值相對較低的業(yè)務(wù)，如目前我國壽險(xiǎn)市場上的銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、產(chǎn)險(xiǎn)市場上的車險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行革新。這類業(yè)務(wù)雖然內(nèi)含價(jià)值不高，甚至?xí)r有虧損，但往往是經(jīng)營費(fèi)用的主要來源，維系了公司經(jīng)營的固定成本支出，內(nèi)含價(jià)值不高的原因主要來自于市場過度的費(fèi)率競爭。對此類業(yè)務(wù)不應(yīng)該采取簡單的限制措施，而是應(yīng)該通過進(jìn)一步細(xì)分市場，深入挖掘客戶資源，提升增值服務(wù)水平，樹立品牌影響，變單純的費(fèi)率競爭為多樣化的產(chǎn)品、服務(wù)和品牌競爭，在此基礎(chǔ)上逐步提升此類業(yè)務(wù)的內(nèi)含價(jià)值。對于內(nèi)含價(jià)值較高的業(yè)務(wù)，如期繳個險(xiǎn)、企財(cái)險(xiǎn)等，一方面應(yīng)當(dāng)通過加大對此類業(yè)務(wù)的資源傾斜力度，不斷拓展和深化其覆蓋面。另一方面要意識到此類業(yè)務(wù)之所以內(nèi)含價(jià)值高，原因可能是費(fèi)率定價(jià)不合理、競爭程度小等因素。因此，保險(xiǎn)人還須積極提升管理和服務(wù)水平，給予客戶實(shí)際的優(yōu)惠，鞏固有效的客戶資源；預(yù)先制定應(yīng)對競爭的策略，包括產(chǎn)品儲備、渠道維護(hù)等等。
(二)中介人的素質(zhì)提升。保險(xiǎn)中介人主要包括保險(xiǎn)人(含保險(xiǎn)營銷員、專業(yè)公司和兼業(yè)機(jī)構(gòu))、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司和保險(xiǎn)公估公司。保險(xiǎn)中介人素質(zhì)主要指：資本實(shí)力、專業(yè)技術(shù)能力、公司治理和內(nèi)控管理水平、營銷能力等等。衡量保險(xiǎn)中介人素質(zhì)可以綜合看中介業(yè)務(wù)占保費(fèi)總收入的比率，投訴和違規(guī)經(jīng)營頻率等指標(biāo)。我國保險(xiǎn)營銷員從業(yè)隊(duì)伍龐大、素質(zhì)良莠不齊，誤導(dǎo)、欺詐現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。專業(yè)中介機(jī)構(gòu)普遍存在專業(yè)經(jīng)驗(yàn)和技能不足、違規(guī)經(jīng)營頻繁的現(xiàn)象。保險(xiǎn)中介總業(yè)務(wù)占保費(fèi)收入的70%左右，但2006年專業(yè)中介業(yè)務(wù)僅占保費(fèi)收入的7.3%。因此，加強(qiáng)保險(xiǎn)營銷員的管理，促進(jìn)專業(yè)機(jī)構(gòu)的實(shí)力、技能和管理水平提升，是目前提升我國保險(xiǎn)中介入素質(zhì)的關(guān)鍵。
(三)投保人的素質(zhì)提升。投保人的素質(zhì)主要指保險(xiǎn)意識、對保險(xiǎn)法律及條款的認(rèn)識與理解水平等。投保人的素質(zhì)在很多情況下被忽視，但它是決定保險(xiǎn)需求的重要因素。消費(fèi)者對保險(xiǎn)業(yè)的經(jīng)營特點(diǎn)缺乏了解，一些國家普遍遵循的管理方法在中國被看作是“霸王條款”和不公平的歧視，使得一些本來有購買欲望和能力的消費(fèi)者因此放棄了購買。同時(shí)，又有一些消費(fèi)者由于缺乏對保險(xiǎn)產(chǎn)品的認(rèn)識，而忽視投連、分紅或萬能險(xiǎn)中投資賬戶的風(fēng)險(xiǎn)，從而做出不合理的購買決策?？赏ㄟ^公眾媒體講解保險(xiǎn)消費(fèi)典型案例、積極開展投保人教育、向廣大居民普及保險(xiǎn)知識等方式，提升投保人素質(zhì)。
此外，保險(xiǎn)市場參與者還包括為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和中介機(jī)構(gòu)服務(wù)的獨(dú)立會計(jì)師、審計(jì)師和精算師等，保險(xiǎn)市場主體素質(zhì)的提高也包含了這個群體專業(yè)技能和職業(yè)操守的提升。對此，相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)也應(yīng)該制定相應(yīng)的資質(zhì)審核和準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)。
二、增進(jìn)保險(xiǎn)市場效率
效率是西方經(jīng)濟(jì)學(xué)核心概念之一。根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)典著述，“效率是社會從現(xiàn)有資源中取得最大消費(fèi)者滿足的過程。更確切的說，配置效率(allocative efficiency)——有時(shí)稱帕累托效率(pareto efficiency)出現(xiàn)的條件是：社會無法進(jìn)一步組織生產(chǎn)或消費(fèi)，以增進(jìn)某人的滿足程度，而同時(shí)卻不會減少其他人的福利?！毕拗剖袌鲂实囊蛩刂饕袃蓚€：市場失靈(market failures)和不能被接受的收入分配。保險(xiǎn)市場失靈，主要包括不完全競爭、外部效應(yīng)和不完全信息，在很大程度上影響了保險(xiǎn)交易的實(shí)現(xiàn)，是保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展需要克服的限制因素。
(一)不完全競爭。根據(jù)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，不完全競爭損害效率、均衡交易量低于自由競爭時(shí)的水平，導(dǎo)致消費(fèi)者剩余受損，影響社會福利的實(shí)現(xiàn)。目前，我國保險(xiǎn)市場結(jié)構(gòu)中存在寡頭壟斷現(xiàn)象，產(chǎn)壽險(xiǎn)市場前三家保險(xiǎn)公司分別占據(jù)了70%左右的市場份額，2000年和2006年產(chǎn)險(xiǎn)市場前三家公司市場份額總計(jì)分別為97.8%、67.32%，壽險(xiǎn)市場前三家公司市場份額總計(jì)分別為96.3%、71.57%。
但是，相對于西方經(jīng)濟(jì)學(xué)原理中的寡頭壟斷的市場結(jié)構(gòu)而言，我國保險(xiǎn)市場結(jié)構(gòu)具有特殊性。根據(jù)西方經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，寡頭壟斷市場指少數(shù)幾家廠商控制整個市場的產(chǎn)品的生產(chǎn)和銷售的市場組織。在寡頭壟斷市場中，廠商的長期邊際成本lmc(相當(dāng)于產(chǎn)品的邊際社會成本)低于商品的市場價(jià)格p(相當(dāng)于商品的邊際社會價(jià)值)，廠商能夠長期獲得超額的經(jīng)濟(jì)利潤q)。而我國保險(xiǎn)業(yè)處于市場份額前列的公司長期處于低盈利水平，尤其以財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司為甚。某產(chǎn)險(xiǎn)公司 2002年—2005年凈資產(chǎn)利潤率見表2。
我國保險(xiǎn)市場的寡頭壟斷主要體現(xiàn)于銷售渠道對客戶資源的壟斷。中介渠道控制了近70%的市場資源，處于市場份額前列的保險(xiǎn)公司所具備的優(yōu)勢是銷售渠道的優(yōu)勢，而不是客戶忠誠度或管理技術(shù)等方面的優(yōu)勢。因此，盡管保險(xiǎn)公司本身取得較大的市場份額，但維持銷售渠道所支付的費(fèi)用也高，沖銷了保險(xiǎn)公司的營利，導(dǎo)致了高成本率。我國產(chǎn)險(xiǎn)的綜合成本率從2005年的97.5%上升到2006年的102.7%；壽險(xiǎn)公司營業(yè)費(fèi)用從2005年的270億元增加到2006年的 340億元，增幅高于壽險(xiǎn)公司保費(fèi)收入增速14.7個百分點(diǎn)。同時(shí)，這種模式使得公司市場份額具有相當(dāng)大的易變性。比如財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場中，新興保險(xiǎn)公司往往通過高手續(xù)費(fèi)就可以從中介人手中迅速獲取業(yè)務(wù)，獲得靠前的市場份額。
優(yōu)化我國保險(xiǎn)市場結(jié)構(gòu)首先要變革保險(xiǎn)營銷模式，改善過度依賴營銷渠道獲得市場份額的現(xiàn)象。1.探索建立保險(xiǎn)產(chǎn)品、服務(wù)創(chuàng)新保護(hù)期制度，保護(hù)保險(xiǎn)公司在一定時(shí)期內(nèi)獨(dú)享創(chuàng)新帶來的市場份額，逐步改變保險(xiǎn)產(chǎn)品過度同質(zhì)化的現(xiàn)象，鼓勵通過創(chuàng)新來實(shí)現(xiàn)市場份額拓展。2.推進(jìn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在資本合作基礎(chǔ)上，與銀行、郵政儲蓄等系統(tǒng)性兼業(yè)機(jī)構(gòu)開展更深層次的業(yè)務(wù)合作，改變目前保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在交易談判中的劣勢地位。3.進(jìn)一步強(qiáng)化保險(xiǎn)中介市場監(jiān)管，特別是要通過治理中介市場商業(yè)賄賂行為，逐步改善中間環(huán)節(jié)壟斷客戶資源的現(xiàn)象。4.加快保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新，利用電話、網(wǎng)絡(luò)等方式，開拓直銷業(yè)務(wù)的新模式。
(二)外部效應(yīng)。投保人在消費(fèi)一些保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)具有正的外部效應(yīng)，如責(zé)任保險(xiǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)，它們的社會收益大于投保人的個人收益。這類業(yè)務(wù)存在一定程度投保不足的現(xiàn)象，不能滿足大數(shù)法則的經(jīng)營原則，導(dǎo)致此類業(yè)務(wù)長期虧損，又進(jìn)一步加劇了業(yè)務(wù)規(guī)模的萎縮。
近年來，我國保險(xiǎn)市場上除了機(jī)動車三責(zé)險(xiǎn)、承運(yùn)人責(zé)任保險(xiǎn)等少數(shù)責(zé)任保險(xiǎn)由于法律或行政強(qiáng)制，覆蓋面得到較大幅度提高外，火災(zāi)公眾責(zé)任保險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)雇主責(zé)任保險(xiǎn)等具有正外部性的責(zé)任保險(xiǎn)覆蓋面仍然不高。農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)覆蓋率則一直處于較低水平。2006年，我國農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保費(fèi)收入8.5億元，同比增長16.2%，占財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)總保費(fèi)收入的 0.56%；責(zé)任保險(xiǎn)保費(fèi)收入56.3億元，同比增長24.3%，占財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)總保費(fèi)收入的3.73%。針對上述情況，政府應(yīng)進(jìn)一步加大對具有正外部性的部分保險(xiǎn)產(chǎn)品的扶持，采取法律強(qiáng)制、財(cái)政補(bǔ)貼、稅費(fèi)減免等多種手段，克服外部效應(yīng)帶來的保險(xiǎn)市場效率減損。
(三)信息不完全。保險(xiǎn)人、中介人和投保人構(gòu)成了兩對信息不對稱關(guān)系：在保險(xiǎn)產(chǎn)品方面，此三方信息優(yōu)勢依次遞減；在被保險(xiǎn)人信息方面，此三方信息優(yōu)勢依次遞增。同時(shí)，信息不完全還包括保險(xiǎn)業(yè)作為費(fèi)用支付的第三方，與醫(yī)療機(jī)構(gòu)等相關(guān)主體之間的信息不對稱問題。信息不對稱影響了保險(xiǎn)交易的實(shí)現(xiàn)，阻礙了保險(xiǎn)市場規(guī)模的擴(kuò)張，導(dǎo)致交易各方的逆向選擇和道德風(fēng)險(xiǎn)問題。
我國保險(xiǎn)市場存在典型的信息不完全鏈：一方面，保險(xiǎn)條款、費(fèi)率對于普通消費(fèi)者而言晦澀難懂，且還存在一定的保險(xiǎn)人或中介人隱瞞、誤導(dǎo)現(xiàn)象；另一方面，少數(shù)知悉保險(xiǎn)業(yè)運(yùn)作的投保人又利用漏洞欺詐騙賠，有的醫(yī)療機(jī)構(gòu)也存在協(xié)助被保險(xiǎn)人故意擴(kuò)大保險(xiǎn)賠付的現(xiàn)象。保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)針對以上現(xiàn)象，組織和協(xié)調(diào)保險(xiǎn)業(yè)、醫(yī)療等行業(yè)，采取多種手段疏導(dǎo)信息渠道。一是推進(jìn)保險(xiǎn)條款的通俗化，加強(qiáng)投保人教育，推進(jìn)保險(xiǎn)產(chǎn)品信息的傳遞。二是組織行業(yè)建立共享信息平臺，積累損失數(shù)據(jù)，聯(lián)合經(jīng)濟(jì)偵察等部門打擊騙保騙賠等犯罪行為。三是與醫(yī)療管理部門溝通，建立通行的診療和理賠標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)現(xiàn)診療信息的共享，并組織保險(xiǎn)行業(yè)對醫(yī)療機(jī)構(gòu)的理賠情況進(jìn)行評估。四是探索建立有效的保險(xiǎn)公司信息披露機(jī)制，強(qiáng)化保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的市場約束。
三、提高保險(xiǎn)交易質(zhì)量
經(jīng)濟(jì)發(fā)展理論十分強(qiáng)調(diào)產(chǎn)品質(zhì)量的提升。在其他條件不變的情況下，產(chǎn)品質(zhì)量提升的過程實(shí)際上也是消費(fèi)者剩余增加的過程。保險(xiǎn)交易質(zhì)量的提高，即在一定的費(fèi)率水平下，保險(xiǎn)產(chǎn)品、服務(wù)的質(zhì)量與水平的提升；或在現(xiàn)有的保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)條件下，保險(xiǎn)費(fèi)率降低。如果僅僅維持當(dāng)前的保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)水平，即使保險(xiǎn)業(yè)的規(guī)模在一定時(shí)期內(nèi)不斷擴(kuò)大，保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的可持續(xù)性也值得質(zhì)疑。
消費(fèi)者剩余可以從消費(fèi)者支出角度衡量保險(xiǎn)交易的質(zhì)量。保險(xiǎn)交易中的消費(fèi)者剩余是保險(xiǎn)消費(fèi)者愿意為購買保險(xiǎn)產(chǎn)品而支付的價(jià)格與其實(shí)際支付價(jià)格的差額部分，差額越大，相應(yīng)的保險(xiǎn)消費(fèi)者剩余也越大，消費(fèi)者從保險(xiǎn)交易中獲得的總福利也越大，意味著保險(xiǎn)交易的質(zhì)量相應(yīng)較高。總體來說，我國部分保險(xiǎn)費(fèi)率高于國外同類產(chǎn)品費(fèi)率水平，這也是地下保單現(xiàn)象屢禁不止的原因之一。特別是監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定了壽險(xiǎn)產(chǎn)品預(yù)定利率上限為2.5%。在目前市場利率和其他金融產(chǎn)品收益率走高的背景下，壽險(xiǎn)產(chǎn)品費(fèi)率水平相對較高，與貨幣市場基金、部分銀行理財(cái)產(chǎn)品相比，實(shí)際收益率低，風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)且流動性不足。對壽險(xiǎn)產(chǎn)品預(yù)定利率的管制影響了消費(fèi)者剩余的實(shí)現(xiàn)。
同時(shí)，保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)存在諸多不足：1.居民健康、養(yǎng)老、財(cái)產(chǎn)等保險(xiǎn)需求與現(xiàn)實(shí)的保險(xiǎn)產(chǎn)品之間存在很大差距，往往是居民有保險(xiǎn)需要，而現(xiàn)有保險(xiǎn)的保障程度不能夠滿足。2.保險(xiǎn)費(fèi)率制定過程中，缺乏公允的純費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，部分返還型(分紅、萬能和投連)險(xiǎn)種，在風(fēng)險(xiǎn)保障程度較低的前提下，實(shí)際收益率相當(dāng)或低于銀行利率，且流動性差，費(fèi)率有失公平。3.保險(xiǎn)產(chǎn)品同質(zhì)性強(qiáng)，不同公司保險(xiǎn)產(chǎn)品之間主要的區(qū)別在于品牌，居民多樣化的保險(xiǎn)需求難以得到充分滿足。4.保險(xiǎn)理賠環(huán)節(jié)缺少統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，一些公司動輒以內(nèi)部規(guī)定來拒絕賠付，甚至為實(shí)現(xiàn)年度賬面利潤而拖延賠付。5.在保險(xiǎn)營銷過程中，誠信缺失現(xiàn)象突出，誤導(dǎo)和欺詐行為時(shí)有發(fā)生而難以對相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行取證和懲戒。這些都是保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)質(zhì)量方面的不足與缺陷，在很大程度上降低了保險(xiǎn)交易的質(zhì)量，影響了保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展。
值得注意的是，保險(xiǎn)產(chǎn)品與服務(wù)質(zhì)量需要保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債管理技術(shù)、定價(jià)技術(shù)、內(nèi)控管理水平、營銷模式等多方面的綜合素質(zhì)的支撐。為提升我國保險(xiǎn)交易的質(zhì)量，一方面，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步改革費(fèi)率監(jiān)管體制，賦予保險(xiǎn)人在定價(jià)等方面更多的自主權(quán)，在自由競爭的條件下，通過管理等手段，適當(dāng)降低保險(xiǎn)費(fèi)率，增加消費(fèi)者剩余。另一方面，保險(xiǎn)公司應(yīng)加強(qiáng)管理與創(chuàng)新，建立有效的內(nèi)控管理制度，為消費(fèi)者提供更多樣化、更優(yōu)惠的產(chǎn)品與服務(wù)。
四、提升保險(xiǎn)監(jiān)管效率
監(jiān)管的公眾利益理論認(rèn)為，政府監(jiān)管主要是修正由于市場失靈導(dǎo)致的資源錯誤配置，進(jìn)而對社會福利進(jìn)行再分配的一種機(jī)制或方法。保險(xiǎn)監(jiān)管的動因和目的在于克服保險(xiǎn)市場失靈，保護(hù)消費(fèi)者的利益，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效率和社會福利的最大化。保險(xiǎn)監(jiān)管效率體現(xiàn)在一定成本和資源(主要是財(cái)政預(yù)算和機(jī)構(gòu)人員編制)約束條件下，應(yīng)實(shí)現(xiàn)以下五個方面的增進(jìn)與優(yōu)化：
(一)克服保險(xiǎn)市場失靈。1.限制壟斷，通過市場準(zhǔn)入、資本擴(kuò)張等方式配置新的市場主體，促進(jìn)市場充分競爭。 2.疏導(dǎo)信息渠道，實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)信息的傳遞與共享，并且通過適當(dāng)而公允的信息披露手段加強(qiáng)對行業(yè)的監(jiān)管與約束。3.治理外部效應(yīng)，通過適當(dāng)?shù)恼叻龀趾脱a(bǔ)貼，支持具有正外部效應(yīng)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)擴(kuò)大覆蓋范圍，以增進(jìn)市場效率。
(二)保護(hù)消費(fèi)者利益。在條款設(shè)計(jì)、費(fèi)率厘定，乃至理賠環(huán)節(jié)，保險(xiǎn)人具有相對的信息、法律和精算優(yōu)勢，在交易時(shí)處于優(yōu)勢地位，因此需要有外在的權(quán)威力量介入，以維護(hù)交易的公平。在保護(hù)消費(fèi)者利益方面，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)組織設(shè)計(jì)行業(yè)通用的保險(xiǎn)條款，對基本險(xiǎn)種的保險(xiǎn)責(zé)任范圍、除外責(zé)任等進(jìn)行界定；建立集中的保險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫，在公允的純損失率基礎(chǔ)上審批各保險(xiǎn)公司費(fèi)率；建立通行的理賠標(biāo)準(zhǔn)，為被保險(xiǎn)人提供標(biāo)準(zhǔn)而公開的理賠服務(wù)。
(三)防范保險(xiǎn)業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場穩(wěn)定。保險(xiǎn)業(yè)屬于金融行業(yè)的組成部分，在金融市場融合的背景下，保險(xiǎn)業(yè)與其他金融同業(yè)之間具有風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和擴(kuò)散效應(yīng)。我國保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過深化償付能力監(jiān)管制度，建立風(fēng)險(xiǎn)資本管理體系，加強(qiáng)對保險(xiǎn)資金運(yùn)用的動態(tài)監(jiān)控等手段，建立有效的保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、防范和處理機(jī)制，保障保險(xiǎn)業(yè)和金融業(yè)的安全。
(四)適應(yīng)經(jīng)濟(jì)金融系統(tǒng)的創(chuàng)新變革。保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要在管制與鼓勵創(chuàng)新之間實(shí)現(xiàn)平衡。特別是當(dāng)今國際經(jīng)濟(jì)一體化、金融混業(yè)經(jīng)營的背景下，金融創(chuàng)新層出不窮；假借或利用金融創(chuàng)新，尋找金融體制變革過程中的漏洞以實(shí)現(xiàn)不當(dāng)利益的行為也層出不窮，保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)要進(jìn)行審慎的判斷和甄別，在有效防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)鼓勵提高市場效率的創(chuàng)新行為。
(五)克服自身的政府失靈現(xiàn)象?！氨O(jiān)管俘虜”理論 (capture theory of regulation)認(rèn)為，組織嚴(yán)密、資金充足的特殊利益集團(tuán)，如保險(xiǎn)人、再保險(xiǎn)人、保險(xiǎn)中介入等，可以影響立法和監(jiān)管為他們的利益服務(wù)：1.排斥外來競爭者和新的市場進(jìn)入者，保護(hù)市場優(yōu)勢。2.獲得政府的補(bǔ)貼。我國保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)始終保持公允、中立的地位，在草擬法案、出臺規(guī)章、行政審批與處罰等工作中，把保護(hù)投保人和被保險(xiǎn)人的利益作為自身的首要職責(zé)，避免受保險(xiǎn)行業(yè)特殊利益集團(tuán)左右。
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關(guān)鍵詞：管制 理論基礎(chǔ) 政府行為
中圖分類號：F426 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1003-9082（2014）05-0067-02
一、煙草管制的宏觀背景
煙草行業(yè)至今仍然是由政府全權(quán)經(jīng)營的，這一行業(yè)政府管理部門與企業(yè)之間在商業(yè)利益方面存在著密切的聯(lián)系。由于實(shí)行專賣體制，政府壟斷煙草經(jīng)營，使得中央政府與地方政府、地方政府之間，因?yàn)楦髯岳婧湍繕?biāo)的沖突而滋生了許多深層次的問題。
從國外實(shí)行專賣制度情況來看，最近十幾年出現(xiàn)的煙草行業(yè)的全球化以及與煙草相關(guān)的死亡和疾病日益顯現(xiàn)出全球流行性，給全球的煙草控制帶來了前所未有的挑戰(zhàn)。這些挑戰(zhàn)表現(xiàn)為：通過貿(mào)易全球化和多邊協(xié)議的具體條款，煙草行業(yè)能更容易地接觸到全球市場；通過全球通訊系統(tǒng)，煙草的營銷、廣告和贊助的機(jī)會增多；通過收購當(dāng)?shù)氐臒煵萆a(chǎn)商和發(fā)展全球品牌，規(guī)模經(jīng)濟(jì)的效益得以實(shí)現(xiàn)；跨國煙草公司具有削弱各國政府管理權(quán)威的能力；全球化造成的公共衛(wèi)生治理的風(fēng)險(xiǎn)性，要求各國用國際化的方法加以調(diào)整，國際社會開始認(rèn)識到開展跨國合作的必要性，在這樣的背景下審視我國的煙草產(chǎn)業(yè)，在許多根本問題上是不容樂觀的。
二、我國實(shí)行煙草專賣制度的現(xiàn)狀
1991年我國通過《煙草專賣法》的時(shí)候有71個國家實(shí)行專賣制度，到2001年只有不足20個國家和地區(qū)繼續(xù)實(shí)行專賣制度，中國是否到了政府管制必須放開的時(shí)候？事實(shí)上，自中國入世以后，各方面都非常關(guān)注煙草專賣制度的走向，目前煙草業(yè)在加速變革，而融入國際煙草經(jīng)濟(jì)大循環(huán)是不以人們的意志為轉(zhuǎn)移的，即使在理論上支持廢除煙草專賣制度，但最終還是要看我國的現(xiàn)實(shí)國情，因此，政府對目前較為脆弱的煙草行業(yè)的進(jìn)行引導(dǎo)及合理的管制是必須的，行業(yè)競爭實(shí)力薄弱導(dǎo)致專賣，通過政府管制制度的不斷完善，以政府的有效管治改變煙草的市場結(jié)構(gòu)，從而提高企業(yè)績效，讓煙草行業(yè)適應(yīng)國際競爭的要求，減輕加入WTO后該行業(yè)受到的沖擊，與此同時(shí)要節(jié)制煙草行業(yè)發(fā)展壯大所帶來的社會成本和資源浪費(fèi)，需要將中國煙草行業(yè)自實(shí)行專賣制度以來的政府管制行為放在特殊的位置上加以研究。本論文立足于中國的國情，并結(jié)合國外煙草行業(yè)發(fā)展和改革的經(jīng)驗(yàn)，系統(tǒng)地概括了我國煙草專賣制度的形成邏輯、受到WTO挑戰(zhàn)的專賣制度的缺陷、它的制度變革及其重構(gòu)，并將其融入全球經(jīng)濟(jì)大循環(huán)的背景下加以考察，指出了專賣制度變革的正確路徑及其實(shí)施制度變革的國際意義。
三、理論基礎(chǔ)
1.Berker和Murphy的“理性上癮理論”
“理性上癮理論”成為各國對煙草業(yè)進(jìn)行管制的權(quán)威方法之一。該理論的關(guān)鍵意義在于提出了政府在與吸煙有關(guān)的管制方面所發(fā)揮的作用僅僅是負(fù)擔(dān)由吸煙引起的社會成本的職責(zé)，吸煙者因其自身的上癮性而增加了巨大成本，屬于吸煙者個人的事情，只有他們強(qiáng)加于其他人的成本，也即吸煙帶來的社會成本，才是政府制定管制措施應(yīng)遵循的準(zhǔn)則。同時(shí)，理性上癮理論也為政府通過提高有害的上癮物品的稅收，從而減少使用上癮物品的人數(shù)提供了理論依據(jù)。
2.政府管制的公共利益理論
該理論屬于正統(tǒng)的管制理論，假設(shè)條件是，政府是一個慈善的專制者，它無私地追求社會和公共利益，將實(shí)現(xiàn)公平、收入均等化、減少貧困視為自己的目標(biāo)，而管制正是達(dá)到這一目標(biāo)的手段之一。正因?yàn)檎苤频墓怖嬲摰摹凹儩崱?，?dǎo)致這種理論受到了許多批評。由施蒂格勒和布坎南等人發(fā)展起來的政府管制經(jīng)濟(jì)學(xué)和公共選擇理論證明，進(jìn)行管制的公共利益動機(jī)只是一種理想主義觀念，現(xiàn)實(shí)中的政府并不是以社會福利最大化為目標(biāo)的，政治家對管制的“供給”與產(chǎn)業(yè)部門對管制的“需求”相結(jié)合，以此來謀求各自利益的最大化，這才是管制的真正動機(jī)所在。各種管制政策、法律法規(guī)的出臺表而上是公允的，實(shí)際上某些特殊利益集團(tuán)的利益，包括政府部門的利益已經(jīng)被隱含地照顧，至少是一種討價(jià)還價(jià)的結(jié)果，只不過披上了“公共利益”的外衣而己。
3.政府管制的俘獲理論
管制俘獲理論建立在三個假設(shè)之上。第一，所有的利益各方――自然壟斷產(chǎn)業(yè)、立法者、股份制者，甚至消費(fèi)者――都是純粹的經(jīng)濟(jì)人，也就是說，都是收入最大化的追求者。第二，所有各方而都具有理性的預(yù)期。第三，管制是沒有成本的。管制俘獲理論認(rèn)為：政府管制是為了滿足產(chǎn)業(yè)對管制的需要而產(chǎn)生的（即立法者被產(chǎn)業(yè)所俘獲），而管制機(jī)構(gòu)最終會被產(chǎn)業(yè)所控制（即執(zhí)法者被產(chǎn)業(yè)所俘獲）。他得出結(jié)論說，經(jīng)濟(jì)管制主要不是政府對公共需要的有效和仁慈的反應(yīng)，而是行業(yè)中的一部分廠商利用政府權(quán)力為自己謀取利益的一種努力。管制俘獲理論比公共利益理論更接近實(shí)際，因此也引起了較大的重視，但批評也隨之而來：行業(yè)是如何控制管制機(jī)構(gòu)的，這個問題俘獲理論沒有作出明確的說明，但至少揭示了一個重要的事實(shí)：管制是利于行業(yè)和廠商的。
4.最小政府管制理論（the minimal state theory）
這個理論認(rèn)為，政府作為規(guī)則的公正的維護(hù)者和制定者是政府最基本的功能，但是，政府職能最終是由人來承擔(dān)的，他們同樣具有墮落趨勢和罪惡潛能，為了防止掌握公共權(quán)力的人墮落和犯罪，有人提出采取“政府分權(quán)、互相制衡”的辦法。在里根和布什時(shí)期，最小政府管制理論已經(jīng)成為一種替代性的意識形態(tài)，而不僅僅是一種政治、行政和公共管理改革運(yùn)動與思潮。
5.重塑政府管制理論
20世紀(jì)70年代石油危機(jī)導(dǎo)致發(fā)達(dá)國家出現(xiàn)了政府危機(jī)。學(xué)術(shù)界形成了各種各樣的政府改革理念，例如重塑、削減、調(diào)適、私有化、再管制、緊縮等。這些新的理念認(rèn)為危機(jī)引發(fā)了政府的創(chuàng)新活動，但其核心的問題應(yīng)是對政府行為的關(guān)注，他們建議通過承諾、提高能力、賦予權(quán)力、激勵等使政府更加關(guān)注公眾意愿和行政結(jié)果，使政府更具有回應(yīng)性、有效性。
6.解除管制功能理淪
解除政府管制功能是20世紀(jì)80年代末興起的一種政府改革理論。其主要代表人物有適赫納（Constance Horner）、威爾遜（James Q. Wilson）、奧爾克（PaulA. Volcker ） 、溫特（William F. Winter）等。代表性著作為威爾遜的《科層制：政府機(jī)構(gòu)做什么？為什么》（Bureaucracy： What Government Agencies Do and WhyThey Do It ）。解除管制理論強(qiáng)調(diào)以下要點(diǎn)：一是創(chuàng)建一個能使政府負(fù)責(zé)人擁有其管理所必須的權(quán)威的體制；二是減少政府的科層，因?yàn)檎沁^分科層化導(dǎo)致了效率低下和指令不暢；三是重新界定政府人事制度和運(yùn)行機(jī)制，強(qiáng)化錄用、辭退管理，取消公務(wù)員的終身制等。四是簡化行政程序，并隨著技術(shù)的進(jìn)步不斷地變更行政程序，提高行政效率，特別是要解決層層審批的復(fù)雜、緩慢和浪費(fèi)，把審批減少到最低限度。
參考文獻(xiàn)
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關(guān)鍵詞：環(huán)境法不合作博弈效率
環(huán)境法是調(diào)整人類在開發(fā)利用和保護(hù)環(huán)境中所產(chǎn)生的各種社會關(guān)系的法律規(guī)范的總和。[1)(P40)建國以來，我國先后建立起以《環(huán)境保護(hù)法》等為基礎(chǔ)，以包括“三同時(shí)”制度、排污收費(fèi)制度、環(huán)境影響評價(jià)制度等在內(nèi)的八項(xiàng)環(huán)境管理制度為核心的環(huán)境法規(guī)體系。這些法規(guī)在遏制生態(tài)環(huán)境危機(jī)，促進(jìn)我國經(jīng)濟(jì)社會的可持續(xù)發(fā)展等方面發(fā)揮了積極的作用。但是，隨著我國經(jīng)濟(jì)與社會的不斷發(fā)展，人類活動與生態(tài)環(huán)境之間的沖突日益加劇，環(huán)境法規(guī)的實(shí)施效果越來越不能令人滿意，其中效率較低的問題尤其突出，以致我國每年的《中國環(huán)境狀況公報(bào)》的基調(diào)總是“局部好轉(zhuǎn)，總體形勢仍在惡化”。本文運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)原理，對影響環(huán)境法實(shí)施效率的因素及其內(nèi)在機(jī)制進(jìn)行了分析，并據(jù)此提出了提高環(huán)境法規(guī)實(shí)施效率的策略和建議。
一、影響環(huán)境法規(guī)效率的因素
從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度來看，影響環(huán)境法實(shí)施效率的因素主要包括以下三個方面:
首先，個體在行使其環(huán)境權(quán)利中的“外部性”問題，是影響環(huán)境法實(shí)施效率的重要因素。生態(tài)環(huán)境物品本身是不可分割的，它具有典型的“公共物品”的屬性，個體的環(huán)境權(quán)利彼此間是相關(guān)聯(lián)的，從本質(zhì)上講是一種公共產(chǎn)權(quán)。隨著人口數(shù)量的急速增長，以及工業(yè)化程度的不斷提高，人類開發(fā)利用自然資源的能力不斷增強(qiáng)，對環(huán)境的造成了越來越大的壓力，生態(tài)環(huán)境物品日益成為一種稀缺的資源。由于存在負(fù)的外部性，出現(xiàn)了企業(yè)生產(chǎn)的私人成本與社會成本的差異。(2yr2-;a}為了追求自身經(jīng)濟(jì)利益，企業(yè)往往過度地排放污染物，造成環(huán)境污染、生態(tài)破壞等后果。眾多企業(yè)對于土地、水資源等環(huán)境資源的爭相利用，對草地、森林等生態(tài)資源的濫墾、濫砍、濫伐、濫樵，往往導(dǎo)致資源的過度開發(fā)，造成“公地悲劇”。[3](P1243-48〕另一方面，由于環(huán)境物品的公共物品屬性以及個體環(huán)境權(quán)利的公共產(chǎn)權(quán)屬性，在環(huán)境治理活動中，個體間存在著“搭便車”的動機(jī)，大大影響環(huán)境治理的績效。以制止環(huán)境污染為例，為了爭取公共環(huán)境利益，本可聯(lián)合起來與污染者進(jìn)行集體談判以避免效用損失，但作為理性經(jīng)濟(jì)人，每一個體都希望自己不參與或少參與，盡量地將制止污染的成本轉(zhuǎn)嫁給他人，即企圖通過“搭便車”來實(shí)現(xiàn)自己的環(huán)境權(quán)益，結(jié)果使污染者得以逃避制裁，公共環(huán)境權(quán)益遭到侵害。
其次，作為人，政府對于環(huán)境目標(biāo)的偏離甚至背離，也會影響到環(huán)境法的執(zhí)行效果。環(huán)境效益具有正的外部性。事實(shí)上，由于自然條件和技術(shù)因素的限制，治理者基本不可能向享受者收取費(fèi)用。這意味著治理主體以外的其它個體可以無須付費(fèi)而免費(fèi)享用環(huán)境利益。因此，要使個體成為治理主體尚存在相當(dāng)困難。環(huán)境治理必須通過委托人指定的人來進(jìn)行。在現(xiàn)代社會，政府往往扮演這種人的角色。在委托一關(guān)系下，由于缺少完善的激勵與約束機(jī)制，人可能違背委托人的意志，形成“道德風(fēng)險(xiǎn)”，使委托人的環(huán)境權(quán)益無法完全實(shí)現(xiàn)。作為人，政府有著多元化的目標(biāo)，除生態(tài)環(huán)境治理目標(biāo)外，政府還不得不兼顧其他諸如經(jīng)濟(jì)增長、就業(yè)、社會穩(wěn)定等經(jīng)濟(jì)政治目標(biāo)。在決定政府行為的綜合目標(biāo)體系中，并非所有的目標(biāo)都具有同等的重要性。由于人力、物力及財(cái)力資源的稀缺性，它們更多地被用于解決與國計(jì)民生相關(guān)的近期目標(biāo)，當(dāng)眾多發(fā)展目標(biāo)發(fā)生沖突的時(shí)候，地方政府在生態(tài)環(huán)境治理活動中有意地采取投機(jī)行為，作為遠(yuǎn)期目標(biāo)的生態(tài)環(huán)境效益往往被忽視。另一方面，在環(huán)境效應(yīng)的外部化的前提下，政府，特別是地方政府為了追求本地區(qū)的經(jīng)濟(jì)利益，可能以破壞生態(tài)環(huán)境為代價(jià)來獲得GDP的增長。地方政府之間如此博弈的結(jié)果，同樣會產(chǎn)生“公地悲劇”的結(jié)局。許多跨流域、跨地區(qū)的生態(tài)環(huán)境問題，就是不同地區(qū)政府間的不合作博弈造成的。
第三，在理性人假定之下，環(huán)境法所提供的行為準(zhǔn)則并非直接決定人們的行為，也不可能強(qiáng)制性地改變環(huán)境破壞者的行為。從經(jīng)濟(jì)學(xué)角度分析，違法者的行為取決于它對其行為結(jié)果的收益與成本的理性計(jì)算。如果環(huán)境行為收益大于成本，則理性的個體的選擇必然是行動;若收益小于成本，則個體必然選擇放棄。根據(jù)經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)于經(jīng)濟(jì)人理性的假定，個體是自身效用最大化的追求者，符合“經(jīng)濟(jì)人”的全部特征。個體雖不乏對舒適的環(huán)境和清新的空氣的追求，但在其效用體系中，經(jīng)濟(jì)利益仍居于首位。為了獲得經(jīng)濟(jì)利益，上述個體會不惜損害其它人的環(huán)境權(quán)益。雖然無法脫離環(huán)境法的約束，但作為理性的“經(jīng)濟(jì)人”，他們并不只是被動地服從法律規(guī)定，也會與執(zhí)法者進(jìn)行不合作博弈。表現(xiàn)為這些破壞者不僅不服從環(huán)境法，而且會通過“鉆空子”、逃避制裁等方式有意地實(shí)施違法行為，導(dǎo)致環(huán)境法規(guī)的實(shí)施效率大打折扣，公眾的環(huán)境權(quán)益受到一定程度的損害。
二、環(huán)境法規(guī)實(shí)施過程的機(jī)理
貝克爾認(rèn)為，犯罪或違規(guī)活動不必歸于道德或者個人的素質(zhì)，它純粹是一種經(jīng)濟(jì)行為。[4](P63)根據(jù)“經(jīng)濟(jì)人”假定，當(dāng)某人從事違法行為的預(yù)期效用超過從事其他活動所帶來的效用時(shí)，此人便會從事違法活動。企業(yè)或個體有意破壞環(huán)境的行為是否會發(fā)生，同樣取決于其行為的收益與代價(jià)(違法的成本)的對比。
假定某一違背環(huán)境法者的違法行為數(shù)量CS;)與其被發(fā)現(xiàn)并被懲罰的可能性(P;)與被判定違規(guī)后接受的懲罰(f)，以及與他從事其它活動可得到的收入、逃避被發(fā)現(xiàn)和懲罰、違法意愿等其他變量之間(綜合為混合變量u;)存在著某種關(guān)聯(lián)，這種關(guān)聯(lián)可用下面的函數(shù)形式表示:
S一藝S;}P}}.}}u})(，，
因?yàn)橹挥斜话l(fā)現(xiàn)而且被認(rèn)定違背環(huán)境法規(guī)，破壞者才會受到懲罰，所以對違規(guī)者而言，違規(guī)是否會受到懲罰是不確定的:如果判定有罪，那么他將因此而為每次違規(guī)支付關(guān)，否則他將分毫無損，而且還會因從事違法活動而獲益。P，和關(guān)的任何增加都會減少違法行為的預(yù)期效用，因而減少違法數(shù)量，即:
Sp;二as;<oaP;，及Sf二as~-一上<0(2)a};
一般認(rèn)為，對于那些對風(fēng)險(xiǎn)持喜好態(tài)度的違法者而言，他們對于違規(guī)行為被發(fā)現(xiàn)并被懲罰的可能性的變化的反應(yīng)比對接受一定懲罰的反應(yīng)更為敏感，違規(guī)行為發(fā)生的數(shù)量對于被發(fā)現(xiàn)并被懲罰P‘的彈性要大于個體對于懲罰本身關(guān)的彈性，
即:
as;>as;aP;al;-
另外，綜合變量u‘的某些要素如個體的收入水平、教育程度以及執(zhí)法過程中的懲罰形式等，也會影響S;。如果個體能夠通過合法經(jīng)營和生產(chǎn)活動而不是以破壞環(huán)境為代價(jià)來取得經(jīng)濟(jì)收入，那么違法數(shù)量就會減少;同樣，如果提高個體的遵紀(jì)守法程度，也可降低違法數(shù)量。
上述分析表明，要減少違法數(shù)量，提高違法者被發(fā)現(xiàn)并被懲罰的可能性(P})是一種最有效的途徑。但問題在于，受執(zhí)法成本(c)、環(huán)境監(jiān)測技術(shù)(t)以及自然條件，如環(huán)境行為者的空間分布(g)等因素的限制，P‘的提高是有限的。即:
P}=P;}c}t}g)(3)
在監(jiān)測技術(shù)和自然條件確定的前提下，執(zhí)法成本(c)是影響P‘大小的重要變量。如果c增
，._‘、___._.as
大P}將趨于遞減。又由(2’知，蓄<0，則“f將增大，環(huán)境法規(guī)的實(shí)施效率將降低。
一般說來，違法者屬于風(fēng)險(xiǎn)喜好型。他們對關(guān)的反應(yīng)彈性要小于對P‘的反應(yīng)彈性。盡管如此，在環(huán)境法的實(shí)施過程中，關(guān)同樣是改變個體環(huán)境行為的重要約束條件之一。在不違背“罪罰相當(dāng)”的原則下，適當(dāng)?shù)靥岣邞土P強(qiáng)度是有利于減少違法數(shù)量s‘的。這可以解釋現(xiàn)實(shí)中為什么罰款或行政處罰不能從根本上制止污染和破壞行為，而若將處罰上升為追究刑事責(zé)任，則可大大提高環(huán)境法的威懾力。當(dāng)違法者面對刑事責(zé)任而不是少量的罰金時(shí)，意味著違法的預(yù)期成本加大。成本—收益計(jì)算的結(jié)果，必然引導(dǎo)個體的行為符合環(huán)境法要求的規(guī)范。
三、提高環(huán)境法實(shí)施效率的策略
提高環(huán)境法實(shí)施效率的目標(biāo)，在于通過改變約束條件，使違法行為的數(shù)量最小化。即:
Min藝S;(，，，f,,u;)(4)
提高P;大或改變u‘都可以有效地降低違法數(shù)量。其中“，屬于綜合變量，可以視為外部環(huán)境因素。在特定時(shí)期和特定地域條件下，u‘可視為常量，這時(shí)減少違法行為數(shù)量的關(guān)鍵就取決于執(zhí)法者與違法者的博弈。對執(zhí)法者而言，可以通過調(diào)整Pr關(guān)來改變違法者的行為以降低違法數(shù)量，達(dá)到保護(hù)公眾環(huán)境利益的目的。
提高P，是提高環(huán)境法實(shí)施績效的最為有效的手段。這些手段包括改進(jìn)技術(shù)和手段，擴(kuò)大環(huán)境監(jiān)測的時(shí)空范圍;強(qiáng)化監(jiān)督機(jī)制，督促執(zhí)法者盡職盡責(zé);通過界定資源的環(huán)境產(chǎn)權(quán)，以市場化的方式調(diào)動個體維護(hù)環(huán)境權(quán)益的積極性等。
但P‘的提高要受制于執(zhí)法成本c的限制。由于企業(yè)、農(nóng)戶等生產(chǎn)者、消費(fèi)者個體在空間分布極廣，其環(huán)境破壞行為類型又呈現(xiàn)為多種方式。特別是在執(zhí)法者和違法者之間存在信息不對稱的現(xiàn)象，導(dǎo)致信息障礙。另外，由于技術(shù)水平和實(shí)施條件所限，大量的生態(tài)環(huán)境事件還處于不可觀察性的狀態(tài)。如對污染企業(yè)的污染狀況的監(jiān)測，存在著很多技術(shù)障礙。要實(shí)現(xiàn)對所有違法者的行為的監(jiān)督與檢查，其成本之高可想可知。當(dāng)生產(chǎn)企業(yè)或農(nóng)戶與執(zhí)法部門進(jìn)行不合作博弈時(shí)，這種成本會更大。如現(xiàn)實(shí)中環(huán)保部門在對污染企業(yè)進(jìn)行排污濃度的監(jiān)測時(shí)，就經(jīng)常遇到巨大的操作困難，企業(yè)往往和環(huán)境監(jiān)測部門“捉迷藏”，使后者防不勝防，徒喚奈何。
在這種情形下，通過改變f的方式，如提高對違法行為的懲罰強(qiáng)度等來影響個體的環(huán)境行為就成為一種更可行的選擇。在我國環(huán)境法的執(zhí)行實(shí)踐中，經(jīng)常出現(xiàn)以罰款或行政處罰替代執(zhí)法的現(xiàn)象，即對違規(guī)者只進(jìn)行罰款處理或行政方面的批評教育，且罰款數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于其所產(chǎn)生的生態(tài)環(huán)境破壞的治理成本，根本不能制止違法者的污染和破壞行為，甚至在客觀上還縱容了企業(yè)的破壞行為。如果增大罰款的強(qiáng)度，使違法者承受巨大的經(jīng)濟(jì)懲罰，以至傾家蕩產(chǎn)，或者將懲罰方式改為追究刑事責(zé)任，則必將增加違法者的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)期，促使其改變其環(huán)境行為。在這個意義上，環(huán)境執(zhí)法中實(shí)行“嚴(yán)管重罰”、“殺一做百”，應(yīng)該是一種不錯的策略。1997年，我國首次在刑法中規(guī)定了破壞環(huán)境罪，包括污染環(huán)境方面的犯罪、有關(guān)野生動物及其制品方面的犯罪、有關(guān)植物方面的犯罪以及破壞資源方面的犯罪等四個類型共12種破壞環(huán)境資源保護(hù)罪。這無疑標(biāo)志著我國環(huán)境法更趨于科學(xué)和成熟。
關(guān)鍵詞：生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)；水資源管理；可持續(xù)規(guī)模；公平分配；高效配置
中圖分類號：F323.213 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1003―4161(2008)06―0053―07
生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一門從最廣泛的角度探討經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)與生態(tài)系統(tǒng)之間相互關(guān)系的新興交叉學(xué)科，為人類在進(jìn)入生態(tài)約束時(shí)代各種自然資源日益稀缺的硬性約束下，如何實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展提供了不同于傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的新視角與方法，具有自身獨(dú)特的優(yōu)勢。因而。近些年有關(guān)生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論與應(yīng)用成為國內(nèi)學(xué)術(shù)界研究的熱點(diǎn)。
在眾多自然資源中，水資源既是基礎(chǔ)性生態(tài)自然資源，又是人類生存和發(fā)展不可或缺的戰(zhàn)略性經(jīng)濟(jì)資源。然而自20世紀(jì)以來，隨著人口和經(jīng)濟(jì)規(guī)模的急劇膨脹，人類對水資源需求的急劇增加，水資源稀缺、水環(huán)境惡化、用水沖突等水資源問題已經(jīng)成為當(dāng)前影響人類社會經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵性制約因素。本文試圖以生態(tài)經(jīng)學(xué)基本原理、方法為指導(dǎo)，對當(dāng)代水資源管理中如何實(shí)現(xiàn)水資源可持續(xù)、公平、高效利用等問題進(jìn)行初步探討。
1 生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)的產(chǎn)生及其基本觀點(diǎn)
1.1 生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)產(chǎn)生的現(xiàn)實(shí)背景和思想淵源
生態(tài)經(jīng)濟(jì)理論的產(chǎn)生有其深刻的現(xiàn)實(shí)背景和思想淵源。自人類進(jìn)入18世紀(jì)中葉以來，受科學(xué)技術(shù)進(jìn)步的推動，工業(yè)革命取得了極大的成功。工業(yè)革命在滿足人類物質(zhì)需求的同時(shí)，與之相伴的經(jīng)濟(jì)增長卻極大地削弱了人類最終依賴的自然提供物品和服務(wù)的能力。目前全球變暖、土地退化、生物多樣性銳減及其衍生的極端氣象災(zāi)害增加、水土流失、糧食減產(chǎn)等環(huán)境問題正嚴(yán)重威脅著人類生存與發(fā)展。正如生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)家所警示的那樣”，相對于生態(tài)系統(tǒng)，經(jīng)濟(jì)快速增長與過渡膨脹已將人類由“空的世界”帶進(jìn)一個“滿的世界”(圖1)。眾多自然提供的物品和服務(wù)已經(jīng)成為制約人類發(fā)展的稀缺資源，人類進(jìn)入生態(tài)約束時(shí)代。這種環(huán)境及人地關(guān)系的巨變，必然要求對傳統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)與經(jīng)濟(jì)理論進(jìn)行變革。生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)試圖“為傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)推理方式提供生物物理環(huán)境和道德約束”，“讓經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)能在有限的資源限制范圍內(nèi)，在新的道德、倫理價(jià)值觀的約束下有效、良性的運(yùn)行”。
當(dāng)代生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)理論有兩個重要的思想來源：古典經(jīng)濟(jì)學(xué)中John Stuart Mill的穩(wěn)態(tài)經(jīng)濟(jì)思想及物理學(xué)中的熱力學(xué)定律。Mill認(rèn)為，人口和(人造)資本存量是確定經(jīng)濟(jì)規(guī)模的兩個基本的物理量，當(dāng)人口出生率與死亡率、經(jīng)濟(jì)生產(chǎn)率與折舊率分別相等時(shí)，人口與資本存量將不再變化，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)處于動態(tài)平衡狀態(tài)，即“固定狀態(tài)”；這種“固定狀態(tài)”并不意味著人類發(fā)展的終止，人類“所有類型的精神文化、道德和社會進(jìn)步都同以前有同樣多的改進(jìn)的機(jī)會”，“一旦人類不再專注于使經(jīng)濟(jì)變大，就會轉(zhuǎn)向如何變好”。生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)家Herman E.Daly在引入吞吐量的概念的基礎(chǔ)上進(jìn)一步豐富和發(fā)展了穩(wěn)態(tài)經(jīng)濟(jì)思想。認(rèn)為，穩(wěn)態(tài)經(jīng)濟(jì)就是把人口和財(cái)富維持在一個固定的水平上，而在此水平上人們能享受長期而美好的生活；維持這種存量的吞吐量是低而不是高的，總是處于生態(tài)系統(tǒng)的再生能力和吸收能力的范圍之內(nèi)，因而系統(tǒng)是可持續(xù)的。這里的吞吐量是指從環(huán)境中進(jìn)入自然資源流量和從經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中反饋給環(huán)境的廢棄物流量。
熱力學(xué)定律認(rèn)為，能量既不能憑空消失也不能被憑空創(chuàng)造；能量在系統(tǒng)中的流動總是向熵增的方向發(fā)展。其中“熵”是指“單向的不可逆的變化，宇宙無序性的增加”(Clausius，1865)。20世紀(jì)20年代，Soddy首先發(fā)現(xiàn)了熱力學(xué)定律，對于解釋經(jīng)濟(jì)學(xué)具有重要意義。20世紀(jì)70年代，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)家Georgescu―Roegen進(jìn)一步發(fā)展了熵的概念，并最早將熱力學(xué)中熵定律引入到經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)分析中。他認(rèn)為，熵定律不僅適用于能量的轉(zhuǎn)化過程，也同樣適用于物質(zhì)轉(zhuǎn)化過程；在經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)中，物質(zhì)和能量的流動即熵的流比交換價(jià)值的流動更為基本(圖2)。這里的“熵”是對有用資源和無用的廢物之間定性差異的標(biāo)度。
Boulding、Costanza、Brown等人對生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)的形成與發(fā)展也作出了重要貢獻(xiàn)。20世紀(jì)60年代Boulding在其著作《一門新的學(xué)科一生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)》與《宇宙飛船經(jīng)濟(jì)觀》首次正式提出“生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)”的概念、“循環(huán)經(jīng)濟(jì)”的理念及“經(jīng)濟(jì)一社會一自然”協(xié)同發(fā)展的初始模型，標(biāo)志著生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)作為一門獨(dú)立學(xué)科產(chǎn)生。1989年Costanza等創(chuàng)立了國際生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)協(xié)會(ISEE)，并定期出版名為《Ecologicaleconomics》的雜志，借以推動生態(tài)經(jīng)濟(jì)理論與方法研究的發(fā)展。Brown，則提出了一種充分考慮生態(tài)環(huán)境的新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展范式，從而向人們描述了一幅和諧美好的生態(tài)經(jīng)濟(jì)藍(lán)圖。
1.2 生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)的基本觀點(diǎn)
“經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)是有限的、非增長、物質(zhì)封閉地球生態(tài)系統(tǒng)開放的子系統(tǒng)?！边@是生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)區(qū)別于傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)的最基本的觀點(diǎn)，也生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)識世界以及分析問題的基本愿景。由此，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)家推演出關(guān)于可持續(xù)發(fā)展的幾個基本命題。
1.2.1 將經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)看作生態(tài)系統(tǒng)的子系統(tǒng)意味著，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)存在著最佳規(guī)模，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)不可能無限增長。這是因?yàn)?，一方面作為生態(tài)子系統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的物質(zhì)擴(kuò)張必然會侵犯生態(tài)系統(tǒng)的其他部分，造成某種損失一資源枯竭及自然空間與某些生態(tài)服務(wù)功能的消失，即經(jīng)濟(jì)學(xué)上所說的機(jī)會成本。因而“增長是有成本的”。當(dāng)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步增長的成本高于其產(chǎn)生的價(jià)值時(shí)就會出現(xiàn)“不經(jīng)濟(jì)的增長”，因而人類整個宏觀經(jīng)濟(jì)存在著一個最佳規(guī)模(圖3)。另一方面，作為生態(tài)系統(tǒng)的開放的子系統(tǒng)，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)需要與生態(tài)系統(tǒng)進(jìn)行不斷地物質(zhì)／能量交換，即吞吐量。經(jīng)濟(jì)增長即為吞吐量的增量。根據(jù)熱力學(xué)定律，經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)自身既不能憑空產(chǎn)生所需要物質(zhì)和能量，也不能使自身產(chǎn)生的廢棄物憑空消失，經(jīng)濟(jì)增長需要不斷的從環(huán)境中輸入物質(zhì)和能量并不可避免地排放廢棄物，以維持自身正常運(yùn)轉(zhuǎn)。由于生態(tài)系統(tǒng)的有限性和非增長性，其容納廢棄物的能力也有限，因而經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)不可能無限增長。更重要的是，經(jīng)濟(jì)增長已經(jīng)將人類由“空的世界”推向“滿的世界”，自然向人類提供的資源和服務(wù)日益稀缺，甚至許多生態(tài)系統(tǒng)面臨崩潰的邊緣。因此，經(jīng)濟(jì)必須停止增長，即將經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的規(guī)模限制在生態(tài)系統(tǒng)可持續(xù)承載力范圍內(nèi)。但是，停止經(jīng)濟(jì)增長并不意味著發(fā)展的停滯，因?yàn)樯鷳B(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為“發(fā)展是指在一定吞吐量下物品和服務(wù)質(zhì)量(即提高人類福利能力)的提高”。
1.2.2 在資源稀缺與停止經(jīng)濟(jì)增長的情況下，必須考慮對資源和財(cái)富的公平分配問題。這是因?yàn)椋菏?/p>
先，過于貧窮的人不會考慮可持續(xù)性問題，窮人的基本需求必須得到滿足。其次，過于富裕的人消耗了大量有限的資源，這有可能剝奪后代人的基本生存手段，從而與可持續(xù)發(fā)展相悖。第三，如果在資源有限，限制經(jīng)濟(jì)增長以保證后代人福利情形下，就沒有理由讓當(dāng)代的窮人繼續(xù)忍受剝奪。而且窮人消費(fèi)的邊際效用要遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于富人消費(fèi)奢侈品的邊際效用，為使社會總福利最大化，有必要對資源進(jìn)行公平分配。第四，重視可持續(xù)問題本身就包含著資源的代際公平問題。此外，公平的資源分配還可以產(chǎn)生一些公共物品，如經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定、較低的犯罪率，更強(qiáng)大的社區(qū)和更好的健康狀況。
1.2.3 在“滿的世界”里，自然資源日益成為稀缺物品與生產(chǎn)的限制因素，因而同樣需要有效利用。但生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，當(dāng)社會生產(chǎn)限制性因素由人造資本變?yōu)槭Ｓ嘧匀毁Y本時(shí)，其有效利用的方式和政策也必須相應(yīng)的改變。Daly指出“利用自由的市場配置稀缺資源必須牢固地限制在規(guī)模和分配的極限上”。這是因?yàn)椋趯ο∪钡淖匀毁Y源配置時(shí)，傳統(tǒng)市場經(jīng)濟(jì)手段至少隱含著以下兩方面的缺陷。首先，應(yīng)當(dāng)作為交易主體之一的“后代人”不可能參與到市場對稀缺資源的分配中來，因而市場無法保證其利益不受侵犯。這表明由于“后代人”的缺席，市場對于“代際公平”這樣的一個分配問題的失靈。其次，傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)試圖通過對環(huán)境物品估值形成“合理價(jià)格”，并將其“內(nèi)化”到市場體系，通過市場價(jià)格機(jī)制的調(diào)節(jié)作用，來解決外部成本問題。但是，由于人類對生態(tài)服務(wù)功能及其狀態(tài)的無知，以及對其估值方法的不熟悉，人們根本無法準(zhǔn)確計(jì)算環(huán)境物品的“合理價(jià)格”。此外，在人類逐漸由“空的世界”走進(jìn)“滿的世界”，價(jià)格是否能平衡與反映人類進(jìn)一步消耗和破壞環(huán)境產(chǎn)生的成本與獲得的收益仍是個值得商榷的問題。
1.2.4 實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)可持續(xù)規(guī)模、資源的公平分配、有效配置是生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)關(guān)注的三個政策目標(biāo)。其中，可持續(xù)規(guī)模要求將經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)吞吐量限制在生態(tài)系統(tǒng)的吸收和再生能力的范圍內(nèi)；公平分配要求對財(cái)富和收入進(jìn)行合理分配，并限制市場的不公平范圍；而有效配置要求充分利用市場手段對稀有資源進(jìn)行配置，以產(chǎn)生最大的經(jīng)濟(jì)價(jià)值和社會福利。三個政策目標(biāo)相對獨(dú)立。任何一個目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)都不能順帶實(shí)現(xiàn)其他目標(biāo)，因而需要三種政策手段。生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)進(jìn)一步指出，三個目標(biāo)及其相應(yīng)的政策安排具有先后次序。這是因?yàn)榭刂埔?guī)模意味著為自然資源和服務(wù)的利用總量設(shè)置上限。原本被認(rèn)為無限和免費(fèi)的資源成為有價(jià)值的稀缺資產(chǎn)。從而產(chǎn)生分配問題(誰擁有)。因?yàn)榉峙涿赓M(fèi)和非稀缺物品的所有權(quán)沒有任何意義，因此規(guī)模先于分配問題。在通過市場機(jī)制配置資源時(shí)，人們不能交易不屬于自己的東西，資源配置之前需要對資源所有權(quán)進(jìn)行分配，故此解決規(guī)模和分配問題是利用市場對稀有資源進(jìn)行有效配置的前提。當(dāng)優(yōu)先解決了規(guī)模和分配問題后，市場配置決定的有效價(jià)格將間接的反應(yīng)規(guī)模和分配的限制，從而可將規(guī)模和公平的價(jià)值取向內(nèi)生到市場體系之中。
2 生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)的政策選擇與當(dāng)代水資源管理研究
2.1 水資源利用規(guī)模管理一實(shí)現(xiàn)水資源的可持續(xù)利用
生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，規(guī)模問題屬于生物物理范疇，而非市場經(jīng)濟(jì)范疇，必須由社會和政策手段解決。Da―lv提出了三個解決可持續(xù)規(guī)模問題的操作性原則：(1)對于可再生資源，可持續(xù)的利用率不能大于再生率；(2)對于不可再生資源，可持續(xù)利用率不能超過可持續(xù)性替代品的開發(fā)速率；(3)對于污染物來說，可持續(xù)的排放率不能高于污染物被回收、吸收或由環(huán)境無害處理的速率。同時(shí)在處理生物物理規(guī)模問題時(shí)，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)還要求政策設(shè)計(jì)應(yīng)為錯誤預(yù)留一定的緩沖空間。從系統(tǒng)的角度看，這些原則的實(shí)質(zhì)就要是嚴(yán)格經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的控制吞吐量。為此生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為可通過下面幾種政策措施解決規(guī)模問題：直接管制，庇古稅、庇古補(bǔ)貼、配額制，四種政策手段各有利弊(表1)。其中，直接管制與配額制是直接控制。
人類對資源索取和廢棄物排放的總量，達(dá)到可持續(xù)規(guī)模的要求；稅收是通過影響價(jià)格減少需求從而間接達(dá)到可持續(xù)規(guī)模的要求。在“滿的世界”，全球人口和人均資源量還可能繼續(xù)增長的情況下，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)家優(yōu)先選擇直接管制和配額制手段，因?yàn)橄鄬τ诙愂者@可保證生態(tài)安全，并與預(yù)留較大生態(tài)安全空間的政策原則相一致。
水資源是一種有限的自然資源。盡管通過自然循環(huán)，水資源(包括地表水淺層地下水)能夠不斷更新，但在特定時(shí)空內(nèi)，水資源存量和更新數(shù)量有限，水體容納與凈化廢物的能力也有限。水資源還是基礎(chǔ)性的生態(tài)資源，與生態(tài)系統(tǒng)與榮共榮，與損俱損。當(dāng)人類取水規(guī)模超過水資源更新量，無視和擠占生態(tài)用水時(shí)，必然造成水源枯竭，生態(tài)惡化。因此，特定區(qū)域水資源對人口和經(jīng)濟(jì)的承載能力有限，區(qū)域人口和經(jīng)濟(jì)用水規(guī)模不可能無限增長。水資源可持續(xù)利用的關(guān)鍵在于將人類用水規(guī)模限制在水資源可更新、容納廢棄物的范圍內(nèi)，并不對生態(tài)用水構(gòu)成威脅。
通過上述分析，在水資源管理實(shí)踐中，實(shí)現(xiàn)水資源的可持續(xù)利用的核心在于嚴(yán)格控制資源利用總量。為此，應(yīng)做到以下幾個方面：
(1)對相關(guān)區(qū)域水資源做出全面評價(jià)。這包括對區(qū)域水資源總量(含地表水和地下水)、生態(tài)需水量、區(qū)域水體的納污能力進(jìn)行調(diào)查，核定區(qū)域可用水資源量與區(qū)域內(nèi)污水可持續(xù)排放量作為實(shí)際取水量和排放量的基礎(chǔ)。同時(shí)應(yīng)在區(qū)域?qū)嶋H用水量和排污量與核定的可用水資源量與可持續(xù)排放量最佳估計(jì)之間留有一定的緩沖量。其計(jì)算公式為：
實(shí)際可用取水量=水資源總量－生態(tài)需水量－緩沖水量
實(shí)際可排污量=水體最大納污量－緩沖排污量
(2)對各取水戶和污水排放者的取水量或排放量做出限定；這包括實(shí)施用水配額制、發(fā)放取水許可證和排污許可證，保證總?cè)∷炕蚺欧帕坎桓哂诳偟膶?shí)際可取水量與實(shí)際可排污量。
(3)運(yùn)用經(jīng)濟(jì)手段促進(jìn)水資源的節(jié)約與保護(hù)，包括實(shí)施取水和排污收費(fèi)(稅)制度。收費(fèi)不僅是對成本的一種補(bǔ)償，更重要的是作為一種激勵機(jī)制，有利于提高使用者節(jié)水意識和用水效率，減少取水量和排污量。
(4)努力改變傳統(tǒng)的水資源利用方式。通過宣傳培訓(xùn)、公眾參與水管理以及節(jié)水技術(shù)設(shè)備的推廣等手段，提高人們的節(jié)水意識、節(jié)水能力，進(jìn)而提高水資源的利用效率。
2.2 水資源的分配管理一實(shí)現(xiàn)水資源的公平利用
產(chǎn)權(quán)制度是進(jìn)行資源及其收益分配的基礎(chǔ)。生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)家認(rèn)為在對資源另行分配之前，產(chǎn)權(quán)應(yīng)屬于由國家的代表全體社會成員，其分配應(yīng)由一個考慮后代的民主過程決定。自然資源和服務(wù)是自然賦予人類的共同財(cái)富，人們有平等的權(quán)利獲取自然資源或社會提供的財(cái)富，而不受個人能力的約束。在確定自然資源和服務(wù)利用規(guī)模后，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，為保證資源的公平分配應(yīng)該做到：(1)通過教育培訓(xùn)、基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)及稅收手段，使窮人具有平等的獲取資源的能力和機(jī)會。(2)擴(kuò)大資本所有權(quán)基礎(chǔ)以改善資源收益分配。在市
場經(jīng)濟(jì)體系下，生產(chǎn)要素的集中是收益分配不平等的重要原因，廣泛分配資本所有權(quán)有利于改善資源的收益分配。但這并不是要求直接分配現(xiàn)有財(cái)產(chǎn)，而是改變新資本的所有權(quán)模式，如實(shí)施股份制讓更多的人參與到資本分配中。(3)在某種資源屬于國家所有時(shí)，資源費(fèi)(稅)應(yīng)用于更需要投資的公共物品如基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)上來，或者對窮人補(bǔ)貼。
與其他經(jīng)濟(jì)資源不同，水資源是人類生產(chǎn)生活廣泛使用的不可替代的公益性資源。因此合理分配水資源，實(shí)現(xiàn)水資源的公平利用尤為重要。依據(jù)生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)方法原理，實(shí)現(xiàn)水資源的公平利用應(yīng)做到：(1)加大水利基礎(chǔ)設(shè)施投入，特別是對貧困地區(qū)的水利基礎(chǔ)設(shè)施投入、補(bǔ)貼。為低收入群體提供更為公平便利的水資源利用條件。(2)在供水服務(wù)中，優(yōu)先滿足人類的基本生活用水需求，其次是生產(chǎn)用水。在生產(chǎn)用水中，應(yīng)優(yōu)先保證農(nóng)業(yè)生產(chǎn)特別是糧食生產(chǎn)用水。這是由生活用水與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)用水的基礎(chǔ)性和水資源必需性決定的。(3)允許并鼓勵私人特別是那些低收入人群參與到參與水資源服務(wù)行業(yè)中來，讓更多的用水戶從水資源行業(yè)中受益。(4)將收繳的水資源費(fèi)(包括開采費(fèi)用和排污費(fèi))除保證水源管理正常運(yùn)作外，更主要地投資于水利基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，水資源環(huán)境的保護(hù)以及低收入人群的用水補(bǔ)貼。
2.3 水資源配置管理一提高水資源利用效率
市場是當(dāng)代社會對稀缺資源配置的有效機(jī)制之一。生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)并不否認(rèn)市場機(jī)制對資源配置的有效性，但認(rèn)為其效率必須以資源具有排他性與競爭性為前提。然而不幸是大多自然提供的物品或服務(wù)，都具有非競爭性、非排他性或者兩者兼?zhèn)?。因而僅靠市場的力量無法提供和有效配置這些物品，而需要額外的政策和制度(表2)。在“滿的世界”，特別是在限制了利用規(guī)模后，大多自然物品日益成為稀缺資源，利用競爭更為激烈，因而利用市場對自然資源的有效配置的關(guān)鍵在于使資源具有排他性。對此生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)家的政策選擇是，通過有償配額制或開采／排放許可制度明確資源的產(chǎn)權(quán)。在此基礎(chǔ)上生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，在優(yōu)先確定了分配和規(guī)模問題并使自然物品或服務(wù)具有競爭性和排他性后，配置效率的傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)學(xué)手段仍然是有效的，但同樣需要規(guī)范資源的市場價(jià)格及市場主體的經(jīng)濟(jì)行為，防止壟斷和不公平性。
在水資源作為一種公益性自然資源由公共部門向公眾免費(fèi)提供的情況下，水資源不具有排他性，因而無法利用市場機(jī)制對水資源進(jìn)行高效配置。然而，當(dāng)前水資源日益成為限制人類生存發(fā)展的一種稀缺資源，水資源使用競爭日趨激烈，水資源不再是取之不盡用之不竭的非競爭性物品。根據(jù)生態(tài)經(jīng)濟(jì)原理，在水資源管理中通過政策制度建設(shè)限定水資源利用規(guī)模和程度，并在公平的基礎(chǔ)上實(shí)施有償配額制和發(fā)放取水或排污許可證，使水資源就具有排他性，可為水資源及其服務(wù)的市場有效配置提供必要條件。水資源的供給和廢水的終端處理可以由私人供給或經(jīng)營。
市場通過價(jià)格機(jī)制來平衡供求關(guān)系從而對市場物品進(jìn)行有效配置。如果在優(yōu)先解決了規(guī)模和分配問題，且在分配的物品具有競爭性和排他性情況下，能夠?qū)Ψ鞘袌鑫锲愤M(jìn)行估值，并建立相應(yīng)機(jī)制將其內(nèi)生到市場體系中，市場將會導(dǎo)致有效配置。水資源價(jià)格由水成本決定，并受供求關(guān)系制約。水資源成本由完全經(jīng)濟(jì)成本和與公眾健康和生態(tài)系統(tǒng)維護(hù)有關(guān)的環(huán)境外部成本構(gòu)成(圖4)。在限定了水資源利用規(guī)模并進(jìn)行公平分配后，市場經(jīng)濟(jì)體系交易中水資源價(jià)格主要由完全經(jīng)濟(jì)成本決定。這包括資源獲取、運(yùn)行管理、設(shè)備維護(hù)費(fèi)、資本費(fèi)(利息)；用水替代方案的機(jī)會成本；受間接影響的行業(yè)改變經(jīng)濟(jì)活動引起的經(jīng)濟(jì)外部成本。目前，水資源管理中，為保證水資源管理機(jī)構(gòu)和水公用事業(yè)機(jī)構(gòu)正常有效的運(yùn)行，以及可持續(xù)的投資能力，應(yīng)至少回收全部的供水成本。
市場很少是完善的，需要法制等手段進(jìn)行管制。水資源是人類必需的非替代性資源，因而相對于其他資源有著特殊的市場需求價(jià)格彈性(圖5)。當(dāng)水資源豐富時(shí)，常被用于非基本需求，因而需求對價(jià)格富有彈性；當(dāng)水資源變得較為稀缺時(shí)，通常僅用于重要需要，需求對價(jià)格變得缺乏彈性；當(dāng)水資源變得更為稀缺時(shí)，即用于人類最基本的需求，比如種植糧食和飲用，需求對價(jià)格完全缺乏彈性。由此，在水資源的市場配置過程中會產(chǎn)生以下兩方面的問題。首先，因?yàn)槭袌鏊非蟮摹坝行褂谩笔莿?chuàng)造最高交換價(jià)值的使用，而交換價(jià)值由支付意愿決定，因而在收入不平等，許多人支付能力有限的情況下，可能會出現(xiàn)日益稀缺的水資源用于高收入者的非基本需求，而低收入者連基本和重要的需求都得不到滿足的情況。這顯然有悖于水資源優(yōu)先滿足人類特別是窮人基本生活生產(chǎn)需求的原則。其次是壟斷問題：供水基礎(chǔ)設(shè)施龐大而成本高昂，故水資源的市場供給具有自然壟斷性；當(dāng)水資源稀缺時(shí)，需求缺乏價(jià)格彈性及水資源為人類必需。因而在缺乏競爭的情況下，私營水服務(wù)部門可能會隨意提高供水價(jià)格、降低供水水質(zhì)及供水效率。故此，在水資源管理過程中，需要市場以外的措施：首先政府要保證水資源優(yōu)先配置于人們特別是低收人群體的基本需求，防止高收入群體壟斷供水服務(wù)；其次要加強(qiáng)對私營水資源服務(wù)部門的監(jiān)控，限制私人水資源供給不合理地市場行為。在這一過程中，建立規(guī)范的水資源市場法律規(guī)章制度，及其公眾參與管理顯得尤為重要，如建立水資源價(jià)格聽證制度等。
3 結(jié)論
從“經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)是生態(tài)系統(tǒng)的子系統(tǒng)”這一基本愿景出發(fā)，生態(tài)經(jīng)濟(jì)學(xué)引出了“生態(tài)約束條件下”與可持續(xù)發(fā)展有關(guān)的三個關(guān)鍵問題或政策目標(biāo)：相對于生態(tài)系統(tǒng)的經(jīng)濟(jì)可持續(xù)規(guī)模、資源的公平分配、高效配置。三種不同的政策目標(biāo)，需要三種不同政策手段。
關(guān)鍵詞:環(huán)境執(zhí)法;成本淺析;對策建議
一、環(huán)境執(zhí)法成本問題的分析
(一)環(huán)境立法付諸實(shí)施后的負(fù)面影響產(chǎn)生環(huán)境執(zhí)法的間接成本
1、國家環(huán)境法規(guī)滯后、偏軟,執(zhí)法難以進(jìn)行?！董h(huán)境保護(hù)法》等很多環(huán)保法律,都是在20世紀(jì)80、90年代制定的,當(dāng)時(shí)國家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平較低以及受“重經(jīng)濟(jì)發(fā)展、輕環(huán)境保護(hù)”思想的影響,制定時(shí)法律是更多的是考慮環(huán)保執(zhí)法會不會阻礙經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。進(jìn)入21世紀(jì)以后,資源環(huán)境問題已成為我國社會經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展的瓶頸問題。在環(huán)境執(zhí)法中,大量污染要通過限期治理來完成,而下達(dá)限期治理決定和逾期不能完成污染治理的,責(zé)令其停產(chǎn)或停業(yè)權(quán)在現(xiàn)行法律法規(guī)中并沒有賦予環(huán)境保護(hù)職能部門,而是給了各級政府。而一些地方政府為追逐經(jīng)濟(jì)硬指標(biāo),往往放棄污染治理要求,任其污染泛濫,結(jié)果是違法行為得不到制止,環(huán)境得不到改善,老百姓抱怨,環(huán)保部門對執(zhí)法進(jìn)行不到底束手無策。
2、排污收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)低,對由于違法行為導(dǎo)致的超標(biāo)排污行為沒有懲罰性的規(guī)定。目前的排污收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)普遍低于治理成本(大體相當(dāng)于治理成本的一半左右,如一公斤COD正常處理成本需要1.4元,而收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)僅為0.7元),違反了“排污費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)高于治理成本”的環(huán)境經(jīng)濟(jì)學(xué)原理,難以起到誘導(dǎo)排污單位治理污染的作用,反而使企業(yè)宇愿繳納排污費(fèi)購買所謂的“排污權(quán)”。對于由于違法行為導(dǎo)致的嚴(yán)重超標(biāo)行為沒有規(guī)定按照超標(biāo)倍數(shù)加倍繳納排污費(fèi),只是加一倍繳納排污費(fèi)。
3、對超標(biāo)排污行為罰款數(shù)額低,對某些嚴(yán)重違法行為的處罰規(guī)定過輕、過軟,對造成嚴(yán)重后果的違法行為罰款崎輕。因吉林石化爆炸引起的松花江水污染事件,不僅造成重大的經(jīng)濟(jì)損失,致使哈爾濱市四百萬人停止供水5天,松花江魚類大量死亡,并在國際上產(chǎn)生了重大影響,但按照現(xiàn)行環(huán)保法律,罰款數(shù)額也不能夠超過100萬元。
4、對主觀故意的惡意違法缺少有針對性的處罰手段?，F(xiàn)有的環(huán)保法律法規(guī)中的處罰大多針對一般性的違法行為,而對有意違法、惡意違法,并造成嚴(yán)重影響的行為缺少嚴(yán)厲處罰。對埋設(shè)暗管偷排污染物或“開機(jī)歡迎、關(guān)機(jī)歡送”、偷排污物,故意不正常運(yùn)轉(zhuǎn)污染防治設(shè)施、長期超標(biāo)排放等具有連續(xù)性的違法行為,以及屢罰屢犯的企業(yè)事業(yè)單位,缺乏有針性、更加有力的措施,不足以制裁、震懾和遏制環(huán)境違法行為,致使企業(yè)寧愿選擇違法排污并繳納罰款。
5、環(huán)境污染損害賠償不充分,環(huán)境民事賠償制度不完善。環(huán)境污染造成的損害是多方面的,有直接損害和間接損害之分。根據(jù)國家現(xiàn)行法律的規(guī)定,污染者實(shí)際只需要賠償直接的財(cái)產(chǎn)損失和因?yàn)槿松韨淼呢?cái)產(chǎn)損失等直接損失,而生態(tài)環(huán)境質(zhì)量的退化以及應(yīng)急和修復(fù)等相關(guān)費(fèi)用等數(shù)額巨大的間接損失尚未納入賠償范圍。且直接的財(cái)產(chǎn)損失和人身傷害難以量化,因此,環(huán)境民事賠償基本流于形式。
6、追究刑事責(zé)任的規(guī)定不夠明確和具體。由于刑法規(guī)定的“公私財(cái)產(chǎn)遭受重大損失”、“人身傷亡的嚴(yán)重后果”、“嚴(yán)重危害人體健康”及“后果特別嚴(yán)重”等內(nèi)容的規(guī)定不明確和具體,因此,要依據(jù)《刑法》的規(guī)定追究違法者的刑責(zé)任,實(shí)踐中往往難以執(zhí)行。
(二)守法成本遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于違法成本問題值是環(huán)境執(zhí)法成本的直接誘因
在社會活動中,人們通常是從自身利益角度去考慮問題,成本成為影響一般人行為的主要因素。守法和違法都是要付出代價(jià)的,當(dāng)守法成本低于違法成本,或與違法成本相當(dāng)時(shí),人們一般會自覺選擇守法,但如果違法成本低于守法成本時(shí),一些人就會選擇違法,違法成本越低,人們就越傾向于選擇違法。甚至選擇通過違法獲利,環(huán)境違法行為亦如此。
1、缺乏強(qiáng)有力的制約手段,企業(yè)難以自覺治污。對于高污染企業(yè)上一套廢水處理裝置,少則數(shù)萬元,多則上百萬元甚至數(shù)千萬元,每噸廢水的處理成本一般在1元-2元,加之設(shè)施的維護(hù)和更新,這筆巨額開支對于以追求利潤最大化為目標(biāo)的企業(yè)主來說決不會輕易投人。對于中小企業(yè)受生產(chǎn)規(guī)模、技術(shù)力量、資金等因素限制,當(dāng)污染防治成本超過其獲得的經(jīng)濟(jì)效益時(shí)則無力進(jìn)行污染治理。
2、違法成本過低,企業(yè)自然選擇不治理。一是不需要污染防治設(shè)施建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)、更新的投入;二是超標(biāo)排污費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)低;三是污染后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)小;四是違法排污處罰額低;五是違法機(jī)會成本低。違法成本過低,環(huán)保制約手段不硬,違法確實(shí)能獲利。對于一些連續(xù)性的違法行為如閑置污染防治設(shè)施的,往往到被環(huán)保部門發(fā)現(xiàn)時(shí),排污單位的污染防治設(shè)施已經(jīng)閑置了一兩個月了,而根據(jù)法律的有關(guān)規(guī)定,只能視為一個違法行為,依法最多只能罰款十萬元。環(huán)境違法的風(fēng)險(xiǎn)低,也是造成環(huán)境違法成本低的原因。
3、處罰難以及時(shí)執(zhí)行,企業(yè)履行處罰不及時(shí)。環(huán)保部門的強(qiáng)制執(zhí)行權(quán)非常有限,手段軟。雖然環(huán)保法律法規(guī)規(guī)定了環(huán)保部門對于造成污染的排污單位可以依法責(zé)令停止生產(chǎn)、停止建設(shè),但是對于排污單位不停止生產(chǎn),停止建設(shè)的,環(huán)保部門只能在行政處罰決定的期屆滿后才能向人民法院申請強(qiáng)制執(zhí)行。而這起碼是作出處罰決定兩個月后。如果碰上地方法院搞地方保護(hù),環(huán)保部門的有關(guān)行為罰的處罰決定往往成為一紙空文。
4、企業(yè)往往選擇打人情牌,逃避環(huán)境處罰。由于目前考核黨政領(lǐng)導(dǎo)干部還是主要看轄區(qū)的GDP增長,因此,部分地方黨政領(lǐng)導(dǎo)干部存在“重經(jīng)濟(jì)發(fā)展,輕環(huán)境保護(hù)”的思想。地方保護(hù)主義成為環(huán)境執(zhí)法的一大障礙。而企業(yè)、環(huán)保部門及其工作人員幾乎都在本地工作,人情關(guān)系也一定程度影響環(huán)境執(zhí)法。
(三)低投入高執(zhí)法成本直接影響環(huán)境執(zhí)法效能
1、信息不對稱導(dǎo)致執(zhí)法成本過高。在環(huán)境執(zhí)法過程中存在明顯的“信息不對稱”。即污染者和環(huán)保執(zhí)法部門對其生產(chǎn)工藝、污染排污狀況(污染物的種類、排放規(guī)律、排放口等)信息的了解是“不對稱”的。企業(yè)對這些信息了如指掌,受經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)動,往往會隱瞞或提供虛假信息,而環(huán)境執(zhí)法中要對違法排污企業(yè)進(jìn)行處罰時(shí)必須進(jìn)行舉證,即獲取相關(guān)信息,這就需要付出大量人力、物力、財(cái)力。
2、低投入客觀上導(dǎo)致是環(huán)境執(zhí)法成本的提高。社會的進(jìn)步,人們對環(huán)境要求的提高,基層環(huán)保部門日常工作涉及的范圍越來越寬、承擔(dān)的任務(wù)越來越重、現(xiàn)場執(zhí)法量越來越大,由于財(cái)政投入不足,現(xiàn)有環(huán)境執(zhí)法隊(duì)伍難以勝任。如膠南市,2008年統(tǒng)計(jì)全市僅規(guī)模以上企業(yè)就有700多家,而一線環(huán)保執(zhí)法人員只有20人,平均每個環(huán)保執(zhí)法人員需監(jiān)管30多家規(guī)模以上企業(yè)。環(huán)保執(zhí)法專業(yè)性、技術(shù)性強(qiáng),需要有相應(yīng)的裝備和手段作支撐。而目前我市環(huán)保部門無鄉(xiāng)鎮(zhèn)一級的環(huán)保機(jī)構(gòu),對排污單位的監(jiān)管難以到位,難以及時(shí)發(fā)現(xiàn)違法行為。
二、從成本角度提出推進(jìn)環(huán)境執(zhí)法的幾點(diǎn)建議
(一)加大環(huán)境立法的經(jīng)濟(jì)可行性研究,減少環(huán)境執(zhí)法的間接成本
第一,完善有關(guān)環(huán)境保護(hù)法律法規(guī),加大對環(huán)境保護(hù)違法行為的處罰力度,提高處罰金額;擴(kuò)大沒收環(huán)境違法財(cái)物的適用范圍,對同一環(huán)境違法行為,采取既對企事業(yè)單位進(jìn)行處罰,也對自然人進(jìn)行處罰的兩罰制,讓違法成本大大高于守法成本,讓違法企業(yè)買不起單。第二,加強(qiáng)環(huán)境污染的刑事責(zé)任追究。進(jìn)一步修改和完善刑法有關(guān)對污染環(huán)境犯罪的規(guī)定,對重大環(huán)境污染事故罪、環(huán)境監(jiān)管失職罪等犯罪加大懲處力度。第三,逐步建立污染損害賠償制度。企業(yè)或其他社會主體造成環(huán)境污染、損害公眾健康的,要給被損害者給予充分的賠償,并完善對污染受害者的法律援助機(jī)制,研究建立環(huán)境民事和行政公訴制度,依法保障受害者和公共利益得到切實(shí)有效地維護(hù)。
(二)降低環(huán)境守法成本,鼓勵人們自覺保護(hù)環(huán)境
完善法律法規(guī),嚴(yán)格規(guī)范政府、企業(yè)的環(huán)境行為;加大對環(huán)保產(chǎn)業(yè)、清潔生產(chǎn)研發(fā)的投入,研制出更多既經(jīng)濟(jì)又實(shí)用的環(huán)保產(chǎn)品和清潔生產(chǎn)工藝;健全獎勵制度,對自覺進(jìn)行污染治理、且卓有成效的單位及個人應(yīng)加大獎勵或給予環(huán)保政策、專項(xiàng)資金支持。
(三)提高環(huán)境違法成本,遏制企業(yè)逐利本性
提高環(huán)境違法成本的途徑有:建立有效的監(jiān)管機(jī)制,加大環(huán)境違法行為的查處力度,提高環(huán)境違法的機(jī)會成本:對違法人實(shí)行“一票否決制”,取消享受政府各項(xiàng)優(yōu)惠措施和信貸、稅收等政策扶持;提高排污費(fèi)征收標(biāo)準(zhǔn);健全經(jīng)濟(jì)賠償和處罰機(jī)制。總之,通過提高環(huán)境違法成本,使環(huán)境違法人最終無利可圖。
(四)強(qiáng)制性環(huán)境信息公開,降低環(huán)境執(zhí)法成本
對污染嚴(yán)重的企業(yè),通過法律手段強(qiáng)制其公開相關(guān)環(huán)境信息,尤其是污染物排放狀況的信息;在有條件地區(qū),可開展企業(yè)環(huán)境行為信息公開化工作;建立污染自動監(jiān)控系統(tǒng)。通過環(huán)境信息公開,提高政府和公眾對企業(yè)環(huán)境行為的監(jiān)督效率,促進(jìn)企業(yè)進(jìn)行污染治理,從而直接或間接的降低環(huán)境執(zhí)法成本。
(五)加大環(huán)境執(zhí)法投入,建立高素質(zhì)的執(zhí)法隊(duì)伍
關(guān)鍵詞 囚徒困境 個人利益 集體利益 誠信
中圖分類號：F224.32 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A
俗話說得好，人在江湖，身不由己。當(dāng)我們面對紛繁復(fù)雜的社會生活的時(shí)候總是免不了要解決諸多瑣碎的雜事，而這些又讓我們面對了種種選擇，這樣我們便不得不要卷入到一場又一場的博弈戰(zhàn)爭，無論你愿意與否，這些都是無可逃避的。
是不是很難想象，一天24小時(shí)里，甚至包括睡覺的時(shí)間，你都無法逃避博弈這個看似簡單說來復(fù)雜的問題？不要懷疑，當(dāng)你做出決定的一刻，你便已經(jīng)在博弈了，所以面對世事噪雜，人們很難保持一個皆無的狀態(tài)，說白了，博弈的時(shí)候，人們大多都要把各種利益權(quán)衡進(jìn)去，包括自己的、集體的，可是當(dāng)自己的利益與集體的利益沖突時(shí)，我們又要作何選擇呢？
1 簡述囚徒困境
1.1囚徒困境的概念
囚徒困境其實(shí)是博弈論的非零和博弈中具代表性的例子，它反映了個人最佳選擇并不是團(tuán)體的最佳選擇。雖然困境本身只屬模型性質(zhì)，但現(xiàn)實(shí)中的價(jià)格競爭、環(huán)境保護(hù)、教育教學(xué)等等方面都會頻繁出現(xiàn)。簡單地說，囚徒困境指的是兩個被捕的囚徒之間的一種特殊博弈，說明為什么甚至在合作對雙方都有利時(shí)，保持合作也是有困難的。
1.2囚徒困境的概念來源
博弈論中的囚徒困境講的是兩個嫌疑犯作案后被警察抓住，分別關(guān)在不同的屋子里接受警察的審訊，可是，警察雖然知道兩人有罪，但卻缺乏足夠的證據(jù)。于是警察告訴這兩個嫌疑犯：如果兩人都抵賴，各判刑一年；如果兩人都坦白，各判八年；如果兩人中一個坦白而另一個抵賴，坦白的放出去，抵賴的判十年。所以，每個囚徒都面臨兩種選擇：坦白或抵賴。然而，不管同伙選擇了什么，每個囚徒的最優(yōu)選擇都是坦白：如果同伙抵賴、自己坦白的話放出去，不坦白的話判一年，坦白比不坦白好；如果同伙坦白、自己坦白的話判八年，不坦白的話判十年，坦白還是比不坦白好。結(jié)果，兩個嫌疑犯都選擇坦白，各判刑八年。如果兩人都抵賴，各判一年，顯然這個結(jié)果好。在這里，囚徒困境所反映出的深刻問題是，人類的個人理性有時(shí)能導(dǎo)致集體的非理性，因?yàn)槁斆鞯娜祟悤蜃约旱穆斆鞫骼O自縛。而囚徒困境這個簡單的博弈模型也堪稱經(jīng)典，因?yàn)樗嵏擦恕皞€人理性的選擇會自然而然的達(dá)到集體理性”這個結(jié)論，為主流經(jīng)濟(jì)學(xué)的建立打下了現(xiàn)實(shí)的基礎(chǔ)。
2引證囚徒困境
如果我們把整個地球看成是一個“大監(jiān)獄”，那我們所有人便成了“囚徒”，而這樣就沒有什么區(qū)別了，可是如果我們將“囚徒”解釋為“經(jīng)濟(jì)人”，把“坦白”當(dāng)作“污染”。這樣我們便可以發(fā)現(xiàn)許多環(huán)境問題其實(shí)就是這樣造成的。（1）許多可再生資源都不歸私人擁有，所以存在著許多個實(shí)際上的或潛在的使用者；（2）每個個人都有利用更多的資源的積極性，因?yàn)檫@樣可以得到更多的個人利潤，這便涉及到了支配策略問題；（3）如果所有用戶都用這種方式，那資源就會面臨過度開發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；（4）由于這種對背叛行為的刺激作用，任何協(xié)議的風(fēng)險(xiǎn)都是不穩(wěn)定的。
以上，全球環(huán)境問題的深刻性在于：發(fā)達(dá)國家為了維持自己的強(qiáng)勢地位不肯放棄高消耗高消費(fèi)的生產(chǎn)生活方式，甚至出口不合格的商品，轉(zhuǎn)嫁危機(jī)，發(fā)展中國家既要解決溫飽，又在缺乏資金和技術(shù)的條件下走粗放的工業(yè)化道路，即使?fàn)奚h(huán)境也在所不惜。這種局面如果繼續(xù)下去，人類將不得不為之付出更大的環(huán)境代價(jià)而如果維持現(xiàn)狀或限制發(fā)展，那就等于將世界貧富之間的不公平合理化、持續(xù)化。
現(xiàn)實(shí)生活中，除了環(huán)境問題涉及到囚徒困境，價(jià)格戰(zhàn)也涉及到了囚徒困境，每逢節(jié)假日，我們經(jīng)常會遇到各式各樣的的價(jià)格戰(zhàn)，尤其是大型商品的促銷。廠家價(jià)格大戰(zhàn)的結(jié)局是“納什均衡”，結(jié)果是誰都沒有錢賺。因?yàn)椴┺碾p方的利潤正好是零，競爭的結(jié)果是穩(wěn)定的，達(dá)到了“納什均衡”。這個結(jié)果可能對消費(fèi)者是有利的，但對廠商而言是災(zāi)難性的，因?yàn)樗鼰o疑是一種自殺。
而對于企業(yè)而言，若是降價(jià)銷售，可能導(dǎo)致一個有效率的零利潤結(jié)局。若不采取價(jià)格戰(zhàn)，則必須考慮兩種選擇：采取正常價(jià)格策略還是施行高價(jià)格策略形成壟斷價(jià)格且盡力獲取壟斷利潤。如果壟斷可以形成，則博弈雙方的共同利潤最大。這種情況便是壟斷經(jīng)營造成的，結(jié)果往往會抬高價(jià)格。
另一個極端的情況是廠商維持正常的價(jià)格，雙方都可以獲得利潤。由此可以看出，每個企業(yè)的戰(zhàn)略都是建立在假定對手會按其最佳利益行動的基礎(chǔ)上。在這種狀態(tài)下，每一個廠商或消費(fèi)者都是按照現(xiàn)有的別人已定的價(jià)格來進(jìn)行決策。
除了在價(jià)格上出現(xiàn)囚徒困境外，教育教學(xué)中也有類似的情況。比如：學(xué)校之間在應(yīng)試上的競爭，為了討論問題方便，我們先用A、B兩所學(xué)校來說明學(xué)校是怎么陷入囚徒困境中去的的。面對升學(xué)率競爭，A、B兩所學(xué)校都可以有兩種選擇――自行補(bǔ)課（背叛）或是遵循教育部規(guī)定的不補(bǔ)課原則（合作）。因?yàn)閮伤鶎W(xué)校都無法肯定對方是否會遵守規(guī)定不補(bǔ)課，因此為了提高自己學(xué)校的升學(xué)率，兩所學(xué)校最終都會進(jìn)行自行補(bǔ)課。這看上去似乎自相矛盾，雖然補(bǔ)課是兩所學(xué)校的“理性”行為――補(bǔ)課就會在應(yīng)試競爭中處于優(yōu)勢，但結(jié)果卻顯得“非理性”，如補(bǔ)課的做法違背了教育行政部關(guān)于在義務(wù)教育階段不準(zhǔn)采取補(bǔ)課的方式片面追求升學(xué)率的規(guī)定等，于是，A、B兩所學(xué)校深陷“囚徒困境”。
兩所學(xué)校如此，一個地區(qū)所在的眾多學(xué)校又何嘗不是這樣呢？一個地區(qū)所在的學(xué)校眾多，即使A、B兩校達(dá)成“合作”協(xié)議不補(bǔ)課，可是，當(dāng)它們各自面對C校、D校、E?！瓡r(shí)，只要其中有一所學(xué)?！氨撑选?，就很難說會繼續(xù)采取“合作”的“理性”行為。從而導(dǎo)致整個地區(qū)的學(xué)校陷于“囚徒困境”。推而廣之，若一個城市中的一個地區(qū)的所有學(xué)校均能“合作”――不補(bǔ)課，而另一個地區(qū)的學(xué)校則“背叛”――補(bǔ)課，該地區(qū)的“合作”就不可能長久，陷于“囚徒困境”自然是早晚的事。
教育上的“囚徒困境”現(xiàn)象廣泛存在。如：同一個年級的老師之間，會因?yàn)樽非蟊景嗷虮緦W(xué)科成績好采取加點(diǎn)加作業(yè)等辦法，這樣則傾向“背叛”而不是“合作”；家長因擔(dān)憂自己的孩子“輸在起跑線上”或“既重過程更重結(jié)果”而強(qiáng)迫孩子“家教”、“上補(bǔ)習(xí)學(xué)校”等，又如前所述，不同地區(qū)的應(yīng)試競爭也是如此。學(xué)校之間、家長之間的“囚徒困境”現(xiàn)象，使得學(xué)校應(yīng)試教育愈演愈烈。
除了上述這些，囚徒困境還出現(xiàn)在社會成員間的誠信問題上，如《半月談》2011年9月8日刊載，在福建福州，以為八旬老人摔倒在人行道上，圍觀的五六人無一出手相助，“別去呀，到時(shí)反咬你一口怎么辦？”一句話讓兩名想要救助的女子縮回了手，老人躺在冰冷的馬路上度過了生命的最后幾分鐘。
上海財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)教授單飛躍及部分基層干部認(rèn)為，上述事例看起來毫無關(guān)聯(lián)，實(shí)則非常值得深思，老人跌倒無人相扶慘劇折射出一種復(fù)雜的社會心理：一方面，人們呼喚誠信，譴責(zé)誠信缺失的不道德行為；另一方面，在考驗(yàn)個人誠信時(shí)卻不愿站到道德之上。
由于彼此缺乏信任，許多人傾向于采取“不誠信或者不首先誠信”的消極策略來防止對方可能的不誠信給自己帶來傷害，這種人與人之間筑起的不信任高墻導(dǎo)致社會誠信陷入囚徒困境。
習(xí)慣性的誠信缺失還容易引發(fā)一系列社會問題，如：擾亂了市場秩序；極易引發(fā)――每年年初，由企業(yè)合同失信、拖欠工程款引發(fā)的眾多農(nóng)民工上訪事件接二連三，有的引發(fā)，給社會穩(wěn)定帶來了隱患；一些極端的誠信缺失事件還突破了法律的底線，一小部分人藐視法律、肆意踐踏法律――雙匯瘦肉精等事件使人們對市場失序狀況失望、對法律政策穩(wěn)定性的憂慮、對人際交往的防備等情緒迅速擴(kuò)散，不信任的社會心理集聚，將使有些人無視法律的存在，做出違法甚至犯罪行為。
綜上，發(fā)生的所有事情都涉及到了個人利益與群體利益之間的沖突，面對這個沖突我們要明白：（1）個人利益與社會利益之間存在著沖突，社會利益只是從根本上、整體上代表個人利益，而不是在任何情況下都跟個人利益完全相同。（2）社會利益是個人利益得以實(shí)現(xiàn)的保證，也是個人利益賴以提高的基礎(chǔ)，對于社會利益的破壞最終都會導(dǎo)致個人利益的喪失；同時(shí)，社會利益也不能離開個人利益，沒有個人利益的滿足，社會利益的滿足也就沒有必要的前提。（3）強(qiáng)調(diào)社會利益與個人利益統(tǒng)一性的同時(shí)也要強(qiáng)調(diào)社會利益的至上性，強(qiáng)調(diào)以社會利益為出發(fā)點(diǎn)和目的，強(qiáng)調(diào)以社會利益為評價(jià)行為善惡的最高標(biāo)準(zhǔn)。
3結(jié)論
博弈論的應(yīng)用極其廣泛，博弈理論已經(jīng)滲入社會的方方面面，小到生活的日?，嵤拢蟮絿H間的經(jīng)濟(jì)貿(mào)易和軍事競備，這些都使得博弈論的應(yīng)用范圍和作用效果越來越大，而囚徒困境在生活中也無處不見，所以，我們要認(rèn)真對待，在作出選擇時(shí)不僅要考慮到自己的利益還要兼顧到集體的利益，同時(shí)，我們要提高自己的誠信意識，讓社會充滿關(guān)愛，讓祖國更加有愛。
參考文獻(xiàn)
[1] 曼昆.經(jīng)濟(jì)學(xué)原理（第一版）[M].北京：北京大學(xué)出版社，2009.